Шпехт Виктор Николаевич : другие произведения.

Безопасность И Защита Бизнеса

Самиздат: [Регистрация] [Найти] [Рейтинги] [Обсуждения] [Новинки] [Обзоры] [Помощь|Техвопросы]
Ссылки:
 Ваша оценка:
  • Аннотация:
    Безопасность и защита бизнеса рассматривается как составная часть государственной безопасности в сфере экономики государства. Данное издание содержит теоретические и организационно- практические материалы по вопросам безопасности и защите предприятий, организаций и учреждений, а также работодателей и наёмных работников. Книга адресуется студентам и преподавателям экономических и юридических факультетов высших учебных заведений. В качестве практического пособия рекомендуется негосударственным службам, квалифицирующимся на вопросах безопасности и защите бизнес-деятельности, а также работникам экономических подразделений правоохранительных органов. В этой книге изложены профессиональные рекомендации предпринимателям по вопросам безопасности и защите их бизнеса.

В.Н. ШПЕХТ

БЕЗОПАСНОСТЬ И ЗАЩИТА БИЗНЕСА

Полтава - 2010

  
   УДК 351.863 (477)
   ББК 65.9 (4 Укр) 301.163.11
   Ш 83
   Автор - Шпехт Виктор Николаевич - директор агентства безопасности и защиты бизнеса, г. Полтава. Тел. 0957504280
   Редактор - Т.В. Шпехт
   Рекомендовано Министерством образования и науки Украины, как учебное пособие для студентов высших учебных заведений ( письмо N 1/ 11 - 9500 от 14. 10. 2010 г.
   Безопасность и защита бизнеса / Шпехт В.Н. Полтава: "", - 2010. - с.
   Безопасность и защита бизнеса рассматривается как составная часть государственной безопасности в сфере экономики государства.
   Данное издание содержит теоретические и организационно- практические материалы по вопросам безопасности и защите предприятий, организаций и учреждений, а также работодателей и наёмных работников.
   Книга адресуется студентам и преподавателям экономических и юридических факультетов высших учебных заведений. В качестве практического пособия рекомендуется негосударственным службам, квалифицирующимся на вопросах безопасности и защите бизнес-деятельности, а также работникам экономических подразделений правоохранительных органов. В этой книге изложены профессиональные рекомендации предпринимателям по вопросам безопасности и защите их бизнеса.
  
   Рецензенты:
   Билоус В.Т. - доктор юридических наук, профессор Академии МВД Украины
   Гончаренко В.В. - доктор экономических наук, профессор кафедры международной экономики Полтавского университета потребительской кооперации
   Иванюта С.М. - доктор экономических наук, профессор кафедры международной экономики Полтавского национального технического университета им. Юрия Кондратюка
   Охраняется Законом Украины "Про авторське право та сумiжнi права" (Свидетельство о регистрации авторского права N 18808 Министерства образования и науки). Использование книги или любой её части без письменного согласия автора запрещается. Любые попытки нарушения законодательства преследуются в судебном порядке.
   No В.Н. Шпехт, 2007No Т.В. Шпехт, 2007
  
  
   ПРЕДИСЛОВИЕ
   Настоящая книга составлена на основе практического опыта работы экономических подразделений МВД, налоговой милиции, служб безопасности предприятий, учреждений и организаций. Задача издания - передать организационно-практический опыт работы по безопасности и защиты бизнеса заинтересованным лицам, в том числе работодателям и работникам служб безопасности предприятий, учреждений и организаций. Кроме того, преследуется цель обучения новичков-предпринимателей безопасным методам работы на стадии становления их бизнеса и лиц, намеревающихся связать свою трудовую деятельность со свободным предпринимательством, позволяющим развивать, накапливать и приумножать частную собственность на благо своей семьи и общества. В высших и средних учебных заведениях, студентов
   как будущих руководителей или работодателей обучают как производить товар,
   оказывать услуги, заниматься коммерческой деятельностью, иногда организационным основам производства. Однако, основной проблемой экономики государства, особенно в переходный, является отсутствие у работодателей знаний безопасности и самозащиты их бизнес и жизни-деятельности, именно этому ни где не обучают, из-за этого они страдают и теряют предприятия, бизнес-связи, коллектив и средства производства.
   В книге излагаются методы, приёмы и технологии распознания угроз причинения морального и материального вреда юридическим и физическим лицам, занятым в бизнесе, а также меры по предотвращению причинения ущерба жизни и здоровью участникам бизнес-процесса.
   Общество ещё не создало идеальных условий для развития бизнеса. Подавляющее большинство людей получают свои доходы по результатам упорного труда, связанного с различными угрозами. Поэтому, отсутствие знаний о безопасности и защите бизнеса влечёт предпринимателя заниматься бизнес-деятельностью в режиме неведения определенных рисков, постоянных проб и ошибок. Такой подход не всегда способствует эффективному получению доходов, а в подавляющем большинстве приводит к гибели начатого дела и нередко к жертвам его отдельных участников.
   Автор книги изложил не только причины и условия, оказывающие влияние на безопасность бизнеса, а также ущербные тенденции, связанные с ними, раскрыл источники таких угроз, тактику и стратегию поведения бизнесмена.
   Первая глава посвящена организационным особенностям безопасности и защиты бизнеса, в том числе: определению понятия безопасности и защиты бизнеса; роли и места безопасности и защиты бизнеса, как науки в экономическом развитии страны; проблемам становления бизнеса в Украине; среде жизнедеятельности бизнесмена; понятию коррупции и бизнеса; правовому и нормативному регулированию безопасности и защиты; силам и средствам, используемых для решения бизнес-задач; освещены функции, принципы и правовая основа собственника на свою безопасность.
   Во второй главе изложены основные методы, способы, приемы работы и их комбинации, используемые криминальными структурами, профессионалами контролирующих, правоохранительных и других органов в отношении работодателей, последние обязаны знать эти методы для организации обеспечения безопасности и защиты интересов бизнес-структуры с последующей реализацией предупредительно-профилактических и защитных мероприятий.
   В третьей главе определены разновидности внутренней и внешней безопасности объекта хозяйственной деятельности. Предлагаются также разнообразные варианты мероприятий, которые можно использовать для обеспечения эффективной безопасности деятельности собственника и его наемных работников.
   Четвертая глава включает в себя способы защиты предприятия, организации, учреждения и его работников от неправомерных действий посторонних лиц, криминальных и незаконно-конкурирующих структур, контролирующих и правоохранительных органов.
   В пятой главе представлены образцы организационно-практических документов и рекомендуемых вариантов решений организации работы по безопасности и защиты объекта бизнес-деятельности, а также разработаны документы по обеспечению организации соответствующих режимов безопасности и порядка управления процессами на объектах бизнеса.
   Темы, изложенные в этой книге, окажут практическую помощь заинтересованным лицам профессионально организовать безопасность и защиту объекта бизнес-деятельности и создать на этом объекте следующую организационную структуру и её функции:
        -- Подразделения, с наделёнными обязанностями проведения организационно-практических мероприятий, связанных с безопасностью и защитой объекта от внутренних и внешних угроз, таких как: совет, комиссия, служба безопасности и защиты предприятия, учреждения, организации.
        -- Инструктивно-правовая база, которой должны руководствоваться
        -- работодатели и подразделения безопасности объекта в своей работе, это устав предприятия, коллективный договор, положения, должностные и функциональные обязанности, инструкции, распоряжения, приказы, планы, графики, памятки и др.
        -- Информационно-аналитическая документальная или компьютерная база данных:
  -- о юридических и физических лицах, от которых могут исходить внутренние и внешние угрозы причинения вреда;
  -- о способах, приемах, методах и технологиях ущербной деятельности;
  -- о источниках получения информации, необходимой для безопасности и защиты бизнеса;
  -- о злостных должниках и мошенниках, действующих в регионе.
  -- Внутренний морально-психологический климат и деловая обстановка, необходимая для успешной бизнес-деятельности.
  -- Разработка и внедрение современных методов, приемов, способов и технологий для успешной и безопасной работы, в том числе: предупредительно-профилактических, разведовательно-поисковых, провокационно-проверочных, защитных и других мероприятий.
  -- Система отбора кадров, их обучение, стажеровка, воспитание, поощрение и наказание.
  -- Анализ внутренних и внешних обстоятельств и тенденций, которые складываются вокруг бизнес-структур, а также моделирование возможных ущербных ситуаций, разработка и реализация соответствующих мер их безопасности и защиты.
  -- Систему мер официального, завуалированного и скрытого контроя за своевременным исполнением установленных на объекте бизнеса видов внутренних и внешних режимов безопасности и технологий выполнения работ.
  
   Автор считает, что:
   1). Учитывая настоящие рекомендации, предприниматель квалифицированно организует безопасную работу в сфере бизнеса и достойно защитит результаты своего труда.
   2). Бизнесмен должен постоянно развиваться и производить свой конкурентно-способный продукт, заниматься поиском его рынков сбыта, создавать новые рабочие места, выплачивать достойную зарплату по результатам труда наёмных работников.
   3).За счет амортизационных отчислений заниматься реконструкцией предприятий, разрабатывать и приобретать новые технологии, а также платить налоги.
   4). Государство обязано содействовать такому бизнесу, пресекать факты незаконного вывоза денег и ценностей из страны, а также препятствовать искусственному созданию экономических проблем в стране.
   5). Основная задача государственных лидеров - это гибкая и мудрая внешняя политика на благо своего народа, построение государственной службы для безопасности и защиты бизнеса.

СОДЕРЖАНИЕ

   ПРЕДИСЛОВИЕ................................................................................3
  
   ГЛАВА 1. Основные положения организации безопасности и
   защиты бизнеса на предприятии, организации, учреждении.................5
  
   1.1. Понятие бизнеса.....................................................................5
   1.2. Проблемы становления бизнеса в Украине ...................................7
   1.3. Среда жизнедеятельности бизнесмена........................................13
   1.4. Коррупция и бизнес...............................................................16
   1.5. Безопасность и защита бизнеса.................................................23
   1.6. Правовая основа работы служб безопасности объектов
   хозяйственной деятельности...................................................32
   1.7.Функции службы безопасности предприятия................................34
   1.8. Принципы работы службы безопасности предприятия...................36
   1.9. Задачи службы безопасности предприятия..................................38
  
   ГЛАВА 2. Методы, используемые в практической
   деятельности руководства и службы безопасности предприятия, организации, учреждения...........................................................40
  
   2.1. Метод паспортизации объекта хозяйственной деятельности.............41
   2.2. Метод актирования................................................................43
   2.3. Метод обучения...................................................................47
   2.4. Метод изучения....................................................................49
   2.5. Метод оптимизации...............................................................52
   2.6. Метод распознания угроз........................................................54
   2.7. Метод работы с информацией..................................................63
   2.8. Метод рейдовых проверок.......................................................73
   2.9. Метод установления и поддержания контактов.............................74
   2.10. Метод деловых игр и риски....................................................76
   2.11. Метод побуждения...............................................................80
   2.12. Метод использования оппозиции.............................................83
   2.13. Метод прогнозирования........................................................84
   2.14. Метод сопровождения...........................................................86
   2.15. Метод наблюдения...............................................................89
   2.16. Метод отвлечения................................................................92
   2.17. Метод рокировки................................................................95
   2.18. Метод распространения слухов...............................................97
   2.19. Метод провокации...............................................................98
   2.20. Метод шантажа.................................................................103
   2.21. Метод блокирования...........................................................105
   2.22. Метод пропаганды идеологии собственника.............................109
  
   ГЛАВА 3. Виды безопасности предприятия,
   организации, учреждения..........................................................111
  
   3.1. Территориальная безопасность предприятия...............................111
   3.2. Пресечение диверсионно-террористических акций на территории
   объекта хозяйственной деятельности........................................119
   3.3. Офисная безопасность...........................................................125
   3.4. Безопасность жизни и здоровья работников предприятия на работе
   и в быту............................................................................130
   3.5. Экономическая безопасность предприятия.................................135
   3.6. Способы совершения экономических правонарушений в сфере
   бизнеса.............................................................................139
   3.7. Противопожарная безопасность..............................................153
   3.8. Безопасность труда..............................................................156
   3.9. Информационная безопасность...............................................161
   3.10. Правовая безопасность........................................................168
   3.11. Компьютерная безопасность.................................................171
   3.12. Безопасность проведения коммерческих сделок.........................173
   3.13. Безопасность образования долгов...........................................192
   3.14. Банковская безопасность......................................................210
   3.15. Безопасность кредитования..................................................215
   3.16. Безопасность работы банка в ночное время, выходные и
   праздничные дни................................................................223
   3.17. Безопасность работы лиц, связанных с приёмом, хранением,
   выдачей и обменом денег.....................................................233
   3.18. Кадровая безопасность........................................................239
   3.19. Безопасность работы кредитных союзов и касс взаимопомощи.....243
   3.20. Безопасность и противодействие незаконной конкуренции..........249
   3.21. Безопасность сельскохозяйственного бизнеса............................257
   3.22. Отдельные психологические особенности безопасности бизнеса...265
  
   ГЛАВА 4. Защита бизнеса..........................................................270
  
   4.1. Противодействие и защита от мошенничества на предприятиях,
   организациях, учреждениях....................................................270
   4.2. Защита от поспешных решений и действий................................277
   4.3. Защита собственника от неправомерных действий отдельных
   представителей органов власти...............................................279
   4.4. Защита от неправомерных действий посторонних лиц,
   посещающих объекты хозяйственной деятельности и жильё
   бизнесменов.......................................................................293
   4.5. Организационные вопросы, связанные с проверкой объекта
   хозяйственной деятельности...................................................301
   4.6. Защита при проведении проверок предприятий
   правоохранительными и контролирующими органами..................310
   4.7. Тактика опроса и составления объяснения органами дознания .......320
   4.8. Защита от неправомерных действий работников
   правоохранительных органов при опросе и составлении
   объяснений........................................................................325
   4.9. Организация работы с адвокатом.............................................332
   4.10. Защита собственника предприятия телохранителем....................336
   4.11. Защита от злостных должников и злоумышленников..................342
   4.12. Защита объекта бизнес-деятельности от захвата
   злоумышленниками............................................................ 346
  
   ГЛАВА 5. Организационно-практические образцы документов
   по вопросам безопасности и защиты бизнеса.................................360
  
   5.1. Положение об отделе безопасности..........................................360
   5.2. Инструкция о пропускном и внутриобъектовом режиме................368
   5.3. Инструкция о пропускном и внутрибанковском режиме..............377
   5.4. Инструкция о мерах безопасности труда в офисном помещении......384
   5.5. Инструкция о пожарной безопасности в помещении банка.............388
   5.6. Инструкция об организации режима конфиденциальности,
   сохранности банковской и коммерческой тайны.........................396
   5.7. Инструкция о порядке работы с документами с момента их составления или поступления до отправки (передачи) в архив........404
   5.8. Должностная инструкция начальника подразделения банковской
   безопасности.......................................................................416
   5.9. Должностная инструкция охранника.........................................418
   5.10. Распоряжение лицам, связанным с приёмом, хранением и выдачей
   денег................................................................................421
   5.11. Распоряжение о распознании мошенников................................425
   5.12. Памятка об организации безопасности предприятия в ночное
   время...............................................................................428
   5.13. Памятка собственнику предприятия по распознанию угроз ..........430
   5.14. Перечень первоначальных организационных мероприятий
   начальнику службы безопасности предприятия, организации,
   учреждения......................................................................437
   5.15. Перечень сведений, составляющих конфиденциальную
   информацию, банковскую и коммерческую тайну.......................441
   5.16. Перечень сведений, составляющих конфиденциальную
   информацию и коммерческую тайну предприятия......................444
   5.17. Расписка о гарантии возврата кредитных средств и процентов......447
   5.18. Расписка о не разглашении сведений, составляющих
   конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую
   тайну...............................................................................448
   5.19. Приказ о мерах сохранности конфиденциальной информации,
   банковской и коммерческой тайны..........................................449
   5.20. Общие функциональные обязанности работников предприятия.....450
   5.21. Приказ о введении режима безопасности и защиты на
   территории предприятия........................................................452
   5.22. Приказ о создании коллегиальных органов на предприятии.........454
  
   5.23. Приказ о введении режима противопожарной безопасности.........456
   5.24. План организационно-практических мероприятий по
   безопасности и защите предприятия.......................................457
   5.25. План организационно-практических мероприятий по
   противопожарной безопасности в офисном помещении...............469
   5.26. Заключение отдела безопасности кредитного учреждения о
   целесообразности выдачи кредита юридическому лицу...............473
   5.27. Образец акта перевешивания и пересчёта.................................477
   5.28. Вступительный противопожарный инструктаж.........................479
   5.29. Вводный инструктаж по охране труда.....................................480
   5.30. План эвакуации на случай возникновения пожара в офисном
   помещении.......................................................................486
   5.31. План оперативного контроля за выдачей и возвратом
   кредитов и задолженности по процентам..................................487
  
   ВЫВОДЫ.......................................................................................488
  
   СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.................................490
  

ГЛАВА 1

ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ОРГАНИЗАЦИИ БЕЗОПАСНОСТИ И ЗАЩИТЫ БИЗНЕСА НА ПРЕДПРИЯТИИ, ОРГАНИЗАЦИИ, УЧЕРЕЖДЕНИИ

1.1. Понятие бизнеса

   Бизнес (англ. busines) - предпринимательская деятельность, дело, занятие, источник извлечения доходов.
   Статья 1 Закона Украины "О предпринимательстве" гласит, что это непосредственно самостоятельная, систематическая, построенная на личном риске деятельность по изготовлению продукции, выполнению работ, оказанию услуг с целью получения дохода, которая осуществляется физическими и юридическими лицами, зарегистрированными как субъекты предпринимательской деятельности, в порядке, установленном законодательством.
   Бизнес - это общественно полезная, разрешённая в установленном законом порядке юридическому либо физическому лицу, деятельность, направленная на получение доходов путем производства товаров или оказания услуг, а также уплаты налогов.
   Бизнес является одним из основных источников экономической жизнедеятельности государства и его граждан. Залог успешного бизнеса - политическая, правовая, кредитная, партнёрская, информационная и ценовая стабильность, а также безопасность и общественный порядок и безопасность.
   Государство обязано создавать благоприятные условия для бизнеса, а на
   стратегических направлениях устанавливать определенные правила поведения его участников, например:
  -- заключать межгосударственны и межрегиональные контракты на производство и поставку отечественной продукции; развивая при этом взаимовыгодные, устойчивые партнёрские связи;
  -- открывать новые и реконструировать старые предприятия государственной собственности;
  -- разрабатывать новые бизнес технологии и схемы для малого, среднего и крупного бизнеса;
  -- обеспечить занятость населения, в том числе и сельского путём реализации совместно с городом бизнес проектов.
   На контролирующие и правоохранительные органы государством возложен контроль за бизнес деятельностью, а также противодействие ущербному для народа оттоку за рубеж рабочей силы, материальных и денежных ресурсов и борьба с вымогательством, рейдерством, коррупцией, мошенничеством, хищениями, откатами и др. корыстными проявлениями. В свою очередь, предприниматели обязаны соблюдать действующее законодательство, наполнять государственный бюджет, создавать рабочие места, совершенствовать производственную и социальную сферу.
   Статьей 42 Конституции Украины предоставлено право каждому на не запрещенную законом предпринимательскую деятельность.
   Право на бизнес-деятельность юридическое или физическое лицо приобретает в результате регистрации документально оформленных намерений в исполкомах местных советов, местном управлении статистики, налоговой администрации в пенсионном фонде, а также страховых фондах и фонде занятости. В указанных учреждениях лицам, имеющим намерение открыть своё дело, необходимо получить зарегистрированный устав, свидетельства и соответствующие справки.
   Движущей силой к занятию бизнесом является стремление граждан к достойной жизни, приумножению доходов и созданию стабильной системы производства необходимых обществу товаров и услуг.
   Бизнес-деятельность подразделяется на коллективную, индивидуальную, общественно-необходимую и антиобщественную. Такая деятельность может быть: производственной, коммерческой, посреднической, торговой, страховой, благотворительной, инвестиционной, внешне-экономической и др. К разрешенной предпринимательской деятельности относится, уставная, лицензионная и индивидуально-трудовая.
   Преступная бизнес-деятельность является для общества опасной. Вместе с тем, коррупция и мошенничество относится к наиболее распространённой деятельности в сфере бизнеса. Для ликвидации преступности в сфере бизнеса важно усилить осведомлённость о незаконных корыстных проявлениях, ужесточить штрафные налоговые санкции. Только после их применения необходимо использование мер уголовно-правового воздействия к лицам, которые длительное время безнаказанно нарушали уголовное и налоговое законодательство и, таким образом, нажили себе значительное состояние в ущерб своим соотечественникам.
   Для бизнеса характерен поиск и расчёт оптимальных путей получения дохода, которые строятся на основе внутренних и внешних видов безопасности, изучения рынков, спроса и предложения на товары и услуги, определение свободных, так называемых ниш, где новичок в бизнесе может при наименьших затратах получить максимальный доход или при определенной материальной поддержке будет способен конкурировать с другими бизнес структурами.
   Непременными условиями успешного предпринимательства являются разработка эффективных бизнес технологий, а также государственной информационной системы для бизнеса, организация его безопасности и защиты, так как к первоочередным задачам организации бизнеса относятся:
  -- борьба с монополизацией единопрофельных и др. предприятий;
  -- поиск необходимой бизнес информации;
  -- сохранность и защита бизнес структуры;
  -- ликвидация партнёрских и коммерческих рисков связанных с бизнес деятельностью;
  -- распознание корыстного злого умысла в малом, среднем и крупном бизнесе;
  -- противодействие перераспределению собственности и незаконной конкурентной борьбе;
  -- безопасное проведение коммерческих сделок;
  -- выявление, устранение причин и условий, способствующих экономическим угрозам развала и банкротства предприятия;
  -- сочетание государственного и частного сектора экономики;
  -- защита жизни и здоровья собственника, наёмных работников и партнёров по бизнесу.
  
   В результате внедрения предпринимательства в экономику страны решены важнейшие государственные проблемы:
  -- произошло насыщение рынка всеми необходимыми товарами;
  -- ликвидирован дефицит продуктов питания;
  -- расширена сеть разнообразных комфортных и квалифицированных услуг;
  -- решена проблема доступности населения к кредитным ресурсам;
  -- более трети населения Украины нашло своё место в бизнесе;
  -- появилась реальная возможность каждому проявить свои профессиональные способности или заняться любимым разрешенным видом деятельности;
  -- население начало задумываться о путях развития, приумножения и накопления частной собственности;
  -- ликвидированы такие преступления как спекуляция и хищения на частных предприятиях;
  -- наметилась тенденция спонсорства, благотворительности и меценатства;
  -- человек приобрел свободу в использовании своего времени;
  -- развивается свободная конкуренция едино-профильных предприятий, организаций и учреждений, в этой связи наметилась тенденция к относительному снижению цен на товары и услуги.
  
   Вместе с тем, непрофессиональный подход государственных органов власти к развитию коллективного бизнеса в переходный период, бездеятельность, так называемых народных вождей, массовые корыстные злоупотребления и коррупция стали основной причиной развала промышленного и сельскохозяйственного комплекса, а также наработанных коммерческих связей. Такое явление оказывает угнетающее влияние на эффективность экономики страны и отдаляет её до состояния развития прошлых десятилетий.
   Основными недостатками бизнеса являются:
  -- отсутствие желания у политических лидеров развивать в Украине малый и средний бизнес в связи с тем, что они рассматривают его, как конкурента против своих бизнес объектов;
  -- намерение отдельных вождей использовать бизнес всего лишь для решения своих политических технологий;
  -- отсутствие внутренних и внешних заказов, на производимую продукцию малым и средним бизнесом;
  -- низкой роли бюджетных средств под заказы на производство продукции малого и среднего бизнеса;
  -- отсутствие роли крупных предприятий в развитии на их основе малого и среднего бизнеса;
  -- бизнес-коррупция, недостаточная государственная поддержка малого и среднего бизнеса в части государственного регулирования целесообразности видов деятельности в том или ином регионе;
  -- упущения разработок бизнес технологий для населения;
  -- слабая осведомленность о востребованности того или иного вида предпринимательства;
  -- отсутствие информации о способах и лицах, квалифицирующихся на правонарушениях против бизнеса, а также процессах происходящих в экономике.
   Ущербными тенденциями в бизнесе является: - отсутствие прозрачности получения доходов, теневая экономика и несправедливое распределение результатов коллективного труда. Всё это провоцирует недовольство и противостояние различных групп населения, а также ведёт к политической нестабильности.
  
  

1.2. Роль и место безопасности и защиты бизнеса как науки

в украинской экономике

  
   Последние годы экономическая обстановка в Украине характеризуется своей не стабильностью и ущербностью для граждан и страны. Причиной, создавшейся обстановки является борьба партийных лидеров и бизнес элиты за власть и сферы влияния в экономике. В эту борьбу не осмыслено вовлечены широкие слои населения, которые отвлекаются политтехнологами от социально-экономических преобразований, связанных с развитием малого, среднего и крупного бизнеса, а также с вопросами законности приватизации объектов государственной собственности. Используя рекламу и средства массовой информации, разноцветные политические лидеры вводят в заблуждение украинских граждан, их сознание "зомбируется" вредной информацией и различными провокациями, на которые большинство из них уже на неё реагирует. В такой обстановке украинский народ не может объективно и правильно сделать свой однозначный выбор и проявить свою волю. Политическая и бизнес-элита с целью удержания в своих руках политической и экономической власти расчленила украинский народ по национальному, языковому, территориальному и морально-идеологическому принципу, а так же сориентировала одних граждан на западную, других - на восточную, третьих - на нейтральную интеграцию. Ликвидация этих и других проблем в Украине возможно только за счет концентрации усилий политиков на решении главных задач, существенного повышения жизненного и культурного уровня людей, безопасности и защиты малого и среднего бизнеса. Однако, такая не согласованная политическая и угрожающая экономическая обстановка создаёт благоприятные условия: для совершения корыстных преступлений и безудержной коррупции, многократному перераспределению собственности, неконтролируемому вывозу за границу государственных активов и пассивов, подписанию с целью получения откатов заведомо ущербных договоров и незаконного возврата ПДВ.
   Украинская политическая элита в сговоре с олигархами умышленно противодействуют повышению материального и социального уровня жизни граждан, их работа оплачивается по унизительным расценкам и тарифам, а так же выплачиваются крайне незначительные пенсии на уровне стремительного и необоснованного роста цен. Экономика нашей страны стала не актуальной, каждый политический и бизнес-клан формирует свой бюджет и активно интегрируется в экономику других стран. Крупный бизнес, используя различные ущербные методы и их комбинации, поглощает предприятия, организации и учреждения малого и среднего бизнеса. А должно быть наоборот, путем отпочкования от крупного бизнеса вспомогательных цехов и участков, должен развиваться малый и средний бизнес и эти условия, при приватизации таких объектов, государственные чиновники обязаны были отразить в договорах купли и продажи бизнес объектов. Кроме того, огромные суммы теневого капитала, которые находятся на заграничных счетах в банках, остаются не задействованы в социально-экономическом развитии и преобразовании Украины.
   Ежеминутно на объектах финансово-хозяйственной деятельности в Украине совершаются корыстные преступления: кражи, грабежи, разбои, вымогательство, мошенничество, рейдерские захваты и др. Кроме этого, сами работники таких объектов совершают коррупционные действия, хищения, поджоги, порчу, халатность, бесхозяйственность, расточительство, нарушения санитарных и экологических норм, нарушают условия безопасности труда, злоупотребляют служебным положением, разглашают конфиденциальную информацию и коммерческую тайну, вступают в корыстный сговор с конкурентами и криминальными структурами. Имеют место массовые случаи невыполнения договорных обязательств партнёрами по бизнесу, незаконной конкуренции, блокирования уставной деятельности бизнес объекта, посягательство на жизнь и здоровье собственника, исполнительного руководителя предприятия и членов их семей. Эти и другие правонарушения причиняют ущерб для государства, который исчисляется миллиардами гривен. Каждый объект бизнес-деятельности ежегодно теряет от вышеизложенных фактов от 25% чистого дохода. Огромный вред причиняют коррумпированные акции контролирующих и правоохранительных органов, которые занимаются необоснованными проверками бизнес объектов и изъятием бухгалтерской и производственной документации, что порождает, коррупцию и взяточничество.
   В Украине в результате фиктивных внешнеэкономических сделок и незаконного возврата ПДВ разворовываются огромные суммы бюджетных денег. На объектах торговли, общественного питания и оказания услуг фальсифицируется товар, реализуются продукты с просроченным сроком годности, используются мошеннические методы обмана, обмеривания, обвешивания и обсчета покупателей и заказчиков, а так же предъявляются объёмы работ, которые фактически не были исполнены. Свыше 75% материально-ответственных и должностных лиц, работающих на предприятиях, организациях и учреждениях склонны к присвоению чужих материальных ценностей и денег.
   Недостаточная организация безопасности и защиты бизнес объектов, а так же их деятельности, низкий профессиональный уровень руководства, отсутствие информационных баз данных, режимных требований и контроля за деятельностью всех структурных подразделений, разрушительной силой воздействует на малый и средний бизнес. Необходимо акцентировать внимание, что собственники и исполнительные руководители объектов бизнеса в подавляющем большинстве сосредоточили свои усилия на количестве произведённого товара, коммерческой деятельности либо оказании услуг. Однако, вступая в опасный период жизнедеятельности они ведут активный поиск путей, возможностей и связей для обеспечения собственной безопасности, защиты своей семьи, денежных накоплений и бизнеса. Нередко такие собственники теряют при этом огромные суммы денег для нейтрализации конфликтной ситуации либо, рискуя при этом своей жизнью, здоровьем или свободой. В такой чрезвычайно угрожающей обстановке важное значение на предприятиях, учреждениях и организациях приобретает организация безопасности и защиты бизнеса от внутренних и внешних угроз причинения материального, психического, морального и физического вреда.
   Определяющую роль в таких ситуациях приобретают положения науки безопасности и защиты бизнеса. Собственник или исполнительный руководитель объекта хозяйственной деятельности, который освоил внутренние и внешние виды безопасности, приёмы, способы и методы защиты своей жизнедеятельности, может на высоком профессиональном уровне:
  -- реально и существенно поднять экономический уровень эффективности работы бизнес объекта;
  -- правильно анализировать и оценивать, складывающуюся обстановку, а так же чувствовать тенденции угроз причинения вреда;
  -- управлять процессами и событиями, которые происходят на объекте;
  -- обходить или уходить от угроз причинения вреда путем своевременного выявления и устранения их причин и условий;
  -- своевременно распознавать ущербный замысел партнёров по бизнесу, которые используют фиктивные документы или создают угрожающую обстановку;
  -- разрабатывать и реализовывать профилактические и детективно-практические меры противодействия угрозам безопасности и защиты объекта.
  -- обеспечить надёжную сохранность уставных документов, печати предприятия, акций и материальных ценностей;
  -- поставить надёжный заслон корыстным правонарушениям;
  -- не допустить провокационных действий со стороны враждебно-настроенных лиц;
  -- распознать исккусственно созданные ловушки и возможно существующие доказательства причастности собственника или других должностных лиц объекта к опасным преступлениям;
  -- развить чутьё к различным видам угроз и творческие способности к проблеме оптимальной организации безопасности и защиты себя, своей семьи, результатов своего труда и бизнеса;
  -- грамотно документировать лиц, причастных или замышляемых незаконные действия либо создающих угрозы причинения вреда;
  -- противостоять коррупции и стремлению отдельных чиновников ввести в заблуждение предпринимателя с целью получения от него незаконного вознаграждения;
  -- показать руководителям бизнес структуры о наличии у собственника профессиональных способностей противодействовать различным угрозам, не допускать утраты имущества, смягчать либо избегать незаконные санкции и надуманные обвинения;
  -- устранять дискомфортные обстоятельства связанные с проблемами ведения бизнеса;
  -- акцентировать сознание каждого чиновника на том, что бизнес является основным источником благосостояния всего народа, а так же на необходимость эго всесторонней поддержки и содействия;
  -- привлекать к бизнес-деятельности определённые слои населения.
   Это далеко не исчерпывающий перечень роли науки безопасности и защити бизнеса в организации производственно-хозяйственной работы предприятия.
   Главное её предназначение - обеспечение эффективного и безопасного производства общественно-полезного продукта или представления услуг и получение доходов необходимых для удовлетворения материальных и моральных потребностей лиц, задействованных в бизнес, а так же пополнение государственного и местного бюджетов за счёт налоговых отчислений.
   Бизнес-структура может успешно развиваться, если перед ней поставлены чёткие задачи, определены цели и перспектива, имеется государственная поддержка, если её работники за добросовестную работу ориентированы на получение достойной зарплаты и социальных благ. Наука о безопасности и защиты бизнеса раскрывает организационно-тактические основы построения на практике системы безопасности предприятия, организации и учреждения.
   В случае вхождения объекта бизнеса в опасный режим жизнедеятельности или в период работы с высокими рисками, собственнику объекта производственно-хозяйственной деятельности целесообразно организовать работу службы безопасности. Данная наука учит собственника предприятия, руководителей структурных подразделений, в том числе и служб безопасности:
  -- видеть, слышать, чувствовать, анализировать и распознавать негативную обстановку, которая складывается на территории объекта и вокруг него;
  -- информационно обеспечивать собственника и руководство объекта
   данными об угрозах их деятельности;
  -- анализировать и прогнозировать, распознавать и выявлять тенденции
   причин и условий, способствующих различным видам угроз;
  -- контролировать события, избегать либо использовать их в своих целях;
  -- грамотно разрабатывать и реализовывать профилактические
   мероприятия;
  -- своевременно распознавать лиц, от которых может исходить угроза
   причинения материального, морального и физического вреда;
  -- правильно организовать взаимодействие с правоохранительными
   органами по предупреждению организованных посягательств на уставную производственно финансовую деятельность объектов, их собственность и нанятых работников;
  -- объединить усилия работников объекта на ежедневное использование
   безопасных методов работ и др.
   Наука о безопасности и защите бизнеса постоянно развивается и занимает одно из ведущих мест среди других дисциплин.
   Отсутствие знаний по безопасности и защите своего дела, своей семьи, нанятых работников и результатов труда обрекает собственника и руководство всех рангов работать в режиме постоянных проб и ошибок при исполнении работ, а так же повышенных рисков и угроз причинения вреда. Эти и другие обстоятельства не содействуют развитию малого и среднего бизнеса, как основы экономических и социальных гарантий в обществе. В связи с этим в высших учебных заведениях необходимо обучать студентов не только, как производить продукцию, заниматься коммерческой деятельностью либо оказывать услуги, крайне важно обучить будущих специалистов и собственников объектов бизнеса приёмам, способам, методам, технологиям, тактике и стратегии безопасности и защите бизнеса.
   Знания по безопасности и защиты бизнеса, помогают своевременно и на высоком профессиональном проводить целенаправленную предупредительно- профилактическую работу по выявлению и устранению внутренних и внешних угроз предпринимательской деятельности, а так же вести борьбу с лицами, замышляющими корыстные посягательства на объектах бизнеса. Такие знания прямо или косвенно обеспечивают сохранность материальных, моральных и физических ценностей собственника. На объектах финансово- хозяйственной деятельности, где отдельные работники не выполняют требования собственников или руководства предприятия, а так же действующего законодательства Украины, где имеются внутренние и внешние угрозы, целесообразно организовать службу безопасности и защиты таких структур. В ходе своей практической работы такими службами за истекший год только на объектах кредитно-финансовой деятельности предупреждено и раскрыто: более 1500 мошенничеств, около 200 рейдерских атак, связанных с захватом предприятий и организаций. Сохранено от хищений, бесхозяйственности, расточительства, фальсификации и порчи материальных ценностей на общую сумму около 800 млн. гривен. Предупреждено около 3000 угроз жизни и здоровью работникам бизнес- структур и их собственникам.
  
  
  
   1.3. Проблемы становления бизнеса в стране
   В сознание многих поколений людей нашей страны руководящей партийной элитой внушалась бредовая идеология всемирной социалистической революции, строительства единого социалистического лагеря и оказания "братской" помощи странам, ставшим на путь социалистического развития. Основные усилия политического руководства были направлены на завоевание мирового превосходства и всего лишь внешне ими создавалась видимость "отцовской" заботы о своих гражданах. С этой целью почти ежедневно в средствах массовой информации печатались материалы, сеющие страх в сознании народа, об очередных расправах над отдельными его представителями. Особую цену уплатил украинский народ, "истерзанный" многочисленными ущербными конфликтами и революциями, искусственным голодом, унижениями, оскорблениями и нищетой, а также преследованиями за любую провинность. Энтузиазм, построенный на страхе, мизерная оплата труда и жесточайшие требования к трудовой дисциплине были в то время движущими силами экономического прогресса. В результате этого рабства в государстве были созданы мощные материальные и валютные ресурсы. Однако в стране отсутствовали профессионально грамотные экономисты, способные правильно, в интересах всего народа, организовать работу по приумножению экономического потенциала страны и повышению на этой основе уровня жизни её граждан. Такие профессионалы отвергались руководящей элитой прежде всего по идеологическим причинам, связанным с экономическим равенством людей в социалистическом обществе. За особые заслуги перед государством отдельным гражданам предоставлялись льготы, их награждали грамотами, медалями и орденами. В свою очередь, воспользовавшись бредовой идеологией и "политической наивностью" партийной элиты нашего государства, отдельные мошенники и авантюристы из числа вождей братских стран под предлогом строительства социализма и национально-освободительного движения постоянно втягивали наш народ и его материальные ресурсы в ущербные и губительные войны. По окончанию таких воин, силами нашего народа восстанавливалось разрушенное хозяйство братских стран. Отвлечение много-миллиардных средств из экономики страны неблагоприятно отразилось на жизненном уровне трудового народа Украины. Кроме того, под лозунгами интернационализма, отдельные политические лидеры Советского Союза за счёт общенародных средств накопили себе солидные богатства на заграничных банковских счетах, а народ терпеливо верил в обещание "светлого коммунистического будущего". У многих прогрессивных деятелей складывалось неоднозначное мнение о единстве партии и народа, об истинной порядочности и преданности пропагандируемым идеалам, в то время как основные усилия вооруженного отряда компартии были сосредоточены на внутриполитических и экономических преследованиях своего народа. Спецслужбы капиталистических стран провели мероприятия по политическому, экономическому и моральному "растлению" чиновников руководящей государственной элиты путём внушения возможности одурманивания своего народа и внедрения технологий мошенничества и хищений общенародной собственности.
   Воспользовавшись сложившейся антинародной обстановкой в чиновничьей среде, многие её представители, в особенности из окружения высших эшелонов власти, направили свои усилия на неконтролируемое обогащение своих семей и кланов. В результате этих и других обстоятельств наметилась тенденция развала социалистического лагеря. Однако в этой обстановке, из-за угроз политических преследований, украинский народ не смог проявить свою волю и защитить свои экономические завоевания. Законодательной основой развития бизнеса в стране послужило принятие Закона СССР "Об общих началах предпринимательства граждан в СССР" и Закона Украины "О предпринимательстве" N 785-12 от 26 апреля 1991 года.
   В связи с этим, в последнее десятилетие существования Советской власти в нашей стране начал активно развиваться малый и средний бизнес: индивидуально-трудовая и предпринимательская деятельность, занятие кустарным промыслом, оказание услуг в сельском строительстве стихийно созданными бригадами, организация работы бригад цеховиков, скупка и перепродажа товаров и т.д. Такой бизнес в то время рассматривался как деятельность, направленная на получение наживы и обогащения, что явно было не совместимо с идеологией построения коммунистического общества. Все силы правоохранительных и контролирующих органов были направлены на борьбу с лицами, извлекающими так называемые "нетрудовые доходы". Кроме того, в переходный период украинский народ в очередной раз был унижен, оскорблён и обманут, у него незаконно изъяли нажитые честным путём материальные сбережения, которые хранились на вкладах Сбербанка СССР. В последующем против этого же народа был проведен целый ряд враждебных экономических технологий, направленных на создание ущербных жизненных условий. К таким технологиям следует отнести:
  -- распродажа промышленных объектов стратегического назначения иностранным конкурентам, которые умышленно их развалили;
  -- экспорт научной мысли и рабочей силы за рубеж;
  -- комплекс инфляционных мер, направленных на обесценивание заработанных денежных сбережений;
  -- уничтожение промышленных предприятий за взятки в угоду конкурентам;
  -- массовые увольнения рабочих с предприятий;
  -- создание резерва безработных специалистов и профессионалов;
  -- разрыв внешнеэкономических связей, а также технологических процессов производства продукции стратегического назначения;
  -- развал сельского хозяйства Украины;
  -- резкое уменьшение численности населения, в особенности в сельской местности;
  -- проведение "грабительской" индексации изъятых у населения вкладов;
  -- массовая коррупция и поборы, взяточничество и рэкет, мошенничество и хищения, а также вывоз за границу народного добра.
  
   В результате этих технологий до 80% граждан Украины оказались за чертой бедности, отсутствовали даже предпосылки к развитию среднего бизнеса, как основы экономического могущества страны.
   Весьма серьёзная ошибка была допущена руководством стран СНГ, которые в связи с распадом Советского Союза обязаны были позаботиться о своём народе, закрыть каналы хищений общенародной собственности, установить жесткий контроль за вывозом в другие страны материальных благ и денежных средств, сохранить рабочие места и наработанные производственные межгосударственные связи. Крайне важно было поставить задачу министерствам и соответствующим государственным институтам экономики разработать для каждого региона, завода, фабрики, сельхозпроизводителей и граждан отечественные бизнес технологии или бизнес схемы, научить трудоспособных людей бизнесу, а также внедрить единую информационную систему для управления бизнес-процессами и глубоко продуманные экономические преобразования, которые бы раскрывали перспективные возможности приумножения благосостояния Украины и его народа. Это был реальный шанс, имея в государстве мощную управляемую и контролируемую экономику, организовать на первом этапе управляемый и контролируемый бизнес, позволяющий исключить хищение материальных благ, коррупцию и мошенничество.
   Вместе с тем, экономически развитую страну ввели в анархию и стихию, бросили как добычу, так называемым "слугам народа", по принципу: "кто наглый и смел - тот всё съел".
   Фактически, усилия государственных органов были направлены на разработку всего лишь фискальных технологий, основанных на коррупции, вымогательстве и спонсорских платежах. Чтобы отвлечь рядовых граждан от возникших проблем, государственные лидеры развернули пропаганду бизнеса. Многие граждане откликнулись на неё, открыли различные коммерческие структуры и малые предприятия. Однако, разобравшись в своей материальной несостоятельности, взяточничестве и не объективной самооценки чиновников контролирующих служб, большинство из них отказалось от этой затеи. К тому же "нищим" клиентам кредиты в банках не выдавались. Произошел раздел общества на бедных и очень богатых, "слуг народа" и высокопоставленных чиновников, которые сосредоточили все свои усилия на захвате объектов народного хозяйства стратегического значения. Как следствие, общенародный капитал поляризовался у определённой группы бизнес элиты, которая продолжает наращивать его за счёт повышения цен на товары, услуги, энергоносители, невыплаты или ограниченной выплаты заработной платы, отказа от выплаты гражданам дивидендов на приватизационные сертификаты, инфляционных процессов и других ущербных для народа акций.
   Опасаясь реприватизации и возможной конфискации, олигархами были вывезены за границу или выведены из экономического потенциала Украины все денежные ресурсы, нажитые преступным путём. Деньги украинского народа оказались за границей и работают на экономическое благосостояние других стран и народов. В органы государственной власти и управления всё чаще стали проникать угодники, приспособленцы, авантюристы и мошенники, которые, вооружившись различными психологическими методами и приёмами, входили в доверие к профессионально безграмотным руководителям, давая им огромные суммы взяток. Под видом реанимации работы предприятий и создания рабочих мест, спекулянты получили в рассрочку на многие годы народные предприятия, которые в последующем перепродали с наживой. Такие олигархи имели прямой умысел подорвать экономическую мощь государства и поставить свой народ в прямую зависимость от нефте-, газо-, зерно-, сахаро-трейдеров и других. В результате технологий реформирования и акционирования государственная "элита" умышленно разваливала народные предприятия путём создания видимости их бесперспективности, вводились в заблуждение рабочие, служащие, у которых обманным путем, по минимальной цене, были скуплены приватизационные сертификаты. Многие руководители предприятий незаконно стали собственниками общенародных объектов хозяйственной деятельности.
   В дальнейшем, эти руководители предприятий государственной собственности разработали технологические схемы её расхищения путём создания сети фирм-присосок, дочерних предприятий и коммерческих структур, которым незаконно, в завуалированной форме переданы в ущерб общенародным интересам огромные материальные ценности и денежные средства. Затем была введена практика заключения заранее ущербных для государственных предприятий договоров, передача "своим" людям выгодных коммерческих сделок, реализация за бесценок не проиндексированных материальных ценностей. В этот период на смену своим родителям пришли управлять дети и зятья, не уважающие народ, не знавшие труда и избалованные богатством.
   В последующем, в так называемый бизнес, перешли криминальные авторитеты и организованные преступные группировки, которые сумели отмыть деньги, нажитые криминальным путём, скупить кафе, рестораны, мастерские и другие объекты сферы услуг. Они заставили руководителей предприятий передать им половину доли собственности и выплачивать на эту долю дивиденды. Вступив в преступный сговор с первыми руководителями объектов производственной деятельности, криминальные структуры были наделены правом выполнять, якобы в пользу этих объектов, снабженческо-сбытовые функции. Это создало благоприятные условия для получения не контролируемых доходов за счет спекуляции материалами, сырьём, оборудованием, газом, электроэнергией и готовой продукцией. Кроме этого криминальные структуры, путём различных провокаций и подставок, начали принуждать руководителей предприятий покупать у них материальные ценности по ценам, намного превышающим рыночные, оставляя при этом основного товаропроизводителя без прибыли, рабочих и служащих - без зарплаты, государство - без налогов. Вместе с тем, руководители предприятий имели свой процент от каждой такой сделки, а иногда и крупные взятки, обворовывая таким образом акционеров, собственников и граждан Украины.
   В целях хищения денег из государственной казны путём возврата налога на добавленную стоимость на территории Украины работала целая сеть коммерческих структур, которые создавали лишь видимость внешнеэкономической деятельности. Фактически они скупали у предприятий документы за четверть их стоимости от невозвращенного государственного налога на добавленную стоимость. Затем, используя коррупционные каналы в высших органах власти, за взятки возвращали себе эти деньги в полном объёме.
   Ежегодно, после утверждения бюджета, дельцы по заранее отработанной технологической схеме присваивают себе деньги за фактически невыполненные либо частично выполненные объёмы работ.
   Многие высокопоставленные должностные лица сумели присвоить себе скрытые от распаевания для сельского населения мелкие и крупные аграрно-промышленные объекты межколхозной, районной и областной собственности, а также объекты системы потребительской кооперации, которые были построены и оснащены оборудованием за счёт колхозных паевых взносов и сельского населения. К таким объектам следует отнести комбикормовые и сахарные заводы, элеваторы, хлебокомбинаты, молокозаводы и другие объекты, специализирующиеся на переработке сельхозпродукции, а также строительные организации, санатории и дома отдыха, объекты социального назначения сельхозпроизводителей и многое другое. В результате этого на длительное время была блокирована деятельность сельского хозяйства страны, межколхозная собственность, система потребительской кооперации осталась свободной для хищений и незаконной перепродажи. Свой бизнес чиновники начали строить на корыстных злоупотреблениях, во вред своему народу, забывая, что жить среди народа и быть вне его невозможно, так как в любой день они могут оказаться выброшенными на обочину своего криминального бизнеса. В результате бездеятельности правоохранительных органов и руководства страны зародился криминальный бизнес и коррупция. Все стремления политической, экономической и правовой элиты направлены были на разработку разнообразных способов экономических диверсий против украинского народа.
   Угодничество и трусость усугубляли и без того критическую ситуацию в стране, порождая тем самым беззаконие, коррупцию и беспредел. У простых людей сложилось мнение, что отдельные руководители страны только и заняты решением своих материальных проблем, что они не способны организовать развитие малого и среднего бизнеса, и каждый выживает, как может и похищает, что может.
   Таким образом, внутренняя и внешняя политика государства строилась на лжи и неведении граждан, в угоду нескольких сотен олигархов, которые путём проведения враждебных акций стремятся добиться господства над народом. Они всячески препятствуют развитию народного бизнеса, так как заинтересованы в диктате цен и абсолютной монополизации олигархическо-экономического комплекса страны.
   Из всего вышеизложенного можно сделать вывод, что совмещение бизнеса, политики и исполнительной власти отдельными, корыстно настроенными лицами, крайне ущербно для украинского народа, так как они думают прежде всего о себе, своих семьях, родных и близких.
   Украинский народ многократно и сполна терпит издержки за свою доверчивость, допуская к власти алчных и ненасытных избранников из числа талантливых авантюристов и приспособленцев. Главная задача украинской коррупционной элиты - дестабилизировать экономику крупных предприятий и государства, а затем объявить их банкротом, выкупить по дешевке и продать с наживой или уничтожить как конкурента.
  
  

1.4. Среда жизнедеятельности бизнесмена

  
   Среда - это регион и природа, система общественно-политических и финансово-правовых отношений, окружающих бизнесмена, его трудовые и семейные условия, а также морально-психологическая обстановка, в которой он занимается предпринимательством.
   Среда оказывает определяющее значение на развитие бизнесмена и результаты его труда. В свою очередь и бизнесмен оказывает на неё решающее влияние в рамках своего предприятия и региона, создавая в этой обстановке благоприятные условия жизнедеятельности себе, своей семье и коллективу, с которым он работает. Среда может быть благоприятной и агрессивной. Непременным условием формирования благоприятной среды жизнедеятельности бизнесмена является реализация социальных программ в интересах всего народа, повышение его жизненного уровня, внедрение научных достижений, борьба с нарушениями экономических норм и корыстной преступностью, развитие медицины и образования.
   В рамках государства бизнес-среда регулируется законами, подзаконными актами, государственным аппаратом, социальными и экономическими гарантиями. На предприятии среду регулирует сам бизнесмен-руководитель: своими приказами, инструкциями, памятками, поддержанием дисциплины и эффективными сделками, в соответствии с действующим законодательством.
   В процессе различных преобразований изменяется среда - условия жизни, сам бизнесмен, эффективность бизнеса и оплата за труд. Преобразование для предприятия может быть как ущербное, так и прибыльное: все зависит от грамотности и порядочности руководителя. Сам факт преобразования никому не приносит пользу и всегда является ущербным мероприятием. Важны результаты преобразований, которые, может быть, создадут приемлемые для коллектива либо общества условия жизнедеятельности. Однако в большинстве случаев отдельные руководители поступают по принципу гимна "Интернационал" - до основания разрушают созданные условия на предприятии, затем его по "дешевке" выкупают и строят "новый мир" алчности и ненасытности, причиняя массу страданий жителям региона. Таким образом, создается агрессивная среда с криминальной установкой, которая диктует обществу цепь преобразований с вытекающими негативными политическими последствиями, связанными с постоянным разделом и перераспределением собственности в обществе.
   Указанные обстоятельства породили криминальную среду в украинском бизнесе, а она, в свою очередь, породила коррупцию, вынуждающую бизнесменов решать свои проблемы только путём подкупа должностных лиц, в обход существующего волеизъявления народа.
   В коррумпированном обществе есть один закон - это деньги, с их помощью решается любая задача. Всё начинается со школы: родители могут себе позволить купить для своего ребенка аттестат о среднем образовании с отличными оценками и золотой медалью. За взятки абитуриенты поступают в высшие учебные заведения, "покупаются" экзаменационные оценки. Выпускнику ВУЗа чтобы устроится на работу в бюджетное учреждение необходимо заплатить крупную взятку. Получение инвалидности, уклонение по состоянию здоровья от службы в армии - все это оформляется за деньги. Кроме того, после дезинтеграции СССР, на протяжении последних 10-12 лет большая часть высоких должностей покупалась. Необходимым условием для гражданина быть принятым по личному вопросу высокопоставленным чиновником - дача ему взятки. Если крупному промышленному предприятию нужно было возвратить НДС, высокопоставленного чиновника заинтересовывали взяткой. Чтобы бизнесмену получить участок, разрешение на строительство дома, перестроить жилую квартиру под офисное помещение, чиновникам необходимо платить взятки. Кроме этого, в результате криминального бизнеса, мошенничества, фальсификации товара, недовложений компонентов, обмана покупателей народ вынудили терпеть моральные и материальные издержки. Например, один бизнесмен продает фальсифицированный спирт, второй - на этом спирте изготавливает лекарство, третий - бесконтрольно использует гербициды для выращивания урожая, четвертый - не соблюдает технологию очистки питьевой воды и сбрасывает в питьевые источники производственные отходы. Отдельные предприниматели приспособились при отсутствии молока производить фальсифицированное сливочное масло или с технической жидкости производить дешевую водку и каждый думает, что он умнее другого. Фактически, такие бизнесмены причиняют вред своим соотечественникам. Более 70% объектов пищевой и мясомолочной промышленности, торговли и общепита, при попустительстве контролирующих органов или за взятки занимаются обманом, подделкой и фальсификацией продуктов опасными для жизни и здоровья добавками. В поисках правды и средств существования люди вынуждены покидать свои семьи, родные места и выезжать в чужие страны. Разорвать этот порочный круг возможно лишь путём улучшения среды и условий жизнедеятельности не только бизнесменов, но и рядовых членов общества. С целью создания благоприятной среды необходимо:
  -- разработать и принять в Верховном Совете Украины норму уголовного права, направленную на борьбу с коррупцией, так как административными мерами положительных результатов добиться невозможно. Составом таковых преступлений необходимо считать не только получение откатов и взяток, а также и решение за вознаграждение должностным лицом проблем в пользу юридических или физических лиц в обход существующего порядка, морально-этических принципов и действующего законодательства;
  -- разработать соответствующими министерствами Украины отечественные, общественно-полезные бизнес технологии и научить простых граждан использовать их для обеспечения своей жизнедеятельности, на благо своих соотечественников;
  -- совершенствовать законодательство, обеспечивающее безопасный бизнес и защиту частной собственности;
  -- создать уверенность бизнесмена в том, что его деятельность необходима украинскому народу;
  -- создать общегосударственную информационную бизнес-базу в Интернете о чёткой, ежегодно спрогнозированной ценовой политике на сырьё, материалы, энергоносители, о спросе и предложении на товары и услуги в регионах, об экономическом прогнозе разновидностей бизнеса и др.;
  -- ввести располагающую к бизнесу кредитную политику;
  -- исключить влияние государственных и криминальных структур, противодействующих законной деятельности бизнеса;
  -- в первую очередь для власти и граждан Украины - это прозрачный малый и средний бизнес, а после политика и др.;
  -- представителям крупного бизнеса рассмотреть вопрос о немедленной передаче по договорам выполнения постоянных вспомогательных и второстепенных работ предприятия профессионалам малого и среднего бизнеса с целью его развития на Украине;
  -- органам государственной власти и управления всесторонне разработать и реализовать комплекс мероприятий по содействию бизнесу в каждом районе и городе, рассматривать бизнес как основной источник жизнедеятельности каждого гражданина государства.
  
   Кроме того, бизнесмен обязан лично вести борьбу с агрессивной средой, в которой живёт его семья, родственники и другие лица, создающие своим трудом материальные блага. Собственнику важно создать на предприятии добрые традиции, связанные с поощрением отличившихся передовиков производства, коллективным отдыхом и др. Если правоохранительные органы и общественность не избавятся от криминальной среды, в бизнесе будет процветать коррупция, вовлекающая в себя всё новых и новых членов общества.
   Нередко малый и средний бизнес на ранней стадии рассматривается украинскими высокопоставленными чиновниками как конкурент или "джин", выпущенный из бутылки, который сразу же обязан всех облагораживать.
   Однако такой бизнес следует воспринимать как молодое, только что высаженное дерево, которое требует хорошо удобренной почвы, полива, подкормки и защиты от резких климатических условий и всяких насекомых. Примерно через 3-5 лет при таких идеальных условиях оно начнет приносить хозяину плоды, а еще через пару лет это дерево будет давать доход.
   Если гражданин Украины получил разрешение на предпринимательскую деятельность или открыл малое предприятие и не воспользовался благами бывшей общенародной собственности, если он не пользовался инвестициями и кредитами, если ему государством не были разработаны и предложены новые бизнес технологии и бизнес схемы, а также не была предоставлена ниша в сфере бизнеса, не заключены договора или контракты на производство товаров и услуг, -- в таком случае не имеет смысла подвергать такого предпринимателя проверкам со стороны контролирующих органов с целью вымогательства денег для нужд города, а также требовать спонсорскую помощь. Государство должно проявлять хотя бы видимость заботы о таких гражданах, не мешать им работать и обеспечивать занятость населения.
   Кроме того, угроза экономическому развитию Украины исходит от огромного количества политических партий, лидеры которых затягивают экономические преобразования и обманывают соотечественников путем невыполнения предвыборных обещаний. С целью отвлечения людей от весьма острых социально-экономических проблем они устраивают политические игры и спектакли.
   Всю свою деятельность современные политики строят на враждебных внутрипартийных разборках и выяснении межличностных отношений, упуская при этом главное:
  -- усиление экономического могущества Украины;
  -- организацию работы хозяйственного комплекса страны в городской и сельской местности;
  -- блокирование оттока за границу народных денежных средств, материальных ценностей и др. достояний;
  -- подготовку преданного своему народу класса менеджеров, способных эффективно управлять экономикой страны;
  -- ведение непримиримой борьбы с корыстными злоупотреблениями;
  -- возврат государству народного добра, утраченного путем мошеннических манипуляций со стороны "слуг народа";
  -- принуждение к возврату межгосударственных кредитов лицами, виновными в их нецелевом использовании, отмывании, присвоении и др.
  
   Отсутствие в Украине такой деятельности обосновано вызывает вопрос у других развитых стран о целесообразности инвестирования украинской экономики. Кроме того каждый гражданин, занятый в сфере бизнеса, вместо моральных и материальных ограничений должен чувствовать заботу со стороны чиновников государственных органов и власти.

1.5. Коррупция и бизнес

   Коррупция - это власть, злоупотребляющая доверием своего народа, чиновничий произвол, использование бюджетных средств в свою пользу, когда чиновники принимают угодные только для себя законы, когда санкции и бедность - для народа, а богатство - для избранных. Это - злоупотребление чиновником своим служебным положением в своих корыстных целях либо в интересах родных и близких, а так же посторонних лиц, которые предложили чиновнику вознаграждение за услугу.
   Политическая коррупция - это продажа высоких должностей за взятки, передача властных полномочий угодникам и приспособленцам, которые по своему уровню развития не способны организовать эффективную работу и управлять процессами на благо всего народа, занимаются казнокрадством и аналогичной продажей за взятки нижестоящих должностей уже своим угодникам и соучастникам в грабеже простых граждан.
   Коррупция в различной степени имеет место во всех странах мира и является механизмом разрушения общества, государственного устройства и власти. Она уничтожает патриотизм и любовь к Родине по причине отсутствия равенства всех перед законом и несправедливости в распределении доходов. Крайне опасное явление, связанное с коррупцией - очевидное предательство интересов народа и конституционных принципов. Такая обстановка создаёт угрозу независимости и целостности государства. Борьба с коррупцией не возможна при отсутствии политической воли первых лиц в государстве. Для борьбы с коррупцией важное место занимает политическое и правовое сознание граждан всей страны.
   На заре становления советского строя коррупция жестоко пресекалась расстрелами отдельных, так называемых, "врагов народа" или ссылкой их на стройки века. Затем создавались партийные, народные и общественные контролирующие организации, широкое распространение получили товарищеские суды и суды офицерской чести. Из числа идейно-преданных народу и честных людей были сформированы структуры для непримиримой борьбы с кумовством, семейственностью, угодничеством, крупными хищениями, взяточниками и спекуляцией, а также другими коррупционными проявлениями. Проводился подбор, отбор, обучение, воспитание, изучение и глубокая проверка на профессионализм и преданность своему народу кандидатов на высокие должности. Вся указанная система была существенной преградой для коррупции в чиновничьей среде, она объективно, равноправно и честно реагировала проверками на любые сигналы корыстных злоупотреблений и на факты неуважительного отношения к гражданам. По выявленным фактам преступных злоупотреблений виновные чиновники лишались партийных билетов и должностей, а материалы по результатам проверок направлялись в правоохранительные органы для квалифицированных проверок, проведения следственных действий и передачи материалов в суды. Огромное значение уделялось профилактике правонарушений и кадровой безопасности, на ключевые должности проводился качественный отбор профессионалов. В результате только этих действий коррупция была блокирована, а её проявления существовали лишь в скрытой и завуалированной форме в высших органах власти. В связи с умелой организацией борьбы с коррупцией, народ создал мощный промышленный и аграрный потенциал. Однако, постепенно правоохранительные органы, в услугу чиновничьей среде и в погоне за показателями в своей работе, переориентировали весь свой потенциал сил, средств и времени на простых граждан, их мелкие и незначительные правонарушения, которыми должны были заниматься только общественные формирования.
   В это время на территории страны активизировалась коррупция, а в период перестройки и распада Советского Союза она поразила все сферы человеческой жизнедеятельности (торговое и бытовое обслуживание населения, промышленный и аграрный комплексы). Чиновниками был взят курс на беспредельную наживу за счет общенародной собственности и её капитализацию. По сути чиновники получили санкцию от первых президентов стран СНГ на грабеж своих соотечественников. Между чиновниками развилась незаконная конкурентная борьба по захвату объектов народного хозяйства, ими были разработаны и внедрены новые технологии развала, банкротства и присвоения объектов промышленного и сельскохозяйственного назначения. Таким образом, коррупционеры сделали свой бизнес на посредничестве и спекуляции объектами промышленного и аграрного комплекса страны, присвоили и перепродали с наживой всю сферу торговли, общепита, бытового и культурного обслуживания населения. Несмотря на это, правоохранительные органы бездействовали, так как высоким чиновникам объявляли благодарности, им присваивались очередные ранги и звания, поощряли материально и устанавливали необоснованно высокие пенсии, а других втягивали в преступную деятельность, направленную против народа. Отдельные работники таких органов превратили свои должности в бизнес и источник наживы, путем "крышевания" криминальных структур и продажи поступающей оперативной информации злоумышленникам.
   В поисках легкой наживы коррупционерами ведётся подготовительный процесс высвобождения земли для предстоящей её перепродажи. В этой связи коррупционеры уже применили следующие технологии разрушения:
  -- разобщили трудовые коллективы в сельском хозяйстве;
  -- ущербно разделили средства производства сельхозпродукции;
  -- ликвидировали возможность коллективной обработки земли;
  -- уничтожили мелиоративные системы полива путём хищения металлических труб и сдачи их в металлолом;
  -- прекратили поставку горюче-смазочных материалов, запасных частей и малой техники;
  -- блокировали доступ к кредитованию для содействия в развитии малого и среднего бизнеса и приобретения средств, производства;
  -- создали условия для миграции сельского населения путем уничтожения социальной сферы;
  -- бесконтрольно использовали целевые бюджетные дотации;
  -- отвлекли сельхозпроизводителей на решение не свойственных им задач;
  -- разобщили сельское население путём проведения политических игр, политизации и раскола его на враждующие группировки;
  -- ввели в заблуждение простых тружеников относительно форм и методов хозяйствования на земле.
  
   В результате активной деятельности коррупционных кланов, государственному промышленно-хозяйственному комплексу причинен огромный материальный и моральный вред, снизилась эффективность производства товаров промышленного назначения, более чем на 40% и сельскохозяйственных на 50%. Рынок страны завален товарами импортного производства. Монопольно-трейдерские структуры умышленно создают дефицит горюче-смазочных материалов, сахара и мяса, занимаются скупкой земли, которая длительное время не обрабатывается, в надежде на рост цен и выгодную её перепродажу.
   Таким образом, коррупция присуща чиновничьей среде, где процветает произвол и вседозволенность. Это корыстное злодеяние, направленное против государственного устройства, его власти и граждан.
   В результате недовольства народа, коррупционной властью были ликвидированы многие режимы в различных странах мира. Коррупция выражается в открытом, скрытом и завуалированном вымогательстве безмерных подношений чиновникам денег, услуг или права, за злоупотребления ими своим служебным положением или властью в своих интересах либо в интересах дающего. Это бесконтрольное непосредственное хищение чиновниками общенародного добра (фабрик, заводов, земельных ресурсов, полезных ископаемых и др.), а также спекуляция народным добром либо посредничество в хищениях и спекуляции.
  
  
   К коррупционным действиям относятся:
  -- решение чиновником корыстных проблем за вознаграждение, в обход существующего порядка и управления, а также действующего законодательства в стране;
  -- сращивание корыстных интересов чиновников власти, местного самоуправления, правоохранительных органов и преступных группировок в ущерб своим соотечественникам;
  -- необоснованное и несправедливое перераспределение народной собственности, захват государственного сектора экономики в личных, корыстных целях чиновников или их родственников, зачастую не способных надлежащим образом организовать производство и трудовую занятость населения;
  -- создание льготных условий для бизнеса с корыстной или иной заинтересованностью чиновника;
  -- согласованное на корыстной основе между бизнес структурами и чиновниками необоснованное повышение цен и тарифов на монопольно производимую продукцию и услуги;
  -- явно очевидное, скрытое или завуалированное вымогательство чиновниками подношений, оказание им бесплатных либо частично оплачиваемых услуг;
  -- финансирование прихотей чиновников или оказывать им бесплатные услуги, а также выполнять для них бесплатные работы;
  -- дарить чиновникам дорогие подарки;
  -- искусственное создание изобилия товаров за счёт снижения покупательной способности граждан и др.
  
   Спустя семь лет после провозглашения акта независимости Украины, когда похищенные денежные и материальные ценности были вывезены за границу, Верховным Советом был принят первый "Закон о борьбе с коррупцией", который неоднократно изменялся и дополнялся, а 12 сентября 2002 года был подписан его последний вариант.
   Указанный закон дает расплывчатое понятие о коррупции и мерах ответственности за коррупционные деяния. В законе не предусмотрена норма уголовно-правовой ответственности за такое тяжкое преступление как коррупция и она интерпретируется всего лишь как "чиновничья провинность", за которую следует дисциплинарное или административное наказание. Политики и правоохранительные органы только и говорят о необходимости борьбы с коррупцией, фактически такая борьба ведется среди чиновников низших рангов, на уровне сельских и районных Советов. Правоохранительные органы избегают коррупционеров из высших органов власти. По этой причине, на Украине стало возможно экономическое пиратство, организованное группой чиновников в сговоре с мошенниками, которые проводят экономический терроризм на объектах хозяйственной деятельности. В результате подкупа судей они получают фиктивные решения на право владения объектом бизнес-деятельности.
   Авторы статей в журналах Бизнес и безопасность Е. Волочай и С. Волочай указывают, что в среде 90 стран мира, в которых проводились исследования в 2002 году, Украина заняла третье место по уровню коррумпированности после Югославии и Нигерии. Коррупционные факторы способствовали: росту бедности на 30%, плохому управлению государственным и частным секторами, чрезвычайно высоким затратам на проведение коммерческих операций, недостатку стратегического мышления государственного аппарата в экономике страны и плохому противостоянию общества коррупционной власти государства. Установленные коррупционные правила уменьшают стабильность, права собственности, неуверенность в исполнении взятых на себя договорных обязательств и способствуют снижению уровня частных инвестиций, а также ответственности за взятые на себя риски.
   Украина занимает первое место по рискам ведения бизнеса. Исходя из этого, приговор коррупционной власти выносит сам народ. Именно он демократическим путем проявляет свою волю, освобождая от власти насладившихся жизнью чиновников. Коррупционеры, стоящие у власти стремятся завуалировать свою антинародную сущность и создают лишь видимость активной борьбы сами с собой, для этих целей они занимаются критикой и самокритикой, создают оппозиционные партии, проводят мероприятия по сменяемость власти и многое другое. Фактически главная у них цель, это безмерное и алчное накопление результатов чужого труда, гонка за приобретением власти, популярности и славы.
   Последствия коррупции все чаще проявляются в низком уровне жизни населения, росте цен и тарифов, в лживых выступлениях и корыстных действиях чиновников, в их не объективных решениях и в создании других неблагоприятных обстоятельств жизни для соотечественников. Особо ярко проявляется коррупция, когда чиновники вводят в заблуждение граждан, не выполняют предвыборных обещаний, таким образом, на должности во властные структуры проникают за взятки льстецы, угодники, профессиональные мошенники, расхитители, спекулянты и взяточники.
   В такой обстановке бизнесмену крайне сложно выйти из теневого бизнеса т.к. за счёт доходов необходимо платить налоги и содержать чиновников различных органов власти. Данное условие вынуждает собственников и предпринимателей работать в тени.
   Коррупционер - это прежде всего чиновник, "продукт перестройки", воспитанный в духе алчности и стремлении к обогащению, неуважении к простым людям и всем, кто ниже его рангом. В общении с высшим руководством - это льстец и угодник, всегда готов к оговору непосредственного руководителя, для того чтобы убрать его как помеху с пути продвижения по карьерной лестнице.
   Не все чиновники являются коррупционерами, однако те из них, которые наделены исполнительно-распорядительными функциями и работают при отсутствии объективного контроля, нередко допускают ущербные для власти правонарушения. Свои должности коррупционеры превратили в источник незаконной наживы. Зачастую коррупционер выступает посредником решения бизнес проблем. Он характеризуется двуличностью, приспособленчеством к любой власти, если почувствует крах власти - быстро перевоплощается в оппозиционера. Свои проблемы он решает втайне от других. Наибольшее распространение в коррумпированной среде получили такие подношения как подарки, "откаты", "скидки", "походы", завышения или занижения договорных цен, проценты, презенты, представительские расходы, посреднические расходы, фиктивные коммерческие сделки и взятки. Форма оплаты за услуги может быть завуалированная наличными и безналичными деньгами, бартерная или путем оказания взаимных услуг. Поэтому, если бизнесмен имеет желание получить участок под строительство многоэтажного дома, чиновник требует передать ему одну или несколько квартир. Если фермер ходатайствует о получении инвестиций в сельское производство - чиновник требует себе половину выделенных бюджетных средств, которые затем вуалируются списанием их на ущербные фиктивные работы, связанные якобы с засухой, вымоканием или вымерзанием урожая либо пожаром и др. Таким образом, бизнесмену необходимо платить чиновнику-коррупционеру за переоборудование жилья в офисное помещение, за решение искового требования в свою пользу, за возврат НДС, за поверхностную проверку и многое др.
   Вся проблема в том, что происходит сращивание криминальных структур с политической элитой и народными избранниками. Борьбу с коррупцией ведут сами коррупционеры, а не общественные контролирующие органы.
   Доктор философии профессор А. Комаха акцентирует внимание, что сегодня, перед подавляющим большинством бизнесменов рано или поздно встает вопрос: "давать или не давать?", который все чаще звучит по-гамлетовски: "Быть или не быть?". Большая часть предпринимателей вынуждены добиваться справедливости за счет перераспределения материальных благ, в том числе и взяток. Самым негативным в процессе перераспределения может быть отсутствие "рыночных цен" на одноразовые услуги госслужащих и полное отсутствие юридических гарантий исполнения заказа в полном объеме и в установленные сроки.
   В целях борьбы с коррупцией целесообразно:
  -- реформировать правоохранительную систему государства;
  -- ввести коллегиальность при принятии ответственных решений, связанных с расходованием материальных ценностей и приёмом граждан на работу;
  -- тщательно проверять и отбирать кандидатов на работу в государственные и другие властные структуры;
  -- укрепить структурные подразделения по борьбе с коррупцией предельно преданными профессионалами, сосредоточить их усилия на профилактике и раскрытии особо крупных хищений, спекуляции и взяточничестве в чиновничьей среде, а также незаконном захвате предприятий стратегического назначения;
  -- выявить и устранить причины и условия, способствующие коррупции, а также выявить и взять на учет лиц, склонных к этому злодеянию;
  -- внедрить гласность в борьбе с коррупцией, создать информационные системы интернет данных коррупционеров. Лица, которые попали в данную базу, не должны приниматься на чиновничьи должности в государственные органы власти и управления;
  -- создать информационный банк компьютерных данных о способах коррупционных проявлений;
  -- внедрить систему перемещения места работы чиновников, связанную с изменением их места жительства;
  -- организовать борьбу с коррупцией на всех уровнях органов власти и управления, установить жесткий спрос за результаты такой борьбы с каждого сотрудника спецподразделения;
  -- уволить сотрудников правоохранительных органов, которые создают видимость борьбы с коррупцией;
  -- провести конференции по обмену опытом борьбы с коррупцией;
  -- организовать независимое народное формирование или службу и укомплектовать её лучшими профессионалами и консультантами, пригодными по своим деловым и моральным качествам для борьбы с этим явлением;
  -- принять уголовно-правовую норму, направленную на борьбу со спекуляцией государственной собственностью;
  -- пресекать попытки проникновения на должности лиц с криминальной установкой;
  -- ликвидировать депутатскую неприкосновенность на всех уровнях;
  -- ввести обязательные отчёты и аттестация должностных лиц перед постоянно действующей комиссией ветеранов-профессионалов и старейшин, с предварительной проверкой материального положения, образа жизни и показателей в их работе;
  -- исключить семейственность, кумовство и др. ущербные традиции в органах государственной власти и управления;
  -- создать систему общественного контроля за чиновниками;
  -- подвергать тщательным проверкам любые сигналы о коррупционных проявлениях;
  -- чётко разработать разграниченные функциональные обязанности, ввести коллегиальную систему принятия решений по проблемным вопросам в соответствующих министерствах и их структурных подразделениях;
  -- разработать уголовное законодательство с жесткими санкциями за совершение коррупционных действий.
  
   Таким образом, коррупция представляет собой общественно-опасное деяние, направленное на подрыв государственного строя или авторитета власти, она выражается в вымогательстве должностным лицом денежных средств, материальных ценностей и услуг за любые действия или бездействия, связанные с использованием своего или чужого служебного положения, в обход существующего порядка и управления.
   1. Объектом этого преступления является государственный строй и авторитет действующей власти. К предмету преступления относятся материальные ценности, услуги, льготы либо преимущество в их завладении, полученные путём злоупотребления должностным лицом своим или чужим служебным положением.
   2. Объективная сторона - это действие или бездействие, совершаемое должностным лицом в целях завладения материальной либо моральной выгодой, в ущерб отношения потерпевшего лица к авторитету власти и государственному устройству. Такой ущерб выражается в недовольстве и возмущении группы гражданина или коллектива предприятия, учреждения, организации. Причинно-следственная связь между действием или бездействием должностного лица и наступившим вредным для государственной власти результатом, выразившимся в недовольстве ею граждан и целесообразности её свержения демократическим либо революционным путем. Последствие преступления - это реальное недовольство граждан бездействиями или действиями корыстно настроенного должностного лица, выражающееся в психологическом неудовлетворении и причинении экономического вреда.
   3. Субъективная сторона - это прямое сознательное или косвенное отношение должностного лица к своим корыстным действиям или бездействию, подрывающим авторитет власти среди граждан.
   4. Субъект преступления - это лицо, назначенное приказом на соответствующую должность, которое наделено исполнительно-распорядительными полномочиями и действует согласно утвержденной должностной инструкции, а также установленных норм действующего законодательства.
   0x08 graphic
При наличии всех этих элементов состава преступления в отношении коррупционера должно возбуждаться уголовное дело, проводиться объективное расследование и судебное слушание по делу.
  
  
  
  
  
  
  
   1.6. Понятие безопасности
  
  
   Согласно, действующего законодательства ответственность за безопасность предприятия возлагается на работодателя. Последний может перераспределить такую ответственность между исполнительным руководством и начальниками структурных подразделений, если это будет предусмотрено уставом предприятия, положениями о структурных подразделениях, функциональными обязанностями или приказами. При отсутствии таких документов и ознакомительных подписей к различным видам ответственности привлекается работодатель.
   Безопасность объекта хозяйственной - это разработка и реализация комплексных мер, направленных на уклонение или введение в заблуждение источников угроз, а также выявление и устранение тенденций негативных обстоятельств причинения материального, морального и физического вреда, которые могут быть причинены предприятию, работодателю и наёмным работникам.
   Крайне важно на стадии зарождения угрозы распознать или выявить и устранить её тенденции, не допуская возможности, когда угроза наберёт силу и начнёт наносить вред.
   Разработка и реализация комплексных мер безопасности заключается:
  -- в определении круга источников угроз деятельности предприятия;
  -- в сборе информации об этих угрозах;
  -- в изучении и анализе их состояния;
  -- в прогнозе обстоятельств, сроков, их возможностей и тяжести негативных последствий;
  -- в моделировании элементов участия в реализации угрозы и роли каждого из них;
  -- в построении и оценке оптимально безопасных мер воздействия или защиты от таких источников угроз;
  -- в составлении плана безопасности и защиты предприятия от источников угроз с указанием конкретных мер, их исполнителей и сроков исполнения.
  --
   К источникам угроз причинения вреда предприятию следует отнести:
  -- работников предприятия, которые имеют преступный замысел, не выполняют установленные правила, режимные требования, нарушают действующее законодательство, разглашают коммерческую тайну, двурушничают, провоцируют на незаконные операции и подрывают хозяйственную деятельность;
  -- руководство и работников предприятия с низким профессиональным уровнем;
  -- отрицательный морально-психологический климат среди коллектива работников;
  -- наличие на предприятии ранее судимых за корыстные преступления, лиц имеющих наркотическую и алкогольную зависимость, психически больных и лиц склонных к корыстным правонарушениям;
  -- глубоко не проанализированные и не перепроверенные документы, которые издаются на предприятии, договора и контракты;
  -- склады горюче-смазочных материалов, на которых отсутствует система защиты и технической укреплённости;
  -- пожароопасное состояние объектов, транспорт, механизмы, оборудование, оргтехника, электропроводка, газопровод, водопровод, теплоснабжение и другое, которое своевременно не осматривается, не выявляются и не устраняются поломки;
  -- неудовлетворительные санитарные и экологические условия на предприятии;
  -- негативные природные условия ( землетрясене, гроза, наводнения, бури) если отсутствует своевременный прогноз и система оповещения работников;
  -- вирусные инфекции, которые разрабатываются в лабораториях и распространяются на предприятиях;
  -- партнёры по бизнесу ( поставщики и покупатели ), которые злостно уклоняются от выполнения договорных обязательств;
  -- незаконные конкуренты, которые перехватывают рынки сбыта и заказчиков, а также блокируют деятельность предприятия;
  -- воры, мошенники, грабители, вымогатели, рейдеры и их соучастники, которые покушаются на собственность предприятия;
  -- незаконные действия властей, правоохранительных и контролирующих органов.
  
   Реализация комплексных мер заключается в распознании источников угроз, прогнозировании тяжести вреда и воздействии на них с целью устранения вредных последствий, путём:
  -- ухода или отвлечения угрозы причинения вреда;
  -- вступления в противоборство с источниками угроз;
  -- загрузки источника угрозы другими более важными проблемами;
  -- введения источника угрозы в заблуждение;
  -- вступления с источником угрозы в деловые игры с целью распознания объективной истины;
  -- провоцирования источника угрозы в нужное время и нужном месте для её фиксации и устранения или задержания с поличным;
  -- обнаружения следов источников угроз и их тенденций;
  -- доведения до сознания каждого работника технологиям устранения угроз на своём рабочем месте;
  -- контроль, за своевременностью и безопасностью реализации профилактических мероприятий;
  -- обеспечение исполнителей средствами индивидуальной защиты и страховкой проведения каждой операции технологического процесса выполнения работ;
  -- закрепление ответственных лиц за ключевыми и опасными видами работ.
   Обстоятельства состоят из двух составляющих это причины и условия, которые способствуют угрозам наступления вредных последствий.
   Причина - зависит от субъективного отношения человека к своему делу или проблемам, которые он сам себе создаёт или формирует. К причинам угроз причинения вреда следует отнести:
  -- отсутствие знания и опыта работы у работников предприятия;
  -- не умение подчиняться установленным требованиям;
  -- отсутствие дисциплины и культуры труда на объекте хозяйственной деятельности;
  -- нарушение принципов безопасности и действующего законодательства;
  -- не умение распознавать тенденции угроз и анализировать, складывающуюся обстановку;
  -- не желание учиться безопасным методам работ и выполнять возложенные функциональные обязанности;
  -- наличие на предприятии лиц склонных к различного рода корыстным правонарушениям, а также имеющих наркотическую и алкогольную зависимость и др.
   Условия - это составная часть обстоятельств, которые формируются в объективной обстановке и они могут негативно или позитивно влиять на суть происходящих событий предприятия или его работников. Условия могут быть естественно или искусственно созданы и к ним относятся:
  -- среда или коллектив работников предприятия, в которых происходят производственные и индивидуальные процессы;
  -- условия труда, в котором находятся работники (освещение, отопление, вентиляция, аттестованные рабочие места, обеспеченность средствами индивидуальной защиты, специальным питанием и аптечками;
  -- работа на исправном или не исправном оборудовании;
  -- наличие охраны на предприятии, систем технической защиты и электронного контроля;
  -- погодная, экологическая, санитарная, моральная, криминальная и другая обстановка, в которой находятся работники предприятия.
   Таким образом, в целях безопасности предприятия необходимо выявлять и устранять причины и условия, способствующие угрозам причинения вреда а также их источники.
   Угрозы для объекта бизнеса могут быть внутренними и внешними. Внутренними угрозами являются: угрозы жизни и здоровья работникам предприятия и клиентуре, экономические, кадровые, информационные, кризисные, коммерческие, офисные, территориальные, правовые, пожарные, санитарные, экологические, долговые, компьютерные, банкротства и др.
   К внешним угрозам относятся: конкурентные, рейдерские, кредитные, террористические, коррупционные, природные, преступные посягательства
   ( грабежи, разбои, кражи, вымогательство, мошенничество и др.)
   Кроме того, внешние угрозы могут создавать своими неправильными действиями: контролирующие и правоохранительные органы, органы власти и управления, партнёры по бизнесу, друзья, родственники и др.
   Учитывая внешние и внутренние угрозы, а также структуры и лиц, которые могут их причинять, необходимо организовать на предприятии систему его безопасности и защиты.
   Выявление причин и условий угроз причинения вреда проводится путём:
  -- изучения, анализа и прогноза, сложившейся внутренней и внешней обстановки;
  -- ведения официального, скрытого и завуалированного контроля, за источниками угроз;
  -- проведения рейдовых проверок и обследований источников угроз;
  -- распознанием угроз в результате сличения, сопоставления, встречных и арифметических проверок бухгалтерских документов и отчётов, а также экспертных и аудиторских исследований;
  -- установления электронной системы контроля, за источниками угроз;
  -- проведением официального, завуалированного и скрытого опроса носителей информации;
  -- сопровождение операций технологического процесса выполнения работ;
  -- изучением сложившейся практики причин и условий угроз на аналогичных объектах и предприятиях.
   Устранение причин и условий угроз причинения вреда целесообразно на стадии их зарождения путём:
  -- блокирования незаконной деятельности, которая может причинить вред;
  -- проведения профилактических мер воздействия на источники угроз;
  -- обучения, внушения, воспитания, инструктажей, наказания, отстранения от должности, поощрения и др.;
  -- привлечения к административной, материальной, моральной и уголовной ответственности виновных за причинённый вред;
  -- запрещения работы на неисправном транспорте, механизме, оборудовании, оргтехнике до полного устранения, угрожающих тенденций;
  -- проведения периодических обследований и ремонтов систем жизнедеятельности;
  -- постоянного поиска и ликвидации недостатков, упущений, нарушений, бесхозяйственности, расточительства, фальсификации и порчи;
  -- проведения упреждающих действий причинения вреда;
  -- всестороннего анализа договорных обязательств и особых условий;
  -- организации противодействия злоумышленникам с привлечением правоохранительных органов;
  -- технического укрепления объекта и организация его охраны;
  -- обеспечения соблюдения конфиденциальной информации и коммерческой тайны при проведении определённых видов работ;
  -- избавления от двурушников, провокаторов, организаторов и соучастников, замышляющих причинить вред предприятию и его работникам;
  -- обеспечения выполнения санитарных норм, профилактики вирусных инфекций и профессиональных заболеваний;
  -- отслеживания и изучения текущего законодательства и обеспечения его исполнения;
  -- глубокого и всестороннего изучения кандидатов на работу в структурные подразделения предприятия их подбор, отбор, обучение и расстановка в соответствии с профессиональной подготовкой, честностью и добросовестным отношением к работе;
  -- изучения, складывающейся обстановки и негативных событий в регионе, разработки и реализации защитных мер от корыстных посягательств на объект;
  -- запрета поспешных и не обдуманных действий;
  -- разработки каждому работнику должностных инструкций, функциональных обязанностей, памяток и приказов;
  -- запрета отпуска товаров по непроверенным документам;
  -- жёстких требований к работникам предприятия о необходимости заботы каждым из них о своём здоровье и соблюдения мер безопасности.
  
   Вред - это причинённый источником угрозы материальный, моральный или физический ущерб, который может выражаться в полной или частичной утрате 1) для собственника:
  -- материального благосостояния в связи с преступными действиями злоумышленников;
  -- недвижимости в связи с несоблюдением норм пожарной безопасности или невыполнением договорных обязательств;
  -- его нормального состояния жизнедеятельности, которое может выражаться в переживании, страдании, душевном дискомфорте, что является причиной многих тяжёлых заболеваний;
  -- здоровья от полученных увечий, инфекционных и простудных заболеваний.
   2) для предприятия:
  -- профессиональных работников, денежных средств, материальных ценностей, партнёров, сырья и рынков сбыта производимой продукции;
  -- уничтожения оборудования, транспорта или энергоносителей;
  -- своего имиджа, конкурентно способности, доверия и партнёрских отношений;
  -- применения особо крупных штрафных санкций контролирующими органами и др.
  
  

1.7. Безопасность и защита бизнеса

  
   Огромный вред своим предприятиям причиняют их собственники и первые руководители, по причине экономии денежных средств на безопасности и защиты свого дела, своей жизнедеятельности, а также отсутствия элементарных понятий о внутренних и внешних угрозах причинения вреда, способах и методах борьбы с ними. Основные усилия таких руководителей направлены только на производство товаров, оказания услуг и коммерческие сделки.
   Безопасность и защита бизнеса изучает практические и психологические технологии, методы, способы, приёмы и меры, связанные с обеспечением и эффективной деятельностью юридических или физических лиц по извлечению доходов, распознанию и устранению обстоятельств, способствующих угрозам причинения материального, морального и физического вреда таким лицам в ходе производства ими товаров и оказания услуг.
  
   Безопасность и защита бизнеса постепенно выделяется в самостоятельную науку из отраслей экономики, права, психологии, криминалистики и является крайне необходимой для успешной бизнес-деятельности в современных условиях, в связи со стремлением отдельных должностных лиц к корыстным злоупотреблениям, незаконному перераспределению собственности, незаконной конкуренции, коррупции и другой корыстной преступности.
   Особого внимания требует безопасность и защита бизнеса в связи с постоянным присутствием комплекса и системы угроз, связанных с извлечением доходов. Безопасность строится комплексно и системно, задолго до вхождения бизнес объекта в опасный период жизнедеятельности и выражается в реализации комплекса мер, направленных на: техническое укрепленье объекта, введение необходимых режимов, обучение приёмам и методам защиты, техническую и психологическую подготовку работников, применение ограничительных мер, а также распознание и устранение причин и условий, создающих угрозы материального и морального вреда предприятию, учреждению или организации. Потребность в защите возникает в момент вхождения человека или его бизнес структуры в опасный период жизнедеятельности и выражается в применении физических, психологических, правовых, экономических и других мер противодействия незаконной деятельности злоумышленников.
   Безопасность и защита бизнеса необходима в работе частных предпринимателей, а также лиц занятых в малом, среднем и крупном бизнесе. Действия по безопасности и защите бизнеса распространяются только на разрешенную законодательством Украины деятельность.
   Первоочередной задачей для лиц, уполномоченных заниматься безопасностью и защитой объекта производственно-хозяйственной деятельности является определение индивидуально для каждого предприятия, учреждения или организации источников угроз и необходимой системы комплексных видов безопасности, которые целесообразно организовывать, реализовывать и контролировать.
   Уполномоченное на такую деятельность лицо должно вникнуть в деятельность предприятия, организации или учреждения и довести свое внутреннее состояние до способности ощущать и распознавать различные виды угроз, как свои личные угрозы материальному благополучию и здоровью. Отсутствие такой способности у ответственного за безопасность лица влечёт к халатности и может причинить вред объекту бизнес-деятельности. Материальную, моральную и уголовную ответственность за внутренним и внешним состоянием безопасности на объекте бизнеса несет сам работодатель, если он не уполномочил своим приказом другое должностное лицо. В таком приказе он должен отразить, кто и за какой вид безопасности несёт ответственность. Прежде чем совершить какое-либо действие в бизнесе крайне важно изучить проблему, глубоко её проанализировать, всесторонне оценить безопасные варианты её решения, спрогнозировать и смоделировать окончательный результат и возможные последствия.
   С целью организации безопасности деятельности предприятия или организации работодатель обязан:
   1.Провести сбор и анализ информации, составить прогноз возможных событий, которые могут возникнуть от внутренних и внешних угроз на объекте
   бизнес-деятельности, определить место предприятия в регионе, выявить круг конкурентов, их достижения и утраты, свои позитивные и негативные условия работы. Провести юридический и финансовый аудит.
   2.Организовать работу совета безопасности и защиты предприятия, а так же комиссии по этим вопросам.
   3.Создать систему внутренних и внешних видов безопасности: территориальную, офисную, экономическую, противопожарную, информационную, правовую, техническую, экологическую, санитарную,
   антикриминальную, антирейдерскую и др.
   4.Виявить и устранить обстоятельства, которые создают угрозы безопасности объекта хозяйственной деятельности и труда.
   5.Создать надлежащий морально-психологический климат в коллективе.
   6.Разработать и обеспечить исполнение документов, относящихся к безопасности и защите предприятия и его работников: положения об отделах и структурных подразделениях, перспективное и текущее планирование, должностные инструкции каждому руководителю, приказы, распоряжения, памятки, лицам занятых на опасных видах работ, журналы и темы инструктажей по безопасности труда, паспорт предприятия для быстрого и чёткого оперативного реагирования на негативные явления.
   7.Провести аттестацию рабочих мест и проинформировать работников о вредных условиях труда.
   8.Разработать и внедрить на предприятии систему охранной, противопожарной, оповестительной сигнализации, а также скрытую систему видео наблюдения и фиксации бесед об угрозах руководству и др.
   9.Организовать сектор, отделение, отдел или управление безопасности и защиты предприятия.
   10.Разработать схему управления бизнес структурой ввести режимы: работы, поминутный контроль за каждым руководителем и работником на своём рабочем месте с начала до конца рабочего дня, схему показателей работы каждого структурного подразделения за отчётный период с отражением, лиц которые достигли положительных и отрицательных показателей в работе, ведения журнала учета прихода и ухода с работы, движения учётных документов, план комплексной реализации всех задач жизнедеятельности объекта, анализ непроизводственных затрат каждым структурным подразделением и др.
   11.Создать информационные компьютерные базы данных:
  -- об угрозах объекту финансово- хозяйственной деятельности;
  -- потенциальных клиентах, заказчиках, покупателях, поставщиках, конкурентах и др.;
  -- о лицах контролирующих и правоохранительных органов, которые оперативно обслуживают данный объект с указанием их дат рождения и их профессиональных праздников;
  -- работников предприятия с их профессиональными, психологическими и физическими характеристиками, негативными и позитивными качествами, семейными и дружескими связями;
  -- предложений о новых технологиях выполнения работ или оказания услуг, которые содействуют позитивной работе предприятия;
  -- юридических и физических лиц, имеющих отрицательную репутацию по причинам не исполнения договорных обязательств, мошенничества, получения откатов, вымогателей, рэйдерства, имеющих алкогольную или наркотическую зависимость, психически больных, банкротов и др.
  -- об изменениях в действующем законодательстве, относящихся к деятельности объекта бизнеса;
  -- о фактах причинения вреда, а также совершния экономических преступлений как непосредственно на объекте так и аналогичных предприятиях;
  -- об источниках информации, которая необходима для нормальной жизнедеятельности объекта;
  -- о рисках, которые могут негативно повлиять на эффективность работы;
  -- о результатах инвентаризации товарно-материальных ценностей.
  
   12.Своими неправильными действиями, материальным положением
   нарушениями действующего законодательства или достижениями в работе не провоцировать конкурентов, криминальные структуры, контролирующие и правоохранительные органы. Не творить зло людям. В отношении незаконных конкурентов и злоумышленников необходимо действовать завуалировано или скрыто, внедрять легенды и дезинформацию, в случае необходимости действовать внезапно или создавать им трудности, сковывать их действия, применять отвлекающие мероприятия, глубоко изучать проблемы враждебно- настроенных лиц при необходимости переносить сроки исполнения обязательств. В случае если у работодателя, у его семьи или других лиц возникла угроза жизни и здоровью, а предотвратить её отсутствует возможность то в целях её недопущения или переноса срока реализации такой угрозы, необходимо говорить неправду, не обращая внимания ни на какие морально-этические принципы, в целях введения в заблуждение криминально настроенных лиц и защиты человека. Неправду следует говорить однозначно, убедительно и уверенно.
   13.Осмысливать полезную для предприятия информацию о замыслах криминально настроенных лиц, которая относится к бандитизму, грабежам, разбоям, убийствам, мошенническим действиям и другим преступлениям, организовать взаимодействие с правоохранительными органами по изобличению злоумышленников, избегая при этом возможные случаи двурушничества.
   14.Завести журнал регистрации проверок, и лиц задействованных на такие проверки от правоохранительных и контролирующих органов, проводить при этом проверку законности и обоснованности их действий особенно в случаях изъятия бухгалтерских и производственных документов.
   15.Разобраться в профессиональных, интеллектуальных, психологических, моральных, физических и др. качествах каждого работника предприятия, учреждения, организации. Выяснить состояние здоровья, личную жизненную цель, его умение подчиняться, соблюдать дисциплину, отношение к вредным привычкам и склонность к корыстным проявлениям.
   16.Мобилизовать внутренние личные качества каждого работника на решение общих задач, направленных на получение дохода или содействия этим задачам. Настроить каждого из них на полное и безусловное выполнение функциональных или должностных обязанностей, как музыкальный инструмент для игры в оркестре.
   17.Научить каждого работника:
  -- приёмам и методам исполнения работ и должностных обязанностей;
  -- дисциплине и культуре труда;
  -- составам преступлений, которые он или его подчинённые могут совершить умышленно или по неосторожности;
  -- успешно выполнять сложные и опасные операции технологического процесса выполнения работ или представления услуг;
  -- зарабатывать деньги, экономить электрическую энергию, тепло, воду, горюче-смазочные материалы, беречь оборудование и оргтехнику;
  -- ценить труд других работников объекта;
  -- кратко говорить по телефону, не более пяти минут, готовиться к телефонным переговорам, использовать электронную почту или факс, если время беседы превышает более пяти минут;
  -- распознавать причины и условия, способствующие угрозам причинения вреда, а так же провокационные действия, которые склоняют руководство на нарушения действующего законодательства, бесхозяйственность, порчу, фальсификацию и расточительство;
  -- заботиться о личной безопасности и защите;
  -- не только смотреть на процессы, которые происходят, а необходимо моделировать и прогнозировать возможные вредные последствия;
  -- не только уметь слушать лицо в собеседовании, а ещё необходимо делать выводы, относящиеся к угрозам предприятию или его работникам;
  -- использовать свою профессиональную интуицию о возможных угрозах и устранению их обстоятельств;
  -- распознавать границу стрессового разрушения психологического состояния и обращаться к методам регулирования своего поведения в этой ситуации, в этих целях следует прекратить общение с таким лицом, помолчать несколько минут, переключиться на другое лицо, затем выйти из помещения, вдохнуть свежего воздуха, помыть лицо холодной водой, прочитать молитву, попросить у Господа Бога прощение и у лица, которое спровоцировало такой разговор;
  -- докладывать руководству о результатах исполнения задания;
  -- проявлять в работе разумную инициативу;
  -- вносить руководству экономически выгодные предложения;
  -- развивать с партнёрами и другими лицами деловые связи;
  -- иметь способность решать проблемы, при экстремально возникших обстоятельствах;
  -- путём глубокого и всестороннего изучения обязательств и условий по договорам, а также анализа реквизитов документов делать логические выводы о возможных экономических угрозах предприятию;
  -- уметь вести деловые игры и разведывательные беседы с клиентами, конкурентами, партнёрами, а так же с злоумышленниками с целью распознания злого умысла причинения вреда предприятию.
   18.Выявить уровень профессиональной интуиции каждого работника предприятия и определить, на какой должности или рабочем месте он проявит себя как профессионал с учётом его личных качеств.
   19.Обеспечить безопасную работу лиц, связанных с сохранностью товарно-материальных ценностей и денежных средств, путем составления договоров о полной материальной ответственности, а также водителей и др. лиц, путем выяснения их психического состояния, изучения преступных связей, проведения предупредительных инструктажей под роспись в случае возможных угроз хищений, грабежей, разбоев, мошенничеств или использования гипноза.
   20.Создать постоянную систему официального, завуалированного и скрытого контроля за результатами работы, самоотдачей и честностью каждого руководителя структурного подразделения, материально- ответственных лиц, чиновников и др. работников. Проведением против них завуалированных, проверочных провокаций, связанных с получением откатов в виде денег, услуг и материальных ценностей, периодических выборочных или сплошных внезапных проверок, по распознанию существующих причин и условий, причинения такими лицами вреда.
   21.Построить режим работы предприятия таким образом, чтобы склонным к конфликтам работникам, не было возможности этим заниматься. Перед тем как приступить к работе необходимо поставить каждому работнику задание, проверить как он его понял и каким образом он намерен его выполнить. В конце рабочей смены они обязаны доложить о проделанной работе. Требовать от каждого строго неуклонного исполнения указаний руководителя объекта, который должен строить свою работу с подчинёнными на уважении к ним и высокой требовательности.
   22.На оперативных совещаниях, требовать от руководителей структурных подразделений докладывать о внутренних и внешних причинах и условиях угроз причинения вреда, которые складываются против объектах бизнеса. Следует выявлять и отмечать положительные достижения работников, а так же негативные проявления отдельных лиц.
   23.Строго запретить руководителям и работникам бизнес объекта:
  -- нарушать морально-психологический климат в коллективе;
  -- получать взятки и ?откаты? в ущерб и за счёт предприятия;
  -- вступать в преступный сговор с юридическими или физическими лицами;
  -- отпускать товарно-материальные ценности по глубоко и всесторонне непроверенным документам, а также лицам, которые их получают;
  -- заключать заведомо ущербные договора с партнёрами по бизнесу или умышленно вносить в договора неприемлемые для предприятия обязательства;
  -- разглашать конфиденциальную информацию, банковскую или коммерческую тайну;
  -- нарушать действующее законодательство и организационные требования работодателя, которые излагаются в уставе, положениях, инструкциях приказах, планах и др.;
  -- халатно относиться к своим функциональным обязанностям;
  -- заниматься бесхозяйственностью, расточительством, порчей, обманом, обмериванием, обсчётом, пересортицей, изготовлением бракованной продукции, мелкими хищениями и др.;
  -- говорить неправду руководству и вводить его в заблуждение;
  -- заниматься провокационной и подрывной деятельностью на предприятии;
  -- не соблюдать законодательству об охране труда на предприятии;
  -- давать какие-либо объяснения конкурирующим и криминальным структурам, контролирующим и правоохранительным органам без согласия работодателя;
  -- отвечать на вопросы, относящиеся деятельности руководства и предприятия;
  -- называть местонахождение руководителя, номера его телефонов и адреса места жительства и др.;
  -- выполнять указания проверяющих открывать кабинеты, хранилища, сейфы, выдавать документы и их копии, совершать иные действия, которые не относятся к компетенции лица и могут причинить вред бизнес структуре;
  -- проявлять инициативу в разрешении вопросов консультативного характера связанных с проверкой и следственными действиями;
  -- оставлять одних в кабинетах и служебных помещениях представителей конкурентов, партнёров по бизнесу, правоохранительных и контролирующих органов;
  -- выполнять работу в состоянии алкогольного и наркотического опьянения, а так же в психически возбуждённом состоянии и болезни.
   Строго запрещается, активно противодействовать проверке правоохранительным и контролирующим органам при наличии у них решения суда или надлежаще оформленного направления.
   Таким образом, безопасность и защита бизнеса - это комплекс предупредительно-профилактических мероприятий, направленных на распознание и устранение обстоятельств угроз причинения материального, морального и физического вреда, жизни и здоровью участникам бизнес-деятельности.
   Обстоятельство - это складывающаяся или сложившаяся обстановка, которая характеризуется причинами и условиями сути, предстоящих событий, состояния предмета, меры, места, времени, цели, степени воздействия, способа его совершения и других факторов.
   Причину в бизнесе образует материально-практическая деятельность человека, а в случае её анализа она раскрывает варианты событий или угроз, которые могут произойти на производственном или коммерческом объекте. Например: отсутствие обучения и воспитания по проблемам охраны труда, отсутствия инструктажей при проведении опасных видов работ, безразличия при составлении условий договора и его подписания без предварительного изучения, отсутствие договоров о материальной ответственности и др.
   Условия - это составная часть обстоятельства, которые складываются в объективной обстановке, негативно или позитивно влияют на суть происходящих событий. Они могут быть искусственно или естественно созданы. Например: санитарные, экологические, технические, труда и отдыха, жизни и здоровья, обучения и воспитания, хищения и разбазаривания, коррупции и взяточничества, краж и разбоев, природные и погодные. Работодатель, выявляя и анализируя обстоятельства обязан распознавать причины и условия различных угроз, а так же разрабатывать и реализовывать мероприятия по их устранению или предотвращению с целью недопущения материального, морального, физического, технического вреда.
   Безопасность и защита бизнеса является одним из определяющих условий эффективной деятельности предприятия, учреждения или организации. Собственник и руководитель предприятия не смогут наладить нормальную работу по производству товаров и оказанию услуг без надлежащей организации безопасности работ. Так, О.В. Брагин считает, что безопасность никогда не существует сама по себе, она всегда отнесена к чему-то или кому-то.
   Безопасность бизнеса диктуется следующими естественными и искусственно созданными обстоятельствами:
  -- необходимостью сохранить личные денежные средства и ценности, накопленные трудом бизнесмена;
  -- страхом за жизнь и здоровье своей семьи и близких родственников;
  -- повышенным и нездоровым интересом к бизнесу конкурентов;
  -- желанием бизнесмена максимально накопить и сохранить движимое и недвижимое имущество;
  -- повышенным интересом к успешному бизнесу криминальных структур, правоохранительных и контролирующих органов, а также органов местной власти;
  -- желанием определенной категории лиц перераспределить собственность путём провокаций, шантажа и угроз, а также заставить бизнесмена согласиться с их условиями;
  -- ростом уголовной и хозяйственной преступности в сфере экономики;
  -- переманиванием клиентов, заказчиков и покупателей;
  -- политической и экономической нестабильностью;
  -- наличием претендентов на долю в собственности бизнесмена;
  -- незаконной конкурентной борьбой за рынки сбыта товара;
  -- наличием желания у большинства партнёров воспользоваться естественными либо создать искусственные условия, способствующие в одностороннем порядке не выполнять свои договорные обязательства, совершить мошеннические действия и блокировать законные требования потерпевшей стороны;
  -- целесообразностью поддержания постоянных деловых отношений с партнёрами по бизнесу и клиентами.
  
   Необходимость обеспечения безопасности предприятия вызывается отсутствием специальных государственных служб защиты бизнеса. Правоохранительные органы морально, теоретически и практически не готовы защищать интересы собственника. Если и приходится выполнять данную работу, то выполняют они её непрофессионально и не всегда тактично. Так, при проведении оперативно-следственных мероприятий, правоохранительные органы отвлекают большое количество рабочих и служащих, блокируют деятельность предприятия, изымая все документы, проводят за счёт предприятия затяжные аудиторские проверки, ревизии и судебно-бухгалтерские экспертизы, а также занимаются волокитой в своевременном принятии процессуальных решений.
   В этой обстановке правильно поступают те руководители предприятий, которые надлежащим образом организовывают на предприятии работу служб безопасности и защиты бизнеса. Игнорирование безопасностью приводит к сбоям и упущениям в его работе, что, в свою очередь, вызывает негативные последствия: чрезвычайные происшествия, экономическую нестабильность и развал такого предприятия.
   Отсутствие собственной службы безопасности на предприятии может быть обусловлено недостатком материальных средств или на предприятии работает незначительное количество людей, когда имущество собственника не является объектом посягательств преступного мира или недобросовестных конкурентов, а также фирмы, которые не планируют в дальнейшем свою бизнес-деятельность. Другие бизнесмены решают проблему защиты своих важных интересов - экономических, коммерческих, производственных, информационных, научно-технических и других сфер деятельности предприятия (А.С. Сосин, 2002).
   Без организации безопасности и защиты бизнеса невозможно отстоять свои законные интересы, в этой связи, отдельным должностным лицам предоставляется возможность беспрепятственно совершать корыстные злоупотребления непосредственно на предприятии. Отсутствие таких служб позволяет преступным группировкам незаконно внедряться в деятельность предприятия и устанавливать там свои порядки, ставить под угрозу жизнь и здоровье отдельных работников, наносить предприятию экономический вред и блокировать волю руководства. Кроме того криминальные структуры ведут поиск эффективных методов воздействия на работодателя с целью вымогательства денег или передачи в их оперативное управление бизнес структуры.
   Учитывая, что все угрозы концентрируются в основном на первых руководителях предприятий, важнейшим условием в деятельности службы безопасности является защита этих руководителей от различных покушений, создание атмосферы уважения, поддержки и уверенности в правильности их действий. Только в этом случае руководители могут результативно управлять коллективом, отсутствие выше перечисленного на предприятии приведёт их к безразличию и попустительству в работе.
   Безопасность предприятия, организации или учреждения - это разработка и осуществление их администрацией, в рамках действующего законодательства, комплекса организационно-предупредительных и профилактических мероприятий, направленных на своевременное выявление и устранение обстоятельств, создающих угрозу его экономической стабильности, причинению материального ущерба, а также вреда жизни и здоровью его работникам. Кроме того, это выявление лиц и их незаконных действий, неисправного оборудования и транспорта, проектов и договоров, от которых может исходить определенная угроза вреда и применения к таким источникам угроз мер противодействия, изобличения, ремонта или защиты.
   На предприятии невозможно организовать надлежащую безопасность без учета сложившейся политической, экономической, правовой, криминальной, технической и другой обстановки, а также без детального изучения анализа и прогноза происходящих перемен в обществе.
   В целях решения практических задач безопасности и защиты предприятия предлагается следующая его структура:
      -- Совет безопасности и защиты предприятия.
      -- Комиссия по безопасности и защите предприятия.
      -- Служба безопасности и защиты предприятия.
  
   Существуют два вида безопасности - внутренняя и внешняя. Они включают в себя следующие основные разновидности: территориальную, офисную, кадровую, экономическую, противопожарную, информационную, санитарную, компьютерную, безопасность труда, жизни и здоровья работников предприятия, коммерческих сделок, а также безопасность от неправильных действий контролирующих и правоохранительных органов, конкурирующих и криминальных структур.
   Разработкой и обеспечением мер безопасности обычно занимаются бывшие оперативные работники, юристы, экономисты, аналитики, психологи, охранники, технологи, врачи и другие. Таким образом, безопасность и защита предприятия - это не только охрана объектов с помощью технических средств, а целый комплекс организационно-предупредительных и профилактических мероприятий. Например, руководитель предприятия заключает договор с партнёром по бизнесу на производство работ или оказания услуг. В такой договор необходимо внести всесторонне согласованные меры по безопасности связанные с компенсацией затрат, в связи с невыполнением или ненадлежащим исполнением договорных обязательств одной из сторон. Если подрядчик ведёт строительство дома, а у заказчика отсутствуют деньги на его завершение, то согласно мер безопасности указанных в договоре подрядчик вправе достроить этот дом за свои деньги, продать его, возвратить деньги заказчика и распорядиться своей прибылью.
   Руководству предприятия необходимо планировать расходы, связанные с безопасностью. Глубоко ошибаются отдельные руководители и собственники предприятий, которые не желают иметь у себя на предприятии профессионалов по безопасности или пытаются сэкономить на ней, в надежде на счастливый случай. Такая безопасность и защита никогда не будет эффективной. В лучшем случае это будет разовая акция. Для того чтобы безопасность на предприятии была действенной и результативной, а с её помощью решались вопросы жизнедеятельности предприятия, руководителю необходимо лично вникать в эту работу. Не рекомендуется искать защиту у сотрудников правоохранительных органов и лиц, работающих в органах государственной власти, а также у криминальных авторитетов - их работа будет носить эпизодический характер. Эти люди будут заниматься только своим делом, так как могут быть изобличены в коррупции, а криминальные авторитеты будут создавать лишь видимость защиты. Кроме того, они склонны устраивать для предприятия различные провокации и шантаж, затем их же и преодолевать, они могут требовать от заказчика делать платежи за якобы понесённые ими затраты или надуманный материальный ущерб.
   В этих случаях нужна системная и стабильная работа искренне преданных профессионалов, способных достойно, грамотно, без боязни посещать любые инстанции, заходить к любому чиновнику и доказывать свою позицию. Чиновники, как правило, боятся людей, которые мотивированно и обоснованно требуют принятия правильного решения в рамках действующего законодательства, в том числе и в отношении их подчиненных, допустивших нарушение законности.
   Средством обеспечения безопасности служит защита предприятия и его руководства. В большинстве случаев необходимость в защите возникает, если меры безопасности не были глубоко продуманы, были не эффективными, когда они не выполняются первыми руководителями и предпринимаются попытки обхода существующего порядка и законодательства.
  
   Защита бизнеса заключается в осуществлении профессионалами комплекса детективно-юридических мер, направленных на недопущение утраты всего имущества или его части, а также опровержение или смягчение вины должностных лиц предприятия в правоохранительных и контролирующих органах, пресечении попыток причинения ущерба жизни и здоровью, чести и достоинству руководству предприятия, отдельным его работникам и коллективу в целом. Юридическое или физическое, которое заранее не строит свою безопасность и защиту может из-за своей халатности или жадности довести себя и свой бизнес до состояния, когда не будет кого и что защищать.
   Заниматься вопросами защиты бизнеса на предприятии могут только высокообразованные, контактные, уважаемые во многих органах власти и управлениях профессионалы, с глубоким знанием уголовного и гражданского права, обладающими разведывательными способностями, умеющие доказать и отстоять нужную для предприятия позицию. Именно из таких людей подбираются начальники служб безопасности предприятий. Эти люди требуют особого уважения и оплаты их труда, так как их деятельность связана с риском, психологическим напряжением и материальными расходами. Хамство, обман и высокомерие по отношению к ним недопустимо. Общение с ними должно быть открытым, задачи и цели - понятными.
  
   В целях защиты бизнеса проводятся следующие мероприятия:
  -- создание собственной информационной базы данных об обстоятельствах угроз бизнесу и лицах, создающих такие угрозы;
  -- обеспечение работодателя предупредительной информацией, которая должна быть перепроверена и спрогнозирована на конкретные виды угроз;
  -- изучение законов и подзаконных актов, регламентирующих деятельность предприятия;
  -- систематический поиск и ликвидация недостатков, упущений и нарушений законодательства в деятельности предприятия;
  -- защита интересов предприятия на стадии их проверки различными органами путём мотивированного разъяснения проверяющим законодательства, инструкций, наставлений и других подзаконных актов;
  -- сбор необходимой для защиты информации и доказательств (актов, договоров, проведения экспертиз, протоколов и др.)
  -- проведение служебных расследований специалистами предприятия, совместно с экспертами;
  -- составление актов и мотивированных заявлений на неправильные или незаконные действия конкурентов, контролирующих и правоохранительных органов;
  -- взаимодействие с правоохранительными органами по вопросам раскрытия преступлений на территории предприятия;
  -- изучение партнеров по бизнесу и их финансового состояния;
  -- обнаружение укрытого от описи имущества должников;
  -- составление бизнес справок на клиентов и партнеров по бизнесу;
  -- правильная организация работы по недопущению и возврату долгов;
  -- участие профессионалов в составлении контрактов и договоров в целях недопущения взятия предприятием ущербных обязательств;
  -- сопровождение рискованных коммерческих сделок;
  -- разработка мер воздействия на лиц, нарушающих договорные обязательства;
  -- разработка и реализация мер воздействия на неправильные действия сотрудников контролирующих и правоохранительных органов;
  -- организация работы по возмещению материального и морального ущерба предприятию;
  -- представительство профессионалов в правоохранительных органах при решении спорных вопросов;
  -- организация противодействия конкурентам, криминальным структурам и другим лицам, препятствующим законной деятельности предприятия.
  
   На теневом рынке безопасность и защита бизнеса осуществляется различными структурами, в том числе криминальными, а также отдельными представителями контролирующих и правоохранительных органов, которые могут предоставлять преступные и другие запрещенные законами виды услуг:
  -- применение физической силы и психологического воздействия в целях возврата долгов;
  -- принуждение к выполнению договорных обязательств;
  -- заказные террористические акты, взрывы, поджоги, убийства, грабежи, разбои, телесные повреждения, изнасилования, втягивание в преступную деятельность, наркоманию, азартные игры, захват заложников и др.;
  -- использование коррумпированных чиновников для блокирования разрешенной в установленном порядке бизнес-деятельности, изъятие бухгалтерской и др. документации;
  -- заказные проверки, ревизии, возбуждение уголовных дел, служебные подлоги, следственные действия, судебные процессы и др.;
  -- проведение заказных специальных мероприятий слежки, прослушиваний кабинетов и телефонных переговоров, склонение к самооговору, распространение ложных слухов, шантаж и провокационные действия;
  -- фальсификация доказательств о причастности невиновных лиц к тяжким преступлениям путём негласного проникновения в личные служебные кабинеты и жильё;
  -- необоснованное лишение или ограничение прав и свобод граждан .
  
  
   В таком случае, заказчик на такие виды услуг в уголовном законодательстве характеризуется как организатор преступления.
   Для обеспечения безопасности и защиты предприятия целесообразно приказом первого руководителя ввести на предприятии режимы безопасности, связанные: с деловодством, конфиденциальностью, ограниченным доступом на объект хозяйственной деятельности, экономией, рациональным использованием энергоносителей и сырья, борьбой с незаконной конкуренцией, рейдерством и др. В этой связи разрабатываются инструкции, функциональные обязанности, памятки, проводится учеба и приём зачётов, создается морально-психологический климат безопасности, распознаются угрозы причинения материального и морального вреда. Таким образом, пресекаются попытки образования на предприятии враждебных группировок, развивается чувство взаимной выручки и поддержки.
   Для решения вопросов безопасности и защиты бизнеса руководители предприятий могут нанимать детективов, соблюдая при этом меры конфиденциальности.
   В крупных городах организованы детективные агентства безопасности и защиты бизнеса, сотрудники которых оказывают квалифицированные услуги по организации работы служб безопасности предприятий, подготовке пакета документов, относящихся к этой работе и реализации практических мероприятий по обучению работников предприятий мерам соблюдения установленных режимов.
   Совет безопасности предприятия избирается коллективом предприятия или назначается собственником. Это коллегиальный орган, состоящий из руководителей отделов, участков, цехов и начальника службы безопасности и защиты предприятия. Председателем этого совета может быть собственник предприятия или директор, т.е. первое лицо. Совет рассматривает актуальные вопросы не реже одного раза в месяц. Все решения принимаются большинством голосов и заносятся в протокол. Преимущество принятия таких коллективных решений в том, что они осмыслены с положительной и отрицательной сторон: ограждают первое лицо предприятия от ответственности, в том числе и от уголовной, так как коллектив не является субъектом преступления.
   На совет безопасности предприятия выносятся следующие вопросы:
  -- заключение договоров и контрактов, обсуждение их проектов, взаимных обязательств сторон, особых условий, цены договора;
  -- целесообразность выдачи денежного или товарного кредита;
  -- целесообразность получения кредита по предлагаемой банком процентной ставке и формирования залогового имущества;
  -- результаты проверок партнеров по бизнесу, их платежеспособность, отношение к криминалу, истинные намерения;
  -- организации безопасности предприятия;
  -- результаты проведенных рейдов - проверок техники безопасности, хранения отравляющих и воспламеняющих веществ, а также установление фактов бесхозяйственности и порчи продукции;
  -- выявленные факты допущенных сбоев, упущений и недостатков в работе;
  -- решение кадровых вопросов, обсуждение кандидатов на замещение вакантных должностей;
  -- обсуждение лиц, потерявших доверие;
  -- обсуждение результатов проверок контролирующих и правоохранительных органов;
  -- разработка мер противодействия в отношении конкурентов и криминальных структур;
  -- выбор тактических мер по возврату долгов;
  -- разработка режимных мероприятий и других важных для предприятия вопросов.
  
   Комиссия безопасности и защиты предприятия состоит из специалистов различных отраслей и направлений деятельности предприятия. Она назначается приказом первого руководителя, состоит в основном из заместителей начальников отделов, участков, цехов, которые выполняют протокольные решения совета. Свою работу она строит в тесном взаимодействии со службой безопасности и защиты предприятия. Они совместно проводят на территории предприятия предупредительно-профилактические мероприятия по выявлению и устранению недостатков, упущений, сбоев и брака в работе, бесхозяйственности, обнаружению излишков и пересортицы на складах, нарушения пожарных, экологических и санитарных норм, расточительства горюче-смазочных материалов, газа, электроэнергии, воды, установление нарушений норм жизнедеятельности предприятия и т.д. По результатам такой работы составляется акт, отбираются объяснения, готовятся предложения о мерах по устранению выявленных недостатков и упущений. Материалы комиссии направляются на рассмотрение совета безопасности и защиты предприятия.
   Служба безопасности и защиты предприятия - это группа, сектор, отдел или управление, укомплектованное из подготовленных профессионалов, осуществляющих свою деятельность на основании законов и подзаконных актов, выполняющих задачи, поставленные собственником или руководителем предприятия по защите жизни, здоровья, чести и достоинства коллектива, сохранности материальных ценностей и денежных средств предприятия.
   Профессор А.С. Сосин предлагает создавать службы безопасности из четырех секторов: охраны, режима, технической защиты и оперативно-разведывательной работы. Уровень развития и возможности службы безопасности, её организация определяется не только профессионализмом менеджеров и специалистов, но и оснащённостью техническими и специальными средствами защиты, наблюдения, профилактики предотвращения и ликвидации угроз.
   За состояние безопасности на предприятии несёт ответственность собственник и руководитель, который занимается финансированием службы и контролирует её работу. Ответственность за правильную организацию и реализацию конкретных мероприятий несет начальник службы безопасности и защиты предприятия, халатность с его стороны преследуется законом. Сотрудник службы безопасности должен обладать следующими качествами: сообразительностью, находчивостью, высокой образованностью, инициативностью, контактностью, дипломатичностью, располагать широкими связями в контролирующих и правоохранительных органах. Кроме того, он должен иметь стаж работы на оперативной или следственной работе, досконально знать право, бухгалтерский учёт и специфику производства.
  

Структура службы безопасности предприятия:

      -- начальник службы безопасности;
      -- заместитель начальника службы безопасности;
      -- информационно-аналитическое подразделение;
      -- детективное подразделение;
      -- подразделение технической защиты;
      -- подразделение охраны и режима;
      -- юрист;
      -- водитель-телохранитель собственника или первого лица;
      -- кинолог (в случае необходимости).
  
   Численность работников службы безопасности предприятия зависит от количества рабочих и служащих, объема и назначения выпускаемой продукции, количества партнеров по бизнесу и должников, а также особенностей среды жизнедеятельности предприятия.
   Финансовые затраты на организацию безопасности и защиты бизнеса предприятия слагаются из следующих расходов, связанных с:
  -- непосредственным содержанием службы безопасности;
  -- обеспечением технической защиты предприятия;
  -- проведением мероприятий, связанных с внешней защитой интересов предприятия.
  
   Для нормальной работы службы безопасности необходимо помещение, зарплата, оргтехника, средства связи, мебель, канцтовары, экипировка, юридическая и другая информационная компьютерная база данных, при необходимости оружие, а также возмещение представительских расходов, связанных с получением информации.
  
   1.8. Правовая основа работы служб безопасности объектов хозяйственной
   деятельности
   Право на деятельность работников службы безопасности предприятия исходит из конституционной обязанности собственника в профессиональной защите жизни и здоровья рабочих и служащих, создания им безопасных условий труда, необходимости сохранности общенародной, в том числе и частной собственности граждан. Указанная деятельность профессионалов не должна выходить за рамки действующего законодательства. Однако, в случаях реальной угрозы руководителю, работникам предприятия или имуществу собственника, работа службы безопасности приобретает характер крайней необходимости в применении соразмерных мер противодействия, достаточных для распознания, предупреждения и пресечения преступных действий злоумышленников, связанных с кражами, грабежами, мошенничеством, хищениями и другими преступлениями против личности и его собственности.
   По мнению Н.И. Зубка, предприятие, имея право на коммерческую тайну и конфиденциальную информацию, вправе защищать её собственными силами, в соответствии с действующим законодательством. Право на деятельность работников службы безопасности состоит из совокупности обязательных правил поведения на предприятии, предусмотренных Уставом или установленных и санкционированных его собственником. Право на проведение мероприятий профилактического характера, выявление и устранение причин и условий, способствующих угрозам причинения вреда, а также распознания злоумышленников отражается в "Положении об отделе безопасности", в должностных и функциональных обязанностях, инструкциях, приказах, планах и распоряжениях, утвержденных собственником или руководителем объекта хозяйственной деятельности. Это обусловлено тем, что собственник в большинстве случаев заинтересован в ограничении доступа посторонних лиц к определенной конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайне, а также к определенным видам работ. Для этого целесообразно составить перечень работ, которые обязаны исполнять сотрудники службы безопасности предприятия. Кроме того, необходимо разграничить компетенции каждого работника и наделить правом доступа к строго определенной информации и видам работ. Заключить контракты с работниками службы безопасности, в которых излагается право доступа только к определенным видам конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны, указывается материальная и моральная ответственность за двурушничество и разглашение сведений в период установленного срока действия контракта. Согласно условий такого контракта, работник может лишаться права наниматься на работу в конкурирующие структуры на определенный контрактом срок. В случае нарушения этих условий, собственник вправе через суд взыскать за причиненный ущерб с такого работника.
   К примерному перечню разрешенных собственником работ следует отнести:
  -- разработка инструктивного пакета документов по безопасности и защите предприятия, учреждения или организации, в том числе: инструкций, наставлений, распоряжений, памяток, планов, отчётов, графиков и технологических карт выполнения безопасных работ;
  -- составление должностных и функциональных обязанностей, приказов, распоряжений и планов, регламентирующих рамки деятельности работников службы безопасности;
  -- разработка паспорта предприятия или организации;
  -- организация и участие в проведении рейдов-проверок, а также актирование нарушений противопожарной и технической безопасности, нарушений санитарных и экологических норм, выявление корыстных злоупотреблений, бесхозяйственности, расточительства, порчи и других ущербных явлений и событий;
  -- проведение служебных расследований, отбор объяснений по фактам причинения вреда и составление заключений, а при необходимости передачи материалов в правоохранительные органы;
  -- возможность вхождения в информационный банк компьютерных данных предприятия, ознакомление с бухгалтерской производственной документацией и видами работ;
  -- проведение разведывательных и контрразведывательных мероприятий на предприятиях, ведущих незаконную конкурентную борьбу;
  -- установление доверительных контактов с лицами, располагающими необходимой информацией;
  -- требование от каждого работника предприятия, в том числе и руководства, выполнения установленных режимных мер безопасности и осуществления контроля;
  -- право вынесения на рассмотрение совета безопасности и защиты предприятия материалов о корыстных злоупотреблениях;
  -- возможность составления оперативного прогноза безопасности предприятия;
  -- внесения инициативных предложений собственнику предприятия по вопросам безопасности;
  -- организация взаимодействия усилий отделов и служб, направленных на противодействие незаконно-конкурирующим и криминальным структурам, а также незаконным действиям контролирующих и правоохранительных органов;
  -- присутствие представителя службы безопасности при обсуждении и решении сложных проблем;
  -- организация безопасности проведения коммерческих сделок и возврата долгов.
  
   Отсутствие утвержденных собственником планов или согласованных с ним действий на право проведения мероприятий по безопасности может расцениваться этим собственником как личное самоуправство, произвол, превышение полномочий, покушение на интересы собственника и многое другое.
   Невыполнение утвержденных должностных и функциональных обязанностей, плановых мероприятий и приказов расценивается собственником как халатность, нарушение исполнительской дисциплины или отсутствие должного профессионализма. Поэтому любая деятельность по вопросам безопасности должна быть санкционирована собственником, а её результаты должны быть изложены в докладной или объяснительной записке.
   В Украине отсутствует законодательство по безопасности и защите бизнеса, связанное с этим нежелание граждан заниматься бизнесом наносит вред экономике страны.
  
  

1.9. Правовое и нормативное регулирование безопасности

и защиты бизнеса

  
   Во многих странах право понимается, как воля народа или господствующего класса возведённая в закон. Право - это совокупность общеобязательных правил поведения граждан, установленных государством. Соблюдение права обеспечивается принудительной силой государства или правосознанием граждан. Закон - это нормативный акт, принятый высшим органом власти, который обладает высшей юридической силой по отношению к другим нормативным актам, таких, как: указы, распоряжения, решения и др.
   Конституция - является главенствующим законом любого общества, на её основе разрабатывается отраслевое действующее законодательство, которым регулируются основные организационно-практические мероприятия, обязательные для исполнения собственниками предприятий, учреждений или организаций и относятся к различным министерствам или бизнесу. Важное место в правовом и нормативном регулировании вопросов связанных с безопасностью и защитой бизнеса занимают морально-этические принципы, развитие сознания у работников объектов бизнес-деятельности, личной ответственности за своё отношение к порученному участку работы, самодисциплина и культура труда. А так же моральное регулирование своего поведения и способность к самоконтролю, является основной целью каждого руководителя предприятия, учреждения или организации. Морально-этические принципы человека формируются в семье, школе, армии, коллективе в котором он работает, культуре, литературе и др. Такие принципы в обществе действуют наиболее эффективнее и экономичнее, чем отдельные законодательные акты. Общество, где процветает коррупция там практически бездействуют законы и принижена роль морально-этических принципов, имеет место высокий уровень преступности и постоянные угрозы причинения материального, морального и физического вреда бизнес объекту. В таком случае работодатель обязан ввести соответствующие режимы направленные на выявление и устранение угроз.
   Поводом введения режимов безопасности и защиты бизнеса может быть:
  -- угроза правонарушений со стороны работников бизнес структуры;
  -- ущербные действия, которые осуществляются партнёрами по бизнесу, преступными группами, конкурентами и отдельными работниками правоохранительных органов;
  -- отсутствие контроля за деятельностью структурных подразделений, а так же за дисциплиной и культурой труда;
  -- угроза причинения вреда жизни и здоровью работодателю и наёмным работникам.
   Основанием введения режимов безопасности и защиты бизнеса может быть:
  -- высокий уровень преступности на территории местонахождения объекта бизнес- деятельности;
  -- стабильно сложная политическая, правовая, социально-экономическая, кредитно-финансовая, коммерческая, партнёрская и др. обстановка.
  -- постоянно незаконные конкурентные, мошеннические и рейдерские атаки на предприятия, учреждения и организации и др.
   В прямой зависимости от разновидности угроз причинения вреда, работодатель создаёт адекватную систему безопасности и защиты своего бизнеса, наёмных работников и материальных ценностей, путём создания структурной системы безопасности у себя на объекте. Каждому подразделению или ответственному работнику разрабатываются должностные и функциональные обязанности. Работодатель обязан организовать работу и заниматься управленческой деятельностью путём составления внутренней документации:
  -- протокола и решения общего собрания;
  -- устава предприятия;
  -- положений об отделения, отделах, управлениях, участках, цехах;
  -- приказов, инструкций, распоряжений, планов, договоров, контрактов, писем претензий, исковых заявлений;
  -- бухгалтерской и технической документации;
  -- актов инвентаризаций и документальных ревизий;
  -- докладных записок и заключений служебных расследований;
  -- первичных и отчётных документов.
  
   Указанные документы играют важнейшую роль в организации и регулировании, управлении и контроле, за происходящими бизнес-процессами на объекте, а именно:
  -- документируют на объектах производства и оказания услуг финансово-хозяйственную деятельность;
  -- обязывают определённую руководством категорию лиц к своевременному, точному и своевременному исполнению видов работ и технологических операций;
  -- наделяют должностных лиц правами и обязанностями;
  -- являются инструктивными документами о методах, приёмах и способах исполнения сложных и опасных видов работ;
  -- являются основанием к действиям или бездействиям;
  -- служат защитой для руководства объекта от структурных вышестоящих подразделений, а также работников контролирующих и правоохранительных органов;
  -- имеют доказательную силу о достоверности процессов, которые происходят или происходили;
  -- несут на себе следы правонарушений, профессиональной не грамотности, халатности, расточительства, причинения морального, материального или физического вреда;
  -- являются, научной или исторической ценностью;
  -- обеспечивают на объекте конфиденциальность, коммерческую или банковскую тайну.
  
   Важнейшим условием правильной организации управления и регулирования безопасностью и защитой бизнеса является своевременная и целесообразная подготовка, а также реализация мероприятий, изложенных в указанных выше документах.
   Подготавливаемый документ требует всестороннего и глубокого анализа и прогноза событий, а также последствий его исполнения. Необходимо осмыслить, будет ли таким документом решена проблема или будет причинен вред. Не один документ не должен противоречить действующему законодательству и принципам работы объекта финансово- хозяйственной деятельности, а также должен быть предусмотрен Уставом предприятия.
   Перечень документов на объекте бизнес-деятельности непосредственно зависит от видов уставной деятельности, внутренних и внешних видов угроз. Любой официальный документ должен отвечать требованиям Инструкции по деловодству в министерствах, центральных и местных органах власти, которая утверждена Кабинетом Министров Украины в 1997г. за N 1153.
   Целью и задачей нормативно-правового регулирования безопасности и защиты бизнеса является:
  -- организация безопасной и экономически эффективной деятельности по производству товаров или оказанию услуг населению с целью получения дохода;
  -- введения на объекте производства продукции необходимых видов безопасности и защиты технологических процессов;
  -- не допущение нарушений действующего законодательства;
  -- обеспечение единообразного понимания и исполнения требований работодателя;
  -- построение необходимой системы безопасности и защиты объекта производства от неправомерных действий криминальных структур, а так же контролирующих и правоохранительных органов;
  -- научить руководство бизнес структуры своевременно распознавать
   тенденции причин и условий угроз причинения вреда, анализировать и прогнозировать события, а также профессионально воздействовать на них или использовать их в своих интересах, противодействовать незаконным действиям коррупционерам, рейдерам, провокаторам и др. злоумышленникам;
  -- проводить предупредительно-профилактическую работу с лицами, от которых можно ожидать ущербные действия;
  -- не допускать утечки конфиденциальной информации, коммерческой и банковской тайны.
  
   Отсутствие нормативно-правового регулирования безопасности и защиты бизнеса влечёт за собой экономический ущерб государству, низкий уровень жизни граждан, а также слабую эффективность работы бизнес структур и укрытие доходов от налогообложения.
  
  
   1.10. Функции службы безопасности предприятия
  
   Функции службы безопасности предприятия включают организационно-практическую деятельность, направленную на выполнение поставленных перед ней задач.
   К основным функциям службы безопасности объекта бизнес-деятельности относится:
  -- информационные - процесс получения и отслеживания необходимых для работы службы безопасности сведений, относящихся к деятельности предприятия и его безопасности, в целях оптимального выбора направления работы и наиболее полного охвата проблемных вопросов (подбор законодательной базы, изучение слабо защищённых участков в технологии производства и др.);
  -- разведывательные - сбор сведений, относящихся к деятельности партнеров по бизнесу, клиентов, поставщиков, покупателей, конкурентов, рынков сбыта и данных, необходимых для построения ценовой политики, а также сведений, раскрывающих отношение к предприятию со стороны криминальных и других структур;
  -- аналитические - систематизация собранной информации по заранее определенным позициям и направлениям работы предприятия;
  -- методические - выработка теоретического способа достижения цели и путей решения конкретных задач (разработка инструкций, наставлений, памяток, обучение действиям работников во внештатных ситуациях и др.);
  -- прогнозирование - определение и анализ фактов и тенденций развития процессов, событий и явлений на предприятии в будущем, путём логических умозаключений, о приоритете позитивных или ущербных фактов или тенденций;
  -- планирование - разработка мероприятий и способов доведения до исполнителя конкретной задачи, а также средство обоснованности действий исполнителей и их защиты;
  -- организационные - разработка и реализация технологии решения задачи безопасности и защиты бизнеса на предприятии;
  -- контрольные - реализация практических мер по проверке качества и своевременности исполнения запланированных мероприятий и поставленных задач;
  -- управленческие - административное воздействие на подчинённых, с целью поддержания определенных руководством режимов деятельности и безопасности на предприятии, путём разработки и реализации инструкций, распоряжений, планов, приказов и писем;
  -- режимные - разработка и внедрение совокупности правил, норм и мероприятий, необходимых для достижения определенных целей (распорядок работы предприятия, внутри объектовый и пропускной режим);
  -- кадровые - изучение кандидатов, их подбор, расстановка, обучение, воспитание, поощрение и наказание;
  -- социальные - обеспечение работников предприятия материальными или денежными средствами либо обслуживание за счёт предприятия, а так же из бюджета государства, области, района;
  -- охранные и тело хранительные - комплекс мер сыскного характера, направленных на сохранность материальных ценностей, жизни и здоровья работников предприятия и его руководителей;
  -- профилактические - выявление и устранение причин и условий, способствующих угрозам причинения вреда предприятию;
  -- детективные - проведение служебных расследований, взаимодействие с правоохранительными органами по раскрытию преступлений на предприятии, сбор доказательств, их актированное изъятие и сохранность или передача в установленном законом порядке, обеспечение процессуального изъятия следов преступления, отыскание свидетелей и документов со следами преступлений;
  -- контрразведывательные - пресечение преступных замыслов криминальных структур и отдельных работников предприятия, попыток утечки информации, противодействие конкурентам, разработка мер легендирования работы, выявления лиц, работающих на конкурентов и имеющих намерения дискредитировать производимую продукцию и руководство предприятия с целью нанесения ущерба;
  -- конфиденциальные - проведение доверительных и секретных бесед, создание необходимых условий для этого, разработка перечня сведений и действий, составляющих коммерческую и производственную тайну, ведение секретного делопроизводства, анализ исходящих документов, содержащих банковскую и коммерческую тайну;
  -- технические - изучение новинок охранной и противопожарной техники и внедрение её в работу предприятия;
  -- защитные - сбор доказательств, оправдывающих деятельность отдельных должностных лиц предприятия, в случае незаконных действий со стороны криминальных и конкурирующих структур, контролирующих и правоохранительных органов;
  -- медико-санитарные - создание необходимых условий и соблюдение санитарно-экологических норм на предприятии, проведение профилактических мер по обеспечению сохранности жизни и здоровья работников и членов их семей.
  
   Каждый работник службы безопасности объекта бизнес-деятельности обязан знать, в каких случаях и при каких обстоятельствах он должен выполнять свои должностные или функциональные обязанности. Незнание своих обязанностей ведет к ошибкам, сбоям и упущениям в работе.
  
  
  
  
  

1.11. Принципы работы службы безопасности предприятия

   Принципы работы службы безопасности предприятия - это нормы поведения в бизнесе, а также правила, установленные на объекте хозяйственной деятельности, основанные на убеждениях коллектива, несоблюдение которых может повлечь ущербные последствия для предприятия.
   Служба безопасности предприятия должна строить свою работу на основе следующих принципов:
  -- законности - вся деятельность службы безопасности предприятия осуществляется в рамках действующего законодательства, а также на основе подзаконных актов - инструкций, постановлений, распоряжений и приказов вышестоящего ведомства и руководства предприятия. Нарушение действующего законодательства влечёт за собой привлечение виновных к ответственности;
  -- преданности собственнику, руководству и коллективу предприятия - заключается в защите интересов предприятия, безусловном и добросовестном исполнении коллективно-обоснованных решений, недопущения в своей деятельности фактов двурушничества, обмана и мошенничества, превышения служебных полномочий и халатности;
  -- объективности - сокрытие истинного положения дел и складывающейся обстановки не совместимо с работой службы безопасности.
  -- доверия и согласованности действий коллектива и руководства предприятия - реализуется между собственником предприятия, его коллективом и службой безопасности, направлен на единообразное понимание задачи - извлечение доходов при минимальных затратах сил, средств и времени, а также справедливое распределение результатов коллективного труда, пресечение фактов обмана, введения в заблуждение, злоупотребление доверием и должностным положением;
  -- планирования - проводится на основе заранее разработанного комплекса мероприятий, вытекающих из складывающейся оперативной обстановки. Эти меры излагаются в плане, который согласовывается и утверждается руководством предприятия. План - это гарант законности и обоснованности действий службы безопасности на объекте хозяйственной деятельности и оказания услуг;
  -- целесообразности - каждая работа должна приносить материальную и моральную выгоду или гарантии предприятию, если не соблюдается данное условие, то в такой работе нет необходимости;
  -- конфиденциальности - все проводимые мероприятия будут эффективными, если о них никто не знает, разглашение сведений о планируемых мероприятиях ведет к ненужной трате времени, сил и средств. Разглашение конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны наносит вред предприятию, в связи с этим виновные привлекаются к материальной и уголовной ответственности;
  -- взаимодействия - может быть внутренним и внешним. Это основанные на законах и подзаконных актах, согласованные по месту, времени и целям действия, направленные на недопущение или пресечение вредных последствий на территории предприятия. Такие действия проводятся силами собственника, коллектива предприятия и службы безопасности, а также совместно с правоохранительными либо контролирующими органами;
  -- перепроверки - вся важная работа и проводимые мероприятия по ней должны выборочно или в полном объёме перепроверяться в целях своевременного выявления сбоев в работе, упущений, недостатков и ошибок, а также принятия мер по их устранению;
  -- гласности - служба безопасности предприятия должна освещать результаты своей деятельности, отчитываясь на совете безопасности предприятия и перед коллективом за проделанную работу.
  
   1.12. Задачи службы безопасности и защиты предприятия
  
   Задачи службы безопасности и защиты предприятия - это поставленные собственником объекта хозяйственной деятельности задания, решение которых создаст условия для успешной бизнес-деятельности.
   К таким задачам относятся:
   1.Организация безопасного бизнеса, которая включает в себя:
  -- разработка инструктивных документов, планов, приказов, памяток, распоряжений и технологий, относящихся к внутренней и внешней безопасности;
  -- логический анализ позитивных и негативных факторов и тенденций, относящихся к безопасности бизнеса предприятия, а также причин и условий, способствующих угрозам причинения вреда;
  -- повышение уровня знаний работников службы безопасности предприятия о мерах и опыте работы аналогичных служб;
  -- введение комплекса режимных требований на предприятии по вопросам безопасности;
  -- распределение функциональных обязанностей между работниками службы безопасности;
  -- планирование работы, определение ответственных лиц за выполнение плановых мероприятий и организация контроля их выполнения;
  -- составление паспорта предприятия.
   2.Обеспечение сохранности предприятия, а также его материальных ценностей и денежных средств, включающих:
  -- оформление юридического права на собственность предприятия, учреждения или организации;
  -- внедрение системы охраны и технических средств защиты материальных ценностей;
  -- введение и устранение причин и условий, способствующих угрозам причинения материального вреда на предприятии;
  -- противодействие незаконной деятельности конкурентам и криминальным структурам;
  -- защита предприятия от расхитителей, мошенников и других корыстных злоупотреблений;
  -- предотвращение образования долгов;
  -- защита от неправомерных действий правоохранительных и контролирующих органов;
  -- пресечение посягательств на законные интересы предприятия;
  -- обеспечение территориальной, офисной, экономической, правовой, информационной и других видов внешней и внутренней безопасности.
   3.Защита жизни и здоровья собственника и коллектива предприятия, достигающаяся путём:
  -- обучения работников мерам безопасности;
  -- соблюдения санитарных и экологических норм;
  -- создания условий для безопасного труда;
  -- выявления и устранения угроз безопасности жизни и здоровью;
  -- организации медицинского обслуживания;
  -- разработки технологий безопасного выполнения работ;
  -- обеспечения работников средствами индивидуальной защиты.
   4.Безопасность проведения коммерческих сделок и заключения договоров реализуется путём:
  -- анализа материальных, технических, правовых, политических и других возможностей исполнения договорных обязательств;
  -- изучение деловой репутации будущего партнёра по бизнесу;
  -- глубокой и всесторонней проверки представленных документов;
  -- организации залогового и гарантийного обеспечения, поручительства и страховки.
  
   Все задачи, за исключением криминальных, должны выполняться исполнителями беспрекословно, чётко и в установленные сроки. Невыполнение задачи может привести к сбоям в работе объекта производственно-хозяйственной деятельности, а также к срыву выполнения договорных обязательств, что влечёт к моральным и материальным издержкам. Работник службы безопасности предприятия обязан выявлять возникающие задачи, по своей инициативе осуществлять мероприятия по их решению. Только при таком подходе можно сделать вывод о высоком профессионализме сотрудника.
   Руководитель предприятия может проверить кандидата на работу в службу безопасности, направив его для ознакомления с территорией объекта хозяйственной деятельности. После такого ознакомления, в ходе беседы, собственник может выяснить у кандидата, какие обстоятельства возникновения угроз он выявил, кто допускает нарушения, бесхозяйственность, расточительство и др. Таким образом, собственник может оценить профессионализм кандидата на работу в службу безопасности предприятия и принять решение о целесообразности приёма его на работу.
   Главной задачей является внушение чиновникам органов государственной и местной власти, работникам контролирующих и правоохранительных структур, что работодатель-налогоплательщик -- это важное лицо для экономики государства. Чиновники всех уровней обязаны создавать для бизнеса необходимые условия, разрабатывать для них эффективные бизнес технологии, развивать новые бизнес связи, принимать способствующие бизнесу законы, рассматривать бизнес как источник жизнедеятельности каждого гражданина. Необходимо отметить, что чиновники должны способствовать бизнесу, а не бизнес способствовать чиновникам.
   Объединение налогоплательщиков вправе требовать от государственных органов отчёт за эффективное использование налоговых отчислений, а также о целесообразности содержания отдельных государственных структур и устранение от должности отдельных должностных лиц, которые не оправдывают доверие граждан. Кроме того, при наличии состава корыстных злоупотреблений, они вправе требовать от правоохранительных органов привлечения указанных лиц к уголовной ответственности и возмещению ущерба.
   Жизненно важной необходимостью каждого гражданина является сохранение в безопасности и защите социально-экономических достижений украинского народа для будущих поколений при любом строе и власти.

ГЛАВА 2.

МЕТОДЫ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В ПРАКТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РУКОВОДСТВА И СЛУЖБЫ БЕЗОПАСНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ, ОРГАНИЗАЦИИ, УЧЕРЕЖДЕНИЯ

  
  
  
   Метод - способ подхода к действительности, распознания, изучения, исследования явлений природы и общественной жизни, достижения какой-либо цели, решения задач, путь познания действительности.
   Метод - это интеллектуальный инструмент, с помощью которого профессионал службы безопасности объекта бизнес-деятельности выполняет свою работу. При отсутствии в арсенале службы безопасности разработанных методов и технологий исполнения работы, её качество будет неудовлетворительно. В этой связи при подготовке к выполнению задания важно использовать существующий, апробированный опыт работы или заранее разработать приемы, способы и их комбинации исполнения технологических операций в целях безопасности и достижения на этой основе успеха в бизнесе.
   Каждая наука и каждый вид человеческой деятельности вырабатывают свои методы, которые имеют разное назначение и применяются при строго определенных обстоятельствах.
   В работе по безопасности и защите бизнеса могут применяться свои методы: паспортизации предприятия, актирования, изучения, прогнозирования, распознания, побуждения, наблюдения, отвлечения и др.
   Существуют также другие методы, крайне необходимые для успешного бизнеса, его безопасности и защиты, часть из которых предлагается настоящим изданием для практического использования в работе, а также в целях их познания и избежания ошибок в бизнес-деятельности.
   Действия лиц, связанных с использованием методов, должны быть всесторонне обоснованными, безопасными, экономичными, скрытыми или завуалированными, не ущемляющими чести и достоинства лиц, в отношении которых они осуществляются. В противном случае, лицо, в отношении которого применялись методы, вправе обратиться в суд с целью защиты своих ущемленных интересов и возмещения моральных издержек. Кроме того, криминальные и конкурирующие структуры могут осуществить опасные для жизни и здоровья меры противодействия, направленные против исполнителей метода. Легализация материалов, добытых в результате применения методов, если они представляют объективную действительность и заслуживают интерес, возможна на объекте хозяйственной деятельности только с разрешения собственника.
   С помощью указанных методов представляется реальная возможность распознать истину и суть происходящих событий, явлений, процессов, а также намерений людей, состояние объектов, предметов и документов.
   В целях эффективного решения возникающих в ходе бизнеса задач, при использовании любого метода непременно требуется предварительное искусственное создание условий, способствующих самопроизвольному проявлению объекта исследования. Физическое, психологическое, техническое и другое влияние на объект исследования с помощью методов и их приёмов влечёт к нарушению законности и необъективности результатов. Аналогичное влияние оказывает также отсутствие конфиденциальности в работе при использовании методов.
   Создание приемлемых условий эффективного применения методов заключается в:
  -- определении стратегии и тактики их применения;
  -- выборе оптимальных способов и приёмов их использования;
  -- разработке плановых мероприятий решения проблемы;
  -- подборе и использовании сил, средств и времени (работников, способных решать поставленные задачи, денежных ресурсов, технических приборов и оборудования, а также определения оптимального времени их применения);
  -- контроле за ходом работы системы;
  -- фиксации результатов исследования.
  
   Для получения эффекта от применения метода, разрабатывается его комбинация с другими методами, их приёмами и способами. Например, для изобличения материально-ответственного лица в хищении с предприятия материальных ценностей, используются следующие методы: изучения, распознания, работы с информацией, деловых игр, сопровождения, наблюдения, провокации, распространения слухов, отвлечения, побуждения и актирования.
   Каждый из перечисленных методов может применяться раздельно и в комплексе, специалистом или их группой, с применением специальной техники, в строго определённое время - в момент реализации злого умысла.
   Отсутствие знаний методов безопасности бизнеса у лиц, занимающихся бизнес деятельностью ведёт к сбоям, упущениям и недостаткам в работе, а также низкой осведомлённости о процессах, происходящих в экономике.
  
  

2.1. Метод паспортизации объекта хозяйственной деятельности

   Заключается в формировании справочника-паспорта предприятия, в котором сосредоточена следующая информация:
      -- Характеристика предприятия:
  -- юридический адрес предприятия;
  -- банковские и налоговые реквизиты;
  -- паспортные данные руководителя предприятия, главного бухгалтера, учредителей, акционеров и собственников;
  -- территория предприятия, производственные площади и вспомогательные помещения;
  -- используемое оборудование: станки, механизмы и другое;
  -- наименование и объём выпускаемой продукции или предоставляемых услуг;
  -- основное сырьё и материалы;
  -- объёмы ежемесячного потребления электроэнергии, газа, воды, тепла, горюче-смазочных материалов и др.;
  -- зарплата рабочих и служащих.
      -- Данные о поставщиках, покупателях, клиентах, установочные данные руководителей, адреса и контактные телефоны, даты рождения.
      -- Схемы предприятия, цехов, технологических процессов, вспомогательных помещений, тепло-, водо-, газо-, электроснабжения, канализации, пожаротушения, подземных сооружений, видеонаблюдения.
      -- Описание технической укреплённости предприятия.
      -- Копии договоров материально-ответственных лиц.
      -- Функциональные обязанности должностных лиц.
      -- Списки членов совета безопасности и защиты предприятия, членов комиссии и сотрудников службы безопасности предприятия, а также других руководителей, инженерно-технических работников и служащих, их адреса и контактные телефоны, даты рождения, место работы супругов.
      -- Данные о службах, которые контролируют работу предприятия, их сотрудников с датами рождения.
      -- Информация о конкурентах, ведущих незаконную конкурентную деятельность, адреса и контактные телефоны, даты рождения, места работы или учебы членов семьи.
      -- Списки дебиторов, фабулы и причины образования долгов, перспективы их возврата.
      -- Данные о лицах, от которых можно ожидать правонарушения на предприятии и за его пределами.
      -- Особенности технической, пожарной, экологической, санитарно-эпидемиологической безопасности и наличие слабых мест в указанных сферах деятельности.
      -- Результаты проверок кандидатов на работу, партнёров по бизнесу и материально-ответственных лиц.
      -- Законодательство, регламентирующее деятельность предприятия, инструкции, приказы и памятки; планы действий на случай чрезвычайных ситуаций, протоколы заседаний совета безопасности и защиты предприятия.
      -- План ежемесячной работы службы безопасности и защиты предприятия, аналитические справки, отчёты о её работе, прогноз безопасности предприятия, инициативные предложения, докладные записки; инструкции телохранителям и водителям о мерах обеспечения безопасности первых лиц и членов их семей.
      -- Причины и условия, способствующие различного рода нарушениям, криминальные проявления, результаты проведения рейдов проверок и служебных расследований.
      -- Гражданская оборона на предприятии.
      -- Данные, освещающие обстановку на предприятии и его безопасное функционирование.
  
   Паспорт предприятия составляется информационно-аналитической группой на основании приказа по объекту бизнес-деятельности, материалы дела относятся к конфиденциальной информации и ограничиваются в доступе посторонних лиц. Отсутствие указанной информации ведёт к сбоям, упущениям и недостаткам в работе, а также к ущербным решениям со стороны руководства.
  

2.2. Метод актирования

   Заключается в составлении группового заявления конкретными лицами, лично принимающими участие в наблюдении, изучении и фиксировании происходящих явлений в определенном месте и времени.
   Методом актирования представляется возможность зафиксировать и доказать факты: проникновения, кражи, порчи, наличие излишков и недостач, хулиганских действий, вымогательств, нарушений правил техники безопасности, санитарных и экологических норм, искажениий в бухгалтерских документах, нарушений закона должностными лицами. Методом документального актирования доказываются корыстные злоупотребления и хищения материальных ценностей на предприятии.
   В этом документе излагаются дата и место его составления, установочные данные инициаторов документального актирования, свидетелей, представителей и других участников проверки. Указываются также основание для производства актирования, объективная действительность сути происшедшего события, документы, отражающие это событие, какая норма законодательного акта нарушена, выводы, причины и условия, способствующие нарушениям. Акт подписывается всеми лицами, участвующими в событии, очевидцами и участниками его составления.
   Задачи службы безопасности при применении метода актирования:
  -- защита интересов предприятия и его работников;
  -- проверка основания проведения актирования;
  -- обеспечение сохранности доказательств, документов и следов преступления;
  -- участие в оценке доказательств, находящихся на территории предприятия;
  -- взаимодействие с контролирующими и правоохранительными органами;
  -- обнаружение мест укрытия похищенного;
  -- участие в проведении осмотра места совершения преступления;
  -- контроль за объективностью актирования;
  -- обеспечение конфиденциальности;
  -- проведение служебных расследований по отдельным вопросам, относящимся к деятельности предприятия;
  -- проверка изложенных фактов;
  -- участие в оформлении объяснений и допросах работников предприятия;
  -- разработка мер по устранению причин и условий, способствующих выявленным нарушениям.
  

Документальная ревизия

   Основанием для документального актирования может быть:
      -- плановая проверка;
      -- наличие у руководства предприятия информации о недостачах, излишках, порче, кражах и корыстных злоупотреблениях;
      -- инициатива контролирующих и правоохранительных органов.
  
   Руководитель предприятия издаёт приказ о проведении ревизии на основании решения суда или на основании информации об имевших место корыстных злоупотреблениях на предприятии.
   В приказе указывается цель документальной ревизии, определить:
  -- ущерб, причинённый предприятию незаконными действиями конкретных материально-ответственных лиц;
  -- круг лиц, причастных к злоупотреблениям и роль каждого из них;
  -- способы совершения преступлений;
  -- документы со следами преступлений (подделок, подчисток, внесение фиктивных данных);
  -- период времени, на протяжении которого происходили злоупотребления;
  -- причины и условия, способствующие злоупотреблениям;
  -- суммы возмещения причинённого вреда виновными лицами;
  -- какие нормы действующего законодательства были нарушены.
  
   Если документальная ревизия проводится по инициативе руководителя предприятия, то в отдельном задании указывается, какие документы и вопросы необходимо подвергнуть документальной проверке, например:
  -- соблюдение кассовой дисциплины;
  -- состояние сохранности и списания материальных ценностей;
  -- расходование подотчётных сумм и др.
  
   Документальное актирование должны проводить специалисты предприятия или привлечённые по договору ревизоры, аудиторы, бухгалтера и другие лица, имеющие соответствующее образование и опыт в работе. Ревизию может проводить один ревизор или группа с участием экспертов и специалистов, в зависимости от объёма и сложности ревизии.
   Акт документальной ревизии считается недействительным, если он составлен без участия первого руководителя и материально-ответственных лиц, деятельность которых подвергается документальной проверке. Перед началом ревизии, ревизор в обязательном порядке требует должностные инструкции, договоры о материальной ответственности, трудовые контракты, а также нормативные акты, регламентирующие деятельность предприятия.
   Получив задание, ревизор формирует документы в хронологическом порядке по времени, способу совершения злоупотреблений, эпизодам и лицам, допустившим правонарушение. Между участниками документальной проверки распределяются обязанности, каждый проверяет определенный участок работы, предусмотренный общим заданием. Руководство предприятия выделяет рабочее место для ревизоров. Первостепенное значение уделяется сохранности документов; на время проведения ревизии они могут выдаваться ревизорам под роспись, а в конце рабочего дня документы должны сдаваться в архив по описи, вынос документов за территорию предприятия не допускается.
   В начале проведения документальной ревизии руководитель предприятия назначает комиссию по инвентаризации денежных средств и материальных ценностей на предприятии, а также мест их хранения и использования.
   Предметом документального исследования ревизора являются только оригиналы документов. В своей деятельности ревизор использует для изучения документов методы анализа, наблюдения, встречной проверки, сопоставления, взаимной проверки, а также арифметический метод. Анализируется соблюдение действующего законодательства, в том числе по вопросам налогообложения. Результатом документального актирования является составленный ревизорами акт. Если на предприятии между работниками и администрацией, учредителями и собственниками сложилась конфликтная ситуация или проводится ревизия по инициативе правоохранительных либо контролирующих органов, ревизор вправе поместить объявление в отведённом для этого месте. В таком объявлении указывается, что на предприятии ведётся документальная проверка, и лица, желающие сделать заявление по вопросам, связанным с нарушениями деятельности предприятия, могут обращаться в указанный кабинет администрации предприятия. Это даёт возможность исключить поток жалоб в различные инстанции, снять на предприятии напряженность в отношениях и устранить повторные необоснованные проверки.
   В процессе документального актирования описываются все документы со следами преступлений или нарушений, выводится общий материальный ущерб. Документы, разоблачающие виновных, изымаются и приобщаются к акту документальной ревизии. Ревизор вправе получать по интересующим его вопросам объяснения и предлагать виновным лицам добровольно, в ходе документальной проверки погасить материальный ущерб, причинённый предприятию, что является одним из доказательств признания их вины и причастности к корыстному преступлению.
   Акт документальной ревизии составляется в нескольких экземплярах и подписывается первым руководителем, главным бухгалтером, ревизорами, специалистами и лицами, у которых проводили проверку документов, относящихся к их работе. После подписания акта, лица, не согласные с выводами ревизоров, могут написать мотивированное возражение о непричастности к корыстным преступлениям и другим нарушениям. Свою непричастность, например к хищению, лицо может мотивировать нарушениями лишь финансовой дисциплины, связанной с необходимостью оплаты наличных денег за:
  -- ремонт служебного автомобиля в пути следования в командировку;
  -- полив автоводовозами дорог и территории в летнее время года;
  -- вывоз мусора или снега;
  -- оплата за использование транспорта;
  -- приобретение на рынке дешевых строительных материалов;
  -- представительские расходы;
  -- закупку на рынке продуктов к профессиональному празднику и другое, что может исключить умысел и состав преступления о хищении и др.
  
   Первый экземпляр акта направляется инициатору, если это правоохранительные органы - отправляется и приложение с оригиналами документов с доказательствами и следами преступлений. Такие ревизии проводятся работниками КРУ только на государственных предприятиях, на предприятиях, имеющих долю государственной собственности, или работниками налоговой службы, если руководство предприятия занимается сокрытием доходов от налогообложения.
   Отдельные коммерческие структуры стремятся уйти от проведения документальных ревизий в целях сокрытия своей незаконной деятельности, принимают решение об уничтожении части документов или всего архива с офисным помещением. Для пресечения возможности уничтожения документов со следами преступлений правоохранительные органы выносят постановление на производство выемки и по решению суда, в порядке статей 178, 179, 180, 181, 183, 184 и 186 Уголовно-процессуального кодекса Украины такие документы изымаются. В данном случае каждый экземпляр документа должен быть описан лицом, производившим изъятие. Не рекомендуется отдавать документы без описи его каждой страницы в акте или протоколе.
   Акт документальной ревизии является одним из весомых доказательств причастности правонарушителей к содеянному. В ходе документальной ревизии возможен сговор инвентаризационной комиссии с материально-ответственным лицом в сокрытии излишков либо списании части материальных ценностей на кражу. В этой связи необходимо проводить повторную инвентаризацию с участием незаинтересованных лиц.

2.3. Метод обучения

  
   Метод обучения - это технологический процесс передачи знаний, восприятие и усвоение оптимизированной информации о предмете, с целью накопления и осмысления её в сознании человека, а также использование полученных знаний в его практической деятельности, в целях квалифицированного исполнения стоящих перед бизнес структурой задач.
   Обучение - естественная потребность человека в целенаправленной передаче и получении накопленных знаний о предмете другим людям для единообразного его восприятия.
   Необходимость в передаче знаний в сфере бизнеса диктуется:
  -- текучестью кадров и проведением с ними учёбы по техническому минимуму;
  -- внедрением новой техники и технологии;
  -- обеспечением на территории предприятия технической, экологической, противопожарной, санитарной, криминальной и других видов безопасности;
  -- освоением нового законодательства, инструкций, приказов и других подзаконных актов;
  -- повышением профессионального уровня рабочих и служащих;
  -- организацией управления бизнесом и др.
  
   Работники предприятия стремятся совершенствовать свои знания, связанные с производственным процессом. Технологический процесс познания состоит из следующих операций: подготовки, восприятия, усвоения, осмысления и применения на практике.
   1. В целях подготовки к передаче знаний учащимся необходимо создать соответствующие условия: подобрать помещение, технически оснастить его так, чтобы пребывание в нём вызывало у слушателей потребность к усвоению материала. Целесообразно готовить материал для обучения в виде легкодоступных восприятию информационных блоков. Кроме того, материал должен быть современный, разнообразный, оптимизированный, дозированный. В аудитории следует поддерживать благоприятную для восприятия атмосферу. Преподавание материала целесообразно чередовать с конкретными примерами, интригующими ситуациями, чтобы слушатели были заинтересованы посетить следующую лекцию. Большой объём информации обычно не усваивается. В связи с этим лектору следует психологически настроить аудиторию. Важно также создать атмосферу взаимодействия между лектором и обучаемыми. Особое место в подготовке к обучению занимает выбор метода передачи знаний: беседа, совещание, конференция, лекция, семинар, соревнование, аудио-, видео-, компьютерное обучение. Кроме того, занятия могут проводиться как индивидуально, так и в группах, подобранных по возрасту, уровню подготовки, развития и осведомлённости. Передача информации может проходить в умеренной, напряженной, стрессовой или экстремальной обстановке, все зависит от цели и задач, поставленных перед лектором и слушателями. Определяющим фактором для усвоения материала обучающимися является настроение и темперамент преподавателя, который обеспечивает психологический контакт лектора с аудиторией слушателей.
   2. Восприятие информации учащимися заключается во взаимодействии органов чувств и мышления с последующим оптимизированным усвоением сведений, относящихся к предмету обучения.
   В этой связи преподаватель должен так построить лекции, чтобы слушатель мобилизовал своё внимание на восприятии информации. На каждой лекции учащийся должен делать для себя всё новые и новые открытия. Вначале лекции преподавателю целесообразно представить актуальность излагаемой темы. Слушатель должен понять, для каких целей и в какой ситуации ему потребуются данные знания, к каким последствиям может привести незнание предмета обучения.
   3. Усвоение знаний - фиксация в сознании человека оптимизированной информации. На этом этапе целесообразно выяснить, как закрепилась в сознании обучающихся изложенная ранее информация, предложить им воспроизвести определение и главные вопросы темы. Например, для лучшего усвоения информации ребёнком необходимо выяснить, какими играми он увлекается, затем на их основе построить программу обучения, вводя в его сознание нужную информацию. Для того чтобы научить слушателей мыслить, целесообразно для присутствующих в аудитории поставить задачу интуитивного раскрытия незнакомой темы, предложить им составить определение, высветить главные вопросы, затем раскрыть суть предмета. После этого лектору следует изложить материал по данной теме, а затем предложить слушателям провести дискуссию по основным вопросам. Рекомендуется повторение материала, решение практических задач, компьютерные игры и другие методы.
   4. Познание - способность человека применять полученные знания на практике, овладевать умением и навыками работы вначале под руководством наставников, затем самостоятельно использовать технологические операции, приемы и методы, находить наиболее результативные из них, в целях решения поставленной задачи. Процесс познания позволяет делать открытия в науке, поднимать бизнес на качественно новый уровень и узнавать неизвестное.
   Наиболее эффективным является "стрессовый" метод обучения. Так, например, когда по вине работника произошло чрезвычайное происшествие на предприятии и в ликвидации последствий принимает участие все руководство предприятия, идет коллективный поиск выхода из создавшейся критической обстановки, по результатам проводится служебное расследование и наказание виновных. Стрессовая ситуация может создаваться также правоохранительными органами при проведении мероприятий по раскрытию корыстных преступлений на предприятии. В данном случае коллективное сознание "работает на опережение". В целях недопущения стрессовых обучений проводятся учебные игры, приближенные к действительности. Аналогичная тактика необходима в случае наступления экстремальной ситуации, если жизни и здоровью работников предприятия угрожает опасность. Такие "уроки" запечатлеются в памяти человека и передаются последующим поколениям работников предприятия. В практической деятельности следует отличать метод обучения от метода изучения. Применяя метод изучения, работник уже должен обладать знаниями о предмете, явлении, событии, обстановке или человеке и по результатам изучения он должен составить заключение с целью принятия оптимально правильного решения.
   В то время как обучение - это всего лишь абстрактное накопление знаний в памяти человека, который в силу отсутствия достаточного опыта работы не сможет сделать необходимые выводы по конкретно поставленной перед ним задаче.
  

2.4. Метод воспитания работников предприятия

   Воспитание работников предприятия -- это технологический процесс подчинения рабочих, ИТР и служащих установленным собственником правилам на объекте бизнес деятельности. Воспитание заключается в процессе применения собственником или руководителем предприятия моральных и материальных стимулов, воздействующих на сознания отдельного работника или коллектива предприятия в целом. Такие стимулы должны применяться в зависимости от сложившейся ситуации: от слов благодарности до существенного материального поощрения, от выговора до увольнения злостных нарушителей и передачи материалов служебных расследований в правоохранительные органы для привлечения их к судебной ответственности.
   Главная цель метода воспитания работников предприятия -- достижение их управляемости, умению подчиняться, желанию добросовестно трудиться, единообразно понимать требования собственника, точно и беспрекословно выполнять уставные требования предприятия, поддерживать надлежащую дисциплину и порядок. Крайне важно выявить стремления работника и периодически мотивированно поощрять его непосредственно собственником предприятия, исполнительным руководством или наставником. Например, выявив стремление работника приобрести жильё, собственник может использовать это для повышения качества и эффективности его труда путём содействия в реализации планов такого работника.
   Основными стимулами материального или морального воздействия на работников предприятия может быть развитие у них чувств:
  -- уважения и признания личного вклада в эффективную работу объекта бизнес-деятельности;
  -- популярности и славы;
  -- любви к родным и близким людям;
  -- стремления к достойной оценке труда;
  -- комфорта и полного достатка его семьи;
  -- страха остаться невостребованным, потерять работу и неспособностью удовлетворить потребности семьи.
  
   В ходе разведывательных и провокационных бесед целесообразно определить, что волнует работника, о ком он больше всего беспокоится, чего он больше всего боится, как он относится к оплате результатов своего труда. Сложно воспитывать работника, если он ничем не дорожит, ни с чем не считается, ни о ком не заботится, а также если у него отсутствуют планы и перспектива в жизни. Приём на работу таких сотрудников не целесообразен. Однако, определив наличие у работника увлеченности работой, стремления к заботе о близких, страха оставить свою семью без средств существования и другое, с таким работником можно устанавливать деловые или партнёрские отношения. Такой работник легко поддаётся воспитанию.
   Приёмами, способами и методами воспитания могут быть:
  -- личный пример по принципу "работаем вместе и работай как я". Для собственника предприятия важно отобрать до 30% работников, которые своим примером могли бы показывать увлеченность работой, отношение к качеству и своевременности выполнения задач, безопасности труда и др. Оптимальным вариантом реализации личного примера может быть группа, звено или бригадный метод работы. Ничто так благотворно не влияет на эффективность, безопасность и качество работы члена бригады, как слова наставничества профессионала или бригадира;
  -- высочайшая требовательность руководителя к себе и подчинённым, ежедневная выдача наряда-задания, согласование вариантов его выполнения, отчёт исполнителей о проделанной работе;
  -- внедрение текущего и перспективного планирования для ИТР и служащих;
  -- проведение соревнования на звание "Лучший работник предприятия" с последующим материальным поощрением;
  -- периодическое заслушивание итогов деятельности работников предприятия, учреждения или организации, акцентирование их внимания на имеющих место сбоях, недостатках, упущениях, бесхозяйственности, расточительстве, брака в работе, фактах мелких хищений, невнимательного отношения к клиентуре и др. Вместе с тем, собственнику крайне важно отметить словами благодарности и личного уважения работника, достигшего высоких показателей в своей деятельности;
  -- обращение собственника или руководителя предприятия за консультациями и опытом работы к профессионалам, способствует их самоутверждению в коллективе;
  -- поощрение разумной инициативы работников, которые внесли предложения по улучшению эффективной деятельности предприятия, организации или учреждения;
  -- уважительное отношение и справедливость собственника к каждому работнику предприятия;
  -- материальное или моральное поощрение на общих собраниях коллектива особо отличившихся работников (денежное вознаграждение, ценный подарок, путёвка в санаторий, занесение на "Доску почёта").
   В целях гармоничного и волевого воспитания молодого человека его
   необходимо подвергнуть всесторонним испытаниям:
   ? поставить ему жизненную цель, психологически и теоритически закрепить в сознании необходимую идеологию;
   ? постепенно физически нагружать его различными сложными, порою опасными или экстримальными видами работ;
   ? многоразовым повторениям операций, приёмов, методов и их комбинаций технологического процесса выполнения задачи.
  
   Высокомерие и хамство собственника или исполнительного руководства предприятия не способствует воспитанию работников, в таком коллективе каждый чувствует себя ущемлённым, невостребованным и равнодушным к эффективности труда и распознанию угроз объекту бизнес-деятельности. Созданный, таким образом, морально-психологический климат порождает приспособленчество, угодничество, провокации и предательство интересов объекта бизнес-деятельности.
   Целесообразно воспитать коллектив объекта бизнес-деятельности до уровня, когда большинство работников будут воспринимать проблемы предприятия как свои личные. Главной задачей этого метода воспитать на объкте бизнес деятельности талантливых профессионалов, результаты работы которых вызывают моральное удолетворение и душевный трепет у окружающих и заказчиков.
  

2.5. Метод изучения

   Данный метод заключается в технологическом процессе накопления и анализа информации о проблеме, объекте, событии или обстановке в целях определения наиболее оптимальных вариантов решения задач, связанных с бизнесом.
   К таким задачам следует отнести:
  -- разработку новых бизнес технологий;
  -- оптимизацию работы предприятия;
  -- выявление причин и условий, препятствующих успешному бизнесу;
  -- установление общественной необходимости избранной сферы деятельности;
  -- освоение опыта работы аналогичных коммерческих структур;
  -- составление вероятного прогноза в бизнесе и выявление рисков;
  -- поиск источников финансирования, поступления сырья и рынков сбыта готовой продукции;
  -- анализ складывающейся экономической, социальной, политической, законодательной и криминальной обстановки;
  -- решение других организационно-технических проблем на предприятиях.
  
   Для метода изучения необходимо наличие знаний у исполнителя по конкретной проблеме.
   Имея чётко определенную руководством предприятия задачу и предмет изучения, целесообразно:
  -- разработать план изучения предмета;
  -- определить источники, которые располагают необходимой информацией;
  -- разработать технологию получения такой информации;
  -- продумать методы финансового и технического обеспечения;
  -- определить способы фиксации полученной информации;
  -- найти профессионалов, способных работать с информацией и обрабатывать её;
  -- обеспечить конфиденциальность в работе;
  -- провести анализ собранной информации и выбор оптимального варианта решения задачи.
  
   К методу изучения предъявляются требования гарантированного и безопасного решения задачи с экономными затратами людских сил, средств и времени. Кроме того, добытая информация должна быть достаточной и всесторонней для разработки вариантов и путей достижения цели. К каждому варианту предмета изучения необходимо разработать свой перечень вопросов или базу, для ответа на которые необходимо добыть информацию. Так, для составления бизнес справки необходимо найти ответы на следующие базисные вопросы:
        -- Наименование предприятия - партнера.
        -- Форма собственности.
        -- Место, дата и номер регистрации.
        -- Идентификационный код единого государственного реестра предприятий и организаций Украины.
        -- Вновь открытое предприятие, действующее или закрытое.
        -- Виды основной деятельности.
        -- Учредители (кто они и чем ранее занимались).
        -- Директор: Ф.И.О., дата рождения, паспорт, серия, номер, кем и когда выдан, место прописки, наличие судимости.
        -- Главный бухгалтер (аналогичные данные).
        -- Наличие недвижимости на предприятии, и ее характеристика.
        -- Сфера деятельности на рынке Украины.
        -- Проводилась ли перерегистрация предприятия.
        -- Позиция предприятия в городском рейтинге.
        -- Характеристика предприятия (коммерсанты, товаропроизводители, мошенники).
        -- Характеристика по учетам о банкротстве.
        -- Справка о взятии на учет плательщика налогов.
        -- Уставной фонд (наличие теневых денег).
        -- Наименование и реквизиты банка обслуживания.
        -- В каких банках предприятие обслуживалось ранее.
        -- Состояние банковских счетов.
        -- Платежеспособность предприятия.
        -- Дебиторская и кредиторская задолженность.
        -- Финансовое состояние.
        -- Наличие конкурентов, в том числе ведущих незаконную борьбу.
        -- Наличие возбужденных уголовных дел в отношении работников предприятия.
        -- Наличие реальной возможности оказания услуг либо реальных товаров, предлагаемых на продажу.
        -- Постоянные поставщики и покупатели.
        -- Отзывы партнёров по бизнесу.
        -- Балансы предприятия за последние 3 года.
        -- Вывод о целесообразности сотрудничества с указанным предприятием.
  
   В целях изучения предприятия по вопросу целесообразности заключения договора на проведение коммерческой сделки необходимо добыть следующую информацию:
  -- какие проблемы существуют на предприятии будущего партнера, зная о которых, можно сделать вывод об истинных намерениях собственника данного предприятия;
  -- дата, место и орган регистрации партнера-заёмщика;
  -- достоверна ли информация, указанная в документах (соответствие юридического адреса фактическому местонахождению, идентичность подписи и печати, правомочность, дееспособность, платёжеспособность и причастность к преступлениям);
  -- достоверность и соответствие с личностью паспортных данных директора и главного бухгалтера предприятия;
  -- наличие кредиторской, дебиторской и бюджетной задолженности;
  -- наличие счетов в других банках и их состояние;
  -- деловая репутация партнера;
  -- наличие залога, залогодателя, гаранта либо поручителя;
  -- наличие задолженности по кредитам и другим обязательствам;
  -- вексельные обязательства;
  -- наличие возбужденных уголовных дел в отношении руководства предприятия;
  -- имеется ли в суде дело о банкротстве предприятия;
  -- отсутствие запрета на залог и аренды.
  
   Любое изучение предмета преследует цель установления истины, а она может быть достигнута путём использования всеобщего диалектического метода познания, который рекомендует изучать предмет только во взаимосвязи с действительностью, учитывая при этом среду обитания и происходящие в ней процессы преобразования. Наряду со всеобщим диалектическим методом для изучения предмета (объекта, события либо обстановки) применяются категории логического мышления: анализ, синтез, индукция, дедукция, гипотезы, аналогии и обобщение, которые обеспечивают правильное направление мыслительного процесса исполнителя. Метод изучения заключается в логической постановке задачи, осуществления деятельности и анализе обратно полученной информации о результатах данного изучения.
   В ходе изучения предмета, объекта либо события используются знания из области психологии, логики, права, криминалистики, статистики и других наук, а также накопленный практический опыт других служб безопасности предприятий. Кроме того, в этих целях могут применяться приемы и методы сравнения, чувственного познания, реализма моделирования, экспериментирования, воспроизводства и др. В комбинации с методом изучения используются наиболее распространенные приемы: наблюдения, опросы, осмотры, рейдовые проверки, распознания, сопровождения, отвлечения, распространения слухов и провокаций. Изучение физического лица, занимающегося бизнесом, не возможно без учёта его среды обитания, воспитания, образования и существующих у него проблем. Зная среду обитания и проблемы бизнесмена-конкурента, можно спровоцировать его поведение и поступки. Важно также при изучении человека знать черты его характера, стремления, намерения, круг его общения, психологического влияния, моральные принципы и ценности, внутренний потенциал, отзывы, связь в среде обитания, вероисповедание и другое.
   На следующем этапе изучения человека к нему применяются приёмы, связанные с проверкой:
  -- его отношение к порученному участку работы;
  -- законопослушание и соблюдение дисциплины на работе и в быту;
  -- преданность фирме и личная порядочность;
  -- поведение в стрессовой и экстремальной ситуациях;
  -- отношение к азартным играм, алкоголю, наркотикам;
  -- склонность к корыстным проявлениям;
  -- физические и психологические возможности.
  
   Затем человек проверяется на выполнении конкретного задания под негласным либо завуалированным контролем он подвергается методам побуждения, понуждения и провокации. Только такой подход может в полном объёме раскрыть внутреннюю суть изучаемой личности.
   В целях разработки и реализации новых бизнес технологий, целесообразно:
  -- подвергнуть анализу спрос и предложение по определённой продукции либо виду оказания услуг на внутреннем и внешнем рынке;
  -- обеспечить себя клиентами, заказчиками или потребителями;
  -- провести доскональные экономические расчёты, коммерческие сделки;
  -- получить выгодные кредитные ресурсы на организацию производства пользующегося спросом товара;
  -- оптимизировать расходы на производство товаров;
  -- подобрать и расставить на все производственные участки грамотных специалистов-профессионалов.
  
   Любая из указанных позиций требует сбора, накопления и анализа информации для избрания оптимального варианта с целью решения общей задачи организации доходного бизнеса.
  

2.6. Метод оптимизации

   Оптимизация - выбор из множества различных вариантов решений проблемы одного наиболее эффективного в экономическом, безопасном и временном отношении. Кроме того, это всесторонне осмысленный расчёт целесообразности осуществления действий либо бездействий. Бизнес не возможен без оптимизации деятельности и расходов, так как грамотный руководитель предприятия всегда помнит пословицу "Семь раз отмерь - один раз отрежь". Выбор вариантов предполагает постоянный поиск путей совершенствования структуры управления, безопасности работы предприятия, технологии производства, качества изготовления товаров и сервисного обслуживания, а также выбора стратегии и тактики ведения бизнеса, определении места предприятия в бизнес среде в данном промежутке времени.
   Для поиска путей решения задачи характерна постоянная работа с источниками информации, к которым следует отнести:
  -- результаты партнерского сотрудничества и проведенных коммерческих сделок;
  -- инициативные предложения работников объекта хозяйственной деятельности;
  -- передовой опыт работы аналогичных фирм и структур;
  -- анализ экономической деятельности предприятия;
  -- результаты изучения причин и условий образовавшихся проблем;
  -- научные достижения и внедрение новых технологий.
  
   Оптимизация достигается путем глубокого анализа происходящих процессов, явлений и событий, выявления и устранения обстоятельств, препятствующих эффективному бизнесу, расчета и выбора приемлемого варианта, способствующему получить максимальный доход при минимальных затратах.
   Оптимизации способствует практический опыт работы, планирование мероприятий, сравнений, измерений, расчётов, экспертиз, моделирования и др.
   Оптимизацией решаются следующие задачи:
  -- реорганизация предприятия в оптимальное его состояние;
  -- получение максимальных доходов при минимальных затратах;
  -- избавление от высоко затратных и введение экономически выгодных технологий и механизмов;
  -- увольнение с предприятия ущербных работников;
  -- сокращение малоэффективных структур;
  -- устранение нерационального использования сырья, материалов, энергоносителей;
  -- выбор правильной линии поведения в отношении партнеров по бизнесу, подчиненных работников и контролирующих органов;
  -- определение путей выхода из экстремальной обстановки и др.
  
   Так, для оптимизации количества работающих на предприятии, проводят учёбу, используют принцип взаимозаменяемости, устраивают соревнования на лучшего сотрудника, ужесточают дисциплину, сокращают лиц, создающих видимость эффективной работы.
   В ходе оптимизации проведения коммерческой сделки выясняют производителей аналогичного товара, изучают ценообразование на единицу продукции, ведут торги, производят экономические расчеты и переговоры об уступках. Таким образом, оптимизация преследует цели постоянного поиска обстоятельств, воздействие на которые обеспечит предприятию экономическую выгоду и безопасность.
   Крайне важно для руководителей всех уровней избрать оптимальную линию управления, поведения и отношений с подчиненными, партнёрами по бизнесу, а также с контролирующими, правоохранительными органами и местной властью. Руководителю не следует высказывать свое однозначное мнение, не зная сути вопроса, не следует показывать свою безграмотность в решении незнакомых проблем. Практический опыт показывает, что при отсутствии должной поддержки не всегда целесообразно рекламировать себя и свою деятельность, что должная поддержка - это временное явление, которым необходимо незамедлительно воспользоваться. Постоянная поддержка требует определенных затрат.
   Кроме того, на работе не следует доверять подчиненным и коллегам, высказывая свою беспомощность, так как искреннего сочувствия и поддержки никогда не будет. Допущенные ошибки, сбои и упущения в работе рано или поздно будут использованы против самого руководителя.
   Если руководитель имеет недостаточно высокий уровень профессионализма, он должен сосредоточить свои усилия на жёсткой дисциплине труда, на коллегиальном выборе вариантов решения проблемных вопросов, на требовании коллективного мышления, на пресечении экспромта в работе. Не следует заводить себе друзей из числа подчиненных работников, так как всякое действие вызывает противодействие, то есть порождает оппозицию. Целесообразно завести журнал инициативных предложений, проводить ежегодный конкурс по этому вопросу. Необходимо найти время выслушать подчинённого работника, дать ему высказаться, в ходе чего выяснить его личные и профессиональные качества, а также намерения.
   Особое внимание целесообразно уделить партнёрам по бизнесу, а также работникам контролирующих и правоохранительных органов, которые заинтересованы в сопровождении любой сделки и получении своей доли прибыли. Нередко такие люди создают или инсценируют серьёзные проблемы для руководителя предприятия, а затем оказывают помощь в их решении и требуют к себе соответствующего внимания и вознаграждения. Имеют место случаи, когда такие акции проводятся совместно с работником предприятия. В этой связи руководитель предприятия обязан своевременно распознавать такие явления и принимать необходимые контрмеры или идти на сотрудничество, если в этом имеется перспектива.
  

2.7. Метод распознания угроз

   Важную роль играет в распознании приобретенная в ходе практической деятельности профессиональная способность чувствовать предпосылки угроз, разрабатывать и принимать эффективные меры их профилактики. Метод распознания угроз - это сосредоточение на объекте исследования необходимых для решения задачи: сил, средств, времени, знаний, органов чувств и мышления, а также логического анализа информации о прогнозе оптимальных вариантов исхода события. Любая угроза реализуется при обусловленных причинах и определённых условиях, поэтому при распознании угрозы необходимо сосредоточить внимание на обстоятельствах, которые формируются на предприятии. Данный метод заключается в умении сотрудников службы безопасности предприятия чувствовать, усматривать и улавливать угрозу причинения вреда в действиях людей, официальных документах, а также в складывающихся обстоятельствах, которые внезапно возникли.
   Распознание - это установление принадлежности человека, документа, предмета или обстановки к определенному образу, классу или категории, представляющей интерес для исследования. Обитая в своей среде жизнедеятельности, человек приобретает и совершенствует свои физические и психологические возможности, такие как агрессивность, хитрость, лень, лживость, любовь, доброта, трудолюбие и многие другие отрицательные и положительные качества, которые позволяют ему в дальнейшем распознавать угрозы, приспосабливаться к среде и выживать в её сложных условиях. В ходе развития общества диктуется необходимость совершенствования безопасных условий жизни, что ставит человека на путь познания всего окружающего мира, разработки новых приёмов, способов и методов своего поведения по отношению к возможным угрозам.
   Так, сотрудник службы безопасности предприятия использует в ходе трудовой деятельности свой и чужой лучший опыт, совершенствуется в профессионализме и способности к распознанию намерений лиц, замышляющих причинить вред.
   Профессионал службы безопасности предприятия обязан:
  -- всё видеть, слышать и ощущать, чувствовать и предугадывать обстановку, уметь сопоставлять и группировать детали поступков и высказываний;
  -- быть в постоянном поиске причин и условий, способствующих угрозам;
  -- постоянно обогащать свои знания о возможных угрозах предприятию и заранее разрабатывать практические варианты выхода из опасных ситуаций;
  -- выявлять на предприятии лиц ранее судимых, алкоголиков, наркоманов и работников, имеющих таких членов семьи;
  -- выявлять работников предприятия с отчётливо выраженным и устойчивым эмоциональным переживанием, повышенной раздражительностью, систематически нарушающих режимные требования и нормы действующего законодательства, высказывающих, недовольство в отношении предприятия и его руководства;
  -- разработать информационный банк данных о лицах, от которых можно ожидать угрозы причинения внутреннего и внешнего вреда;
  -- знать всевозможные виды внутренних и внешних угроз на предприятии;
  -- уметь прогнозировать угрозы по обнаруженным следам и негативным проявлениям;
  -- выявлять имеющиеся на предприятии раздражители для криминально-настроенных лиц и проводить работу по устранению обстоятельств, способствующих корыстным намерениям;
  -- уметь идентифицировать юридических и физических лиц по следам, повадкам, образу жизни, по способу выполнения работы и мерам противодействия;
  -- организовать силы, средства и методы, направленные на выявление угроз;
  -- при необходимости использовать провокационные методы распознания угроз;
  -- определить круг источников и помощников, которых можно организовать на выявление и устранение угроз, закрепить ответственных лиц, способных втайне от других работников информировать об угрозах вреда в каждом отделе, цехе и участке;
  -- внедрять новинки технических и электронных средств обнаружения, распознавания и предупреждения угроз;
  -- проводить учения по всем возможным случаям чрезвычайного происшествия;
  -- оперативно реагировать на любые, даже малозначительные виды угроз.
  
   Целесообразно фиксировать все виды угроз путём составления актов и проведения служебных расследований.
   Необходимо учитывать, что за угрозу убийством, уничтожением имущества путем поджога, взрыва либо иным опасным способом, законодательством Украины предусмотрена уголовная ответственность.
   Угроза - это опасность, которая выражается в приготовлении, приспособлении и вуалировании намерений нанести физический, материальный или моральный вред предприятию.
   Угроза может исходить от незаконных действий или бездействий и неправильно принятого решения. Она может выражаться в устной и письменной форме, с использованием средств связи, непосредственно исполнителем или опосредовано, реально или надумано, посторонним лицом или работником предприятия, психически больным или здоровым человеком, в настоящем или будущем времени, юридическим или физическим лицом, на территории предприятия или за его пределами, на почве личных неприязненных отношений или в связи с невыполнением договорных обязательств и др. По видам опасность подразделяется на угрозы: жизни и здоровью, территориальные, офисные, экономические, технические, конкурентные, криминальные, экологические, санитарные, правовые, политические и др.
   Источником угрозы могут быть люди, предметы, документы, механизмы, транспорт, объекты, события, обстановка, природные факторы, катаклизмы, форс-мажорные обстоятельства, неправильные или незаконные действия (бездействия) и др.
   Профессор А.С. Соснин полагает, что в современных условиях для хозяйствующего субъекта существуют следующие основные источники угроз, опасностей потерь, конфликтов и рисков: хищения, "беловоротничковая" преступность и коррупция, компьютерная угроза, вандализм, взрывы, пожары, поджоги, похищения, захват заложников, рэкет, шантаж, природные катаклизмы, массовые беспорядки и др.
   Однако следует учитывать, что более половины таких угроз исходит от самих же работников предприятия, по причинам:
  -- слабой организации работы на предприятии;
  -- отсутствия анализа и прогноза угроз;
  -- нарушения режимных требований, приказов, распоряжений, инструкций и плановых мероприятий;
  -- отсутствия достаточных знаний и профессионализма работников при исполнении своих функциональных обязанностей;
  -- нарушений техники безопасности и противопожарных правил;
  -- несоблюдения дисциплины труда и отдыха;
  -- нарушений уголовного и гражданского законодательства;
  -- приёма на работу психически больных, ранее судимых, алкоголиков, наркоманов, нарушителей трудовой дисциплины, а также безразличных к результатам деятельности предприятия;
  -- поверхностного подхода к проблемам предприятия;
  -- неправильных и поспешных решений;
  -- провоцирования конкурирующих предприятий на незаконную борьбу;
  -- сосредоточения усилий руководства только на извлечении доходов и упущениях в организации безопасности проведения коммерческих сделок;
  -- утечки конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны;
  -- состояния покоя и самонадеянности собственника и руководства предприятия;
  -- провоцирования к проверкам контролирующих и правоохранительных органов в связи с нарушениями действующего законодательства и сроков сдачи отчетности.
  
   Условиями угроз причинения вреда являются:
  -- игнорирование профилактической работой;
  -- отсутствие профессиональной службы безопасности, способной по своим деловым качествам вести профилактическую работу на предприятии;
  -- недостаточная техническая укрепленность помещений;
  -- отсутствие сбора и анализа информации, прогноза и тенденций развития бизнес-деятельности;
  -- нереагирование руководства предприятия на выявленные сбои, упущения, нарушения, бесхозяйственность и расточительство;
  -- отсутствие учета и контроля за сохранностью и использованием материальных ценностей;
  -- устаревшее оборудование и механизмы;
  -- отсутствие контроля и своевременное реагирование на информационные, политические, законодательные, социальные, криминальные, рыночные, санитарные, экологические, климатические и другие изменения в стране и регионе.
  
   Значительная часть указанных угроз возникает в результате халатности, безграмотности и необоснованного упрямства собственника и руководства объекта хозяйственной деятельности.
   Более 20% угроз исходит от устойчивых криминальных структур, которые занимаются кражами, грабежами, разбоями, вымогательством, мошенничеством и другими видами преступлений, а также выполняют заказы по проведению мероприятий, связанных с перераспределением собственности.
   Причинами угроз со стороны криминальных структур являются:
  -- бездеятельность правоохранительных органов в профилактике и раскрытии указанных преступлений, совершаемых против бизнеса;
  -- "сращивание" криминальных структур с отдельными работниками правоохранительных и контролирующих структур и организация на этой основе совместных действий против бизнеса и др.
  
   Условиями угроз преступных проявлений являются:
  -- недостаточно высокий уровень безопасности и защиты собственника и его бизнеса;
  -- слабый контроль за деятельностью правоохранительных и контролирующих органов со стороны соответствующих органов власти, местного самоуправления и налогоплательщиков;
  -- отсутствие достаточного количества правозащитных организаций;
  -- коррупция в органах власти и управления;
  -- ослабленные требования в отношении первых руководителей правоохранительных органов за состоянием борьбы с преступностью в регионе;
  -- совмещение государственной службы с бизнесом.
  
   15% угроз в отношении предприятий, организаций и учреждений, работающих в сфере бизнеса, исходит от неправомерных действий контролирующих и правоохранительных органов.
   Причинами таких угроз являются:
  -- отсутствие профессионализма в поиске нарушений действующего законодательства бизнес структурами;
  -- гонка за показателями результатов работы по изобличению предпринимателей в совершении экономических преступлений;
  -- побуждение, провокации и рокировка преступлений в сфере бизнеса, с целью вымогательства вознаграждений за "крышевание" или спокойную работу.
  
   Условиями таких угроз являются:
  -- отсутствие в указанных органах надлежащего морально-психологического климата, связи с ветеранами, восстановление утраченных традиций;
  -- несоответствие интересов народа с коррупционными требованиями контролирующих и правоохранительных органов;
  -- слабая индивидуально-воспитательная работа в системе правоохранительных органов;
  -- отсутствие отчетности о проделанной работе в коллективе;
  -- низкая оплата труда работников правоохранительных органов;
  -- увольнение профессионалов на пенсию в трудоспособном возрасте.
  
   10% угроз предприятию исходит от бизнес структур, ведущих незаконную конкурентную борьбу.
   Причинами таких угроз являются:
  -- отсутствие осведомленности и прозрачности в отношениях между партнерами по бизнесу;
  -- рекламирование успешной бизнес-деятельности предприятия, находящегося на стадии развала и банкротства;
  -- стремление к перераспределению собственности источников сырья, рынков сбыта и готовой продукции;
  -- провокации, мошенничество, долги и др.
  
   Условиями таких угроз являются:
  -- неспособность предприятия к противодействию и распознанию бизнес-структур, замышляющих злой умысел;
  -- отсутствие на предприятии работников службы безопасности и юристов;
  -- неосведомленность собственника о приемах и методах незаконной конкурентной борьбы;
  -- наличие на предприятии неформальных лидеров, лиц, занимающихся промышленным шпионажем, двурушничеством и др.
  
   5 % угроз является следствием форс-мажорных обстоятельств.
   По способу исполнения угроза реализуется в виде высказывания методов, с помощью которых может быть причинен вред, шантажа, подготовки и осуществления террористического акта, поджога, убийства, нанесения телесных повреждений, взрывов, обрушений, затоплений, срывов поставок сырья, материалов и оборудования, лишения рынков сбыта и др.
   Каждая угроза фиксируется, документируется, ведется поиск очевидцев, документов, вещественных доказательств, записывается содержание угрозы, проводится опознание, а также экспертиза почерка, голоса, который сравнивается с базовым и др.
   Выявленная угроза требует от руководства и службы безопасности предприятия применения кардинальных мер. В связи с вышеизложенным, на предприятии должен вводится заранее разработанный службой безопасности предприятия план неотложных мероприятий, который включает, в зависимости от обстановки, примерный перечень мер реагирования на угрозы:
  -- эвакуация работников предприятия в безопасное место;
  -- выставление оцепления, круглосуточных постов, засад, наблюдение за обстановкой на территории предприятия, задержание посторонних лиц, составление списков эвакуированных работников, установление лиц, оставшихся в опасной зоне;
  -- усиление охраны мест хранения горюче-смазочных материалов, взрывоопасных и отравляющих веществ;
  -- формирование спасательных бригад, поисковых групп, а также пунктов фильтрации задержанных до выяснения личности и причастности к преступлениям;
  -- отключение электроэнергии и газопроводов;
  -- информирование руководства предприятия о назревании чрезвычайного происшествия, а при необходимости сообщается СБУ, милиции, МЧС и скорой помощи, газовой и пожарной службам;
  -- тщательная проверка передвижения людей и грузов через контрольно-пропускной пункт и проходные;
  -- привлечение необходимой специальной техники для обнаружения и обезвреживания угроз;
  -- блокирование путей выезда и выхода виновных лиц из искусственно созданной ими опасной зоны;
  -- назначение руководителей определенных групп, постановка им задач, проведение инструктажа о мерах безопасности выполнения работ, а также поддержание устойчивой связи;
  -- доклад всех групп и бригад об изменении обстановки через каждые 30 минут в диспетчерскую службу или руководителю предприятия;
  -- усиление охраны детских учреждений, объектов государственной власти и управления;
  -- перекрытие подземных коммуникаций и путей отхода злоумышленников;
  -- взаимодействие с правоохранительными органами;
  -- организация переговоров с террористами;
  -- анализ и согласование вопроса об удовлетворении требований злоумышленников, если хотя бы одному человеку угрожает опасность жизни и здоровью и др.
  
   Определенную сложность для распознания представляют завуалированные угрозы в юридических, бухгалтерских и производственно-технических документах предприятия и его партнеров по бизнесу. В данном случае необходимы особые познания специалистов в этих отраслях.
   К обстоятельствам, осложняющим своевременное распознание документов со следами угроз корыстных злоупотреблений, можно отнести такие, как:
  -- среда вседозволенности и круговой поруки;
  -- отсутствие надлежащего учета и контроля;
  -- вуалирование своих корыстных действий материально-ответственными и должностными лицами;
  -- ограниченный доступ к документам работников службы безопасности предприятия;
  -- незнание работниками службы безопасности предприятия ограничительных мер и текущего законодательства;
  -- стремление виновных лиц в сокрытии от проверки документов со следами подчисток, подделок и подлога;
  -- низкий профессиональный уровень работников службы безопасности предприятия и др.
  
   Отсутствие контроля за качеством и объективностью составления отчетных документов позволяет криминально настроенным лицам вносить в них заведомо фиктивные данные, не отвечающие действительности. Таким образом, отдельными материально-ответственными и должностными лицами создаются условия безнаказанно, на протяжении длительного времени заниматься корыстными злоупотреблениями и вводить в заблуждение собственника предприятия. В целях распознания фиктивных данных, отраженных в документах, и лиц, к этому причастных, целесообразно создать на предприятии обстановку высокой требовательности к лицам, от которых можно ожидать совершение экономических преступлений, установить на предприятии систему периодических проверок, ревизий и инвентаризации, в процессе текущей работы, подвергать документы логическим и арифметическим исследованиям, сличениям и сопоставлениям, встречным и взаимным проверкам. Например, при проверке документа важно обратить внимание на наличие всех необходимых реквизитов:
  -- бланка, принадлежащего инициатору составления документа;
  -- дату изготовления бланка документа;
  -- проанализировать юридическую и логическую обоснованность составленного текста;
  -- дата составления и подписания, содержание документа;
  -- на документе должна быть динамично исполненная подпись только уполномоченного лица (первого руководителя);
  -- соответствие даты и печати на бланке предприятия;
  -- подлинность печати (смочить маленький участок печати водой и слегка потереть. Подлинная, в отличие от компьютерной, будет расплываться на бумаге);
  -- наличие в документе банковских и налоговых данных инициатора;
  -- соответствие местонахождения предприятия юридическому адресу;
  -- наличие сопроводительного письма, контактного телефона, конверта с почтовым штемпельным оттиском и другое.
  
   Лицу предоставляющему, документ целесообразно задать контрольные вопросы изобличающего характера и убедиться в объективности ответов на них.
   Любой документ может нести скрытую экономическую, конкурентную, правовую, политическую, криминальную, провокационную угрозу и шантаж.
   Таким образом, все входящие и исходящие документы требуют тщательной проверки:
  -- соответствие текста документа с требованиями действующего законодательства, подзаконными актами, инструкциями, распоряжениями, указаниями и приказами;
  -- анализа реальности события, отраженного в документе (например: пошив спецодежды в ателье высшего разряда, полив дорог водовозами в сезон дождей и др.);
  -- арифметически просчитывается баланс итоговой суммы с цифровой информацией по горизонтали и вертикали, сличив их соответствие объёмов с данными по таре;
  -- сопоставляются разные экземпляры одного и того же документа, отражающих одну и ту же операцию;
  -- сличается доля начисленной зарплаты с количеством изготовленной продукции;
  -- документы о количестве произведенной продукции сопоставляются с документами о количестве реализованной продукции и с данными склада готовой продукции;
  -- акты выполненных работ сличаются с количеством израсходованных материалов;
  -- черновые записи материально-ответственных лиц сверяются с их отчётными документами;
  -- товарно-транспортные накладные сравнивают с пропусками и путевыми листами;
  -- инвентаризационную ведомость сверяют с данными в карточках складского учета и выборочной проверкой количества, качества и сортности товара, находящегося на складе.
  
   В случае обнаружения расхождений о факте выявленного нарушения, незамедлительно докладывается руководителю или собственнику предприятия, назначается инвентаризация и документальная ревизия, составляется акт результатов проверки непосредственно с работником службы безопасности предприятия.
   В целях распознания угрожающей обстановки важно, чтобы работник службы безопасности обладал аналитическим умом и обостренной интуицией.
   Перечисленные угрозы можно ожидать от следующих видов обстановки:
  -- от лиц, находящихся в нетрезвом состоянии, при определенных условиях можно ожидать сквернословия, приставания, насилия, оскорбления, раздражения, что в свою очередь порождает нарушение общественного порядка, нанесение телесных повреждений, убийств, уничтожение имущества и др. В этом случае необходимо проявить волю и психологически сгладить угрожающую ситуацию;
  -- нарушение техники безопасности может привести к увечиям работников, выводу из технологического процесса оборудования, взрывам, обрушениям и др.;
  -- бесконтрольность руководства предприятия может побудить, к примеру, юриста завести собственника в заблуждение и составить заведомо ущербный договор, предварительно оговорив сумму соответствующего "отката" ему доли стороной договоренных отношений;
  -- кассир предприятия, имея ранее судимого за грабеж супруга, может инсценировать кражу полученной зарплаты для работников предприятия;
  -- кассир, страдающий психическими заболеваниями, может оставить или передать неизвестным лицам крупную суму денег.
  
   Кроме этого, метод распознания применяется в целях выявления:
  -- замысла на проведение ущербных коммерческих сделок;
  -- ведения слежки, разведывательных опросов, несанкционированного доступа в помещение и др.;
  -- готовящегося покушения на жизнь и здоровье собственника;
  -- подготовки захвата заложников и ограбления банка;
  -- фактов двурушничества в разглашении конфиденциальной информации;
  -- подготовки к перераспределению собственности и другого злого умысла.
  
   Задача работников службы безопасности предприятия - своевременно разгадать злой умысел по элементам отдельных поступков, высказываний, фиктивным документам, а также происшедшим ранее в регионе событиям и своевременно пресечь ущербные действия во вред собственнику.
  
  
  

2.8. Метод работы с информацией

   Информация - это сведения о предмете, явлении или событии, их внутренних и внешних признаках, свойствах, способностях и возможностях, а также тенденциях к изменениям во времени от сопутствующих условий.
   Бизнес-информация - это продукт человеческой бизнес-деятельности, который подвержен изменениям.
   Отсутствие необходимой информации ведёт к малоэффективному бизнесу, а отсутствие информации по безопасности бизнеса ведёт его к краху.
   Первоначально в бизнесе - это информация, а затем деньги, проекты, технологии, сырьё, оборудование, трудовые и кредитные ресурсы, производственные помещения, рынки сбыта и др.
   При отсутствии информации бизнесмен может ошибаться в принятии правильных решений, безрезультатно тратить силы, средства и время, производить устаревшую продукцию, завозить её в районы, где она не пользуется спросом.
   Ценной информацией может быть лишь только та, которая своевременно, точно и полно представляет возможность для заинтересованных лиц использовать её в целях построения системы безопасности и защиты бизнеса, а также выхода из экстримальной ситуации.
   Работа по сбору информации начинается с определения цели, которая предопределяет потребность в информации, только после этого составляется база наблюдения.
   Во всех случаях для бизнеса требуется свежая, точная, перепроверенная объективная и целенаправленная информация.
   Исходя из цели производства товара, целесообразно составить базу наблюдения, которая включает следующее:
        -- Конкуренция - формируется информационный банк компьютерных данных о всех конкурентах региона, их достоинствах, недостатках и возможностях в бизнес-деятельности.
        -- Законодательство - составляется информационный банк компьютерных данных, затрагивающий деятельность предприятия избранного профиля, производства и сбыта товаров или оказания услуг.
        -- Рынок - накапливается информация о вкусах потребителей, о спросе и предложении на производимый товар.
        -- Обстоятельства, оказывающие положительное и отрицательное влияние на производство и сбыт товара, а также причины и условия, способствующие эффективному бизнесу либо причинению материального и морального вреда, угрозе жизни и здоровья участников бизнеса.
        -- Ресурсы - составляется информационная база компьютерных данных о финансовых, сырьевых и трудовых рынках, которые необходимы для нормальной деятельности предприятия, а также стоимость таких ресурсов и их транспортировка.
        -- Технологии, используемые для изготовления избранного вида товара.
        -- Поставщики сырья и покупатели товара.
        -- Общие политические, экономические, социальные и демографические тенденции.
        -- Патенты, административные разрешения и другие обстоятельства, оказывающее влияние на деятельность предприятия.
        -- Информационная база данных о злостных должниках, мошенниках, расхитителях и др.
  
   В целях получения необходимой информации целесообразно проанализировать источники её происхождения, каналы, по которым происходит течение информации, а также объект, на который она направлена. Каналами источников информации могут быть учреждения и люди, которые создали информацию, документальные и другие носители. Каждый канал прохождения информации по-своему, определенным образом, реагирует на неё. Чем больше выявлено каналов течения информации, тем достовернее и доступнее она становится.
   Если информация недоступна, то логическому анализу подвергаются второстепенные явления, связанные с ней, либо побочные продукты, приобретаемые для производства товара или реализации замысла человека (образ жизни, движение денег на счетах и др.).
   Необходимо учитывать, что в любой проект вовлекается необходимое количество сил, средств, времени и документов, в которых фиксируются результаты реализации замысла. Успех в работе с информацией получает тот, кто умеет выявлять и читать так называемые "следы" реализации замысла, а также делать определенные расчёты и выводы.
   Получив, на первый взгляд, необходимую информацию, её следует подвергнуть доскональной обработке путём анализа и оценки, определения её важности, точности и значимости. Информация является важной, если она имеет связь с элементами задачи и способна внести вклад в организацию работы. Информация является точной, если она перепроверена через другие источники информации и она "стыкуется" с их данными. Необходимо выяснить, имеет ли доступ источник к сообщаемым фактам и какие его мотивы передачи информации. Значимая информация достаточна для понимания и действия (Ч. Хант, 1995) автор издания ? Разведка на службе вашего предприятия.?
   Работа с информацией заключается в поиске необходимых для оперативного управления предприятием сведений, разработки тактики её получения, фиксации, анализа и реагирования на неё.
   В связи с этим необходимо учитывать, что информация имеет свою цену, она продается и покупается, за ней охотятся и её необходимо охранять. Разглашенная информация не поддается управлению, она имеет свойство быстро распространяться и "обрастать" искаженными фактами, ею могут воспользоваться любые структуры. Каждый собственник и служба безопасности обязаны заниматься сбором внутренней и внешней информации, относящейся к деятельности предприятия. Такая работа должна быть системной и систематической, контролируемой и реагируемой. Служба безопасности предприятия должна обеспечить течение информации по нужным каналам.
   Необходимость работы с внутренней и внешней информацией вызывается потребностью оперативного управления процессом производства, а также необходимостью обеспечения безопасности предприятия.
   К внутренней информации относятся данные:
  -- связанные с обеспечением жизнедеятельности предприятия, его технологических процессов;
  -- особенности соблюдения техники безопасности на предприятии;
  -- о перерасходе сырья и материалов, а также количестве их недовложения в производимую продукцию;
  -- о качестве производимой продукции и видах её фальсификации;
  -- о завышении объёмов выполненных работ в документах;
  -- о порче сырья, материалов и оборудования;
  -- бесхозяйственности, расточительства со стороны должностных и материально-ответственных лиц, подрывающих экономику предприятия;
  -- о складывающейся негативной психологической обстановки внутри коллектива;
  -- о фактах несвоевременного исполнения договорных обязательств;
  -- о нарушения режимных требований и др.
  
   К внешней информации относятся данные:
  -- об угрозах жизни и здоровью работников предприятия и членов их семей;
  -- о планируемых провокациях, шантаже, диверсионно-террористических актах, взрывах, отравлениях и других криминальных проявлениях;
  -- о территориальной, экономической, правовой и экологической угрозе;
  -- о лицах, выполняющих задания конкурирующих фирм, имеющих намерения причинить вред предприятию;
  -- об отношении к предприятию и его руководству представителей власти, контролирующих и правоохранительных органов;
  -- об истинных намерениях партнеров по бизнесу, их финансовом состоянии и платежеспособности;
  -- о возникших условиях, способствующих бизнесу предприятия.
  
   Осведомленность о складывающейся негативной обстановке позволяет собственнику и службе безопасности предприятия своевременно разработать и осуществить комплекс защитных мероприятий, а при необходимости -- успешно противодействовать незаконным акциям враждебно настроенных лиц. В этой связи целесообразно:
  -- создать искусственные и использовать естественные условия или обстановку, побуждающую источник к откровенной беседе;
  -- продумать мотивированный предлог и постановку разведывательного вопроса для получения нужных данных;
  -- выявить "болевые" проблемы источника и его "слабые" места;
  -- акцентировать работу на неудачниках, наивных, обиженных, завистливых, обозленных и жадных людях. Обычно такие лица сами ищут структуры с целью передачи информации для наказания обидчика;
  -- создать обстановку высокой требовательности, самоотдачи и дисциплины. Например, руководитель, который ужесточает дисциплину, вынуждает своих подчинённых делится с ним и другими лицами информацией о нарушителях режимных требований на предприятии.
  
   Весьма важно подобрать сотрудника, способного установить контакт с источником информации и развить межличностные отношения. Добывать информацию от источника должен профессионал. Для установления психологического контакта необходимо соответствие его полу, возрасту, образованности, увлеченности и другим показателям совместимости. Так, группа сотрудников службы безопасности предприятия, нацеленная на выполнение конкретного задания, может вести работу по добыче информации от разных источников по одному и тому же событию. Эта группа может собирать фрагменты информации, сопоставлять их и выстраивать в определенной последовательности и, таким образом, раскрыть суть происшедшего события или характеристику объекта. Приобретение информации целесообразно готовить в нескольких вариантах, все они должны быть завуалированы и обеспечены мотивированным предлогом.
   Таким образом, необходимую информацию можно получить из любого источника, главное - найти к нему индивидуальный подход. У одного источника необходимо требовать информацию всю сразу и правдивую; у другого - по истечении определенного времени; к сильному и волевому человеку нужен особый подход. Следует учитывать, что любая информация подвержена изменению, переосмыслению и переоценке. В ходе бесед с источником информации необходимо учитывать его состояние, так как порой всего лишь одно высказанное слово может быть ключевым и раскрыть всю суть беседы. В случае дальнейшего обмана или запирательства источника, ключевое слово нельзя упускать, на это слово либо предложение следует делать акцент и на его основе развивать ход беседы в различных вариантах. В одних случаях беседу по добыче информации необходимо вести динамично, наступательно и убедительно, в других случаях надо дать источнику самому "излить душу", главное -- внимательно слушать человека и не отвлекать ход его мысли. Иногда, чтобы человек откровенно раскрыл себя, необходимо придумать легенду причастности к аналогичному событию и объяснить, каким образом приходилось выходить из затруднительной ситуации и только тогда его можно спровоцировать на откровенный разговор. Важно, чтобы источник не разгадал истинный замысел и не предпринял меры противодействия.
   Вместе с тем, каждая заслуживающая внимания информация должна быть тщательно перепроверена, так как она может относиться к дезинформации и служить наживкой для отвлечения или введения в заблуждение и принятия неправильных решений, а также последующего шантажа и провокаций.
   Основная задача службы безопасности предприятия в работе с информацией - это определение источников, которые владеют заслуживающей внимания информацией.
   К таким источникам относятся:
  -- люди, замышляющие ущербные акции против предприятия;
  -- лица, причастные к разработке враждебных планов и их реализации;
  -- доклады и отчёты высокопоставленных чиновников, высказывающих угрозы в адрес руководства и его предприятия;
  -- криминальные структуры, контролирующие аналогичный бизнес;
  -- очевидцы и участники происшедших событий;
  -- чиновники, находящиеся в нетрезвом состоянии;
  -- уборщицы, секретари, бухгалтера, компьютерные, канцелярские и архивные работники, а также сотрудники, склонные к двурушничеству с лицами, ведущими незаконную конкурентную борьбу;
  -- сотрудники предприятий, выступающие в роли пособников конкурирующих и криминальных структур;
  -- лица с неадекватным поведением, находящиеся на территории предприятия;
  -- разработанные документы в виде проектов, решений, приказов, постановлений и др. данных, разглашение которых может нанести вред собственнику и руководству предприятия;
  -- средства массовой информации, видеоматериалы, акты и другие документы.
  -- ярмарки, выставки, конференции, на которых собирается вся доступная документация;
  -- экскурсии по предприятию;
  -- организация практики студентам и стажерам, состоящим в сговоре с конкурентом;
  -- ведение бесконечных и безрезультатных переговоров о стремлении закупить товар, истребование в этой связи дополнительной информации, характеризующей данный товар;
  -- промышленный шпионаж, с целью хищения или кражи информации.
   Важное место в этом вопросе занимают информационные компьютерные базы данных: налоговой службы, единого государственного реестра Украины, статистической отчетности, пенсионного фонда, подразделения виз и регистрации МВД, паспортных отделов, городской недвижимости, залогового имущества, злостных должников, лиц, находящихся в розыске, адресного бюро, собственников автотранспортных средств, психически больных лиц, таможенной и др.
   Кроме этого, целесообразно использовать базы данных Интернет:
  -- www.sta.gjv. na.
  -- www.yandex.ru.
  -- www.rambler.ru.
  
  
   При выявлении лиц, располагающих заслуживающей информацией, носителей такой информации, а также мест её хранения, необходимо анализировать, складывающуюся обстановку, разработать наиболее оптимальные варианты её получения, также прогноза угроз, и сложившихся обстоятельств. Кроме того, необходимо проведение детальных поисково-разведывательных мероприятий с применением методов провокации, распространения слухов, распознания, сопровождения, наблюдения, проведением зашифрованных опросов и других приёмов и методов.
   После установления источника информации, располагающего данными об угрозе безопасности предприятию, необходимо немедленно осуществить комплекс следующих организационных, психологических, материальных и разъяснительных мероприятий, направленных на получение информации:
  -- установить с источником доверительные отношения;
  -- пригласить на обед, ужин либо совместный отдых;
  -- воздействовать на его ущемленные чувства, когда он незаслуженно был обижен, обделён вниманием, когда задето его самолюбие и интересы (утрата выгоды, понесенные издержки от обмана и др.);
  -- провокационно побудить источник на откровенную беседу;
  -- высказать своё восхищение его работой, увлечением и др.;
  -- выделить путёвку в санаторий, трудоустроить члена его семьи, проведать в больнице;
  -- провести внезапные психологические атаки с шокирующими вопросами, когда источник не готов адекватно на них реагировать;
  -- использовать послестрессовую ситуацию для откровенной беседы;
  -- воспользоваться непринужденными высказываниями работников предприятия для дальнейшего склонения их к откровенной беседе.
  
   В целях перепроверки объективности полученной информации целесообразно дать одно и тоже задание двум или трем независимым друг от друга исполнителям и тогда каждый из них принесёт дополняющую необходимую информацию. Практикой наработаны официальные, неофициальные, завуалированные и разведывательные приёмы подхода к источнику для получения необходимых сведений.
   К официальным тактическим приёмам получения информации относится:
  -- направление мотивированных письменных запросов руководителей предприятия в адрес источника информации и получение ответов на них;
  -- направление претензионных писем руководителям предприятий, а также заявлений в судебные инстанции и получение ответов на них;
  -- получение письменных объяснений в ходе проведения служебных расследований;
  -- письменные отчёты официально проведенных бесед по проблемам, представляющим интерес для предприятия;
  -- актированные факты происшедшего события или состоявшихся бесед;
  -- аналитическая работа с Интернет информацией;
  -- сравнительный анализ и синтез информации с разных источников.
  
   К неофициальным тактическим приёмам получения сведений относится информация, добытая:
  -- в результате установления с источником дружеских, доверительных или близких отношений;
  -- через общих знакомых или близких к источнику лиц;
  -- путём приобретения информации за вознаграждение;
  -- в результате применения методов изучения, наблюдения, побуждения, принуждения, шантажа и другого;
  -- путём внедрения в сознание источника страха о возможности наступления для него неблагоприятных последствий, связанных с сокрытием информации об угрозе человеку или предприятию.
  
   К завуалированным тактическим приёмам получения сведений относится:
  -- организация проведения проверок с использованием возможностей контролирующих и правоохранительных органов и последующим ознакомлением с материалами результатов проверки;
  -- трудоустройство на работу "своих людей", для освещения складывающейся обстановки в незаконно конкурирующих фирмах;
  -- распространение слухов о якобы поступившем в правоохранительные органы заявлении, возбужденном уголовном деле, намерении соответствующих служб провести обыск, выемку документов и ценностей, нажитых преступным путём. После этого следует ждать реакции, наблюдать, как из квартиры, гаражей, домов и других мест вероятного хранения похищенных ценностей и запрещенных предметов будут выноситься, вывозиться и перепрятываться похищенное имущество или документы предприятия;
  -- распространение слухов о предстоящей инвентаризации материальных ценностей на складах, что может побудить отдельных материально-ответственных лиц к переоформлению складских документов на имеющиеся излишки, перепрятыванию и вывозу их по фиктивным документам. В этом случае службе безопасности предприятия следует найти соответствующие оригиналы складских документов (возможно, в корзинах для мусора), отыскать излишки либо задержать таких лиц при вывозе похищенного;
  -- проведение провокационных бесед, побуждающих источник к откровенному разговору. Например, высказывание очевидцу события, о якобы его причастности к этому чрезвычайному происшествию как пособника или исполнителя. Такой тактический подход может побудить очевидца к даче правдивого объяснения сути происшедшего;
  -- проведение под вымышленным поводом разведовательного опроса. Например, требуется выяснить номер расчётного счета должника в банке, такую информацию не всегда просто получить. Однако если должнику высказать намерения заключить с ним договор на оказание услуг и попросить банковские реквизиты, таким путём без проблем можно решить эту задачу, затем сослаться на то, что якобы этот банк по причинам кредитной задолженности не устраивает, предложить сотрудничество через любой другой банк, таким образом имеется реальная возможность выяснить номера расчётных счетов и в других банках.
  
   К разведывательным приёмам получения сведений относятся:
  -- склонение к сотрудничеству работников предприятия, которое ведёт незаконную конкурентную борьбу;
  -- проведение мероприятий по закладке электронных устройств, прослушивания и наблюдения;
  -- хищение компьютерного банка данных, а также производственно-технической документации, составляющую коммерческую тайну;
  -- подмена, подбрасывание, дарение предметов постоянного пользования со встроенными в них микроэлектронными чипами для определения местонахождения, или микрофонов для слухового контроля и др.;
  -- установка стационарных устройств сбора информации;
  -- ведение за отдельными работниками предприятия слежки и фиксации контактов, а также других действий, представляющих определенный интерес;
  -- несанкционированное или зашифрованное проникновение в помещение при отсутствии собственника, с целью изучения или фиксации находящейся там информации;
  -- завуалированное проникновение в помещение под предлогом ремонта, чистки, обследования и замены систем жизнедеятельности;
  -- трудоустройство "своего информатора" на ключевую должность предприятия, руководство которого ведёт незаконную конкурентную борьбу, с дачей ему задания по освещению незаконно планируемых акций конкурента, путем установления доверительных контактов с источниками информации и расположения их к беседе на необходимую тему и др.
  
   Фиксация информации о происходящем событии - это способность работника службы безопасности предприятия сосредоточить внимание на главных его характеристиках: месте, времени, действующих лицах, причастных к этому событию, их одежде, приметах, возрасте, наличие транспорта и других данных.
   Главное -- объективно воспринимать событие, изучить характеризующие данные, осознать истинную его суть и уметь, при необходимости, воспроизвести детали. Для масштабного и динамичного события, происходящего в коротком промежутке времени, целесообразно обеспечить соответствующее количество сил и средств, задействованных на его фиксацию. Каждая группа и отдельные её участники должны пройти индивидуальный инструктаж, получить памятку или повторить своё задание, а в случае необходимости они обязаны продублировать друг друга. Таким образом, один из участников группы фиксации должен будет воспроизвести место, время и суть происшедшего события; второй - тип, цвет и номер автотранспорта; третий - людей, причастных к этому событию, их приметы и действия; четвертый - сопровождает основного участника события и т.д.
   В целях повышения объективности фиксации информации о происходящем событии применяется специальная аудио-, видео- и фотоаппаратура с соответствующими оптическими приборами. Фиксация преступной деятельности ведется обычно с понятыми и группой захвата. После окончания события составляется подробный акт о роли каждого его участника, который служит неопровержимым доказательством в различных судебных инстанциях.
   Вся собранная информация обычно аккумулируется в компьютерном банке данных, специальном деле либо в журнале и подвергается глубокому анализу. В ходе анализа информация подвергается группировке и классификации. Таким образом, фиксированную информацию можно разделить на:
  -- относящуюся к внутренней или внешней безопасности предприятия или его руководства;
  -- конфиденциальную, коммерческую и банковскую тайну;
  -- первостепенную, не терпящую отлагательств к обработке и второстепенную, требующую дополнительной проверки;
  -- новую и имеющую отношение к данным предыдущих периодов;
  -- определяющую тенденцию развития событий и прогнозирующую последующие периоды;
  -- указывающую на юридических и физических лиц, ведущих незаконную конкурентную борьбу;
  -- раскрывающую каналы утечки информации и др.
  
   Для правильного реагирования на фиксированную информацию начальник службы безопасности предприятия обязан продумать, как следует доложить о ней руководству предприятия или собственнику. На отдельных руководителей негативная информация может оказывать сильное психологическое воздействие и побудить их к необдуманным поступкам. Такая информация представляет серьезную угрозу бизнесу предприятия. Во всех случаях поиск и фиксация информации должны согласовываться с первым руководителем предприятия либо его собственником по заранее утверждённому плану. В противном случае активная деятельность начальника службы безопасности предприятия может рассматриваться руководством как вредная для них деятельность.
   Необходимо помнить, что любая, даже ущербная информация может быть полезна и прибыльна в моральном и материальном плане. Важно правильно распорядиться и направить её течение по каналам, которые могут принести ожидаемый эффект. В этой связи не следует спешить делать выводы и принимать скоропостижные решения. Целесообразно ущербную информацию проанализировать и найти для неё применение. Например, столкнуть интересы крупных незаконно конкурирующих структур путём бесконтактной передачи информации, побуждающую одну из них к противодействию.
   Дезинформация - это метод манипулирования истиной в бизнесе, путём распространения ложной информации, имитация деятельности объекта, маскировка событий, легендирование экономических операций с целью безопасного производства продукции или оказания услуг для получения дохода.
   Например:
  -- введение криминальных структур в заблуждение с целью отвлечения их от реализации злого умысла;
  -- побуждение злоумышленников к действиям под заранее подготовленную ловушку с целью фиксации таких незаконных посягательств, задержания с поличным, и привлечения к судебной ответственности;
  -- ведения двойной бухгалтерии для рэкетиров и проверяющих коррупционеров;
  -- распространение ложной рекламной информации с целью реализации устаревших технологий;
  -- легендирование мест хранения материальных ценностей, денег и документов;
  -- имитирование определенной второстепенной деятельности для незаконных конкурентов;
  -- формирование необходимого психологического климата в коллективе.
   Дезинформация, которая реализуется, должна иметь возможность при определённых усилиях заинтересованных лиц перепроверяться.
   Дезинформация должна соответствовать среде, в которой она находится, складывающимся обстоятельствам и идеологии собственника. Важно выбрать время, место, метод, технологию, искусственно создать случай и подобрать исполнителя доведения или распространения ложной информации к враждебно настроенным лицам.
  
  

2.9. Метод рейдовых проверок

  
   Метод рейдовых проверок - это плановое профилактическое мероприятие, направленное на выявление и устранение обстоятельств, порождающих угрозы в деятельности предприятия, а также жизни и здоровью его работников.
   Рейдовые проверки на предприятии должны проводиться комиссией по безопасности и защите предприятия систематически, в определенные промежутки времени и охватывать все виды его внутренней деятельности.
   Планирование рейдовых проверок заключается в:
  -- кратком анализе сложившейся внутренней обстановки на предприятии;
  -- определении наиболее опасных участков, слабых мест, частых чрезвычайных происшествий;
  -- формировании для проверки бригад из числа профессионалов, способных выявить нарушения установленного порядка и действующего законодательства;
  -- проведении соответствующих инструктажей исполнителей;
  -- обобщении результатов проведенных проверок;
  -- обсуждении на совете безопасности предприятия выявленных нарушений и наказание виновных, а также устранении выявленных недостатков;
  -- расчёте экономического эффекта по результатам проверки, материальное и моральное поощрение отличившихся бригад.
  
   План рейдовых проверок предприятия составляется на один год, с учетом соблюдения принципов законности, наступательности, внезапности и объективности проводимых мероприятий. Этот план обсуждается на совете и утверждается первым руководителем либо собственником.
   Основными задачами метода рейдовых проверок являются:
  -- выявление и устранение угроз жизни и здоровью работников предприятия. Это широкое поле деятельности, которое включает в себя работу от посыпки песком тротуаров в зимнее время, уборки снега и сосулек с крыш, соблюдение технической, санитарной, пожарной, экологической, транспортной безопасности до предотвращения взрывов, обрушений и террористических актов;
  -- пресечение корыстных проявлений как со стороны работников предприятия, так и посторонних лиц;
  -- поиск путей оптимизации затрат на производство товаров и оказание услуг. К этому мероприятию следует отнести пресечение бесхозяйственности, порчи сырья, материалов и готовой продукции, нарушение норм и правил их хранения, расточительства, неэкономного использования энергоносителей и др.;
  -- совершенствование системы безопасности предприятия, соблюдение режимных требований, технической укреплённости охраняемых объектов, улучшение внутренней и внешней осведомленности о происходящих процессах и явлениях на объекте хозяйственной деятельности;
  -- выявление причин и условий, порождающих сбои технологических процессов и др.
  
   По результатам выявленных нарушений составляется акт, в котором подробно описываются результаты и суть происшедшего события, а также выявленные недостатки и пути их устранения.

2.10. Метод установления и поддержания контактов

   Данный метод заключается в общественно-полезных, морально-этических, психологических и других подходах, располагающих к взаимопониманию партнёров и определённым поступкам в сфере бизнеса, а также межличностных отношений. Это поддержание и стимулирование деловых отношений с партнерами по бизнесу, своевременное распознание, смягчение и ликвидация негативных наслоений в отношениях между людьми путём опережающих словесных игр и действий, связанных с материальным и моральным поощрением. Это приёмы предупреждения конфликтов и предвидения возможности наступления неблагоприятных тенденций.
   Например, назревающий конфликт с высокопоставленным чиновником и его ведомством можно уладить одним упредительным телефонным звонком, четко и внятно изложив проблему, меры и сроки её устранения. Для этого необходимо интуитивно чувствовать назревающую критическую ситуацию. В противном случае ведомством будет разрабатываться комплекс внезапных мероприятий по проверке и блокированию производственной деятельности предприятия. В целях использования метода установления и поддержания контактов необходимо располагать всесторонней информацией о лицах, с которыми бизнесмен имеет или будет иметь деловые отношения. Для систематической работы в этом направлении руководителю предприятия следует составить список лиц, представляющих бизнес-интерес, целенаправленно собирать о них информацию и изучать их связи, находить общих знакомых и "точки соприкосновения". Желательно изучить их черты характера, увлечения, выявить наличие проблем у такого лица, в том числе семейных и др. В ходе знакомства и беседы с лицом, представляющим интерес, важно произвести ожидаемое им впечатление, иметь соответствующий внешний вид и четко излагать взаимовыгодные предложения. Главное - получить согласие, а далее необходимо сосредоточить усилия на развитии деловых отношений, выработке элементов доверия путем своевременного и качественного выполнения договорных обязательств. Следует помнить, что чужие проблемы никому не нужны и любая работа требует оплаты. Болтливый, навязчивый разговор необязательного бизнесмена не принесет успех. Запутанная беседа - враг бизнесу. Контактный, дипломатичный и общительный бизнесмен может легко завоевать доверие и объединить усилия фирм на решение конкретной задачи.
   В целях поддержания и стимулирования деловых отношений используются следующие приёмы:
  -- приветствия, кратковременные деловые встречи;
  -- периодические деловые звонки по телефону;
  -- поздравление с личными, профессиональными и другими праздниками;
  -- дарение в день рождение недорогих подарков, так как дорогой подарок сразу к чему-то обязывает;
  -- взаимная выручка, использование общих знакомств;
  -- посещение в больнице;
  -- совместный отдых, увлечение спортом, играми, сауной, охотой.
  
   Метод установления и поддержания контактов приемлем для улаживания конфликтных ситуаций в случаях: роста недовольства работников предприятия, связанного с низкой зарплатой, неудовлетворительными условиями труда, намерениями хорошего специалиста перейти на другое предприятие и др. В этом случае необходимо контролировать развитие событий, заранее их прогнозировать, находить пути упреждения и нормализации обстановки путём использования приемов поощрения, дружеских бесед, а главное - не скупиться на хорошие слова и уважительное отношение.
   В целях обращения на себя внимания нужного человека целесообразно:
  -- знать особенности его характера, достоинства, жизненную позицию, проблемы, увлечения, приближенных лиц и друзей, разобраться в музыке, которой он увлекается, книгах и т. д.
  -- высказывать его приближенным своё восхищение этим человеком;
  -- найти возможность встретится с ним на коллективном отдыхе;
  -- побудить коллектив на беседу по теме, в которой нужный человек является профессионалом;
  -- при беседе внимательно слушать и смотреть в глаза человека, показать, что его рассказ представляет для вас интерес;
  -- после окончания его речи целесообразно задать несколько вопросов, предложить ему совместно выпить чашку кофе, получить от него визитку, контактный телефон, попросить у него литературу, изучить её, своевременно возвратить и выразить своё восхищение;
  -- периодически звонить по телефону;
  -- попросить через общих знакомых оказать незначительную услугу, ознакомительную коммерческую сделку, затем рассчитаться и подарить недорогой брелок, зажигалку или др.
   В целях завоевания уважения своего руководителя необходимо:
  -- чётко выполнять все его указания;
  -- защищать избранную им позицию;
  -- в случае сложившейся критической ситуации необходимо оказать ему помощь с учётом сложившейся обстановки, высветить упущения в работе отдельных членов коллектива, напомнить факты, когда руководитель поднимал эти вопросы, делал замечания и предупреждения, однако отдельные работники не отреагировали должным образом. Указать, что в целях исправления ошибок и ликвидации упущений в работе начали проводить обучение для повышения профессионализма, усилился контроль в коллективе за качеством работы и исполнительской дисциплиной и др.;
  -- стать "проводником" идей руководителя;
  -- прежде чем что-то сделать, следует, не стесняясь, чаще обращаться за советом к руководителю, выяснять его мнение по различным вопросам. Несколько полученных консультаций от него дают право руководителю считать вас своим учеником, а вам его - своим учителем. Желательно при удобном случае, в присутствии коллектива, выразить свою благодарность за учёбу и другие положительные успехи, которые были достигнуты с его помощью;
  -- не следует забывать день рождения и другие важные даты своего руководителя;
  -- докладывать все слухи и происходящие события;
  -- показать истинную преданность своему руководителю или собственнику.
  
   Таким образом, метод установления и поддержания контактов крайне необходим для установления психологически комфортных отношений между партнерами по бизнесу, в среде руководства объекта бизнес-деятельности и в быту.
  

2.11. Метод деловых игр и риски

  
   Деловые игры - это имитация отношений, поступков или бизнес-деятельности при решении сложных задач, с целью выполнение предстоящих работ или мероприятий, связанных с риском причинения материального и морального вреда объекту хозяйственной деятельности, а также жизни и здоровью участникам бизнес- процесса.
   Деловые игры проводятся для углубленного распознания намерений человека, сути явления, события, взаимоотношений, а также предоставляют возможность правильно оценить обстановку, полученные документы, сложившуюся ситуацию или создавшиеся обстоятельства.
   Задача деловых игр - выявить или распознать риск, вредный замысел, возможный провал, сбои, ошибки, упущения, недостатки, профессионализм работника, его положительные и отрицательные черты характера и др.
   Проведению деловых игр предшествует планирование или составление сценария с учетом искусственно и естественно сложившихся условий.
   Деловые игры проводятся на протяжении времени, необходимого для получения определенных выводов, заключений и оценок. В народе говорят: "Чтобы познать человека, необходимо с ним пуд соли съесть", поэтому для познания истины необходимо время. Отсутствие достаточного времени толкает человека на риск.
   Деловые игры являются одним из эффективных методов обеспечения безопасности, которые проводятся в следующем исполнении:
      -- Официально, открыто. Например, исследование технических возможностей оборудования, подготовка работников к допуску на проведение вредных работ, прием на работу физического лица с испытательным сроком, анализ, оценка и прогноз условий договора коммерческой сделки и другое.
      -- Скрыто. Втайне от партнеров по бизнесу получить характеризующую их финансовую информацию, изучить их криминальные связи, истинные намерения о предстоящей коммерческой сделке и др., что достигается разведывательным путем или подкупом осведомленных работников бизнес структуры будущего партнера.
      -- Завуалировано. Под заранее разработанным предлогом или под видом клиента проводится разведывательная коммерческая сделка, в ходе которой выявляются обстоятельства и особенности работы конкурирующей единопрофильной бизнес структуры, а при дальнейшем сотрудничестве изучаются истинное намерение партнера и целесообразность сотрудничества с ним.
  
   В ходе проведения деловых игр используются методы и приёмы ознакомления, общения, наблюдения, побуждения, распознания, провокации, торги, арифметические расчёты, а также проводятся опытные исследования и другие разведывательно-поисковые мероприятия и их комбинации. Деловая игра -- это не только артистизм, но и глубоко осмысленные, оптимальные варианты поступков; она зависит от сложившейся ситуации и создавшихся обстоятельств. Замышляемое злодеяние невозможно распознать без проведения определённых деловых игр. Например, разоблачение работников предприятия, имеющих определенные денежные "откаты" в результате сговора от коммерческих сделок, проводимых бизнес структурой. Ни одно ответственное мероприятие невозможно обезопасить без деловых игр, которые выражаются в предварительном анализе оптимальных вариантов, поступков и решений, а также прогноза исхода и результатов решения проблемы. Ни один кредит не может быть выдан без предварительных деловых игр по обеспечению его возвратности. При проведении торгов, в ходе деловых игр, партнёр по бизнес сделке придает объекту реализации соответствующий товарный вид, камуфлирует дефекты, рекламирует его качество, практичность, долговечность и сравнительно доступную цену. С другой стороны, опытный покупатель заранее получит всю необходимую информацию о скрытых дефектах и будет использовать их как ловушку для снижения стоимости такого объекта. Деловые игры профессионально используются мошенниками, взяточниками, вымогателями и лицами, имеющими намерения навязать свою волю. Основная цель деловых игр - распознание рисков возможного причинения вреда. В этой связи целесообразно без спешки "поиграть" с партнёром по бизнесу, с помощью подставных юридических и физических лиц подвергнуть его провокационным и зашифрованным опросам, проведением разведывательных и проверочных мероприятий. Деловая игра в сочетании с провокационными вопросами и действиями может принести ожидаемый эффект. С другой стороны не следует поддаваться на провокации, необходимо ждать и играть, ответные действия целесообразно применять, когда их реально и результативно можно исполнить. На почве временных стрессовых состояний крайне глупо высказывать кому-то гадости, если вас обидели, попросите у обидчика прощения, не следует откровенничать с враждебно настроенным лицом, однако внешне такую враждебность желательно не замечать так легче будет жить и работать. Если бездействовать на провокации, то интерес к такому лицу у провокаторов пропадает.
   Нередко мошенники для ведения своих игр предлагают набор словосочетаний: "Кто не рискует, тот не пьет шампанского", "Риск - благородное дело", ссылаясь при этом на личную загруженность и отсутствие времени. Таким образом, вводят профессионально безграмотных бизнесменов в заблуждение, наказывая их материально за халатность, лень и безразличие к вопросам безопасности бизнеса.
   Риск - это тенденция к материальному, моральному либо физическому ущербу. Любая новая бизнес-деятельность для работодателя является рискованной, потому что риск определяется как факт глубоко не осмысленной, не проанализированной и не перепроверенной деятельности или от бездеятельности. Таким образом, ответственное за новую деятельность лицо обязано просчитывать и сравнивать тенденции причин и условий причинения вреда при выполнении таких работ. Основным заданием работодателя является оптимизация и устранение рисков путём:
  -- реализации комплекса мероприятий, связанных с выявлением и устранением негативных причин и условий производственной деятельности;
  -- проведения подбора, отбора, обучения и стажерования работников, которые будут исполнять рискованную работу;
  -- анализа опыта выполнения аналогичных рискованных работ другими бизнес структурами;
  -- разработки технологий операций исполнения работ, связанных с рисками;
  -- сосредоточения усилий исполнителей на дисциплине и культуре труда;
  -- проведения инструктажей исполнения каждой операции технологического процесса;
  -- принятия экспертно осмысленного решения выполнения задания;
  -- обеспечения сохранности конфиденциальной информации и коммерческой тайны.
   Кроме этого, для устранения рисков используются методы способы и приёмы безопасности и защиты бизнеса. Наиболее эффективным методом для устранения рисков является деловая игра, - как с партнёрами по бизнесу, так и с работниками бизнес объектов, которые будут участниками сторон рискованных операций. С партнёрами деловая игра необходима с целью глубокого изучения их фактических намерений, с работниками - для их обучения исполнения безопасных операций до уровня профессионализма.
   Риски могут быть внутренними и внешними. К внешним рискам относится деятельность, связанная с партнёрскими отношениями, клиентами, поставщиками, покупателями, заказчиками, подрядчиками, а также с незаконными конкурентами, рейдерами и другими злоумышленниками, кроме того с незаконной деятельностью отдельных представителей контролирующих и правоохранительных органов. С целью избежания рисков, необходимо на деловых играх обучать работодателей, юристов, работников службы безопасности, кассиров, бухгалтеров, снабженцев и других лиц, которые организуют партнёрские отношения с бизнес структурами. Например, партнёр по бизнесу представил на подпись работодателю договор с ущербными условиями, последний проявил халатность не изучил договор и подписал его, тем самым допустил рискованную коммерческую сделку.
   К внутренним рискам относится, деятельность работников предприятия связанная с обстоятельствами причинения материального, морального и физического вреда объекту производственной деятельности, работодателю и его наёмным работникам. Например, назначение на должность лица, которое по своим моральным, деловым и физическим качествам, образовательному уровню, патриотизму, профессиональности и отсутствия преданности может умышленно или не умышленно провести рискованные, связанные с ущербными угрозами для объекта операции или не сможет надлежащим образом организовать производство продукции. При отсутствии контроля, учета и безопасности бизнеса возникнут риски присвоения материальных ценностей и денежных средств, мошенничество, откаты, бесхозяйственность, расточительство, порча, фальсификация, пересортица и др.
   Деловые риски предупреждают угрозы причинения вреда и сознательно проводятся только профессионалами, которые используют только свои наработанные методы и приёмы. Такие профессионалы всегда в рискованных сделках только выигруют. Все остальные лица в рискованных операциях поступают спонтанно, неосмысленно, а их исполнители всегда, как правило, проигруют.
   Причины рисков:
  -- халатное отношение лица к требованиям инструкций и правилам, а также выполнение мероприятий, связанных с взрыво-, пожароопасными, транспортными и другими работами;
  -- пренебрежение мерами страховки и разработанных технологий ведения опасных работ;
  -- нарушение правил техники безопасности;
  -- экономия руководством денежных средств на обеспечение безопасности бизнес структуры;
  -- безрассудное угодничество и психическая неуравновешенность предпринимателя;
  -- отсутствие и незнание технологий выполнения опасных для жизни и здоровья операций;
  -- жизненная безысходность потерпевшего лица.
   Условия, способствующие рискам:
  -- техническая и правовая безграмотность;
  -- отсутствие инструкций и памяток по вопросам безопасности;
  -- игнорирование профилактическими мероприятиями;
  -- организация работы на неисправном оборудовании, транспорте и механизмах;
  -- отсутствие анализа и прогноза вредных последствий, а также учёбы, инструктажей и наставничества в работе бизнес структуры;
  -- отсутствие учёта криминальной, правовой, политической, конкурентной обстановки.
  
   Виды рисков:
  -- угрозы жизни и здоровью работников бизнес структуры;
  -- угрозы мошенничеств, хищений и других корыстных преступлений;
  -- злостное уклонение заёмщика от возврата кредитной и процентной задолженности;
  -- проведения ущербных коммерческих сделок;
  -- перераспределения собственности, банкротства и др.
  
   Деловые игры должны предшествовать рискам и способствовать их распознанию. "Страховки" предотвращают риск причинения вреда и способствуют возмещению ущерба.
   К "страховкам", связанным с угрозами жизни и здоровью при выполнении работ на объекте хозяйственной деятельности относятся:
  -- комплекс организационно-практических мероприятий по обучению работников безопасным приемам и методам труда;
  -- контроль за соблюдением операций технологического процесса выполнения работ;
  -- обеспечение средствами индивидуальной защиты, безопасными приспособлениями и инструментом.
  
   К "страховке" возмещения ущерба вреда причинённого жизни и здоровью работнику объекта хозяйственной деятельности относится коллективный договор, контракт, трудовое соглашение, договор, приказ о приёме на работу и полис страховой компании.
   "Страховкой" риска безвозвратных долгов либо кредитов может быть нотариально заверенный договор залога, гарантии, поручительства и полис страховой компании.
   Следует отметить, что страховая компания всегда готова к страхованию жизни и здоровья физических лиц, работающих на предприятии. Однако, при возникновении страхового случая она будет изыскивать любые обстоятельства для невыполнения своих договорных обязательств.
  

2.12. Метод побуждения

   Метод побуждения - это создание человеку информационных, должностных, политических, экономических и других условий о назревших реальных возможностях истинно проявить себя в реализации своего личного замысла, желаний или решения проблем. Реализация метода достигается путем демонстрации лицу, представляющему определенный интерес, соблазнов и естественных условий, стимулирующих его выразить своё отношение к делу, проявить свою волю и намерения. Например, создание на предприятии видимой обстановки бесконтрольности и других условий, позволяющих определенным лицам принимать решения и действовать по своему желанию, воспитанию или профессионализму.
   Цель метода - проверка лиц на честность, преданность, порядочность, трудолюбие, взаимовыручку, отношение к криминалу, целесообразность продвижения по службе. Выявить негативные черты характера (жадность, зависть, болтливость), а также установить склонность к наркомании, алкоголизму, азартным играм и другим порокам.
   Основная задача для реализации этого метода - "растормозить" сознание человека, создать благоприятную среду, чтобы он мог себя показать, какой он есть на самом деле.
   Не следует путать побуждение с понуждением, так как в первом случае у лица имеется возможность выбора: присвоить бесхозный кошёлек с деньгами или передать его потерпевшему, похитить неучтенную материальную ценность из предприятия или оприходовать её. Это вопрос порядочности и воспитания.
   Понуждение связанное с острой потребностью или другими пороками. Например, голод, или лицо введено в состояние крайней необходимости без возможности и права выбора. У него имеется лишь один выход - совершить антигуманный или неэтичный поступок.
   Однако, если человек, находясь в нужде, защищает интересы своего предприятия и государства, он патриот и заслуживает вознаграждения, уважения и помощи. Важно проверить человека в состоянии, когда у него имеется возможность выбора проявить себя положительно или отрицательно. Во всех случаях понуждение не этично. В этой связи, собственник и руководитель предприятия обязаны проверять свое окружение, работников предприятия и партнёров по бизнесу. Необходимо определить их скрытое состояние души, планируемые поступки и намерения. Важно, чтобы лицо, представляющее интерес, поверило в возможность выбора между добром и злом, объективно проявило своё отношение к различным соблазнам и было уверенно в безнаказанности за свои поступки. Обычно такие условия для проверки неконтролируемого поведения создаются лицам, с которыми руководитель предприятия намеревается работать и доверять им решение важных проблем. С помощью множества проведенных проверок отбираются надежные работники, которым систематически, по возрастающей, необходимо выплачивать вознаграждение за проделанную работу, чередуя с высказыванием благодарности и уважительного отношения, что высоко ценится таким работником и мало стоит для собственника и руководителя предприятия. Аналогично создаются проверочные условия лицам, которые занимаются корыстными злоупотреблениями, а изобличить их в этом другими методами не представляется возможным.
   Способы и приёмы проверки неконтролируемого поведения:
  -- назначение лица ответственным за доставку потребителям материальных ценностей с незначительными излишками. В этом случае важно, как он распорядится этими излишками: возвратит своему предприятию, присвоит себе или проявит халатность и невнимательность, оставив их покупателю.
  -- поручить пересчитать деньги кассиру, продавцу, бухгалтеру с излишками;
  -- обронить денежную купюру на пол перед уборкой кабинета для проверки честности уборщицы;
  -- оставить ключи от кабинета и сейфа секретарю или заместителю, опечатать двери волосом и ждать несанкционированного вскрытия, проникновения и попыток причинения вреда;
  -- оставить в доступном месте "приманку" в виде протоколов намерений, бизнес-планов, проектов договоров и понаблюдать, как пособник конкурента поступит: сделает копию документа или не будет предпринимать никаких действий;
  -- по предварительной договоренности между партнерами по бизнесу они могут проверить своего посредника на склонность к получению "откатов" и др. обманные действия;
  -- оставить помещение с материальными ценностями под негласным контролем, используя при этом возможность скрытой видеосъёмки;
  -- вывести лицо из психологического равновесия неприятным для него разговором, растормозить его сознание и ввести его в тему нужного разговора, затем понаблюдать, как он отреагирует (таким образом можно проверить внутреннее отношение к своему непосредственному руководителю).
  -- в большинстве случаев, чтобы изучить человека, с ним стоит пообщаться за чашкой чая в кругу его друзей или семьи, а также в среде незнакомых лиц и дать возможность высказаться, как он оценивает сложившуюся проблему и лиц, к ней причастных. Иногда руководитель предприятия просто заинтересован побудить группу работников к откровенному разговору, стремится "раскрыть душу" коллектива, чтобы часть из них объективно высказалась о недостатках и упущениях в работе, о лицах которые мешают нормально и прибыльно работать;
  -- оставить секретарю на время прошитую волосом сумку или верхнюю одежду с прошитыми волосом карманами, после чего проверить было ли проникновение в переданные вещи и др.
  
   Для фиксации неконтролируемого поведения применяются скрытые видеокамеры, засады, используется информация очевидцев, а при необходимости - задержание с поличным. Такие проступки легализируются и актируются совместно с правоохранительными органами.
   В целях проверки факта несанкционированного проникновения в кабинет, сейф, ящики столов, после уборки кабинетов можно использовать волос, приклеивая его оба конца таким образом, чтобы не было возможности вскрыть двери кабинета или ящики столов без его порыва.
   Карманы верхней одежды, оставленной на вешалке, сумочки и барсетки прошиваются волосом, но не более, чем в два витка.
   При взаимодействии с работниками милиции, в сейфах, сумочках, ящиках столов могут применяться химические ловушки в виде взрывпакетов слабой мощности, позволяющие распылить ярко красящий родамин, который смывается с кожных покровов лишь через 10 суток. Отдельные антикварные изделия, монеты обрабатываются родамином, разведенным в вазелине либо радиоактивными изотопами. Кроме того, могут обнаруживаться и фиксироваться на плёнку папиллярные узоры пальцев рук лиц, которые несанкционированно проникли в кабинет и другие места.
   В результате применения данного метода можно отследить, зафиксировать и заактировать враждебные действия отдельных работников. Например, как секретарь, сослуживец или приближенное лицо, а также пособник конкурирующей фирмы производит копирование документов, роется в столах, карманах и сумках.
   Руководитель, который не проверяет свое окружение, обрекает себя всегда быть обманутым со стороны близких людей и сотрудников. Необходимо помнить, что всегда будут люди, недовольные руководством: завистники, конкуренты, которые готовы в любое, не очень выгодное для руководителя время "подставить", оклеветать и надумать событие. Поэтому необходимо людям доверять, но и периодически проверять.
   Используя приёмы побуждения, руководитель предприятия склоняет недисциплинированного работника надлежащим образом выполнять его прямые функциональные обязанности, злостного должника выполнить взятые на себя договорные обязательства, возвратить незаконно полученные материальные ценности и выгоды.
   Для решения таких задач руководитель предприятия использует прежде всего меры общественного, коллективного воздействия, вплоть до блокирования деятельности предприятия должника силами работников и членами их семей, а также акционеров. Кроме того, при наличии документальных доказательств используются меры административного, гражданского и уголовно-правового воздействия.
   Побуждению, путём психологического внушения, обычно подвергают кассиров и сотрудников, связанных с материальными ценностями. Указанными действиями занимаются в основном лица с мошеннической установкой, ранее судимые, лица цыганской национальности и отдельные бизнесмены, квалифицирующиеся на получении денег и материальных ценностей в долг. Причиной психологического внушения и гипноза является слабая информированность о способах таких преступлений. Например, во время беседы кассира предприятия с цыганкой, последняя выманила у неё крупную сумму денег, по причине, что кассира никто не инструктировал о негативных последствиях таких контактов.
   Понуждение необходимо отличать от шантажа и вымогательства, которые относятся к уголовно наказуемым деяниям и сопровождаются угрозами уничтожения имущества и материальных ценностей, нанесения тяжких телесных повреждений, захвата заложников и других незаконных действий.
   Разъяснения лицам о возможных последствиях совершения ими нарушений действующего законодательства и намерение администрации предприятия направить материалы в правоохранительные и судебные органы не относятся к угрозам и насилию, а являются одним из способов понуждения к выполнению законных требований.
  
  
  
  
  

2.13. Метод использования оппозиции

  
   Данный метод заключается в негласном сговоре собственника предприятия с неформальными лидерами рабочих групп, партий или авторитетами для воздействия на психологический климат в коллективе предприятия и сглаживания острых социально-экономических проблем путём реализации через них мелких уступок и убедительных обещаний.
   Использование собственником оппозиции реализуется через внешне враждебно настроенное лицо, с целью реализации заранее согласованного с ним сценария, направленного на открытое высказывание в адрес собственника легко устранимых или объяснимых его ошибок, недостатков, сбоев и других претензий. Например, нередко новый руководитель мотивирует слабую эффективность работы предприятия серьёзными упущениями в работе предыдущих руководителей, отсутствием должного законодательства и финансирования, разработкой планов мероприятий по устранению недостатков и др.
   Задачи этого метода состоят в следующем:
  -- выявление и объединение всех недовольных рабочих и служащих предприятия под началом лидера, определённого собственником;
  -- распознание замыслов отдельных враждебно настроенных и недовольных лиц;
  -- управление отдельными группами недовольных людей;
  -- негласное пресечение ущербных действий таких групп.
  
   Между собственником и лидером оппозиционной группы разрабатывается негласное соглашение, в котором определяются задачи, способы достижения цели, плата за конкретно выполненную работу и другие условия.
   Важно, чтобы оппозиция была востребована действующим и будущим руководством. Она должна быть инструментом и выступать стабилизирующим балансом сил в решении проблем на предприятии. Невостребованная оппозиция подвергается различным мерам воздействия и в конечном итоге становится несостоятельной, её "дробят" на части по интересам и требованиям, так как в разобщенном виде она не представляет угрозы. Реализуемые через оппозиционную группу мероприятия должны внешне носить правдивый и управляемый характер, все действия необходимо глубоко проанализировать в различных вариантах и деталях с соблюдением норм конфиденциальности. В целях недопущения массовых протестов, неповиновений и беспорядков лидер обязан провести работу со своей группой, выбрать представителей и направить на переговоры с руководством предприятия. Например, по вопросам улучшения условий работы и оплаты труда руководство предприятия собирает собственников или акционеров и принимает коллективное решение по выдвигаемым требованиям рабочих.
   Нередко собственники предприятий путём повышения зарплаты формируют себе группы поддержки, разрабатывают для них сценарий и устраивают на общих собраниях "спектакли". Таким образом, группа поддержки выступает с требованиями о целесообразности технического переоборудования предприятия, ущемляя основную часть работников в оплате труда и ограничении социальных программ.
  

2.14. Метод прогнозирования

  
   Заключается в логическом анализе позитивных и негативных факторов, оказывающих влияние на бизнес, а также положительных и ущербных тенденций, с ними связанных. Полученные выводы позволяют прогнозировать результаты бизнес-деятельности предприятия, учреждения или организации.
   Задача прогнозирования состоит в определении сил влияния позитивных и негативных факторов, воздействующих на получение доходов. В свою очередь, на факторы и их тенденции оказывают влияние внутренние и внешние обстоятельства бизнес структуры (причины и условия, в которых осуществляется бизнес-деятельность).
   Цель прогнозирования - прогнозирование судьбы объекта бизнес-деятельности, выбор и внедрение оптимальных факторов и тенденций развития бизнеса. Для решения задачи прогнозирования бизнеса необходимо аккумулировать характеризующую его информацию и получить знания о процессах и явлениях, происходящих на объекте хозяйственной деятельности, а также сделать вывод об эффективности принимаемых мер и целесообразности такого бизнеса.
   Прогнозирование в бизнесе достигается сбором и анализом информации, в том числе методами: рейдовых проверок, распознания угроз, наблюдения, изучения, арифметических расчетов, деловых игр, сопровождения, научного исследования, экспертиз и др.
   Так, к позитивным факторам развития бизнеса относятся следующие:
  -- стабильная ценовая политика;
  -- благоприятная кредитная политика;
  -- стабильная правовая и политическая обстановка;
  -- выгодное деловое партнерство;
  -- наличие ниши на рынке бизнеса, а также спроса и предложения на производимые товары и услуги;
  -- рекламирование товаров и услуг;
  -- высокий профессиональный уровень работников бизнес структуры;
  -- наличие необходимых производственных связей поставщиков, покупателей и другое.
  
   К негативным факторам, противодействующим успешному бизнесу относятся:
  -- стремление отдельных высокопоставленных лиц к перераспределению объектов бизнес-деятельности;
  -- незаконная конкурентная борьба;
  -- высокий уровень коррупции, экономической и уголовной преступности;
  -- наличие на объекте хозяйственной деятельности оппозиционных лидеров;
  -- неблагоприятный морально-психологический климат;
  -- применение устаревших технологий, механизмов и оборудования;
  -- техническая, правовая и политическая некомпетентность руководства предприятия, учреждения и организации;
  -- проведение ряда ущербных коммерческих сделок и др.
  
   К позитивным тенденциям (предпосылкам), способствующим благоприятному развитию бизнеса, относятся:
  -- эффективно разработанная бизнес-технология;
  -- рост доходов объекта хозяйственной деятельности;
  -- учеба работников бизнес структуры;
  -- высокая требовательность трудовой и исполнительской дисциплины;
  -- обеспечение всех видов безопасности;
  -- внедрение режимных требований на объекте хозяйственной деятельности;
  -- установление новых партнерских отношений;
  -- заключение перспективных договоров;
  -- меры оптимизации затрат;
  -- внедрение новых технологий, механизмов, оборудования и др.
  
   К ущербным тенденциям для бизнеса относятся:
  -- отсутствие доходности на объекте хозяйственной деятельности;
  -- нарушение трудовой дисциплины, техники безопасности, противопожарной безопасности и действующего законодательства;
  -- пьянство и мелкие хищения;
  -- разглашение коммерческой тайны и конфиденциальной информации;
  -- проявление массовых недовольств работников объекта хозяйственной деятельности;
  -- приём на работу психически больных, лиц, имеющих наркотическую, алкогольную зависимость, ранее судимых, а также лиц, работающих на конкурентов;
  -- "старение" кадров, отсутствие высокой требовательности.
  
   Оценка эффективности бизнеса ведется в материальном и моральном отношении. В случае, если в ходе анализа этих и других факторов и тенденций, причин и условий наметился перевес позитивных сил влияния на бизнес, имеется перспектива успеха в извлечении доходов. Если превалируют отрицательные влияния, - в таком случае бизнес обречён на провал, необходимо применение кардинальных мер.
   Основная задача руководства предприятия и службы безопасности объекта хозяйственной деятельности - выявлять негативные и ущербные факторы и тенденции бизнес-деятельности путем ежеквартального составления справки анализа структурных позиций и результатов работы предприятия учреждения (организации) по этим позициям. Особое внимание следует уделять динамике цифровых показателей, которые указывают на предпосылки и темпы развития (снижения) доходности, а также прямых причинных взаимосвязей между ними.
   Важно найти коллективное решение проблем, способствующее успешному бизнесу, путём реализации всесторонне осмысленных предложений, их расчётов и сравнений.
   Методом прогнозирования можно прогнозировать эффективность организации безопасности объекта бизнес-деятельности, а также правовую, политическую, экономическую, криминальную и другую обстановку.

2.15. Метод сопровождения

   Этот метод заключается в отслеживании и контроле за операциями технологического процесса прохождения объекта по заранее определенной программе.
   Метод сопровождения применяется:
  -- в целях пресечения угроз жизни и здоровью отдельных работников;
  -- в ходе транспортных перевозок людей, грузов и других материальных ценностей;
  -- в качестве контроля операций технологических процессов производства работ;
  -- для контроля использования денежных средств по целевому назначению;
  -- в процессе выполнения графика договорных обязательств по изготовлению заказа либо оказанию услуг;
  -- в ходе выполнения пожароопасных и взрывоопасных работ на участках, связанных с грубым и систематическим нарушением техники безопасности, экологических и санитарных норм.
  
   Метод сопровождения основывается на своевременном влиянии и устранении непредвиденных обстоятельств в пути продвижения объекта или в процессе выполнения заказа. Это фиксация отклонения от плановых мероприятий или установленного порядка, пресечение попыток покушения на сопровождаемый объект, а также незаконного вмешательства в операции технологического процесса. Необходимо учитывать, что любая работа состоит из комплекса отдельных взаимосвязанных операций, которые составляют технологический процесс её производства. В целях качественного и своевременного выполнения заказа необходимо отслеживать и контролировать каждую операцию. Данную работу выполняют технологи, профессионалы и специалисты; именно они пресекают нарушения, сбои, упущения и брак в работе предприятия.
   Необходимость этого метода диктуется наличием информации о возможных угрозах:
  -- причинение вреда жизни и здоровью работнику предприятия;
  -- уголовных и хозяйственных преступлений;
  -- срывов выполнения работ;
  -- причинение морального и материального вреда предприятию;
  -- нарушение техники безопасности при выполнении взрывоопасных работ.
  
   В целях успешного использования метода сопровождения необходима его тщательная подготовка, которая заключается в следующих мероприятиях:
  -- проведение рекогносцировки местности;
  -- изучение пути следования объекта;
  -- анализ сложившейся криминальной, экономической, технической, санитарно-экологической и политической обстановки;
  -- создание команды, способной реализовать поставленную задачу;
  -- составление различных вариантов планов, схем и графиков;
  -- проведение учебных игр по различным операциям технологического процесса;
  -- проведение соответствующего расчета и экспертных оценок;
  -- определение элементов и деталей операции;
  -- закрепление за каждой операцией ответственных лиц;
  -- проведение инструктажей и уточнение восприятия поставленной задачи;
  -- моральное, материальное и техническое обеспечение;
  -- соблюдение коммерческой тайны и конфиденциальности.
  
   Сопровождение может быть официальное, скрытое или завуалированное. Особая роль в подготовке и проведении мероприятий, связанных с сопровождением, отводится начальнику службы безопасности предприятия. Именно он оценивает обстановку, выбирает наиболее оптимальные технологии выполнения поставленной задачи и маршруты безопасного движения, легендирует мероприятия, связанные с сопровождением, прогнозирует обстановку, проводит расстановку сил и средств, определяет время начала и окончания операции, аккумулирует информацию о ходе выполнения процесса.
   Например, в случае необходимости сопровождения крупных сумм денежных средств и других ценностей, в пути следования автотранспортом целесообразно:
  -- завуалировать проведение операции, а также её истинную цель, которую должен знать только исполнитель;
  -- изучить маршрут движения и определить наиболее опасные места вероятного нападения, засад и блокирования движения; расставить в таких местах группы прикрытия;
  -- провести инструктаж и поставить задачу группе перед самым её выполнением;
  -- разработать маршрут движения с минимальным количеством вынужденных остановок, так как каждая остановка у светофора - это угроза возможного нападения, каждая груженная грузовая автомашина - это угроза запланированного блокирования движения, каждый контакт с посторонним лицом - это угроза минирования автомашины;
  -- максимально сузить осведомленность лиц о планируемой операции;
  -- окна автомашины должны быть закрыты и тонированы;
  -- запрещается останавливаться в пути следования;
  -- впереди объекта сопровождения идет группа выявления угроз, а замыкает этот объект группа прикрытия, которая обеспечивает скрытое сопровождение и в любое время должна быть готова пресечь угрозу путём отвлечения внимания нападающих двойником, изменением маршрута и временем движения либо физическим вмешательством;
  -- на базе приёма груза обстановка должна быть изучена, выявлены засады, посторонний автотранспорт и лица, ведущие наблюдение. При отсутствии таковых ответственное лицо даёт команду о готовности принять груз.
  
   При сопровождении физического лица целесообразно изучить обстановку на улице, выявить подозрительных лиц и автотранспорт, из которого ведётся слежка. Руководитель не должен садиться в автотранспорт без тщательной предварительной его проверки на закладку взрывчатки, радиожучков, микрочипов, а также работу тормозной системы и др.
   В целях пресечения грабежей автофургонов, распространяются слухи о загрузке крупной партии ценностей, вместо которых, скрыто от всех, помещают хорошо вооруженную группу отряда милиции особого назначения для захвата банды грабителей.
   Сопровождением процесса выполнения договорных обязательств на предприятии занимаются юристы, экономисты, инженеры, менеджеры, сотрудники службы безопасности предприятия и коммерческий директор. Каждый из них отслеживает и контролирует свой участок работы или операции. Для учёта сопровождения принимаются плановые мероприятия, графики, бизнес-планы, инструкции, функциональные обязанности и памятки, а также технологические карты.
   Кредитная сделка сопровождается изучением заёмщика и установлением его возможностей выполнить в полном объёме взятые на себя обязательства. Кроме того, такая сделка обеспечивается гарантиями, залогом или поручительством, а также своевременными выплатами процентов за пользование кредитом и возвратом заёмных средств. Каждый транш проплаты денег ведётся путем снятия их со счёта заёмщика и зачисления на счёт его партнёра по бизнесу с проверкой объёмов поставок материалов, выполненных работ и предоставленных услуг.
   Выполнение опасных работ сопровождается путём:
  -- издания приказа по предприятию о необходимости таких работ;
  -- назначения ответственного лица и бригады исполнителей;
  -- разработкой операций технологических процессов, безопасного их выполнения;
  -- обеспечения бригады средствами индивидуальной защиты, приспособлениями, страховкой и группой спасения;
  -- проверки состояния здоровья бригады;
  -- оформления допуска к выполнению опасных работ;
  -- проведения общего инструктажа под роспись в журнале;
  -- визуального контроля за ходом безопасного выполнения каждой операции;
  -- ведения инструктажа по каждой операции;
  -- организации охраны места проведения таких работ.
  
   При необходимости проводится реабилитация участников опасных работ.
  

2.16. Метод наблюдения

  
   Метод наблюдения - контроль за поведением людей, процессами и явлениями, происходящими на территории предприятия и за его пределами, который осуществляющийся с целью выявления обстоятельств, способствующих реальным угрозам безопасности бизнес объекта.
   Основные условия этого метода - выявление и фиксация нарушений или закономерностей, а также невмешательство в происходящие процессы до полного выяснения объективности, за исключением случаев реальной угрозы жизни и здоровью граждан или причинения крупного вреда предприятию.
   Обычно наблюдение на предприятии ведется за:
  -- технологическим процессом производства продукции;
  -- экономическим состоянием предприятия;
  -- исправностью оборудования;
  -- качеством производимой продукции или предоставленных услуг;
  -- соблюдением технических, противопожарных, санитарных, экологических норм безопасности;
  -- соблюдением режимных требований;
  -- своевременностью соблюдения действующего законодательства;
  -- оперативной обстановкой на территории предприятия и за её пределами;
  -- лицами, представляющими определенный интерес для руководства;
  -- кандидатами приёма на определённые должности;
  -- лицами, которым назначен испытательный срок;
  -- лицами, сбывающими на рынке материальные ценности, похищенные на предприятии;
  -- состоянием трудовой дисциплины;
  -- соблюдением выполнения требований руководства;
  -- правовой и политической обстановкой, оказывающей влияние на бизнес;
  -- лицами, склонными к криминальным поступкам, употреблению наркотиков, а также теми, кто является членами групп, ведущих антиобщественный образ жизни и др.
  
   Наблюдение ведут специалисты различных отделов и участков на основании указаний руководства предприятия и инструкций министерств и ведомств.
   Задача наблюдения - своевременное выявление угроз и разработка мер по недопущению их реализации, а также установлению объективной истины.
   Отсутствие официального, скрытого или завуалированного контроля ведёт к развалу предприятия.
   Наблюдение может быть официальным, скрытым, завуалированным и слежкой.
      -- Официальное наблюдение связано с контролем за процессами производства и сопутствующими ему мероприятиями. В этих целях составляется программа наблюдения, которая включает: объект, место, время, особенности, тактику и технику фиксации результатов, а также динамику и тенденции приизводства. На основании таких наблюдений разрабатываются практические меры регулирования процессами.
      -- Скрытое наблюдение связано с контролем за работой и поведением людей. Основная цель скрытого наблюдения - решить поставленную задачу, не ущемляя частные интересы работников предприятия. Например, установить объективное отношение лица к порученному участку работы, изучить его связи, влияние на него посторонних лиц, образ жизни, отношение к криминальным проявлениям и многое другое, необходимое для обеспечения кадровой безопасности.
      -- Завуалированное наблюдение связано с непосредственным общением субъекта и объекта контроля. Например, наставник наблюдает за работой вновь принятого работника. Такой контроль может проводиться втайне от работника, либо втайне от окружающих его лиц, деятельность которых он контролирует. В ходе такого наблюдения субъект ведёт контроль за группой лиц, склонных к массовым недовольствам, мелким хищениям и другим негативным для предприятия проявлениям.
      -- Слежка - наблюдение, проводимое криминальными структурами или конкурентами за образом жизни объекта, представляющего определенный интерес.
  
   Так, криминально настроенные лица осуществляют слежку при подготовке к террористическим актам, вымогательству, ограблению, краже, шантажу, обнаружению местонахождения ценностей и недвижимости, выявлению места жительства объекта наблюдения.
   Поводом для ведения слежки могут быть наличие у объекта крупной суммы денег, изучение его бизнес тихнологий и др.
   В случае, если за лицом ведется слежка, необходимо:
  -- убедиться в достоверности этого явления;
  -- проанализировать причины такого внимания к бизнес особе;
  -- предпринять меры предосторожности и устранить обстоятельства, послужившие основанием для слежки;
  -- тайно убрать из квартиры деньги и материальные ценности, а также предметы, за которыми идет охота;
  -- с помощью правоохранительных органов либо контрнаблюдением установить лиц, занимающихся этой незаконной деятельностью.
  -- путём отвлечения исполнителей слежки "на себя", вывести всех членов семьи в безопасное место проживания для избежания захвата их в заложники;
  -- нанимая надежных телохранителей, необходимо помнить, что отдельных из них можно "перекупить";
  -- поменять транспорт и маршруты передвижения;
  -- приходить домой в дневное время;
  -- вечером заходить в подъезд дома в сопровождении водителя-телохранителя;
  -- прежде чем зайти во двор, необходимо помнить, что здесь могут ждать исполнители слежки; целесообразно их вычислить, акцентируя своё внимание на незнакомых лицах, сидящих в автомашине или ведущих какие-то работы во дворе или на территории предприятия. Следует учитывать, что инициаторы слежки могут заплатить соседям, чтобы они сообщили факт появления в квартире интересуемого лица. В данном случае не следует сразу заходить во двор. Рекомендуется появиться через час и вновь оценить обстановку или, возможно, переночевать у знакомых. Необходимо помнить, что напротив двери может быть установлена закамуфлированная видеокамера или радиочип.
  
   В случае, если слежка со стороны криминальных структур действительно имеет место, необходимо составить план, как уйти от преследователей, вспомнить охраняемые учреждения, где можно зайти в парадную дверь, а выйти на другую улицу. В крайнем случае, необходимо использовать проходные дворы, магазины с двойным выходом, затеряться в рыночной толпе, осуществить несколько пересадок на городском транспорте и такси, а главное - не использовать подставленную инициатором слежки машину. Такие пересадки рационально осуществлять в людных местах. Целесообразно не включать в ночное время свет и не отвечать на телефонные звонки после полуночи. Покинуть квартиру можно через чердак или крышу, окно или балкон. Необходимо помнить, что дверь может быть заблокирована специальными сигнальными датчиками, слежку могут проводить несколько групп, обеспеченных автотранспортом, связью и оружием. Эти группы располагают исчерпывающей информацией об объекте слежки и будут ждать его появления у близких родственников, знакомых, на вокзалах, вероятных маршрутах и других местах. Если объект слежки находится в своей личной автомашине, а тем более, служебной - она может быть оборудована сигнальным маячком для определения местонахождения, кроме того, в верхней одежде может быть помещён электронный чип. В ходе слежки каждая встреча и контакт с незнакомыми субъектами фиксируется, затем отрабатывается как отдельный объект слежки. В этой связи необходимо провести как можно больше контактных встреч с посторонними лицами, о чём-то беседовать, что-то отдавать, таким образом задействовать на обработку связей как можно больше исполнителей слежки и только после этого наступает реальный шанс уйти от слежки. Если имеется желание убедиться, представилась ли возможность оторваться от слежки, необходимо выйти на улицу с противоположным движением автотранспорта, пройти квартал, затем пойти в обратном направлении. Вы встретитесь с исполнителем слежки который окажется в озадаченном состоянии, обычно они делают вид, что завязывают шнурки, чихают и кашляют. Для фиксации результатов наблюдения применяются фото- и видеосъёмка, приборы ночного видения и различное оптическое оборудование, вплоть до спутникового наблюдения.
  
  

2.17. Метод отвлечения

  
   Заключается в разработке и осуществлении руководством и службой безопасности предприятия мероприятий, направленных на введение в заблуждение враждебно действующей против предприятия структуры или лиц а также направление их усилий на решение второстепенных задач или искусственно созданном для них ложном или ошибочном направлении деятельности.
   Метод состоит в устранении угрозы причинения вреда эффективно действующему предприятию путём загрузки враждебно настроенных юридических или физических лиц объёмной рутинной работой с минимальным итоговым результатом. Таким образом, метод отвлечения является контрмероприятием враждебному замыслу.
   Метод отвлечения достигается реализацией следующих комплексных мероприятий:
  -- создание предприятия для прикрытия деятельности другого, более прибыльного предприятия, которое способно взять на себя ответственность, выдержать массовые необоснованные проверки, судебные процессы и санкции;
  -- ведение двойной отвлекающей бухгалтерии;
  -- проведение эффективных коммерческих сделок через одноразовые фирмы либо дочерние предприятия;
  -- открытие расчётных счетов в банках разных регионов с целью избежания ареста счетов, на которых имеются деньги;
  -- перечисление денег на счета дочернего или специально открытого предприятия для сохранности заработанных средств;
  -- проведение фиктивного банкротства;
  -- внушение работникам враждебных структур информации, не отвечающей действительности;
  -- реализация благовидного предлога, побуждающего конкурентов или проверяющих работать в ложном направлении;
  -- подставка пустых приманок и обманных резонансных идей;
  -- создание обстоятельств, дающих основание полагать конкурентам или проверяющим, что они мыслят и действуют в правильном направлении;
  -- анализ, прогноз и распознание наиболее оптимальных вариантов незаконных действий против предприятия;
  -- разработка и реализация сценария вариантов действий и противодействий;
  -- умеренное противодействие проверяющим или конкурентам, если проверка идет по ложному пути, в знак подтверждения правильного направления их работы;
  -- распространение слухов о крахе предприятия, представляющего интерес для конкурентов;
  -- возрождение новой коммерческой структуры либо предприятия на основе сохранённых денежных и материальных средств.
  
   Особенно эффективен этот метод для защиты от коррумпированных структур, которые в обход существующего, установленного законом порядка или воли людей, проживающих в регионе, занимаются перераспределением собственности. Кроме того, незаконным путём приватизируют заводы, затем создают лишь видимость их инвестирования, а фактически под видом реконструкции режут на металлолом все металлические конструкции и продают дорогостоящее оборудование, оставляя при этом жителей региона без работы и средств к существованию.
   Отвлечение проводится с целью:
  -- выиграть время, необходимое для актирования сбора доказательств незаконной деятельности коррумпированных группировок;
  -- позволить такой группировке наработать в ходе незаконной деятельности массу ошибок, сбоев и проколов, привлечь общественность на борьбу с коррупционерами;
  -- расставить "капканы" для сбора доказательств преступной деятельности враждующей стороны;
  -- правильно построить свою защиту, подготовить и направить в суд исковое заявление о возмещении материального и морального вреда;
  -- "измотать" коррупционную группировку психологически и материально;
  -- привлечь виновных к уголовной ответственности.
  
   Требования к методу отвлечения:
  -- работать в режиме строгой конфиденциальности;
  -- запретить работникам предприятия общаться с представителями враждующей структуры и вступать в обсуждение правильности или незаконности их деятельности;
  -- переговоры с такими лицами должны вести руководители предприятия или уполномоченные лица;
  -- образ жизни лиц, которые используют этот метод, их поведение и экипировка должны соответствовать создаваемой обстановке;
  -- необходимо действовать согласно раннее разработанного сценария, искусственно созданным обстоятельствам, хорошо продуманной легенды, специально составленным бизнес-планом, договором или другим отвлекающим документом;
  -- открыто, скрыто и завуалировано актировать неправильные и незаконные действия, а при наличии возможности записывать на аудио- и видеоносители, привлекать для этих целей незаинтересованных лиц в качестве понятых и свидетелей.
  
   Метод отвлечения целесообразно использовать:
  -- для введения в заблуждение постоянно действующих групп расхитителей о месте хранения завезенных на территорию предприятия материальных ценностей;
  -- для отвлечения коррумпированного руководителя контролирующего органа, имеющего намерения выполнить заказ конкурирующей фирмы развалить предприятие проверками;
  -- для введения в заблуждение конкурентов, занимающихся промышленным шпионажем по сбору информации о новинках технологии бизнеса на предприятии, его партнёрах и других обстоятельствах успешной деятельности;
  -- для борьбы с криминально настроенными лицами, занимающимися вымогательством;
  -- для выбора оптимально выгодной позиции организации работы с кредиторами и инвесторами.
  
  
  
  
  

2.18. Метод рокировки

  
   Это подмена или подлог объектов, предметов или документов, а также искусственно сфабрикованных доказательств с целью привлечения невиновного к уголовной ответственности или введения в заблуждения враждебно настроенных лиц. Данный метод нередко используется для оговора невиновного лица в преступлении, к которому оно не причастно, однако должно быть привлечено к лишению свободы потому, что оно кому-то мешает или необходимо повесить на него не раскрытые преступления.
   Метод рокировки применяется в целях:
  -- избежания правовых последствий, путём введения в заблуждение партнёров по бизнесу и правоохранительных органов;
  -- реализации личных корыстных планов под защитой введенного в заблуждение коллектива;
  -- пресечение растраты на личные цели руководства кредитных средств, полученных предприятием на его реконструкцию;
  -- присвоения части коллективного дохода отдельными соучредителями путём его мошеннического распределения за счёт создания видимости значимого организаторского и интеллектуального вклада на благо коллектива;
  -- присвоения имущества или результатов чужого труда путём фальсификации документов;
  -- одурманивания и втягивания лиц в совместное производство или солидарную ответственность;
  -- невыполнение взятых на себя обязательств поручителем, гарантом или залогодателем;
  -- понуждения и провоцирования людей на криминальные действия;
  -- бизнес игры с целью проверки на наивность, доверчивость, порядочность, негативную или позитивную деловую репутацию;
  -- использования для достижения корыстных намерений от психически больных, лиц, имеющих алкогольную или наркотическую зависимость, престарелых граждан, а также лиц, длительное время находящихся в стрессовой ситуации;
  -- необоснованного привлечения правоохранительными органами заведомо невиновного лица к ответственности, с целью создания видимости высокого профессионализма и показателей в работе;
  -- спекуляции интересами посторонних лиц;
  -- заключения заведомо ущербных для предприятия договоров, с целью "отката" доли от коммерческой сделки;
  -- распространения ложной информации о производстве конкурентом вредной для здоровья людей продукции с целью завоевания рынков сбыта.
  
   Метод рокировки разрабатывается враждующими, конкурирующими или криминальными лицами для инсцинирования выгодной обстановки, на основании допущенных ошибок или упущений в работе, недостатка денежных средств, шантаже, длительных страданиях человека, а также жадности, зависти и других пороках людей.
   Применение этого метода нарушает все нормы морали и права. Однако познание его сути необходимо для избежания вредных последствий.
   Вместе с тем, метод рокировки может быть общественно полезным мероприятием, например в случаях, если:
  -- телохранитель защищает собой жертву;
  -- человек предлагает себя заложником вместо захваченных детей;
  -- сотрудники службы безопасности предприятия вступают в диалог с вымогателями с целью их разоблачения;
  -- проводится задержание и арест невиновного с целью изобличения завуалированного злоумышленника и др.
  
   Обычно жертвами этого метода становятся доверчивые люди, которые не думают о последствиях и нарушают действующее законодательство, не желают отдавать отчёт своим действиям, принимают подарки и услуги как должное. Такие люди забывают, что любая услуга и работа проводится ради достижения в будущем определенной цели и зачастую -- незаконной.
   К заказчикам данного метода относятся лица, намеревающиеся достичь определенных результатов чужими руками или выйти из экстремальной обстановки за счет свободы, чести, здоровья и жизни другого человека. Заказчик (исполнитель) детально изучают объект в целях получения компрометирующих материалов, определяет наличие личных неразрешимых проблем. Особое внимание уделяется выявлению у лица склонности к соблазнам, порокам и возможности использования в отношении него фальсифицированных доказательств. Заказчик обычно перекрывает все пути отступления жертвы, не дает ей сделать выбор и таким образом вынуждает выполнить нужные действия или бездействовать, даже вопреки своим личным интересам. Так, использование сфабрикованных доказательств даёт возможность криминально настроенным лицам управлять нужными чиновниками, диктовать им свою волю, требовать исполнения незаконных услуг.
   Примером искусственного создания доказательств аморального поведения может быть случай, когда криминальной группировкой было приглашено высокопоставленное должностное лицо на отдых в сауну. В результате чиновник был сфотографирован как гомосексуалист. Затем эти фотографии использовались группировкой для его шантажа и реализации своих преступных замыслов.
   Примером рокировки служит факт, когда арестованный за кражу газового конденсата гражданин Б., находясь в камере предварительного заключения, оговорил частного предпринимателя П., а затем под контролем сотрудников ОБОП, телефонным звонком "выманил" его с деньгами в суме 17000 гривен, якобы на проведение коммерческой сделки. Через несколько часов частный предприниматель П. был задержан сотрудниками ОБОП с деньгами и автомашиной. На протяжении 36 часов его склоняли к надуманным признательным показаниям. На просьбу задержанного частного предпринимателя П. составить акт изъятия находящихся в автомашине денег, начальник ОБОП не реагировал. По истечении указанного времени задержанного освободили, возвратили изъятую автомашину, а деньги присвоили, мотивируя тем, что денег в автомашине не было. В процессе многочисленных жалоб в различные инстанции, начальник ОБОП был освобожден от должности, а по материалам проверки прокуратурой необоснованно было отказано в возбуждении уголовного дела.
   В 1995 г. на железнодорожном вокзале города К. орудовала устойчивая преступная группа из двух человек, которая квалифицировалась на грабежах сумочек и меховых шапок у женщин, находящихся в туалете. Один из участников преступной группы выключал свет в туалете и блокировал допуск в него очередных женщин, другой заходил в туалет вырывал сумку и скрывался. При очередном ограблении, посторонний молодой человек услышал крик женщины об ограблении и задержал преступника. Тем временем, подбежал второй пособник, а за ними работники милиции. В ходе дознания, на основании ложных показаний двух участников ограбления и введенной в заблуждение потерпевшей, молодой человек был арестован, а затем осуждён за грабеж. Только на очередном грабеже преступная группа была изобличена в сериях грабежей в туалетах и оговоре невиновного.
  

2.19. Метод распространения слухов

  
   Данный метод заключается в активном психологическом воздействии на сознание определённого круга лиц, разработке и доведении информации, которая побуждает или нейтрализует их действия.
   Разработанная для распространения информация должна быть краткой и чрезвычайной, она должна намекать и подтверждать объективными обстоятельствами. Такая информация может раскрывать прошедшие или предстоящие события, иметь свойство быстро распространятся и искажаться, а также объединять, прославлять, защищать или оговаривать людей или события, которые происходят. Слух может нести правдивую, полуправдивую и ложную информацию, он может затрагивать интересы определенных групп работников предприятия и населения. Более эффективными могут быть слухи, которые попадают в среду не определенности, конфликтующей обстановки, политических, экономических, идеологических и других разногласий в бизнесе или обществе.
   В целях распознания дезинформации необходимо проведение мероприятий по сбору информации, относящейся к слухам, её изучению, логическому анализу и сопоставлению с полученными данными. Во всех случаях слухи оказывают на бизнес сдерживающее влияние и требуют быстрой тщательной проверки. Ничто так не воздействует на людей, как слухи.
   В настоящее время для распространения слухов может использоваться реклама и средства массовой информации, которые реализуют сенсационные или шокирующие обстоятельства.
   Слухи распространяют с целью:
  -- активизации деятельности работников предприятия, соблюдения ими режимных требований, повышения дисциплины и качества работы; в этой связи руководством предприятия распространяется слух о предстоящем сокращении штатов;
  -- удержания рабочих и служащих от массовых недовольств, для чего распространяется слух о предстоящем повышении зарплаты и проводимых руководством мероприятиях по улучшению условий труда;
  -- повышения выручки в торговле - слух об инфляции и предстоящем повышении цен на определенную группу товара;
  -- формирования у определённого круга лиц необходимого общественного сознания
  -- привлечения клиентов в банк - слух о низких процентных ставках на получения кредитов;
  -- ослабления авторитета бизнес структуры незаконными конкурентами;
  -- разобщения коллектива для рейдерской атаки;
  -- привлечения посетителей в ресторан - слух о хорошей кухне, качестве обслуживания, музыкальном сопровождении с участием
   известного артиста.
   Примеры распознания и использования слухов:
  -- о крупном денежном выигрыше - может навести воров на этого счастливчика, а милиция может устроить засаду и задержать незваных посетителей;
  -- о развале предприятия и его банкротстве - представляет возможность руководителям предприятия освободится от рабочих и служащих, а затем скупить у них за бесценок акции и стать хозяином;
  -- о непорядочности бизнесмена и мошенничестве с его стороны - влечёт к потере надёжных партнёров;
  -- слух о добрых взаимоотношениях с высокопоставленным чиновником - ограждает бизнесмена от излишних проверок со стороны контролирующих органов.
  
   Слухи используют для регулирования ценовой политики конкурирующих фирм и других случаях.
   В наше время, отдельные коммерсанты распространяют ложные слухи, рекламируя закупленные за рубежом лекарственные препараты и продукты с истёкшим сроком годности, вовлекая в эту акцию обученных дезинформаторов, способных психологически воздействовать на людей с целью приобретения ими непригодных товаров.
  
  

2.20. Метод провокации

  
   Заключается в склонении юридических или физических лиц к действиям или бездействиям, которые должны повлечь за собой ожидаемый для заинтересованных лиц ответный результат.
   Склонение человека к провокационным действиям или бездействиям достигается путём:
  -- распространение правдоподобной лжи, затрагивающей интересы определенного круга лиц;
  -- разглашения конфиденциальных сведений заинтересованным лицам о сложившихся благоприятных обстоятельствах и возможности перераспределения собственности предприятия;
  -- высказывания о нерешительности действий лиц, имеющих стремление занять руководящие должности на предприятии;
  -- побуждения коррумпированной группировки о возможности завладеть чужой собственностью в обход существующего порядка;
  -- обнародования факта несправедливого распределения дохода;
  -- преднамеренного разглашения конфиденциальных сведений в отношении обидчика;
  -- выманивания коммерческой структуры на ущербное сотрудничество либо противодействие;
  -- необоснованно высокого требования к подчиненному с целью понуждения его к увольнению;
  -- угрозы применения судебных и штрафных санкций в отношении должника с целью понуждения его к возврату задолженности, а также за невыполнение договорных обязательств;
  -- волокиты чиновником решения проблем отдельных граждан с целью понуждения их к даче взятки.
  
   Кроме того, в целях склонения к провокации враждебные лица используют шантаж, подстрекательство, высмеивание, блокирование законных действий, антирекламу, угрозы насилия, беседы, понуждающие к незаконным действиям и многое другое.
   Провокация служит одним из эффективных методов достижения цели для лиц, умеющих распознать и воспользоваться сложившимися обстоятельствами в коллективе, а также в партнерских и межличностных отношениях. Основным условием для успешного применения метода провокации и защиты от него является соблюдение конфиденциальности в работе.
   Пустое хвастовство бизнесмена всегда принимается на вооружение провокатором. Провокатор - лицо, которое официально, скрыто или завуалированно, непосредственно либо опосредовано (через других лиц), своим разговором, поведением, действием, а также бездействием склоняет постороннее лицо совершать выгодные для себя поступки. Объектом провоцирования могут быть психически неуравновешенные работники, несправедливо обиженные, проявляющие недовольство, допускающие в своей работе ошибки, просчёты, недостатки, сбои и упущения, а также отдельные граждане, допускающие аморальные проступки и преступления. Провокатор способен на ранее выявленном им компромате вовлекать указанных лиц в незаконную деятельность, понуждать их к использованию провокационных и незаконных действий. Кроме того, он может фиксировать компромат и реализовать его в нужном месте и времени. Нередко, располагая таким материалом, провокатор ведет поиск среды, в которой можно реализовать свой замысел. На основании собранной информации, провокатор может подчинить своей воле определённый круг лиц. В надежде на то, что компрометирующая информация не будет реализована, провоцируемый может выполнить любую просьбу провокатора. Подстрекателями могут быть приближенные к руководству предприятия лица, близкие, знакомые, друзья, родственники, высокопоставленные чиновники, партнеры по бизнесу и другие люди, которые находятся во власти провокатора. Так, для подстрекательства к заранее ущербной коммерческой операции они создают соответствующую, побуждающую к этому обстановку, играют на психологических чувствах, стремятся заманить на совместный отдых друзей или высокопоставленных чиновников, предлагают азартные игры и женщин легкого поведения. Таким образом, создается безвыходная ситуация, способствующая реализации провокационного замысла.
   В подавляющем большинстве случаев провокации подвергаются чиновники, занимающие определенное положение в обществе, богатые люди, лица, обладающие завышенным чувством чести и достоинства, душевно ранимые, жадные и завистливые. Например, на территории Украины в 2000 году активно действовали мошенники фирмы "Пирамида", которые имели в своем составе хорошо подготовленных психологов-провокаторов и подстрекателей. Такие фирмы арендовали актовые залы, где под музыкальное сопровождение, психологическое давление и наглядные математические расчеты провоцировали людей к получению в долг крупных валютных сумм у своих близких и знакомых, а затем предлагали вкладывать эти деньги на развитие "пирамиды" и вовлекать в обман все новых и новых граждан.
   Провокатор на предприятии всегда поддержит неправильное поведение или действие провоцируемого. В своём разговоре он зайдёт издалека, зашифрует свою истинную цель и выведет беседу в нужное русло. Используя жизненные примеры, он склонит провоцируемого к откровенному разговору о недостойном поведении вышестоящего руководства, а затем сразу же доложит руководителю о состоявшейся беседе и негативном высказывании спровоцированного лица. Такие провокаторы умело завоёвывают дешевый авторитет, расчищают себе дорогу на новую руководящую должность, используя при этом непосредственного руководителя как очередную ступеньку для продвижения по должностной лестнице или разрешения вопросов в сфере бизнеса. Руководству предприятия необходимо уметь распознавать разницу между деловым предложением работника, которое несёт доход и провокационным мероприятием подстрекателей, реализация предложений которых несёт вред предприятию.
   Иногда враждебно настроенному работнику провокатор подбрасывает полуправдивую информацию с элементами насмешек, склоняя его, таким образом, к неправильным действиям. Опытный работник предприятия никогда не отреагирует на провокационные советы, он всегда может отделаться шуткой и сделать вид, что ничего не понял из разговора провокатора или отзовётся положительно о своем руководителе, акцентируя внимание, что коллектив во многом недорабатывает и руководству нужна помощь и поддержка. Провоцируемое лицо может распознать провокатора и вступить с ним в игру, используя его для повышения своего авторитета и уважения или разрешения возникшей проблемы.
   Во избежание провокации необходим трезвый расчёт и логический анализ происходящих событий, а также принятие предельно взвешенного решения, разработка разнообразных вариантов подхода к проблеме. Провокатора легко вычислить, а в случае, если он заподозрит, что к нему применяют методы разоблачения и его замысел станет понятным, он затаится в реализации своих действий - провокационной любознательности и подстрекательства.
   Обычные работники предприятия в меньшей степени подвержены провокационным воздействиям, вместе с тем, для каждого человека имеется свой уровень и приёмы воздействия, на которые он может болезненно отреагировать.
   Человеческая жизнь, межличностные и деловые отношения в бизнесе в подавляющем большинстве строятся на провокации. Так, например:
  -- реклама провоцирует покупателя приобретать товар или воспользоваться услугами;
  -- начальник, повышая голос и высказывая повышенные требования, провоцирует подчинённого принять решение добросовестно относиться к работе либо уволиться;
  -- собственник предприятия через подстрекателя склоняет бригаду рабочих к мелким хищениям, затем все задержанные отрабатывают несколько месяцев без зарплаты;
  -- лица, ведущие незаконную конкурентную борьбу, продают некачественную продукцию в упаковке конкурента, занижая таким образом покупательский спрос;
  -- криминальные структуры, пользуясь формой одежды, транспортом и профессиональной речью работников милиции, совершают преступления, чем наносят вред органам власти, провоцируя у людей возмущение и ненависть к правоохранительным органам.
  
   В практической деятельности службы безопасности предприятия метод провокации целесообразно применять в целях:
  -- проверки работника предприятия на честность, неподкупность, умение хранить конфиденциальную информацию и коммерческую тайну;
  -- установления истины происшедшего события и причастных лиц путём правильно поставленных провокационных вопросов;
  -- выяснения истинных намерений заёмщика денег о использовании их по целевому назначению, получении прибыли и возвращении долгов;
  -- провокационной закупки части похищенных из предприятия ценностей для изобличения причастных к хищениям лиц;
  -- провокационного рекламирования товара;
  -- заставить определенную категорию криминально настроенных лиц проявить себя для задержания с поличным;
  -- изобличения пособников криминальных и конкурирующих структур. Установив таких лиц, от их деятельности не следует отказываться, ей необходимо воспользоваться путём "подбрасывания" выгодной для предприятия дезинформации;
  -- побудить к действиям и установить, как конкурент будет действовать и защищаться, какие у него коррупционные связи, кто окажется заинтересованным лицом;
  -- выяснения у определенной категории враждебно настроенных лиц замысла о времени и месте реализации угрозы безопасности предприятию либо его работникам;
  -- оформления провокационно-разведывательных коммерческих сделок для изучения технологии решения проблем конкурентами или провокационно-разведывательного пакета документов, с целью изучения кандидата в партнёры по бизнесу, вынашивающего мошеннические намерения;
  -- заведения в заблуждение лиц, препятствующих законной деятельности предприятия, путём дезинформирования о фактически полученных доходах, успешно проведенных коммерческих сделках, рынках сбыта готовой продукции и другое;
  -- демонстрации поддержки предприятия высокопоставленными чиновниками;
  -- демонстрации проверки предприятия силовыми структурами;
  -- использования при проведении бизнес операции провокационно-разведывательной коммерческой структуры для избежания причинения вреда основному предприятию, путём выявления способа мошенничества и методов работы фирм-"кидал";
  -- рассредоточения террористической группы по кабинетам, хранилищам, комнатам отдыха и другим помещениям, оборудованным автоматической системой "ловушка". Например, кассир может завести лиц, намеревающихся ограбить банк, в хранилище денег и ценностей, где имеется система блокирования выхода и обезвреживания грабителей путём применения нервно-паралитического газа.
  
   Примером провокации может быть возбуждённое правоохранительными органами уголовное дело по факту ограбления кассы одного из торговых предприятий в 2005 г. В данную кассу инкассаторами сдавалась выручка из сети магазинов. Кассир вступила в преступный сговор с двумя инкассаторами. Одного из них она уговорила совершить кражу инкассаторской сумки, в которой, по её словам, находится 28 тыс. грн., а затем эту сумму поделить поровну. С этой целью кассир вышла из кассы и оставила приоткрытую дверь. В этот момент один из инкассаторов зашел в кассу, забрал сумку с деньгами и увёз домой, где пересчитал деньги, которых оказалось всего лишь 8 тыс. грн. Кассир, в свою очередь, перезвонила в дежурную часть милиции и заявила об ограблении кассы инкассатором. Нарядом милиции задержан похититель денег. В ходе следствия кассир и второй инкассатор дали свидетельские показания, что в сумке находилось 28 тыс. грн. и не представляют, куда исчезли 20 тыс. грн. Таким образом, первый инкассатор взял всю вину на себя, чтобы исключить организованную преступную группу, а провокаторы присвоили себе 20 тыс. грн.
  

2.21. Метод шантажа

  
   Шантаж - воздействие на психику человека путём угрозы причинения вреда неправомерными действиями или бездействием, разглашением порочащих сведений, в случае невыполнения требований шантажиста, который действует открыто, завуалировано или скрыто.
   Основными условиями для шантажа на предприятии являются:
  -- отсутствие дисциплины труда;
  -- задержка выплаты зарплаты;
  -- развал предприятия и хищения материальных ценностей;
  -- бездеятельность службы безопасности предприятия;
  -- разглашение коммерческой тайны и конфиденциальной информации;
  -- незаконные действия руководства предприятия;
  -- бесчинство криминальных структур и коррупция;
  -- нереагирование на злоупотребления отдельных работников правоохранительных органов;
  -- стремление отдельных должностных лиц к перераспределению собственности и незаконная конкурентная борьба;
  -- невыполнение договорных обязательств;
  -- ущемление работников в трудовых и социальных вопросах.
  
   Шантажист может быть спровоцированным лицом, не всегда отдающим отчет своим действиям, иногда с психическими отклонениями, неудачником с чувством задетого самолюбия, жадным и завистливым человеком со стремлением завладеть любыми путями чужим имуществом или правами на него.
   Шантажист, причиняющий вред бездействием - это чиновник, исполняющий свои функциональные обязанности за взятки. Такое лицо наносит двойной вред народу и власти, которой он служит.
   Главное для шантажиста - найти против должностного лица любую информацию, обнародование которой несёт позор или уголовное наказание. Кроме того, его цель - задокументировать информацию путём применения скрытой аудио- и видеозаписи или актированием с привлечением очевидцев. К такой информации следует отнести: документы со следами преступлений (подчистками, подделками), корыстные злоупотребления, аморальные проступки, просчёты в сфере бизнеса, недостойные высказывания и угрозы, противоправные акции в отношении конкурентов и др. В случае отсутствия такой информации шантажисты искусственно создают доказательства причастности руководства или их близких родственников к тяжким правонарушениям, таким как хранение оружия, наркотиков и боеприпасов. Например, путём передачи через детей руководителя вышеуказанных предметов на хранение в доме. Если психологическая атака не работает, используются прямые угрозы убийством, нанесением тяжких телесных повреждений, захват заложников, причинение вреда членам семьи и уничтожение имущества. Таким образом, порочащая информация представляет для определенной категории лиц большую ценность, её ищут, целенаправленно создают, покупают у определенной категории работников предприятия. Кроме того, в этих целях используют методы провокации, распространения ложных слухов, понуждение, устраивают слежку, прибегают к незаконным обвинениям, фиксируют и актируют противозаконные действия и решения.
   Имея в своих руках порочащую информацию, шантажист может потребовать от первого руководителя отказаться от своей должности в пользу другого лица, провести в пользу конкурента ущербную для предприятия коммерческую сделку, заставить отказаться от уставной деятельности, уступить рынки сбыта и др.
   В целях предупреждения шантажа необходимо:
  -- не наносить моральный и материальный вред партнёрам по бизнесу;
  -- строго соблюдать коммерческую тайну и конфиденциальную информацию;
  -- пресекать распространение ложной информации;
  -- вести в коллективе разъяснительную работу о процессах, происходящих на предприятии;
  -- выявлять лиц, длительное время находящихся в стрессовой ситуации, психически больных, обделённых, обиженных и ранее судимых, проводить с ними психологические разгрузки;
  -- осуществлять юридическую учёбу на предприятии, разъяснять права и обязанности каждого работника;
  -- объяснить работникам предприятия, что шантаж с целью вымогательства чужого имущества является уголовно наказуемым преступлением;
  -- помнить, что шантажист легко поддается мотивированному внушению, если он исполняет волю организатора шантажа;
  -- членам семей бизнесменов следует избегать пустых разговоров с посторонними лицами;
  -- не следует реагировать на шантаж, желательно оставить его незамеченным.
  
   Целесообразно применение метода шантажа в отношении лиц, захвативших заложников, угрожающих осуществить диверсионные и террористические акты. В переговорах с такими лицами следует убедительно довести до их сознания о возможных последствиях незаконных действий и судьбе их родственников, которые будут подвергнуты адекватным действиям.
   Причиной участия лиц в шантаже может быть безысходность и заблуждение, неумение найти правильное решение проблемы.
   Руководству и службе безопасности предприятия необходимо знать метод шантажа с целью своевременного распознания намерений шантажистов, а также для устранения причин и условий, способствующих этому явлению, а при необходимости - уметь квалифицировано задокументировать и передать материалы в правоохранительные органы.
   Руководству предприятия не следует давать повод для шантажа, не рекомендуется себя оговаривать, необходимо предварительно подумать, что можно обещать, чем можно мотивировать и что высказывать. В противном случае можно потерпеть издержки от своих слов и поступков. Шантажист только и ждёт, чтобы нужный ему человек нелестно высказался о ком-то или совершил антигуманный поступок. Он с большим удовольствием вовлечёт объект в преступную деятельность, внушит ему чувство страха и будет на протяжении длительного времени манипулировать им. В настоящее время шантаж широко используется в понуждении должников к возврату долгов и выполнении в полном объёме договорных обязательств, а также при восстановлении своих законных прав, т.к. в деятельности правоохранительных и судебных органов может иметь место коррупция и ошибки.
   Например, с целью склонения лица к выполнению своих договорных обязательств, а также возврата долгов, целесообразно:
  -- изучить его морально-волевые качества и черты характера, относящееся к возможности противодействия с его стороны, хитрости, жадности, лживости и др.;
  -- определить у него наличие реальных возможностей к защите, а также возможности обращаться к правоохранительным органам с заявлением, о якобы угрозы вымогательства или он может физически противодействовать на законные требования кредитора;
  -- выяснить, чего больше всего боится должник: потери своей работы, бизнеса, разглашения порочащих его сведений или потери успеха своим детям;
  -- определить оптимальную обстановку, приёмы, способы и методы психологического воздействия на должника с целью нейтрализации его волевых качеств. Это может быть проведение беседы по возврату долга в присутствии членов семьи, партнёров по бизнесу, представителей правоохранительных или контролирующих органов;
  -- найти, зафиксировать и задокументировать информацию, которая может склонить должника к выполнению своих обязательств. Отдельные бизнесмены заранее фиксируют денежные откаты или услуги представителям партнёров по коммерческим сделкам в надежде на то, что через определённое время необходимо будет воздействовать на их волю и требовать от них необходимых действий. Особенно важно для шантажа иметь информацию о корыстной преступной и другой незаконной деятельности должника, такой как разглашение информации, оговор руководителя, инсценирование уголовного преступления, подбрасывание вещественных доказательств о причастности к преступлению и др.;
  -- определить круг лиц, которым добытая информация в отношении должника будет представлять особый интерес;
  -- реализовать мероприятия связанные с развитием страха у должника или у лица, не выполнившего свои договорные обязательства. К таким мерам следует отнести высказывание угрозы разглашения порочащей информации должника или передачи материалов о преступной деятельности в правоохранительные органы и др.;
  -- следует помнить, что лицо, которое не выполнило свои договорные обязательства, может перехватить инициативу и применить контрмеры. В таком случае важно своевременно распознать угрозу и реализовать меры безопасности и защиты.
   К шантажу не относятся: разъяснение юридическому или физическому лицу действующего законодательства, его функциональных обязанностей, а также намерения обратиться в правоохранительные органы за защитой своих прав.
   Уголовная ответственность за шантаж наступает в случаях, когда лицо в обход действующего законодательства незаконно вымогает деньги или материальные ценности, требует совершить незаконные действия или умышленно заниматься бездеятельностью.
  
  
  
  

2.22. Метод блокирования

   Метод блокирования заключается в разработке и реализации упреждающих мероприятий, направленных на недопущение причинения материального и морального вреда объекту бизнес-деятельности.
   Блокирующие мероприятия - это теоретически проанализированный, рассчитанный и спрогнозированный объём работ, который необходимо выполнить уполномоченными на это лицами для достижения определенной цели или решения задачи, связанной с общей и индивидуальной профилактикой, пресечением или предупреждением материального и морального вреда объекту бизнес-деятельности или физическому лицу. Каждое мероприятие направлено на выполнение определенной задачи и диктуется складывающейся обстановкой. Блокирующих мероприятий должно быть достаточно для противодействия угрозам. Они могут проводиться разово, многократно и постоянно в целях достижения необходимого результата.
   Для каждого блокирующего мероприятия разрабатывается технология его выполнения, проводится расчёт сил, средств и времени, необходимых для реализации поставленной задачи.
   Блокирующие мероприятия должны отвечать следующим требованиям:
  -- целесообразности предупреждения или пресечения угроз материального и морального вреда;
  -- безопасности при реализации в отношении субъекта и объекта его применения;
  -- своевременности - выполнение их в сроки, когда угрозу можно предупредить;
  -- законности - все действия должны проводиться в рамках действующего законодательства;
  -- всесторонней обоснованности решения проблемы коллективом работников;
  -- исполнения воли граждан, коллектива, собственника и др.;
  -- качеству подготовки на основе анализа расчёта и прогноза предстоящих событий или явлений;
  -- простоты для восприятия и исполнения;
  -- сопровождения, подстраховки или дублирования при необходимости;
  -- конфиденциальности информации, банковской и коммерческой тайны;
  -- апробированности на учебных играх и др.;
  -- документальному оформлению в плане, распоряжении, протоколе, решении, инструкции, указании или приказе;
  -- согласованности с руководством объекта бизнес-деятельности, правоохранительными и контролирующими органами, а также с местной властью по месту, времени, целям, силам и средствам;
  -- проведение их способом, установленным собственником или руководителем, внезапно, завуалировано или скрыто.
  
   Блокирующими мероприятиями предупреждаются, пресекаются или изобличаются действия лиц, намеривающихся совершить ущербные действия, материальный или моральный вред.
   Источники причинения морального и материального вреда:
  -- работники и клиенты объекта бизнес-деятельности, нарушающие установленные режимы безопасности;
  -- психически больные, а также лица, находящиеся на рабочем месте в состоянии наркотического или алкогольного опьянения;
  -- злоумышленники и враждебно настроенные лица;
  -- работники, недобросовестно исполняющие свои обязанности;
  -- лица, злоупотребляющие доверием и склонные к обману;
  -- лица, ведущие незаконную конкурентную борьбу;
  -- лица, занимающиеся вымогательством доли дохода от бизнеса путем обмана, провокации, шантажа и угроз физической расправы;
  -- лица, добивающиеся субъективного решения суда;
  -- отдельные работники правоохранительных и контролирующих органов, намеривающиеся подвергнуть объект бизнес-деятельности заказным проверкам с целью принуждения к ущербным действиям или бездействиям;
  -- неблагоприятные климатические условия, природная стихия, экологические проблемы;
  -- неблагоприятная эпидемиологическая или эпизоотическая обстановка и др.
  
   Вредные действия или бездействия могут быть внутренними и внешними. Кроме того, бизнес-структура может быть как субъектом, так и объектом блокирования вредных действий или бездействий.
   К внутренним способам блокирования относятся:
  -- организация конфиденциальности при работе с информацией на объекте бизнес-деятельности;
  -- дезинформирование, камуфлирование работ, введение в заблуждение злоумышленников, обманные действия в отношении враждебно настроенных лиц;
  -- усиление режима охраны;
  -- не исполнение условий коллективного договора или контрактов;
  -- расчёт и выбор оптимального момента проведения сделки, использование удобного случая;
  -- внезапность, скрытость или завуалированность проведения мероприятий;
  -- ненадлежащее исполнение должностных или функциональных обязанностей;
  -- проведение акций неповиновения, забастовок и др.
  
   К внешним способам блокирования относятся:
  -- невыполнение партнёрами взятых на себя договорных обязательств;
  -- подкуп чиновников конкурентами, с целью проведения ими серийных проверок объекта бизнес-деятельности;
  -- направление в различные инстанции жалоб и заявлений на собственника объекта бизнес-деятельности с целью создания о нём негативного мнения;
  -- включение кредитозаёмщика в информационный банк компьютерных данных как злостного должника;
  -- противодействие законной деятельности бизнес структуры;
  -- отказы поставок сырья, энергоносителей, материалов и оборудования;
  -- задержка оплаты выполненных работ;
  -- лишение рынков сбыта производимой продукции;
  -- перераспределение собственности объекта бизнес-деятельности;
  -- отказ или волокита в выдаче лицензии на деятельность;
  -- затягивание проверок и волокита расследования уголовных дел, возбужденных по надуманным мотивам и др.
  
   Виды блокирующих мероприятий:
  -- охранные - связаны с технической укрепленнностью периметра, мест хранения денег и материальных ценностей, организации поддержания пропускного режима, патрулирования территории объекта бизнес-деятельности, электронным контролем за территорией и помещениями;
  -- профилактические - связаны с выявлением и устранением причин и условий образования угроз материального вреда;
  -- пропагандистские и воспитательные - связаны с обучением и распространением наглядной агитации с целью внушения работникам бизнес структуры необходимых принципов, традиций и идеологии собственника по вопросам экономии, а также установленных норм, правил и порядка;
  -- информационные - связаны с распространением слухов для введения в заблуждение враждебно настроенных лиц и предупреждения вредных действий;
  -- карантинные - связаны с ограничением доступа в зараженные зоны при эпидемиях и эпизоотиях;
  -- режимные - связаны с ограничением доступа к конфиденциальной информации компьютерной базы данных, путём блокирования копирования информации работниками объекта бизнес-деятельности.
  
   Кроме того, к блокирующим мероприятием следует отнести: кадровые, изыскательские, заградительные, защитные, дипломатические, экологические, проверочные и др.
   Каждая технологическая операция требует сопровождения, выявления угроз и их блокирования, ликвидации или устранения неблагоприятных факторов, предупреждения или пресечения правонарушений, установки защиты. Блокирование может выражаться в физическом, материальном, моральном, технологическом и психологическом воздействии, а также техническом, организационном и экономическом совершенствовании, опережающем и упреждающем действии для пресечения ущербного замысла враждебно настроенных лиц. Для блокирования важны следующие мероприятия: разведка, сбор информации, анализ, распознание обстоятельств, прогноз предпосылок и тенденций, предвидение вредных последствий и использование чужого опыта.
   Максимальный успех и доход в бизнесе гарантирован лишь в случаях своевременного распознания угроз причинения вреда и реализации бизнес задач при глубокой конфиденциальности, подготовки, внезапности действий, завуалированности или скрытности проведения коммерческих сделок или выполнения работ. Главное - не попасть в ловушку злоумышленника и не нарушать действующее уголовное законодательство. Важно найти естественно сложившиеся обстоятельства, способствующие бизнесу или создать их искусственно и после этого реализовывать бизнес намерения.
  
  

2.23. Метод пропаганды идеологии собственника

   Заключается в реализации руководством объекта хозяйственной деятельности приемов и способов, направленных на создание и поддержание благоприятной для бизнеса обстановки в коллективе. Данная деятельность исходит от лиц, наделённых полномочиями собственника и заключается в систематическом требовании от работников знаний, навыков и качества работы при экономном использовании сырья, материалов и оборудования. Эффективный уровень работы достигается постоянным обучением, наставничеством, деловыми беседами и инструктажами. Кроме того, проводятся воспитательные мероприятия в духе высокой преданности собственнику, взаимопонимания, надлежащей исполнительской дисциплины, а также четкого выполнения установленных режимных требований.
   К приёмам, способам и технологиям данной деятельности относится:
  -- освещение с помощью средств массовой информации высокой эффективности труда отдельных работников предприятия, учреждения или организации, выделение таких работников и гласное поощрение;
  -- изучение опыта организации работы конкретного лица в коллективе;
  -- наглядная агитация в виде плакатов о достижениях в труде конкретных работников;
  -- похвальные отзывы и слова благодарности первого руководителя отличившимся в работе лицам;
  -- подведение итогов работы и поощрение лучших работников за квартал, полугодие и год;
  -- организация наставничества на рабочих местах;
  -- выдвижение на вышестоящие должности лидеров, способных вести за собой коллектив и проводить работу по экономии энергоносителей, тепла, воды, сырья и материалов, использовании техники, оборудования, телефонной связи и др.;
  -- оказание срочной гласной помощи работнику, находящемуся в экстремальной жизненной ситуации.
  
   Таким образом, путём информационной пропаганды в коллективе формируется нужный морально-психологический климат, уважительное отношение сторон, коллективное мировоззрение по отношению к труду, правовые и нравственные взгляды.
   Собственнику объекта бизнес-деятельности крайне важно разработать и внедрить в практическую деятельность коллектива свою идеологию, которая должна быть истинной, что ускорит развитие предприятия, учреждения или организации и принесет ощутимый доход. Собственник может создать для коллектива все необходимые условия труда, оснастить лучшим оборудованием или оргтехникой, достойно оплачивать труд, однако эффективности бизнеса не будет из-за отсутствия пропаганды идеологии собственника. В этих целях необходимо воспользоваться услугами специалиста, руководителя-профессионала, способного ввести работников в режим эффективной трудовой деятельности, потребовать качественное исполнение работы и изжить саботаж, безразличное состояние, заставить коллектив эффективно действовать в целях получения дохода, поддержания высокого патриотизма и необходимой морально-психологической обстановки.
   Идеология собственника направлена на:
  -- высокую эффективность работы коллектива;
  -- соблюдение всех видов безопасности;
  -- творческую инициативу каждого работника на своем рабочем месте;
  -- экономию основных и вспомогательных материалов и энергоресурсов;
  -- высокую оплату за результативный труд;
  -- участие представителей коллектива в распределении доходов, предусмотренных на оплату труда.
  
   Ни одна идеология собственника не будет надлежащим образом восприниматься работниками без стимулирования труда, которое должно быть разнообразным (моральным, материальным, социальным).
   Таким образом, пропаганда в бизнесе - это способ информирования с целью воспитания каждого работника объекта бизнес-деятельности в производственной или коммерческой идиологии и требованиях собственника. Она связана с тактикой и стратегией его бизнеса, принципами работы, политикой предприятия, разработанными инструкциями, приказами, беспрекословным выполнением указаний руководства и др. Отсутствие пропаганды идеологии собственника вызывает взаимное непонимание сторон бизнес-процесса, бесхозяйственность, расточительство, хищения, брак в работе и др.

ГЛАВА 3.

ВИДЫ БЕЗОПАСНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ, ОРГАНИЗАЦИИ, УЧРЕЖДЕНИЯ

3.1. Территориальная безопасность объекта бизнес деятельности

  
   Территория предприятия, учреждения или организации - это земельный участок, выделенный соответствующим решением местных органов власти или приобретённый собственником в установленном законом порядке для целей бизнес деятельности. Такая территория определяется границами земельного надела и согласуется с соседними объектами хозяйственной деятельности либо с гражданами, имеющими собственные домовладения и общую границу с новым собственником земельного участка. Особое внимание следует уделить оформлению юридических документов на право владения и управления территорией приобретенного (выделенного) земельного участка. В противном случае заинтересованные лица могут рассматривать территорию как самовольный захват и незаконное строительство объектов производственного назначения на чужой территории, со всеми вытекающими последствиями.
   Территориальная безопасность заключается в выявлении и устранении причин и условий, способствующих угрозам причинения вреда предприятию, организации или учреждению, жизни и здоровью его работников. Это введение комплекса режимных мер безопасности, организация технических средств защиты и противодействия лицам, имеющим злой умысел против собственника, его собственности, рабочих и служащих объекта хозяйственной деятельности.
   Осуществление территориальной безопасности строится на основе Конституции Украины, законов и подзаконных актов, инструкций, положений, планов и приказов руководителя, а также разработанных должностных и функциональных обязанностях. Ни одно действие сотрудников службы безопасности объекта бизнес деятельности не должно противоречить требованиям указанных выше документов. Первый руководитель и начальник службы безопасности обязаны до мелочей предусмотреть все возможные нарушения, упущения и недостатки, относящиеся к территориальной безопасности, а также всё то, что происходит на предприятии, должно находиться под их контролем. В целях наиболее оптимальной организации работы каждым участником совета безопасности и защиты предприятия целесообразно разработать предложения и варианты по обеспечению территориальной безопасности. Все варианты обсуждаются, обобщаются и передаются начальнику службы безопасности предприятия для разработки общей концепции безопасности, которая принимается коллективным голосованием на общем собрании или заседании совета безопасности и защиты объекта бизнес деятельности.
   Выявлением причин и условий, создающих угрозу безопасности на территории предприятия, организации или учреждения занимается комиссия объекта бизнес деятельности, в ходе рейдовых проверок, которые проводятся согласно плана, утвержденного первым руководителем. Кроме того, такая работа должна проводится ежемесячно, а работниками службы безопасности и охраны - осуществляться постоянно. Контрольные обследования территории ведутся непосредственно собственником или первым руководителем совместно с начальником службы безопасности. По результатам проверки и выявленным упущениям, бесхозяйственности, расточительству и др., незамедлительно издается приказ об устранении обнаруженных недостатков и злоупотреблений.
   К причинам и условиям, создающим угрозу территориальной безопасности, относятся:
  -- отсутствие документов на право территориальной собственности;
  -- не продуманная техническая защита предприятия;
  -- отсутствие пропускного режима и надежной охраны периметра территории объекта бизнес деятельности;
  -- наличие условий для скрытого проникновения на охраняемый объект;
  -- отсутствие контроля, за работой охраны и слабая организация их работы;
  -- нарушение трудовой дисциплины среди работников;
  -- нарушение режимных требований;
  -- недостаточная воспитательная работа, низкая оплата труда, массовые, мелкие хищения сырья и готовой продукции;
  -- наличие неучтенных материальных ценностей;
  -- отсутствие освещения, охранной пожарной сигнализации и системы видео-наблюдения;
  -- нарушение технической, пожарной, санитарной и экологической безопасности;
  -- наличие на предприятии, учреждении, организации работников, ранее судимых за корыстные преступления и их связь с организованными преступными группами;
  -- рейдерские атаки с целью незаконного захвата территории предприятия;
  -- недостаточная роль средств массовой информации в профилактике преступных посягательств на чужую собственность;
  -- отсутствие взаимодействия руководства бизнес объекта с территориальными правоохранительными органами и коммунальными службами;
  -- отсутствие реагирования руководства на выявленные недостатки и упущения;
  -- незаконная конкурентная борьба за перераспределение собственности предприятия, организации или учреждения;
  -- нездоровый морально-психологический климат в коллективе;
  -- наличие информации о планируемых захватах заложников и диверсионно-террористических актах;
  -- отсутствие анализа информации, характеризующей обстановку в регионе и её прогноза для объекта хозяйственной деятельности;
  -- отсутствие паспорта предприятия и схемы расположения производственных цехов, складских помещений, хранилищ, схем прохождения канализации и коммуникаций, связи и энергоснабжения;
  -- отсутствие четко разработанных обязанностей для каждого охранника на случай возникновения экстремальных ситуаций;
  -- отсутствие обучения работников службы безопасности и охраны во взаимодействии с другими службами.
  
   Угроза территориальной безопасности прежде всего, исходит от халатности и необоснованно принятых решений руководителем или собственником предприятия, организации, учреждения, а также от слабой профессиональной подготовки начальника службы безопасности, от его неумения чувствовать и предвидеть недостатки, упущения и сбои в работе коллектива, а также должным образом организовать работу охранников и комиссии по безопасности и защите объекта.
   К нарушениям территориальной безопасности относятся:
  -- проникновение на территорию посторонних лиц в том числе: расхитителей, конкурентов, организованных преступных групп в обход установленного порядка, с целью похищения образцов продукции и документации, промышленного шпионажа, установки электронной разведывательной техники, проведения диверсионно-террористических актов и др. Такие проникновения требуют срочного реагирования и оповещения правоохранительных служб для задержания нарушителей и выяснения причин незаконного визита на территорию объекта;
  -- сбои и упущения в противопожарной, экологической, санитарной безопасности на территории предприятия, которые привели к взрыву, пожару, утечке газа, отравлению, поражению электрическим током, затоплению, удушению и обрушению;
  -- хищение денежных средств и материальных ценностей мелкими расхитителями путем выноса или вывоза их из охраняемой территории по поддельным документам;
  -- умышленная порча сырья, материалов и оборудования работниками предприятия;
  -- бесхозяйственность в отношении хранения материальных ценностей, а также расточительство в использовании электроэнергии, газа, тепла, воды, сырья, материалов и др.
  
   Главное для обеспечения территориальной безопасности - подобрать оптимальный режим охраны территории, внедрить её патрулирование, электронные и технические средства защиты, пропускной режим и режим допусков, осуществить отбор сотрудников службы безопасности и охранников из числа опытных, дисциплинированных и ответственных людей.
   Режим работы охранников необходимо установить в зависимости от важности охраняемого объекта хозяйственной деятельности, конфиденциальности производимых работ, а также размеров территории и сложившейся криминальной обстановки. Рабочее время охранников может быть 8, 12 или 24 часа согласно графика, утвержденного начальником охраны. Восьмичасовой рабочий день целесообразно использовать для объектов с повышенной криминальной обстановкой и интенсивностью работы охранников, которые проводят досмотр работников предприятия. В период отсутствия рабочих и служащих на территории охраняемого объекта охранники несут ответственность за состояние сохранности всего имущества и материальных ценностей, находящихся на охраняемой территории. В целях облегчения работы по охране территории объекта хозяйственной деятельности применяются технические средства защиты его периметра. К ним относятся: забор, проволочные ограждения, вольеры с охранными собаками, сигнализация, наблюдательные вышки, прожекторы, электронные сканеры, система видео-наблюдения и связи, запретная и дорожная зона для патрулирования. Оборудуются контрольно-пропускные пункты с отлаженной пропускной системой, шлюзовыми тамбурами и металлоискателями. Для оперативного реагирования охранники могут обеспечиваться автотранспортом и служебно-розыскными собаками. Такие группы обязаны выезжать в места, где сработала сигнализация и места проникновения посторонних лиц, с целью их задержания. В отдельных случаях важно не реагировать на действия организованных преступных групп, выполняющих задания по отвлечению охранников и обеспечивающих прикрытие группы проникновения на охраняемую территорию объекта.
   В связи с этим целесообразно установить дублирующие зашифровано скрытые системы сигнализации и видиоконтроля, так как злоумышленники всегда будут пытаться вывести их из эксплуатации. Такой подход к решению данной проблемы требует неукоснительного соблюдения конфиденциальности. Техническая документация на схемы сигнализации и видеоконтроля должна храниться в сейфе начальника службы безопасности объекта хозяйственной деятельности. Кроме того, к конфиденциальной информации следует отнести дислокацию постов охраны, технологию и тактику охраны предприятия, установочные данные охранников, Ф.И.О., место жительства, номера домашних телефонов, а также информация о членах их семей.
   В ходе приёма и передачи под охрану территории объекта хозяйственной деятельности, ответственные лица за производственные цеха, складские помещения, мастерские, административные помещения обязаны:
  -- опечатать и закрыть сейфы хранения ценностей и документов, а также входные двери в помещения и хранилища;
  -- контролировать уход рабочих и служащих с охраняемого объекта;
  -- проверить шкафы, вентиляционные каналы и другие места возможного укрытия и затаившихся в них злоумышленников;
  -- закрыть на замки металлические решетки, окна, люки, двери;
  -- отключить от энергоснабжения вентиляцию, нагревательные приборы, оргтехнику и освещение;
  -- перекрыть краны и задвижки газопроводов, водопроводов и др.;
  -- проверить и включить сигнализацию;
  -- ключи от помещения опечатать в пенал и под роспись в журнале сдать на хранение в сейф охранникам объекта.
  
   Не реже одного раза в неделю проверяется электропроводка на короткое замыкание, осуществляются текущие ремонты и замена оголенных проводов и кабелей. Проводится такая же профилактическая проверка трубопроводов, водо-, газо-, теплоснабжения и канализации. Особое внимание уделяется складам горюче-смазочных, лакокрасочных материалов, а также мест хранения взрывчатых и ядовитых веществ. В ходе осмотра проверяются факты их возможной утечки. Категорически запрещается применять для охраны территории предприятия электрический ток, самострелы, растяжки, капканы, закамуфлированные колодцы, отравляющие вещества и другие ловушки, опасные для жизни и здоровья людей. Запрещается также применять огнестрельное оружие, за исключением случаев, если жизни и здоровью рабочих и служащих объекта хозяйственной деятельности и его охранникам угрожает реальная опасность или когда охранник находится в состоянии крайней необходимости по предотвращению захвата заложников и других диверсионно-террористических актов, сопровождающихся поджогами, взрывами и массовыми отравлениями людей.
   Перед применением огнестрельного оружия производится предупредительный выстрел, делается окрик: "Стой! Стрелять буду!". И только после этого производится выстрел в конечности, с целью уменьшения риска для жизни правонарушителя.
   Охранникам необходимо акцентировать особое внимание на недопустимость умышленного убийства при превышении пределов необходимой обороны либо мер, связанных с задержанием правонарушителей. Действия службы безопасности и охранников должны быть соразмерными и адекватными сложившейся ситуации, иными словами, достаточными для пресечения преступной акции. В противном случае возможны судебные санкции к лицам, защищающим интересы предприятия, учреждения или организации.
   Согласно, Постановления Кабинета Министров Украины N 706 от 7 сентября 1993 года, с целью защиты жизни и здоровья, чести и достоинства граждан, защиты всех форм собственности предусмотрен порядок применения специальных средств самообороны, в виде газа слезоточивого и раздражающего действия:
  -- для защиты от преступных посягательств на свою жизнь и здоровье, жилье и имущество или жизнь и здоровье, жилище и имущество других граждан;
  -- для защиты от нападения на помещение организации, учреждения субъекта предпринимательской деятельности;
  -- для задержания лица, которое совершило преступление и намеревается скрыться или оказать сопротивление, с последующей передачей его работникам органов внутренних дел.
  
   Перед применением специальных средств самозащиты гражданин, при наличии возможности, обязан предупредить нападающего о намерении их применения.
   Если в результате применения специальных средств самообороны нападающему нанесено телесное повреждение либо он скончался, то гражданин, который применил такие средства, обязан срочно вызвать скорую медицинскую помощь, обеспечить меры по охране места происшествия и сообщить об этом в органы внутренних дел и прокуратуру.
   Запрещается применение специальных средств самозащиты в местах скопления людей, если от этого могут пострадать посторонние лица. Категорически охранникам запрещается:
  -- применять специальные средства самообороны против работников правоохранительных органов, во время исполнения ими своих служебных обязанностей;
  -- принимать под охрану объекты, которые не указаны в договоре охраны территории или в постовой ведомости;
  -- открывать, закрывать замки и снимать пломбы, отключать сигнализацию или освещение в связи с тем, что в случае кражи оставленные следы охранника могут служить доказательством его причастности к преступлению;
  -- покидать пост или спать на посту;
  -- передавать пост под охрану посторонним лицам, а также средства индивидуальной защиты.
   В ходе патрулирования территории объекта охраны с внешней и внутренней стороны, охранники службы безопасности обязаны:
  -- выявлять нарушения целостности ограждения охраняемой территории, наличие тропинок, проходов и проломов;
  -- постоянно присутствовать на охраняемом объекте;
  -- проверять исправность охранно-пожарной сигнализации;
  -- проверять наличие средств пожаротушения;
  -- проверять законность проводимых работ с внешней стороны ограждения посторонними организациями;
  -- выявлять на территории посторонних лиц, устанавливать цель их нахождения на объекте хозяйственной деятельности (не связанны ли их работы с установкой электронной разведывательной аппаратуры, минированием и другими работами, которые могут причинить ущерб предприятию);
  -- распознавать лиц с неадекватным поведением;
  -- пресекать видео- и фотосъёмку объектов на территории предприятия;
  -- фиксировать автотранспорт у территории охраняемого объекта а также лиц, ведущих наблюдение и докладывать об этом начальнику службы безопасности;
  -- выяснять места сокрытия подготовленных к хищениям предметов и ценностей;
  -- пресекать случаи переброски предметов за внешнюю сторону ограждения;
  -- проверять ведение работ, связанных с реконструкцией каналов прокладки телефонной связи, канализации и трубопроводов, так как известны случаи их использования для откачки за охраняемую территорию горюче-смазочных материалов, спирта и др.;
  -- обращать внимание на бесхозные сумки, пакеты, коробы и автомашины, которые могут быть начинены взрывчаткой;
  -- пресекать нарушения санитарных и экологических норм, сжигания на территории ядовитых веществ и предметов, а также ведение работ с нарушениями техники безопасности, создающих угрозу жизни и здоровью рабочих и служащих предприятия, жителей прилегающих домовладений;
  -- соблюдать меры индивидуальной безопасности и защиты при исполнении служебных обязанностей по охране объекта;
  -- в случае возникновения угрозы жизни и здоровью охранника или неисправности технических средств охраны или отсутствия надлежащих условий охраны необходимо срочно доложить диспетчеру;
  -- проверять на складах целостность дверей, замков и печатей, а также целостность систем технической и электронной охранной сигнализации;
  -- вести борьбу с нарушениями общественного порядка;
  -- противодействовать враждебно настроенным лицам;
  -- вскрывать факты бесхозяйственного отношения к имуществу, его порчи и разбазаривания;
  -- сопровождать по территории объекта посторонних лиц;
  -- проводить засады, наблюдения и другие методы по изобличению и задержанию злоумышленников;
  -- поддерживать постоянную радиосвязь с диспетчером охраны предприятия и докладывать результаты проводимой работы, а также складывающуюся на территории обстановку.
  
   Вся поступающая к диспетчеру предприятия информация фиксируется на магнитную ленту.
   Дежурство охранников на контрольно-пропускном пункте обязывает:
  -- не пропускать на территорию охраняемого объекта посторонний автотранспорт, в том числе и с грузом, не предназначенным для предприятия;
  -- проверять соответствие товарно-транспортных документов на ввоз и вывоз сырья, материалов и продукции. Так, при ввозе товара с недостачей есть основания полагать, что на складе имеются излишки таких товаров, а не завезенная партия будет похищена;
  -- контролировать загрузку и вывоз автотранспортом мусора и отходов производства;
  -- предупреждать возможный ввоз взрывчатых веществ и материалов для производства запрещённой продукции, не связанной с основным производством;
  -- выявлять на железнодорожном и автомобильном транспорте закамуфлированные дополнительные емкости, предназначенные для вывоза производимой на предприятии продукции;
  -- внимательно проверять бензобаки, канистры, бочки для бензина и дизельного топлива, поскольку известны случаи, когда водители грузовых автомашин использовали дополнительные баки для солярки как тайники для вывоза сыпучего никеля, который сверху заливали соляркой. После вывоза за территорию никель продавали скупщикам;
  -- особенно внимательно следует относиться к незнакомым клиентам, которые приехали на предприятие впервые, возможно, с мошенническими намерениями получить по фиктивным документам не оплаченный товарный кредит. Автомашина такого клиента может быть угнанная, номера - поддельные, водитель - наёмный, техпаспорт на автомашину отсутствует и многое другое, связанное со спешкой и неестественным поведением получателей. В этом случае необходимо внимательно изучить паспорт материально-ответственного лица клиента-покупателя, обратить внимание на небрежную наклейку фотографии, отсутствие оттиска печати на углу фотографии, наличия в паспорте фотографий согласно возраста (16; 25; 45 лет). Подпись клиента в товаротранспортных документах и накладных должны соответствовать подписи в паспорте. Все документы должны иметь исходящие и входящие регистрационные номера, соответствующие даты, подписи и печати.
  -- пересчитывать вывозимую продукцию. Пломбы на контейнеры и груженый автотранспорт следует ставить только после пересчёта груза охранниками, с участием материально-ответственных лиц;
  -- сверять подписи руководства предприятия на расходных документах с их образцами;
  -- убеждаться в достоверности оплаты за вывозимый товар;
  -- осуществлять пропускной режим, при необходимости проводить досмотр работников предприятия;
  -- контролировать опоздания на работу и преждевременный уход с работы с последующим отражением этих случаев в журнале;
  -- ограничивать доступ к руководству предприятия рейдеров, вымогателей, психических больных, лиц, находящихся в состоянии алкогольного или наркотического опьянения, а также высказывающих угрозу причинения вреда;
  -- согласовывать приём руководителем предприятия сотрудников контролирующих и правоохранительных органов. Предварительную беседу с такими лицами обязан проводить начальник службы безопасности предприятия, организации или учреждения.
  
   Все выявленные и устраненные обстоятельства фиксируются в журнал приёма и передачи дежурства. Кроме того, составляется докладная записка директору предприятия (собственнику) о необходимости устранения недостатков и обстоятельств, способствующих угрозам причинения вреда объекту хозяйственной деятельности.
   Охранник объекта хозяйственной деятельности, по согласованию с начальником службы безопасности и указанию руководства предприятия, имеет право:
  -- требовать от работников данного объекта соблюдения установленного собственником порядка и режимных требований;
  -- задерживать и сопровождать на контрольно-пропускной пункт предприятия злоумышленников с целью составления акта об изъятии похищенных материальных ценностей и передавать в территориальный орган внутренних дел;
  -- предлагать сопровождаемому физическому лицу добровольно возвратить собственнику объекта хозяйственной деятельности похищенные материальные ценности;
  -- производить осмотр похищенных материальных ценностей, определять их принадлежность к собственности предприятия, организации или учреждения, фиксировать их количественные и качественные характеристики;
  -- изымать у злоумышленников фиктивные документы, с помощью которых они незаконно завладели материальными ценностями, составлять акт их изъятия и передавать в правоохранительный орган;
  -- передавать работникам милиции, прибывшим из местного органа внутренних дел, задержанного, а также документы, материальные ценности, похищенный автотранспорт и др., согласно составленной описи;
  -- производить пересчёт товарно-материальных ценностей, находящихся в транспортном средстве, согласно товарно-транспортных накладных, оплаченных счетов и приходно-кассовых ордеров;
  -- применять меры психологического или физического воздействия в рамках необходимой обороны в отношении лиц, оказывающих физическое противодействие законным требованиям охранника.
  
   Охранник несёт дисциплинарную, материальную и уголовную ответственность за ненадлежащее выполнение условий контракта и незаконные действия, не связанные с выполнением своих обязанностей.
   Собственник объекта хозяйственной деятельности обязан создавать необходимые технические, санитарные, материальные и социальные условия, способствующие надлежащему исполнению прав и обязанностей охранником.
  
  

3.2. Пресечение диверсионно-террористических акций на территории объекта хозяйственной деятельности

   Диверсия - это разрушение или повреждение сооружений объекта, коммуникаций, движимого или недвижимого имущества путём проведения взрывов, поджогов, затоплений, обрушений. Это массовое отравление и заражение людей, распространение эпидемий и эпизоотий, умышленное экологическое загрязнение водоемов и атмосферы путем сброса радиоактивных и других вредных для здоровья людей, флоры и фауны веществ.
   Экономическая диверсия - это умышленное блокирование бизнес деятельности путем необоснованного изъятия чиновниками производственной и технической документации, поставок для объекта хозяйственной деятельности (энергоносителей, оборудования, сырья, материалов и кредитных ресурсов), это лишение рынков сбыта готовой продукции, развал предприятия, доведение его до банкротства и ликвидации и др.
   Политическая диверсия - это распространение ложных слухов, введение в заблуждение населения, шантаж, провокации, а также демонстрация силы и актов неповиновения определенных групп работников предприятий и вовлеченного местного населения, путём внушения антиобщественного замысла и подкупа отдельных физических лиц. Ответственность за данное преступление предусмотрена ст. 113 Уголовного кодекса Украины.
   Диверсия относится к особо опасному государственному преступлению.
   Терроризм - это создание атмосферы страха и ужаса путём проведения диверсионных актов, угроз, расправ, убийств и преследований за несовместимые политические, религиозные, социальные, криминальные взгляды и жизненные установки.
   Диверсионно-террористическая акция проводится при тщательной скрытой подготовке враждебно настроенных организаторов и непосредственном участии пособников, в том числе работающих на объекте хозяйственной деятельности. Таких лиц подвергают провокациям, шантажу, запугиванию, вовлечению в преступную деятельность и, таким образом, превращают их в осведомителей и пособников диверсионно-террористических групп конкурирующих и криминальных структур.
   Основными задачами руководства и службы безопасности предприятия по пресечению диверсионно-террористических акций являются:
  -- выявление угроз диверсионно-террористических проявлений и замыслов путем анализа сложившейся вокруг объекта обстановки;
  -- распознание лиц, которые могут быть причастны к организации и подготовке диверсионно-террористических акций. Это лица с неадекватным поведением и разговором, нередко иной национальной принадлежности, ранее судимые за опасные преступления и др.;
  -- тщательная проверка лиц, принятых на работу для выполнения ремонтных, снабженческих и посреднических работ;
  -- организация обследования работников предприятия на наличие психических заболеваний;
  -- выявление на проходной, с помощью технических средств и служебных собак, лиц, которые вносят и завозят свёртки, коробки, изделия химического производства, электронную аппаратуру с таймерами или часовым механизмом, радиоуправляемые устройства, вооружение, противогазы и др.;
  -- обследование почтовых пакетов, посылок и подарков;
  -- выявление ликвидаторов-одиночек;
  -- установление камер скрытого видионаблюдения;
  -- обнаружение тайников хранения оружия, взрывчатых веществ, установление лиц, причастных к доставке содержимого тайников, задержание с поличным путем скрытых засад;
  -- усиления охраны периметра территории предприятия;
  -- незамедлительное информирование подразделений служб безопасности Украины, а также подразделений МВД по борьбе с организованной преступностью;
  -- разработка вариантов путей эвакуации людей из опасной зоны.
  
   В целях пресечения диверсионно-террористических актов, для работников уязвимых участков предприятия целесообразно подготовить памятки о способах распознания угрозы диверсии, а также о лицах, имеющих отношение к провокации, шантажу, распространению ложных слухов, их пособниках и осведомителях. Осуществить подбор сотрудников, способных психологически противостоять диверсионно-террористическим проявлениям на участках. С такими работниками необходимо провести психологическую подготовку, учёбу и инструктажи на случай экстремальных ситуаций, письменно предупредить их о неразглашении сведений, связанных с подготовкой мероприятий по пресечению диверсии. Важно также подготовить кабинет руководителя, хранилище денежных средств и ценностей, комнату отдыха или другие помещения - "ловушки", оборудованные бронированными дверями и решетками, а при необходимости -- закамуфлировать газовые баллоны с нервно-паралитическим газом для нейтрализации диверсионно-террористической группы. Обучить и психологически подготовить группу из числа работников предприятия (директор, главный инженер, секретарь и кассир), которые способны завуалированно развести членов диверсионно-террористической группы в помещения - "ловушки". При необходимости -- привлечь в место возможного происшествия подготовленного психологом сотрудника для ведения переговоров с шантажистами.
   Важным обстоятельством является установление личности членов диверсинно- террористической группы, их близких связей и родственников, с которыми следует вести работу по склонению к сотрудничеству с целью предотвращения доведения их родственниками преступного замысла до конца. Информация о таких лицах имеется в компьютерном банке данных спецподразделений. Лица, причастные к диверсионно-террористической подготовке их пособники и близкие родственники должны быть завуалировано чипованы, путём размещения в их одежде, оружии и других личных вещах микроэлектронных чипов, дающих возможность распознать и установить членов преступной группировки. Чипование производится при обнаружении тайников хранения спецодежды, оружия, средств связи, а также при проведении хирургических операций раненым боевикам. Возможны и другие зашифрованные методы. Целесообразно также проводить чипование особо опасных рецидивистов. Не следует пренебрегать применением к таким лицам возможностей психиатрических лечебных учреждений, так как почти каждый участник диверсионно-террористической группы - это кодированный фанат. Важно проследить источники финансирования этих групп. Против боевиков и бандитов целесообразно использовать адекватные меры, направленные на обмен их лидеров на заложников. Лиц, подлежащих обмену необходимо всегда держать в поле зрения, а в случае диверсионно-террористической акции доставлять их к месту чрезвычайного происшествия. Работникам службы безопасности объекта важно предотвратить нападение на предприятие. Убедившись в отсутствии минирования выходов из опасной зоны, необходимо срочно эвакуировать работников предприятия. При этом важно блокировать группы прикрытия, содействия и управления диверсионно-террористической бандой, которые находятся вне зоны предприятия и занимаются активной разведовательно-поисковой работой. Следует учитывать, что группы поддержки боевиков, могут вносить существенные коррективы при проведении мер обезвреживания боевиков, действующих на территории объекта.
   Таким образом, они могут:
  -- создавать благоприятные условия и пути для ухода диверсантов;
  -- обеспечивать обусловленные места транспортом;
  -- использовать снайперов для ликвидации участников контр-террористической операции.
  
   Особое внимание необходимо обращать на транспорт, которым могут воспользоваться боевики. Такой транспорт необходимо подменить другим, приспособленным и оборудованным соответствующим образом для задержания или уничтожения боевиков. В то же время он должен быть привлекательным для использования и служить приманкой. Необходимо блокировать территорию предприятия, установить жесткий пропускной режим. Каждый человек, покидающий его территорию, должен быть установлен с участием работников отдела кадров. Целесообразно составить списки таких лиц. Кроме того, они должны быть соответствующим образом опрошены. Вся территория предприятия должна быть подвергнута тщательному осмотру с целью обнаружения тайников укрытия боевиков. Для проведения этого мероприятия используются служебно-розыскные собаки. После задержания участников диверсионно-террористической группы важно выяснить причины и условия, способствующие преступной акции боевиков (какую цель они преследовали и была ли она достигнута, кто организовал и финансировал акцию).
   Для достижения преступных намерений, связанных с устранением собственника объекта хозяйственной деятельности, подрыва склада хранения ядовитых, отравляющих и других веществ, организаторы диверсионно-террористической акции нанимают или готовят мобильную группу ликвидаторов.
   Ликвидатор - это наёмный убийца, который после тщательной подготовки исполняет устные договорные обязательства, заключенные с заказчиком преступления.
   Собственник (руководитель) предприятия обязан осознавать, чувствовать, анализировать детали поступков и бесед, а также делать выводы:
  -- кому своими действиями он причинил вред;
  -- кому он мешает реализовать свои корыстные намерения;
  -- какому лицу он создал жизненные трудности;
  -- кто претендует на его собственность, акции, деньги и ценности;
  -- кто затаил желание отомстить ему;
  -- собственники каких объектов хозяйственной деятельности, могут вести незаконную конкурентную борьбу.
  
   Собственник, путём анализа, должен распознать угрозу его ликвидации. Необходимо просчитать, от которого такая угроза может исходить. В данном случае не рекомендуется пренебрегать любой информацией. Целесообразно спрогнозировать санкции, которые могут быть реализованы против собственника. Это распространение ложных слухов, понуждение, провокация, шантаж или террор. Собственник предприятия может допускать, что в качестве заказчиков ликвидации или самим ликвидатором могут быть друзья, знакомые, близкие люди и даже члены семьи. Необходимо проанализировать причины и условия угрозы, кто её может реализовать и в чём она будет выражаться.
   Для определения реальной угрозы жизни собственнику, необходимо обратиться к профессионалам с целью проведения контр-наблюдения за лицами, ведущими слежку, установления ликвидаторов и заказчиков, официально написать заявление на имя прокурора и начальника милиции, передать его в секретариат для регистрации. Однако ждать конкретных действий по защите собственника со стороны правоохранительных органов не целесообразно по следующим причинам:
  -- отсутствие конкретного события преступления;
  -- большой загруженности сотрудников, а порой их неорганизованности;
  -- отсутствие необходимых технических средств;
  -- неумение квалифицированно профилактировать угрозу;
  -- возможность утечки информации и двурушничества.
  
   Целесообразно уйти из-под негласного контроля ликвидатора путём отвлечения или заведения его в заблуждение. Собственник всегда должен быть готов использовать заранее продуманный и подготовленный запасной вариант отхода или переезд на безопасное, никому не известное место жительства, а также иметь автомашину и документы, удостоверяющие личность. Новые данные о собственнике не должны знать даже члены семьи, так как они могут стать объектом для террора ликвидаторов. В данном случае семье необходимо обеспечить отдельное безопасное место жительства. Собственнику всегда необходимо быть готовым срочно и тайно изменить внешний вид, походку, голос, привычки, одежду, источники существования, освободиться от электронных микрочипов и др.
   Необходимо принять на работу людей, способных в нужное время обезвредить намерения ликвидатора, найти организатора, собрать доказательства причастности его к преступлению, организовать его задержание и арест.
   Существуют другие распространенные способы ликвидации собственника, не связанные с его физическим устранением:
  -- провокация дачи взятки и задержание с поличным;
  -- доведение до самоубийства;
  -- нарушения техники безопасности и дорожного движения, повлекшие смерть;
  -- задержание и привлечение к уголовной ответственности за хранение боеприпасов, оружия, крупной партии наркотиков;
  -- заражение неизлечимыми заболеваниями и многое др.
  
   С целью реализации замысла организации экономической диверсии, заинтересованные лица трудоустраивают на ключевые должности предприятия ликвидаторов из числа профессионалов в сфере экономики, коммерческих менеджеров, бухгалтеров и других лиц. Основная задача таких специалистов - довести предприятие до полного развала и банкротства в угоду заказчикам и в ущерб интересам государства, региона и коллектива.
   Эти ликвидаторы действуют скрытно, внешне они показывают, что интересы предприятия для них превыше всего, а фактически действуют целенаправленно на реализацию мероприятий, связанных с экономической диверсией, путём:
  -- склонения первых руководителей к ущербным для предприятия коммерческим сделкам, реализации экономически невыгодных проектов, выпуску продукции, не пользующейся спросом, внедрению устаревшей технологии производства, закупки непригодного оборудования, получения кабальных кредитов и др.;
  -- трудоустройство на предприятие безграмотных руководителей из числа расхитителей и взяточников;
  -- склонение работников предприятия к массовым нарушениям действующего законодательства и организации, в связи с этим, финансовых проверок силами различных служб контролирующих и правоохранительных органов;
  -- применение к предприятию крупных штрафных санкций;
  -- создание враждебно настроенных группировок, распад коллектива, перевыборы руководства, назначение на должность первого руководителя беспринципного, не имеющего опыта работы чиновника;
  -- склонение чиновниками к партнёрской деятельности предприятия с недобросовестными, криминально настроенными клиентами;
  -- систематическое вымогательство спонсорской помощи со стороны высокопоставленных чиновников в пользу частных фондов;
  -- сосредоточение усилий службы безопасности предприятия всего лишь на охранной и противопожарной деятельности, отсутствие работы по экономической, конкурентной, криминальной, коммерческой и других видах безопасности.
  
   Причинами таких диверсий может быть желание захватить предприятие или другую собственность, перераспределение собственности, устранение конкурента, выкуп предприятия по "бросовым" ценам, расчистка рынка сбыта и оказания услуг, незаконное овладение чужой собственностью.
   Условиями, предрасполагающими к экономической диверсии, являются:
  -- профессионально-безграмотная организация работы совета, а также службы безопасности и защиты предприятия;
  -- круговая коррупция и правовой произвол;
  -- отсутствие должного контроля со стороны государства;
  -- алчность и стремление к незаконной наживе отдельных работников;
  -- наличие на предприятии криминальных групп и др.
  
   Целесообразной и оправданной экономической диверсией может быть диверсия в отношении предприятий и коммерческих структур, которые финансируют деятельность организованных преступных групп и других незаконных формирований, подрывают конституционные основы Украины, провоцируют граждан к всеобщему неповиновению и развалу государства, в угоду отдельным заинтересованным лицам.

3.3. Офисная безопасность

  
   Заключается в организации пропускного и внутри офисного режимов, выявлении и устранении обстоятельств, порождающих угрозы причинения вреда жизни и здоровью работников и клиентов офисного помещения, сохранности материальных ценностей и конфиденциальности работы с информацией. Это распознание "слабых" мест безопасности работы в офисном помещении, нарушений техники безопасности и дисциплины труда.
   Выявление обстоятельств, порождающих угрозы, осуществляется следующим путём:
  -- изучения и безусловного исполнения требований документов, относящихся к безопасности работы сотрудников, находящихся в офисном помещении;
  -- пресечения фактов документальных мошеннических манипуляций, связанных с отчуждением такого помещения;
  -- назначения ответственных лиц за обеспечением соблюдения пожарной, технической, санитарной, режимной и охранной безопасности;
  -- систематического планового обследования помещения по обнаружению условий, способствующих причинению вреда;
  -- проведения учёбы, инструктажей и составления памяток для различных категорий работников;
  -- разработки должностных и функциональных обязанностей по вопросам обеспечения офисной безопасности;
  -- установки в помещении электронных или технических приборов оповещения и распознания угроз;
  -- негласного контроля обстановки и безопасности в офисном помещении и др.
   Существуют следующие виды угроз причинения вреда работникам офисного помещения:
  -- взрыв бытового газа в результате его утечки;
  -- возгорание и удушение продуктами горения;
  -- обрушение офисного помещения от взрыва, подтопления и проседания почвы;
  -- захват заложников психическими больными, организованными преступными группами и террористами;
  -- облучение электронными приборами;
  -- отравление хранящимися в офисном помещении ядовитыми веществами;
  -- увеличение количества простудных заболеваний из-за отсутствия отопления и распространения вирусной инфекции при большом скоплении людей;
  -- неадекватное поведение работников и клиентов, находящихся в стрессовом состоянии;
  -- хищение денег и материальных ценностей;
  -- массовые беспорядки, сопровождающиеся погромами;
  -- хулиганство, нанесение телесных повреждений, драки и другие незаконные действия, возникшие на почве пьянства и употребления наркотических веществ;
  -- преднамеренное уничтожение оргтехники;
  -- разглашение конфиденциальной информации.
  
   По выявленным обстоятельствам, способствующим угрозам причинения вреда, применяются следующие технические, электронные, режимные, ограничительные, охранные и индивидуально-профилактические мероприятия.
   К техническим мероприятиям обеспечения офисной безопасности относятся:
  -- оборудование противоподкопных бетонированных решеток в хранилищах денег, драгоценностей, вооружения, отравляющих веществ, новинок научных достижений, ценных бумаг и др.;
  -- устройство несгораемых сейфов с замками особой степени защищенности;
  -- обеспечение хранилищ вентиляцией;
  -- установка в оконные проёмы блоков с противоударными или пуленепробиваемыми стеклами, металлических решеток и ставней;
  -- оборудование дверных проёмов бронированными дверями с замками особой степени защиты и переговорным устройством;
  -- установка в дверной проём металлической решетки с автоматическим запорным устройством;
  -- оборудование помещений и сейфов-ловушек для злоумышленников и террористов;
  -- установка на дверях внутри помещения кодовых замков, барьерных перегородок, решеток;
  -- строительство запасных выходов из офисного помещения на случай чрезвычайного происшествия;
  -- экранирование отдельных кабинетов с применением звукопоглощающих материалов.
  
   С целью обеспечения офисной безопасности производят установку электронных приборов:
  -- противопроломной сигнализации;
  -- системы аудио-, видеоконтроля кабинетов, коридоров, подсобных помещений и прилегающей территории;
  -- датчиков, сканеров или лазерных лучевых установок обнаружения несанкционированного проникновения;
  -- системы раннего распознания возгораний и пожаротушения;
  -- приборов распознания электронного прослушивания;
  -- в кассах и кабинетах руководства - системы кнопочной и педальной сигнализации;
  -- для фиксации незаконных действий посторонних лиц в кабинете руководства - системы скрытой аудио-, видеозаписи;
  -- в приёмной - приборов раннего распознания лиц, замышляющих нападение на первого руководителя предприятия с целью террористического акта.
  
   Для этих целей монтируется автономное питание электронной системы приборов.
   К режимным мероприятиям офисной безопасности следует отнести:
  -- выполнение суточного распорядка работы предприятия;
  -- фиксация лиц, допускающих опоздания на работу и преждевременный уход с работы;
  -- устное или письменное предупреждение лиц, которые беспричинно покидают свои рабочие места, длительно ведут неделовые переговоры с сослуживцами и посторонними лицами;
  -- организация режима конфиденциальности и коммерческой тайны;
  -- пресечение фактов неделового посещения кабинетов и рабочих мест других работников, организации торговли в офисном помещении, создания чрезвычайной обстановки и стрессовой ситуации, организации увеселительных мероприятий в кабинетах, ведения политических споров, разглашения конфиденциальной информации;
  -- запрещение курения в не установленных местах, азартных игр, неделового ведения телефонных переговоров, использования интернет-связи, компьютерных игр и выполнения посторонних работ;
  -- организация режима оборота служебных документов;
  -- недопущение выноса документации предприятия без разрешения руководства и отвлечение работников на выполнения работ, не связанных с их функциональными обязанностями;
  -- осуществление пропускной системы и разработка допусков в кассы, хранилища, отделы, банк данных компьютерной информации;
  -- действия работников охраны, службы безопасности и руководства предприятия во внештатных ситуациях;
  -- разработка и внедрение в деятельность предприятия инструкций и памяток.
  
  
  
   Запрещается доступ:
  -- работников офисного помещения в кассы, хранилища, лаборатории и комнаты хранения компьютерных серверов;
  -- в офисное помещение посторонних граждан, находящихся в стрессовом состоянии, алкогольном и наркотическом опьянении, психических больных, лиц с неадекватным поведением, вносящих в помещения легковоспламеняющиеся, взрывоопасные и отравляющие вещества, а также холодное и огнестрельное оружие;
  -- в офисное помещение в нерабочее время, выходные и праздничные дни;
  -- работников правоохранительных органов, не имеющих поводов и оснований посещать офисное помещение и быть принятыми его собственником;
  -- работников коммунальных служб, без предварительного согласования с собственником.
  
   К охранным мероприятиям относятся:
  -- разработка инструкций, функциональных обязанностей, графиков работы;
  -- подбор, обучение, расстановка, воспитание и проведение инструктажей охранников;
  -- гласный и негласный контроль, за работой охранников;
  -- контроль, за состоянием технической укреплённости помещения и его электронным оборудованием;
  -- исполнение режимных и ограничительных мер;
  -- ежедневное актированное вскрытие в начале рабочего дня касс, хранилищ, лабораторий и при необходимости - кабинетов, а также опечатывание помещений по окончанию рабочего дня;
  -- визуальный контроль за обстановкой в кабинетах, коридорах, подсобных помещениях, складах и кассах путём установки закамуфлированного видео-наблюдения;
  -- ежесуточный контроль за состоянием систем энерго-, водо-, тепло-обеспечения, пожаротушения и вентиляции;
  -- готовность обеспечения и выполнения планов на случай чрезвычайной ситуаций;
  -- работа по обнаружению оставленных клиентами взрывоопасных веществ;
  -- пресечение противодействия законной деятельности предприятия, провокаций, шантажа, распространения ложных слухов, хулиганства, захвата заложников и погромов;
  -- распознание лиц, от которых можно ожидать причинение вреда, проведение с ними разъяснительной и воспитательной работы;
  -- обеспечение соблюдения трудовой дисциплины;
  -- осуществление пропускной системы;
  -- сопровождение по офисному помещению посторонних лиц;
  -- ограждение руководства предприятия от враждебно настроенных клиентов;
  -- охрана и контроль, за движением материальных ценностей;
  -- сопровождение кассиров с крупными денежными суммами;
  -- регистрация в журнале посещения работников контролирующих и правоохранительных органов, а при необходимости - регистрация всех посетителей;
  -- информирование начальника службы безопасности предприятия о складывающейся обстановке;
  -- поддержание связи с пожарной частью, скорой помощью, милицией и коммунальными службами;
  -- проверка мест возможного укрытия криминальных элементов;
  -- постановка под централизованную охрану кабинетов, кассы, хранилищ, складов;
  -- требование от начальников секторов и отделов соблюдения офисной безопасности после окончания работы (отключать оргтехнику, закрывать окна, двери и решетки на запорные устройства, а также опечатывать кабинеты и сдавать в пенале ключи на хранение охраннику в опечатанном состоянии);
  -- проверка подключения ночной сигнализации;
  -- отключение в офисном помещении электроэнергии, системы водо- и газоснабжения;
  -- составление справки в журнале передачи дежурства по результатам несения службы за смену;
  -- передача помещения офиса под охрану следующей смене, в ходе которой проводится перепроверка вышеуказанных мероприятий.
  
   Сменившийся с дежурства охранник, выполняет роль телохранителя и обеспечивает в вечернее время сопровождение первого руководителя домой.
   В ходе рабочих смен охранники офисного помещения, которое расположено на неохраняемой территории, обязаны контролировать складывающуюся обстановку с внешней стороны помещения, во дворе и на улице. Они обязаны выявить бесхозный автотранспорт, оставленный у офиса, автотранспорт, из которого ведется наблюдение за входом и выходом из помещения, а также других лиц, замышляющих незаконные действия. Назревшую экстремальную ситуацию целесообразно устранять совместно с территориальными органами милиции.
  
  

3.4. Безопасность жизни и здоровья работников на работе и в быту

   Величайшей ценностью человека является его жизнь, духовное и физическое здоровье, которое обеспечивается соблюдением правил технической, пожарной, санитарной, экологической, эпидемиологической безопасностью и воспитанием. Угрозу жизни и здоровью могут причинить также обрушение зданий, затопления, террористические акты, криминальные проявления, злоупотребления спиртными напитками и наркотическими веществами, психические расстройства отдельных работников, бытовые несчастные случаи. Эти и другие обстоятельства необходимо учитывать и контролировать. В функциональных обязанностях должностных лиц и сотрудников службы безопасности должен отражаться комплекс организационно-практических мер по соблюдению безопасности в отделах, цехах и на участках. Весьма важным предупредительно-профилактическим мероприятием является прохождение медицинских осмотров и диспансеризация работников предприятия и членов их семей. Особое внимание должно уделяться проведению медицинских осмотров кандидатов на работу, игнорирование ими может причинить предприятию материальные и моральные издержки.
   Например, психические больные, а также лица, имеющие алкогольную или наркотическую зависимость, сделают пребывание нормального сотрудника и всего коллектива дискомфортным. При участии таких людей коллектив может быть разделён на группы негодующих и враждующих. Принятие полезных решений и воплощение их в жизнь станет невозможным, проявятся сплетни и оговоры, начнется утечка конфиденциальной информации, в семьи будут поступать анонимные звонки и угрозы, контролирующие и правоохранительные органы начнут проводить проверки. В итоге предприятие и бизнес потерпят крах.
   Основными обстоятельствами, способствующими угрозе жизни и здоровью работников предприятия, могут быть:
  -- отсутствие учёбы по технической, пожарной, санитарной, экологической безопасности и др.;
  -- отсутствие памяток и планов действий коллектива предприятия на случай чрезвычайных происшествий и экстремальных ситуаций;
  -- неудовлетворительное взаимодействие с правоохранительными органами по охране общественного порядка вне территории предприятия, в местах проживания и отдыха работников предприятия после окончания работы;
  -- отсутствие установленного порядка сопровождения посторонних лиц по территории предприятия;
  -- отсутствие учёта посетителей, времени посещения и выхода их с объекта;
  -- неудовлетворительная организация работы телохранителей;
  -- низкий уровень профилактической работы;
  -- физические разборки криминальных структур;
  -- обман при проведении коммерческих сделок;
  -- несоблюдение режима конфиденциальности;
  -- ошибки в организации охраны предприятия и безопасности его работников;
  -- уклонение от уплаты долгов;
  -- высокий уровень преступности в регионе;
  -- отсутствие плановых мероприятий по охране труда на предприятии;
  -- работа сотрудников предприятия на неисправном оборудовании, бытовой технике, транспортных средствах и механизмах;
  -- экономия на индивидуальных средствах защиты;
  -- большая продолжительность рабочего дня и утомляемость работников;
  -- отсутствие вводных инструктажей перед началом работ непосредственно на рабочем месте;
  -- несоблюдение правил работы с пожароопасными материалами и отравляющими веществами.
  
   Кроме того, для сохранения здоровья необходимо вести здоровый образ жизни на работе и в быту. Значительную помощь в этом может оказать семейный врач, с которым заключается договор на лечебно-профилактическое обслуживание семьи.
   Работа семейного врача заключается в следующих мероприятиях:
  -- проведении бесед, осмотров и полного комплекса диагностических исследований каждого члена семьи;
  -- изучении образа жизни, вредных привычек членов семьи, условий их труда и отдыха;
  -- дачи рекомендаций по устранению или ограничению воздействия неблагоприятных факторов, влияющих на состояние здоровья наблюдаемых дома и на работе;
  -- разработке планов диагностических и лечебно-оздоровительных мер каждого члена семьи;
  -- создании в семье благоприятного морально-психологического климата, исключающего нервные расстройства и переживания, а также атмосферу взаимной помощи и взаимопонимания;
  -- борьбе с депрессивными состояниями;
  -- формировании убеждения, что каждый член семьи должен упорно и настойчиво работать над укреплением своего физического и психического здоровья;
  -- проведении своевременных прививок, вакцинации, санобработок и витаминизации;
  -- проведении профилактических и лечебных массажей;
  -- организации консультативно-диагностической помощи на дому;
  -- проведении медицинских процедур, применении нетрадиционных методов лечения и др.
  
   Семейный врач контролирует состояние здоровья всех членов семьи, разрабатывает систему лечебно-профилактических мероприятий на основе плановых обследований. Кроме того, врач в своей работе учитывает наличие в семье наследственных болезней и на их основании прогнозирует и профилактирует заболевания у детей. Семейный врач является одновременно психологом и советчиком в трудных жизненных ситуациях, а зачастую и единственным доверенным лицом у одиноких, тяжелобольных пациентов, давно потерявших доверие ко всё более и более напоминающей конвейер медицине. Взаимоотношения врача и пациента значительно упрощаются благодаря психологической доступности семейной медицины - именно её семейный, домашний характер помогает сломать барьер недоверия, зачастую воздвигаемый между пациентом и безликой много кабинетной поликлиникой.
   Особое внимание врача должно быть сосредоточено на выявлении неизлечимых заболеваний, связанных с нарушением психики, а также наркотической, алкогольной и другой зависимости, что кардинально повлияет на дальнейшие семейные отношения, здоровье молодоженов и их потомства. Семья должна создавать себе благоприятную среду жизнедеятельности, в особенности, если имеются маленькие дети и больные члены семьи. В подавляющем большинстве случаев человек может выйти из болезни победителем, если врач убедит больного выполнять его назначения, а больной заставит себя, избавиться от вредных привычек и будет вести здоровый образ жизни.
   Прежде всего, пациенту необходимо:
  -- поставить цель в жизни, которую следует достичь или поддерживать;
  -- бросить курить, не злоупотреблять спиртными напитками, не принимать наркотические вещества;
  -- помнить, что вода должна быть очищенная, питьё не должно иметь вредных примесей, употреблять больше соков из свежих овощей и фруктов;
  -- сон должен быть полноценный, здоровый, в одно и тоже время; этому способствуют: свежий воздух, тишина, удобная постель, отсутствие раздражителей;
  -- пища должна быть экологически пригодной для употребления и разнообразной, необходимо исключить копчёности, консервы и вредные добавки, не допускать переедания;
  -- создать нормальный психологический климат в семье и на работе, уважительно относиться друг к другу;
  -- воздух должен быть чистым дома и на работе; в домах, квартирах и кабинетах, расположенных у заводов, шахт и транспортных магистралей, необходимо установить воздушные фильтры для очистки воздуха;
  -- помнить, что для здоровья необходим активный отдых, работа на свежем воздухе, дозированные нагрузки, физкультура, бег, прогулки, массаж, сауна и др.;
  -- умеренная закалка, водные процедуры;
  -- обеспечить экологическую обстановку дома;
  -- контролировать вредные внутриквартирные факторы (мебель, стены, ковровые покрытия не должны выделять вредных веществ типа фенола, магнитные и электромагнитное воздействия должны исключаться, звукоизоляция, постельные принадлежности матрацы и подушки надо регулярно чистить и др.).
  
   Угроза жизни и здоровью может исходить от психологического дискомфорта, криминальных элементов по месту жительства работника предприятия и в местах его отдыха.
   Прежде всего, необходимо разобраться в причинах и условиях исходящей угрозы. К ним можно отнести:
  -- месть за невозвращенные долги;
  -- утечку информации о наличии в квартире или доме крупной суммы денег, драгоценностей и других материальных ценностей;
  -- преступный замысел конкурентов;
  -- месть женщины или мужчины за измену;
  -- упущение в воспитании молодых членов семьи;
  -- высокий уровень уличной преступности;
  -- отсутствие знаний о мерах безопасности во внештатных ситуациях;
  -- слабую техническую укрепленность квартир;
  -- отсутствие охраны или охранной сигнализации;
  -- несоблюдение мер безопасности на улице в ночное время;
  -- провоцирующее поведение женщин в молодежной среде и местах отдыха с незнакомыми лицами.
  
   С целью недопущения реализации угроз жизни и здоровью необходимо осуществить следующие предупредительные мероприятия:
  -- установить бронированные двери, металлические решетки на окна, роллеты, ставни, датчики и др.;
  -- установить металлическую переговорную решетку в 2-3 метрах от входной бронированной двери;
  -- установить домофон или камеру скрытого наблюдения за входной дверью;
  -- заключить договор на охрану жилья;
  -- установить телефон с определителем номера;
  -- спрятать телефонную проводку под штукатурку и др.
  
   Недопустимо открывать дверь незнакомым лицам, в том числе и милиции. Если сотрудники милиции требуют открыть дверь, целесообразно позвонить в дежурную часть милиции и выяснить, направляли ли наряд по этому адресу, фамилию, имя, отчество старшего наряда. Не следует реагировать ни на какие угрозы и уговоры лиц, которые стремятся попасть в квартиру, особенно в ночное время.
   Необходимо провести инструктаж всех членов семьи о недопущении разговора с посторонними лицами через дверь, особенно с лицами цыганской национальности, которые могут применять гипнотические приемы с целью завладения ценностями. Обычно воры задействуют детей-одноклассников, через которых могут уговорить открыть дверь и попасть в квартиру. Необходимо опасаться наркоманов, которые могут приобщить детей к наркотикам и, таким образом, постепенно распродать все ценные вещи. Не следует вести переговоры, стоя напротив двери, так как возможно проведение выстрелов.
   Если квартира оставляется в ночное время без членов семьи, в одной из комнат следует включить освещение, чтобы злоумышленники видели, что в квартире кто-то есть. Опасно выглядывать ночью в окно, по случаю брошенного камня, потому что возможен выстрел, окна должны быть зашторены.
   Не целесообразно выходить из квартиры на стук или звонок в дверь, если в квартиру прекратилась подача электроэнергии, в некоторых случаях жителей квартиры просто хотят выманить с целью разбоя, в этих случаях рекомендуется вызвать аварийную службу.
   Если входная дверь открывается вовнутрь, после звонка не следует спешить её открывать, поскольку открытая канистра с бензином, подпирающая дверь, может залить помещение горящим бензином. Возможна также установка растяжки мины-ловушки. В случае пропажи ключей, необходимо срочно сменить замки.
   Угроза жизни может быть со стороны близких родственников и знакомых с психическими отклонениями.
   В квартире необходимо соблюдать технику безопасности:
  -- ежемесячно проверять кабельную проводку бытовой техники на изоляцию оголенных проводов;
  -- не пользоваться газовыми горелками для отопления квартиры, особенно в ночное время, т.к. подача газа может быть прекращена;
  -- не оставлять детей одних дома, предупреждать игру со спичками;
  -- не давать маленьким детям для игры мелкие игрушки, опасные предметы и лекарственные средства;
  -- не оставлять ребенка самого в наполненной ванне водой;
  -- не создавать в квартире сквозняк, т.к. оконные стекла могут разбиться, а их осколки могут нанести ранения и др.
  
   Угроза безопасности жизни и здоровью работников предприятия, учреждения или организации может исходить от внутренних факторов:
  -- морально-психологический дискомфорт;
  -- перенесенная конфликтная ситуация;
  -- общее недомогание;
  -- переутомление, похмелье, состояние страха и др.
  
   Для предупреждения вреда жизни и здоровью в данной ситуации целесообразно проанализировать причины и условия своего состояния, а затем принять соответствующие защитные меры.
  
  
  
  
  

3.5. Экономическая безопасность предприятия

  
   Заключается в выборе и применении оптимальных методов хозяйствования, выявлении и устранении угроз причинения материального вреда предприятию, а также в предотвращении бесхозяйственности, порчи, брака в работе, расточительства, нарушений действующего законодательства и корыстных злоупотреблений с последующим возмещением виновными лицами причиненного ущерба.
   С целью предотвращения экономических угроз целесообразно организовать на предприятии группу работников по экономической безопасности предприятия, вменив им в должностные обязанности плановую и целенаправленную работу по выявлению и устранению причин и условий, способствующих угрозам материального ущерба. При правильной организации работы такой группы, в результате борьбы с хищениями, потерями, бесхозяйственностью, расточительностью, порчей и неорганизованностью, обеспечивается положительный имидж предприятия и сохранность до 25% материальных ценностей и денежных средств.
   К экономическим угрозам предприятия следует отнести все издержки и нарушения, которые могут причинить ему материальный ущерб. Это растраты, недостачи, выпуск бракованной продукции, сверхнормативные затраты сырья и материалов на единицу продукции, расточительство энергоносителей, профессиональные заболевания, увечья в результате нарушения техники безопасности и др.
   Особую экономическую опасность представляют угрозы:
  -- террористических и диверсионных актов, взрывов, пожаров, массовых отравлений;
  -- создания при объекте хозяйственной деятельности малых посреднических предприятий и так называемых фирм - "присосок", исполняющих по кабальным договорам снабженческо-сбытовые функции основного товаропроизводителя с присвоением его прибыли за счет спекуляции товаром и возврата НДС;
  -- выдачи кредитов без надлежащей проверки заемщика и отсутствия у него договоров залога, поручительства, гарантии или страховки;
  -- выполнения работ или оказания услуг неплатежеспособному заказчику с отсутствием у него надежных гарантий проведения расчётов и перспектив возврата долгов;
  -- создания для предприятия предпосылок к применению крупных штрафных санкций за невыполнение договорных обязательств, а также нарушений санитарных, экологических, налоговых и других норм законодательства;
  -- заключения ущербных коммерческих сделок с мошенниками;
  -- закупки устаревших технологий и оборудования;
  -- криминальных разборок по вопросу перераспределения собственности предприятия, а также его незаконного захвата рейдерами;
  -- массовых мелких хищений и краж на предприятиях;
  -- доведения предприятия до банкротства и развала с целью его дальнейшей приватизации и перепродажи;
  -- доведения до самоубийства или убийство собственника;
  -- незаконной конкурентной борьбы;
  -- совершения экономических и должностных преступлений;
  -- особо крупных хищений, мошенничества и взяточничества.
  
   Таким образом, экономическую опасность представляет любая деятельность или бездеятельность, которая причиняет материальный ущерб юридическому или физическому лицу, задействованному в сфере бизнеса.
   Обстоятельствами, угрожающими экономической безопасности на предприятии, могут быть:
  -- коррупция, круговая порука, кумовство и родство;
  -- отсутствие профессиональной службы безопасности на предприятии, организации, учреждении;
  -- экономическая и юридическая безграмотность собственника и руководителя предприятия;
  -- преступная самонадеянность первого руководителя;
  -- отсутствие надлежащего учета и контроля на предприятии;
  -- наличие на предприятии должностных лиц с установкой на незаконное обогащение;
  -- массовое нарушение техники безопасности и трудовой дисциплины;
  -- отсутствие глубокой аналитической работы, а также прогноза перспектив развития предприятия.
  
   Практические мероприятия по обеспечению экономической безопасности на предприятии:
  -- выявление и устранение причин и условий, способствующих материальному ущербу;
  -- распознание заведомо ущербных действий со стороны отдельных должностных лиц, имеющих стремление к незаконному обогащению;
  -- принятие руководством предприятия осмысленных, экономически обоснованных и выгодных решений;
  -- внедрение инициативных коллегиально обоснованных предложений, относящихся к вопросам организации эффективной работы предприятия и бизнеса;
  -- обеспечение сохранности материальных ценностей;
  -- борьба с корыстными злоупотреблениями;
  -- анализ контрактов и договоров на реальность выполнения взятых сторонами договорных обязательств;
  -- разработка и поиск рычагов воздействия на должников и лиц, допускающих невыполнение взятых на себя обязательств;
  -- обеспечение возврата долгов;
  -- контроль за работой лиц, склонных к корыстным преступлениям, а также имеющих доступ к товарно-материальным ценностям;
  -- обследование психического состояния работников, которые имеют доступ к денежным средствам и материальным ценностям;
  -- недопущение приёма на отдельные должности профессионально безграмотных лиц, ранее судимых за корыстные преступления, страдающих психическими заболеваниями, склонных к нарушениям производственной дисциплины, алкоголизму и наркомании;
  -- изучение и анализ экономической обстановки на предприятии;
  -- разработка инструкций, памяток и рекомендаций маршрутов движения перевозки денег и материальных ценностей;
  -- изучение актов проверки инвентаризационных ведомостей с целью реагирования на факты обнаружения излишков, недостач, пересортицы, порчи и др.;
  -- заключение договоров о материальной ответственности;
  -- исполнение сроков хранения и уничтожения бухгалтерских документов;
  -- изучение партнёров по бизнесу и контроль за их финансовым состоянием в процессе исполнения ими договорных обязательств;
  -- противодействие криминальным структурам и конкурентам, ведущим незаконную борьбу;
  -- взаимодействие с контролирующими и правоохранительными органами по вопросам борьбы с преступностью на территории объекта бизнес деятельности;
  -- разработка и реализация мер реагирования на неправильные действия контролирующих и правоохранительных органов;
  -- изучение опыта работы служб экономической безопасности на других предприятиях.
  
   Для выявления и устранения экономических угроз применяются следующие методы и их комбинации: рейдовые проверки, анализ, изучение, наблюдение, сопровождение, побуждение, распознание, провокации, распространение слухов, актирование, проведение служебных расследований, передача материалов в правоохранительные органы для решения вопроса о привлечении виновных к ответственности и возмещении материального ущерба.
   Экономической безопасностью на предприятии решаются задачи:
  -- обеспечения стабильной работы объекта хозяйственной деятельности;
  -- проведения безопасного бизнеса;
  -- приумножения экономического состояния;
  -- определения "узких мест" в деятельности предприятия;
  -- гарантированной сохранности материальных ценностей;
  -- содействия руководству в успешном решении их внутренних и внешних проблем;
  -- формирования положительного имиджа предприятия;
  -- своевременного распознания экономических угроз;
  -- выявления враждебно настроенных лиц, конкурентов и их пособников;
  -- сохранности коммерческой тайны;
  -- пресечения враждебных акций;
  -- создания нормального морально-экономического и социального климата.
  
   Непременными условиями экономической безопасности являются:
  -- желание руководства и собственника навести должный порядок на предприятии;
  -- планирование работы по экономической безопасности;
  -- подбор на работу профессионально-грамотных сотрудников службы безопасности;
  -- создание обстановки экономии, рационального использования средств и всеобщей нетерпимости к фактам подрыва экономического состояния предприятия;
  -- поощрение руководством предприятия экономически выгодных, деловых и инициативных предложений;
  -- определение потенциальных нарушителей, от которых исходит угроза подрыва экономики и проведение с ними профилактической работы;
  -- признание коллективом общественной необходимости и важности труда сотрудников безопасности предприятия;
  -- соблюдение действующего законодательства работниками предприятия, руководством и собственником.
  
   Работники предприятия должны знать, что по вине конкретного лица причинён экономический ущерб коллективу, который понесёт определённые издержки в оплате труда.
  
  
  

3.6. Способы совершения экономических преступлений в сфере бизнеса

  
   Такие способы выражаются в применении технологической схемы незаконного изъятия в свою пользу из собственности предприятия, учреждения или организации чужих денежных средств, материальных ценностей, с применением приёмов вуалирования или сокрытия результатов корыстных действий.
   Отдельные должностные и материально-ответственные лица, имеющие доступ и определенный опыт работы с бухгалтерскими документами, денежными средствами и материальными ценностями, систематически реализуют намерения их незаконного изъятия и присвоения в свою или чужую пользу. В целях избежания изобличения в корыстных злоупотреблениях эти лица разрабатывают технологические схемы завуалированного изъятия чужой собственности. Кроме того, они зачастую вступают между собой в преступный сговор, используют естественные причины и создают искусственные благоприятные условия для хищений.
   К причинам и условиям, способствующим корыстным злоупотреблениям относятся следующее:
  -- отсутствие у собственника элементарных знаний о способах экономических преступлений на предприятии;
  -- неудовлетворительный подбор, расстановка и обучение кадров;
  -- излишняя доверчивость владельца предприятия к должностным и материально-ответственным лицам;
  -- отсутствие экономического и правового анализа деятельности указанной категории лиц;
  -- низкий уровень оплаты труда;
  -- отсутствие системы эффективного взаимоконтроля;
  -- наличие на предприятии криминальной среды из профессионально грамотных работников, способных распознать и использовать в своих корыстных целях ошибки других работников предприятия и собственника, их просчёты, временные проблемы, сбои в работе, безграмотность в особенностях производства и бесконтрольность;
  -- стремление руководства бизнес структуры любым способом получить доход, в т.ч. и преступным;
  -- наличие на предприятии инженерно-технических работников и служащих, которые на коммерческих сделках объекта производственно-хозяйственной деятельности делают свой бизнес.
  
   Например, на работу принят бывший работник фирмы поставщика, который состоит в сговоре со своим бывшим руководителем. Втайне от своего нового руководства работник согласует кабальные цены на поставку материалов с последующим откатом в свою пользу теневых сумм за бизнес-сотрудничество. Собственнику предприятия важно вовремя распознать таких работников и освободиться от них.
  
   В общей структуре экономических правонарушений способы их совершения подразделяются на:
  -- преступления, совершенные работниками предприятия в отношении собственника или самим собственником в отношении работников предприятия;
  -- корыстные злоупотребления между партнёрами по бизнесу;
  -- преступления против государственной собственности;
  -- преступления в отношении коллективной собственности.
  
   Кроме того, экономические преступления по способу их совершения подразделяются на технологические схемы изъятия денежных средств и материальных ценностей:
  -- до развала союзного государства;
  -- в период установления новых экономических отношений, связанных с реализацией государственных мер по внедрению на территории страны предпринимательской деятельности;
  -- связанные с приватизацией государственной, коллективной и колхозной собственности;
  -- позаимствованные из развитых капиталистических стран, в результате обмена передового опыта работы;
  -- в результате налоговых правонарушений.
  
   Располагая знаниями о способах совершения преступлений в сфере экономики, собственник предприятия может целенаправленно заниматься профилактикой корыстных злоупотреблений, своевременно выявлять и возмещать причиненный ущерб, а также освобождаться от лиц, наносящих вред предприятию.
   В результате изучения экономических преступлений, совершенных в период существования Советского Союза, можно сделать вывод о том, что аналогичные способы их совершения используются отдельными лицами в отношении новых собственников предприятий.
   В этой связи, в ходе практической деятельности предлагаются для распознания и изучения, следующие наиболее распространённые способы корыстных злоупотреблений, причиняющие материальный вред объектам хозяйственной деятельности.
  

Примеры совершения экономических преступлений

  -- Организованная преступная группа в составе начальника управления, главного бухгалтера и начальников участков ежемесячно, на протяжении трех лет, присваивала часть зарплаты рабочих путём введения их в заблуждение о фактических суммах оплаты их труда. При этом использовался тот случай, что строительные участки располагались на территории других областей и рабочим, кроме аванса и зарплаты, выплачивались деньги за разъездной характер работы, вместо командировочных. Начальники участков просили рабочих расписаться сразу в трех ведомостях на выдачу аванса, зарплаты и за разъездной характер работы. Однако суммы в этих ведомостях проставлены не были. Затем начальники участков увозили эти ведомости в управление, а главный бухгалтер проставлял суммы, деньги раскладывались индивидуально каждому рабочему по конвертам. А суммы за разъездной характер работы присваивались и делились главным бухгалтером между участниками преступной группы.
   Преступление раскрыто путём опроса рабочих, осмотра и анализа предъявленных им ведомостей выдачи заработной платы.
  
  -- Организованная группа в составе директора завода, главного инженера, начальника ПТО, главного бухгалтера, начальников цехов и кладовщиков на протяжении ряда лет составляли фиктивные договора и чертежи на изготовление металлоконструкций. Фактически металлоконструкции на заводе не изготавливали, а металлопрокат продавали как готовые металлоконструкции в села на строительство токов и других сооружений.
   На заводе в связи с этим создавались излишки краски, электродов, экономия электроэнергии, фонда зарплаты и других затрат, связанных с производством металлоконструкций. В свою очередь, излишки расхищались путем реализации их посторонним организациям, а зарплата начислялась и выплачивалась подставным лицам.
   Преступление раскрыто путём проведения проверок на складках, где были выявлены крупные неучтённые излишки вспомогательных материалов.
  
  -- На предприятии "Сантехмонтаж", начальниками участков и прорабами строительного управления создавались излишки труб, отопительных чугунных батарей и другого сантехоборудования путём списания на временные объекты и сооружения заказчика. Затем из похищенных материалов производили монтаж систем отопления в сельской местности.
   Преступление раскрыто путём сопоставления актов на списание материалов с фактически выполненными работами.
  
  -- Директор завода, совместно с начальником цеха занимались хищением денежных средств, оформляя фиктивные командировки бригады из Украины в Казахстан для составления договора и закупки оборудования. Фактически в Казахстан ездил один начальник цеха, который собрал на бригаду билеты и квитанции за проживание в гостинице. Затем он составил авансовые отчёты, в которых расписались рабочие, а деньги были переданы директору.
   Преступление раскрыто путём анализа отчетных документов по подотчетным суммам завода.
  
  -- Директор гостиницы, совместно с администратором оформлял на проживание строительные бригады. В первых экземплярах квитанции они указывали фактическую оплату за проживание в течение 30 суток и отдавали на руки рабочим для отчёта в своей бухгалтерии, а во вторых экземплярах квитанции указывали суммы лишь за трое суток, разницу денег присваивали. Аналогичные факты были выявлены в общежитиях, где коменданты самостоятельно производили расчёты с проживающими.
   Преступления были раскрыты путём проведения встречных проверок квитанций первого и второго экземпляра.
  
  -- Руководство ателье арендовало помещение, в котором арендодатель произвел ремонт помещения и замену системы отопления на чугунные батареи. Воспользовавшись этим, директор ателье, совместно с главным бухгалтером составили фиктивное трудовое соглашение на выполнение работ наемной бригадой и выплатили ей крупную сумму денег. Фактически члены бригады были подставными лицами, деньги не получали, а паспорта отдавали главному бухгалтеру ателье за незначительное вознаграждение. Сумма денег фактически была разделена между директором ателье и главным бухгалтером.
   Преступление раскрыто путём опроса подставных лиц, которые подтвердили, что работы не производили и деньги не получали, а также встречной проверкой бухгалтерских документов арендодателя.
  
  -- Организованная преступная группа в составе начальника строительного управления, главного инженера, начальников участков и отдела снабжения похищали деньги и материальные ценности следующими способами:
  -- Выполняли земляные работы с использованием техники, а наряды оформляли на земляные работы, выполненные вручную. Зарплату выплачивали на подставных лиц, которым отдавали незначительные суммы за использование паспортных данных и подписи в ведомостях.
  -- Перечисляли деньги в магазины бытовой техники и радиотовары за люминесцентные и электрические лампы, оформляли на это счета и накладные. Лампы сразу списывали, а из магазина фактически получали телевизоры, радиоаппаратуру, бытовую технику и другие товары, которые забирали для личного пользования или обменивали устаревшие модели.
  -- Перечисляли деньги в ателье за пошив спецодежды с оформлением на это соответствующих документов. Фактически руководству строительного управления шили костюмы, пальто, платья из дорогостоящей ткани. Затем составлялись фиктивные акты на списание спецодежды.
   Преступление раскрыто путём встречных проверок документов складского учёта с учётами магазина и ателье.
  
  -- Директор одной из пищевкусовых фабрик, совместно с начальником цеха и кладовщиком занимались обманом сдатчиков семян подсолнечника, путём занижения выхода подсолнечного масла. Излишки масла продавались, а деньги присваивались.
   Кроме того, был выявлен факт порчи вина в результате нарушения технологии его спиртования за счет недолива спирта. Таким образом, образовались излишки спирта, которые затем были присвоены.
   Преступление раскрыто проверкой жалоб сдатчиков семян подсолнуха.
  
  -- В ряде районов области директора и кладовщики "Сельхозтехники" совместно с лицами, выполняющими снабженческие функции сельских хозяйств, присваивали дефицитные материальные ценности путём оформления фиктивных накладных. На базе "Сельхозтехники" в накладных указывали отпуск верхней одежды (кожухи), а в накладных для сельского хозяйства указывали кожухи для комбайнов и тракторов, автопокрышки легковых автомашин оформляли как автопокрышки на грузовые автомашины и трактора, спирт отпускали как спирали и т.д.
   Преступление раскрыто путём встречных проверок накладных.
  
  -- В банках используются следующие способы изъятия денег в свою пользу или в пользу своих родственников и знакомых:
  -- руководители банков выдают заведомо безвозвратные кредиты на объекты бизнес деятельности, собственниками которых являются их дети, нередко под фиктивный залог или тяжело больного поручителя;
  -- вступают в преступный сговор с криминальными структурами, которые получают на доверии кредиты;
  -- внесение на личные вклады денежных средств, полученных от досрочного возврата клиентом кредита;
  -- присвоение денег, выделяемых на представительские расходы, путём использования подложных документов;
  -- получение "отката" денежных средств от приобретенных банком помещений, предназначенных для развития банковской сети;
  -- выполнение строительных и ремонтных работ в банке с возвратом доли наличных денег руководству или выполнение ремонтных работ в их личных квартирах;
  -- закупка банком по перечислению товаров и техники в фирмах, с возвратом доли наличных денег руководству банка;
  -- выдача кредитов под заниженные проценты с возвратом заёмщиком руководству банка процентной разницы в наличных деньгах;
  -- выдача кредитов за вознаграждение;
  -- списание кредитов должникам под видом безвозвратных, за счёт страхового фонда, с возвратом руководству банка доли в наличных деньгах;
  -- присвоение выигрышных вкладов;
  -- размещение вкладов под завышенные проценты в пользу вкладчика с возвратом доли наличных денег;
  -- выдача заведомо безвозвратных кредитов, в т.ч. на подставных лиц, с последующим возвратом доли в наличных деньгах руководству;
  -- присвоение вкладов, пособий и пенсий умерших лиц;
  -- обучение детей за границей за счёт средств, клиента;
  -- оформление на работу "мёртвых душ" и присвоение начислений или зарплаты;
  -- неполное приходование кассиром денег, полученных от населения за коммунальные услуги и др.;
  -- списание сумм с лицевых счетов вкладчиков по поддельным ордерам путём подделки подписей пожилых или умерших людей.
  
  -- На предприятиях существуют следующие способы присвоения денег и материальных ценностей:
  -- составление фиктивных договоров и актов выполненных работ на фактически невыполненные работы и получение под эти договоры денег;
  -- перечисление на счета частных предпринимателей денег за якобы выполненные ими работы или услуги, с целью их незаконного изъятия;
  -- выплата зарплаты подставным лицам;
  -- премирование подставных лиц;
  -- списание денег на проведение социально-культурных мероприятий, которые фактически не проводились;
  -- продолжение выплаты зарплаты уволенным рабочим и служащим, а затем её изъятие;
  -- отправка по почтовому переводу депонированной зарплаты на своих родственников;
  -- повторное списание сумм на расходы при отсутствии подтверждающих документов;
  -- погашение личной кредитной задолженности за счет предприятия;
  -- использование фиктивной доверенности на получения товара от предприятия;
  -- необоснованное завышение калькуляции или сметы на ремонтные работы;
  -- производство неучтенной продукции, и ее реализация;
  -- завышение списания материала на единицу изделия и создание, таким образом, излишков с дальнейшей реализацией и присвоением денег;
  -- составление фиктивных актов на бой, порчу, естественную убыль, утилизацию, недогруз и др.;
  -- перечисление поставщику денежных средств за товар с последующим возвратом части наличных денег потребителю.
  
  -- В сфере торговли:
  -- прямое присвоение товара и сокрытие недостачи;
  -- частичное оприходование выручки от реализации товара;
  -- фасовка товара с недовложением;
  -- смешивание жидких товаров и продуктов с водой, сметаны с кефиром, крупы с сечкой и др.;
  -- создание излишков за счёт обмеривания, обвешивания, обсчёта покупателей, а также фальсификации и пересортицы товара с последующим изъятием денег из выручки;
  -- необоснованное завышение торговых наценок;
  -- реализация уцененных товаров по прежней цене;
  -- списание товара на забывчивость, путём завышения объёма реализации его через отделы самообслуживания;
  -- приём на реализацию неучтённых товаров предприятий;
  -- внесение в инвентаризационную опись отсутствующих в магазине ранее похищенных товаров;
  -- занижение сортности и кондиции при приемке товаров;
  -- сокрытие недостачи путем пересортицы однородных товаров;
  -- использование пустой тары в штабеле хранения товара, заполнение мешкотары песком вместо сахара;
  -- составление бестоварных накладных на имеющиеся излишки;
  -- сокрытие недостачи путём составления фиктивной накладной о возврате товара на базу;
  -- реализация товара по завышенной стоимости, за счёт завышения его кондиции и сортности, путём переклеивания фиктивных этикеток и маркировки (например, муку I сорта по цене высшего);
  -- продажа товара с истекшим сроком годности, путём подделки его маркировки и даты изготовления;
  -- продажа списанного товара, который пришел в негодность, путём сокрытия его дефектов и придания соответствующего товарного вида;
  -- обвешивание с использованием облегчённых гирь с высверленными отверстиями, закамуфлированными пластилином;
  -- обвешивание путём установки на весах магнитов;
  -- настройки электронных весов на завышение веса в ущерб покупателя;
  -- использование шприцов для фальсификации дорогостоящих коньяков и вин, закупоренных пробкой;
  -- сокрытие от переоценки части товаров, при повышении цены на них, с последующей реализацией по новым ценам и присвоением суммовой разницы.
  
  -- В сфере общественного питания:
  -- официант продаёт посетителям с наценкой свои спиртные напитки, а также обсчитывает клиента;
  -- бармен на пустое место, образовавшееся от реализации товара по накладной, приносит свой товар и продаёт его с наценкой, кроме того, обсчитывает клиентов, фальсифицирует спиртные напитки, обмеривает и обвешивает их;
  -- повар занимается недовложением продуктов в котёл и порционные блюда, фальсифицирует продукты, создавая и присваивая излишки;
  -- кондитер фальсифицирует и занимается недовложением продуктов, завышает стоимость заказа;
  -- кассир в неполном объёме приходует деньги за реализованные блюда;
  -- заведующий производством реализует полуфабрикаты как готовые блюда, а наценку присваивает, составляет фиктивные акты на закупку продуктов от подставных лиц по уже имеющимся излишкам. Кроме того, производит закупку продуктов у вымышленных лиц по завышенным ценам, разницу денег между договорной и фактической ценой присваивает, осуществляет махинации с наценкой.
  
  -- Забойные и мясные цеха:
  -- занижается упитанность животных, закупаемых у населения;
  -- обвешивают сдатчиков с помощью магнитов, высверленных гирь и других приспособлений, встроенных в весы;
  -- принимаются трупы животных на колбасы, оформляя документы как на закупку здоровых животных;
  -- нарушается технология заморозки;
  -- реализуется свежее мясо под видом замороженного;
  -- используется парное мясо на изготовление колбасных изделий, а мороженое мясо - списывается;
  -- используются целлюлоза, соя и другие дешёвые компоненты при изготовлении колбасных изделий таким образом создаются излишки мяса;
  -- для увеличения веса - мясо замачивается в воде.
  
   Аналогичные технологии присвоения денежных средств и материальных ценностей на предприятиях наблюдаются и в настоящее время. Однако, если ранее материальный ущерб причинялся государственным структурам, то теперь такой ущерб причиняется собственникам предприятий, клиентам и покупателям. В целях совершенствования технологии присвоения материальных ценностей и денежных средств, отдельные коммерческие предприятия проводят научно-исследовательскую работу, направленную на разработку новых способов присвоения, связанных с обманом собственников предприятий, фальсификацией продуктов питания, горюче-смазочных материалов, лечебных средств и др.
   Лица, имеющие доступ к бюджетным деньгам, стремятся распорядиться ими в пользу своих родных, близких и лиц, от которых можно получить долю (в виде "отката" от 10 до 50%). На этой основе создаются криминальные бизнес технологии, проводятся негласные и фиктивные тендеры, в которых принимают участие посредники и вышеуказанные лица. Выигрывает право на бюджетное финансирование тот, кто больше заплатит денег высокопоставленному чиновнику. Особо распространено разбазаривание и хищение бюджетных дотаций в сельском хозяйстве. Отдельные сельхозпроизводители, используя коррумпированные связи, ежегодно получают из государственной казны деньги на выращивание сортовых элитных семян по научной технологии, а фактически производят фуражное зерно. Аналогично финансируется производство элитного животноводства, а фактически в хозяйстве имеется только обычный скот. Из каждого строительного объекта чиновники получают до 15% "отката" денежных средств за содействие бюджетного финансирования.
   Система социального обеспечения детских домов, домов престарелых привлекает для сотрудничества не лучшие бизнес структуры, с помощью которых расхищаются государственные средства. В результате - некачественное исполнение работ, поставки некачественных продуктов, а также лекарственных средств с истёкшим сроком годности и другие злоупотребления. Отдельные должностные лица, в сговоре с поставщиками необходимых товаров, завышают на них закупочные цены, а разницу делят между собой. Особый вред населению Украины причиняется формированием надуманных цен, в которые включаются немыслимые и ничем не обоснованные затраты, а также фальсифицируются материалы и продукты. В целях безопасности проведения бизнес операций, необходимо учитывать указанные выше явления. Следует отметить, что за подобные корыстные злоупотребления, связанные с присвоением и растратой бюджетных средств, их нецелевым использованием, обманом покупателей и заказчиков, Уголовным кодексом Украины предусмотрена уголовная ответственность.
  

Способы получения взяток

   Взятка - это подношение денежных средств или материальных ценностей лицу, обладающему властными или исполнительно-распорядительными полномочиями, за их действия или бездействия в интересах лица, дающего взятку. Такие действия или бездействия не отвечают нормам права и морали общества.
   Для взятки характерно злоупотребление должностным лицом своим служебным положением.
   С целью изобличения должностных лиц во взяточничестве, соответствующие органы актируют наименование валюты, номера и достоинства каждой купюры, приготовленной для передачи в качестве взятки. Кроме того, в присутствии понятых предмет взятки может помечаться люминесцентным карандашом словами (взятка, фамилия взяткодателя и дата). С целью прослеживания пути прохождения взятки, предмет может помечаться радиоактивными изотопами или в него может вживляться радио-маячок, который высветит место его пребывания даже в скрытом сейфе (тайнике). Взятка передается путём установления контакта с взяткополучателем, его посредником или бесконтактно. В целях введения в заблуждение правоохранительных органов опытные взяткополучатели вуалируют факт получения взятки. В этих случаях используют следующие способы её получения:
  -- передача предмета взятки взяткополучателю через депозитные сейфы (ячейки) банка путём оформления денег либо ценностей на хранение с правом получения предъявителю соответствующих документов или ключей;
  -- использование взяткодателем депозитного счета банка для вклада договорных сумм под проценты и получение их предъявителем соответствующих документов;
  -- перечисление взяткодателем договорной суммы на банковский счёт взяткополучателя и использование возможностей банкомата для снятия денег;
  -- получение взятки в гривнах или иностранной валюте после обмена её в обменном пункте банка с целью избавления от помеченных денег;
  -- составление фиктивного договора и акта выполненных работ между взяткодателем и посредником, перечисление посреднику на счёт денег для последующей передачи их взяткополучателю;
  -- использование взяткополучателем соучастников для быстрого сокрытия предмета взятки или блокирования действий группы задержания, путём использования на двери автоматически захлопывающегося замка;
  -- передача взятки за незаконные действия (бездействия) членам семьи должностного лица, родным и близким;
  -- бесконтактная передача взятки с использованием заранее обусловленного между сторонами тайника. Перед тем, как изъять из тайника деньги, взяткополучатель ведет тщательное наблюдение за местностью;
  -- использование заграничных счетов для передачи денег;
  -- передача взятки путём проигрыша денег и ценностей в азартных играх;
  -- использование лотереи и других выигрышей;
  -- дача взятки путём оказания спонсорской помощи и др.
  
   Факт взятки считается доказанным, если взяткополучатель задержан с поличным или существуют прямые и косвенные улики, а также если лицо признало себя виновным на суде.
   Провокация взятки - это искусственное создание доказательств причастности невиновного лица к даче или получению взятки. В данном случае, должностное лицо может честно выполнять свои функциональные обязанности, однако взяткодатель может это понять как вымогательство взятки, обратится с заявлением в правоохранительные органы, которые в присутствии понятых могут пометить предмет взятки и вручить обиженному лицу для последующей её передачи. Если такой взяткополучатель не оставил следы папиллярных узоров пальцев рук на предмете взятки, а правоохранительные органы не сумели произвести аудио-, видеозапись, то факт взятки в суде может быть не доказанным. По заявлению в прокуратуру, против такого должностного лица может быть возбуждено уголовное дело по ст. 370 Уголовного кодекса Украины "Провокация взятки".

Способы мошеннических действий

   Наибольшее распространение в сфере бизнеса получили следующие технологии, связанные с мошенничеством:
  -- сокрытие от распаевывания государственной и общественной собственности;
  -- составление ущербных для предприятия хозяйственных договоров, в обязательства которых включается заведомо невыполнимая работа, указываются крайне сжатые сроки её исполнения, абсурдные условия, в договоре отсутствует пункт об ответственности сторон и др.;
  -- заем денег под фиктивный залог, а также надуманные и ничем не обоснованные условия, гарантии и поручительства;
  -- создание "пирамид" и фондов для извлечения денег от юридических и физических лиц;
  -- отпуск товаров с предприятия по фиктивным документам получателя;
  -- завышение или занижение закупочных цен по взаимной договоренности с поставщиком;
  -- заключение коммерческих сделок и получение предоплаты однодневными предприятиями;
  -- подписание документов лицом, не наделенным соответствующими полномочиями;
  -- внесение в документы словосочетаний с двойными понятиями;
  -- несанкционированное снятие мошенниками чужих денег с банковских счетов;
  -- приватизация чужого имущества по подложным документам;
  -- присвоение денег страховыми компаниями путем обмана сельхозпроизводителя при составлении договора страхования;
  -- овладение акциями путем злоупотребления доверием;
  -- присвоение бюджетных денег путём их обналичивания и составления фиктивных договоров;
  -- присвоение денег путём возврата определенным чиновникам доли денежных средств государственных инвестиций;
  -- присвоение НДС по фиктивным внешнеэкономическим сделкам;
  -- возврат НДС за взятки;
  -- скупка НДС у товаропроизводителя, перепродажа его чиновникам и др.
  

Способы уклонения от налогообложения

  -- Кредитно-финансовая система:
  -- умышленное необоснованное завышение затрат на частные нужды предприятия;
  -- сокрытие в бухгалтерском учёте депозитных и кредитно-расчетных услуг населения;
  -- укрытие НДС с доходов, полученных от реализации компенсационных сертификатов, которые являются объектом налогообложения;
  -- начисление высоких депозитных процентов по вкладам на подставных лиц с использованием такого дохода для увеличения уставного фонда;
  -- укрытие от налогообложения денежных средств, полученных от клиентов за использование ими кредита;
  -- отмывание денег с использованием вымышленных предприятий, фиктивных счетов и подставных физических лиц.
  
  -- Предприятия энергетического комплекса:
  -- реализация горюче-смазочных материалов через подставные или несуществующие предприятия;
  -- сокрытие от налогообложения суммы дисконта, полученного от использования переводных векселей;
  -- проведение неучтённых бартерных операций по обмену электроэнергии или горюче-смазочных материалов на сельхозпродукцию без налогообложения;
  -- возврат НДС с бюджета импортированной для переработки сырьевой нефти;
  -- сокрытие от налогового учёта фактов смешивания низко-октанового бензина с высокооктановыми добавками и реализация его по завышенной цене;
  -- закупка горюче-смазочных материалов за наличный расчет и реализация его через АЗС как неучтённого. При этом используются документы прикрытия предыдущих поставок;
  -- завышение валовых коммерческих и других затрат, а также доходов с целью уменьшения налоговых обязательств.
  
  -- Агропромышленный комплекс:
  -- частичное оприходование по бухгалтерскому учёту дохода, полученного от реализации продукции;
  -- искажение бухгалтерской отчётности о фактических результатах хозяйственной деятельности;
  -- возврат НДС на основании фиктивных документов;
  -- уклонение от оплаты НДС, за счёт оформления документов на реализацию сельхозпродукции по заниженным ценам с дисконтом разницы наличными деньгами;
  -- приватизация объектов и имущества колхозной собственности по бросовым ценам;
  -- создание излишков сельхозпродукции путём отражения в бухгалтерских документах данных о снижении качественных характеристик убранного урожая. Например, занижение сортности и повышение влажности зерна.
  -- Сфера внешнеэкономической деятельности:
  -- припрятывание валютной выручки, полученной от экспорта товаров якобы фиктивными фирмами-импортёрами и обращение в налоговую администрацию о мошенническом завладении товаром иностранной фирмой;
  -- скупка безвозвратного НДС, образовавшегося от внешнеэкономической деятельности на предприятии и возврат его высокопоставленными чиновниками за взятки;
  -- легализация контрабандного товара через фиктивные предприятия;
  -- растаможивание товара якобы для личных нужд и его реализация без уплаты НДС;
  -- фальсификация ввозных и таможенных документов;
  -- укрытие полученных валютных средств от реализации продукции;
  -- заключение внешнеэкономических договоров по завышенным либо заниженным ценам на товар;
  -- завышение таможенной стоимости при импорте продукции предприятия льготниками;
  -- занижение таможенной стоимости при импорте продукции с целью снижения суммы таможенного и акцизного сбора;
  -- расчёты через оффшорные зоны при импорте (экспорте) товаров;
  -- поставка товаров под видом комплектующих;
  -- фиктивный экспорт товара в сговоре с таможенниками с целью незаконного получения НДС.
  
  -- Вексельный оборот:
  -- неуплата государственного сбора при продаже векселей;
  -- сокрытие в налоговом учёте валового дохода на сумму обнаруженных товаров под вексель;
  -- получение в банке потребительских кредитов для выплаты зарплаты под залог векселей и не отражение этой операции в кассе предприятия;
  -- получение в банке кредитных средств, предприятиями - должниками на счёт доверенных лиц под залог векселей.
  
  -- Сфера приватизации:
  -- продажа нежилых помещений при приватизации коммунального имущества без уплаты НДС;
  -- занижение выручки, полученной от услуг по приватизации жилья;
  -- бесплатная передача имущества или продажа его по заниженной стоимости без уплаты НДС путём сокрытия этих операций в бухгалтерском отчёте;
  -- занижение стоимости купли-продажи квартир;
  -- присвоение денег за аренду помещения путём фальсификации договоров.
  
  -- Сфера производства, импорта и торговли подакцизными товарами:
  -- составление фиктивных внешнеэкономических контрактов на приобретение этилового спирта с оформлением экспортных документов и фактическим использованием этого спирта на внутреннем рынке;
  -- вуалирование ввоза на таможенную территорию подакцизных импортных товаров, ввоз которых не облагается акцизным сбором или между которыми существует разница в ставках акцизного сбора;
  -- составление фиктивных документов и их реализация с целью получения налоговых льгот, предусмотренных законодательством и межправительственными соглашениями;
  -- таможенное оформление подакцизных товаров на временное пребывание их на территории государства с дальнейшим использованием для личных нужд или реализации;
  -- припрятывание фактов реализации подакцизных товаров и получение доходов путём реализации через подставные предприятия алкогольных напитков и табачных изделий без марок акцизного сбора с сокрытием фактов реализации в бухгалтерском учёте.
  
  -- Другие способы совершения налоговых преступлений:
  -- реализация гуманитарной помощи за наличный расчёт;
  -- занятия запрещенными и не за декларированными видами деятельности;
  -- оформление фиктивных документов о передачи товаров на сохранность;
  -- оформление фиктивного договора и других документов о возврате товара взятого на реализацию;
  -- припрятывание объектов налогообложения путём подачи в налоговую администрацию ведомостей о временном прекращении хозяйственной деятельности;
  -- завышение численности определенной категории работников на предприятии с целью приобретения права на получение льгот;
  -- занижение суммы прибыли под видом перечисления в фонды благотворительной помощи;
  -- уклонение от уплаты НДС с использованием предприятий, работающих на иностранных инвестициях и имеющих налоговые льготы при растаможивании товаров;
  -- уклонение от уплаты НДС при реализации покупных товаров сельхозпроизводителями как продукции собственного производства.
  

3.7. Противопожарная безопасность

   Статья 1 Закона Украины "О пожарной безопасности" гласит, что правовой основой деятельности в сфере пожарной безопасности является Конституция Украины и другие законы, постановления и распоряжения Кабинета Министров Украины, решения органов исполнительной власти местного и регионального самоуправления, а также Приказ МВД Украины N 400 от 22 июня 1995 года.
   Противопожарная безопасность - это комплекс организационных, профилактических, финансовых и технических мер, направленных на своевременное распознание угроз возникновения пожара, а также ликвидацию причин и условий, способствующих причинению материального вреда объекту бизнес деятельности, жизни и здоровью людей.
   Статья 2 данного Закона гласит, что обеспечение пожарной безопасности является составной частью производственной и другой хозяйственной деятельности должностных лиц, работников предприятий, учреждений, организаций и предпринимателей. Это должно быть отображено в трудовых договорах (контрактах) и уставах предприятий, учреждений и организаций.
   Обеспечение пожарной безопасности предприятий, учреждений и организаций возлагается на руководителей и уполномоченных ими лиц.
   В этой связи, в целях реализации указанного комплекса мероприятий собственнику предприятия необходимо:
  -- создать комиссию по противопожарной безопасности на объекте уставной деятельности, провести её организационное заседание, на котором обсудить имеющиеся на предприятии, учреждении и организации источники угроз возникновения пожара и меры по их ликвидации, оформить эту работу протоколом;
  -- издать приказ о назначении ответственного лица за организацию противопожарной безопасности и введение режима безопасности на объекте бизнес деятельности;
  -- разработать должностные инструкции начальникам цехов, отделов и служб и вменить им в обязанности работу по выявлению и устранению обстоятельств, способствующих угрозам возгорания в помещениях и на закрепленной за ними территории;
  -- провести рейды-проверки на закреплённых объектах по выявлению источников угроз возникновения пожара;
  -- произвести на объекте хозяйственной деятельности расчёт потребности пожарного инвентаря, огнетушителей, технических средств оповещения и борьбы с огнём, а также средств индивидуальной защиты;
  -- составить смету затрат на обеспечение противопожарной безопасности и произвести оплату приобретенных технических средств пожаротушения, инвентаря и др.;
  -- разработать, обсудить и утвердить инструкцию по противопожарной безопасности;
  -- составить планы: 1) работы коллектива по противопожарной безопасности; 2) обучения работников, находящихся на объекте хозяйственной деятельности; 3) эвакуации лиц из зоны возгорания;
  -- установить на рабочих и пожароопасных местах средства пожаротушения согласно существующих норм;
  -- организовать учёбу работников объекта хозяйственной деятельности согласно, рекомендованной программы, типового положения о специальном обучении пожарно-техническому минимуму, инструктажей под роспись в журнале и проверке знаний по вопросам пожарной безопасности на предприятиях, учреждениях и организациях;
  -- разработать технологию безопасности исполнения каждой операции пожароопасных работ, обеспечив при этом рабочих инструктивными указаниями, средствами индивидуальной защиты, технической и финансовой страховкой;
  -- заранее организовать специализированные группы по спасению людей и материальных ценностей на случай чрезвычайного происшествия;
  -- организовать постоянный контроль, за соблюдением работниками инструктивных и плановых документов, а также законов и подзаконных актов, относящихся к противопожарной безопасности;
  -- содержать в состоянии постоянной готовности средства пожаротушения, своевременно информировать соответствующие службы о неисправности противопожарной техники;
  -- по каждому случаю пожара проводить служебное расследование, выяснять и устранять причины возникновения пожара, издать приказ о наказании виновных.
  
   Согласно статьи 5 Закона Украины "О пожарной безопасности", если численность работников объекта хозяйственной деятельности составляет 50 человек и более, решением трудового коллектива создается пожарно-техническая комиссия, которая может совмещать свою работу с комиссией по охране труда.
   Государственная пожарная охрана осуществляет противопожарный контроль, а также согласно действующего законодательства, проводит проверки и дознание по заявлениям о преступлениях, связанных с нарушением правил пожарной безопасности. Кроме того, она привлекает к административной ответственности должностных лиц и работников объекта хозяйственной деятельности, а также граждан, виновных в нарушении требований пожарной безопасности.
   Статья 6 указанного Закона требует организовать изучение работниками предприятия правил пожарной безопасности во время приёма их на работу, а также ежегодно проводить соответствующие инструктажи по месту работы. Лица, которые принимаются на рабочие участки с повышенной пожарной опасностью, обязаны пройти изучение пожарно-технического минимума. Данные лица один раз в год должны пройти проверку знаний соответствующих нормативных актов по противопожарной безопасности, а должностные лица - до начала выполнения своих обязанностей и один раз в три года. Допуск к работе лиц, которые не прошли обучение, инструктажи и проверку знаний по вопросам пожарной безопасности, запрещается.
   Статья 35 Закона предусматривает ответственность за нарушение требований пожарной безопасности в виде наложения штрафа в судебном порядке.
   Вместе с тем, законодателем предусмотрена уголовная ответственность за нарушение установленных законодательством требований пожарной безопасности. Согласно, статьи 270 Уголовного кодекса Украины, такая ответственность наступает в следующих случаях:
  -- если нарушение повлекло возникновение пожара, который причинил вред здоровью людей или материальный вред в крупном размере, в триста и более раз превышающий налогооблагаемый минимум доходов граждан;
  -- если в результате нарушения правил противопожарной безопасности возник пожар, который повлёк гибель людей или причинен имущественный вред в особо крупных размерах, в одну и более тысячу раз, превышающий налогооблагаемый минимум доходов граждан;
  -- если имеется причинная связь между действиями или бездействиями работников и наступившим ущербным результатом, в связи с небрежным исполнением работ, халатным отношением должностного или уполномоченного лица к выполнению своих обязанностей.
  
   К нарушениям установленных норм пожарной безопасности относятся случаи, когда:
  -- работники объекта хозяйственной деятельности не в полном объёме обучены порядку действий во время пожара;
  -- не установлены и не укомплектованы инвентарём пожарные щиты;
  -- не проведен должный инструктаж работников;
  -- не пресекаются действия работников, которые способствуют возникновению пожара;
  -- ответственное лицо частично или ненадлежащим образом исполняет свои должностные обязанности (например, не составлен план эвакуации, работники не ознакомлены с планом эвакуации, не заправлены все огнетушители и др.);
  -- выполнены определенные действия, запрещённые противопожарными правилами (например, использование открытого огня для разогрева автомашины или системы трубопровода в помещении);
  -- выдан наряд или указание на выполнение работ с нарушениями существующих требований пожарной безопасности, а также другие действия, повлекшие вред жизни, здоровью, а также материальный ущерб физическим и юридическим лицам.
  
   Поражающими факторами возгорания могут быть:
  -- задымленность, способствующая отравлению продуктами горения и потере способности ориентироваться в помещении;
  -- высокая температура вызывает ожоги кожи и дыхательных путей и способствует перегреванию;
  -- превышение допустимых пределов загазованности, разрыв трубопровода может привести к взрыву газа и разрушению помещений, что причиняет вред жизни лиц, находящихся в месте взрыва и на прилегающей территории;
  -- разрывы и оголенная электропроводка способствует электрическим травмам;
  -- обвал строительных конструкций помещений затрудняет эвакуацию людей из опасной зоны и причиняет им тяжкие телесные повреждения.
  

3.8. Безопасность труда

   Безопасность труда заключается в выявлении обстоятельств, способствующих угрозам причинения вреда жизни и здоровью работников объекта хозяйственной деятельности, а также в разработке и реализации комплексных мероприятий по устранению причин и условий наступления вредных последствий.
   Конституция Украины, Закон Украины "Об охране труда" и Кодекс законов о труде провозглашают право каждого гражданина на безопасные условия труда, охрану его жизни и здоровья. Законодательство обязывает работодателя создавать на каждом рабочем месте и объекте хозяйственной деятельности безопасные технологии выполнения работ и благоприятные условия труда. В этих целях работодателю необходимо заниматься обучением и воспитанием работников предприятия, укреплением дисциплины и культуры труда, соблюдением норм и правил эксплуатации оргтехники, оборудования и технических средств, своевременно распознавать и устранять обстоятельства, которые могут повлечь травматизм, увечья, отравления, профессиональные заболевания и смертельные случаи.
   Закона Украины "Об охране труда", от 1января 2004 года гласит, что охрана труда - это система правовых, социально-экономических, организационно-технических, санитарно-гигиенических и личебно-профилактических мероприятий и средств, направленных на сохранность жизни и здоровья трудоспособного человека в процессе его трудовой деятельности.
   Государственная политика в Украине направлена на организацию безопасных условий труда, предупреждения несчастных случаев и профессиональных заболеваний, а также полное возмещение ущерба, потерпевшим лицам от травм в процессе производства продукции или оказания услуг.
   Согласно стати 5 вышеуказанного закона, работодатель обязан проинформировать работника под роспись: о предстоящих условиях труда и наличии на его рабочем месте опасных и вредных производственных факторов, которые ещё не устранены, а также возможных последствиях их воздействия на здоровье работника, его правах на льготы и компенсации за работу в таких условиях, согласно действующего законодательства и коллективного договора.
   Все работники, согласно действующего закона, подлежат общеобязательному государственному страхованию от несчастных случаев.
   Статья 6. Работник имеет право, отказаться от порученного участка работы, когда создалась ситуация, угрожающая его жизни и здоровью. Он обязан немедленно сообщить об этом работодателю.
   Работник имеет право разорвать трудовой договор по собственному желанию, когда работодатель не соблюдает законодательство об охране труда, не выполняет условия коллективного договора по этим вопросам. В этом случае такому работнику выплачивается выходное пособие в объёме трёхмесячного заработка.
   Статья 8. На работах с вредными и опасными условиями труда работодатель обязан обеспечить работника бесплатной спецодеждой и другими средствами индивидуальной защиты, мылом и обезвреживающими средствами.
   Статья 13. Работодатель организует и обеспечивает работу соответствующих служб и назначает ответственных лиц, которые занимаются охраной труда, разрабатывают положения, инструкции и функциональные обязанности, проводят профилактические мероприятия, выявляют и устраняют обстоятельства несчастных случаев, проводят расследования этих причин и аттестацию рабочих мест.
   Статья 14. Работник обязан:
  -- беспокоиться о собственной безопасности и здоровье, а также о безопасности и здоровье окружающих его лиц;
  -- знать и выполнять требования нормативно-правовых актов по безопасности труда, правил эксплуатации оборудования и механизмов, использования средств коллективной и индивидуальной защиты;
  -- проходить в установленном законодательством порядке предварительные и периодические медицинские осмотры.
   Работник несет непосредственную ответственность за нарушение указанных требований.
   Статья 15. На предприятии с количеством, работающих 50 и более лиц работодатель создаёт службу по охране труда, которая непосредственно ему подчиняется. Специалисты этой службы имеют право требовать от руководителей структурных подразделений предприятия обязательные к исполнению предписания по устранению недостатков, получать необходимую документацию и объяснения. Требовать отстранения от работы лиц, которые не прошли медицинский осмотр, обучение, инструктаж, проверку знаний и не имеют допуска к соответствующим работам или не исполняют требования законодательства по охране труда, а также останавливать производство, направлять работодателю представление о привлечении нарушителей к ответственности.
   Статья 18. Во время оформления работников на работу и в процессе их работы они должны проходить инструктажи и обучение, по вопросам безопасности труда и оказанию первой медицинской помощи потерпевшим от несчастных случаев, а также правил поведения их в случае возникновения аварии.
   Работники, задействованные на работы с повышенной опасностью, должны ежегодно проходить специальное обучение и проверку знаний по безопасности труда.
   Должностные лица, деятельность которых связана с организацией безопасного ведения работ, проходят обучение и проверку знаний в период оформления их на работу и периодически один раз в три года.
   Статья 19. Финансирование охраны труда составляет не менее 0,5 процента от суммы реализованной продукции, а на государственных предприятиях не менее 0,2 процента от фонда оплаты труда.
   Статья 20. Регулирование охраны труда предусматривается уставом предприятия, коллективным договором или соглашением сторон.
   Один экземпляр такого документа выдаётся на руки нанятому работнику.
   Обстоятельствами, способствующие угрозам причинения вреда жизни и здоровью работников предприятия могут быть:
  -- газовая, пожарная, электрическая, экологическая, транспортная и антисанитарная обстановка;
  -- неблагоприятные климатические условия;
  -- усталость, стрессы, алкогольное или наркотическое опьянение;
  -- преступная самонадеянность и халатность;
  -- нарушение технологии выполнения работ.
   К организационным составляющим безопасности труда относятся:
  -- обеспечение её финансирования;
  -- определение круга лиц, которым вменяется в обязанности данная работа;
  -- разработка пакета документов-инструкций, приказов, распоряжений, памяток, функциональных обязанностей и др.;
  -- выявление и устранение обстоятельств, способствующих угрозам жизни и здоровью работников;
  -- обучение работников технике безопасности и проверка их знаний;
  -- разработка безопасной технологии исполнения каждой операции технологического процесса;
  -- контроль за нормами и правилами эксплуатации механизмов, оборудования, инструментов и приспособлений, проведение технических осмотров пригодности использования его в работе.
  
   Безопасность труда включает следующие мероприятия:
  -- организация работы совета безопасности и защиты предприятия по вопросам связанным с безопасностью труда;
  -- обсуждение и утверждение разработанных мероприятий по недопущению нарушения техники безопасности;
  -- выявление объектов, несущих угрозу безопасности труда;
  -- организация работы комиссий по выявлению обстоятельств, способствующих нарушению техники безопасности;
  -- выбор тактических методов борьбы с нарушителями;
  -- составление прогноза угроз жизни и здоровью работников предприятия в связи с изменением климатических и других условий, внедрением новой техники и оборудования, приёмом новых рабочих и др.;
  -- изучение инженерно-техническими работниками, служащими и рабочими требований законодательных актов по безопасности труда, а также инструкций, приказов, приемов выполнения работ, оказания первой медицинской помощи пострадавшим лицам;
  -- проведение первичных, повторных, переводных, внеплановых, ежедневных инструктажей, в том числе и на рабочем месте под роспись каждого работника в журнале;
  -- проведение периодических медосмотров (работнику не может предлагаться работа, противопоказанная ему по состоянию здоровья);
  -- оформление допусков к работе;
  -- закрепление наставников из числа профессионалов;
  -- пресечение попыток пьянства на рабочем месте;
  -- профилактику профессиональных заболеваний, путём ликвидации на рабочем месте избыточной влажности, шума, вибрации, тепла, выброса вредных веществ - газа, пыли, паров и т.д.;
  -- устройство датчиков контроля за воздушной средой в цехах и других помещениях;
  -- контроль, за соблюдением правил технической эксплуатации оргтехники, оборудования и механизмов путём своевременной очистки, смазки, охлаждения, вентиляции и др.;
  -- обеспечение работников предприятия средствами индивидуальной защиты, спецодеждой, спецпитанием, молоком и др.;
  -- проведение механизации тяжелых работ;
  -- оборудование предохранительных и защитных устройств на станках и механизмах;
  -- периодические рейдовые обследования территории предприятия, офисных помещений, оборудования, цехов и складов с целью выявления угроз безопасности труда;
  -- установка электронных средств распознания неисправностей, угроз и других сбоев;
  -- установка блокирующих устройств, прекращающих эксплуатацию технических средств, в случае угроз причинения вреда;
  -- проведение настройки, испытаний и обкатки технических средств;
  -- актирование травм и увечий, проведение служебных расследований по каждому несчастному случаю и чрезвычайному происшествию с целью устранения причин и условий подобного в будущем;
  -- обсуждение в коллективе обстоятельств, способствующих увечьям, смерти или чрезвычайным происшествиям;
  -- издание приказа о наказании лиц, допустивших нарушения техники безопасности;
  -- изучение опыта работы других предприятий о проводимых ими мероприятиях, связанных с обеспечением безопасности труда.
  
   Статья 22 Закона Украины "Об охране труда" требует от работодателя проведения расследований несчастных случаев и составление акта по результатам расследования. Один экземпляр такого акта работодатель обязан передать потерпевшему не позднее трех дней с момента окончания расследования. В случае отказа, потерпевший вправе обратиться в орган государственного надзора за охраной труда.
   В статье 43 Закона определены штрафные санкции, применяемые к юридическим и физическим лицам, использующим наёмный труд и нарушающим действующее законодательство об охране труда. Максимальный размер штрафа не может превышать пяти процентов месячного фонда зарплаты для юридических и физических лиц.
   За правонарушения, связанные с производством работ в опасных условиях труда, возникает угроза привлечения работодателя или его представителя, ответственного за технику безопасности к уголовной ответственности.
   Так, статьей 271 Уголовного кодекса Украины предусмотрена уголовная ответственность за нарушение требований законодательства об охране труда, которая гласит: ?Нарушения требований законодательных и других нормативно-правовых актов об охране труда, должностным лицом предприятия, учреждения, организации или гражданином - субъектом предпринимательской деятельности, если это нарушение причинило вред здоровью потерпевшего, наказывается штрафом до пятидесяти необлагаемых налогом минимумов доходов граждан или исправительными работами на срок до двух лет либо ограничением свободы на тот же срок..
   Те же деяния, если они повлекли гибель людей или другие тяжкие последствия, предполагают наказание исправительными работами на срок до двух лет или ограничение свободы на срок до пяти лет, или лишение свободы на срок до семи лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до двух лет?. К уголовной ответственности по этой статье привлекается работодатель или его представитель (инженер по технике безопасности), которые по причине экономии денежных средств, преступной самонадеянности или беспечности выдали наряд на работы, связанные с опасными условиями труда и не устранили обстоятельства, способствующие угрозам жизни и здоровью работников предприятия, учреждения или организации.
   В этой связи, работодателем или его представителем нарушается пункт 4 статьи 43 Конституции Украины о праве каждого гражданина на надлежащие безопасные и здоровые условия труда, а также действующее законодательство об охране труда.
   Статья 272 УК Украины предусматривает уголовную ответственность за нарушение правил безопасности во время выполнения работ с повышенной опасностью на предприятии лицом, которое обязано их исполнять, если это нарушение создало угрозу гибели людей или наступление других тяжких последствий либо причинило вред здоровью потерпевшего. Частью 2 указанной статьи предусмотрена ответственность за гибель людей или другие тяжкие последствия.
   Ответственность за преступление по данной статье наступает в случаях:
  -- если по предприятию не издан приказ о назначении ответственного лица за подготовку и выполнение работ с повышенной опасностью. В этом случае работодатель не сможет снять с себя ответственность за последствия причиненного вреда;
  -- если ответственное лицо применило или допустило такие технологии, операции или приёмы выполнения работ, которые повлекли гибель работников либо посторонних лиц, а также другие тяжкие последствия;
  -- если ответственное лицо перед началом производства работ с повышенной опасностью не провело учёбу рабочих, не подготовило и не проинструктировало их под роспись в журнале инструктажей по технике безопасности. В результате этого исполнители работ нарушили правила техники безопасности (упростили технологию, допустили спешку, безразличие, не применили страховку и др.), что повлекло причинение вреда жизни и здоровью физических лиц. Согласно статьи 5, Закона Украины "Об охране труда", если работодатель не потребовал от работника медицинское заключение психофизиологической экспертизы и допустил его к выполнению работ с повышенной опасностью и в результате заболевания произошел несчастный случай;
  -- если при исполнении работ с повышенной опасностью работники не были обеспечены или были ненадлежащим образом обеспечены средствами индивидуальной защиты, инструментом и приспособлениями;
  -- если ответственное лицо не доложило работодателю об угрозе жизни и здоровью исполнителям работ, а также не устранило условия, способствующие этой угрозе, и рабочие были допущены к выполнению наряда;
  -- если исполнители работ привлекаются изготавливать продукцию на заведомо технически неисправном оборудовании.
  
   Уголовная ответственность за нарушение правил безопасности на взрывоопасных предприятиях или во взрывоопасных цехах по статье 273 Уголовного кодекса Украины может наступить в отношении работодателя или уполномоченного приказом лица, в случаях:
  -- если уполномоченное лицо направило людей выполнять работы в загазованное или запыленное взрывоопасной смесью пространство;
  -- если не была установленная активная вентиляция такого пространства или активное его орошение;
  -- если не были произведены замеры допустимых норм загазованности или запыленности;
  -- если исполнители работ не прошли технический минимум и с ними не были проведены соответствующие инструктажи под роспись в журнале;
  -- если не была разработана технология безопасности выполнения каждой операции, процесса исполнения работ;
  -- если люди не были обеспечены средствами индивидуальной защиты, спецодеждой, надлежащим инструментом и приспособлениями взрывобезопасного исполнения работ;
  -- если исполнителей работ не предупредили о запрете курения, опасности пользования открытым огнем, а также искропроизводящими приборами;
  -- если в результате вышеуказанного произошла гибель людей или другие тяжкие последствия.
  
   Преступление считается оконченным во время наступления вредных последствий.
   В целях недопущения вреда жизни и здоровью работников предприятия, учреждения или организации работодателю необходимо сосредоточить усилия на выявление и устранение обстоятельств, способствующих угрозам безопасного труда.
  

3.9. Информационная безопасность

  
   Статья 1 Закона Украины "Об информации" раскрывает понятие данного вопроса и определяет её как документальные или публично объявленные ведомости о событии или явлении, которое происходит в обществе, государстве и окружающей среде.
   К информации объекта бизнес деятельности относятся сведения устного характера или фиксированные на различных носителях, освещающие явления, события и факты на предприятии, организации или учреждении, в том числе:
  -- факты корыстных и других злоупотреблений и нарушений, которые могут стать достоянием незаконно конкурирующих структур или правоохранительных органов и использоваться для проверки финансово-хозяйственной деятельности объекта;
  -- сбои в технологическом процессе выпуска продукции, что может понизить спрос на неё и привести к потери клиентуры;
  -- упущения при составлении договоров и других юридических документов, что позволит партнёру по бизнесу не выполнить договорные обязательства;
  -- расточительство - неконтролируемое использование электроэнергии, тепла, воды, сырья и материалов, что приводит к экономической нестабильности на объекте бизнес деятельности;
  -- недостатки в организации работы предприятия ведут к нарушениям производственной дисциплины и снижению эффективности производства;
  -- бесхозяйственность в хранении готовой продукции, сырья и материалов ведёт к порче и утрате материальных ценностей, а также низкой эффективности бизнеса;
  -- проблемы собственника и членов его семьи а также работников коллектива, которые могут дестабилизировать морально-психологический климат на объекте производства .
  
   За этой и другой информацией идет охота, ей могут воспользоваться злоумышленники, а также лица, ведущие незаконную конкурентную борьбу и враждебно настроенные работники объекта бизнес деятельности для причинения морального и материального вреда собственнику, развала объекта хозяйственной деятельности, применения штрафных и судебных санкций. Таким образом, информационная безопасность заключается в проведении комплекса организационных и предупредительно-профилактических мероприятий, направленных на сохранность сведений, разглашение которых может причинить вред объекту бизнес деятельности, его собственнику и наемным работникам. Сведения могут использоваться злоумышленниками с целью шантажа и провокаций собственника, а также понуждения его к ущербным и вредным последствиям в отношении объекта бизнес деятельности.
   В целях предотвращения утечки информации на объекте бизнес деятельности, в соответствии со статьей 30 Закона Украины "Об информации", вводится режим ограничения доступа к конфиденциальной информации, коммерческой и банковской тайне. Указанная статья раскрывает понятие конфиденциальной информации, которая рассматривается как ведомости, находящиеся во владении, пользовании или распоряжении отдельных юридических и физических лиц и распространяются по их желанию, в соответствии с их условиями. Кроме того, настоящая статья раскрывает понятие банковской и коммерческой тайны.
   Режим ограничения доступа к конфиденциальной информации, коммерческой и банковской тайны обусловлен:
  -- возможностью совершения краж, грабежей, разбоев, мошеннических действий и др.;
  -- развитием незаконной конкурентной борьбы;
  -- ростом корыстной преступности и коррупции в чиновничьей среде;
  -- коррупционным беззаконием в органах власти и местного самоуправления;
  -- стремлением коррупционеров иметь свою долю в чужом бизнесе;
  -- наличием спроса и предложения на информацию и превращение её в товар;
  -- стремлением подчинить волю собственника эффективно работающего объекта бизнес деятельности;
  -- предотвращением необоснованных проверок контролирующими и правоохранительными органами;
  -- незаконным перераспределением собственности;
  -- необходимостью сохранения втайне предстоящих коммерческих сделок между партнерами и возможностью применения штрафных и судебных санкций за утечку информации, повлекшей материальный и моральный вред.
  
   Нередко режим конфиденциальности служит способом сокрытия или вуалирования руководителями своих злоупотреблений и нарушений действующего законодательства, даже во вред собственнику объекта бизнес деятельности.
   В целях информационной безопасности на предприятии, учреждении или организации целесообразно составить список сведений, составляющих информацию с ограниченным доступом.
   К конфиденциальной информации и коммерческой тайне предприятия рекомендуется отнести:
  -- сведения о местах расстановки и дислокации охранников, скрытых нарядов, специальных технических и электронных устройств, а также сумм, выделяемых для этой цели;
  -- схемы систем охранной сигнализации и технической укрепленности территории предприятия;
  -- маршруты движения транспортных средств с материальными ценностями и деньгами;
  -- сведения о новых технологиях;
  -- данные о суммах депозитных вкладов и полученных кредитах;
  -- места хранения денежных средств;
  -- сведения о выдаче наличными крупных сумм денег;
  -- данные о полученных денежных вознаграждениях;
  -- схему предприятия, размещения производственного оборудования и руководящих работников;
  -- схему энергообеспечения, водоснабжения и канализации;
  -- взрыво- и пожароопасные места;
  -- схему системы связи и видеонаблюдения, а также мест хранения денежных средств и материальных ценностей;
  -- отдельные протокольные решения совета безопасности и защиты предприятия, а также приказы первых руководителей, относящиеся к методам оперативного укрепления экономической и деловой политики объекта хозяйственной деятельности;
  -- ценовую политику предприятия;
  -- аналитические справки о результатах деятельности предприятия и балансы, раскрывающие имущественное и финансовое состояние;
  -- деловые переговоры при обсуждении, подготовке и заключении договоров, планируемые коммерческие сделки, условия и технологии их проведения;
  -- решения о покупке или продаже акций, недвижимости предприятия;
  -- отчетные документы предприятия о доходах и зарплате;
  -- конфиденциальное делопроизводство;
  -- данные о количестве счетов в конкретных банках и денежных остатках на этих счетах, а также о доходах и расходах предприятия;
  -- данные о паролях и кодах, а также банке компьютерной информации;
  -- планируемую кадровую политику и результаты проверок лиц, принимаемых на работу;
  -- сведения о проблемах руководителя в семье с родными и близкими;
  -- результаты проверок контролирующих и правоохранительных органов;
  -- акты документальных ревизий и аудиторских заключений;
  -- факты нарушений действующего законодательства руководителем или собственником, которыми могут воспользоваться конкуренты для шантажа.
  
   В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Украины от 9 августа 1993 года N 611 не могут составлять коммерческую тайну:
  -- учредительные документы, документы, разрешающие заниматься предпринимательской деятельностью и ее отдельными видами;
  -- информация по всем установленным формам годовой отчетности;
  -- данные, необходимые для проверки, исчисления и уплаты налогов и других обязательных платежей;
  -- сведения о численности и составе работающих, их заработной плате в целом, по профессиям и должностям, а также наличии свободных рабочих мест;
  -- документы об уплате налогов и обязательных платежей;
  -- информация о загрязнении окружающей природной среды, несоблюдении безопасных условий труда, реализации продукции, причиняющей ущерб здоровью, а также о других нарушениях законодательства Украины и размере нанесенных при этом убытков;
  -- документы о платежеспособности;
  -- сведения об участии должностных лиц предприятия в кооперативах, малых предприятиях, союзах, объединениях и других организациях, являющихся субъектами предпринимательства;
  -- сведения, которые в соответствии с действующим законодательством подлежат разглашению - законы и нормативные акты.
  
   Учитывая, что указанная информация имеет открытый доступ, важно помнить, что она может стать достоянием криминальных структур и лиц, ведущих незаконную конкурентную борьбу для её использования с целью шантажа и вымогательства.
   Статья 52 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" гласит, что банковскую тайну составляют сведения по операциям, счетам и вкладам клиентов и корреспондентов банков. Справки по операциям и счетам юридических лиц выдаются организациям, а по счетам и вкладам граждан -- клиентам.
   Статья 232 Уголовного кодекса Украины указывает, что умышленное разглашение коммерческой тайны без согласия её собственника лицом, которому тайна известна в связи с профессиональной или служебной деятельностью, если оно совершено из корыстных или иных личных мотивов и причинило существенный вред субъекту хозяйственной деятельности, наказывается штрафом от двухсот до пятисот необлагаемых минимальных доходов граждан с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.
   В целях приобретения конфиденциальной информации о деятельности предприятия и его руководства, отдельные юридические и физические лица применяют различные методы, в том числе угрозы физического насилия, подкупа и трудоустройства своих людей.
   В целях сохранения конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны рекомендуется осуществить следующий комплекс организационно-практических мероприятий:
  -- при составлении устава вновь созданного предприятия внести пункт текста о праве на конфиденциальную информацию и коммерческую тайну, связанную с деятельностью этого предприятия, а также право требовать от партнёров и государственных структур соблюдения конфиденциальности и сохранности тайны, ставшей известной в результате партнёрских отношений и проверок контролирующих и правоохранительных органов, или внести коррективы в устав уже действующего предприятия по этим вопросам;
  -- издать приказ по предприятию об установлении режима конфиденциальности и соблюдения коммерческой тайны, а также создать комиссию и назначить ответственных лиц за этот участок работы, разработать перечень сведений и работ, относящихся к конфиденциальной информации, разработать положение о таковой информации;
  -- в контракты, заключенные с работниками предприятия, выполняющими работы, связанные с конфиденциальной информацией, следует внести обязательства о соблюдении ими режимных требований;
  -- разработать должностные и функциональные обязанности лиц о соблюдении режима конфиденциальности на закрепленных за ними участках;
  -- на заседании совета безопасности и защиты предприятия принять протокольное решение о дисциплинарной, административной и уголовной ответственности лиц, допустивших утечку и разглашение конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны, в связи с чем был причинен материальный или моральный вред предприятию;
  -- собрать подписи у определенной категории работников предприятия о неразглашении конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайне, а в случае нарушения обязательств - добровольном возмещении ущерба или готовности нести уголовную ответственность;
  -- создать условия безопасной работы со сведениями конфиденциального характера;
  -- разработать памятки и инструкции о мерах сохранности конфиденциальной информации, провести инструктажи под роспись о неразглашении сведений, введении допусков и учёте лиц, ознакомившихся с этими сведениями;
  -- в целях поддержания установленного режима, разработать систему контроля за работниками, связанными с информацией ограниченного доступа, путём проведения контрразведывательных проверок ведения ими делопроизводства, установления контроля за каналами связи, выявление лиц, работающих на конкурентов и криминальные структуры, проведение в отношении их провокационных комбинаций и служебных расследований с последующим освобождением от должности;
  -- разработать комплекс мероприятий, связанных с шифрованием и кодированием информации, проведением отвлекающих работ, их легендированием, заведением в заблуждение лиц, ведущих разведовательно-поисковую работу по добыче сведений, а при необходимости - дезинформированием заинтересованных лиц и реализации системы ловушек;
  -- контролировать вынос из офисного помещения и уничтожение черновиков документов, составляемых работниками предприятия;
  -- систематически проводить своевременное уничтожение документов и носителей информации в связи с истечением сроков их хранения или за ненадобностью, которые могут представлять для определенной категории лиц ценность в виде компрометирующих материалов для последующего шантажа и принуждения виновных к незаконной деятельности против предприятия;
  -- организовать ведение конфиденциального делопроизводства, порядка подготовки, размножения, передачи, приёма, контроля, хранения и использования сведений;
  -- проводить обучение лиц, работающих с конфиденциальной информацией, методам распознания злоумышленников;
  -- установить раздельное хранение частей конфиденциальной информации;
  -- вносить в договора на проведение коммерческих сделок обязательства сторон о неразглашении коммерческой тайны и материальной ответственности за причиненный моральный и материальный ущерб, возникший в связи с нарушением этих обязательств;
  -- внедрять технические средства защиты конфиденциальной информации, а также средства обнаружения электронной фиксации переговоров;
  -- определить порядок допуска работников к конфиденциальной информации, её размножению и передаче;
  -- установить на предприятии измельчит ель черновиков документов;
  -- разработать комплекс защитных мероприятий для экстремальных ситуаций, связанных с утечкой и использованием информации коммерческого характера.
  
   По мнению Чарльза Ханта (1992), необходимо регулярно, вновь и вновь напоминать всем, от простого служащего до руководящего состава о элементарных мерах безопасности.
  

Способы утечки конфиденциальной информации, коммерческой и банковской тайны

   Указанная информация может быть у работников, в бухгалтерских, юридических, производственных документах, а также на видео-, аудио-, электронных носителях и архивных данных. Основная задача работников по информационной безопасности - это защита носителей такой информации. В этой связи могут иметь место случаи:
  -- умышленного или неосторожного разглашение сведений в устной форме или путём передачи носителей информации;
  -- хищение носителей информации;
  -- приобретение осведомителей, разглашающих сведения;
  -- продажа уборщицами заинтересованным лицам содержимого корзин для мусора из кабинетов руководства и других исполнителей;
  -- разглашение сведений по мотивам мести;
  -- внедрение конкурентами своих людей для сбора необходимой информации;
  -- применение шантажа, угроз и насилия для добычи конфиденциальных сведений;
  -- зашифрованный съём информации от руководства и работников предприятия, учреждения или организации;
  -- несанкционированный съём информации из средств связи и прослушивание помещений;
  -- перехват и сопровождение автомашин, занятых на вывозе мусора из офисного помещения до места его свалки, сортировка и анализ содержимого;
  -- открытое освещение в средствах массовой информации данных конфиденциального характера;
  -- использование криминальными структурами родственников и близких лиц, располагающих информацией и склонение их к разведывательной работе.
  
   Вред юридическому или физическому лицу может выражаться в:
  -- блокировании деятельности предприятия, учреждения или организации;
  -- срыве проведения коммерческих сделок, поставке сырья, материалов, оборудования, а также реализации готовой продукции;
  -- проведении затяжных необоснованных проверок;
  -- обмане партнёров по бизнесу, не возврате долгов;
  -- переманивании клиентов, заказчиков и покупателей;
  -- банкротстве и развале предприятия;
  -- поглощении объектов хозяйственной деятельности едино профильными предприятиями;
  -- необоснованном привлечении руководителя или собственника к судебной ответственности и др.
  
  

3.10. Правовая безопасность

   Заключается в своевременном и системном отслеживании юристами или службой безопасности предприятия, учреждения или организации текущего законодательства, с целью выявления в новых законодательных актах изменений и новых требований, оказывающих влияние на деятельность в сфере бизнеса.
   Правовая безопасность на предприятии диктуется внутренними и внешними обстоятельствами, оказывающими влияние на эффективный бизнес.
   Внутренние причины и условия угроз правовой безопасности вызывают необходимость:
  -- глубокого и всестороннего анализа принимаемых законов и их воздействия на деятельность предприятия;
  -- разработки и реализации упреждающих мероприятий на постоянно меняющуюся политическую, экономическую и правовую обстановку в стране;
  -- поиска оптимальных путей выхода из сложившейся экстремальной правовой проблемы;
  -- распознания замысла причинения вреда партнёрами, конкурентами, правоохранительными, контролирующими и криминальными структурами в целях своевременной ликвидации угроз, способствующих такому замыслу;
  -- своевременного выявления и устранения завуалированных угроз невыполнения взаимных обязательств, изложенных в договорах, контрактах, соглашениях и других документах;
  -- безопасности проведения коммерческих сделок;
  -- избежания мер уголовно-правового воздействия руководителями или собственниками предприятия;
  -- улучшения правовой осведомленности руководства предприятия и др.
  
   Внешние причины и условия угроз правовой безопасности:
  -- отсутствие правового режима, использование данной ситуации конкурентами и криминальными структурами на предприятии;
  -- слабая правовая осведомленность и образованность работников предприятия;
  -- навязывание олигархами и криминальными структурами своих законов, принятых с помощью "своих" депутатов;
  -- принятие законов без предварительного глубокого анализа и прогноза последствий действия таких законов;
  -- принятие законов, не выражающих волеизъявления большинства народа страны, а угодных лишь команде временной власти;
  -- принятие для всего народа за политизированных законов, декларативного плана, при отсутствии путей и средств их реализации или законов, работающих в строго ограниченных законодателем рамках.
  
   Принимаемые законодательной властью законы нередко несут ущербное и разрушающее воздействие на государственную экономику, предприятия малого и среднего бизнеса, а также простых граждан, в угоду собственникам крупных бизнес структур, работающих под "крышей" чиновников из высших эшелонов власти.
   Руководители органов власти не желают видеть и слышать о том, что олигархи подрывают экономику государства, путем создания и использования посреднических фирм, которые занимаются внешне-экономической деятельностью, а более 50 % их прибыли остаётся за границей на банковских счетах.
   Особый вред развитию предприятий малого и среднего бизнеса причиняет фискальное законодательство, которое многократно меняется в целях введения в заблуждение частных предпринимателей и граждан, открывших малые предприятия. Цель таких акций - применение штрафных налоговых санкций, как одного из эффективных источников пополнения бюджета, а также шантаж мерами уголовно-правового воздействия как источника личной наживы работников контролирующих и правоохранительных органов. Указанные предприятия не имеют материальной возможности содержать даже бухгалтера. Такие предприятия работают длительное время без прибыли, попадают под затяжные проверки налоговых структур и ликвидируются.
   Руководители местной власти зачастую изыскивали различные рычаги воздействия на предпринимателей с целью вымогательства денежных средств якобы на развитие городов. Фактически деньги оставались у городских и районных руководителей. Для контролирующих и правоохранительных органов главное - найти "зацепку" по факту нарушения действующего законодательства, затем изымаются без соответствующих санкций и описей бухгалтерские и производственные документы и, таким образом, на длительное время блокируется деятельность предприятия, организации или учреждения. Изъятые документы "без движения" находятся у проверяющих, в надежде на получение взятки.
   Исходя из этих и других примеров, у руководителя предприятия или предпринимателя не должно оставаться никаких сомнений о целесообразности организации правовой безопасности на предприятии. В этих целях необходимо:
  -- приказом по предприятию, учреждению или организации ввести режим правовой безопасности, вменить в должностные обязанности руководителям отделов и служб организацию правовой учебы;
  -- в план обучения включить трудовое, экологическое, налоговое, гражданское, уголовное, пожарное и другие виды законодательства, затрагивающие деятельность предприятия;
  -- обязать юридические службы вести оперативное отслеживание текущего законодательства, публикуемого в периодической печати;
  -- своевременно вносить коррективы в работу предприятия в соответствии с требованиями новых законов;
  -- определить статьи уголовного кодекса, по которым могут привлекаться к ответственности материально-ответственные и должностные лица предприятия, указанным лицам детально изучить содержание этих статей;
  -- организовать учёбу, нацеленную на правильное понимание законов и особенности их применения в практической деятельности.
  
   Работники предприятия должны знать, при каких условиях закон работает и когда он не работает. Незнание действующего законодательства препятствует нормальной деятельности предприятия, подавляет производственную инициативу, вселяет неуверенность у исполнителей, позволяет обманывать себя партнёрами по бизнесу.
   Работнику предприятия нецелесообразно поручать ответственную работу, если он не освоил действующее законодательство.
   Важным условием успешного бизнеса является распознание тенденций политических, экономических, правовых, криминальных и других процессов в государстве. Составление их прогноза на основе сбора и анализа информации, разработка оптимальных вариантов исхода событий и явлений, позволяют реализовать предупредительно-профилактические меры, направленные на избежание мошенничества, хищений, злоупотреблений, а также причинения материального и морального вреда.
  
  

3.11. Компьютерная безопасность

   Заключается в реализации организационно-технических, программных, ограничительных и контрольных мероприятий в процессе осуществления технологических операций по приёму, преобразованию, хранению и передаче конфиденциальной информации.
   Практика показывает, что более половины случаев хищений компьютерной информации совершается при непосредственным участии работников предприятия, организации или учреждения, путём использования несанкционированного доступа к компьютерному банку данных. Более 30% хищений приходится на лиц, занимающихся перехватом информации или её уничтожением, с использованием специально разработанных программ.
   Остальная доля хищений компьютерной информации приходится на лиц:
  -- внедряющих в компьютерные сети закладки (электронные устройства перехвата);
  -- занимающихся съёмом электромагнитных сигналов путём наводки специальной электронной техники;
  -- встраивающие в ходе ремонта компьютерного блока памяти дополнительные электронные устройства для передачи информации.
  
   Электронные устройства перехвата компьютерной информации могут закладываться в конструкции здания компьютерного центра, в цепи электропитания, заземления и параллельные линии связи. Электронная закладка представляет собой закамуфлированное электронное устройство.
   В целях обеспечения компьютерной безопасности необходимо:
  -- провести отбор сотрудников и их обучение для работы с компьютерным банком данных;
  -- принять зачёты от этих сотрудников и подписи о неразглашении конфиденциальной информации, материальной и уголовной ответственности за причиненный вред;
  -- оформить допуски и разработать индивидуальные пароли, ключи, магнитные карточки для сотрудников предприятия, имеющих доступ к компьютерному банку данных, в целях последующей идентификации этих лиц;
  -- обследовать помещение и компьютерные сети с целью обнаружения электронных закладок;
  -- экранировать помещение и компьютерные сети;
  -- ограничить доступ в компьютерное помещение посторонних лиц;
  -- использовать внедрение программы системного администратора, позволяющей службе безопасности скрыто контролировать работу любого сотрудника на компьютере, вести учёт его рабочего времени, просматривать экран монитора, блокировать доступ к конфиденциальной информации, избегать заражения вирусом и др.;
  -- не допускать использования программных технических средств без тщательной проверки;
  -- разработать функциональные обязанности для лиц, имеющих доступ к работе с информационным банком данных;
  -- в зависимости от уровня конфиденциальности информационного банка данных проводить плановые систематические обследования кабелей, компьютерного оборудования и заземления с целью обнаружения электронных закладок, установленных посторонними лицами для несанкционированного отбора информации;
  -- обеспечить раздельную прокладку кабелей телефонной и другой связи, выявлять повреждения экранирующей оболочки кабелей в местах их пересечения;
  -- исключить возможность использования для заземления водопроводных труб и централизованного отопления, а также избегать прокладки заземления за пределами охраняемой территории;
  -- установить фильтры помех в цепи питания и заземления, а также сигнализацию, реагирующую на попытки взлома защиты;
  -- по вскрытым фактам нарушений компьютерной безопасности проводить служебные расследования и применять административные меры воздействия по отношению к виновных лиц.
  
   В литературных источниках предлагаются решения проблемы компьютерной безопасности, путём своевременного выявления обстоятельств утечки информации и устранения их техническими и организационными мерами:
  -- создание централизованной схемы управления на базе защитного сервера, вход в систему которого, осуществляется путём указания учётного имени и пароля;
  -- выявление подозрительных действий пользователей, которые пытаются войти в базу данных путём использования неправильных паролей, в том числе и самими сотрудниками;
  -- внедрение системы идентификации пользователей путём ввода ими паролей, применения магнитной карточки или использования биометрических характеристик человека (голоса, папиллярных узоров пальцев рук и др.);
  -- тщательный контроль, за персоналом;
  -- проверка работников, имеющих доступ к сети;
  -- периодический просмотр содержимого экранов сотрудников;
  -- защита рабочих мест от некорректных действий пользователей;
  -- контроль и статистика работы в Интернете;
  -- шифрование особо важной информации;
  -- защита сетевых, локальных ресурсов и др.
  
   Основная задача службы безопасности предприятия - не допускать утечки конфиденциальной информации, которая могла бы причинить ущерб или сбои в хозяйственной деятельности. Решение этой задачи достигается проведением плановых профилактических и защитных мероприятий, совместно со специалистами в ходе рейдовых проверок.
   Постоянный спрос на информацию компьютерного банка данных возникает у лиц:
  -- ведущих незаконную конкурентную борьбу, с целью блокирования коммерческой деятельности предприятия, расчистки своего "поля влияния", введение в заблуждение партнеров по бизнесу и отказа их от сотрудничества, а также причинения вреда деловой репутации;
  -- занимающихся криминальной деятельностью, с целью хищения денежных средств, шантажа руководства предприятия и вымогательства для перераспределения собственности и доходов;
  -- представляющих интересы правоохранительных и контролирующих органов, с целью контроля, за соблюдением действующего законодательства со стороны собственников, руководства предприятия и других лиц.
   К работе на компьютерной технике допускаются лица, которые прошли специальное обучение, медицинское обследование, вступительный инструктаж, инструктаж на рабочем месте, в том числе и по пожарной безопасности, а также о неразглашении конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайн.
   Компьютерщик обязан:
  -- не допускать в рабочую компьютерную зону посторонних лиц;
  -- не исполнять указания, которые не отвечают требованиям закона об охране труда;
  -- помнить о личной ответственности за не соблюдение правил об охране труда;
  -- уметь пользоваться средствами пожаротушения;
  -- соблюдать правила личной гигиены;
  -- не размещать компьютер в помещениях с повышенной влажностью или с повышенной вибрацией;
  -- обеспечить площадь на одно рабочее место компьютерщика не менее 6м2, а объём помещения не менее 20 м. кубических;
  -- обеспечить на полу антистатическое покрытие;
  -- исключить возможность попадания на экран солнечного света, из окон также может попадать отблеск его лучей и значительно ослеплять зрение пользователя;
  -- обеспечить в помещении природное или искусственное освещение, так как при неудовлетворительном освещении снижается продуктивность труда пользователя, развивается близорукость и быстрая утомляемость;
  -- расположить рабочее место таким образом, чтобы в поле зрения пользователя не попали окна или осветительные приборы, которые не должны находиться непосредственно за его спиной;
  -- расположить рабочее место на расстоянии не менее - 1,5м от стены с окнами, от других стен - 1м, между рабочими местами - не менее -1,5м.
   Основными вредными для пользователя компьютера, могут быть: повышенный уровень электромагнитного, ультрофиалетового, ренгеновского, инфрокрасного излучения, статического электричества, запылённости воздуха рабочей зоны, двуокисю углерода, азотом, аммиаком, фенолом, фольмальдегидом и микроорганизмами.
   Психофизологическими факторами могут быть: напряжение зрения, внимания, интеллектуальное, статическая и эмоциональная нагрузка, монотонность работы, большой объём информации, которая обрабатывается за один час, нерациональной организации труда и рабочего места.
   Пользователю компьютера ЗАПРЕЩАЕТСЯ:
  -- эксплуатировать кабели и проводку с повреждённой защитной изоляцией;
  -- оставлять компьютеры, кабели и проводку под напряжением;
  -- применять самодельные удлинители, которые не отвечают не отвечают правилам монтажа электроустановок с переносной электропроводкой;
  -- применять для отопления лампы накаливания или самодельные электронагревательные приборы;
  -- устанавливать принтер на процессор;
  -- пользоваться повреждёнными розетками, выключателями и соединительными коробками;
  -- подвешивать светильники на электропроводку, обворачивать лампы бумагой или тканью;
  -- выключать компьютер сразу из электросети, это необходимо делать последовательно в обратном направлении;
  -- использовать жидкость или аэрозольные средства для очистки поверхности компьютера;
  -- самостоятельно ремонтировать аппаратуру под электрическим напряжением;
  -- ставить какие-либо предметы и напитки на аппаратуру.
   Пользователю РЕКОМЕНДУЕТСЯ:
  -- для снятия статического электричества торкнуться рукой батареи центрального отопления;
  -- для устранения напряженности труда необходимо менять характер работы;
  -- для уменьшения негативного воздействия на здоровье делать перерывы в работе;
  -- время бесперебойной работы на компьютере не должно превышать два часа с перерывом 10 - 15 минут, в ночную смену с перерывом до одного часа;
  -- проводить производственную гимнастику.
   С целью сохранности картриджа ЗАПРЕЩАЕТСЯ:
  -- хранить его без упаковки и ставить его вертикально;
  -- переворачивать его этикеткой к низу;
  -- открывать крышку валика и прикасаться к нему;
  -- самостоятельно заполнять использованный картридж;
  -- проводить чистку принтера под напряжением.
  
  
  
  

3.12. Безопасность проведения коммерческих сделок

  
   Заключается в осуществлении мероприятий по выявлению и устранению причин и условий, которые могут негативно повлиять на исход установления, изменения или прекращения гражданских прав и обязанностей, относящихся к предмету коммерческой сделки, проводимой между её сторонами в соответствии с договором.
   Безопасность коммерческой сделки обеспечивается путём отслеживания операций технологического процесса прохождения и использования денежных средств, а также материальных ценностей по целевому назначению с целью получения выгоды. Это оптимальный экономический, правовой и логический анализ, осмысление намерений в бизнесе, прогнозирование прибыли с учётом сложившейся обстановки в регионе.
   В целях успешного проведения коммерческой сделки необходимо разработать меры безопасности индивидуально для каждой операции процесса коммерческой сделки.
   Примерный перечень операций коммерческой сделки состоит из следующих мероприятий:
  -- замысел на проведение коммерческой сделки;
  -- планирование мероприятий безопасности проведения коммерческой сделки;
  -- разработка и реализация мер соблюдения коммерческой тайны;
  -- выбор и проверка кандидатов в партнёры;
  -- согласование с участниками сторон условий коммерческой сделки и вопросов, относящихся к безопасности условий договора;
  -- подготовка пакета документов, необходимых для проведения коммерческой сделки;
  -- коллегиальное обсуждение с членами совета безопасности предприятия вопросов, связанных с планируемой коммерческой сделкой и принятие протокольного решения о целесообразности и безопасности её проведения;
  -- обеспечение коммерческой сделки залогом, поручительством, гарантией или страховкой ,а также другими мерами безопасности;
  -- аудиторская, ревизионная или другая проверка финансового состояния сторон участников сделки и получение заключения о наличии у партнеров финансовых, технических и производственных возможностей, а также других гарантий успеха проведения сделки;
  -- изучение и оценка залогового имущества, оформление договоров залога, гарантий, поручительства, а также страховки рисков коммерческой сделки и залогового имущества;
  -- обмен письменными предупреждениями об уголовной ответственности виновных за мошенничество с финансовыми ресурсами, путём предоставления сторонами сделки заведомо неправдивой информации, а также за разглашение коммерческой тайны;
  -- составление и подписание договора коммерческой сделки и графика её реализации.
  -- нотариальное оформление договоров;
  -- отбор товара по количеству, качеству, наименованию и другим характеризующим признакам, оформление этой операции соответствующим актом;
  -- проведение расчётов за товар;
  -- оформление товарно-транспортных и других документов;
  -- отгрузка товара и составление акта отгрузки;
  -- получение товарно-транспортных документов, транспортировка товара и охрана его в пути;
  -- приём товара, составление акта приёма, недостачи или порчи, если это имеет место;
  -- составление и подписание акта выполненных работ.
  -- обсуждение на совместном совещании советов партнёрских предприятий возникших проблем, связанных со сбоями исполнения договорных обязательств;
  -- направление партнёрам по коммерческой сделке претензий, исковых заявлений в суд по не выполненным договорным обязательствам, организация работы с исполнительной службой реализация мероприятий или подведение итогов проведенной сделки.
  
   Замысел проведения коммерческой сделки вытекает из необходимости выполнения производственной программы исполнения заказов и оказания услуг. Реализация замысла осуществляется соответствующими менеджерами на основании существующих в регионе спросов и предложений, а также соответствующих расчетов по целесообразности коммерческой сделки, обязательным условием которой является извлечение выгоды для предприятия, организации или учреждения.
   Планирование мероприятий, обеспечивающих безопасность проведения коммерческой сделки исходит из необходимости гарантированного исполнения договорных обязательств, связанных со своевременным выполнением качественной работы и проведением соответствующих расчётов.
   Утверждая план безопасности проведения коммерческой сделки, руководитель предприятия обязан детально анализировать каждое мероприятие, спланированное с учётом:
  -- возможности отслеживания каждой операции технологического процесса коммерческой сделки. Весьма важным при этом является выделение каждой операции, определение времени её исполнения и закрепление ответственных сотрудников за участками работы, а также обеспечение возможности своевременного реагирования на выявленные нарушения, сбои и упущения, с оперативным внесением соответствующих корректив;
  -- строжайшего соблюдения действующего законодательства, кроме того, исполнение плановых мероприятий не должно повлечь за собой уголовное преступление. В противном случае руководитель, утвердивший такой план, может быть привлечен к ответственности как организатор преступления;
  -- безопасности проводимых мероприятий и самой сделки. Прежде всего важно, чтобы в результате коммерческой сделки не был причинен вред предприятию, а также прямой ущерб партнёрам. Кроме того, чтобы никто из исполнителей не понес физических, моральных и материальных издержек;
  -- экономической выгоды для предприятия. В этой связи коммерческая сделка должна быть просчитана с использованием логического и математического методов, другими словами, оптимизирована;
  -- целесообразности коммерческой сделки. Руководитель предприятия должен уметь видеть выгоду от такой сделки в будущем. Она должна благотворно влиять на установление партнерских отношений или приобретение ниши в системе рыночных отношений;
  -- адекватности обеспечения силами и средствами. Каждая операция технологического процесса должна осуществляться компетентными и ответственными специалистами, с которыми предварительно проводятся инструктажи. Кроме того, коммерческая сделка должна проводиться в условиях полной обеспеченности денежными и техническими средствами. Отсутствие денежных средств вызывает сомнение в реальности намерений партнера выполнить договорные обязательства и реализовать технический проект;
  -- своевременности исполнения запланированных мероприятий. Нарушение сроков исполнения заказов и оказания услуг влечёт за собой применение штрафных санкций, а сбой в своевременном исполнении одной из технологических операций дезорганизует всю работу;
  -- взаимодействия партнеров по коммерческой сделке. Отсутствие согласованности действий между сторонами ведёт к наступлению вредных последствий, затягиванию и срыву коммерческой сделки;
  -- возможности перепроверки такой сделки с целью выявления упущений, нарушений, недостатков и ошибок с последующим их устранением.
  
   Основой для планирования мер безопасности служит характеристика сложившейся обстановки, проект технологического процесса, бизнес-план и разработанный примерный перечень операций коммерческой сделки. Каждая операция должна обеспечиваться наиболее оптимальными вариантами мероприятий, связанных с безопасностью её проведения. Все мероприятия по безопасности коммерческой сделки делятся на четыре этапа: подготовительные, профилактические, практические и итоговые.
   Необходимо соблюдение коммерческой тайны и конфиденциальности переговоров, связанных со сделкой. Разглашение коммерческой тайны и конфиденциальности может привести к срыву коммерческой сделки по причине её перехвата конкурирующими или криминальными структурами. Кроме того, работники предприятия могут вмешиваться в процесс реализации сделки, преследуя свои личные, корыстные цели. Коммерческая тайна и конфиденциальность переговоров должны соблюдаться во всех технологических операциях сделки, начиная от замысла и планирования до составления акта выполненных работ и его подписания.
   Все документы по коммерческой сделке должны быть учтены и храниться в специально заведенном коммерческом деле. Лица, ознакомленные с документами этого дела, обязаны расписаться и сделать отметку, с какой целью использовались материалы. К подготовке коммерческой сделки должен допускаться ограниченный круг исполнителей, каждый из которых несет ответственность за свой участок работы. Эти исполнители предупреждаются о том, что они не должны реагировать на провокационные вопросы партнеров, конкурентов и других лиц, проявляющих нездоровый интерес к особенностям проведения сделки. Исполнителей операции коммерческой сделки нужно научить грамотно уходить от некорректных вопросов. Переговоры по условиям проведения сделки ведутся в защищенных от прослушивания местах; подготовка, копирование и обмен документами, относящимися к коммерческой сделке, осуществляется с соблюдением режима конфиденциальности.
   Выбор кандидата в партнёры для проведения коммерческой сделки осуществляется после глубокого тщательного всестороннего анализа информации, собранной о нём. Не рекомендуется устанавливать партнёрские отношения с непроверенными коммерческими структурами на основании телефонных переговоров. Руководителю необходимо лично убедиться в том, что предприятие существует, имеет офисное помещение, директор - не подставное лицо, что это предприятие прошло регистрацию в налоговой администрации, что в уставе предприятия этот вид деятельности разрешен, в банке имеются карточки образцов подписей руководителя и главного бухгалтера, а также расчётный счёт, по которому на протяжении определенного времени ведутся денежные операции, кроме этого следует выяснить, имеется ли у партнёра в наличии предмет коммерческой сделки и др.
   Руководители фирм при составлении контрактов должны ответить на следующие весьма важные вопросы:
  -- все ли технологические операции проведения коммерческой сделки учтены и обеспечены безопасными мероприятиями;
  -- обеспечена ли коммерческая сделка соответствующими гарантиями, такими как залог, поручительство, гарантия, задаток, страховка или обязательством партнёра по добровольному возмещению ущерба;
  -- выполнят ли все участники коммерческой сделки в полном объёме свои договорные обязательства;
  -- что сможет помешать реализации условий договора;
  -- выяснить обстановку и обстоятельства, которые сложились в процессе подготовки и проведения коммерческой сделки;
  -- не претендует ли кто-нибудь посторонний на получение прибыли;
  -- в полной мере обеспечена ли коммерческая сделка денежными средствами, техникой, перепроверенными документами;
  -- кто ответственный за сопровождением коммерческой сделки;
  -- тщательно ли проинструктированы ответственные лица за реализацией закреплённой за каждым из них операций.
  
   Нецелесообразно заключать договоры на коммерческую сделку по звонкам и указаниям высокопоставленных чиновников, которые получают за такие звонки определенный процент денежного вознаграждения. Именно это обстоятельство может послужить в дальнейшим основанием у будущего партнера не выполнять договорные обязательства. Не рекомендуется также партнёрам по коммерческой сделке получать процент "откатных" наличных денег, так как этот факт может быть негласно задокументирован в виде компромата для шантажа и реализации провокационных акций. Получив свою долю наличных денег, такой работник партнёрской организации не может полноценно работать с партнёром и требовать от него выполнения обязательств, предусмотренных в договоре. Кроме того, такого работника могут использовать в последующем как источник получения информации или в качестве лица, выполняющего работу во вред своему коллективу и в пользу юридических лиц, ведущих незаконную конкурентную борьбу. Обычно такие партнёры по бизнесу остаются злостными должникам, а их пособники лишаются работы. Важно избежать установления партнерских отношений с фирмами - "ловушками", которые находятся под покровительством организованных преступных группировок (воров, мошенников, грабителей и бандитов). Такие однодневные предприятия всегда готовы к одноразовой мошеннической сделке. В этой связи необходимо путем использования методов безопасности и защиты бизнеса, а также путём сбора и анализа информации о партнерах выяснить, на какой операции может произойти сбой коммерческой сделки, которая повлечет за собой причинение особо крупного вреда предприятию, его банкротство и развал. Необходимо заблаговременно распознать фирму "кидал". С этой целью необходимо негласно выехать на место расположения подобной фирмы и собрать информацию, а при необходимости, не скупясь, нанять местных детективов или специалистов по безопасности и зашифровано изучить все интересующие обстоятельства, которые могут повлиять на исход сделки. Если руководитель коммерческой структуры - человек преклонного возраста или психически больное лицо без определенного места жительства, пьяница, наркоман, ранее неоднократно судим или вообще не существующее лицо, следует задуматься о целесообразности партнёрских отношений с такой фирмой. Если в коммерческой структуре никогда не было движения денег по банковским счетам, отсутствует предмет сделки или хотя бы договор на хранение такого предмета, отсутствуют производственные цеха, а вместо директора ведут переговоры о сделке посторонние лица, необходимо проявить крайнюю осторожность. Не следует сразу заключать договор на коммерческую сделку с крупной денежной суммой, целесообразно её разделить на части и в ходе проведения разведывательной коммерческой сделки выяснить для себя все не установленные вопросы. Рекомендуется пообщаться с кандидатом в партнёры в неофициальной обстановке, в окружении его коллег и друзей. Важно не проявлять спешку, которая всегда приводит к ошибкам в выборе кандидата в партнёры по коммерческой сделке. Необходимо серьёзно готовиться к любым неожиданностям. Кроме того, необходимо просчитать все возможные оптимальные варианты.
   В целях выбора и проверки кандидата в партнёры на проведение коммерческой сделки целесообразно применение методов распознания, наблюдения, распространения слухов, сопровождения, побуждения, отвлечения, а также сбора, изучения и анализа информации о предприятии, его собственниках и первых руководителях.
   Если незнакомый кандидат в партнёры по бизнесу выступает в роли посредника и требует предоплату, целесообразно разгадать его замысел. Такой партнёр может планировать:
  -- поправить своё материальное положение за счёт лиц, проявляющих халатность в работе;
  -- совершить мошеннические действия с финансовыми или материальными ресурсами;
  -- втянуть кандидата в партнёры в провокационную сделку;
  -- провести разведывательную коммерческую сделку;
  -- причинить вред с целью банкротства объекта бизнес деятельности;
  -- наладить нормальное деловое сотрудничество и др.
  
   В целях предупреждения злого умысла, при планировании проведения коммерческой сделки необходимо потребовать от такого партнёра следующие документы:
      -- Устав предприятия, во втором разделе которого следует выяснить, цели и предмет его деятельности. Разрешены ли виды работ или услуг, которые юридическое лицо намеревается выполнить.
      -- Свидетельство о регистрации субъекта предпринимательской деятельности, дата регистрации. Определить, не является ли предприятие "однодневным", специально созданным для проведения ущербной или заказной коммерческой сделки. Кроме этого следует зафиксировать идентификационный номер и место регистрации предприятия.
      -- Копии паспортных данных (1-я, 2-я страницы и прописка) собственника предприятия и главного бухгалтера.
      -- Договор делового сотрудничества посредника с предприятием-производителем. Внимательно изучить условия такого договора, количество, вид и качество товара, который производитель намеревается поставить посреднику для последующей перепродажи.
      -- Договор поставки грузовых вагонов, автотранспорта или механизмов.
      -- Договора делового сотрудничества посредника с другими партнёрами, которым ранее были оказаны услуги.
  
   Если такие документы отсутствуют, следует изучить баланс предприятия, определить залоговое имущество и предложить посреднику оформить залог на сумму планируемой сделки. Как вариант, следует также предложить ему заключить договор на оплату комиссионных за содействие в фактической поставке товара потребителю. Можно привлечь к посредничеству банк - как гаранта оплаты за товарную сделку (товарный аккредитив).
   Построение тактики обсуждения условий проведения коммерческой сделки участниками сторон зависит от следующих факторов:
  -- совместного стремления сторон в проведении сделки;
  -- одностороннего стремления в проведении сделки;
  -- понуждения со стороны чиновников или представителей криминальных структур к проведению сделки;
  -- вида собственности у кандидата в партнёрские предприятия;
  -- наличия исчерпывающей информации или неофициальной беседы непосредственно или через посредников;
  -- целей планируемой сделки;
  -- наличия гарантий безопасного и успешного проведения сделки;
  -- экономического и политического состояния и отношения различных структур к предприятию;
  -- перспектив и последствий проведения такой сделки.
  
   Весьма важным условием успешного проведения переговоров по вопросам коммерческой сделки является их подготовка.
   Подготовительный процесс заключается в:
  -- сборе и анализе информации о предмете сделки (фактическая стоимость товара), слабых местах в работе предприятия, его руководства и проблемах членов их семей;
  -- составлении экономического прогноза на основании изучения структуры и динамики результатов работы предприятия-кандидата в партнёры. Такая информация имеется в банках, налоговых и статистических отчетных документах;
  -- четком определении задачи, а также реализации возможности поэтапного её решения. Например, по мере поступления денежных средств отгружается продукция;
  -- формировании своего положительного имиджа;
  -- изучении существующего законодательства, относящегося к планируемой коммерческой сделке, в том числе норм уголовного и гражданского права, стандартов, условий и других разрешений и запретов;
  -- подготовке перечня вопросов, необходимых для ведения переговоров и последовательности их изложения. Не рекомендуется возвращаться в переговорах по уже разрешенным вопросам;
  -- разработке индивидуальных путей подхода к кандидату в партнеры по предстоящей коммерческой сделке;
  -- выборе вариантов обоюдно совместимых, экономически обоснованных предложений и путей их решения;
  -- выборе "зазора" для уступок при обсуждении стоимости предмета сделки;
  -- определении вопросов, необходимых для выяснения и уточнения в ходе беседы с кандидатами в партнёры;
  -- разработке завуалированных провокационно-разведывательных вопросов, необходимых для выяснения истинных намерений сторон;
  -- поиске общих взглядов, увлечений, желаний, знакомых, а также других точек соприкосновения с кандидатом в партнёры и его жизненных интересов;
  -- выборе места и времени для обсуждения целей и условий коммерческой сделки. Желательно такие переговоры проводить на своей территории и в своем помещении. Наиболее оптимальное время для проведения переговоров - после дня рождения, юбилея руководителя (собственника), рождения ребенка, получения инвестиций, кредитов, реконструкции предприятия и других благоприятных условий для ведения результативной беседы;
  -- обеспечении соблюдения коммерческой тайны, конфиденциальности и легендирования переговоров;
  -- техническом обеспечении хода переговоров;
  -- подборе психологически совместимого с партнёром сотрудника, способного вести переговоры;
  -- направлении писем кандидату в партнёры с предложением провести обсуждение возможности осуществления коммерческой сделки, указать место, время и предмет сделки;
  -- разработке приемов установления психологического контакта с кандидатом в партнёры, а также расположения его к деловой беседе.
  
   Основными приёмами расположения будущего партнера к проведению коммерческой сделки могут быть следующие мероприятия:
  -- целенаправленное распространение слухов о благоприятных и взаимовыгодных условиях коммерческой сделки, использование для этих целей рекламных видеороликов, статей в прессе, а также круга знакомых будущего партнёра. Например, необходимо задолго до сделки, распространить слух из разных источников и довести до сведения будущего партнёра о существовании вашей фирмы, её положительных успехах, связях и неограниченных возможностях;
  -- создать броские, оригинальные и красивые предметы сделки, побуждающие будущего кандидата в партнёры к их приобретению;
  -- отправка будущему партнёру рекламных проспектов, бизнес-планов и писем;
  -- непринужденное знакомство с применением различных комбинаций, приёмов и методов;
  -- использование метода установления и поддержания контактов;
  -- создание благоприятного морально-психологического климата в среде нужных людей, где можно будет расположить партнёра к откровенной деловой беседе;
  -- отвлечение партнёра от производственных и семейных проблем;
  -- использование слабых черт характера партнёра;
  -- проведение бесед на отвлеченные темы;
  -- предложить чай, кофе, фуршетный стол, обед, выезд на природу и другое, способствующее успешному взаимопониманию и установлению делового контакта.
   Переговорный процесс включает в себя следующие мероприятия:
  -- знакомство участников обсуждения планируемой сделки, в ходе которого следует разобраться в лицах, представляющих интересы кандидата в партнеры. Кто они - посредники, представители кандидата или сам кандидат, имеются ли у них доверенности на ведение переговоров, являются ли они представителями, успешно действующего юридического лица, их правомочность и дееспособность;
  -- обмен визитками, юридическими адресами, банковскими реквизитами и рекламными проспектами;
  -- использование приемов расположения к сделке участников сторон переговорного процесса, так как успех заключения выгодной коммерческой сделки зависит от тщательно подготовленной почвы, достигнутой в ходе переговорного процесса и своевременного экономически обоснованного убеждения в целесообразности проведения сделки;
  -- необходимо ввести кандидата в психологический режим соглашательства. Этот режим начинается с хорошо организованного приёма. Следует получить от общения с кандидатом в партнёры согласие принять все предложения и только после серии согласий, инициатор коммерческой сделки может рассчитывать на уступки и выгодные условия сделки;
  -- беседу по вопросу обсуждения коммерческой сделки можно начать после психологической подготовки кандидата в партнёры, когда по взгляду, мимике лица, одобрительного поведения он готов воспринимать предложение о необходимости проведения коммерческой сделки. Необходимо убедиться, слушает ли разговор будущий партнер или отвлекается;
  -- лаконично и кратко, без психологического давления, охарактеризовать качество товара, обстановку и ситуацию, способствующую успешному проведению коммерческой сделки и получению взаимной выгоды. В случае отсутствия взаимности, беседу следует перевести на исходную позицию переговорного процесса, затем психологически разгрузить кандидата в партнёры и провести беседу на отвлеченную тему, используя при этом имеющийся зазор ценовых уступок и оказания помощи в разрешении проблем кандидата;
  -- в случае, если кандидат в партнёры заинтересовался предложением, целесообразно больше его слушать, фиксировать его высказывания для анализа и принятия решения;
  -- целесообразно осмотреть образцы предмета сделки, качество выполненных работ и услуг, ознакомиться с технологическим процессом производства предмета сделки, выяснить наличие достаточного количества сырья, материалов и оборудования, оптовые цены, наличии конкурентов, разобраться в экономической обстановке на предприятии, наличии кредиторов и дебиторской задолженности, в том числе и по зарплате, возможности применения к предприятию крупных штрафных санкций и банкротства, детально установить другие обстоятельства, оказывающие негативное воздействие на предприятие будущего партнера. Наличие огромной кредиторской и дебиторской задолженности свидетельствует о возможном банкротстве предприятия, профессиональной безграмотности его руководства, службы безопасности и юристов, причастности отдельных должностных лиц к хищениям денежных средств и материальных ценностей путём заключения ущербных коммерческих сделок и "отката" части предмета сделки либо денег через посредников или партнёров;
  -- особо необходимо сосредоточить внимание на выборе гарантии обеспечения безопасного проведения коммерческой сделки, выяснить, каким образом будущий партнёр намерен обеспечить такую безопасность;
  -- важно, чтобы будущие партнёры одинаково понимали обсуждаемые вопросы и ответы, в этой связи необходимо вести протокол намерений заключения коммерческой сделки;
  -- отсутствие согласованности, плутоватый взгляд, неадекватные высказывания, высокомерие, наличие в разговоре элементов угроз, непредсказуемое поведение, создание искусственных трудностей, непонимание друг друга - всё это говорит о том, что нецелесообразно строить свой бизнес с таким кандидатом в партнёры. Другими словами, если от слов партнёра режет слух, такой партнер уже недруг. В целях выяснения истинных намерений таких партнёров следует задавать зашифрованные провокационно-разведывательные вопросы, использовать методы побуждения или отвлечения путём мотивированного разъяснения экономически обоснованного прогноза коммерческой сделки. Здесь не стоит рассчитывать на наличие у партнёра совести, так как основная его цель - извлечение одноразовой выгоды в ущерб партнеру и своему имиджу. Не стоит также рассчитывать на всевозможные уступки и взаимовыгодное сотрудничество. Отдельных кандидатов в партнёры, особенно руководителей, работающих на предприятии государственной, коллективной и акционерной собственности, а также их посредников не привлекают честные коммерческие сделки. Единственным условием для них дать согласие на коммерческую сделку - это различные схемы "отката" за поставку и сбыт продукции, занижение либо завышение договорных цен для создания дохода, использование посреднических предприятий для извлечения наживы. Отдельные предприятия, для передачи взяток чиновникам используют деньги из статьи "Представительские расходы";
  -- весьма важным при проведении переговоров является распознание лиц, замышляющих мошеннические акции, что вполне возможно при халатном отношении к проверке партнёров, некачественной подготовке документов, отсутствии гарантий, однозначном реагировании на указания по телефону вышестоящих должностных лиц и желании отдельных руководителей получить доход в виде определенного процента денежного вознаграждения.
  

Согласование с участниками сторон условий коммерческой сделки и вопросов, относящихся к безопасности составления договора

  
   Основная задача при согласовании условий и вопросов, относящихся к безопасности составления договора коммерческой сделки, - это избежание причинения морального и материального вреда предприятию, его руководству и работникам, а главное:
  -- не реагировать на провокационные предложения соблазном легкой наживы;
  -- не совершать уголовное преступление и не становиться его соучастником;
  -- не быть обманутым и не стать заложником проблем предыдущего или будущего партнёра;
  -- не быть втянутым в разборки криминальных структур;
  -- не стать соучастником незаконного перераспределения чужой собственности;
  -- избежать возможности удовлетворения желания партнера в применении штрафных санкций, арестов, описи и распродажи имущества;
  -- обеспечить пути безопасного отхода от внезапно возникших проблем.
  
   Нецелесообразно принимать решения о реализации коммерческой сделки в спешке, которая всегда ведёт к упущениям, сбоям, нарушениям существующих норм права, срыву выполнения договорных обязательств, невозвращённым кредитам и процентам, штрафу, банкротству и развалу предприятия. Ранее уже отмечалось, что договор для квалифицированных мошенников может быть использован как один из способов введения в заблуждение избранного объекта. Поэтому в целях безопасности такой сделки необходимо подвергнуть её экспертной оценке, анализу условий, прав и обязанностей сторон договора, оценить обстановку, тщательно оптимизировать затраты сил, средств и времени, а также провести учебные игры с учётом предложений партнёра. Кроме того, целесообразно получить необходимые консультации квалифицированных юристов, разделить процесс сделки на части и реализовать её поэтапно, провести ряд разведывательных коммерческих сделок. Каждую операцию сделки проводить под контролем и сопровождением специалистов и работников службы безопасности предприятия.
   К вопросам согласования проведения сделки следует отнести следующие:
  -- не является ли предприятие фиктивным юридическим лицом;
  -- создано и зарегистрировано ли оно в установленном законом порядке;
  -- наделено ли юридическое или ответственное за проведение коммерческой сделки физическое лицо надлежащими полномочиями и дееспособностью, может ли оно выступать истцом либо ответчиком в суде;
  -- предприятие создано одним или несколькими лицами, имеющими право создать и ликвидировать его, приобретать и отчуждать собственность, участвовать в распределении прибыли, нести солидарную или индивидуальную ответственность;
  -- наличие устава и учредительного договора, согласованных и подписанных учредителями;
  -- имеется ли решение общего собрания, уполномочивающее исполнительный орган заключать договоры;
  -- имеется ли у представителя юридического или физического лица нотариально оформленная доверенность на право заключать договоры, передавать имущество в залог, подписывать гарантии или поручительства;
  -- может ли лицо за невыполнение договорных обязательств отвечать своим личным имуществом, денежными вкладами на банковских счетах и имеются ли они у него в наличии;
  -- осознаёт ли сторона договорных отношений последствия не исполнения условий коммерческого договора и осознаёт ли она, что в случае невыполнения договорных обязательств может потерять право на заложенное имущество или у неё в бесспорном порядке могут списать с его счета сумму причиненного вреда;
  -- имеет ли сторона лицензию или специальное разрешение на занятие уставной деятельностью, не истёк ли срок действия такой лицензии или разрешения;
  -- не прекращена ли на предприятии уставная деятельность в связи с банкротством или его развалом;
  -- не противоречит ли коммерческая сделка требованиям устава и учредительного договора;
  -- не существует ли правовых запретов или ограничений на проведение таких коммерческих сделок;
  -- действительно ли это то лицо, которое намерено подписать договор, является уполномоченным представителем, не использует ли он чужие документы, удостоверяющие личность;
  -- не является ли печать поддельной или не числиться ли она утерянной;
  -- имеется ли приказ или протокол общего собрания учредителей о назначении на должность директора;
  -- какие должностные обязанности у директора, наделён ли он правом подписывать договора;
  -- является ли сторона собственником предмета сделки, имеются ли документы, подтверждающие право собственности, если это недвижимость, то проходит ли она по учётам в бюро технической инвентаризации;
  -- отсутствует ли арест на имущество по данным центральной нотариальной конторы, отсутствуют ли договора аренды и другие права у третьих лиц;
  -- как будет произведена оплата после снятия запрета на предмет сделки и порядок обмена документами;
  -- контроль финансового состояния стороны коммерческой сделки;
  -- не продаёт ли лицо вместе с предметом сделки свои проблемы и неприятности;
  -- не противоречит ли коммерческая сделка приватизационным обязательствам;
  -- выполнил ли продавец все свои обязательства перед предыдущим продавцом;
  -- проведены ли все расчёты за предмет сделки со стороны продавца;
  -- проведена ли реальная оценка стоимости предмета сделки;
  -- судьба прилегающей территории к объекту, относящемуся к предмету коммерческой сделки;
  -- как разделена территория двора и энергоснабжение, реализуемого объекта;
  -- качественно и в установленный ли договором срок выполнены работы;
  -- меры взаимной безопасности проведения коммерческой сделки, оформление залога, гарантии, поручительства, страхования и порядок проведения расчётов, графиков исполнения взаимных обязательств, роль посредников и третьих лиц;
  -- подбор и изучение действующих законодательных норм по предстоящей коммерческой сделке;
  -- разработка особых условий, прав и обязанностей, сроки действия договора, ответственность сторон, штрафные санкции, адреса и банковские реквизиты, идентификационные коды и др.
  
   Статья 13 ГК Украины гласит, что стороны обязаны удерживаться от действий, которые могут нарушить права другой стороны. Не допускаются действия, направленные на причинение вреда другому лицу, а также злоупотребления правом в других формах.
   Статья 14 ГК Украины: "Лицо не может быть принуждено к действиям, совершение которых не является обязательными для него".
   Исполнение гражданских обязанностей обеспечивается материальной заинтересованностью или ответственностью, установленной договором (актом) гражданского законодательства. Лицо не может быть освобождено от исполнения гражданских обязанностей в случаях, установленных договором или актом гражданского законодательства.
   Крайне важно при согласовании условий коммерческой сделки выяснить все детали этой сделки.
  

Подготовка пакета документов, необходимых для проведения коммерческой сделки

  
   Предлагается к рассмотрению пакет документов на получение банковского кредита, который представлен следующим перечнем:
      -- Заявление кредитозаёмщика.
      -- Бизнес-план, состоящий из разделов:
  -- общая характеристика предприятия;
  -- характеристика производственной деятельности;
  -- обоснование необходимости в кредитных ресурсах;
  -- план финансового проекта;
  -- предпосылки успешного проведения коммерческой сделки;
  -- опыт реализации аналогичных сделок;
  -- возможные риски, влияющие на успешное проведение сделки;
  -- меры безопасности проведения коммерческой сделки.
      -- Баланс и отчёт о финансовых результатах за отчётный период.
      -- Налоговая декларация о прибыли за последний отчётный период.
      -- Расшифровка основных средств, дебиторов и кредиторов.
      -- График возврата основных кредитных средств.
      -- Справка о суммах, поступивших помесячно на все счета предприятия за отчётный период.
      -- Справка об отсутствии налогового залога или копия уведомления налоговой администрации о налоговом залоге.
      -- Протокол собрания учредителей (акционеров) или решение собственника о согласии на получение кредита.
      -- Копия Устава предприятия с последними изменениями.
      -- Документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего кредитный договор, договор залога, поручительства или гарантии. Например, главного бухгалтера (приказ о назначении на должность, доверенность).
      -- Копия карточки с образцами подписей.
      -- Копия паспортов руководителя и главного бухгалтера (1, 2 страница и страница с пропиской).
      -- Копия справки на присвоение идентификационного кода руководителя и главного бухгалтера.
      -- Протокол собрания учредителей (акционеров) или решение собственника о согласии на передачу имущества в залог с описью его перечня и цен.
      -- Технический паспорт на залоговое имущество.
      -- Оценочный акт стоимости залога.
      -- Договор купли-продажи залога или приватизационное свидетельство.
      -- Справка о залоге из бюро технической инвентаризации.
      -- Страховой полис на залоговое имущество в пользу банка (если залоговое имущество остается на хранении у залогодателя).
      -- Справка о наличии на балансе залогового имущества с указанием его наименования и балансовой стоимости.
      -- Кредитный договор, а также договор залога, поручительства, гарантии, страховки или гарантийного письма.
      -- Регистрация в государственном реестре залогового имущества.

Коллегиальное обсуждение вопросов, связанных с планируемой сделкой

   Коллегиальное обсуждение вопросов, связанных с планируемой сделкой, является важным мероприятием, которому предшествует тщательное изучение будущего партнёра. Каждый член совета в рамках своих функциональных обязанностей всесторонне изучает предстоящую коммерческую сделку.
   Цель изучения:
  -- просчитать экономическую выгоду для предприятия;
  -- определить наиболее оптимальные варианты её проведения;
  -- не допустить мошенничества и других корыстных злоупотреблений;
  -- обеспечить безопасность всех операций технологического процесса сделки;
  -- закрепить ответственных лиц за проведение коммерческой сделки;
  -- исключить двурушничество или корыстное влияние работников предприятия на результаты сделки.
  
   Коллегиальное обсуждение фиксируется в протоколе. Каждый член совета вправе и обязан высказать свою точку зрения о безопасности, целесообразности и перспективах такой сделки; акцентируется внимание также на положительных и отрицательных моментах. В случае, если не найден ответ хотя бы на один вопрос, материалы предстоящей сделки направляются на дополнительную проверку и согласование, а последующее их рассмотрение переносится на очередное заседание совета. Решение на совете принимается большинством голосов. Каждый член совета в протоколе ставит свою подпись в колонках "за", "против", "воздержался". На заседании совета должно присутствовать не мене семи человек, в случае отсутствия такого количества людей на предприятии принимается коллективное решение. Коллективное или коллегиальное решение необходимо прежде всего для защиты руководителя предприятия от уголовно-правового преследования, так как в данном случае правоохранительным органам не представится возможность доказать его корыстный умысел и заинтересованность. Малочисленный состав членов совета безопасности предприятия даёт возможность доказать правоохранительным органам преступный сговор на проведение ущербной коммерческой сделки, если имел место "откат" части денежных средств от сделки, если такая сделка проводилась за счёт бюджетных средств или усматривалась иная корыстная заинтересованность в ущерб предприятию. В отношении начальника службы безопасности, за проведённую коммерческую сделки с "откатом" любому из членов совета, может быть вменена вина предусмотрена составом преступления, статей 367 УК Украины "Служебная халатность". Аналогично проводится заседание тендерной комиссии по приобретению товаров или оказанию услуг за счёт бюджетных средств. Однако здесь принимаются во внимание такие документы, как наличие сертификатов качества на товары, их экспертная оценка, наличие актов о комплектности, а также оптимальных вариантов выбора по цене, качеству, времени поставок, надежности и комфортности.
   Аудиторская проверка по случаю заключения коммерческой сделки или ревизия проводится в следующих случаях:
  -- при проведении ответственной коммерческой сделки;
  -- когда материалы выносятся на заседание тендерной комиссии и расчеты за товары или услуги будут производится из бюджетных средств;
  -- при наличии оснований того, что коммерческая сделка будет находиться под контролем правоохранительных служб;
  -- когда стороной в сделке выступает иностранная фирма;
  -- наличие оснований полагать, что сторона коммерческой сделки скрывает свое истинное финансовое положение дел и др.
  
   Аудиторская проверка проводится по взаимной договоренности сторон. Однако, кто платит аудиторам, тот и диктует, какими должны быть результаты аудиторской проверки. Поэтому каждая сторона заинтересована провести совместный аудит нанятыми специалистами.
  

Изучение и оценка договоров залога, гарантии, поручительства, а также страховки рисков коммерческой сделки и залогового имущества

  
   Прежде всего следует подвергнуть такие договора проверке на присутствие необходимых реквизитов, сличить с образцами печатей и подписей лица, которое уполномочено заключать такие договора. Необходимо также сверить наличие в договорах взаимных прав и обязанностей, особых условий договора, сроки его выполнения и ответственность сторон. Важным обстоятельством является проверка наличия на предприятии материальных и финансовых ресурсов, а также реальных возможностей у сторон выполнить свои договорные обязательства, предложения других альтернативных вариантов. Оценка залогового имущества обычно проводится непосредственно силами кредитора или независимой экспертно-оценочной комиссией.
   Следует учитывать, что такие комиссии проводят оценку на основании поданных документов без выезда на место нахождения объекта оценки. Однако кредитору важно знать истинное состояние объекта оценки, в этой связи он сам оценивает залог по рыночной стоимости и принимает в залог этот объект со скидкой до 50%, таким образом, формируется залоговая цена. В случае неисполнения заемщиком своих обязательств, кредитор вправе, согласно договора залога, обратить взыскание на заложенное имущество, погасить задолженность непосредственно или через Государственную исполнительную службу, а оставшуюся разницу возвратить заёмщику.
  

Обмен письменными предупреждениями об уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами

  
   Статья 222 УК Украины гласит: "Подача гражданином-предпринимателем либо учредителем или собственником субъекта хозяйственной деятельности, а также должностным лицом субъекта хозяйственной деятельности заведомо неправдивой информации органам государственной власти, органам власти Автономной республики Крым или органам местного самоуправления, банкам либо другим кредиторам с целью получения субсидий, субвенций, дотаций, кредитов или льгот в отношении налогов, в случае отсутствия признаков преступления против собственности, влечёт виновных к уголовной ответственности".
  
  
   Составлением и подписанием договоров коммерческой сделки
   должны заниматься профессиональные юристы-хозяйственники, специализирующихся в этой сфере деятельности, или необходимо получить от таких людей консультации по всевозможным вариантам мошенничества и другим вредным последствиям. Игнорирование этим правилом ведет к материальным и моральным издержкам. В связи с этим договор коммерческой сделки, указанные в нём права и обязанности, а также штрафные санкции должны быть тщательно продуманы и скорректированы. Подписи сторон в договоре должны соответствовать подписи в паспорте каждого из участников сторон, в противном случае сторона может отказаться в суде от своей подписи. При составлении договора коммерческой сделки, необходимо разработать дополнительный раздел мероприятий по обеспечению безопасности проведения сделки по всем операциям технологического процесса её проведения, а также по защите участников её осуществления. Наряду с залогом, гарантией, поручительством и страховкой, необходимо обеспечить такую сделку охранным сопровождением дополнительным специальным транспортом, при необходимости вооружением, разведкой по выявлению различных угроз, отвлечением и другим техническим и электронным оснащением.
   График сопровождения коммерческой сделки представляет возможность учесть и оценить все технологические операции такой сделки, а также своевременно и профессионально влиять на происходящие процессы со стороны кредитора и заёмщика. Он позволяет выявлять все возможные сбои, упущения, недостатки и предпринимать профилактические меры. Контроль за выполнением графика сопровождения обычно ведётся как со стороны кредитора, так и со стороны заёмщика лицами, которым вменяется в обязанности эта работа.
  
   Нотариальное оформление каждого рискованного договора крайне необходимо, так как в случае наступления негативных последствий, связанных с невыполнением договорных обязательств, можно избежать судебных процессов. А после нотариальной надписи, материалы сразу же передаются в Государственную исполнительную службу с целью обращения взыскания задолженности с заёмщика.
  
   Отбор материала по количеству, качеству, наименованию, весу и другим признакам вызвана необходимостью в его перепроверки. Зачастую лица, причастные к сортировке, укладке, расфасовке и хранению товара, например, фасовщики, кладовщики, грузчики и другие лица фальсифицируют товар. Вместо высшего сорта засыпают в ёмкость товар первого сорта, вместо крупы закладывают крупяную сечку, занимаются недовложением товара в ёмкость, вместо нового оборудования могут упаковать старое и т.д. Таким образом, они создают на складах и цехах сортовые, весовые и количественные излишки для последующего хищения.
   Отборка товара оформляется актом, который обычно является основанием для принятия решения и проплаты за него.
   Проведение расчётов за товар производится по условиям договора коммерческой сделки.
   В практике существуют различные виды расчётов:
      -- Бартерные - это обмен товарами на равную сумму или производство работ на аналогичную сумму. В настоящее время лица, занимающиеся бартером, преследуются налоговым законодательством, так как это один из способов ухода от налогообложения.
      -- Авансовые - когда денежная сумма выплачивается в счет будущих поставок товара или выполненных работ.
      -- Аккредитивные - ценная именная бумага на предъявителя, которую оплачивает банк, или открытый банковский счет, который дает возможность по аккредитивному поручению получить деньги за товар, работу и другие услуги. За такой вид услуг банк берет с клиента свои комиссионные.
      -- Денежный аккредитив - это именной денежный документ, который содержит распоряжение банку о выплате его держателю указанной суммы.
      -- Товарный аккредитив - это посредничество банка в гарантированном проведении товарной сделки.
      -- Акцептный - это безналичный расчёт, который оплачивается банком по платежному требованию поставщика только после согласия должника.
      -- Банковский акцепт - согласие банка на гарантированную оплату платёжных документов.
      -- Безакцептный платеж - когда для оплаты платёжного поручения не нужно согласие плательщика.
      -- Безналичный расчёт - это перечисление денег исполнителю с одного банковского счёта на другой за товары, работы, услуги.
      -- Задаток - сумма, которая выдается одной из сторон договорных отношений в счёт предстоящих платежей и является средством выполнения договорных обязательств.
      -- Залог - способ обеспечения возврата задолженности по коммерческой сделке.
      -- Именной чек - содержит распоряжения собственника банковского счета о выплате предъявителю указанной суммы и др.
  
   Отгрузка товара требует внимания и контроля за грузчиками, которые способны подменить товар или похитить его путём погрузки пустой тары. В этой связи каждое место помечается скрытой меткой и отражается в акте.
   При получении товарно-транспортных накладных целесообразно внимательно изучить соответствие всех реквизитов. В противном случае, у покупателя может возникнуть необходимость возвращаться к производителю отгруженного товара за исправлениями в указанных документах. Продавец-поставщик обязан детально перепроверить законность и обоснованность отгрузки товара, изучить паспортные данные водителя и экспедитора, проверить технический паспорт на автомашину и водительское удостоверение, выяснить, кому принадлежит автотранспорт, сверить государственные номера. Все эти установочные данные необходимо отразить в акте отгрузки, так как имеют место случаи отгрузки товара мошенникам и криминальным структурам, которые избегают оплаты за полученный товар.
   Транспортировка товара должна осуществляться под сопровождением охраны, так как в практике имеют место случаи подмены, краж и грабежей товарно-материальных ценностей в пути следования, а также вымогательства денежных средств за проезд в данной местности. Весь путь движения груза должен отслеживаться по радиомобильной связи или путём электронного чипования под контролем по спутниковой связи, если имеется угроза его ограбления.
   Приёмка товара производится комиссионным путём, а при необходимости с участием депутата и общественности. Факт приёмки товара по количеству, качеству, сортности, весу и другим характеристикам актируется с целью составления претензий и исков в суды на недогруз, порчу, фальсификацию товара, а также краж и др.
   Составление акта выполненных работ и его подписание свидетельствует об отсутствии у продавца и покупателя претензий друг к другу. В этом, прежде всего, заинтересован продавец или исполнитель услуг, поскольку подписание такого акта исключает возможность исковых требований в суде.
  
  
  

3.13. Безопасность образования долгов

  
   Долг - это исполнение юридическим или физическим лицом своих обязанностей или обязательств из побуждения чести, совести и страха.
   Долг может быть конституционный, гражданский, воинский, врачебный, партнерский, коллективный, кредитный, коммерческий и др.
   Долговые обязанности и обязательства в обществе регулируются Конституцией Украины, законами и подзаконными актами (инструкциями, постановлениями, приказами, должностными или функциональными обязанностями).
   В сфере межличностных и экономических отношений долговые обязательства регулируются договорами, составленными и заключенными в соответствии с действующим гражданским законодательством. Однако письменный договор придумали люди, прежде всего с целью введения в заблуждение своих партнеров, а также отсрочки исполнения договорных обязательств, для разработки и создания условий злоупотребления доверием и присвоения чужого имущества или труда. Недобросовестный заёмщик всегда найдет благовидный предлог, чтобы не возвратить долг, он никогда не будет отказываться от выполнения своих обязательств, будет просить время, чтобы продать имущество, утверждать, что у него наметилась эффективная коммерческая сделка, появился реальный шанс заработать деньги и отдать долги, что дебиторы скоро отдадут деньги и он скоро рассчитается. Таким образом, он затягивает сроки исковой давности. В такой ситуации кредитору необходимо безотлагательно направлять исковое заявление в суд по месту жительства и наложить арест на имущество должника.
   Поэтому при заключении договоров с партнёрами по бизнесу и частными лицами необходимо быть предельно осмотрительным, так как должник-мошенник заранее разрабатывает сценарий убедительных и благовидных предлогов причинения материального ущерба стороне договорных отношений. Определяющим фактором обеспечения исполнения обязательств и возврата долга служит страх применения к должнику мер морального, правового, материального и физического воздействия, быть униженным и уличенным в непорядочности, быть обманутым и потерять свой бизнес. Все это несколько дисциплинирует отдельных граждан и вынуждает их предельно взвешенно подходить к заключению договоров, изучать динамику действующего законодательства, тщательно анализировать намерения заёмщика, изыскивать у него залоговые активы и пассивы, возможных поручителей, гарантов и страховок для обеспечения возврата долга. Отсутствие у заёмщика чувства страха толкает его на мошенничество и безумие, ничем неоправданные проступки. Такие люди не всегда могут быть порядочными и обязательными партнерами по бизнесу, так как партнёр для них служит очередным объектом наживы.
   Другим, достаточно весомым способом предотвращения образования долгов, служит детальный и всесторонний анализ партнёров-сторон в договорных отношениях, от которых можно ожидать невыполнения или частичного выполнения взятых на себя обязательств, а также возможности присвоения ими долга.
   К информации о физических лицах, предлагаемой к изучению следует отнести:
  -- полные установочные паспортные данные;
  -- номер идентификационного кода, когда и кем выдан;
  -- семейное положение и отношение к семье;
  -- возможность причастности к преступлениям;
  -- пристрастие к вредным привычкам: наркомания, алкоголизм, азартные игры, связь с женщинами лёгкого поведения и т.д.;
  -- наличие тяжелого заболевания;
  -- стремление выехать за границу;
  -- наличие неоплаченных долгов, в том числе и у членов его семьи;
  -- склонность к мошенничеству;
  -- отсутствие работы и постоянных доходов;
  -- желание распродать личное имущество;
  -- отрицательная характеристика партнёров по бизнесу;
  -- неумение заёмщика должным образом организовать бизнес-деятельность;
  -- наличие у заёмщика каких-либо угроз со стороны других юридических и физических лиц;
  -- отсутствие залогового имущества, поручительства, гарантии и положительных рекомендаций;
  -- отсутствие постоянного места жительства;
  -- коммунальная, кредитная или налоговая задолженность.
  
   К информации, необходимой для изучения юридических лиц, выступающих стороной в договоре, следует отнести:
  -- полное название предприятия, его юридический и фактический адрес места нахождения;
  -- наличие расчётного счёта в банке, МФО и код ЗКПО;
  -- движение денежных средств по расчётным счетам в банке;
  -- наличие уставных и налоговых документов;
  -- платежеспособность предприятия;
  -- наличие кредиторской, дебиторской и налоговой задолженности;
  -- наличие свободного залогового актива и пассива, а также описи залогового имущества, передаваемого кредитору;
  -- наличие договоров с заказчиками;
  -- доходность предприятия;
  -- конкурирующие предприятия;
  -- наличие угроз возможного банкротства;
  -- собственники и инвесторы предприятия;
  -- установочные данные о первых руководителях;
  -- отношение к предприятию контролирующих и правоохранительных органов, органов власти и местного самоуправления.
  
   Найденные ответы на вышеуказанные вопросы позволяют сделать объективный вывод о том, можно ли такому лицу давать в долг деньги. Кроме того, может ли такое физическое или юридическое лицо быть стороной в договорных отношениях. Игнорирование работой по изучению кандидата в партнеры по бизнесу влечёт к безвозвратной задолженности и банкротству.
   Следующим способом обеспечения исполнения договорных обязательств и возврата долгов могут быть мероприятия по изучению предмета залога.
   Согласно статей 572-595 гражданского кодекса Украины предметом залога может быть:
  -- отдельная вещь, ценные бумаги, имущественные права, которые могут быть отчуждены залогодателем и на которые можно обратить взыскание;
  -- имущество, которое залогодатель получит после передачи залога (будущий урожай, приплод скота и др.);
  -- право залогодателя на вещь, которая является предметом залога и распространяется на её принадлежность. Право залога распространяется на плоды, продукцию и доходы, полученные от использования заложенного имущества в случаях, установленных договором;
  -- национальные, культурные и исторические ценности, которые являются объектами права государственной собственности и занесены или подлежат занесению в Государственный реестр национального и культурного наследия;
  -- требования личного характера, а также другие требования, залог который не запрещён законом.
  
   В практической деятельности залог - это материальный способ обеспечения исполнения взятых на себя заемщиком или залогодателем договорных обязательств в денежном, имущественном или в правовом выражении.
   Предмет залога должен:
  -- иметь стоимость на период проведения сделки;
  -- быть высоко ликвидным и иметь спрос на рынке;
  -- быть свободным от возможности его изъять в пользу других собственников;
  -- принадлежать только заёмщику (залогодателю);
  -- не иметь запрета или ограничения законом;
  -- быть изученным, осмотренным, оцененным с точки зрения рыночной стоимости (все эти действия должны оформляться соответствующими справками и актами);
  -- иметь его полную опись с соответствующими характеристиками;
  -- не быть подаренным, проданным, сданным в аренду и не находиться под залогом;
  -- пройти регистрацию в бюро технической инвентаризации с присвоением ему регистрационного номера, если это недвижимость;
  -- не находится под арестом правоохранительных органов, судов, нотариуса или Государственной исполнительной службы;
  -- быть застрахованным в одной из страховых компаний до момента возврата долга;
  -- обеспечиваться охраной;
  -- иметь технический паспорт, свидетельство на право владения им или договор купли-продажи, зарегистрированный в нотариальной конторе, справку инвентарного бюро о характеристике объекта недвижимости и его собственнике.
  
   Залоговое имущество должно принадлежать залогодателю на правах личной собственности. Залогодатель под роспись должен быть ознакомлен с тем, что в случае, если кредитозаёмщик (должник) не рассчитается с кредитором, - он может быть лишен права на это имущество. Если залоговое имущество является коллективной собственностью, - кредитору необходимо получить протокол голосования общего собрания собственников о единогласном согласии передачи его в залог и возможном отчуждении их имущества при невыполнении договорных обязательств.
   На случай тяжелой болезни или смерти залогодателя, - кредитор должен быть обеспечен генеральной доверенностью, о праве распорядиться залоговым имуществом. Имущество не должно передаваться в залог под угрозой насилия.
   В целях безопасности, после изучения предмета залога необходимо в нотариальной конторе заключить договор залога. В соответствии с Инструкцией о порядке исполнения нотариальных действий нотариусами Украины, нотариус засвидетельствует этот договор и наложит запрет на отчуждение предмета залога. Договор залога подписывает только собственник предмета залога или лицо, уполномоченное собственником.
  
  
   Кредитор вправе:
  -- проверять по документам фактическое наличие, размер, состояние и условия хранения предмета залога;
  -- требовать от залогодателя принятия мер, необходимых для обеспечения сохранности предмета залога;
  -- требовать от любого лица прекращения покушений на заложенное имущество;
  -- требовать обновления или замены другим имуществом, равным стоимости залога того, которое было уничтожено или приведено в негодность.
  
   В соответствии со статьями 553-559 ГК Украины, поручительство, как способ исполнения договорных обязательств и возврата долгов возможно, когда одно лицо или группа лиц берёт на себя договорные обязательства перед кредитором о солидарной ответственности с заёмщиком в части возврата долга, а при необходимости - уплаты процентов за пользование имуществом или деньгами и штрафных санкций за несвоевременное или некачественное исполнение договорных обязательств.
   В случае невыполнения заёмщиком предусмотренных кредитным договором обязательств, поручитель с письменного согласия заемщика, на основании договора поручительства и уведомления кредитора, может исполнить свои обязательства путем списания со своих банковских счетов неоплаченных заёмщиком долгов в пользу кредитора.
   При наличии намерения заключить договор поручительства, следует провести проверку лиц, представляющих сторону поручителя, по следующим вопросам:
  -- его платёжеспособности или наличия других возможностей обеспечения исполнения своих обязательств;
  -- дееспособности, отсутствия болезней, пристрастия к наркотикам, спиртным напиткам и другим вредным привычкам, которые могут повлиять на выполнение договорных обязательств;
  -- возможности банкротства предприятия поручителя;
  -- наличия криминальных проблем у собственника, намеривающегося участвовать в договоре поручительства;
  -- отсутствия между сторонами криминального сговора, направленного на мошенничество.
  
   Согласно статей 560-569 ГК Украины, гарантия - как способ исполнения договорных обязательств и возврата долгов возможна, когда юридическое (физическое) лицо, имеющее в своей собственности реальные материальные ценности, взяло на себя письменные обязательства в обусловленный период отвечать перед кредитором за долги заёмщика в размере суммы, указанной в гарантии. Зачастую гарант в полной мере не осознаёт, что в случае не возврата долга заёмщиком он рискует потерять свои деньги либо имущество. В связи с этим, при подписании гарантийных обязательств, гарант обязан знать, что на его материальные ценности, в том числе и деньги, может быть обращено взыскание. Такие гарантии целесообразно заверять нотариально, это представит возможность, минуя судебные процедуры, сразу использовать возможности Государственной исполнительной службы.
   В целях безопасности и надежного обеспечения гарантийных обязательств, необходимо подвергнуть кандидата в гаранты всесторонней проверке, аналогично как и поручителя. Кроме этого, важно исследовать на фиктивность текст гарантии, подписи, печати, отсутствие разночтения, а также другие прилагаемые документы:
  -- копии свидетельства о государственной регистрации;
  -- копии устава гаранта;
  -- копии приказа о назначении на должность;
  -- копии протокола об избрании на должность руководителя гаранта;
  -- документы, подтверждающие платежеспособность гаранта, (бухгалтерский баланс (ф.1), отчёт о финансовых результатах (ф. 2), отчёт о движении денег (ф. 3), отчёт о собственном капитале (ф. 4).
  
   Все копии должны быть тщательно сверены с оригиналами. Приказом по предприятию назначается ответственное лицо за контроль сроков действия гарантии. Правовые последствия для гаранта наступают когда должник нарушил обязательства, обеспеченные гарантией и кредитор предъявил гаранту письменные требования с приложением документов должника.
   Кроме этого, законодателем предусмотрены и другие, не менее эффективные способы обеспечения исполнения договорных обязательств.
   Так, статьями 549-552 ГК Украины предусмотрена неустойка, которая выражается в процентном соотношении в виде штрафа и проявляет себя в случаях нарушений или ненадлежащего исполнения договорных обязательств, независимо от факта причинения кредитору материального ущерба.
   Согласно действующего законодательства или договора, неустойка в виде пени выражается в процентном отношении и начисляется от суммы несвоевременного исполнения денежного обязательства за каждый день просрочки. Важным обстоятельством успешной реализации неустойки, с целью получения от должника штрафов и пени, служит тщательная проверка заёмщика и других лиц, выступающих сторонами в договорных отношениях.
   При проведении проверки необходимо особо акцентировать внимание на платёжеспособность таких лиц, их вменяемость, порядочность, законопослушность, на фактическое наличие балансовых активов и пассивов, на которые, при необходимости, можно обратить взыскания в судебном порядке. При составлении договора важно отразить в нём и согласовать со сторонами возможность применения неустойки.
  
  

Обстоятельства, способствующие образованию долгов

   Проблема долгов существует во всех странах мира, в том числе и на территории нашей страны. Особо остро она проявилась в период дезинтеграции СССР, экономика которого строилась на неразрывных производственно-технологических связях заводов и фабрик союзных республик.
   С разрывом внутренних и внешних производственных отношений, многие руководители предприятия сосредоточили усилия на создании дочерних и посреднических предприятий, которым в ущерб основных товаропроизводителей передавались снабженческо-сбытовые функции, выгодные контракты, за бесценок продавалось высокотехнологическое оборудование. Кроме того, вся прибыль товаропроизводителей оседала именно на таких "новоиспеченных" малых предприятиях и обществах с ограниченной ответственностью. В связи с этим, предприятия-товаропроизводители преднамеренно были переведены в категорию неплатёжеспособных с тенденцией на банкротство и развал, с целью последующего их выкупа по бросовым ценам и перепродажи или приватизации, а также создания армии безработных людей как резерва дешевой рабочей силы. Несвоевременная выплата зарплаты рабочим и служащим вынуждала их соглашаться получать бартерную зарплату оставшимися производственными неликвидами. Отсутствие средств существования вынуждало людей покидать свои рабочие места и оставлять первым руководителям свои приватизационные сертификаты. В поисках средств существования, часть населения вынуждена была жить в долг, отдавать который одни не могли, а другие - не желали. Отдельные лица переходили в малый бизнес и лишь некоторым удавалось получить в банках заведомо безвозвратные кредиты и другие заёмные средства. Отсутствие опыта работы в сфере бизнеса и проведения коммерческих сделок усугубило и без того критическую ситуацию в части образования долгов. Кроме того, многие руководители предприятий начали "специализироваться" на обмане и мошеннических действиях с кредитными средствами и финансовыми ресурсами. Органы государственной власти и управления не смогли своевременно привести в соответствие с требованием времени законодательную базу и должным образом повлиять на происходящие ущербные для украинского народа экономические процессы, которые существенно снизили уровень жизни большей части населения. При этом в стране активизировались преступные группировки в сфере экономики, нормой их жизни стали грабеж и хищения государственной собственности, вымогательство и мошенничество в сфере межличностных отношений, а также невыполнение договорных обязательств. По причине долгов пострадало более половины населения страны, в результате этого произошло разбалансирование экономики. В угоду этому беспределу были упразднены такие статьи уголовного кодекса Украины, как спекуляция, хищение и мошенничество государственной собственностью, нарушение правил о валютных операциях и другие, которые способствовали охране народного достояния. Руководством страны был взят курс на капитализацию экономики. Осталась несовершенной судебная система, которая отражает тенденцию защищать только интересы собственников крупных предприятий. Долги действовали на людей угнетающе, порождали моральную, материальную зависимость и уголовную преступность, создали новый тип личности угодника, приспособленца и хапуги. В результате произошло нравственное разложение целых коллективов.
   Долг относится к категории этики, это нравственная обязанность человека, выполняемая из побуждения совести. Поэтому кредитору важно установить наличие у заёмщика совести, чести или страха. Необходимо детально проанализировать личностные качества заёмщика. Перед выдачей кредита или наличных денег в долг целесообразно провести беседу с ним, его близкими или знакомыми, убедиться, сможет ли он правильно распорядится деньгами, получить доход и возвратить долг. Необходимо также выяснить его истинные намерения, отношение к представителям мошеннических структур типа "пирамида", понять, не проводит ли он в провокационную акцию с использованием фиктивных документов, не специализируется ли на получении денег и материальных ценностей в долг с целью их присвоения.
   Обычно злостные должники - мошенники ведут поиск лиц, желающих легко заработать на передаче своих сбережений под проценты, проведении надуманных коммерческих сделок, составлении юридически безграмотных и кабальных договорных обязательств.
   Никогда не следует доверять заёмщику. Каждая последующая сделка должна проверяться так же, как и первая.
   Причины и условия образования долгов следующие:
  -- неблагоприятные условия кредитования;
  -- недостаточно развитая сеть кредитных учреждений, особенно в сельской и районной местности;
  -- волокита при оформлении кредитных документов;
  -- недостаточная профессиональная подготовка кредитных работников, юристов и сотрудников службы безопасности предприятия;
  -- отсутствие коллегиальности в принятии решения по выдачи кредита;
  -- поверхностное изучение личности кредитозаёмщика и представленных им документов;
  -- наличие на предприятии должностных лиц, которые стремятся в ущерб интересам предприятия вступить в преступный сговор с кредитозаёмщиком и получить от него услуги или долю денежных средств за принятие фиктивных документов или занижение процентной ставки, а также выдачу кредита без ликвидного залога, гарантий и др.;
  -- присутствие в регионе лиц, специализирующихся на мошенничестве или злостном уклонении от возврата долгов, отсутствие централизованного банка данных о должниках;
  -- выдача кредита (наличных денег) в долг без соответствующего юридического оформления, а также без регистрации договоров и долговых расписок в нотариальных конторах;
  -- несвоевременное реагирование по истребованию долгов, упущение сроков исковой давности;
  -- отсутствие контроля за расходованием кредита по целевому назначению;
  -- составление кредитных договоров с разночтением, в ущерб интересам кредитора;
  -- экономическая и правовая безграмотность работников кредитного учреждения;
  -- низкий жизненный уровень населения;
  -- чрезмерная доверчивость, жадность и стремление к легкой наживе кредиторов и кредитозаёмщиков;
  -- недостаточная осведомлённость первого руководителя в вопросах экономической безопасности предприятия, его безразличие к результатам работы коллектива, причастность к взяточничеству и хищениям;
  -- поспешность в принятии решения о выдаче кредита (наличных денег) в долг;
  -- фиктивный и неликвидный залог, неплатёжеспособный гарант и поручитель;
  -- выдача материальных ценностей партнёрам по бизнесу с отсрочкой платежа;
  -- принуждение криминальными структурами физических лиц к составлению долговых расписок и фиктивных договоров;
  -- несовершенство уголовного законодательства по борьбе с долгами и возвратом заемных средств, безучастность правоохранительных органов, коррупция и необъективность судебных инстанций.
  
   Причиной образования долгов у физических лиц является их нежелание должным образом юридически оформить договор по факту передачи наличных денег и материальных ценностей в долг.
   Способы, используемые заёмщиком для обмана кредитора:
  -- использование высокопоставленных чиновников для дачи указания или получения рекомендаций по вопросу необходимости выдачи кредита (наличных денег) в долг или отпуск материальных ценностей с отсрочкой платежа, трудоустройству мошенника или взяточника;
  -- хищение заёмщиком из офисного помещения кредитора залоговых документов, поручительств или гарантий;
  -- нежелание заемщика составить акт приема денежных средств и материальных ценностей в долг с участием понятых, игнорирование оформлением нотариально заверенного договора и долговой расписки, отказ от передачи в залог недвижимого имущества;
  -- стремление навязать поспешность в крупной одноразовой коммерческой сделке;
  -- неправдоподобные высказывания о желании осуществить доходную коммерческую сделку;
  -- использование друзей и близких людей кредитора для получения заемных средств;
  -- отсутствие мотивированного бизнес-плана, соответствующего сложившейся ситуации;
  -- оформление кредита на безнадежно больного или недееспособное лицо;
  -- перепродажа заложенного имущества;
  -- фиктивное уничтожение залогового имущества;
  -- подключение для прикрытия своей преступной деятельности правоохранительных и криминальных структур;
  -- переписка имущества родственникам;
  -- пересылка заёмных средств за рубеж или передача их для сохранности другой фирме путём проведения фиктивной сделки. При этом собственное предприятие остается неплатёжеспособным;
  -- систематически пустые обещания о выполнении договорных обязательств;
  -- развал предприятия должника и сокрытие от преследований кредитора.
  
   Задача кредитора состоит в следующем:
  -- выявить указанные выше причины и условия образования долгов на предприятии и провести комплекс мероприятий по их устранению;
  -- распознать лиц, замышляющих мошеннические действия, ведущих провокационные разговоры, предлагающих выплату процентов от прибыли, выказывающих заманчивые предложения, осыпающих цветами и незначительными презентами. Их беседа начинается с приятных улыбок и многочисленных комплементов. В этой связи необходимо оградить себя от таких клиентов;
  -- собрать, изучить, проанализировать и спрогнозировать всю необходимую информацию о будущем клиенте, выяснить его истинные намерения и возможности;
  -- обратить внимание на компрометирующую информацию о заемщике;
  -- заранее разработать систему мер воздействия на злостного должника или мошенника с помощью, которой можно было бы управлять его поведением и направлять его действия в нужное русло в соответствии с условиями договора;
  -- всесторонне сопровождать операции технологического процесса коммерческой сделки кредитозаёмщика;
  -- установить жёсткие сроки исполнения каждой операции коммерческой сделки. В случаях их нарушения необходимо срочное вмешательство, разрыв договорных отношений, наложение взыскания на заложенное имущество или бесспорное списание денежных средств гаранта или поручителя;
  -- обеспечить сохранность заложенного имущества путём изъятия и передачи его на хранение до разрешения проблемы в установленном законом порядке или наложить арест на залог;
  -- в случаях необходимости использовать возможности страхования кредитов и заложенного имущества;
  -- составить график погашения задолженности перед выдачей кредита;
  -- своевременно выявить лиц, которые двурушничают и инструктируют заёмщика за определённое вознаграждение, склоняя его к не возврату кредитной и процентной задолженности;
  -- защищать должника от незаконных притязаний сотрудников правоохранительных органов, блокирующих нормальную деятельность предприятия должника, хотя нередко злостные должники и мошенники сами провоцируют проверки и аресты с целью избежания возврата кредитной задолженности;
  -- соблюдать коммерческую тайну и конфиденциальность переговоров с заёмщиком;
  -- внести в договор дополнительный раздел профилактических мероприятий или мер безопасности, определить право кредитора на контроль за финансовым состоянием предприятия заёмщика или право бесспорного списания со счетов денежных средств на суму задолженности, передачи контрольного пакета акций в залог кредитору до полного расчёта с долгами.
  -- при заключении договора на обеспечение возврата долга с криминальными и другими структурами, специализирующимися на этой деятельности, необходимо учитывать, что должник может перекупить эту структуру, которая будет создавать лишь видимость активной деятельности;
  -- перед выдачей кредита или проведения другой коммерческой сделки необходимо выяснить, кто из чиновников или криминальных авторитетов защищает интересы заёмщика, смогут ли они влиять на исполнение договорных обязательств и др.
  
  

Тактика возврата долгов

   Возврат долга заключается в склонении должника к исполнению договорных обязательств путём побуждения у него чувства чести, совести и страха, а также применения к нему (в случаях крайней необходимости) психологических, финансово-экономических, гражданских и уголовно-правовых мер воздействия и их комбинаций.
   Долги подразделяются на:
  -- долги юридических и физических лиц;
  -- возвратные и безвозвратные;
  -- дебиторские и кредиторские;
  -- имущественные и денежные;
  -- долги за выполнение работы и искусственно созданные;
  -- арендные, коммунальные, по зарплате и алиментам;
  -- долги от неправильно проведенных коммерческих сделок;
  -- образовавшиеся от невыполнения договорных обязательств и должностных обязанностей;
  -- от передачи наличных денег взаймы без надлежащего оформления юридических документов;
  -- возникшие от понуждения материально-ответственных лиц к погашению недостачи путём оформления фиктивного кредитного договора;
  -- возникшие в результате азартных игр и преступной деятельности.
  
   Должник - сторона договорных отношений, не исполнившая своих обязательств, от которой кредитор вправе требовать их выполнения.
   Тактика возврата долгов строится исходя из отношений должника к своим обязательствам. В этой связи должники делятся на лиц:
  -- желающих отдать долг, но в силу независящих от них обстоятельств они не имеют возможности это сделать;
  -- имеющих реальную возможность отдать долг, однако требуют его перекредитовать или пролонгировать на новый договорной срок;
  -- систематически дающих обещания отдать долг, однако злостно уклоняются от встречи с кредитором;
  -- не желающих отдавать долг в силу избранной жизненной позиции жить за счёт обманутых;
  -- имеющих юридически правильно оформленные документы, подтверждающие факт передачи должнику денег;
  -- получивших кредиты или наличные деньги под договор залога, гарантии, поручительства или страховки;
  -- располагающих материальными активами, арест и реализация которых принесут успех возврата долгов;
  -- принужденных криминальными структурами к составлению фиктивного кредитного договора или долговой расписки;
  -- воспользовавшихся недееспособностью и неправомочностью стороны договорных отношений;
  -- передавших ненадлежащий или фиктивный залог кредитору;
  -- шантажирующих кредитора прервать партнерские отношения в случае отказа в дополнительном кредитовании или пролонгировании срока действия договора;
  -- предлагающих реструктуризацию долга;
  -- внедривших на предприятие кредитора своих людей из числа работающих лиц, которые получили платный заказ на информационное обеспечение должника о складывающейся в отношении него обстановки с целью присвоения долга;
  -- адаптированных к обстановке, нагнетаемой кредитором, которые постоянно не выполняют своих обязательств.
  
   Подготовительные мероприятия, необходимые для правильного выбора оптимального подхода и методов работы с должником:
  -- сбор и анализ информации о причинах и условиях образования долгов у заёмщика;
  -- всесторонне проверить информацию, которая изложена в документах сторон и выявить обстоятельства их образования;
  -- установить законность, предъявляемых требований к должнику;
  -- прогнозирование возможных вариантов выхода заёмщика из кризисной обстановки;
  -- разработка технологического процесса вывода должника из тупиковой ситуации;
  -- пресечение возможностей фиктивного банкротства и развала предприятия должника;
  -- немедленное использование возможностей гражданско-правового решения вопроса по возврату долга путём проведения нотариальной надписи на залоговом договоре или направления искового заявления с доказательствами в суд;
  -- систематический контроль и отслеживание обстановки, складывающейся на предприятии должника;
  -- установление договорных отношений с частными фирмами, специализирующимися на возврате долгов;
  -- анализ круга лиц, причастных к выдаче безвозвратного кредита, установление возможного сговора;
  -- организация информационного обеспечения о складывающейся обстановке на предприятии должника.
  
   Склонение должника к исполнению договорных обязательств проводится следующими путями:
  -- проведение бесед с должником о его планах возврата долга по логическому, мотивированному и обоснованному предложению;
  -- проведение разъяснительных бесед о целесообразности дальнейшего сотрудничества в сфере бизнеса, сохранение положительной деловой репутации;
  -- предложение помощи в разработке новых бизнес технологий проведения бизнес сделок, подборе клиентуры, восстановлении выгодных партнерских отношений, использовании неосвоенных "ниш" и возможностей бизнеса;
  -- защита должника от незаконных действий со стороны контролирующих и правоохранительных органов, а также от криминальных структур;
  -- реклама готовой продукции должника, производимых работ и оказания услуг;
  -- использование возможностей общих знакомых и вышестоящих руководителей для проведения бесед с должником о возврате долга;
  -- содействие бизнесу должника;
  -- проведение взаимозачетов по долгам;
  -- дозированное финансирование операций коммерческих сделок должника;
  -- пролангирования задолженности на условии обновления сроков исковой давности, переоформление кредитного договора с правом контроля за экономическими процессами, целевым использованием денежных средств и бесспорным списанием со счетов должника кредитной и процентной задолженности;
  -- списание части кредитной или процентной задолженности в обмен на переоформление залога на более ликвидный;
  -- перекредитования должника с условием обеспечения кредитора надежными гарантиями, поручительством или страхованием риска от не возврата кредитных средств;
  -- направление в суд искового заявления с требованием о необходимости наложения ареста Государственной исполнительной службой на имущество должника с целью его реализации и погашения задолженности.
  
   В отношении злостных должников, в целях возврата долга необходима разработка и применение различных мер воздействия, направленных на выработку в его сознании чувства страха:
  -- быть подвергнутым гражданским или уголовно-правовым мерам воздействия;
  -- быть уличенным в аморальных поступках, нечестности и деловой непорядочности;
  -- проведением бесед о возможности утраты доверия у партнёров, бизнеса, работы, друзей, материальных ценностей и средств существования;
  -- напоминанием должнику, что в результате реализации следственных действий, судебных процессов, санкций и стрессовых мероприятий он и члены его семьи могут иметь издержки со своим здоровьем;
  -- быть внесенным в информационную базу злостных должников.
  
   В случае использования методов психологического воздействия главное - не высказывать угроз (например, убийство, поджог, уничтожение имущества и др.). При проведении мероприятий такого характера кредитору важно быть предельно интеллигентным и предупредительным, не допускать грубости и уважительно относиться к должнику. Вместе с тем необходимо дать ему понять, что кредитор вынужден будет использовать, в рамках действующего законодательства, крайние меры воздействия и принуждения к выполнению договорных обязательств. Целесообразно не дать должнику адаптироваться к предпринимаемым мерам кредитора, такие меры должны быть последовательными, дозированными и стрессовыми на протяжении всего периода такой работы. Он не должен расслабляться, его не должно покидать чувство неудобства в этой жизни. Целесообразно каждую беседу с должником фиксировать на аудио-, видеозапись или актировать беседу с участием понятых. В противном случае должник может направить заявление в правоохранительные органы о вымогательстве со стороны кредитора.
   Тактика работы кредитора со злостным должником заключается в проведении следующих мероприятий:
  -- сбор компрометирующей информации в отношении должника, использование которой может заставить его возвратить долг;
  -- использование дипломатических методов воздействия на должника и его связи;
  -- организация взаимодействия с другими кредиторами, направленного на понуждение должника к исполнению взятых на себя договорных обязательств;
  -- систематическое посещение должника в его кабинете группой представителей кредитора;
  -- составление заявлений в соответствующие инстанции на неправильные действия должника;
  -- систематические звонки домой, на работу и вышестоящему руководителю с просьбой помочь в возврате долга;
  -- организация встреч и проведение бесед с должником во дворе его дома при возвращении с работы;
  -- контроль, за поведением должника с целью исключения возможности скрыться от кредитора;
  -- передача материалов в правоохранительные органы о причастности должника к уголовным преступлениям;
  -- фото- и видео съёмка аморального или преступного поведения должника, актирование его преступной деятельности;
  -- целенаправленная и систематическая загрузка жалобами и заявлениями различных правоохранительных инстанций с целью реализации эффективных мер воздействия на должника;
  -- использование возможностей правоохранительных органов для задержания должника с поличным за очередное преступление (взяточничество или мошенничество с финансовыми ресурсами);
  -- создание искусственных рычагов психологического воздействия;
  -- привлечение к работе с должником профессионалов или работников государственных органов власти за определенный процент спонсорской помощи детским учреждениям от суммы возвращенных денег;
  -- использование общественных мер воздействия на должника;
  -- организация работы с близкими родственниками должника для склонения его к возврату долга;
  -- создание предприятий-"однодневок" для проведения одноразовых коммерческих сделок с должником, путём использования подставных лиц;
  -- провокация проведения коммерческих сделок с должником путём использования приманок (по предварительной договоренности за вознаграждение) с новым заказчиком или владельцем товара;
  -- введение в заблуждение должника, мотивируя желанием подставного лица закупить партию товара на условиях поставки его на склад с последующим изъятием части такого товара на сумму кредиторской задолженности;
  -- установление других лиц, потерпевших от незаконных действий должника с целью составления актированного заявления в правоохранительные органы;
  -- вмешательство в технологический процесс проведения коммерческой сделки должника с целю изъятия предмета сделки (например, при перевозке материальных ценностей автотранспортом).
   Необходимо помнить, что многие криминальные авторитеты, привлеченные для возврата долгов, идут по пути наименьшего сопротивления. Обычно они вступают в сговор с должником за долю от 30 до 50% и противодействуют законным требованиям кредитора, инструктируют должника и разрабатывают варианты избежания возврата долга.
   Побуждение должника к выполнению своих обязательств осуществляется поиском эффективных рычагов воздействия на его "болевую точку". Должник всегда боится потерять что-то большее, чем долг, тем более, если это долг в денежном или материальном выражении.
   Примером эффективной работы по возврату долга может послужить опыт работы Днепропетровской фирмы "М" Так, предприятие "Ф" задолжало этой фирме 160 тыс. грн. и возвратить долг не представлялось возможным. Располагая данными, что предприятие "Ф" специализируется на скупке и перепродаже нефтепродуктов, руководство фирмы "М" приняло решение создать в городе А. предприятие - "ловушку". С этой целью выкупили предприятие "Э", первым руководителем был назначен представитель фирмы "М", которому представилась возможность спровоцировать должника на закупку четырех железнодорожных цистерн газолина по выгодным ценам. В целях успешного проведения коммерческой сделки - "ловушки" был подготовлен пакет фиктивных документов. Совместно с покупателем произведен осмотр четырёх железнодорожных цистерн с газолином, отобраны пробы содержимого этих цистерн в обмен на авансовую предоплату в суме 155 тис. грн. После поступления указанной суммы на счёт предприятия "Э" директор перечислил эту суму на счёт Днепропетровской фирмы "М". По заявлению директора предприятия "Ф", правоохранительными органами было принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела за отсутствием в действиях директора предприятия "Э" состава преступления.
   В целях понуждения должника к возврату долга, отдельные кредиторы по предварительной договоренности с правоохранительными органами организовывают задержание должника или членов его семьи за ношение оружия, хранение взрывчатых средств, за сбыт и хранение наркотических веществ, получение взятки, кражу кошелька и др. Между кредитором и должником идет торг об освобождении от уголовной ответственности в обмен на возврат долга.

Особенности принудительного взыскания долгов

   Такие действия предусматриваются и реализуются согласно Закона Украины "Об исполнительном производстве", государственными исполнителями районных, местных или областных служб, в случае невыполнения должником в добровольном порядке:
  -- решения судов по гражданским делам;
  -- приговоров судов по уголовным делам в части имущественных взысканий;
  -- мировых соглашений, утвержденных судом;
  -- решений хозяйственных судов;
  -- исполнительной надписи нотариусов;
  -- решения комиссии по трудовым спорам;
  -- решения иностранных судов и арбитражей;
  -- решения Европейского суда по правам человека;
  -- решения Антимонопольного комитета Украины и его территориальных отделений;
  -- постановления государственного исполнителя о взыскании исполнительного сбора, расходов на проведение исполнительных действий, наложении штрафа;
  -- решения других органов государственной власти.
  
   К мероприятиям принудительного выполнения решений относятся:
  -- обращение взыскания на имущество должника;
  -- обращение взыскания на заработную плату, доходы, пенсию, стипендию должника;
  -- изъятие у должника и передача истцу определенных предметов;
  -- другие мероприятия, предусмотренные решением.
  
   Государственный исполнитель должен:
  -- своевременно и в полной мере выполнить решения согласно способа и порядка, которые определены в исполнительном документе;
  -- предоставить сторонам исполнительного производства и их представителям возможность ознакомиться с материалами такого производства;
  -- рассматривать заявления и ходатайства сторон и других участников исполнительного производства;
  -- заявить самоотвод при наличии обстоятельств, указанных в Законе Украины "Об исполнительном производстве";
  -- разъяснить сторонам их права и обязанности.
  
   Требования государственного исполнителя являются обязательными для всех органов, организаций, должностных лиц на территории Украины. Государственному исполнителю, в установленный им срок, должны быть предоставлены бесплатно документы, необходимые для осуществления его полномочий. Государственный исполнитель обязан не допускать в своей деятельности нарушения прав и законных интересов юридических и физических лиц.
   Права и обязанности сторон и других лиц в исполнительном производстве:
  -- ознакомление с материалами исполнительного производства, производство выписок, снятие копий;
  -- представление дополнительных материалов, заявление ходатайства, принятие участия в осуществлении исполнительных действий;
  -- дача устных и письменных объяснений в процессе исполнительных действий, представление своих доводов, рассуждений по всем вопросам;
  -- отклонение ходатайства, доводов и рассуждений других участников;
  -- истец имеет право подать заявление о выдаче ему дубликата исполнительного документа про возобновление срока предъявления документа к выполнению, об отказе от взыскания и возвращение исполнительного документа;
  -- стороны имеют право заключить мировое соглашение по окончании исполнительного производства, которое утверждается судом;
  -- о спаривание принадлежности имущества и его оценка;
  -- подача письменных возражений к государственному исполнителю по вопросам расчётов и распределения средств между истцами.
  
   Указанный закон чётко регламентирует порядок взаимоотношений между сторонами исполнительного производства. Вместе с тем, отдельные работники Государственной исполнительной службы нередко допускают корыстные злоупотребления, которые выражаются в вымогательстве или получении взяток, а также процентов в виде денежных "откатов" за следующие виды своей деятельности или бездеятельности:
  -- ускоренную опись имущества должника, его арест, проведение торгов и перечисление денег на банковский счёт истца;
  -- реализация описанного имущества частично либо в полном объёме;
  -- сокрытие от арестов денежных сумм, находящихся на банковских счетах в различных банках;
  -- волокиту исполнения решения суда путём создания искусственных обстоятельств, препятствующих реализации этого решения (организация надуманных переписок, проведение необоснованных экспертиз, розыск ответчика или болезнь государственного исполнителя, у которого находится исполнительное производство);
  -- составление фиктивного акта об отсутствии имущества, подлежащего описи;
  -- сокрытие от описи части имущества ответчика по предварительному сговору с государственным исполнителем;
  -- опись имущества, находящегося в залоге, по предварительному сговору с ответчиком, с целью волокиты исполнения решения суда;
  -- отправка материалов исполнительного производства органам, которые не имеют с ним отношения и не вправе проводить исполнительные действия (документы в пути).
  
   Коррумпированные работники Государственной исполнительной службы при определённых обстоятельствах сделают невозможным достижение цели по возврату долгов бизнесмену. Для них важно, кто первый предложит взятку и в каком количестве. Закон Украины "Об исполнительном производстве", как и некоторые другие законы, предоставляют право чиновникам манипулировать ими и представляют широкие возможности для различных корыстных злоупотреблений, коррупции и взяточничества.
  
  
   3.14.Безопасность и защита деятельности ринков
  
  
   Рынок - это место коммерческой деятельности многих жителей региона, объект, реализации продукции сельскохозяйственного и промышленного назначения, он удовлетворяет потребности населения в продовольственных продуктах, одежде, технике и других товарах.
   Виды рынков: организованные и стихийные, разрешенные и запрещенные, профильные и смешанные, продовольственные, промтоварные, бытовые, автомобильные, книжные, птичьи и др.
   Собственность рынка может быть: коммунальная, частная, общественная и др.
   Рыночная деятельность является общественно полезной и должна быть разрешенной в установленном законом порядке юридическому или физическому лицу. Она направлена на получение доходов, а также на представление рабочих мест или услуг по оптовой закупке товаров и розничной их реализации.
   Основным заданием администраций рынков является:
  -- организация надлежащих условий труда и безопасности юридических и физических лиц в процессе реализации продукции собственного производства, сельскохозяйственного и промышленного производства;
  -- обеспечение надлежащими санитарными и экологическими условиями на территории рынка;
  -- проведение мероприятий по обеспечению безопасности и защите посетителей рынка продавцов и покупателей, администрации и обслуживающего персонала;
  -- представления услуг производителям продукции и населению по доставке и сбыту товара по месту назначения, по соответствующей цене, количеством и качеством;
  -- получение прибыли и проведение налоговых отчислений;
  -- обеспечение продавцов весами, специальной одеждой и рабочим местом;
  -- организация сохранности товароматериальных ценностей посетителей рынка;
  -- обеспечение посетителей рынка горячей едой, водой и медицинскими услугами;
  -- организация радиооповещения о возможных угрозах лицам, находящимся на рынке;
  -- организация взаимодействия с правоохранительными органами;
  -- проведение рейдовых мероприятий по выявлению и устранению обстоятельств угроз причинения вреда присутствующим на рынке лицам.
   Собственнику и руководству рынка необходимо знать, в какой обстановке находится и работает их предприятие и помнить, что рынок - наиболее криминогенный объект региона. Завладеть рынком как источником эффективного финансирования стремятся разные политические партии, коррупционные и криминальные структуры. На рынке постоянно действуют различные злоумышленники, которые создают сложную криминогенную обстановку.
   К ним относятся:
  -- рейдеры, которые используют коррупционные связи местных органов власти и незаконные решения отдельных судей для захвата рынков;
  -- правоохранительные органы используются с целью содействия рейдерским атакам, документируют и фиксируют нарушения собственника, а затем, ссылаясь на вымышленные мотивы, возбуждают уголовные дела и дают право выбора: лишение свободы или передача рынка заказчикам афёры;
  -- криминальные авторитеты, которые провоцируют собственника на незаконные действия;
  -- провокаторы - взяткодатели содействуют фиксации факта передачи взятки собственнику рынка за выделение торгового места, затем пишут заявление в правоохранительный орган, который организует задержание собственника рынка с дальнейшим возбуждением уголовного дела, конфискацией рынка и выставлением его на торги;
  -- организованные преступные группы проникают в помещение собственника, подбрасывают вещественные доказательства о причастности его к особо опасному преступлению или создают обстоятельства соучастия в таком преступлении для склонения его к кабальному сотрудничеству, используя при этом в отношении собственника рынка меры психологического и физического воздействия с целью получения части рыночного дохода, за якобы охранную деятельность;
  -- наёмные убийцы физически устраняют собственника рынка путем применения огнестрельного и холодного оружия, отравления лекарственными препаратами, введением повышенной дозы наркотиков или радиоактивными предметами, которые помещают в сидения автомашин, кресла кабинетов или в кровати;
  -- хулиганы провоцируют драки в подъездах домов или на улицах и причиняют телесные повреждения, иногда и смертельные;
  -- женщины легкого поведения провоцируют интимную близость с собственником рынка и проводят видио съёмку, а затем используют её для шантажа или продают её заинтересованным лицам;
  -- мошенники заключают с собственником рынка зведомо ущербные договора, сдают на реализацию фальсифицированный товар, втягивают в ущербные коммерческие операции, а затем через суд решают вопрос о компенсации вреда;
  -- контролирующие службы проводят постоянные проверки с целью выявления недостатков, упущений, злоупотреблений, нарушений экологических, санитарных, карантинных, противопожарных норм и условий труда, составляют протоколы, занимаются поборами и склоняют собственника к взяточничеству.
   Исковые заявления в суд против собственника рынка о возмещении морального, материального или физического вреда могут направлять покупатели и продавцы, которые пользуются услугами этого объекта торговли. Дирекция рынка обязана постоянно информировать посетителей рынка о возникающих угрозах причинения вреда посетителям.
   Информационные сообщения могут поступать по радио, с помощью громкоговорителей, рейдовыми бригадами или с помощью размещённых листовок.
   Материальный, моральный и физический вред посетителям рынка может исходить от:
  -- лиц, которые распространяют провокационные слухи;
  -- мошенников, ворожек, фармазонщиков, фальсификаторов, напёрсточников, картёжников, игровых автоматов, носильщиков;
  -- скупщиков и сбытчиков краденного;
  -- организованных групп карманщиков;
  -- сбытчиков наркотических средств;
  -- работников торговых точек рынка, которые занимаются обмериванием, обвешиванием, недоливом и пересортицей;
  -- сбытчиков фальшивых денег, документов, взрывчатки, оружия и боеприпасов;
  -- лиц, без определённого места жительства, освободившихся из мест лишения свободы, а также цыганской и кавказкой национальности;
  -- стихийные или организованные массовые беспорядки и погромы.
  
   Кроме этого, на рынке могут возникать следующие угрозы причинения вреда:
        -- Территориальные угрозы:
        -- несанкционированные проникновения в места хранения денег и ценностей с целью их похищения;
        -- незаконный захват рейдерами части или всей территории рынка, заложников или товара;
        -- борьба за территорию рынка с использованием органов власти, правоохранительных и судебных структур;
        -- подделка документов на территориальную собственность рынка о передаче его владельцем криминальной структуре;
        -- групповое нарушение общественного порядка на рынке;
        -- нарушения санитарных, карантинных, экологических, противопожарных норм и охраны труда;
        -- телесные повреждения от гололёда, сосулек, автотранспорта, электрическим током, а также продуктами горения.
   Предупредительно-профилактическими мероприятиями территориальной безопасности является:
  -- техническое укрепление территории рынка, организация ограждений, установка металлических решёток, дверей, надёжных замков, противопроломной сигнализации и ночного освещения;
  -- видиоконтроль и патрулирование территории рынка совместно с правоохранительными и контролирующими органами;
  -- своевременная уборка и дезинфекция помещений рынка;
  -- проведение разъяснительной работы среди посетителей рынка.
  
   2. Офисные угрозы:
  -- несанкционированное проникновение в кассу администрации рынка с целью кражи, грабежа или разбоя;
  -- захват уставных документов и печати рынка с целью замены собственника;
  -- уничтожение огнём документов и материальных ценностей с целью вуалирования корыстного преступления, а также причинения вреда жизни и здоровью работникам администрации;
  -- кража бухгалтерских, юридических и других документов;
  -- разглашение конфиденциальной информации и коммерческой тайны;
  -- нарушение требований трудового законодательства и режимов работы рынка;
  -- создание провокационными действиями, угрозами и шантажом неблагоприятного морально-психологического климата;
  -- нарушение требований пожарной, электрической и санитарной безопасности.
  
   Предупредительно-профилактические мероприятия по обеспечению офисной безопасности:
  -- проведение технического укрепления офисного помещения;
  -- введение режимных требований;
  -- организация пропускного режима и опечатывание кабинетов;
  -- организация надёжной сохранности уставных документов и печати рынка;
  -- проведение занятий с работниками рынка по видам угроз причинения вреда их жизни и здоровью и приём зачётов по роспись;
  -- проведение воспитательной работы с работниками рынка, применения мер поощрения за высокие показатели работы и наказания за различные правонарушения;
  -- разработка должностных инструкций, функциональных обязанностей и памяток;
  -- создание надлежащего морально-психологического климата среди работников рынка;
  -- организация фиксации незаконных действий злоумышленников путём установки видиокамер скрытого наблюдения.
  
        -- Экономическая угрозы:
  -- отсутствие надлежащей организации контроля, за рыночным сбором, бухгалтерским, налоговим и складским учётом;
  -- присвоения материальных и денежных средств материально- ответственными лицами;
  -- припрятывания части денежного сбора, полученного от продавцов за место на рынке;
  -- проведения ущербных коммерческих сделок;
  -- бесхозяйственности и нерационального использования торговых мест, оборудования и других материальных ценностей;
  -- расточительства и фальсификации товара;
  -- создания излишков товарно-материальных ценностей и их присвоения;
  -- создания видимости долгов и фиктивного банкротство рынка;
  -- подписания заведомо ущербных договоров и контрактов;
  -- распространения ложных слухов в правоохранительные и контролирующие органы;
  -- отсутствия знаний у руководства рынка о способах корыстных злоупотреблений и методах изобличения злоумышленников.
  
   На рынке могут завуалированно совершать корыстные преступления следующие материально-ответственные и должностные лица:
   1).Руководство рынка путём:
  -- составления коммерческих договоров с дальнейшим получением отката договорного процента от суммы коммерческой сделки;
  -- составления фиктивных договоров на производство работ с дальнейшим отмыванием и присвоением денег;
  -- неполного оприходования денег, полученных рынком за сдачу в аренду помещений, торговых мест и оказанных услуг;
  -- получения взяток за представление на рынке торговых мест;
  -- посредничества во взяточничестве между правонарушителем и представителем контролирующего органа.
   2). Главный бухгалтер путём:
  -- присвоения депонированных зарплат;
  -- начисления зарплаты на подставных лиц;
  -- предварительного сговора с кладовщиком о фиктивном списании материальных ценностей с дальнейшим их присвоением;
  -- необоснованного списания денег, на быстро изнашивающиеся и малоценные товары;
  -- получения из торговых точек товаров по доверенности, якобы малоценных на бухгалтерские нужды с последующим их списанием и присвоением;
  -- оплаты строительно-ремонтных работ на рынке, которые фактически не выполнялись;
  -- неполного оприходования дохода, полученного от реализации рыночных услуг;
  -- подделки бухгалтерской отчетности о фактических результатах хозяйственной деятельности рынка;
  -- завышения численности определённой категории работников с целью получения права на льготы;
  -- оформления документов на реализацию рыночных услуг по заниженным ценам;
  -- оформления фиктивных документов о возврате товара, якобы взятого на реализацию;
  -- уклонения от уплаты ПДВ во время реализации закупленного товара как продукции собственного производства.
   3).Кассир путём:
  -- неполного оприходования денег, которые поступают в кассу;
  -- подписи в ведомости на выдачу зарплаты, вместо уволившихся лиц и присвоения их деньги;
  -- соучастия в ограблении кассы, в которой кассир работает;
  -- неполной выдачи клиентам сдачи.
   4).Продавцы рынка путём:
  -- обмеривания, обвешивания, недолива и обсчёта покупателей;
  -- фальсификации товара, смешивая его с разносортным или некондиционным;
  -- реализации товара с просроченным сроком годности, уценённых или заменой наклеек и ярлыков;
  -- приёма на реализацию товара от посторонних лиц;
  -- хищения или растраты денег и товарно-материальных ценностей;
  -- передачи товара в долг и др.
   5). Заведующие кафе путём:
  -- приготовления и реализации неучтённых блюд;
  -- фальсификации рецептуры блюд;
  -- недовложения продуктов в котёл и блюда;
  -- комбинирования торговыми наценками.
   6). Санитарные врачи путём:
  -- присвоения полученных на анализ продуктов и сдачи их на реализацию продавцам или заведующим кафе для приготовления и реализации неучтённых блюд;
  -- получения взяток за выдачу разрешения на реализацию непригодной для употребления сельскохозяйственной продукции.
   7). Водители автотранспорта путём:
  -- использования транспорта для личной наживы;
  -- присвоения запасных частей или денег списанных на ремонт;
  -- присвоения горюче-смазочных материалов.
   Предупредительно-профилактические мероприятия по предупреждению
   экономических угроз:
  -- проведение систематических проверок, инвентаризаций, ревизий, контрольных коммерческих операций и закупок;
  -- получение расписок от материально-ответственных и должностных лиц о личной ответственности своим личным имуществом за причинённый рынку материальный ущерб;
  -- своевременное и правильное реагирование на жалобы и заявления граждан;
  -- периодически обучать работников администрации рынка с изменениями в действующем законодательстве;
  -- проводить рейды-проверки по выявлению фактов бесхозяйственности при хранении товарно-материальных ценностей, расточительства электроэнергии, воды и тепла, порчи оборудования и имущества рынка а также недобросовестного отношения работников к своим обязанностям;
  -- выявление и устранение причин и условий, способствующих материальному ущербу рыночной деятельности;
  -- периодически проводить разъяснительную работу о мерах административной и уголовной ответственности за возможные правонарушения;
  -- составлять акты по каждому факту корыстных злоупотреблений со стороны виновных лиц;
  -- проводить служебные расследования по материалам проверок, а в случае причинения вреда передавать материалы в правоохранительные органы для привлечения виновных к ответственности и возмещения ущерба;
  -- совместно с коллективом рынка проводить разбор совершённых правонарушений, в целях предупреждения аналогичных в дальнейшем;
  -- ввести ежемесячные занятия с работниками администрации рынка по вопросам обмена опытом работы и мер по устранению угроз причинения вреда;
  -- морально и материально поощрять работников рынка, которые не допустили причинение деятельности рынка и его коллективу;
  -- завести журнал деловых предложений, выявленных и зафиксированных угроз, а также мер по их устранению.
  
   4. Кадровая безопасность - это выявление и устранение ущербных качеств характера и злостных намерений кандидатов и работников рынка, а также их профессиональной пригодности.
   Кадровая безопасность обеспечивается тщательным подбором и отбором, правильной расстановкой, профессиональным обучением и воспитанием кадров, а также официальным, завуалированным или скрытым контролем за деятельностью каждого работника на своём рабочем месте.
   К основным задачам кадровой безопасности рынка относится деятельность по раннему распознанию тенденций угроз материального и морального вреда рынку, жизни и здоровья его работникам и посетителям.
   Главное на стадии подбора и отбора кадров - не допустить ошибки в приёме на работу лиц, которые могут создать ущербную обстановку.
   В этой связи ответственным за работу с кадрами лицам, необходимо:
  -- уметь добывать необходимую о кандидате на работу информацию;
  -- установить профессиональный уровень кандидата на работу;
  -- уметь проводить завуалированный опрос или провоцировать его на откровенную беседу;
  -- видеть, слышать, чувствовать кандидата на работу в процессе собеседования с ним;
  -- выявить в процессе беседы злой умысел со стороны кандидата на работу;
  -- накапливать информацию о вновь принятых работниках рынка, анализировать, оценивать, прогнозировать её, делать заключения и практические предложения.
   Обстоятельствами угроз кадровой безопасности в ходе подбора и отбора кандидатов на работу могут быть:
  -- поверхностное изучение кандидата, его черт характера, образа жизни, проблемных вопросов, личных документов, рекомендаций, связей и состояния здоровья;
  -- халатность кадрового работника, который изучает кандидата;
  -- слабая профессиональная подготовка нового работника;
  -- наличие у него вредных привычек, увлечений и склонностей;
  -- наличия судимости у кандидата за корыстные злоупотребления;
  -- отсутствие информации о истинных намерениях и целях такого работника на рынке.
   Например, приём на работу лиц из числа:
  -- лиц, замышляемых рейдерскую атаку и захват рынка;
  -- рейдерских информаторов, которые подрывают коллектив, склоняют его к распродаже рыночных акций по якобы удачной цене, ведут подрывную экономическую деятельность и готовят рынок к захвату;
  -- провокаторов и распространителей ущербных для рынка слухов, которые дестабилизируют морально-психологический климат в коллективе;
  -- информаторов криминальных структур, которые создают им благоприятные условия для шантажа, вымогательства, грабежа, краж или мошенничества;
  -- взяточников, которые склоняют собственника к ущербным коммерческим сделкам или получению денежных, а также материальных ?откатов?;
  -- имеющих низкий профессиональный уровень, допускающих ошибки, упущения, сбои и другие ущербные действия.
  
   Подбор кандидата на работу заключается в определении:
  -- круга лиц, из которых можно отбирать необходимого работника;
  -- умения у такого кандидата подчиняться, соблюдать трудовую дисциплину и культуру труда;
  -- наличия у него злого умысла на совершение ущербных против рынка действий;
  -- наличия у него способности распознавать и устранять обстоятельства угроз причинения вреда администрации рынка и др.
   В ходе отбора кандидата на должность применяются следующие приёмы и методы: тестирование, проведение конкурсов, изучение рекомендательных писем, проверка по информационным базам компьютерных данных соответствующих служб, завуалированного опроса, анализа, встречных и взаимных проверок личных документов, медицинского осмотра и собеседования. Кроме этого, применяются методы: распознания, побуждения, информационного обеспечения, деловых игр, сопровождения, воспитания и др.
   Расстановка работников производится в зависимости от их профессиональных, интуитивных и морально-психологических качеств.
   Контроль, за деятельностью работников является основой обеспечения исполнительской дисциплины, качества выполнения работ, а также отношений в коллективе и выражается в фиксации его нарушений с применением официальных, завуалированных или скрытых приёмов.
   С этой целью разрабатывается информационный банк компьютерных данных, в котором отражается нарушитель, фабула его нарушения, корыстные злоупотребления, результаты проверок инвентаризаций , ревизий, нарушений режимных требований и др. Такой подход позволяет своевременно профилактически воздействовать на лицо, которое представляет угрозу деятельности рынка.
   Официальный контроль включает:
  -- плановые рейдовые проверки по сохранности материальных ценностей, техническому укреплению объектов рынка, соблюдение санитарных, противопожарных и экологических норм;
  -- патрулирование территории рынка;
  -- соблюдение бухгалтерского и налогового учёта, а также установленных режимов.
   Завуалированный контроль:
  -- наблюдение с помощью промышленной системы телевидения;
  -- деловые игры и имитация намерений проведения коммерческих сделок;
  -- изучение и определение профессиональной пригодности работников рынка.
   Скрытый контроль заключается:
  -- в создании тайной информационной системы на рынке о зарождении внутренних и внешних угроз причинения морального, материального и физического вреда;
  -- в монтировании скрытых видиокамер в местах наиболее вероятного проявления ущербных действий злоумышленников;
  -- в проведении предупредительно-профилактических бесед с лицами имеющими намерения причинить вред рынку, а также напоминание таким работникам об уголовной ответственности за разглашение коммерческой тайны и возмещении материального вреда по решению суда.
  
   Большую ошибку допускают собственники и руководители рынков, которые не занимаются профессиональным обучением и воспитанием нанятых работников;
   Обучение - это технологический процесс передачи знаний об установленных на рынке требований собственника, введённых режимах, действующем законодательстве и передовом опыте работы.
   Необходимость обучения работников рынка возникает в связи с необходимостью:
  -- развития у работников администрации рынка внимания к операциям технологического процесса исполнения работ;
  -- внедрения новой техники, режимов и требований собственника;
  -- освоения ими нового законов и подзаконных актов;
  -- повышения их профессионального уровня;
  -- решения вопросов связанных с охранной труда, противопожарной, экологической, санитарной, антикриминальной и другой безопасности.
  
   Воспитание - это технологический процесс подчинения работников администрации рынка путём применения к ним моральных и материальных стимулов, а также системы поощрения и наказания.
   Цель воспитания - достижение понимания в исполнении требований
   собственника, беспрекословного и точного выполнения уставных задач, законов и подзаконных документов, которые были приняты руководством рынка. Основными стимулами морального и материального воздействия собственника рынка на наёмных работников могут быть:
  -- развитие чувства уважения и заботы, а также решения возникающих у них проблем;
  -- совершенствование условий труда их безопасность и защита;
  -- отражение в среде членов коллектива личного вклада и достижений каждого работника в эффективность деятельности рынка;
  -- достойная моральная и материальная оценка труда;
  -- страх у отдельных работников остаться не востребованным в коллективе.
  
   5.Санитарная и ветеринарная безопасность - это выявление и устранение обстоятельств тенденций угроз жизни и здоровью лицам, которые находятся на территории рынка.
   Угрозами жизни и здоровью граждан, в том числе и работникам администрации рынка, могут быть:
  -- ущербные условия труда;
  -- заражённая питьевая вода;
  -- нарушение режимов и сроков сохранности продуктов;
  -- реализация порченых, заражённых и фальсифицированных продуктов питания;
  -- вирусная инфекция;
  -- свалка мусора и гниющих отходов на территории рынка;
  -- неблагоприятные климатические условия;
  -- отсутствие дезинфекции рабочих и отхожих мест.
  
   Для санитарной и ветеринарной безопасности необходимо проведение
   общей и индивидуальной профилактики, которая проводится соответствующими службами и подразделениями по защите прав потребителей. Особое внимание уделяется дезинфекции мест хранения и реализации мясных и рыбных продуктов, общественных туалетов, свалок мусора, сливной канализации, исследованию ввозимых на рынок продуктов, медицинского осмотра продавцов их санитарной одежде, условиям труда.
   Особые задачи возлагаются с этой целью на санитарный и ветеринарный контроль мясомолочной и растительной продукции. Главной задачей ветеринарного контроля является прекращение торговли заражёнными животными и птицей различными видами гриппа, туберкулёзом, лейкозом, ящуром и другими болезнями. В связи с выявленными нарушениями санитарных и ветеринарных норм составляются акты или протоколы и виновные привлекаются к административной ответственности. Кроме этого, виновные лица могут привлекаться к уголовной ответственности по статье 227 Уголовного кодекса Украины за выпуск или реализацию недоброкачественной продукции, а за нарушение ветеринарных правил согласно статьи 251 УК Украины.
   Кроме указанных видов безопасности, руководством рынка могут быть введены дополнительные виды безопасности, таких как: коммерческая, информационная, правовая, долговая и другие, в зависимости от складывающейся негативной обстановки.
   Особое значение приобретает безопасность и защита рынка в момент вступления его собственника в опасный режим жизни-деятельности, когда у него или на рынке возникла реальная угроза причинения материального или физического вреда. В этом случае целесообразна реализация заведомо чётко спланированных, проанализированных и спрогнозированных вариантов мероприятий, связанных с предупреждением или уменьшением вреда.
   Практика показывает, что собственнику или исполнительному руководителю рынка необходимо защищаться прежде всего от чиновнического произвола органов власти и управления, правоохранительных и контролирующих структур, от злостных должников и поспешно принятых решений, а также рейдеров, криминально настроенных инвесторов, мошенников, вымогателей и других корыстных злоумышленников.
   С целью защиты рынка, его собственника и нанятых работников целесообразно:
  -- глубокое изучение и соблюдение действующего законодательства;
  -- умение мотивированно интерпретировать законодательство в свою пользу;
  -- определить перечень законов, которые могут нарушаться работниками рынка в процессе их практической деятельности, а затем ознакомить этих работников под роспись;
  -- разработать каждому работнику администрации рынка должностные и функциональные обязанности;
  -- провести инструктажи работников рынка под роспись о технологиях исполнения работ и оказания услуг населению;
  -- составить необходимые памятки, инструкции, распоряжения, планы и приказы, ознакомить с ними работников рынка под роспись;
  -- внедрять в практическую деятельность рынка методы актирования, обучения, воспитания, изучения, оптимизации, деловых игр и рисков, прогнозирования, отвлечения, сопровождения, работы с информацией и др.
  
   С целью безопасности и защиты рынка, работников администрации и посетителей, необходимо реализовать следующие организационные и практические мероприятия:
   1. Приказом первого руководителя рынка ввести на его территории внутренние и внешние режимы безопасности рынка.
   2. Разработать инструкции по безопасности труда, по противопожарной, санитарной и информационной безопасности.
   3.Разработать инструкцию о пропускном режиме в административное помещение рынка, а также о внутренних режимах.
   4.Разработать перечень ведомостей, которые составляют конфиденциальную информацию и коммерческую тайну рынка.
   5.Внести дополнение в устав рынка о праве составления документов с грифом ? Коммерческая тайна?.
   6.Выявить внутренние и внешние причины и условия, которые сложились на рынке, определить тенденции угроз причинения материального, морального и физического вреда.
   7. Разработать распоряжение о мерах безопасности лиц, связанных с приёмом, хранением и выдачей денег и материальных ценностей.
   8.Составить план работы администрации рынка по видам его безопасности и защиты.
   9.Составить план эвакуации лиц, которые находятся на территории рынка , на случай возникновения чрезвычайных ситуаций.
   10.Издать приказ о назначении начальника службы безопасности рынка, который обязан разработать пакет следующих документов:
  -- положение о безопасности и защите рынка;
  -- должностные инструкции или функциональные обязанности его подчинённых лиц;
  -- план проведения профилактических мероприятий на территории рынка;
  -- план обучения работников администрации рынка по вопросам действующего законодательства их безопасности и защиты.
   11.Технически укрепить места хранения денег и материальных ценностей, установить систему скрытого наблюдения и электронной сигнализации.
  
  
  

3.14. Банковская безопасность

  
   Банковская безопасность - это система мероприятий, которая обеспечивает защищенность интересов собственников, клиентов, работников и руководства банка от внутренних и внешних угроз.
   Банковская безопасность заключается в реализации организационных мероприятий, направленных на обеспечение комплексных мер внутренней и внешней банковской безопасности, а также выявлении и устранении причин и условий, способствующих угрозам причинения материального и морального вреда жизни и здоровью работников банка и клиентам. Организационные мероприятия включают следующие виды безопасности:
      -- Территориальная - организация охраны, технической защиты, пропускного режима, введение режимных мер, выявление и устранение обстоятельств, создающих реальную угрозу причинения вреда жизни и здоровью работников банка, а также причинение материального ущерба жизнедеятельности банка, выявление и пресечение незаконных действий лиц, от которых исходят угрозы.
      -- Офисная - организация технических средств защиты, пропускного и внутри банковского режима, выявление и устранение обстоятельств, порождающих опасность причинения вреда жизни и здоровью работников и клиентов, находящихся в офисном помещении банка, сохранности материальных ценностей, а также пресечение утечки банковской информации.
      -- Кадровая - отбор кандидатов на работу в банке по указанному собственником принципу. Организация проверки таких кандидатов на причастность и склонность к правонарушениям, алкоголизму и наркомании, наличие психических заболеваний. Выявление круга связей кандидата на работу, в том числе и преступных. Определение профессиональной пригодности, обучение мерам банковской безопасности и получение от кандидата письменных обязательств о соблюдении установленных в банке режимов.
      -- Экономическая - выявление и устранение угроз причинения материального вреда банку, а также предотвращение и раскрытие корыстных преступлений с возмещением ущерба, причиненного виновными лицами, определение прогноза экономического развития банков их безопасности, усиление государственного контроля и регулирование экономической деятельности банков.
      -- Безопасность труда, жизни и здоровья работников на работе и в быту - выявление и устранение обстоятельств, порождающих такие угрозы: обучение и воспитание работников банка в отношении культуры труда, соблюдения техники безопасности и дорожного движения, противопожарной и санитарно-экологической безопасности.
      -- Безопасность проведения кредитных сделок - тщательное изучение заёмщика, представленных им документов, а также залога, гарантий, поручительства и страховки; наличие реальных возможностей осуществления коммерческой сделки, возврата заемных средств и процентов, максимальное устранение коммерческих рисков.
      -- Компьютерная - реализация организационно-технических, программных, ограничительных и контрольных мероприятий в ходе осуществления технологических операций по приему, преобразованию, хранению и передаче банковской информации.
      -- Информационная - обеспечение соблюдения работниками банка режимных требований, связанных с конфиденциальной информацией, коммерческой и банковской тайной, проведение профилактической работы с работниками банка по недопущению утечки информации, организации конфиденциального делопроизводства, выявление двурушников, а также сбор и анализ необходимой для банковской деятельности информации, относящейся к безопасности банка, составление прогноза и тенденций текущей и оперативной обстановки.
      -- Правовая - контроль за текущим законодательством, относящимся к деятельности банков и банковской безопасности, внесение соответствующих предложений по вопросам совершенствования безопасных условий работы банка.
      -- Политическая - умение собственника и руководства банка перестраиваться, приспосабливаться и лавировать между политическими лидерами; способность оставлять себе "запасной выход" из складывающейся обстановки в целях предотвращения развала банка, защиты вкладчиков и интересов клиентов, сохранности рабочих мест и повышения экономического уровня и доходности банка.
      -- Конкурентная - повышение уровня конкурентоспособности, оказание взаимовыгодных, оперативных и сервисных услуг, а также противодействие незаконной конкурентной борьбе.
  
   Инструментом реализации комплексных мер безопасности могут служить банковские технологии и методы работы руководства банка. К таким методам относятся:
      -- Паспортизация банка - формирование справочника паспорта банка, в котором сосредотачивается конфиденциальная информация, характеризующая банк, его жизнедеятельность, работников и клиентов, новые бизнес-технологий, способствующие привлечению клиентуры и развитию бизнеса.
      -- Актирование - фиксация происходящих событий, явлений, действий, проступков и др.
      -- Обучение - технологический процесс передачи знаний, их восприятие, усвоение, накопление и осмысление в сознании работников банка для использования в практической деятельности и профессионального исполнения задачи, поставленной руководством банка.
      -- Изучение - технологический процесс накопления и анализа информации о проблеме, объекте, событии или обстановке в целях принятия оптимального варианта решения задачи, связанной с банковским бизнесом.
      -- Оптимизация - выбор из множества вариантов одного из наиболее эффективных в безопасном, экономическом и временном отношении.
      -- Распознание угроз - сосредоточение на протяжении определенного времени органов чувств и мышления на логическом анализе информации и прогнозе оптимальных вариантов исхода события.
      -- Работа с информацией - поиск информации, необходимой для оперативного управления банка, разработка тактики её получения, фиксации анализа и реагирования на неё.
      -- Рейдовые проверки - проведение плановых профилактических мероприятий, направленных на устранение обстоятельств, порождающих угрозы деятельности банка, жизни и здоровью его работников.
      -- Установление и поддержание контактов - общественно-полезные и психологически располагающие поступки руководства банка, направленные на установление, поддержание и стимулирование бизнес-отношений между партнёрами путём опережающих словесных игр и действий, связанных с материальным и моральным поощрением.
      -- Побуждение - внедрение в сознание человека информации о наличии реальных возможностей истинно проявить себя в реализации своих стремлений путём демонстрации лицу, представляющему определенный интерес, соблазнов и естественных условий, стимулирующих его лично продемонстрировать отношение к делу, проявить волю, намерения и поступки.
      -- Использование оппозиции - негласный сговор собственника или первого руководителя банка с неформальными лидерами из числа работников банка, групп, партий или авторитетов, в воздействии должным образом на психологический климат коллектива банка, сглаживании острых социально-экономических проблем путём соглашения и реализации обещаний.
      -- Сопровождение - отслеживание и контроль операций прохождения технологического процесса объекта.
      -- Наблюдение - официальный, завуалированный и скрытый контроль за поведением работников банка, процессами и явлениями, происходящими на территории банка и за его пределами, в целях выявления обстоятельств, способствующих реальным угрозам его безопасности, а также изучения вредных для банка связей.
      -- Отвлечение - реализация мероприятий, направленных на введение в заблуждение враждебно действующих структур против банка или искусственно созданном ложном направлении, координации их усилий на решении второстепенных задач.
      -- Рокировка - подмена или подлог объектов, предметов, документов, искусственно сфабрикованных доказательств, с целью уклонения злого умысла и введения в заблуждение враждебно настроенных лиц, замышляющих ограбление банка, проявляющих нездоровый интерес к конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайне.
      -- Распространение слухов - разработка и доведение до сознания определенного круга лиц информации, побуждающей клиентов к деловому сотрудничеству, а также нейтрализации ущербных действий злоумышленников.
      -- Провокация - склонение юридических или физических лиц к действиям (бездействию), которые должны повлечь за собой ожидаемый ответный результат, выгодный банку.
      -- Шантаж - воздействие на психику злостных должников, путём объяснения ему действующего законодательства о мерах экономического, правового и информационного воздействия на него, а также включения его в информационную базу данных в случае невыполнения договорных обязательств.
  
   Важным обстоятельством является способность и готовность службы безопасности банка противодействовать проведению диверсионно-террористических акций на территории банка, которые сопровождаются обычно разрушением и повреждением банка, его коммуникаций, движимого и недвижимого имущества путём проведения взрывов, поджогов, затоплений и обрушений. Это массовое заражение и отравление людей, распространение эпидемий, захват заложников и др.
   К первоочередным задачам банка следует отнести: организацию работы с клиентурой, установление с ней партнёрских взаимовыгодных отношений, умение изучать и распознавать потребности клиентуры, предлагать оптимизированные, готовые к применению на практике бизнес технологии, умение сблизить интересы клиентов, производителей, поставщиков и покупателей, объединить их усилия на решение общих задач. Заниматься сопровождением операций технологических процессов и коммерческих сделок, согласно разработанных трехсторонних графиков их выполнения и финансирования. Немаловажным аспектом является установление доверительных отношений между участниками коммерческой сделки на основе поручительства и гарантированных обязательств. Банку целесообразно оказывать своей клиентуре юридическую, консультативную и другую практическую помощь, связанную с безопасностью, уметь определять позиции, по которым банк идёт на уступки клиентам, в целях поддержки его в экстремальных ситуациях. С клиентом необходимо установить морально-психологический контакт и комфортную деловую атмосферу.
   Весьма важным обстоятельством делового сотрудничества с клиентурой служит её информационное обеспечение по вопросам:
  -- оказания практической помощи в гарантированном, эффективном и безопасном проведении коммерческих сделок;
  -- освещения положительной или отрицательной обстановки для проведения коммерческих сделок;
  -- определения способа, места, времени и целесообразности партнёрского сотрудничества;
  -- выполнения банком посреднических функций между партнёрами по бизнесу;
  -- информирования клиента банка о выгодной коммерческой сделке;
  -- проведения финансового мониторинга работы клиентуры;
  -- оказания консультационных услуг и др.
  
   Клиент всегда должен быть окружен вниманием и заботой работников банка и иметь возможность получить своевременный и квалифицированный совет по вопросам бизнес деятельности.
   С целью привлечения банковской клиентуры целесообразно:
        -- Установить предприятия и организации области, которые поддерживают партнёрские отношения с объектами производственно-хозяйственной деятельности в других областях и обслуживаются в одной и той же банковской системе.
        -- Направить письма первым руководителям предприятий, учреждений или организаций и предложить партнёрское сотрудничество в единой банковской системе. В таком письме следует указать:
        -- местонахождение банков единой системы в других областях, в которых обслуживаются их партнёры;
        -- возможность бесплатного обслуживания, связанного с проведением отдельных банковских операций (например, перечисление денежных средств по коммерческой сделке);
        -- бесплатное информационное обеспечение;
        -- организацию безопасности коммерческой сделки и её сопровождение;
        -- оперативность и надёжность банковских операций;
        -- изучение партнёров по бизнесу в другой области и дачи объективного заключения о целесообразности партнёрского сотрудничества с ним;
        -- оказание бесплатной юридической помощи;
        -- недопущение попыток мошеннических действий со стороны партнёра по сделке;
        -- разработку для клиентов банка новых безопасных бизнес технологий и схем;
        -- снижение кредитных ставок при условии постоянного и добросовестного сотрудничества.
  

3.15. Безопасность кредитования

   Заключается в распознании и устранении причин и условий, способствующих угрозам не возврата заёмных средств и процентов за пользование кредитом.
   Безопасность кредитования немыслима без надлежащей организации, которая состоит из следующих элементов:
  -- принятие решения о занятии этим видом деятельности;
  -- получение соответствующих лицензий и разрешений;
  -- разработка пакета документов, регламентирующих кредитную деятельность, в том числе инструкций, памяток, функциональных обязанностей и макета кредитного дела;
  -- организация работы кредитного совета, назначение его членов и распределение их функциональных обязанностей;
  -- сбор и анализ экономической, правовой, социальной, политической и криминальной информации, составление прогноза на финансовом рынке по кредитованию юридических и физических лиц;
  -- выбор оптимальной тактики работы с клиентурой;
  -- разработка технологии кредитования;
  -- обучение лиц, задействованных на кредитование клиентуры, изучение действующих законов и подзаконных актов, относящихся к гражданскому и уголовному праву в части кредитования;
  -- развитие у кредитных работников способности распознавать злой умысел в представляемых заёмщиком документах на получение кредита, распознание действий криминального характера таких лиц, а также других причин и условий, способствующих угрозам причинения материального вреда кредитному учреждению;
  -- подписание кредитными работниками обязательств о неразглашении банковской и коммерческой тайны и конфиденциальной информации, а также недопущение ущербных действий кредитному учреждению путём выдачи заведомо безвозвратных кредитов;
  -- приём от кредитозаёмщика расписки об уголовной ответственности за предоставление фиктивных документов с целью получения кредита.
  
   Обстоятельствами, способствующими угрозам не возврата заёмных средств и процентов за пользование кредитом, могут быть:
  -- недостаточная организация работы кредитного учреждения;
  -- кризисная обстановка в стране;
  -- профессиональная безграмотность работников, задействованных на подготовку и выдачу кредита;
  -- игнорирование учёбой работников кредитного учреждения;
  -- недостатки, сбои и упущения, а также брак в работе;
  -- безразличие к результатам труда кредитного учреждения;
  -- халатность при проверке и изучении личности и документов кредитозаёмщика;
  -- стремление получить взятку за выдачу кредита;
  -- вымогательство "отката" доли от суммы выданного кредита;
  -- приём фиктивных документов с целью выдачи кредита лицу, имеющему намерения мошенничества с финансовыми ресурсами;
  -- вступление в преступный сговор с мошенником с целью соучастия в присвоении кредитных ресурсов;
  -- побуждение руководства кредитного учреждения высокопоставленными чиновниками к выдаче кредитов без надлежащего залога поручительства, гарантии или страховки;
  -- отсутствие коллегиальности в принятии решения при выдачи кредита обязательно ведет к злоупотреблениям со стороны уполномоченных руководителей;
  -- наличие криминальной среды в кредитном учреждении;
  -- отсутствие глубоко продуманной кредитной политики, технологии и тактики кредитования;
  -- компрометирующая кредитная история заёмщика;
  -- отсутствие уголовного законодательства по борьбе со злостными должниками;
  -- отсутствие информационной базы компьютерных данных о злостных должниках и мошенниках в других кредитных учреждениях;
  -- отсутствие опыта в проведении анализа представленных заёмщиком документов на получение кредита и прогноза негативных последствий;
  -- ущербно составленные договора залога, гарантии, поручительства, страховки и выдачи кредита;
  -- отсутствие в договоре права кредитора на контроль целевого использования кредита, а также финансовых возможностей заёмщика по своевременному исполнению договорных обязательств;
  -- выдача кредита недееспособному, неправоспособному лицу или лицу, покидающему своё место жительства в связи с выездом за границу, а также заведомо не имеющему возможность погашать кредит (безработному, имеющему наркотическую или алкогольную зависимость), ранее судимому за корыстные преступления, лицам, в отношении которых правоохранительными органами проводятся оперативные мероприятия или следственные действия, терпящим банкротство и других, имеющих негативную репутацию;
  -- принятие решения о выдаче кредита лицу, имеющему стремление оформить фиктивный или неликвидный залог.
  
   Распознание угроз присвоения кредитных средств - это способность работника кредитного учреждения усматривать в действиях заёмщика, в предоставляемых им документах и складывающейся обстановке угрозу причинения материального вреда, путём сосредоточения на этом своих знаний и опыта, а также логического анализа информации о заёмщике и вариантах его ущербных действий. В этих целях, при общении с заёмщиком важно всё видеть, всё слышать, всё ощущать и предугадывать негативную ситуацию, уметь сопоставлять и группировать детали поступков и высказываний, быть в постоянном поиске причин и условий, которые могут причинить вред кредитному учреждению, заранее разрабатывать варианты выхода из возможных негативных ситуаций. Повышенный интерес представляют завуалированные или скрытые угрозы причинения вреда. Обычно такие угрозы содержатся в юридических, бухгалтерских и производственных документах, предоставляемых кредитозаёмщиком. Фактически такие документы относятся к фиктивным, не отражающим объективной действительности и истинного положения дел юридического либо физического лица. Нередко они имеют следы подчисток, подделок и подлога. Скрытая угроза в таких документах позволяет кредитозаёмщику длительное время заниматься корыстными злоупотреблениями в различных кредитных учреждениях и оставаться безнаказанным путём введения в заблуждение кредитора.
   В целях распознания фиктивных данных в документах, представленных на выдачу кредита, целесообразно создать у кредитных работников обстановку бдительности и высокой требовательности к лицам, от которых можно ожидать ущербные действия. В процессе приёма документов важно обращать внимание на поведение кредитозаёмщика, который стремится "усыпить бдительность" кредитного работника и ввести его в заблуждение (дарит презенты, торопит работников, ссылаясь на отсутствие времени, рассказывает анекдоты и лестно отзывается о работниках учреждения). На такие отвлекающие действия не следует обращать внимание. Предложенные документы следует вдумчиво прочитать, подвергнуть внимательному осмотру, логическим и арифметическим расчётам, сличениям и сопоставлениям, встречным и взаимным проверкам.
   При проверке документа важно обратить внимание на наличие всех необходимых реквизитов:
  -- принадлежность бланка инициатору составления документа;
  -- дата изготовления бланка документа;
  -- сличить с датой составления и подписания его содержания;
  -- проанализировать юридическую и логическую обоснованность составленного текста;
  -- на документе должна быть подпись только первого лица, сверенная с нотариально заверенными образцами;
  -- сличить соответствие печати с бланком предприятия;
  -- наличие в документе банковских и налоговых реквизитов заёмщика;
  -- соответствие местонахождения предприятия с его юридическим адресом;
  -- наличие сопроводительного письма, контактного телефона исполнителя, конверта с почтовым штемпельным оттиском;
  -- печать на документе сверяется аналогично подписи с образцами;
  -- проверяется соответствие текста документа с требованиями действующих законов, подзаконных актов, инструкциями, указаниями, приказами, ограничительными и разрешительными мерами;
  -- анализируется реальность события, отраженного в тексте документа;
  -- арифметически просчитывается цифровая информация по горизонтали и вертикали документа, сверяется баланс итоговых сумм;
  -- сопоставляются разные экземпляры одного и того же документа, отражающие одну и ту же операцию.
  
   В случаях обнаружения расхождений в документе, изложенные в нём данные целесообразно уточнить, перепроверить или потребовать другие документы, дублирующие изложенный текст.
   Следует остерегаться клиентов высокого ранга, лиц, уполномоченных представлять интересы высокопоставленных чиновников, красноречивых, изысканно одетых, с дорогой автомашиной, золотыми перстнями и часами, которые намереваются произвести впечатление на доверчивых кредитных работников. Обычно такие лица относятся к числу мошенников, создают видимость телефонных переговоров с высокопоставленными чиновниками. Своим поведением они создают видимость внушительного клиента, заранее вооружены знаниями о проблемах кредитного учреждения и апеллируют этим. Кроме того, выражают желание получить огромную сумму кредита и за счёт процентов улучшить финансовое состояние кредитора. Фактически они могут выплачивать проценты всего лишь несколько месяцев, подготавливают себе пути отхода, а затем скрываются. Такие лица должны особо тщательно изучаться и перепроверяться. Целесообразно провести с таким клиентом несколько разведовательно-оптимизированных кредитных сделок, в ходе которых подвергнуть его тщательному изучению.
   Целесообразно также применить метод изучения клиента, который заключается в технологическом процессе накопления и анализа информаций о проблемах клиента и складывающейся вокруг него обстановки, с целью принятия оптимального варианта решения о целесообразности выразить ему доверие и только после этого рассматривать его как юридическое или физическое лицо, достойное получения кредита.
   Имея чётко определенный объект и задачу, следует разработать:
  -- план изучения клиента;
  -- составить перечень вопросов, на которые необходимо найти ответы;
  -- определить круг источников, от которых можно получить информацию;
  -- разработать технологию и способы её получения;
  -- произвести расчёт финансового и технического обеспечения выполнения задачи;
  -- определить исполнителей и способы фиксации информации;
  -- обеспечить завуалированность или скрытность работы.
  
   Так, для изучения юридического лица в качестве кредитозаёмщика необходимо найти ответы на следующие вопросы:
  -- название предприятия и его форма собственности;
  -- место, дата и номер его регистрации, идентификационный код единого государственного реестра предприятий и организаций Украины;
  -- вновь открытое, действующее или закрытое предприятие;
  -- виды основной деятельности;
  -- учредители (кто они и чем занимались ранее). Указанная информация может находиться в учреждении банка обслуживания, в котором кредитозаёмщиком был ранее открыт расчетный счёт и имеются карточки образцов подписей руководителя предприятия и главного бухгалтера, а также печати предприятия;
  -- сведения о первом руководителе предприятия - кредитозаёмщика указаны в его паспорте (Ф.И.О., дата и место рождения, кем и когда выдан паспорт, его серия и номер). Важно обратить внимание на соответствие фотографии с возрастом лица, проверить, как они наклеены, имеют ли они оттиски печатей, соответствуют ли фотографии личности, которая предъявляет паспорт. Сопоставить подпись в паспорте кредитозаёмщика и на предъявленных им документах, в том числе на договорах залога, поручительства, гарантии и займа. Про факт наличия судимости укажут данные о прописке (время пребывания в местах лишения свободы исключается в паспортных данных). Для этого необходимо навести справки в адресном бюро. Его сотрудник сообщит, что лицо находится под административным надзором или что зарегистрирована форма N26. Кроме того, кредитозаёмщику можно задавать вопрос о том, где он проживал в период отсутствия данных о прописке в паспорте. Необходимо выяснить, в связи с чем менялся паспорт, если такой факт имел место. Не следует допускать выдачу кредита лицам, ранее судимым за мошенничество.
  -- главный бухгалтер (аналогичные данные);
  -- устав предприятия, протокол о назначении директора и главного бухгалтера, приказ по предприятию;
  -- наличие недвижимости и её характеристика;
  -- характеристика по учётам банкротства;
  -- справка о взятии на учёт плательщика налогов формы N 4-ОПП;
  -- банковские реквизиты, состояние банковских счетов;
  -- платежеспособность, дебиторская и кредиторская задолженность, балансы за последние три года;
  -- отзывы партнёров по бизнесу;
  -- наличие коммерческих договоров, под который берется кредит и складская справка о хранении товара или договор хранения;
  -- проблемы будущего партнёра по коммерческой сделке;
  -- нотариально заверенная доверенность на право заключения договоров залога, поручительства, гарантий и кредита;
  -- наличие возбужденных уголовных дел в отношении собственника или директора.
  
   Такая информация может быть получена в процессе проведения завуалированных разведывательных опросов работников предприятия со стороны кредитозаёмщика, в ходе официальных бесед при изучении представленных документов, кроме того, в ходе беседы с партнёром по коммерческой сделке.
   Вышеуказанный перечень вопросов не исчерпывающий, однако нет надобности вести поиск ответов на все вопросы. Главная задача - установить истинные намерения заёмщика, его платежеспособность и дееспособность, а также отсутствие у него злого умысла по поводу присвоения кредитных средств.
   Одним из эффективных методов изучения и распознания намерений заёмщика может быть метод провокационных вопросов, который предполагает получить ожидаемый ответный результат действий. В этих целях необходимо использовать такие человеческие качества, как болтливость, хвастовство, недовольство, неуравновешенность, ошибки в документах и др. Всё это необходимо замечать и использовать для получения ожидаемого результата действий. Например, при ознакомлении с документами на получение клиентом кредита ему задается вопрос: "Вы ознакомлены со статьей Уголовного кодекса Украины об уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами путём подачи кредитору фиктивных или подложных документов?" Человек с истинными намерениями будет действовать в правильном направлении, не нарушая действующее законодательство, а лицо со злым умыслом задумается о целесообразности такого мошенничества.
   Провокационным методом можно выяснить истинное намерение заёмщика в целевом использовании кредита путём посещения его партнёра по бизнесу и выяснения достоверности намерений коммерческой сделки с клиентом - заёмщиком.
   Безопасность кредитования достигается и путём использования метода сопровождения, который заключается в отслеживании и контроле операций технологического процесса подготовки пакета документов для кредитования, изучении платёжеспособности и дееспособности заёмщика, коллегиального обсуждения о целесообразности выдачи кредита, оформлении договоров залога, поручительства, гарантии или страховки, взятии расписок об уголовной ответственности за предоставление заведомо неправдивой информации и разглашение коммерческой тайны, а также составления графика погашения кредита и процентов с оперативным контролем за исполнением этого графика. Все эти меры относятся к операциям технологии сопровождения кредитования.
   Категорически запрещается руководству и работникам кредитного учреждения:
  -- выступать поручителем или гарантом возврата заёмных средств;
  -- получать долю или взятку за выдачу кредита;
  -- выдавать кредит без глубокого анализа документов и залога, предоставленных заёмщиком;
  -- исполнять указания высокопоставленных чиновников о выдаче кредита без соответствующего обеспечения;
  -- вступать в партнёрские отношения с кредитозаёмщиком по вопросам совместного бизнеса и проведения коммерческих сделок.
  
   Если указанное имеет место, кредитозаёмщик страхует себя от претензий кредитора на случай невозможности возврата кредита и уплаты процентов.
   Необходимо внимательно подходить к составлению кредитного договора и всесторонне связывать заёмщика с его материальными и моральными возможностями, чтобы у него не осталось никаких путей отхода от выполнения договорных обязательств.
   Каждый представленный заёмщиком документ должен наиболее полно отражать информацию о материальных и моральных возможностях исполнить свои обязательства по кредитному договору.
   К таким документам следует отнести:
  -- заявление клиента с чётким и полным отражением его установочных данных и подписью, идентичной с паспортом или нотариально заверенными образцами;
  -- бизнес-план с отражением технико-экономических возможностей и целевого использования кредитных средств для бизнеса, получения дохода, возврата заёмных средств и процентов;
  -- баланс и отчёт о финансовой деятельности за несколько отчётных периодов с расшифровкой основных средств наличия активов, пассивов, дебиторов и кредиторов. Особое внимание обращается на раздел и графы о наличии кредиторской задолженности;
  -- налоговую декларацию о прибыли за последний отчётный период;
  -- справку о суммах ежемесячных поступлений на все счета предприятия за отчётный период;
  -- справку об отсутствии налогового залога или уведомления налоговой администрации о налоговом залоге;
  -- протокол собрания учредителей (акционеров) или решение собственника о согласии на получение кредита и передачи в залог принадлежащего ему имущества;
  -- опись имущества, передаваемого в залог, с указанием наименований, характеристик, балансовой и рыночной стоимости каждого наименования, года изготовления;
  -- документы на залог, в том числе технический паспорт, договор купли-продажи, приватизационные документы, справка из инвентаризационного бюро, договор дарения и др.;
  -- справку из государственного реестра залогового имущества о свободном от договорных обязательств залоге;
  -- при необходимости - страховой полис на залог в пользу кредитного учреждения;
  -- справку о наличии на балансе залогового имущества;
  -- копию устава с последними изменениями;
  -- доверенность или устав предприятия о праве лица подписывать договора залога, поручительства, гарантии и кредита;
  -- нотариально заверенную копию карточки с образцами подписи и печати;
  -- копии паспортов руководителя и главного бухгалтера (1, 2 страницы и страница с пропиской);
  -- копии идентификационных кодов руководителя и главного бухгалтера;
  -- расписку о сохранности коммерческой тайны и о том, что заёмщик предупреждён об уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами, связанными с представлением фиктивных документов на получение кредита и залоговое имущество;
  -- график погашения кредита;
  -- решение попечительского комитета о передаче квартиры в залог, в которой проживают дети;
  -- расписки взрослых членов семьи о том, что они не возражают передать жильё в залог;
  -- при необходимости - страховой полис жизни и здоровья заёмщика в пользу кредитора и другие документы, которые обеспечивают возвратность кредита;
  -- заключение банком трехстороннего договора с предприятием, в котором работает кредитозаёмщик и таким работником, об удержании с него части зарплаты на ежемесячное погашение кредитной и процентной задолжённости.
  
   В целях безопасности кредитования, кредитному учреждению крайне важно подвергнуть анализу и прогнозу складывающуюся политическую, правовую и экономическую обстановку в стране, а также коммерческую, конкурентную и криминальную обстановку в регионе, наличие у заёмщика реальной возможности воплотить в жизнь свой бизнес-проект.
   В случае установления клиентом-заёмщиком постоянных деловых отношений с кредитным учреждением, последнее, по взаимной договоренности сторон, обязано проводить работу по сбору и анализу информации, а также прогнозу использования заёмных средств, вести сопровождение коммерческой сделки заёмщика, при необходимости своевременно давать рекомендации клиенту по ценовым, курсовым и инфляционным колебаниям. Кредитное учреждение может рекомендовать клиенту-заёмщику наиболее оптимальное время выполнения той или иной операции коммерческой сделки с целью наиболее эффективного использования заёмных средств и времени, а также оптимизированного расходования сил и ресурсов для получения максимальной прибыли.
   Помимо этого, для развития бизнеса и клиентуры, кредитное учреждение могло бы разрабатывать свои бизнес схемы или технологии и предлагать их использование в малом и среднем бизнесе.
   Эти и другие мероприятия обеспечивают безопасность кредитования и возвратность денежных средств.
  
  

3.16. Безопасность работы банка в ночное время, выходные и праздничные дни

   Заключается в своевременном выявлении и устранении угроз причинения материального вреда банку, а также жизни и здоровью его охранников.
   Угрозы причинения вреда могут исходить от злоумышленников, работников своего же банка, конкурирующих банков и охранных фирм, которые предлагают свои услуги, провоцируют и создают угрозы, а также стремятся показать, что без их помощи банку не справится со своими проблемами.
   Существуют следующие виды угроз:
  -- несанкционированное проникновение злоумышленников с целью причинения вреда;
  -- порча оргтехники, уничтожение компьютерного банка данных;
  -- хищение материальных ценностей банка и личных вещей его работников;
  -- возгорание в помещении банка;
  -- затопление документов, оборудования и мебели;
  -- причинение вреда электрическим током;
  -- смертельные случаи среди охранников во время несения дежурства.
  
   1. Несанкционированное проникновение может осуществляться с целью ограбления банка или установки камер скрытого наблюдения для ведения разведывательной работы в кабинетах руководства. Такое проникновение возможно путём укрытия злоумышленника в подсобном помещении или в кабинете пособника из числа работников банка, а также путем маскировки злоумышленников под работников коммунальных и других служб.
   Например, в одном из банков стран СНГ, конкуренты, по предварительному сговору с охраной, в ночное время проникли в кабинет директора с целью добыть необходимую информацию о выкупе необходимого количества акций. Далее путём шантажа и провокации заставили руководство банка решить проблему в их пользу.
   В одном из отделений банка Полтавской области злоумышленники, используя два домкрата, подняли в подвале плиту перекрытия и проникли на первый этаж помещения банка с целью его ограбления.
   В указанных случаях проникновению способствовало отсутствие:
  -- двойного, в том числе скрытого опечатывания дверей кабинета директора;
  -- надлежащей противопроломной сигнализации;
  -- воспитательной работы с охранниками, а также сбои в обеспечении сохранности банковской тайны.
  
   2. Порча оргтехники - наиболее распространенный вред, причиняемый охранниками в ночное время. Пользуясь свободным доступом к ключам, они вскрывают кабинеты и работают в Интернете, способствуя попаданию компьютерного вируса в информационный банк данных. Кроме того, они могут копировать данные, относящиеся к конфиденциальной информации и выполнять разведывательную работу в пользу конкурентов и криминальных структур.
  
   3. Хищение документов и материальных ценностей банка, а также личных вещей его работников со стороны охранников возможно путём:
  -- инсцинирования ограбления банка;
  -- соучастия в подготовке его ограбления;
  -- присвоения части материальных ценностей, не поддающихся учёту;
  -- соучастие в вывозе неучтенных материальных ценностей с материально-ответственными лицами;
  -- мелких хищений личных вещей работников, находящихся в офисной мебели.
  
   Так, в одном из банковских филиалов Донецкой области, охранник банка пригласил на дежурство двух женщин, с которыми употреблял спиртные напитки. После полуночи, женщины, воспользовавшись случаем, взяли у охранника ключи, вскрыли один из кабинетов и похитили компьютерный комплект с банковской информацией. В ходе опроса таксистов было установлено местонахождение вывезенного компьютера.
  
   4. Возгорание в помещении банка. Обстоятельствами, способствующими пожару в помещении банка, могут быть:
  -- замыкание в оргтехнике или в электропроводке;
  -- бесконтрольная эксплуатация бытовой техники и нагревательных приборов;
  -- курение на рабочем месте и выбрасывание окурков в корзину для бумаг и мусора;
  -- ведение сварочных работ с нарушением техники безопасности;
  -- хранение в помещении банка взрывоопасных, легковоспламеняющихся и лакокрасочных материалов.
  
   Например, в 2001 году в одном из филиалов банка Республики Крым, заместитель начальника компьютерного отдела в конце рабочего дня выкурил сигарету и выбросил окурок в корзину для бумаг. Через несколько минут компьютерный отдел опечатали и работники разошлись, спустя полтора часа прохожие сообщили охраннику, что на третьем этаже из окна помещения банка идёт дым, пожарная сигнализация при этом не сработала. Охранник позвонил по телефону "01" и на место происшествия прибыла группа пожарников, которые затушили очаг возгорания. В результате огнём и водой было уничтожено шесть комплектов компьютерного оборудования, информационный банк данных и другая оргтехника.
  
   5. Затопление документов, оборудования и мебели. Указанные случаи имели место в выходные и праздничные дни в филиалах банков с устаревшей системой тепло- и водоснабжения и отсутствием периодических профилактических осмотров таких систем. Данные осмотры должны проводить охранники банка во время приёма и передачи дежурства. Кроме того, они должны уметь перекрыть систему водоснабжения и отопления, установить на трубу "хомут" или пригласить для этой цели соответствующие аварийные службы, предварительно поставив в известность руководство банка или начальника отдела безопасности, которые обязаны перепроверить ход устранения течи и дальнейшее несение службы по охране предприятия.
  
   6. Причинение вреда электрическим током возможно при наличии оголенной электропроводки, незакрепленных электрических контактов при отсутствии заземления, неисправных розеток, выключателей электрооборудования и нагревательных приборов, а также при попытке охранников непрофессионально устранить поломки электрооборудования.
  
   7. Смертельные случаи с охранниками во время несения дежурства могут иметь место при:
  -- несанкционированном проникновении посторонних лиц в помещение банка в нерабочее время;
  -- пожаре, возникшем в результате засыпания охранника в нетрезвом состоянии с горящей сигаретой;
  -- поражении электрическим током.
  
   В целях выявления и устранения таких угроз необходим надлежащий подбор сотрудников охраны, их обучение, воспитание и контроль за работой, а также требование чёткого исполнения функциональных обязанностей и порядка действий в экстремальных ситуациях.
   Подбор кандидатов на должности охранника в банк целесообразно проводить из числа проверенных лиц, желательно бывших работников правоохранительных органов, имеющих положительные отзывы о честности и ответственности за порученный объект охраны. Не рекомендуется принимать на роботу лиц, имеющих алкогольную или наркотическую зависимость, ранее судимых, не имеющих семьи, не устроенных в материальном и бытовом отношении, а также лиц с другими неразрешенными проблемами. Для обучения охранников необходима конкретная текущая информация о чрезвычайных случаях, имевших место в практической деятельности охранников, а также проведение учений и постановка задач, связанных с охраной объекта. Проведение воспитательной работы, связанной с нарушением функциональных обязанностей охранника, фиксируется в журнале замечаний и предложений.
   Контроль за работой охранников ведётся руководством банка и начальником службы безопасности. Руководству нецелесообразно посещать банк в ночное время с посторонними лицами. Для того чтобы в тёмное время суток войти в банк, руководитель обязан представиться охраннику, назвать пароль и встать лицом к источнику света. Охранник обязан убедиться в личности руководителя, а также разобраться в том, что злоумышленники не принуждают руководителя к посещению банка с целью содействия ограблению.
  
   Основные задачи охранника, заступившего на дежурство:
  -- обеспечить сохранность жизни и здоровья работников и клиентов, а также денежных средств и материальных ценностей банка;
  -- не поддаваться на шантаж и провокации злоумышленников и их пособников;
  -- не разглашать сведения, составляющие банковскую тайну и конфиденциальную информацию;
  -- распознавать и пресекать угрозы причинения вреда банку на стадии их формирования, уметь оценивать и прогнозировать последствия реализации таких угроз;
  -- использовать приёмы и методы мотивированного и логического внушения, а при необходимости - физического противодействия злоумышленникам и нарушителям режимных требований;
  -- способствовать стабильному управлению банка и реализации его законных интересов;
  -- постоянно изучать, контролировать и фиксировать внутреннюю и внешнюю обстановку банка;
  -- создавать нормальный морально-психологический климат в помещении банка.
   Принципы работы охранника банка:
  -- согласованности действий с руководством банка;
  -- законности. Вся деятельность охранников должна соответствовать законам и подзаконным актам, а также требованиям инструкций, распоряжений и указаний. Действия, граничащие с нарушением Закона Украины "О банках и банковской деятельности" и других законодательных актов, исполняются только с письменного распоряжения первых руководителей. Противозаконные указания охранниками не исполняются;
  -- материальной ответственности. Ущерб, причинённый действием или бездействием возмещается охранником в полном объёме;
  -- взаимодействия с охранными службами других предприятий, правоохранительными органами, пожарными частями, скорой медицинской помощью и коммунальными службами города в целях ликвидации последствий чрезвычайных происшествий;
  -- конфиденциальности, т.е. сохранности банковской и коммерческой тайны.
  
   Охранник, заступивший на дежурство, обязан:
  -- знать свои функциональные обязанности;
  -- не допускать в своей работе пассивности и безразличия к назревающим проблемам;
  -- соблюдать меры безопасности своего труда и график дежурств;
  -- знать внутреннюю и внешнюю обстановку банка;
  -- постоянно информировать руководство банка о складывающейся экстремальной обстановке;
  -- путём активных действий выявлять и устранять причины и условия, способствующие причинению вреда банку, его работникам и клиентам;
  -- знать способы подачи сигнала "Тревога" и порядок информирования правоохранительных органов о чрезвычайных происшествиях;
  -- обеспечивать установленный внутри объектовый режим;
  -- знать местонахождение задвижек для перекрытия подачи в банк тепла и воды, а также рубильников для отключения энергии;
  -- нести дисциплинарную, материальную и уголовную ответственность за корыстные преступления, халатность и разглашение конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны;
  -- в случае внезапной болезни требовать подмену следующим по смене охранником.
  
   Приступив в установленное время к выполнению своих обязанностей, охраннику необходимо:
      -- Путём изучения записей в журнале приёма и сдачи дежурства выяснить обстановку, которая сложилась на объекте за время его отсутствия, на каких вопросах руководством банка акцентировалось внимание охранников, какие сбои, недостатки и упущения имели место в период предыдущих дежурств.
      -- Осмотреть помещение банка снаружи и изнутри с целью обнаружения:
  -- ненадёжно закрытых окон, решеток и форточек;
  -- имеющихся проломов в стенах, потолке и полу;
  -- не сданных под охрану кабинетов;
  -- на своём рабочем месте лиц, необоснованно находящихся после окончания работы;
  -- прорыва труб и течи в системах теплового обеспечения, водоснабжения и канализации;
  -- оголенной электропроводки, не отключенной оргтехники и электроотопительного оборудования;
  -- злоумышленников, проникших в банк в рабочее время и укрывающихся в объёмной таре, подсобных помещениях, кабинетах и мебели с целью ограбления банка в ночное время;
  -- отсутствия на дверях банка запорных устройств и их поломки, а также отсутствия оттисков металлических печатей на пластилиновых или сургучных пломбах;
  -- отсутствия электрического освещения над входными дверями и других местах банка, где это необходимо.
        -- Закрыть входные двери в банк, а затем произвести запись в журнале о приёме банка под охрану, описав выявленные недостатки.
        -- В случаях, не терпящих отлагательства, лично реализовать меры по устранению существующих условий причинения вреда или вызвать из дома ответственных за кабинеты лиц, если их кабинеты опечатаны.
        -- Обеспечить явку завхоза для устранения технических проблем, способствующих пожару, затоплению и несанкционированному проникновению.
        -- Проверить исправность работы сигнализации.
        -- Зафиксировать в журнале сотрудников, оставшихся после работы, а также время пребывания их на работе и выхода из банка.
        -- Контролировать обстановку на внешней территории банка в ночное время суток.
        -- Помнить, что злоумышленники могут принудить работника банка оказать содействие в несанкционированном проникновении в помещение.
        -- В экстремальных ситуациях беспрепятственно пропускать в помещение банка вызванных работников милиции, пожарную службу, медицинских работников скорой помощи, специального подразделения охраны, выпускать их после визуального осмотра каждого.
        -- При возникновении пожара, пожарники допускаются в хранилище денег по прибытии материально-ответственных лиц, руководства или собственника банка.
        -- Во внерабочее время, выходные и праздничные дни осуществлять допуск работников в банк по заранее составленным и утвержденным руководством спискам, а также сопровождения посторонних лиц сотрудниками банка.
        -- Требовать соблюдение работниками общественного порядка, дисциплины и безопасности труда.
        -- Запрещать работникам банка:
  -- курить на рабочих местах;
  -- употреблять спиртные напитки;
  -- устраивать разборки, скандалы и драки;
  -- оставлять включённую оргтехнику и электроприборы;
  -- оставлять открытыми - форточки и решётки, не опечатанными - кабинеты;
  -- вносить на хранение в банк взрывоопасные, легковоспламеняющиеся и отравляющие вещества;
  -- выносить из банка без письменного разрешения руководства имущество, денежные средства, банковские документы, оргтехнику и другие материальные ценности;
  -- самостоятельно открывать входные двери банка без разрешения охранника и выходить из банка;
  -- приводить после окончания работы на своё рабочее место посторонних лиц;
  -- устраивать в банке азартные игры;
  -- использовать компьютеры для игры и просмотра Интернета;
  -- копировать из компьютерного банка данных конфиденциальную информацию;
  -- нарушать технику безопасности при производстве электроремонтных и сварочных работ;
  -- задерживаться на рабочем месте после окончания работы без уважительных причин при отсутствии приказа или распоряжения первого руководителя.
  
   Охранникам категорически запрещается:
  -- допускать без тщательной проверки лиц на обслуживание и ремонт сигнализации;
  -- самовольно оставлять охраняемый объект;
  -- употреблять спиртные напитки;
  -- приглашать посторонних лиц для совместного время провождения;
  -- терять бдительность и создавать опасные условия несения службы;
  -- выходить из помещения банка на территорию двора в ночное время;
  -- заниматься мелкими хищениями (конфет, кофе, мелочи и др.);
  -- вести междугородние переговоры по служебному телефону;
  -- вести переговоры по городскому служебному телефону более пяти минут в час;
  -- допускать в банк неряшливо одетых лиц, а также лиц с хозяйственными сумками, чемоданами и животными;
  -- допускать к руководству банка психических больных, лиц в состоянии наркотического и алкогольного опьянения, а также лиц, высказывающих недовольство их работой.
  
   Целесообразно предлагать таким посетителям составить письменное заявление либо жалобу и передать первому руководителю.
  

Действия охранника в экстремальных ситуациях

   Охранник обязан распознать назревающую опасную экстремальную ситуацию путём логического анализа и прогноза сложившихся причин и условий, которые побуждают определенный круг лиц к незаконным действиям против банка и его работников. Прежде чем совершить правонарушение, такие лица тщательно готовят преступную акцию, пытаются тщательно изучить систему охраны и сигнализации. Под видом её обслуживания и ремонта они проходят в банк, обследуют слабые места для последующего пролома и несанкционированного проникновения. Нередко в своём арсенале они используют методы установления и поддержания с охранником дружеских отношений. Например, оказывают мелкие услуги, предлагают поменять работу на аналогичную, но более высокооплачиваемую, задают провокационные вопросы, приглашают на ужин и др.
   К таким лицам следует отнести конкурентов, ранее судимых за грабежи и разбои, лиц кавказской национальности, а также работников банка, имеющих серьёзные материальные проблемы.
   На этапе подготовки ограбления, указанные лица на своих автомашинах беспричинно появляются у банка для рекогносцировки планируемого преступления, проводят разведывательные осмотры и опросы, зачастую подолгу беседуют с работниками банка, пытаются зайти в помещение на рабочее место знакомого банковского работника. Поэтому ничто не должно оставаться незамеченным для охранника, все подозрительные провокационные действия и высказывания должны записываться в журнал сдачи и приёма дежурства, так как такая преступная акция готовится несколько дней с целью выбора наиболее оптимальных условий. В этой ситуации охраннику важно выявить работника банка, который способствует злоумышленникам, разглашает конфиденциальную банковскую информацию, составляет схемы банка, электроснабжения, выясняет остатки денег в кассах и хранилищах, а также ведёт другую разведывательную работу. Таким образом, охранник может предупредить реализацию преступного замысла его организаторов.
   1. При несанкционированном проникновении злоумышленников в помещение банка, необходимо:
  -- распознать их преступный замысел;
  -- незамедлительно подать сигнал "Тревога" на пульт охраны путём нажатия сигнальной кнопки;
  -- информировать о случившемся в территориальный орган милиции и начальника службы безопасности банка;
  -- блокировать выходы из помещения;
  -- по возможности приступить к отражению нападения до прибытия подкрепления;
  -- реально оценить создавшуюся ситуацию, силы злоумышленников, их вооружение, используемый транспорт, особые приметы и др.;
  -- обеспечить безопасность сотрудников банка путём предотвращения паники и вступления в переговорный процесс с преступниками, намеревающимися применить оружие, обещать выполнение всех требований;
  -- затянуть время пребывания злоумышленников в банке с целью их задержания (мотивировать отсутствием ключей от хранилищ и др.);
  -- обеспечить сохранность вещественных доказательств, оставленных следов, запомнить свидетелей и другие обстоятельства.
  
   2. При захвате заложников в банке, охраннику необходимо:
  -- заранее распознать замысел террористов о готовящемся захвате заложников;
  -- информировать начальника службы безопасности банка;
  -- немедленно подать сигнал "Тревога" на пульт охраны путём нажатия сигнальной кнопки;
  -- вывести из помещения банка максимальное количество работников;
  -- информировать о случившемся территориальные органы милиции и СБУ;
  -- по возможности блокировать преступные действия злоумышленников, закрыть их доступ в банк;
  -- в случае угрозы применения оружия в отношении работников банка, по возможности выполнять требования террористов, включиться в переговорный процесс, развести их по кабинетам и хранилищам, оборудованным системой ловушек (если таковые имеются);
  -- поддерживать устойчивую связь со старшим группы спецподразделения вневедомственной охраны милиции.
  
   3. При обнаружении у посетителя банка огнестрельного оружия, охраннику необходимо:
  -- ограничить его доступ в помещение банка;
  -- определить психологическое состояние посетителя и предложить оставить оружие вне банка;
  -- в случае отказа посетителя выполнить требование, подать сигнал "Тревога" путём нажатия сигнальной кнопки на брелке;
  -- вызвать наряд милиции;
  -- ограничить доступ злоумышленника к руководству банка и кассам путем закрытия дверей приёмной и кассовых окон;
  -- под благовидным предлогом завести злоумышленника в комнату- "ловушку";
  -- выяснить в корректной форме цель посещения банка;
  -- если лицо имеет право на ношение огнестрельного оружия и является сотрудником правоохранительного органа, целесообразно сопровождать его по банку;
  -- о всех случаях появления в банке лиц с огнестрельным оружием незамедлительно докладывать начальнику службы безопасности и руководителю банка, быть готовым к противодействию в случае возможного его применения.
  
   4. При обнаружении предметов с признаками взрывного устройства, охраннику необходимо:
  -- незамедлительно объявить эвакуацию работников из помещения банка в безопасное место;
  -- информировать дежурную часть территориальной милиции, СБУ, военный комиссариат и начальника службы безопасности банка;
  -- усилить охрану помещения банка;
  -- собрать сведения о лицах, которые принесли в банк взрывное устройство;
  -- обеспечить беспрепятственную работу сапёрам.
  
   5. При поступлении на пульт сигнала о несанкционированном вскрытии хранилища или помещения, охраннику необходимо:
  -- закрыть все выходы из банка;
  -- связаться по телефону с дежурным пульта централизованной охраны;
  -- визуально обследовать помещение, где сработала сигнализация;
  -- при обнаружении признаков несанкционированного проникновения, действовать согласно раздела 1 настоящего распоряжения;
  -- при отсутствии признаков вскрытия хранилища - сигнализация включается охранником повторно с отметкой времени её срабатывания в журнале приёма и сдачи дежурства;
  -- при невозможности включить систему охранной сигнализации - вызвать ответственное лицо и наряд милиции с пульта охраны для детального обследования и сдачи данного объекта под охрану;
  -- доложить о случившемся начальнику службы безопасности банка.
  
   6. При возникновении пожара и других чрезвычайных происшествий, охраннику необходимо:
  -- вызвать пожарную службу по телефону "101";
  -- поставить в известность руководство банка или начальника службы безопасности и получить разрешение на вскрытие помещения;
  -- незамедлительно предпринять меры по устранению пожара, путём использования брезентовых покрывал, огнетушителей и других средств тушения огня;
  -- вызвать работников, ответственных за помещение, где возник пожар;
  -- организовать вынос материальных ценностей и документов в охраняемое место.
  
   В случае нарушения системы тепло- или водоснабжения, охранником по телефону вызывается аварийная служба с целью перекрытия тепло- и водоснабжения в помещении банка. Обеспечивается явка завхоза и сантехника.
  
  

3.17. Безопасность работы лиц, связанных с приёмом, хранением, выдачей и обменом денег

  
   Заключается в анализе обстановки, складывающейся вокруг банка или другого финансового учреждения, прогнозировании вероятности ограбления или мошенничеств, а также реализации мероприятий по профилактике и пресечению преступных действий.
   Необходимо подвергнуть анализу вероятность криминальных посягательств на кассу и хранилище финансового учреждения, складывающуюся внешнюю и внутреннюю обстановку, к которой следует отнести:
  -- наличие в регионе случаев ограблений финансовых учреждений и мошенничеств в отношении кассиров;
  -- наличие внутри банковских причин и условий, способствующих таким посягательствам, например, нарушение лимита наличных денег в кассе;
  -- разглашение банковской тайны и конфиденциальной информации, относящейся к деятельности финансового учреждения;
  -- неспособность охранника и кассира к раннему распознанию лиц, имеющих злой умысел;
  -- отсутствие у охранников и кассиров опыта противодействия грабителям и мошенникам в экстремальной ситуации, незнание приёмов и методов защиты от злоумышленников.
  
   В последнее время на территории Украины и за рубежом активизировалась деятельность организованных преступных групп, банд, грабителей банков и мошенников. Повышенный интерес для криминальных структур представляют лица из числа банковских работников, связанных с наличными денежными операциями. Такие преступные формирования ведут целенаправленный поиск путей и возможностей установления дружеских, а затем криминальных контактов с кассирами и другими работниками финансовых учреждений, способных обеспечить преступников информацией, а при возможности - принять непосредственное участие в ограблении или мошенничестве в отношении банка и его работников. Для установления таких контактов мошенники и грабители тщательно изучают объект, а затем, используя доверчивость, женскую слабость, материальную нужду и одиночество, постепенно располагают их к себе путём задабривания цветами и сувенирами, даже за мелкую услугу, осыпают комплиментами, приглашают на совместный отдых в выходные дни. Таким образом, в ходе общения с кассирами, преступники получают следующую конфиденциальную информацию про:
  -- техническую укреплённость кассы и хранилища;
  -- денежные остатки или обороты в кассе;
  -- систему охранной сигнализации и наличие пультов её отключения;
  -- время получения денег из хранилища;
  -- время инкассирования денежных средств;
  -- места и лица, у которых хранятся ключи;
  -- бдительность несения службы охранниками и возможность их провокационного отвлечения.
  
   Иногда преступные формирования используют в отношении кассиров методы шантажа и провокации. Нередко кассиры, наслаждаясь провокационными высказываниями о любви и замужестве, сами отдают из кассы огромные суммы денег, ссылаясь при этом на гипноз и сильную головную боль. На территории Украины имели место случаи, когда кассир из ложного побуждения взаимовыручки несанкционированно изъяла из кассы банка крупную сумму долларов США и передала их проигравшему в карты мошеннику.
   Ни одно серьёзное ограбление не проходит без помощи банковских работников. В сентябре 2004 г., в Киеве было совершено ограбление филиала одного из банков. Неизвестный в маске направил пистолет на кассира, заставил её достать из сейфа всю валюту и передать ему. Таким образом было похищено девяносто тысяч долларов США. Преступник забрал деньги, вышел на улицу и скрылся в неизвестном направлении. Охранник банка в момент ограбления не имел при себе оружия. В указанном преступлении имел место сговор между охранником, кассиром и третьим лицом, который владел информацией про наличие в кассе большой суммы денег. Кассир не пыталась кричать, а охранник не пытался задержать грабителя.
   Также в сентябре 2004 г. совершено разбойное нападение на "Москомприватбанк" в г. Москва. В банк вошли пятеро мужчин, один из них достал нож, другой - предмет, похожий на пистолет и под угрозой расправы завели сотрудников в подсобное помещение, закрыли входную дверь и начали обыск с целью обнаружения ключей от кассы. Однако преступники обнаружили, что одна из сотрудниц банка скрылась. Это заставило их покинуть банк в срочном порядке. Через 15 минут прибыла милиция, задержать преступников по горячим следам не представилось возможным. Возбуждено уголовное дело по факту покушения на ограбление банка.
   В ноябре 2004 г., экономист филиала банка в г. Херсоне закрыла помещение и ушла домой на выходные дни. В понедельник, приступив к работе, сотрудники обнаружили следы проникновения в отделение банка. Об этом происшествии было сообщено в милицию. В ходе осмотра места происшествия установлено, что преступники, с помощью домкрата, взломали замок на решётке окна, проникли в помещение отделения, нашли ключи под монитором компьютера, вскрыли хранилище и похитили 130 тыс. гривен. Помещение отделения банка сигнализацией оборудовано не было. В результате халатности кассира не была обеспеченна сохранность ключей. Кроме того, произошла утечка информации о благоприятных условиях для совершения кражи.
   В августе 2004 г., в отделение филиала банка в г. Херсоне обратилась женщина-цыганка с целью обмена долларов США на гривны и передала 690 долларов кассиру (пять купюр по 100 долларов, остальные 10, 5 и 1). Купюры номиналом в один доллар были ветхие и кассир попросила клиентку забрать их. В ходе обменной операции клиент задавала кассиру различные вопросы, в разговор вмешалось ещё два посетителя цыганской национальности и кассир была втянута в неоднократную взаимную передачу денег и пересчёты. В конечном итоге после такого обмена в кассе была выявлена недостача 500 долларов США.
   В августе 2005 г., в кассу филиала банка в г. Николаеве обратилась женщина с просьбой обменять 1340 долларов США на гривны. В ходе обмена женщина несколько раз меняла свои требования по размену купюр, замену на купюры другого достоинства и качества. Она несколько раз передавала кассиру отделения деньги и забирала их обратно. В разговоры клиента с кассиром постоянно вмешивалась другая женщина. После ухода клиента кассир обнаружила в кассе недостачу 1100 долларов США и 262 гривен.
   В сентябре 2005 г., в отделении одного из банков г. Кривой Рог, при многократной передаче купюр на сумму 4200 гривен мошенническая пара обманула кассира на 1600 гривен. Со слов потерпевшей, к ней был применён гипноз, а после ухода мошенников из банка она почувствовала резкое недомогание, головную боль и общую усталость.
   В сентябре 2005 г., в отделение банка г. Чернухи обратилась женщина цыганской национальности с просьбой обменять 1100 долларов США на гривны, затем ещё 60 долларов США мелкими купюрами. Кассир проверила указанные доллары на предмет обнаружения фальшивых, после этого выдала согласно курса обмена 6217,60 гривен. Цыганка, пересчитав деньги, устроила скандал по поводу высокого курса обмена и попросила кассира выйти из кассы для объяснения. Со слов кассира, она закрыла окошко и вышла к скандалистке. В разбирательство вмешался начальник отделения банка, который разрядил ситуацию и отпустил цыганку. Возвратившись в кассу, кассир обнаружила недостачу 1000 долларов США. При каких обстоятельствах из кассы пропали деньги, потерпевшая объяснить не смогла.
   Эти и другие случаи показывают, что криминальные структуры и мошенники покушаются в основном на отделения филиалов банков, в которых существуют благоприятные условия для совершения корыстных преступлений. В целях защиты банка от преступных посягательств, необходимо устранение существующих в банке обстоятельств, которые способствуют преступной деятельности злоумышленников.
   К таким обстоятельствам следует отнести:
  -- отсутствие обучения кассиров приёмам и методам распознания грабителей и мошенников;
  -- игнорирование дисциплиной и культурой труда;
  -- отсутствие знаний о происходящих событиях в регионе, о способах ограблений, краж и мошенничества;
  -- приём на работу непроверенных лиц, наличие в банке ранее судимых за корыстные преступления, имеющих алкогольную, наркотическую зависимость, игроманов, лиц работающих в банке и постоянно ощущающих острую потребность в деньгах;
  -- приём на должность кассиров лиц лёгкого поведения, ведущих систематический поиск беззаботной жизни;
  -- отсутствие качественных, юридически обоснованных договоров с материально-ответственными лицами, с указанием ответственности личным имуществом по факту причинения материального вреда финансовому учреждению;
  -- допуск на работу, связанную с деньгами, лиц, страдающих хроническими головными болями, психическими заболеваниями, переживших тяжёлые стрессовые ситуации и не прошедших курс лечебно-психологической реабилитации.
  
   К условиям, способствующим успешной преступной деятельности злоумышленников в банке, относится:
  -- недостаточная техническая укреплённость кассовых узлов и хранилищ;
  -- неблагоприятные условия труда сотрудников (текучесть кадров, отсутствие нормального морально-психологического климата);
  -- отсутствие электронных приборов раннего распознания угроз нападений, ограблений и мошенничеств (камеры скрытого наблюдения и прослушивание мест вероятного нахождения злоумышленников в банке);
  -- несоблюдение пропускного режима;
  -- отсутствие средств сигнализации;
  -- отсутствие негласного выборочного контроля, за подозрительными лицами, находящимися в банке;
  -- склонность кассиров вступать в неделовые беседы с клиентами, принимать презенты и др.;
  -- отсутствие информационного взаимодействия между охранником, кассиром, службой безопасности или руководством банка в случае появления в помещении лиц, заслуживающих внимания, а также отсутствие практики обслуживания таких лиц совместно с начальником отдела кассовых операций или другими ответственными банковскими работниками под контролем охраны;
  -- необоснованность депонирования в кассе крупных денежных сумм;
  -- отсутствие системы электронно-технического блокирования быстрой эвакуации злоумышленников.
  
   Разглашение банковской тайны и другой конфиденциальной информации способствует тщательной подготовке злоумышленников к ограблению и мошенничеству, выбору объекта и времени преступного посягательства, расчёту сил, средств и ролей. В связи с этим, не следует коллективно обсуждать всю банковскую информацию, каждый работник банка должен располагать конфиденциальной информацией в рамках своего поля деятельности и функциональных обязанностей. Такой подход представляет возможность выявить в банке пособников, представляющих интересы криминальных структур. С этой целью разрабатываются допуски, пароли, ключи и другие мероприятия. Недостаток информации у злоумышленников толкает их на шантаж, провокации и создание искусственных условий, способствующих ограблению и мошенничеству. Например, выманивание должностных лиц из банка, отвлечение охранников, отключение электроэнергии и связи.
   Для раннего распознания лиц, замышляющих кражи, ограбления или мошенничество, необходимо:
  -- контролировать информацию о текущих криминальных событиях в банковской системе Украины и за рубежом, знать возможные способы совершения преступлений, связанных с приёмом, пересчётом, хранением, выдачей и обменом денег;
  -- располагать приметами, в том числе особыми, в отношении лиц, причастных к банковским преступлениям (фото роботы, ориентировки);
  -- обмениваться информацией с другими банками и правоохранительными органами о складывающейся криминальной обстановке;
  -- установить систему электронного распознания злоумышленников, а при отсутствии финансирования - негласную систему звукового и видео контроля;
  -- обучить кассира читать фото робот, разбираться во внешних признаках лиц, подозреваемых в ограблениях и мошенничестве, а также научить отличать особые приметы и особенности поведения;
  -- уметь распознавать злоумышленников по внешнему виду, неадекватному поведению, стремлению завести в заблуждение, отвлечь внимание от процесса пересчёта денег путём рассказа анекдотов, высказывания лестных комплиментов, попыток гадания и предсказания судьбы, дарения цветов и презентов, а также приглашения на совместный отдых. Следует помнить, что злоумышленник красиво говорит и играет с целью разведки и получения информации, необходимой для ограбления.
  
   В целях противодействия грабителям и мошенникам необходимо осуществить следующие мероприятия:
  -- размещать на доске объявлений у касс банка фото роботы и ориентировки лиц, совершивших подобные преступления;
  -- усилить систему охраны с использованием технических и электронных защитных средств, приспособлений и приборов;
  -- улучшить пропускной режим с использованием технических средств обнаружения холодного и огнестрельного оружия;
  -- ввести в заблуждение злоумышленников путём словесной игры (объяснить мошеннику или грабителю, что в настоящее время работника вызывает руководство, поэтому необходимо подождать и закрыть окошко кассы);
  -- письменно дублировать технологический процесс обменной операции;
  -- при взаимодействии с охраной, блокировать выходы из банка и включить сигнализацию или воспользоваться дистанционными брелками;
  -- затянуть завершение кассовой операции до прибытия наряда милиции;
  -- внимательно изучать денежные купюры с целью недопущения приёма фальшивых денег;
  -- организовать дежурство охраны со служебной собакой;
  -- блокировать выходы из кассового узла автоматически закрывающимися решётками;
  -- пресекать утечку конфиденциальной банковской информации, оставить для грабителей комплекс непроверенных вопросов;
  -- вычислить пособников мошенников и грабителей, работающих в банке;
  -- использовать методы распространения ложных слухов, провокации и дезинформации, отвлечения и актирования преступного замысла;
  -- в случае вооружённого нападения на кассу банка кассир должна: сыграть роль женщины, которая потеряла сознание и упала на пол, в процессе падения нажать педаль сигнализации или передать грабителям инкассаторскую сумку наполненную денежными куклами из нарезанной бумаги.

3.18. Кадровая безопасность

   Кадровая безопасность обеспечивается тщательным подбором и отбором, правильной расстановкой, профессиональным обучением и воспитанием кадров, а также официальным, завуалированным или скрытым контролем, за деятельностью каждого сотрудника на его рабочем месте.
   К основной задаче кадровой безопасности относится деятельность по раннему распознанию и устранению обстоятельств и тенденций угроз материального и морального ущерба объекту бизнес деятельности, жизни и здоровью его работников. Главное на стадии подбора и отбора кадров - не допустить приёма на работу проблемных лиц, которые могут создать на предприятии экстремальную или ущербную обстановку.
   Ответственному лицу за работу с кадрами необходимо накапливать информацию о кандидате, анализировать и оценивать её, делать оптимальные выводы и прогнозы. В процессе собеседования с кандидатом на работу, уметь распознавать обстоятельства угроз и просчитывать риски.
   Обстоятельствами угроз кадровой безопасности в ходе подбора и отбора кандидата на работу могут быть:
  -- поверхностное изучение кандидата, его образа жизни, проблемных вопросов, личных документов, характеристик, рекомендаций и связей, необходимо помнить, что в более 50% резюме излагается неправдивая информация, которая требует перепроверки ;
  -- неудовлетворительное состояние его здоровья;
  -- недостаточное образование и профессиональная подготовка;
  -- наличие вредных привычек, увлечений и склонностей;
  -- отсутствие информации о его прошлой деятельности и пригодности на конкретное рабочее место;
  -- наличие судимости за корыстные преступления;
  -- отсутствие информации об истинной цели перемены места работы, жительства и др.
  
   Так, например, приём на работу лиц:
  -- с амбициозным складом характера - может повлечь к необоснованному увольнению работников из числа профессионалов, принятию глубоко необоснованных решений, а также утрате партнёров по бизнесу и др.;
  -- из числа провокаторов и сплетников - влечёт к дестабилизации морально-психологического климата на предприятии;
  -- с низким профессиональным уровнем - ведёт к систематическим ошибкам, упущениям, сбоям и браку в работе, а также дополнительным затратам сил, средств и времени на их обучение;
  -- осведомителей из числа криминальных структур - создаёт им благоприятные условия для выявления компрометирующих материалов и "слабых мест" в деятельности собственника или руководства с целью шантажа, вымогательства, грабежа или кражи, а также дальнейшего психологического или физического насилия;
  -- склонных к взяточничеству - может повлечь к ущербным коммерческим сделкам, скрытым материальным или денежным "откатам", а в случае возбуждения уголовного дела - к проверкам и следственным действиям на объекте бизнес деятельности;
  -- из числа рейдерских группировок - влечёт к распродаже контрольного пакета акций злоумышленникам, подрывной экономической деятельности, массовым неповиновением, перераспределению собственности или захвату объекта производственно-хозяйственной деятельности;
  -- осведомителей, выполняющих поручение руководства объекта незаконной конкурентной деятельности - влечёт к утечке информации, искусственному созданию ущербной обстановки, заключению заведомо невыполнимых договоров и банкротству предприятия;
  -- психических больных, лиц, страдающих алкоголизмом, наркоманией и другими неизлечимыми заболеваниями - может дестабилизировать производственную дисциплину, привести к нарушению режимных требований, а в отдельных случаях - к трагическим последствиям.
  
   Указанный перечень угроз кадровой безопасности далеко не исчерпывающий, поэтому от руководства предприятия требуется всесторонняя осведомленность о личности кандидата на работу и логический анализ собранной информации о целесообразности зачисления его в штат предприятия.
   В ходе подбора кандидатов на работу широко используется реклама, имеющийся в регионе рынок безработных кадров, распространяются слухи о высоком заработке, надлежащих трудовых и социальных условиях, возможности обучения и приобретения новой специальности.
   Тщательный подбор кандидата на работу заключается в:
  -- определении круга лиц, из числа которых можно отобрать нужного работника;
  -- выяснении его опыта работы и образа жизни;
  -- определении возможности совершения им ущербных действий по причине отсутствия у него достаточной теоретической и профессиональной подготовки, культуры и дисциплины труда;
  -- умении подчиняться и соблюдать трудовую дисциплину;
  -- наличии способности работать в коллективе;
  -- точном и беспрекословном выполнении законных требований руководства, которые изложены в функциональных обязанностях, приказах, инструкциях, планах и действующем законодательстве;
  -- возможности своевременно распознавать причины и условия, способствующие угрозам причинения вреда предприятию и его работникам;
  -- умении выявлять и устранять обстоятельства скрытых недостатков, упущений, бесхозяйственности, расточительства и корыстных злоупотреблений;
  -- внедрении на предприятии разумной инициативы или лучшего чужого опыта работы;
  -- определении оптимальных путей выхода из создавшейся неблагоприятной обстановки путём логического анализа и расчётов;
  -- требовательности кандидата к себе и к своим подчинённым.
  
   Указанные критерии подбора выясняются в ходе провокационного или разведывательного собеседования, совместного решения вводных задач и выполнении отдельных практических мероприятий.
   После этого, из числа подобранных кандидатов производится отбор работника на конкретную должность или рабочее место. В ходе отбора кандидата на работу применяются следующие приёмы и методы:
  -- тестирование для определённой категории работников, согласно разработанной программы;
  -- проведение конкурса лучшего кандидата на рабочее место;
  -- изучение рекомендательных писем;
  -- проверки по информационным базам данных (телефонному справочнику, адресному бюро, о судимости, об утерянных паспортах, о лицах, имеющих наркотическую или алкогольную зависимость, о мошенниках, злостных должниках и лицах, раннее не исполнивших свои договорные обязательства, о лицах, представляющих фиктивные документы, по медицинской картотеке поликлиники по месту жительства или работы кандидата и др.);
  -- скрытого или завуалированного опроса родственников кандидата на работу, его соседей, коллег по работе, знакомых, партнёров по бизнесу, с целью получения объективных данных о его деловых качествах, партнёрской порядочности, скрытых способностях и другой информации, характеризующей личность;
  -- завуалированного или скрытого наблюдения, с целью изучения его образа жизни, поведения в быту и др.;
  -- анализа и сличения его данных паспорта, военного билета, трудовой книжки, диплома об образовании, анкеты, автобиографии с целью обнаружения в этих документах разночтения, приписок, подделок или сокрытия объективной истины;
  -- собеседования по заранее подготовленным вопросам, которые возникли в ходе изучения и проверки, выясняется его истинная суть и правдивость;
  -- медицинского освидетельствования на пригодность к выполнению определённого вида работ, при необходимости кандидат подвергается наркологическому и психологическому обследованию;
  -- собеседования с психологом.
  
   Основная цель процесса отбора работников, не допустить приёма на работу:
  -- кадрового "балласта" или профессионально непригодных лиц, которые по физическим, психологическим или интеллектуальным характеристикам не способны решать поставленные собственником предприятия задачи;
  -- лиц из числа криминальных, конкурирующих или рейдерских структур, имеющих задание причинить вред объекту бизнес деятельности, а также перераспределить или захватить чужую собственность, совершить вымогательство части дохода путём провокации, шантажа, применения мер физического воздействия, склонения собственника к преступлению с дальнейшим привлечением его к уголовной ответственности;
  -- лиц, занимающихся промышленным шпионажем;
  -- лиц, страдающих неизлечимыми и психическими заболеваниями, а также имеющих зависимость от алкоголя или наркотических средств;
  -- лиц, которым работа на данном предприятии противопоказана по медицинским показаниям;
  -- лиц, раннее уволенных по недоверию;
  -- лиц, вынашивающих злой умысел против собственника предприятия или отдельных его работников, а также членов их семей.
  
   Доктор философии А.Р. Комаха и В.М. Панфилов считают, что для подбора кадров целесообразно использовать тестовые методики, которые состоят из четырех групп:
      -- Личностный опросник - состоит из вопросов, по которым испытуемое лицо выражает своё согласие или несогласие. По результатам его заполнения составляется психологический портрет испытуемого. Психологическое тестирование позволяет:
  -- диагностировать состояние психики, а также выявить уровень интеллекта, склонность к быстрой смене настроения;
  -- определить уровень социальной нестабильности;
  -- оценить чувствительность к пограничным состояниям психики;
  -- установить склонность к принятию рискованных решений;
  -- определить степень зависимости от изучаемой социальной группы;
  -- определить уровень общительности;
  -- наличие потребности к самоутверждению в группе;
  -- оценить способность избегать конфликты;
  -- оценить поведение человека в конфликтной ситуации.
  
   2. Бланковые методики представляет собой набор заданий различной степени сложности. Испытуемый должен найти из предлагаемых ему вариантов правильный ответ либо предложить свой вариант решения задачи.
   3. Проективные методики относятся к сложному типу тестов.
   4. Приборные методики представлены полиграфом или "детектором лжи". При подборе работников следует широко использовать методики тестирования, однако в процессе применения их следует быть крайне осторожным. Поскольку существует опасность неправильной интерпретации результатов из-за низкой квалификации исследователя.
   Согласно статьи 26 КЗоТ Украины, только по соглашению сторон, при заключении трудового договора работнику может быть установлен испытательный срок с целью выявления соответствия его на определённую работу, что обязательно указывается в приказе. Законом предусмотрен перечень лиц, которым не может быть установлен испытательный срок:
  -- лицам, не достигшим возраста 18 лет;
  -- молодым рабочим, после окончания профессионального учебно-воспитательного учреждения;
  -- молодым специалистам, после окончания высших учебных заведений;
  -- лицам, уволенным в запас с воинской или альтернативной службы;
  -- инвалидам, направленным на работу в соответствии с рекомендациями медико-санитарной экспертизы.
  
   Испытательный срок проводится в целях глубокой и тщательной проверки отобранного кандидата на работу. В период испытательного срока за кандидатом закрепляется наставник, который знакомит его с операциями технологического процесса производства товаров, ведения работ или оказания услуг, вырабатывает навыки выполнения приёмов, способов или методов проведения каждой операции. В соответствии со статьёй 27 КЗоТ Украины, испытательный срок не может превышать для рабочих - более 1 месяца, для остальных категорий работников - не более 3 месяцев, по согласованию с профсоюзным комитетом - не более 6 месяцев, в исключительных случаях - в течение времени, достаточном для освоения предстоящей работы, а также имеющейся на предприятии управленческой, технической, юридической и другой информационной документации. Кроме того, руководством и службой безопасности предприятия выявляется наличие у кандидата следующих качеств:
  -- профессиональная пригодность;
  -- отношение его к труду, дисциплине и режимным требованиям;
  -- склонность к разглашению конфиденциальной информации и коммерческой тайны;
  -- честность, правдивость, добросовестность;
  -- склонность к присвоению чужих денег и имущества;
  -- предрасположенность к провокациям, сплетням и оговорам;
  -- пристрастие к нездоровому любопытству, спиртным напиткам, наркотикам и азартным играм;
  -- стремление к получению "откатов" и взяток с партнёров по коммерческим сделкам;
  -- создание излишков товара, их фальсификация, пересортица, обмеривание, обвешивание и обсчёт;
  -- предрасположенность к психическим срывам, грубости и неуравновешенности;
  -- соблюдение культуры и безопасности труда.
  
   Главная задача собственника в процессе испытательного срока нового сотрудника - выявить увлеченность его новой работой, стремление к быстрому и глубокому освоению новой специальности, а также определить его дальнейшую перспективу на предприятии.
   Собственник вправе расторгнуть трудовой договор, если в течении испытательного срока установлено несоответствие работника занимаемой должности.
   Для выявления положительных и отрицательных качеств кандидата на работу, используются следующие методы безопасности:
            -- Распознание:
  -- по способам совершения преступлений, в т.ч. экономических;
  -- по внешнему виду, физической подготовке, образованности, поведению и др.;
  -- по документам, необходимым для оформления на работу (трудовая книжка, диплом об образовании, военный билет, справка о состоянии здоровья, заявление, автобиография, листок учёта кадров, удостоверение, паспорт и др.) их анализ проведение встречных и взаимных проверок, а также разведовательных бесед по указанным выше документам;
  -- по результатам проведенной завуалированной беседы с кандидатом на работу, а также при несоответствии информации, указанной в предоставленных документах, временных пробелах в трудовой деятельности и отсутствии в паспорте данных о месте проживания на протяжении определенного времени (указывает на то, что лицо находилось в местах лишения свободы), а также других скрытых данных;
  -- по проведенному опросу должностных лиц на предыдущем месте работы, беседы с участковым инспектором милиции и соседями по месту жительства кандидата на работу;
  -- по выявленным обстоятельствам, которые могут побудить нового работника к ущербным действиям и последствиям для предприятия;
  -- по полученной информации от наставника по работе в период прохождения технического минимума, бригадира, мастера, начальника цеха или отдела и др.
   2. Побуждения:
  -- распространение дезинформации о наличии реальных возможностей у кандидата на работу истинно проявить себя в реализации своих устремлений;
  -- растормозить сознание кандидата и создать определённую среду для проявления истинных наклонностей;
  -- предоставить кандидату возможность выбора положительных или отрицательных поступков.
  
  
   3. Отвлечения:
  -- искусственное создание ложного направления деятельности по отдельным видам работ;
  -- контрприём враждебному замыслу;
  -- вывод из под угрозы причинения вреда эффективно действующего подразделения;
  -- загрузка рутинной работой враждебно настроенного лица;
  -- подставка "приманок" и обманных идей;
  -- создание обстоятельств для обманного восприятия замысла.
  
   Цель отвлечения - выиграть время для окончания работ, правильно построить защиту, "измотать" злоумышленника психологически и морально, позволить ему наработать массу ошибок и упущений.
   Осуществляются также методы провокации, распространения слухов и др.
   Правильная расстановка кадров производится после испытательного срока, в соответствии с выявленными у кандидата на работу деловыми и профессиональными способностями, физическими, психическими и медицинскими показаниями, а также желанием кандидата выполнять предложенную работу в определённых условиях труда и за установленную руководством предприятия заработную плату. Указанный кандидат изучает под роспись нормативную базу предприятия, инструкции, приказы, планы, распоряжения, общие и индивидуальные функциональные обязанности, подписывает расписку о неразглашении конфиденциальной информации и коммерческой тайны а также о личной материальной или уголовной ответственности за вред, причинённый своими действиями. При необходимости с кандидатом проводится технический минимум или обязательные инструктажи, предусмотренные действующим законодательством.
   Обучение и воспитание кадров является залогом высокой эффективности производства товаров и оказания услуг, надлежащей дисциплины труда и качества выполненных работ.
   Необходимость обучения и воспитания диктуется:
  -- организацией работы объекта бизнес деятельности;
  -- текучестью кадров на объекте производственно-хозяйственной деятельности;
  -- внедрением новой техники и технологий;
  -- освоением нового законодательства;
  -- повышением профессионального уровня;
  -- изучением всех необходимых видов безопасности и защиты предприятия.
  
   Основная цель данного метода - обучить работников предприятия способности распознавать все виды угроз причинения материального, морального и физического вреда, а также освоить приёмы, способы и методы их ликвидации.
   Задачи метода обучения:
  -- усвоение знаний, навыков и качеств, необходимых для профессиональной деятельности работников предприятия, организации или учреждения;
  -- формирование у каждого работника чувства высокой преданности предприятию, уважения к работодателю, коллегам по работе и ответственности за соблюдение режимных требований;
  -- усвоение и осмысление работником законов, приказов, инструкций, памяток, действующих на предприятии и применение полученных знаний на практике.
  
   С целью создания благоприятного морально-психологического климата, собственнику необходимо:
  -- поощрять творческую инициативу каждого работника;
  -- сформировать на предприятии "профессиональное ядро" специалистов высокого уровня;
  -- повышать авторитет профессионалов;
  -- поддерживать добрые традиции, сложившиеся на объекте хозяйственной деятельности;
  -- способствовать атмосфере взаимопонимания, взаимной поддержки и сплочённости коллектива вокруг собственника;
  -- осуществлять гласное и справедливое распределения прибыли, а также своевременную оплату труда;
  -- поддерживать нормальные условия труда и отдыха;
  -- исключить у руководства предприятия высокомерие и невнимательность к нуждам работников.
  
   Собственнику предприятия важно так организовать свою бизнес-деятельность, чтобы работнику было чем дорожить и было что терять при увольнении с работы.
   Проведение работы с кандидатом по созданию безопасных условий его труда является одним из главных элементов работы с кадрами. С этой целью, согласно статьи 2 Кодекса законов Украины "О труде", между работодателем и работником может составляться трудовой договор со взаимными правами и обязанностями. В таком договоре, по усмотрению сторон, указывается:
  -- создание работодателем безопасных и безвредных условий труда;
  -- обязанность работников выполнять требования нормативных актов об охране труда;
  -- порядок и объём ответственности сторон за причинение материального и морального вреда, а также ущерба их жизни и здоровью;
  -- необходимость соблюдения режимных требований, приказов, инструкций и распоряжений, сохранности конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны и др.
  
   Кроме этого, комиссией по безопасности и защите предприятия периодически проводятся рейдовые проверки, актирование выявленных и устранённых причин и условий, способствующих угрозам безопасности труда на каждом рабочем месте.
   На предприятии разрабатывается пакет документов с мероприятиями, направленными на создание безопасных условий труда. Ежемесячно на совете безопасности предприятия рассматриваются кадровые вопросы и принимаются решения по устранению выявленных в работе недостатков, сбоев и упущений.
   С целью эффективного контроля, за деятельностью кадров важно определить круг лиц, от которых можно ожидать правовые и другие нарушения на предприятии. Крайне необходимо своевременно распознать угрозы применения разработанных или позаимствованных способов корыстных злоупотреблений. Незнание технологий присвоения денежных средств и материальных ценностей, а также приёмов их вуалирования, создаёт на предприятии угрозу бесконтрольного хищения на протяжении длительного времени. Между собственником предприятия и нанятыми работниками всегда существует негласное противостояние. С одной стороны, работающие на предприятии злоумышленники систематически разрабатывают технологии несанкционированного завладения денежными средствами и материальными ценностями. С другой стороны, собственник и его служба безопасности осуществляют мероприятия по профилактике корыстных и других правонарушений. В связи с этим, для собственника крупного объекта бизнес деятельности важно обеспечить контроль за эффективной реализацией всех видов безопасности. В такой обстановке, на объекте целесообразно создать систему официального, завуалированного или скрытого контроля за деятельностью кадров.
   Контроль за деятельностью работников предприятия является основой обеспечения исполнительской дисциплины и качества выполнения работ. Такой контроль осуществляется ежедневно, непосредственно собственником или опосредованно через промежуточное звено с применением технических средств фиксации отклонений и нарушений.
   С этой целью разрабатывается информационный компьютерный банк установочных и автобиографических данных, характеристик работников предприятия, круг их знакомых, наличие связей в органах власти, управления, бизнеса, правоохранительных органах и криминальных структурах. Фиксируются случаи задержания за мелкие хищения, допущенные корыстные злоупотребления, результаты проверок работы материально-ответственных лиц, инвентаризаций, ревизий, а также нарушений режимных требований и дисциплины. Указанные информационные базы данных позволяют своевременно выявлять склонность отдельных работников к провокациям, распространению слухов, порочащих собственника, склонность к объединению вокруг себя недовольных и враждебно настроенных лиц.
   Такой подход к работе с кадрами представляет возможность собственнику выявлять и проводить работу с лицами, которые внесены в информационный компьютерный банк данных. Кроме того, представляется возможность заблаговременно избавляться от приспособленцев, создающих видимость активной трудовой деятельности, распространяющих провокационные сплетни, разлагающих и разобщающих коллектив, а также объединяющих отдельных лиц на противодействие законной хозяйственной деятельности предприятия, организации или учреждения.
   Официальная система контроля включает в себя:
  -- плановые и внеплановые рейдовые проверки цехов, мест хранения материальных ценностей, состояние технической укреплённости, соблюдение санитарных, противопожарных и экологических норм;
  -- патрулирование территории предприятия с целью выявления фактов несанкционированного проникновения на объект злоумышленников, а также порчу, бесхозяйственность, расточительство и др.;
  -- пропускной контроль на территории объекта, цеха, административного комплекса, мест хранения денег и ценностей, а также к руководству предприятия;
  -- контроль за соблюдением режима работы объекта и конфиденциальности выполнения отдельных мероприятий;
  -- технологический контроль за качеством производства товаров или выполнением работ;
  -- бухгалтерский контроль за состоянием прихода и расхода денежных средств и материальных ценностей осуществляется путём оформления бухгалтерских документов, инвентаризации, выборочных проверок и ревизий;
  -- противопожарный, санитарный и экологический контроль.
  
   Завуалированная система контроля, за деятельностью кадров осуществляется с целью получения объективной информации об отношении работника к выполнению своих обязанностей. Работник, находящийся под гласным контролем, ведёт себя неестественно и создаёт всего лишь видимость активной деятельности. Зачастую, отдельные лица внешне стремятся показать себя более преданными и профессиональнее, чем остальные работники, а внутренне эти угодники всегда готовы к скрытым ущербным действиям и провокациям. Главная задача завуалированного контроля - выявить внутреннюю суть характера отдельных работников предприятия. С этой целью используются следующие методы кадровой безопасности:
  -- наблюдение с помощью видеокамер;
  -- обучение и определение уровня знаний, а также профессиональной пригодности работников;
  -- изучение, в ходе которого ведётся процесс накопления информации о работнике, его положительных и отрицательных качествах;
  -- работы с информацией, её анализа и определения тенденций развития угроз;
  -- деловых игр, которые заключаются в имитации деловых отношений с отдельными работниками с целью выявления у них злого умысла.
  
   Применяются и другие раннее упомянутые методы, приёмы и способы решения проблем в кадровой безопасности.
   Скрытая система контроля за деятельностью кадров заключается в создании собственником предприятия законспирированной сети информаторов в местах вероятного возникновения угроз причинения материального, морального и физического вреда. Задача информаторов - своевременно и скрыто сообщать собственнику о внутренних и внешних ущербных действиях работников предприятия и посторонних лиц, а также о назревании угроз чрезвычайных происшествий. Такие люди должны быть в каждой смене и по возможности, в местах общения работников предприятия. В случаях крайней необходимости, они обязаны пресекать особо опасные ущербные действия злоумышленников.
   К скрытой системе контроля следует отнести, проведение службой безопасности предприятия, при взаимодействии с правоохранительными с органами, засад, отвлечений, завуалированных и скрытых проникновений в места подготовки особо опасных преступлений с целью ликвидации угроз причинения вреда и задержания злоумышленников.
   Весьма важным обстоятельством для кадровой безопасности является увольнение сотрудника с работы по неприемлемым для него мотивам. В данном случае такой работник уничтожает все свои деловые связи, разработанные технологии, документы и др. Собственнику объекта бизнес деятельности целесообразно сохранить указанное путём:
  -- достойных проводов на пенсию;
  -- проведения располагающих бесед с кандидатом на увольнение и выражение ему благодарности за плодотворный труд перед коллективом работников;
  -- дополнительной оплаты за передачу опыта работы другим работникам;
  -- внезапного ограничения доступа кандидата на увольнение к рабочему месту или на объект бизнес деятельности и др.
  
   Каждый из указанных подходов несёт свои положительные и отрицательные последствия для собственника и предприятия.
   Собственник, который не занимается кадровой безопасностью, обрекает свой бизнес на гибель.

3.19. Безопасность работы кредитных союзов и касс взаимопомощи

  
   Данная безопасность заключается в распознании и устранении обстоятельств (причин и условий), способствующих угрозам безопасности работы кредитных союзов и касс взаимопомощи.
   Распознание - профессиональная способность лиц, уполномоченных заниматься безопасностью учреждения или руководства, возможность анализировать и прогнозировать предпосылки угроз причинения физического, морального и материального вреда. Профессионал обязан распознавать угрозы на стадии их формирования. Прежде всего, работник службы безопасности должен не упускать из вида факты бесхозяйственности, порчи, брака в работе, фальсификации, расточительства; обнаруживать подделку и подлог документов, сбои и упущения в работе, нарушение установленных режимов и халатность; стремление вступить в корыстный сговор и др. Такая способность появляется у профессионала с приобретением личного опыта, в результате делового общения с работниками аналогичных финансовых учреждений, а также использованием метода "проб и ошибок", наблюдения, сопровождения, деловых игр, побуждения, провокации и информационного обеспечения.
   Особую роль в экономической безопасности финансовых учреждений такого типа является контроль, за работой коллектива, внедрение ежедневных самопроверок составления баланса прошедшего рабочего дня, итоговых ежемесячных проверок и др.
   Устранение обстоятельств, причинения вреда - это способность руководства или коллектива разрабатывать и реализовывать эффективные меры воздействия на угрозы. К таким мероприятиям относятся:
  -- обучение с целью повышения профессионального уровня каждого работника;
  -- работники таких финансовых учреждений должны знать, что их работа контролируется и перепроверяется;
  -- информирование коллектива о допущенных ошибках и упущениях в работе;
  -- проведение деловых учебных игр;
  -- убеждение работников в необходимости повышения качества работы;
  -- применение мер административного и дисциплинарного воздействия;
  -- отбор подписок о материальной ответственности за выдачу заведомо безвозвратных кредитов, а также об увольнении с работы за умышленное разглашение конфиденциальной информации.
  
   Причинами угроз наступления вреда могут быть:
  -- сокрытие доходов, полученных от незаконной деятельности;
  -- сговор работников финансового учреждения с криминально-настроенными лицами о получении заведомо безвозвратных кредитов;
  -- невыполнение Закона Украины "О кредитных союзах";
  -- отсутствие надлежащих технических средств защиты и укреплённости помещения кредитного союза;
  -- превышение полномочий в части незаконного использования банковских функций;
  -- ведение двойного бухгалтерского учёта;
  -- незаконная конкурентная борьба;
  -- отсутствие информационных баз данных о злостных должниках в регионе, мошенниках, ранее судимых, находящихся под следствием, намеревающихся выехать за границу;
  -- неспособность работников кредитного союза распознать истинные намерения заёмщика, его фиктивные документы и ситуацию, которую он создаёт;
  -- склонность работников к установлению дружеских и доверительных отношений с непроверенными лицами;
  -- приём на работу профессионально не подготовленных лиц, имеющих наркотическую или алкогольную зависимость, психических больных, ранее судимых за корыстные преступления;
  -- разглашение конфиденциальной информации;
  -- нарушение противопожарной и технической безопасности;
  -- невыполнение приказов, инструкций и распоряжений.
  
   Предрасполагающими условиями к причинению вреда кредитным союзам являются:
  -- отсутствие необходимых режимных требований к работникам;
  -- игнорирование действующего законодательства;
  -- отсутствие благоприятного морально-психического климата в коллективе;
  -- отсутствие профессиональной учёбы, дисциплины и культуры труда;
  -- несовместимость взглядов на возникшие проблемы в коллективе и стремление установить лидерство;
  -- негативные традиции в коллективе работников;
  -- наличие в коллективе криминальной обстановки, халатности, расточительства, стремление к незаконной наживе;
  -- отсутствие информационного обеспечения о способах мошенничества, недобросовестных кредитозаёмщиках и др.
  

Способы мошенничества и злоупотреблений

   1. Предоставление фиктивных справок:
  -- о доходе на объекте бизнеса, на котором кредитозаёмщик фактически не работал;
  -- с места работы о среднем заработке, в которой указывается вымышленная коммерческая структура (необходимо проверить по налоговой базе данных о существовании такого предприятия, учреждения или организации);
  -- с места работы с завышенной суммой начисляемой зарплаты;
  -- уволенным работником о том, что кредитозаёмщик работал последние 6 месяцев в коммерческой структуре и получал ежемесячно заработную плату;
  -- содержащую информацию о фиктивном поручителе;
  -- на фиктивном бланке, с поддельной подписью и печатью.
   2. Предоставление фиктивных паспортов:
  -- чужого паспорта с вклеенной фотографией кредитозаёмщика;
  -- с вклеенными страницами из разных паспортов;
  -- похищенных паспортов.
   3. Выдача кредита:
  -- под фиктивного поручителя;
  -- неизлечимым больным; лицам, имеющим наркотическую или алкогольную зависимость;
  -- лицам, находящимся под административным надзором;
  -- лицам, не имеющим реального и постоянного дохода;
  -- молодым людям, без поручительства родителей;
  -- заёмщику, который ввёл поручителя или кредитное учреждение в заблуждение;
  -- выезжающим на постоянное место жительство в другой город или страну;
  -- злостным должникам других финансовых учреждений;
  -- с изъятием части полученных кредитных средств работниками кредитного учреждения за содействие в выдаче кредита;
  -- недобросовестным залогодателям;
  -- под фиктивную страховку;
  -- под устные гарантии работников финансовых учреждений.
  
   Таким образом, безопасность кредитных союзов обеспечивается офисной, кадровой, информационной, экономической, правовой, компьютерной, противопожарной, технической и кредитной безопасностью.
   В соответствии с Законом Украины "О кредитных союзах" эта организация относится к неприбыльным и наделена правом взаимного кредитования только её членов за счёт объединённых денежных взносов.
   Кредитование посторонних лиц на основе выплаты ими процентов за пользование кредитом формирует прибыль, которая облагается налогом. Установление налоговыми органами факта сокрытия доходов от налогообложения влечёт за собой крупные штрафные санкции или уголовную ответственность первого руководителя и главного бухгалтера по статье 212 УК Украины "За уклонение от уплаты налогов", если будет доказан прямой умысел (когда лицо знало, что укрывает доходы от налогообложения, предполагало это и сознательно допускало).
   В этой связи целесообразно вести работу по активному привлечению населения в члены кредитного союза, учитывая их статус:
  -- работников предприятий, организаций или учреждений, путём заключения договоров о сотрудничестве с юридическими лицами со взаимными правами и обязанностями, представлением в установленной форме списков физических лиц, которые намерены пользоваться услугами кредитного союза;
  -- представителей малого бизнеса, заложивших ликвидное имущество в кредитном союзе по залоговому договору и которые приобретают право на быстрое и беспрепятственное получение денежных средств;
  -- пенсионеров, имеющих депозитный вклад в кредитном союзе или заложивших своё имущество, с условиями в договоре проводить силами кредитного союза, за счёт процентов, оплату коммунальных платежей, приобретение и доставку продуктов, лекарств и др.;
  -- родителей, сделавших депозитный вклад с отчислением процентов в учебные заведения - как плату за обучение детей;
  -- работников правоохранительных органов и бюджетных учреждений - в случаях представления ими гарантийного письма и справки с места работы;
  -- покупателей, планирующих приобретение дорогостоящих товаров в торговых предприятиях, с которыми учреждение заключило договор о сотрудничестве при условии, если с покупателем составлен договор на приобретение таких товаров в рассрочку. Получение права распоряжаться товаром возможно только после оплаты определенного процента авансового платежа на депозитный вклад, а затем - полного погашения кредитной и процентной задолженности. Кредитный союз имеет право изъять товар, если это предусмотрено условиями договора, а должник систематически или на протяжении указанного в договоре срока уклоняется от погашения задолженности. Кроме того, такой покупатель обязан предоставить справку с места работы о среднем заработке, в которой обязательно должно быть указано, что справка выдана для получения кредита в кредитном союзе. Фиктивная справка является рычагом правового воздействия на руководителя и главного бухгалтера, подписавших такую справку и лица, уклоняющегося от погашения задолженности, а также привлечения виновных к уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами. Нередко кредитозаёмщики сдают справки на получение кредита, где отмечено, что лицо работало на предприятии, однако в настоящее время является уволенным;
  -- лица, заключившие договор страховки кредитного риска в пользу кредитного союза.
  
   Указанные выше лица, желающие получить кредит, обязаны подписать заранее подготовленный образец заявления с просьбой о принятии их в члены кредитного союза, а также уплатить символический вступительный взнос.
   Категорически запрещается выдавать кредиты лицам, которые:
  -- систематически уклоняются от погашения кредитной задолженности в других кредитных учреждениях, банках и кассах взаимопомощи;
  -- ранее судимы за мошенничество;
  -- не имеют постоянного места жительства, работы и дохода;
  -- имеют негативную характеристику по предыдущему месту кредитования, работы, учёбы и сферы бизнеса;
  -- являются любителями азартных игр и транжирами;
  -- пытаются реализовать кредитору ненадлежащий залог, в том числе повторно или со скрытым дефектом;
  -- имеют отношение к криминальным группировкам;
  -- имеют возбужденные в отношении них уголовные дела и оперативные разработки.
  
   Лица, которые прошли тщательную проверку, обязаны предоставить следующие документы:
        -- Паспортные данные (ксерокопия 1, 2 и 3 страницы), которые должны быть сверены с оригиналом паспорта.
        -- Идентификационный код (ксерокопия).
        -- Справка с места работы про среднюю заработную плату за последние 6 месяцев, которая должна иметь все необходимые реквизиты (исходящий номер, печать, подпись, дату, бланк и др.).
        -- Договор коммерческой сделки с партнёром по бизнесу.
        -- Бизнес-план.
        -- Нотариально заверенный договор залога или поручительства, гарантии и страховки (при необходимости страхуется жизнь заёмщика, залоговое имущество или кредитный риск кредитного союза).
        -- Опись имущества, которое передаётся в залог, с подписью собственника и главного бухгалтера.
        -- В случае, когда передаётся в залог автомобиль, необходимы следующие документы: нотариально заверенный договор залога, технический паспорт, обязательства заёмщика о том, что передаваемый автомобиль он сохранит в полной комплектности и исправном состоянии, экспертное заключение о стоимости, если автомашина принадлежит семье - расписка от взрослых членов семьи, что они не возражают о передаче автомашины марки "____", государственный номер "_____" в залог до полного погашения полученных кредитных средств и процентов. Если автомобиль относится к коллективной собственности, то необходимо потребовать протокол коллективного решения о передаче автомашины в залог кредитному союзу, а также решение о передаче её конкретному лицу на хранение. Кроме того, составляется договор хранения.
        -- При оформлении под залог квартиры необходимо оформить следующие документы:
  -- нотариально заверенный договор залога с блокированием права продажи или повторного залога другому кредитору;
  -- опись характеристики залоговой квартиры;
  -- документы на право собственности, нотариально заверенный договор купли-продажи, договор наследования, договор дарения или приватизационные документы;
  -- экспертное заключение о стоимости квартиры;
  -- если в залог передается квартира, в которой проживают дети, то в обязательном порядке требуется разрешение попечительского совета при горисполкоме;
  -- расписки от взрослых членов семьи о том, что они не возражают передать квартиру в залог до полного погашения кредитной и процентной задолженности. Если квартиру в залог передаёт залогодатель, то проверяется его правоспособность и дееспособность, а также психическое состояние, добровольно ли он выступает залогодателем или по принуждению, известно ли ему, что в случае не возврата кредита и процентов по кредиту, кредитный союз, через исполнительную государственную службу, имеет право реализовать квартиру, выставив её на торги, и таким образом погасить задолженность кредитозаёмщика.
      -- При залоге ликвидного товара необходимо составить его опись в установленной форме, договор купли-продажи, товарно-транспортные накладные, складскую справку, договор хранения товара с указанием права передачи его на реализацию по письменному разрешению залогодержателя. В ходе приёма-передачи товара в залог выясняется, не продаёт ли кредитозаёмщик товар кредитному союзу. Требуется также решение коллектива о передаче товара в залог. Во всех случаях такой передачи товара кредитный союз оценивает его от 25% до 50% ниже его фактической стоимости.
      -- При оформлении договора поручительства проверяется платёжеспособность поручителя, наличие печатей и подписей правомочных лиц, отсутствие факта принуждения, акцентируется внимание на то, что в случае невыполнения кредитозаёмщиком своих договорных обязательств поручителю надлежит погашать задолженность. Кроме того, поручитель проверяется на возможность банкротства и наличие имущественных обязательств перед другими кредиторами.
      -- При оформлении договора гарантий проверка проводится аналогично договору поручительства.
  
   Решение о выдаче кредита обязательно должно быть коллективным и оформлено в виде протокола.
   Следующим важным обстоятельством является сохранность коммерческой тайны по факту выдачи кредита. Например, если заёмщику станет известно, что работники кредитного союза разгласили информацию о факте выдачи ему денежных средств или деньги выдавались в присутствии посторонних лиц, кредитозаемщик может заявить, что по вине работников союза его ограбили или совершили в отношении него разбойное нападение. Такое лицо может составить заявление в органы милиции, а после подать исковое заявление в суд, собирать все косвенные доказательства и найти свидетелей. Суд может вынести решение в его пользу, а кредитный союз возместит ему материальные и моральные издержки. Поэтому следует не выдавать наличные деньги кредитозаёмщику в присутствии посторонних лиц, целесообразно ввести в практику безналичные расчёты. Категорически запрещается также присутствие у кассы посторонних лиц, прибывших с клиентами, кассир не должен отвлекаться и вступать в неделовые разговоры, должен обслуживать только одного клиента. В противном случае возможно мошенничество под воздействием гипноза.
   Аналогичная ситуация может быть при выдаче клиенту депозитного вклада, все действия кассира должны быть проанализированы.
  

3.20. Безопасность и противодействие незаконной конкуренции

  
   Конкуренция в сфере экономики - соперничество за выгодные условия производства и сбыт товаров, привлечения клиентов и заказчиков. Это положительное явление в любом обществе, которое способствует повышению профессионализма рабочих и служащих, улучшению качества производимого товара и услуг, снижению их рыночной стоимости. Конкуренция вынуждает товаропроизводителя искать пути выхода на качественно новый уровень развития производства, внедрять новые технологии и высокопроизводительную технику, стремиться всегда быть первым и востребованным, то есть быть конкурентоспособным.
   В ходе конкурентной борьбы наступает неизбежный процесс вытеснения с рынка отдельных товаропроизводителей, которые неумело организовывают выпуск пользующейся спросом продукции и оказание услуг.
   Отдельные бизнесмены с целью "расчистки" своего поля деятельности создают для конкурирующих товаропроизводителей искусственные сбои в их работе или стремятся найти и воспользоваться естественными, уже существующими проблемами во вред конкуренту. Другая категория бизнесменов руководствуется алчностью, стремится к монополизации единопрофильных предприятий и рынков сбыта готовой продукции, извлекая при этом сверхприбыль в ущерб интересов общества. Однако такая монополизация не только не устраняет незаконную конкурентную борьбу, а напротив, обостряет её и порождает ряд особо опасных преступлений. Незаконной конкурентной борьбе предшествует тщательное изучение избранного объекта, разработка и реализация комплекса мер, связанных с проведением слежки, подкупом работников предприятия. Для повседневного освещения жизнедеятельности собственника ведётся прослушивание его деловых разговоров, проникновение в служебные и жилые помещения с целью подбросить фиктивные вещественные доказательства, подкуп работников предприятия. Кроме того, лица провоцируют собственника к негативному обсуждению партнёров по бизнесу, осуществляют аудиозапись негативных высказываний, спаивают спиртными напитками для введения наркотических веществ, подставляют женщин лёгкого поведения с проведением видеосъёмки и шантажа, могут оговорить его в совершении тяжкого преступления и др.
   Существуют следующие способы и приёмы незаконной конкурентной борьбы:
  -- реорганизация перспективных предприятий по предварительному сговору, путём их акционирования и выкупом по бросовым ценам контрольного пакета акций с последующей перепродажей;
  -- подкуп высокопоставленных чиновников для незаконной приватизации объектов производства;
  -- навязывание своих правил и условий работы предприятия;
  -- блокирование поставок сырья, материалов, энергоносителей и сбыта готовой продукции;
  -- переманивание покупателей, клиентов, заказчиков;
  -- принуждение потребителей к закупке некачественных товаров или по ценам выше рыночных;
  -- насильственное объединение предприятий путём запугивания и шантажа собственника;
  -- организация необоснованных проверок контролирующими и правоохранительными органами на конкурирующих предприятиях, перевод за взятки гражданского спора на уровень уголовно-правовых отношений;
  -- использование несовершенства и упущений в действующем законодательстве в ущерб конкуренту;
  -- проведение коммерческих сделок с использованием "приманок" и "ловушек" в целях мошенничества и причинения вреда;
  -- отвлечение от приоритетных сделок;
  -- организация срыва выполнения заказа;
  -- вымогательство доли от реализации продукции;
  -- склонение криминальными структурами руководства предприятия к выплате крупных сумм денег за фактически невыполненные услуги или за якобы поставленные на предприятие товары, которые образовались в виде излишков на складах;
  -- противодействие законной деятельности предприятия;
  -- преднамеренное введение в заблуждение и склонение к ущербным действиям собственника предприятия;
  -- антиреклама производимой продукции в средствах массовой информации;
  -- продажа ущербных технологий;
  -- хищение новых технологий у собственника объекта бизнес деятельности;
  -- разработка и внедрение компьютерных вирусов в электронное оборудование предприятия;
  -- составление хозяйственных договоров с разночтением;
  -- уничтожение технологического оборудования;
  -- захват заложников, шантаж руководства предприятия взрывами, заражением и другими методами;
  -- диверсионный акт в отношении инженерных коммуникаций предприятия.
  
   Вред конкурентоспособности предприятия могут причинить его же работники и собственники, путём:
  -- игнорирования безопасностью собственника и руководства предприятия;
  -- бездеятельности службы безопасности предприятия по пресечению незаконных действий;
  -- составления заведомо ущербных для предприятия договоров с заведомо невыполнимыми условиями и обязательствами с последующей передачей искового заявления в суд с целью возмещения фиктивного вреда;
  -- поверхностного изучения партнёров по бизнесу;
  -- проведения фиктивных сделок с несостоятельными инвесторами или партнёрами;
  -- необоснованного и искусственного обесценивания уставного фонда путём проведения фиктивной индексации и реконструкции на предприятии;
  -- продажи акций за взятки, в ущерб коллективу предприятия или его собственнику;
  -- получения заранее определённой доли от коммерческих сделок;
  -- совершения налоговых и других экономических преступлений, спровоцировавших проверки финансово-хозяйственной деятельности;
  -- выпуска продукции со скрытым браком или недовложением компонентов;
  -- вступления в преступный сговор с криминальными коммерческими структурами;
  -- создания посреднических предприятий для проведения ущербных коммерческих сделок в отношении товаропроизводителя;
  -- разжигания конфликтной обстановки между работниками предприятия, его руководством и партнёрами;
  -- необоснованного создания очередей;
  -- создания волокиты при разрешении партнёрских проблем;
  -- нарушения экологических и санитарных норм;
  -- отсутствия надлежащего внешнего вида у работников предприятия;
  -- несоблюдения дисциплины и норм безопасности труда;
  -- разглашения коммерческой тайны и конфиденциальной информации;
  -- пособничества враждебно настроенным конкурентам.
  
   Чистота, отличный ремонт помещения, кондиционированный воздух, дисциплина, внимательное отношение к клиентам - способствуют повышению конкурентоспособности предприятия.
   Борьба с незаконной конкуренцией требует глубокого изучения лиц, ведущих незаконную конкурентную борьбу, осмысления затрат сил, средств и времени. Она строится на основе изучения и анализа складывающейся экономической, правовой, политической и криминальной обстановки по отношению к предприятию, а также с учётом партнёрских взаимоотношений.
   Борьба с незаконной конкуренцией заключается в осуществлении общих профилактических, индивидуально-профилактических или комбинированных практических мер.
        -- Общие профилактические меры - это выявление причин и условий, способствующих незаконной конкурентной борьбе и реализации мер по их устранению.
   К причинам незаконной конкурентной борьбы следует отнести неправильные действия и поведение отдельных предпринимателей, провоцирующих лиц, которые экономически сильнее, имеют профессионально грамотных юристов и работников службы безопасности, способных противодействовать провокаторам.
   Под неправильными действиями и поведением понимается причинение морального или физического вреда юридическим и физическим лицам или наличие намерений причинения такого вреда. Например, переманивание клиентуры и заказчиков, распространение ложных слухов о конкуренте, ненадлежащее исполнение договорных обязательств, обман партнёра по бизнесу, стремление завладеть чужими ценностями и др.
   К условиям, способствующим незаконной конкурентной борьбе, следует отнести наличие реальной объективной возможности причинить предприятию (собственнику) моральный, материальный или физический вред при отсутствии возможности у собственника защищаться или противодействовать. Например:
  -- отсутствие на предприятии службы безопасности, способной квалифицированно защищать законные интересы предприятия;
  -- отсутствие внутреннего морального потенциала у собственника предприятия, необходимого для достойного противодействия конкурентам, посягающим на честь и материальное благополучие коллектива;
  -- наличие у собственника состава преступления, которое в любое время может стать достоянием гласности и, в конечном итоге, будет прекращена его хозяйственная деятельность;
  -- нестабильность обстановки в коллективе, выражающаяся в недовольстве отдельных групп рабочих и служащих, которая препятствует эффективной организации работы предприятия. Данной обстановкой могут воспользоваться партнёры по бизнесу в незаконной конкурентной борьбе.
  
        -- Индивидуально-профилактическая работа заключается в выявлении объектов, несущих угрозу причинения вреда и применении к ним мер, блокирующих реализацию незаконных действий или обезвреживание угрозы.
   Данные меры предполагают определение:
  -- круга юридических и физических лиц, которые могут вести незаконную конкурентную борьбу;
  -- перечня предметов, которые могут быть использованы для камуфлирования взрывчатки, отравляющих, наркотических и других веществ;
  -- носителей информации, на которых зафиксированы факты незаконной деятельности собственника или намерений такой деятельности;
  -- ряда возможных правонарушений, которыми могут воспользоваться лица, ведущие незаконную конкурентную борьбу.
  
   После определения круга юридических и физических лиц, а также перечня предметов, можно предполагать возможные незаконные действия с их стороны и ущербные последствия. Необходимо максимально собрать информацию по лицам, ведущим незаконную конкурентную борьбу. Особый интерес заслуживает информация о личных проблемах конкурентов, работающих в едино профильной системе хозяйственной деятельности.
   Путём проведения комплекса поисковых мероприятий и методов безопасности бизнеса целесообразно установить место, время и способ планируемых незаконных действий конкурента, отличительные признаки документов, предметов и объектов, которые могут быть использованы при реализации таких действий. Главная задача - распознать замысел конкурента и суть его незаконных действий путём проведения разведывательных опросов о приёмах, которые он применяет в ходе незаконной борьбы с другими фирмами. Следует также своевременно распознать расставленные конкурентами "ловушки".
   Выявив лиц, замышляющих незаконную конкурентную борьбу и их замысел, необходимо блокировать незаконные действия путём:
  -- ведения переговоров о нецелесообразности взаимного причинения вреда;
  -- выявления и воздействия на уязвимые места деятельности конкурента, в его семье и во взаимоотношениях между бизнесменами;
  -- скупки информации о преступной деятельности конкурента;
  -- разрешения конфликтной ситуации частичным или полным удовлетворением предъявляемых конкурентом требований;
  -- разъяснения вынужденного использования защитных или адекватных мер противодействия;
  -- легендирования коммерческих сделок;
  -- добровольного возмещения вреда;
  -- примирения через общих партнёров по бизнесу или общих знакомых;
  -- создания конкуренту, который имеет намерение причинить ущерб, неуютной обстановки в сфере бизнеса;
  -- обращения с заявлением в контролирующие правоохранительные органы о защите своих законных интересов;
  -- сталкивания интересов конкурентов, ведущих незаконную борьбу.
  
   В случае не реагирования на предложение о необходимости примирения конкурента на предприятии, осуществляется комплекс следующих мер безопасности и защиты:
  -- создание защитных предприятий для избежания рискованных и кабальных коммерческих сделок;
  -- введение режимных требований;
  -- совершенствование пропускного режима и контроля за поведением посторонних лиц;
  -- составление инструкций и памяток;
  -- проведение инструктажей под роспись работников предприятия;
  -- обеспечение сохранности коммерческой тайны и конфиденциальной информации;
  -- повышение требований к нарушителям трудовой дисциплины;
  -- привлечение психологов для психологической разгрузки работников коллектива;
  -- обследование отдельной категории работников на психические расстройства;
  -- выставление постов наблюдения в местах скопления работников предприятия и граждан;
  -- проведение разъяснительных бесед с зачинщиками и пособниками незаконной конкурентной борьбы;
  -- актирование незаконных действий;
  -- использование возможности уголовных и гражданско-правовых мер воздействия;
  -- разработка и реализация других методов, приёмов и способов противодействия незаконной деятельности конкурентов в зависимости от складывающейся обстановки.
   Например, в Америке в контрактах о приёме на работу ведущих специалистов, работодатель указывает, что работник не вправе на протяжении трех лет после увольнения перейти на работу в конкурирующую фирму или предприятие. Это рассматривается как моральный ущерб или попытка разглашения коммерческой тайны, а также наработанных бизнес технологий.
   При обнаружении на предприятии предметов и контейнеров, дающих основания предполагать наличие в них взрывчатых, отравляющих веществ, боеприпасов и других предметов, угрожающих жизни и здоровью работников предприятия, следует:
  -- незамедлительно обеспечить организованную эвакуацию работников предприятия;
  -- организовать охрану места обнаружения опасной находки;
  -- вызвать милицию, пожарную службу, скорую помощь и специалистов по обезвреживанию взрывчатки.
  
   Важным мероприятием является анализ компьютерного банка данных. Обнаруженные компьютерные носители с компрометирующей информацией и документы со следами преступлений изымаются и уничтожаются или хранятся в специальном сейфе. Следует учитывать, что в случае ведения информационного противодействия, информация, заслуживающая определенный интерес для конкурентов, может продаваться, уничтожаться, подбрасываться, распространяться или передаваться в правоохранительные органы для привлечения причастных лиц к уголовной ответственности. Кроме того, её использование возможно для шантажа и вымогательства денег, материальных ценностей и др.
  
        -- Комбинированные практические меры выражаются в возможности управлять юридическими или физическими лицами, ведущими незаконную конкурентную борьбу. С этой целью реализуется комбинация способов, методов и приёмов. Это умение предпринимателя непосредственно или о посредственно заставить конкурента действовать по заранее разработанному сценарию, в строго ограниченных рамках или бездействовать, блокировать волю конкурента к незаконным действиям, ввести его в заблуждение, инсценировать необходимую ситуацию, дезинформировать о фактически сложившейся обстановке, отвлечь его на решение второстепенных задач и проблем, заставить поверить в нужную информацию, разработать с доверенными партнёрами в определенном месте и времени бизнес-"ловушки" по обеспечению возврата незаконно завладевшими денежными средствами и др.
   Разработка и реализация мер противодействия незаконной конкурентной борьбе - это заключение отвлекающих контрактов, побуждение к реализации товара по необходимым ценам, создание видимости интенсивной закупки товара определенного ассортимента, не пользующегося спросом, выявление уязвимых мест и воздействие на конкурирующую структуру, ведущую незаконную конкурентную борьбу, дезинформация пособников и конкурентов и др.
   С целью реализации этих и других мероприятий определяющее значение имеет наличие полной и объективной информации об особенностях работы, финансового положения, проблемах и взаимоотношениях работников предприятий, ведущих незаконную конкурентную борьбу.
   Для собственника предприятия важно убедиться в необходимости и целесообразности ведения борьбы с незаконной конкуренцией. В противном случае имеется реальная возможность быть обманутым и втянутым в ненужное противоборство конкурирующих группировок или быть подставленным под пресс этой борьбы с ущербными последствиями. Конкурентная борьба требует от собственника или его службы безопасности наличия гибкого ума, владения объективной информацией, знания экономической и правовой обстановки, наличия информации о всех положительных и отрицательных поступках собственника и руководства предприятия, умения анализировать угрозы и прогнозировать их развитие, наличия информации о вариантах ущербных действий, ожидаемых со стороны конкурента, учёта фактов утечки информации, наличия у конкурента профессиональных, материальных, правовых, технических и других возможностей для реализации преступного замысла.
   В незаконной конкурентной борьбе основная задача криминально настроенных лиц - развалить конкурирующее предприятие, выкупить его по минимальной стоимости, затем уничтожить и, таким образом, расчистить себе рынок для производства и сбыта товара. Собственники экономически сильных предприятий, для ведения незаконной конкурентной борьбы охотно приобретают дорогостоящую аппаратуру с целью круглосуточного прослушивания помещения собственника, а также городской и мобильной связи. Кроме того, на ключевые должности таких предприятий выдвигаются свои люди для ведения разведывательной работы и подрывной деятельности в сфере экономики, в коллективе формируются группы противодействия правильному и обоснованному принятию решений. Нередко конкуренты внедряют в бизнес фирмы провокаторов, используя их как свидетелей обвинения, искусственно создавая улики преступления, похищают документы со следами преступлений. Следует учитывать, что у каждого конкурента разные возможности, каждый из них в конкурентной борьбе оставляет свой след и применяет свои способы незаконной конкурентной борьбы.
   Недобросовестной конкуренцией считается любые действия, которые причинили или могут причинить моральный и материальный вред бизнесу, противоречат правилам торговли и ущемляют интересы юридических и физических лиц в процессе их предпринимательской деятельности.
   Закон Украины ?О защите от недобросовестной конкуренции? раскрывает следующие её виды:
   1. Неправомерное использование репутации предпринимателя.
   Статья 4. Неправомерное использование чужих обозначений, рекламных материалов и упаковок без разрешения на это лица чужого имени, что может привести к смешиванию с деятельностью другого предпринимателя, который имеет приоритет на их использование.
   Статья 5. Неправомерное использование товара другого производителя, это введения в хозяйственный оборот под своим обозначением товара другого производителя путём изменения или удаления обозначений производителя без разрешения уполномоченного на это лица.
   Статья 6. Копирование внешнего вида изделия это отображение внешнего вида изделия другого предпринимателя или введение его в производственный оборот без однозначного обозначения производителя копии, что может привести к смешиванию с деятельностью другого предпринимателя.
   Статья 7. Сравнительная реклама, которая содержит сравнение с товарами, работами, услугами или деятельностью другого предпринимателя.
   2.Создание препятствий предпринимателям в процессе конкуренции и достижение неправомерных преимуществ в конкуренции.
   Статья 8. Дискредитация предпринимателя это распространение в любой форме неправдивых, неточных или неполных ведомостей, связанных с лицом или деятельностью предпринимателя, которые причинили или могли были причинить вред деловой репутации предпринимателя.
   Статья 9. Купля-продажа товаров, производство работ, оказание услуг с принудительным ассортиментом, который не нужен потребителю.
   Статья 10. Склонение к бойкоту предпринимателя, считается понуждение конкурентом другого лица, или через посредника, к отказу от установления договорных отношений с этим предпринимателем.
   Статья 11.Склонение поставщика к дискриминации покупателя это понуждение к представлению поставщиком конкурента покупателя определённых преимуществ перед покупателем без достаточных на это оснований.
   Статья 12. Склонение предпринимателя к разрыву договора с конкурентом, невыполнением или ненадлежащим исполнением договорных обязательств путём представления материальной помощи, компенсации или других преимуществ.
   Статья 13. Подкуп работника поставщика - это представление или предложение конкурентом вознаграждения за неисполнение или ненадлежащее исполнение служебных обязанностей, которые вытекают из договора поставки, что привело или могло привести к получению конкурентом определенных преимуществ перед поставщиком.
   Статья 14. Подкуп работника покупателя - это представление или предложение ему конкурентом поставщика вознаграждения за не надлежащее исполнение или неисполнение служебных обязанностей, что привело или могло привести к получению конкурентом определённых преимуществ перед поставщиком.
   Статья 15. Достижение неправомерных преимуществ в процессе конкуренции - это получение по отношению к другому предпринимателю определённых преимуществ, путём нарушения действующего законодательства, которое подтверждается решением государственного органа, наделённого соответствующей компетенцией.
   3.Неправомерный сбор, разглашение и использование коммерческой тайны.
   Статья 16. Неправомерный сбор коммерческой тайной информации, считается добывание противоправным способом информации, которая в соответствии с законодательством Украины составляют коммерческую тайну и неправомерное использование её причинило или могло было причинить вред предпринимателю.
   Статья 17. Разглашение коммерческой тайны - это ознакомление другого лица с информацией, которая в соответствии с действующим законодательством Украины составляет коммерческую тайну, лицом, которому эта информация была доверена в установленном порядке или стала известной в связи с исполнением им служебных обязанностей, если это причинило или могло причинить вред предпринимателю.
   Статья 18. Склонение к разглашению коммерческой тайны - это понуждение лица к разглашению ведомостей, которому были доверены ему в установленном порядке или стали ему известны в связи с выполнением служебных обязанностей и которые в соответствии с действующим законодательством Украины составляют коммерческую тайну, если это причинило или могло причинить вред предпринимателю.
   Статья 19. Неправомерное использование коммерческой тайны - это внедрение без разрешения уполномоченного лица в производство или в составление плана, а также в проведение предпринимательской деятельности неправомерно добытых ведомостей, которые в соответствии с действующим законодательством Украины составляют коммерческую тайну.
   За недобросовестную конкуренцию Антимонопольный комитет Украины может привлекать к административной, гражданской и уголовной ответственности.
   Статья 28. Срок обращения с заявлением, в Антимонопольный комитет Украины или в его территориальные отделения о защите личности, права которой были нарушены недобросовестной конкуренцией, может действовать на протяжении шести месяцев с дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своих прав.
   Закон Украины ?О защите экономической конкуренции? содержит правовые основы поддержки и защиты экономической конкуренции, ограничения монополизма в хозяйственной деятельности и направлен на обеспечение эффективного функционирования экономики Украины на основе развития конкурентных отношений.
   Статья 12. Монопольное состояние на рынке товара субъекта хозяйствования, если: на этом рынке у него нет ни одного конкурента; нет значительной конкуренции в следствии ограничения возможностей доступа других субъектов хозяйствования на закупку сырья, материалов и сбыт товаров, наличия барьеров, препятствующих доступу на рынок других субъектов хозяйствования или других обстоятельств; его часть на рынке товара составляет 35% и он не ощущает значительной конкуренции, если между двумя или более субъектами хозяйствования отсутствует конкуренция, если совокупная часть товара, принадлежащая более чем трёх субъектам хозяйствования превышает 50% или не более пяти субъектов хозяйствования на одном рынке и их совокупная часть товара превышает 70%.
   Статья 13. Злоупотреблением монопольным состоянием на рынке считается:
   1) установление таких цен или других условий приобретения или реализации товаров, которые невозможно было установить при условии отсутствия рыночной конкуренции;
   2) применение разных цен или условий к одинаковым договорам с субъектами хозяйствования, продавцами или покупателями без объективных на это причин;
   3) склонение субъекта хозяйствования к составлению договора с дополнительными обязательствами, которые не относятся к предмету договора;
   4) ограничение производства, рынков или технического развития, которое причинило или могло причинить вред другим субъектам хозяйствования, покупателям или продавцам;
   5) частичный или полный отказ в приобретении товара при отсутствии других источников их приобретения или сбыта;
   6) существенное ограничение конкурентно способности других субъектов хозяйствования на рынке без объективно оправданных на это причин;
   7) создание препятствий доступа на рынок продавцам покупателям и другим субъектам хозяйствования.
   Злоупотребление монопольным состоянием на рынке, запрещается и влечет за собой ответственность согласно действующего законодательства.
  
   Статья 15. Анти-конкурентными действиями органов власти, местного самоуправления, административно-хозяйственного управления и контроля является принятие каких-либо актов или устных указаний, которые привели к недопущению, устранению, ограничению или к ликвидации конкуренции.
   Анти-конкурентными действиями являются:
  -- запрещение самоуправления, административно-хозяйственного управления и контроля является принятие каких-либо актов или устных указаний, которые не допустили или устранили ограничение или ликвидацию конкуренции или препятствие созданию новых предприятий, а также установление ограничений на изготовление, приобретение или реализацию определённых видов товаров;
  -- непосредственное или опосредованное склонение субъектов хозяйствования к вступлению в ассоциации, концерны и др.
  -- непосредственное или опосредованное склонение субъектов хозяйствования к приоритетному составлению договоров, первоочередной поставки товаров определённому кругу потребителей или первоочередного их приобретения у определённых продавцов.
  -- любые действия, направленные на централизованное распределение товаров, рынков и объёмов их реализации или закупки, или круга потребителей и продавцов.
  -- установление запрета на реализацию определённых товаров с одного региона страны в другой или представление на это разрешений;
  -- представление отдельным субъектам хозяйствования льгот или других преимуществ, которые ставят их в привилегированное положение по отношению к другим конкурентам;
  -- действия в результате, которых отдельным субъектам хозяйствования создаются неблагоприятные или дискриминационные условия деятельности в сравнении с конкурентами;
  -- действия, которыми устанавливаются непредвиденные законами Украины запреты и ограничения самостоятельности предприятий, в том числе по приобретению или реализации товаров, ценообразованию, формированию программ деятельности и развития, и распоряжения прибылью.
  
   Причинение анти-конкурентных действий органами власти, местного самоуправления и контроля запрещается и влечёт за собой ответственность в соответствии с законом.
  

3.21. Безопасность сельскохозяйственного бизнеса

   Безопасность сельскохозяйственного бизнеса заключается в:
  -- распознании и устранении обстоятельств, наносящих вред сельскохозяйственному бизнесу;
  -- разработке и внедрению сельскохозяйственных технологий;
  -- организации коллективного труда для лиц, не имеющих материальной возможности заниматься индивидуальным бизнесом;
  -- развитии молодёжного движения на селе;
  -- рекламировании положительных аспектов жизни в сельской местности;
  -- создании социальной и материально-технической базы;
  -- расширении возможностей кредитования мини-проектов;
  -- возрождении лучших традиций взаимовыручки и поддержки.
   К обстоятельствам, способствующим причинению вреда жизнедеятельности в сельской местности, следует отнести:
  -- чиновничий произвол, за счёт которого, в результате незаконной приватизации сельские труженики были лишены средств производства и жизнедеятельности. Чиновники поделили между собой и укрыли от приватизации заводы и фабрики, предприятия и организации, санатории и дома отдыха, колхозные рынки в крупных городах и социальную сферу в селе, всё то, что за многие послевоенные годы создавалось и строилось за счёт паевых взносов сельского населения. Огромный ущерб причинён чиновниками потребительской кооперации, они развалили и присвоили крупные промышленные объекты сельскохозяйственного назначения, консервные заводы, базы, магазины и кафе. Присвоены лучшие земли, высокопроизводительный скот и сельскохозяйственная техника. С этой целью чиновники преднамеренно создали невыносимую обстановку, способствующую отказу сельских жителей от возделывания земли и производства сельхозпродукции, они поощряли отток молодежи из сельской местности;
  -- бездеятельность, коррупция, а зачастую и корыстный сговор отдельных сотрудников правоохранительных органов с чиновниками нанесли вред сельскому населению и агропромышленному комплексу страны. Многими сельскими хозяйствами начали управлять не избранные представители из числа лучших высококвалифицированных работников, знающие природные законы хозяйствования на земле и местные традиции, а зачастую, молодые люди, которые продолжали дело своих высокопоставленных родителей;
  -- наличие криминальных лидеров в сельской местности, воровских группировок, лиц, занимающихся выращиванием и сбытом наркотического сырья, самогоноварением, что повлекло рост наркомании, алкоголизма и негативно повлияло на молодёжь, снизило уверенность в возможности и целесообразности зарабатывать на жизнь, повышать свои моральные качества, материальный и интеллектуальный уровень;
  -- в отдельных сёлах отсутствуют элементарные социальные условия и система обеспечения жизнедеятельности. В результате этого жизненный уровень населения снизился до послевоенного уровня. На столбах были сняты провода, столбы распилены на дрова, реорганизованы или отсутствуют школы, магазины, медицинское обслуживание населения, по ночам действуют воровские группы, которые грабят пожилых людей;
  -- наблюдается преждевременное массовое старение и вымирание сельского населения, особенно мужской его части, повысился уровень наркомании и алкоголизма среди женщин детородного возраста;
  -- орудуют вербовщики несовершеннолетних девушек за границу в бордели, у парней покупают внутренние органы для донорских пересадок;
  -- государственная поддержка к сельскохозяйственными производителям практически не доходит. Для того чтобы её получить, необходимо посетить все возможные и невозможные инстанции. Выделенные из государственной казны деньги расхищаются чиновниками и их пособниками путём "отката" в их пользу до 50% денежных средств. Фактически имеют место случаи, когда такая поддержка выделяется мошенническим структурам и их приближенным лицам;
  -- земля скупается спекулянтами и длительное время не обрабатывается, сельскими профессионалами утерян лучший опыт работы.
  
   Для устранения обстоятельств, наносящих вред развитию бизнеса в сельской местности, необходимо осуществить следующие мероприятия:
      -- Создать в областях и районах советы и комиссии безопасности по защите и содействию сельскохозяйственному бизнесу из числа опытных аналитиков, юристов, экономистов, менеджеров, руководителей крупных предприятий, правоохранительных органов, представителей органов контроля и власти. Довести указанным лицам необходимость восстановления сельских населенных пунктов и развития бизнес структур. Это задание особой государственной важности.
      -- Провести детальный анализ состояния складывающейся обстановки в селе, определить тенденции её развития, разработать планы восстановления каждого предприятия агропромышленного комплекса.
      -- Восстановить законность и правопорядок в сельской местности, путём создания общественных формирований.
      -- Направить в каждое село ответственных менеджеров, способных организовать честный индивидуальный или коллективный бизнес.
      -- Все инвестиции, государственные бюджетные дотации и кредиты выдавать и сопровождать их целевое использование под непосредственным контролем экономических подразделений правоохранительных органов. Закрепить кураторство за каждым населенным пунктом из числа лиц правоохранительных, контролирующих органов, власти и управления до полной стабилизации обстановки.
      -- Закрепить за каждым заброшенным селом крупное городское предприятие, способное восстановить жизнедеятельность населенных пунктов.
      -- Организовать на государственном уровне молодёжное движение на Украине по переселению незанятой части населения и молодёжи из городской местности в сельскую.
      -- Особое внимание необходимо уделить воспитанию духовности, обучению школьников и молодёжи основам религии и лучшим традициям труда и досуга.
      -- Организовать разъяснительную работу специалистами-медиками о вреде наркомании, алкоголизма и курения, а также приобщить сельское население к здоровому образу жизни.
      -- Создать благоприятные условия для инвестиционного климата.
      -- Обеспечить строительство комфортного жилья для сельских тружеников крупными строительными организациями под кредиты, выданными на 10-15 лет, а также строительство или капитальный ремонт объектов социального назначения, приватизированных местными бизнесменами.
      -- Организовать в районах сеть машинно-транспортных станций для оказания услуг сельскому населению по обработке земли и уборке урожая.
      -- Оградить сельский бизнес от необоснованных проверок, а также чиновничьего и криминального произвола.
      -- Организовать проведение правового обучения и воспитания сельского населения.
      -- Взять под контроль проведение государством чётко спрогнозированной ценовой политики. Цена в Украине на товарные, денежные и материальные ресурсы должна меняться один раз в год, в определенный промежуток времени одного месяца.
      -- Изъять земельные участки у спекулянтов, которые используют их не по назначению и более 1 года не обрабатывают.
  
   Для развития бизнеса в сельской местности целесообразно применение следующих бизнес технологий и схем:
  -- заключение сельскими коллективными предприятиями договоров с заказчиками на выращивание сельскохозяйственной продукции;
  -- заключение договоров на выращивание экологически чистых сельскохозяйственных продуктов для городских детских садов, школьных столовых, больниц, кафе и ресторанов; организация доставки такой продукции в установленное заказчиком время;
  -- установление договорных отношений с городскими предприятиями и жителями многоэтажных домов по организации доставки на места свежей сельхозпродукции;
  -- изготовление полуфабрикатов и заключение договоров с предприятиями, учреждениями и организациями на обслуживание их работников под заказы;
  -- ведение тепличного хозяйства по выращиванию цветов и овощей;
  -- развитие звероводческого и рыбного хозяйства;
  -- выведение элитных пород лошадей, организация конного спорта;
  -- разведение домашней птицы по новым технологиям;
  -- организация сельского туризма, охоты, рыбалки, пляжного отдыха, туров выходного дня;
  -- развитие сети придорожных кафе, магазинов, кустарных мастерских и кузнечного дела;
  -- оказание услуг по уходу за больными на дому;
  -- организация пошивочных мастерских;
  -- организация домов престарелых и интернатов для инвалидов;
  -- строительство АЗС и СТО.

Виды безопасности в сельской местности

   Территориальная безопасность в сельской местности заключается в выявлении и устранении причин и условий, создающих реальную угрозу жизни и здоровью граждан, находящихся на территории населенного пункта, а также сельскохозяйственных угодий.
   Ответственность за организацию системы безопасности на территории населенного пункта несёт руководство сельского совета и предприятий, фермеры и бизнесмены, а также арендаторы, в том случае, если в договоре аренды земли указано, что они берут на себя обязательства обеспечивать безопасность, выявлять и устранять обстоятельства, создающие угрозы причинения вреда жителям и окружающей среде. Например, опасные зоны и места должны быть учтены, ограждены или выставлены указатели "Опасная зона", "Заражено", "Купаться запрещено", "Лавиноопасная зона" и т.д. Такие указатели устанавливаются актировано. Лицо, получившее травму на опасных участках при отсутствии указателей, вправе обратиться в суд с исковым заявлением на местных руководителей с требованием возмещения материального и морального ущерба. В связи с этим территория должна быть обследована, все условия причинения вреда должны быть учтены, спрогнозированы и устранены. За нарушение общественного порядка потерпевший гражданин также может подать заявление в суд на сельский совет или правоохранительные органы, если им известно о нарушениях, но они не предпринимают необходимых мер их устранения.
   Особое внимание на территории местных советов должно уделяться руководителями предприятия, собственниками, фермерами и бизнесменами по обеспечению эпидемиологической, пожарной, экологической, санитарной, ветеринарной и другой безопасности.
   Крайне важно для собственников иметь юридически и нотариально правильно оформленные документы на право собственности земельного надела с чётко определенными и согласованными с соседями границами.
   Не менее одного раза в квартал, на заседании сельского совета заслушиваются вопросы по реализации плановых мероприятий, связанных с территориальной безопасностью. Протокольным решением определенному кругу лиц вменяется в обязанности общая и индивидуальная профилактика, наведение порядка, устранение допущенных нарушений, а также защита отдельных престарелых граждан, проживающих в сельской местности.
  
   Безопасность жилья, мест хранения денег и материальных ценностей заключается в распознании и устранении причин и условий, побуждающих злоумышленников к кражам, грабежам и разбоям.
   К таким причинам следует отнести:
  -- наличие в регионе устойчивых преступных групп, ранее судимых и наркоманов;
  -- явный контраст между уровнем жизни семьи бизнесмена и сельским населением;
  -- допуск в жилище бизнесмена соседей, друзей семьи и детей, способных распространять слухи, побуждающие криминально настроенных лиц к незаконным действиям;
  -- мошеннические и другие незаконные действия бизнесмена;
  -- утечка конфиденциальной семейной информации об эффективных коммерческих сделках;
  -- осведомленность детей о наличии в доме крупных сумм денег, драгоценностей;
  -- неправильное поведение членов семьи, приобретение дорогостоящих вещей, драгоценных украшений, автомашин и др.
  
   Условиями, побуждающими злоумышленников к незаконным действиям, являются:
  -- отдалённость подразделений милиции от сельских населённых пунктов, несвоевременный выезд оперативных групп на места происшествий, их недостаточно высокий профессиональный уровень, неэффективная работа участковых инспекторов милиции, отсутствие системы "ловушек" злоумышленников;
  -- недостаточная техническая укреплённость частных домостроений бизнесмена: отсутствие бронированных дверей и переговорных металлических решеток, металлических ставней или решеток на окнах, противопроломной сигнализации, скрытой электронной системы раннего распознания у дома злоумышленников, скрытого запасного выхода, а также мобильной связи с дежурной частью милиции на случай экстремальной ситуации;
  -- отсутствие знаний у бизнесмена о существующих методах незаконных действиях злоумышленников, реакции бизнесмена и членов его семьи на провокации, побуждения, принуждения, шантаж, проникновение в ночное время в его дом под различными благовидными предлогами;
  -- игнорирование бизнесменом складывающейся негативной криминальной обстановки в районе или населённом пункте;
  -- бездеятельность местного сельского совета, отсутствие дежурства, патрулирования и рейдовых проверок дружинниками или другими общественными формированиями;
  -- несоблюдение требований пожарной, газовой и электрической безопасности.
  
   Для создания благоприятной среды жизнедеятельности бизнесмена в сельской местности необходимо:
  -- принимать активное участие в наведении правопорядка, объединить активистов, создать отряды дружинников для патрулирования, в противном случае рано или поздно в дом бизнесмена придёт беда;
  -- создать атмосферу общественной нетерпимости к правонарушителям, вести борьбу с наркоманией и бездельниками;
  -- создать рабочие места и нормальные жизненные условия для сельского населения, не создавать искусственные безысходные ситуации, толкающие отдельных людей на правонарушения;
  -- добиваться общественного признания трудолюбивых и порядочных людей, систематически освещать их достижения, стимулировать их общественно-полезную деятельность. Уметь осветить для каждого сельского жителя его бизнес возможности, искоренять чувство зависти и враждебности друг к другу, всегда быть предельно уважительным даже к людям, которые этого не заслуживают, помнить, что сельский населенный пункт - это единый коллектив, что рано или поздно любому потребуется взаимопомощь и поддержка;
  -- сделать как можно больше положительных дел для людей, даже если добро наказуемо; доброе, как и плохое, всегда запоминается;
  -- соблюдать режим конфиденциальности в работе, даже в своей семье;
  -- не оставлять незащищенными семью и материальные ценности;
  -- при любых обстоятельствах не открывать ночью двери посторонним и знакомым лицам;
  -- изучать, анализировать, прогнозировать, чувствовать и предугадывать обстановку, уметь группировать детали поступков, высказываний, насмешки, хвалебные отзывы, враждебные взгляды и др., на основании этого необходимо предсказывать ситуацию, увязать её с возможностями такого человека; никакие детали не должны оставаться без внимания;
  -- помнить, что соблюдаются принципы: "Если много наберёшь - растеряешь и останется столько, сколько сможешь унести", "Если наживёшь больше, чем нужно для жизни - не употребишь. Отдай остальное нуждающимся, либо всё бесславно пропадет";
  -- не причинять вред односельчанам и по возможности идти на уступки неуравновешенному человеку.
  

Безопасность проведения коммерческих сделок

   Следует учитывать, что партнёры по бизнесу из числа отдельных городских предпринимателей всегда стремятся ввести в заблуждение сельского бизнесмена с целью его обмана, навязывания ему кабальных условий договора. Пользуясь недостаточными знаниями у сельских работников гражданского законодательства, злоумышленники составляют с ними заранее ущербные договора, избегая при этом ответственности за невыполнение указанных в договоре обязательств, требуют предоплату за товар, который у мошенников отсутствует или получают товар под реализацию без последующей оплаты за него.
   Главное - не спешить совершать ошибки, необходимо оставить время для проверки будущего партнера по коммерческой сделке и установить:
  -- наделено ли лицо, полномочиями выступать стороной в коммерческой сделке;
  -- существует ли коммерческая структура, которая намерена осуществить сделку и какой период времени она работает в сфере бизнеса;
  -- имеются ли в наличии уставные документы, указывающие, где предприятие зарегистрировано и по какому адресу находится;
  -- идентификационный код и расчётные счета в банках;
  -- копии паспортов первого руководителя и главного бухгалтера;
  -- документы на товар, копии и накладные на поставку данного товара, хранение на складе или складская справка;
  -- наличие товара на складе, при возможности получить его образцы;
  -- тактику проведения расчётов за товар. Например, по факту отгрузки, поставки или переписки складских документов на покупателя и др.;
  -- причины и условия, способствующие угрозам безопасного проведения коммерческих сделок;
  -- результаты партнёрского сотрудничества будущего клиента с другими бизнес структурами;
  -- проведение разведывательных бесед с кандидатами стороны договорных отношений планируемой коммерческой сделки с целью распознания мошеннических намерений;
  -- образ жизни будущего партнёра по коммерческой сделке, его мышление, поступки и принимаемые решения;
  -- информацию о реальных материальных, моральных, профессиональных и технических возможностях партнёра по бизнесу. Желание заработать деньги ещё не даёт оснований доверять ему;
  -- проведение минимизированных и оптимизированных разведывательных коммерческих сделок.
   К каждой последующей коммерческой сделке с проверенным партнёром необходимо относится также как и к первой.
   Безопасность труда включает:
  -- обучение наёмных работников дисциплине и культуре труда, правилам обслуживания оборудования и механизмов, их техническим возможностям, а также контролю за его эксплуатацией и исправностью;
  -- разработку мер безопасности по каждой операции технологии производства работ;
  -- проведение вводных инструктажей на рабочем месте под роспись в журнале;
  -- проверку и распознание обстоятельств, способствующих угрозам жизни и здоровью, травматизму и увечьям.
  
   Правовая безопасность заключается в отслеживании сельским советом действующего законодательства с целью своевременного выявления и устранения административных, уголовных, налоговых, гражданско-правовых нарушений в сельском бизнесе.
   Основными задачами лиц, осуществляющих контроль, за текущим законодательством, являются:
  -- реализация местных решений сельских и районных советов;
  -- проведение разъяснительной и воспитательной работы среди сельского населения;
  -- принятие коллегиального решения, о складывающейся экстремальной ситуации;
  -- разработка и реализация предупредительных мер, относящихся к безопасности;
  -- оказание правовой помощи сельскому населению, занятому в бизнесе.
  
   Незнание действующего законодательства гражданами сельской местности препятствует их успешному бизнесу.
  
  
  
  
   3.23. Безопасность бизнеса в Украине в условиях евроинтеграции и
   сотрудничества
  
  
   Безопасность бизнеса Украины в условиях евроинтеграции заключается: в разработке и реализации комплекса мер направленных на раннее распознание и уклонение от источников угроз в ходе европейского сотрудничества с партнёрами по бизнесу, а также обстоятельств и их тенденций внутренних и внешних угроз, которые могут создаваться деловыми иностранными кругами в ушерб отечественному бизнесу, украинскому народу и его экономике. Учитывая то, что бизнес в Украине является основным источником наполнения бюджета страны и благосостояния украинского народа, государственным органам власти и их чиновникам целесообразно подумать о эффективности отечественного бизнеса, его оперативном реагировании на динамические изменения рыночного спроса, гибкость и обоснованность принятия решений, безопасности и защиты его участников.
   В связи с этим целесообразно создать государственный организационный координационный бизнес орган с следующими заданиями и обязанностями:
  -- разработка современных бизнес технологий и схем для среднего и малого бизнеса с европейскими партнёрами;
  -- создания структуры информационного обеспечения участников бизнеса на территории Украины и за рубежом, при украинских консульствах, которые могли бы организовывать и координировать деловое сотрудничество украинского и европейского бизнеса, обеспечивало его безопасность и защиту.
  -- изучения спроса на украинские товары и услуги в Европе;
  -- организации взаимодействия европейского бизнеса с украинским;
  -- приспособление экономики, законодательства, системы информированности, учёта и др. к европейским стандартам;
  -- разработка необходимых для сотрудничества законопроектов о безопасности и порядке бизнес деятельности.
   Каждому украинскому бизнесмену, который имеет намерение заниматься бизнесом в Европе, необходимо:
  -- определиться в безопасности и целесообразности делового сотрудничества с иностранной фирмой;
  -- найти ответы на вопросы: не станет ли такое сотрудничество ущербно-провокационным по отношению к своей и другим фирмам; не будет ли нарушено законодательство одной из стран сотрудничества; не будет ли втянутым представитель отечественного бизнеса в опасные виды деятельности или кабальные условия сотрудничества;
  -- установить, не относится ли иностранная фирма к мошеннической ловушки и способна ли она выполнить в полном объёме договорные обязательства;
  -- определить, реальны ли для выполнения условия контракта;
  -- глубоко изучить бизнес репутацию кандидата в партнёры по коммерческой сделке, а также практику его сотрудничества с партнёрами по бизнесу других стран;
  -- установить причастность будущего партнёра к фактам мошенничества, несвоевременного исполнения договорных обязательств, фальсификации предмета коммерческой сделки, необоснованных судебных исков, доведения партнёра по бизнесу до банкротства и др.
   Существенную помощь в таком изучении могут оказать местные детективные агентства, с которым заключается конфиденциальный договор на контрольные закупки предмета предстоящей сделки, экспертного анализа приобретённых образцов, их характеристик, организации сопровождения каждой коммерческой операции и других важных для бизнеса обстоятельств.
   Особую ценность для отечественных бизнес структур представляет информация рекомендательного характера о законодательстве стран европейского содружества, которое регламентирует порядок и условия их внешнеэкономической деятельности, а также данные о экономически эффективных объектах, целесообразности вложения капитала, новинки бизнес технологий, а также энергосберегающие комплексы, необходимые для внедрения в украинскую экономику.
   Весьма ущербным для украинского бизнеса, в отличие от европейского, является отсутствие желаний и обязанностей украинских государственных чиновников содействовать развитию малого и среднего бизнеса в части приобретения и внедрения лучших европейских достижений в науке и технологиях, а также координации деятельности отечественных бизнесменов в Европейском Союзе..
   Кроме того, представители деловых кругов Европы не имеют реальной возможности по изучению и анализу предложений на украинские товары и услуги. Украинское производство ещё не настроено быстро перестраиваться к динамике рыночного европейского спроса. В Украине не работает система информационного обеспечения бизнеса, отсутствуют информационные базы данных на украинском языке о анализе, оценке и прогнозе динамики европейского рынка, не разработаны также безопасные технологические схемы партнёрских отношений. Интеграцию украинского бизнеса в Европейское Содружество следует рассматривать как комплексный процесс слияния экономических, ресурсных, торговых, правовых, политических и других интересов и возможностей с материальными интересами и возможностями народов европейских стран. Целью объединения таких обстоятельств является взаимодействие, направленное на выравнивание информированности в развитии бизнеса, а также совершенствование уровня жизни народов Содружества и вывод их на качественно новый уровень безопасности, экономики и культуры за счёт:
  -- комплексного определения основных проблем и их ликвидации с целью развития экономики каждого государства Содружества;
  -- организации совместных материальных, научно-технических и коллективных усилий направленных на ликвидацию общих и индивидуальных, внутренних и внешних проблем, связанных с огромными затратами, зачастую не совместимых с возможностями одной страны;
  -- международного разделения труда и повышения его продуктивности;
  -- совершенствования финансирования территориальных бизнес программ;
  -- снижения затрат на вооружение в связи с построением системы коллективной безопасности;
  -- согласования совместных, коллективных, всесторонне обоснованных решений;
  -- заботливого и рационального использования природных ресурсов;
  -- внедрения совместных экологически чистых производств;
  -- повышения конкурентоспособности продукции украинского производства,
   Важную роль в процессе интеграции играют, согласованные с государствами Содружества меры по проведению отпочкования от крупных монопольных объектов вспомогательных предприятий для украинского малого и среднего бизнеса, расширение коммерческих связей и схем сотрудничества, рынков сбыта национального продукта и введения системы консультационного обеспечения, а также официального, завуалированного или скрытого контроля за эффективностью работы таких предприятий до их полной самостоятельности.
   В мире существуют следующие виды интеграции:
  -- связанные с прогнозом и ликвидацией природных и техногенных катастроф;
  -- по устранению экономических, экологических, медицинских эпизоотических и других проблем;
  -- военно-политического сотрудничества;
  -- международно-правового обеспечения и др.
   Необходимость интеграции диктуется возникновением реальных угроз:
  -- исчезновения источников пресной воды;
  -- голода экологических проблем и природных катастроф;
  -- эпидемий и опасных массовых видов заболеваний;
  -- возникновения и провокаций военных конфликтов;
  -- распространения производства оружия массового истребления людей;
  -- захват территории государств и порабощение народов;
  -- распространения международной коррупции и терроризма;
  -- насильственного изменения политического строя страны;
  -- экономического отставания государства по всем основным отраслям промышленности, сельского хозяйства, образования, медицины и др.
   Кроме того, целесообразность интеграции диктуется необходимостью создания комплексных систем коллективной безопасности и защиты стран Содружества путём совместного решения наболевших проблем жизнедеятельности людей. Определяющим условием интеграции является реальная готовность государства и его народа к коллективному сотрудничеству или партнёрству в решении следующих особо важных заданий:
  -- комплексного анализа обстоятельств угроз причинения вреда человечеству;
  -- ликвидацией экологических проблем, связанных с загрязнением земли, водного и воздушного пространства;
  -- борьбы с климатическими изменениями на планете; строительства водохранилищ пресной воды для будущих поколений;
  -- разработка и реализация медицинских и научных технологий борьбы с неизлечимыми заболеваниями, бедностью и голодом;
  -- обеспечения безопасности международного сотрудничества в бизнесе;
  -- борьбы с международной незаконной конкуренцией и преступностью в сфере экономики, особенно, с мошенничеством, фиктивным инвестированием, отмыванием теневых денежных средств, созданием преступных структур и ловушек.
   Организационной основой интеграции Украины в Содружество является:
  -- отслеживание позитивных и негативных обстоятельств, которые сложились в Содружестве европейских стран или в блоке;
  -- анализ и прогноз условий, в которых находится Содружество;
  -- определение экономических тенденций и перспектив, в которых могут оказаться страны Содружества и Украина;
  -- влияние внутренних и внешних факторов на развитие Украины в Содружестве европейских стран;
  -- роль, которая будет отведена Украине в этом Содружестве;
  -- экономические, политические и криминогенные угрозы Украине в Содружестве этих стран;
  -- проблемы и расхождения, которые могут возникнуть в процессе сотрудничества;
  -- расчёт национальных потерь на сотрудничество и их оптимизация;
  -- разработка согласованной нормативно-правовой базы, регламентирующей международное сотрудничество;
  -- тактика и стратегия действий крупного отечественного бизнеса в Европе, а также в доле украинского национального продукта.
   Сложившаяся обстановка, указывает, что вследствие острой политической не стабильности крупный бизнес с нетерпением стремится в европейское Содружество с целью сохранения незаконно присвоенных активов и пассивов. Многие отечественные олигархи в западных и других странах открыли высокорентабельные предприятия, отправили с Украины на постоянное место жительство свои семьи и всеми силами, коррупционными связями и властью стремятся перекачать туда украинское национальное богатство. Украинские законы в этих случаях не действуют, а правоохранительные органы не усматривают состав преступления в связи с тем, что не видят вреда для украинской экономики, Крайне важно не поддаться государству на скрытые методы втягивания его в кабальную зависимость развитых стран, особенно в разбазаривание государственных ресурсов, бесконтрольный вывоз денежных средств, материальных и культурных ценностей, распродажу земли заграничным спекулянтам, создания на украинской территории мошеннических, коррупционных синдикатов, а также втягивание в гонку вооружения и использования украинской территории для театра военных действий и провокаций.
   Зачастую в практике экономического сотрудничества государств, бизнес высокоразвитых стран поглощает бизнес возможности новых членов Содружества и монополизирует высокорентабельные отрасли экономики, особенно банки, объекты стратегического назначения и природные ресурсы, или открывают вредное для здоровья населения производство товаров. В этой связи если руководство страны проводит осмысленную, оптимально просчитанную для своего народа политику, направленную на развитие отечественного бизнеса, оно всегда будет стремится к построению отношений на основе безопасности и защиты отечественной экономики и взаимовыгодных партнёрских отношений.
   Процесс интеграции может характеризоваться острыми внутриполитическими и экономическими разногласиями, в ходе которых происходит постепенная бизнес кооперация, а также сближение экономических, культурных, языковых и других интересов Содружества.
   В результате этого достигается морально-психологическая и экономическая совместимость. Украина может интегрироваться в Евросоюз, НАТО, ГУАМ, Евроазиатское или другое Содружество, В связи с этим целесообразно стратегическое мышление государственного руководства, необходимо определить важнейшие для украинского народа задания и направления, которые необходимо будет ему решать в Содружестве с другими странами или блоками, видеть проблемы, которые могут возникнуть в ходе сотрудничества, определить роль, место и приоритеты Украины и её материальные затраты и потери. Важно смоделировать и спрогнозировать не повлияют ли другие страны на независимость украинского народа, его территориальную целостность, экономику, политику, культуру и язык. Заранее необходимо осмыслить, не попадёт ли украинский народ с российской языковой зависимости в языковую зависимость основных европейских стран, не будет ли в этой связи блокированы его бизнес возможности в этом Содружестве, не попадёт ли наш народ в разряд второсортных людей в следствии, не знания европейских языков. Кроме этого необходимо осмыслить, чем будет рассчитываться украинский народ за обещанный европейский рай сытой и красивой жизни и будет ли этот рай для большинства наших граждан или для особо избранных. А возможно при правильной организации экономических процессов, борьбой с коррупцией и с корыстной преступностью такой рай можно создать для всех граждан в нейтральной Украине.
   Таким образом, процесс вхождения Украины в Содружество целесообразно осуществлять после глубокого анализа позитивных и негативных обстоятельств, их широкого обнародования и волеизъявления всего украинского народа, высказанного на референдуме. В противном случае интеграция Украины в одно из содружеств будет рассматриваться как навязывание народу олигархическими кланами своих корыстных интересов.
   В ходе сотрудничества Украины в содружестве с другими странами можно ожидать:
  -- новое перераспределение собственности, в том числе путём незаконного захвата объектов стратегического назначения;
  -- скупку высоко плодородных земель представителями деловых кругов других государств и выведение их из аграрного потенциала Украины, что приведёт к резкому снижению производства сельскохозяйственной продукции, искусственному дефициту продуктов питания, неудержимому росту цен и уменьшению численности сельского населения;
  -- дальнейший отток с Украины рабочей силы и материальных ценностей;
  -- созданию ущербных для украинских граждан бизнес объектов;
  -- незаконный возврат НДС по фиктивным коммерческим операциям, совершённых в сговоре с иностранными фирмами;
  -- прекращение работы и распад отдельных важных отраслей народного хозяйства;
  -- доступ к наркотикам, оружию и организованной их контрабанде;
  -- сбыт на территории Украины опасных для людей продуктов, медикаментов и технологий;
  -- несогласованности законодательства;
  -- переманивание талантливых граждан Украины;
  -- инвестирование экономики государства за счёт ранее незаконно вывезенных и похищенных в Украине денег;
  -- жестокой эксплуатации работоспособного населения;
  -- высокий уровень безработицы и невостребованности украинских специалистов;
  -- огромные потери для украинских граждан в связи с изменением способа их жизни, перепрофилирования промышленности и вооружения до уровня евростандартов;
  -- диспропорцию между необоснованным ростом цен до уровня европейских и оплатой труда на уровне слаборазвитых стран.
   Государство Украина при политике близорукости и второсортности может
   раствориться в Содружестве развитых стран или откатиться на роль бедного соседа, экономически не способного решать особо важные задания и защищать интересы украинских граждан, связанных с материальной ущербностью, недоступностью к лечению опасных видов заболеваний и невозможностью трудоустройства.
   В связи с угрозой экономических потрясений и кризисов ожидается, рост несогласованности и противостояния граждан Европейского Содружества в связи с неоднородностью населения, разделённого по религиозным, материальным, языковым, моральным, правовым, территориальным, национальным и другим признакам, а также недоступностью украинских граждан в решении социальных проблем на современном европейском уровне, ориентирование Украины на морально устаревшие технологии и ценности.
   Вместе с тем, Европа в ходе сотрудничества может получить от Украины:
  -- дешевую рабочую силу на работы, которые не имеют спроса у европейского населения;
  -- теневой денежный поток а европейские банки;
  -- рынок сбыта морально и физически устаревшего оборудования, механизмов, технологий и товаров;
  -- новые рабочие места за счёт перехода Украины на европейские и стандарты НАТО;
  -- дополнительные гарантии защиты за счёт географического положения Украины;
  -- возможности скупки земель и экономически эффективных объектов с целью реанимации европейской экономики;
  -- пополнение дефицита живой силы для воинских блоков и др.
   Для Украины в связи с интеграцией её в Европейское Содружество появляется возможность:
  -- получения инвестиций на развитие экономически эффективных проектов и объектов;
  -- финансирования дезактивации территории Чернобыльской АЭС;
  -- разработки и реализации толчковых бизнес технологий для среднего и малого бизнеса;
  -- реформирования социальной инфраструктуры;
  -- объективного европейского экономического прогноза;
  -- возврата незаконно вывезенных денег, материальных и культурных ценностей;
  -- борьбы с международным терроризмом, коррупцией и преступностью;
  -- лечения опасных видов заболеваний по европейским медицинским технологиям;
  -- обмена опытом работы и получение отдельными гражданами Украины престижного образования.
   Анализ, сложившихся обстоятельств показывает, что в процессе интеграции в Европейское Содружество украинский бизнес должен быть готовым к борьбе с дополнительными угрозами причинения морального, материального и физического вреда, а также дополнительными затратами людских усилий, средств и знаний, связанных с организацией:
   1. Украинской территориальной безопасности, которая заключается в изучении, анализе и прогнозировании тенденций динамики источников угроз и обстоятельств причинения ими вреда на территории Украины, проведении экологических, санитарных, медицинских, эпизоотических и других научно-экспертных оценок о возможных ущербных явлениях для будущих поколений украинского населения. Целесообразна также разработка и реализация оптимально осмысленных решений на различные, привлекательные деловые предложения иностранных монополий и блоков, необходимо определить варианты возникновения дополнительных угроз и провокаций. Украинская земля её водные источники и атмосфера должны быть чистыми, безопасными и комфортными для жизнедеятельности людей, только в этом основное богатство для украинского народа и привлекательность для многих государств мира.
   Существуют следующие виды угроз украинской территории:
  -- размещение на частных землях, которые скупаются, вредных для населения производственных предприятий, иностранных воинских объектов, хранение боеприпасов, отравляющих веществ и радиоактивных отходов;
  -- проведение на украинской территории различных совместных в том числе провокационных учений;
  -- дислокация на украинской земле иностранных диверсионных подразделений;
  -- использование украинской территории для предполагаемого театра военных действий;
  -- раздел украинских земель, в связи с амбициозными планами, не состоявшихся отдельных политических лидеров в результате введения в заблуждение украинских граждан.
   2.Безопасности жизни и здоровья граждан Украины, в связи с привлечением их к участию в военных конфликтах, ликвидацией угроз и последствий природных и техногенных катастроф, проведением враждебных террористических акций, неудовлетворительными и вредными условиями жизнедеятельности, высокой интенсивностью труда, возникновением профессиональных заболеваний и низким уровнем медицинского обслуживания. Особенно опасным для граждан Украины представляет распространение СПИДа, туберкулёза, гепатита, сосудистых и других заболеваний, а также недоступностью необходимых медицинских препаратов и условий лечения по причине отсутствия работы и надлежащей оплаты труда.
   Основными причинами угроз жизни и здоровью украинскому населению является:
  -- стремление государственных лидеров и так называемых слуг народа к удовлетворению безграничных, корыстных запросов и неограниченной власти над народом;
  -- отсутствие заботы о гражданах страны;
  -- постоянные "разборки", распределение должностей, воровство и перераспределение собственности;
  -- коррупция, выдвижение на высокие должности бездарных и корыстных проходимцев и родственников;
  -- высокомерие к простым гражданам Украины;
  -- торговля государственными должностями и другое, что просто не укладывается в сознание обычного гражданина.
   Государственные чиновники забывают, что высшей ценностью для общества является жизнь и здоровье человека, который рождён своими родителями для больших общественно-полезных свершений, и лишь коррупционная, несправедливая власть блокирует это и не даёт гармонично развиваться людям, обворовывая их до крайне унизительного состояния. В этой связи перед украинским народом стоит главная задача - разорвать цепь наследственности власти. Ни один чиновник, который не оправдал доверие сограждан не вправе оставаться в занимаемой должности. Жизнь и здоровье человека зависит от его работы, материального благополучия, надлежащих социальных условий и безопасности, которыми должны быть обеспечены народными депутатами, государственными чиновниками и политиками.
   3. Экономическая безопасность заключается в выборе и применении оптимальных методов делового европейского сотрудничества, выявлении источников угроз, устранении причин и условий причинения вреда украинскому бизнесу этими источниками, в ходе подготовки и реализации договорных обязательств с европейскими партнёрами, анализа и прогноза международной экономической преступности, а также способов её незаконных действий. Целесообразно осмыслить и обеспечить безопасность каждой операции технологического процесса делового экономического сотрудничества, основанного на совместном взаимодействии и распределении ответственности, в процессе реализации мер по коммерческой сделке.
   Угрозами экономической безопасности в процессе интеграции Украины в Европейское Содружество могут быть:
  -- экономические диверсии и факты блокирования украинской бизнес деятельности;
  -- применение ограничительного законодательства;
  -- необоснованного истребования дополнительных разрешительных документов;
  -- навязывание необходимости проведения экспертных исследований на продукцию, которая экспортируется;
  -- ограничение выдачи лицензий;
  -- применение судебных исков и штрафных санкций за несвоевременно исполненные договорные обязательства по причине завуалированных провокационных действий самих же европейских партнёров;
  -- составление кабальных договоров с европейскими партнёрами по взаимной договорённости с украинской стороной с целью получения "откатов" частим денег, материальных ценностей или услуг;
  -- организация совместных рейдерских захватов экономически эффективных объектов;
  -- незаконное поглощение объектов украинского бизнеса вследствие невыполнения договоров, спровоцированными коммерческими операциями;
  -- использование против украинского бизнеса европейских фирм ловушек, открытых на подставных лиц с целью мошенничества;
  -- втягивание представителей украинского бизнеса в запрещенные и опасные виды деятельности;
  -- сбыт на территории Украины непригодных к употреблению товаров, устаревшего оборудования и технологий;
  -- информационное ограничение украинских бизнесменов в Европе;
  -- проведение незаконной конкурентной борьбы и др.
   Крайне важно для украинского бизнеса своевременно распознать эти и другие источники угроз и обстоятельства причинения вреда, целесообразно провести профилактические меры по защите или противодействию злому умыслу при взаимодействии с правоохранительными органами.
   4.Информационная безопасность заключается в определении перечня ведомостей и носителей конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны, разглашение которой может причинить материальный, моральный или физический вред бизнесу, обеспечение сохранности и защиты такой информации, а также ведомостей о источниках угроз, причинах и условиях причастности к злому умыслу.
   Разглашение конфиденциальной информации, банковской или коммерческой тайны, может:
  -- дезорганизовать бизнес деятельность за границей;
  -- создать условия незаконной конкурентной борьбы;
  -- способствовать внедрению в коммерческую сделку злоумышленников;
  -- необоснованно вносить ценовые коррективы;
  -- содействовать "накручиванию" дополнительных договорных условий и обязанностей;
  -- привлечь внимание криминальных структур, которые могут использовать методы шантажа и вымогательства;
  -- усилить контроль контролирующих и правоохранительных органов и спровоцировать их к необоснованным проверкам.
   С целью информационной безопасности используется комплекс контрприёмов, методов и способов, связанных с её сохранностью и введением усиленных режимных мер:
  -- применением административных, гражданско-правовых и уголовно-правовых мер по привлечению виновных к ответственности за разглашение информации, а также проведением профилактических мер, связанных с отбором подписок о неразглашении ведомостей, введением кодов, паролей и контроля за внутренним и внешним доступом в информационные базы данных;
  -- организация порядка уничтожения черновиков конфиденциальных документов непосредственно исполнителями путём их сжигания;
  -- введением учёта лиц, которые были ознакомлены с определённым объёмом информации, с обоснованием необходимости такого ознакомления;
  -- запретом бесконтрольного использования служебных помещений посторонними лицами;
  -- подготовкой приказа о допуске к информации, определённого руководителем круга лиц;
  -- проведение провокационных комбинаций, необходимых для проверки лиц, которые имеют доступ к режимной информации;
  -- запретом использования оргтехники для передачи тайной информации;
  -- определением безопасных мест ведения конфиденциальных переговоров;
  -- принятием договорных обязательств между партнёрами о не разглашении коммерческой тайны.
   Информация может быть правдивая, провокационная и дезориентирующая, которая понуждает к действиям или бездействиям. В этой связи необходимо:
  -- защищать ведомости, разглашение которых может причинить вред;
  -- достоверна, своевременна и всесторонне проверенная, которая позволяет объективно сделать выводы и принять оптимально правильное решение;
  -- выборочно или в сплошную реагировать на информацию, которая имеет отношение к делу;
  -- знать от кого и по каким обстоятельствам была получена информация, представляющая интерес и какие варианты последствий связанны с реализацией мероприятий по использованию таких данных;
  -- чтобы любая информация, имеющая отношение к европейскому бизнесу принималась во внимание и сохранялась для анализа и избежания ошибок.
   Получение необходимой информации злоумышленниками сопровождается применением методов шантажа, наблюдения, провокации, подкупа, захвата заложников, скрытого проникновения в места её хранения, вербовке информаторов, завуалированных опросов, прослушивания и фиксации разговора, контроля, за денежными потоками, доставкой сырья, материалов и оборудования.
   Необходимо помнить, что информация о внешнеэкономической деятельности украинской бизнес структуры проявляет интерес у:
  -- партнёров по бизнесу, которые обязательно проведут глубокую комплексную проверку предприятия на платежеспособность, порядочность и производственные возможности;
  -- конкурентов, которые будут стремиться перехватить бизнес сотрудничество;
  -- преступных структур, которые будут стремиться к вымогательству части дохода от коммерческой сделки или использовать в свою пользу европейский бизнес;
  -- правоохранительных и контролирующих органов, которые проведут тщательную проверку каждой операции европейского сотрудничества с целью выявления фактов нарушений действующего законодательства.
   Государственные спецслужбы обязаны информационно обеспечивать отечественный бизнес ведомостями об угрозах причинения вреда в странах Европейского Содружества, а также осуществлять тщательный контроль за украинским бизнесом с целью профилактики теневых экономических операций, припрятывания доходов от налогообложения, необоснованного вывоза денег, материальных ценностей и возврата НДС.
   Украинские правоохранительные органы обязаны сопровождать внешнеэкономическую деятельность граждан Украины, представлять возможность использовать информационные базы данных с целью изучения кандидатов и партнёров по бизнесу. Информационное содействие отечественному бизнесу - это залог экономическому благополучию Украины и её гражданам.
   5.Правовой и деловой безопасности, которая заключается в изучении, отслеживании и получении консультаций от специалистов о существующих обычаях, традициях и, сложившихся обстоятельствах, а также о действующем законодательстве в европейской стране, с которой планируется сотрудничество. Отсутствие таких знаний может причинить представителям украинского бизнеса непредвиденные последствия, связанные с разворовыванием или уничтожением грузов, моральным и физическим ущербом жизни и здоровью украинских граждан, которые находятся на территории стран Европейского Содружества, например:
  -- в период воинских конфликтов на пути прохождения транспорта совершались разбойные нападения, бондами изымались деньги и грузы, которые экспортировались;
  -- вымогатели учиняли насильственные действия против украинских граждан;
  -- вовремя пребывания на гастролях во Франции украинских артистов арестовали за то, что они за приобретённые в магазине товары производили расчёт крупными купюрами наличных денег. Это вызвало подозрение у торговых работников, которые пригласили полицейских, а те доставили артистов в полицию, где причинили им телесные повреждения. Причиной этому послужило не знание установленного порядка расчётов в торговых учреждениях Европы.
   Прежде чем планировать украинцам совместно с европейцами бизнес, целесообразно:
  -- изучить нормативно-правовую компьютерную базу данных Евросоюза;
  -- разработать технологический процесс внешнеэкономической деятельности на каждую операцию, которые необходимо обосновать и привести в соответствие с европейским законодательством, обеспечить их безопасность и защиту;
  -- с помощью местных европейских возможностей, глубоко изучить кандидата в партнёры по бизнесу по вопросам: деловой репутации, наличия в отношении его компроментирующих материалов, его сильные и слабые стороны, наличие производственных площадей и товара, необходимого по количеству и качеству для обеспечения коммерческой сделки, а также лицензии на виды деятельности их сроки действия и др.;
  -- ознакомиться с маршрутами перевозки товара, определить его опасные участки продвижения по каждой территории стран Европы, проанализировать дорожно-криминальную обстановку, которая сложилась, особенности таможенных требований, заранее обеспечить себя приёмами и методами защити, а также противодействия или тактикой оптимального выхода из экстремальной ситуации;
  -- усвоить и соблюдать действующее законодательство в избранной для бизнес деятельности страны, её порядки и традиции;
  -- заблаговременно проиграть, просчитать и оптимизировать каждый вариант действий, поступков и решений в процессе проведения коммерческих операций и др.
   Таким образом, основным условием к интеграции в Европейское
   Содружество является надёжное обеспечение территориальной безопасности Украины, жизни и здоровья украинских граждан, экономической, правовой, информационной и языковой безопасности. Украина - это одна из единственных страна, которая находится на границе двух антагонистически настроенных содружеств, которая может процветать, если её лидеры будут внедрять гибкую, мудрую и оптимально-взвешанную посредническую политику мира между этими странами.
  
  
  
  
   3.24. Отдельные психологические аспекты безопасности бизнеса
   В процессе производства товаров, коммерческой деятельности и оказания услуг на каждом предприятии, учреждении или организации неминуемо возникают внутренние и внешние конфликты, которые проявляются вначале завуалировано и скрыто, затем открыто.
   Конфликт - это естественно возникшие или искусственно созданные диаметрально противоположные несовместимые взгляды сторон по отдельным вопросам. Такие конфликты возникают в диапазоне от простой несогласованности и ссоры до причинения тяжкого морального, материального или физического вреда с последующим привлечением виновных к гражданской, административной или уголовной ответственности.
   Фигурантами конфликтных ситуаций на объекте бизнес деятельности могут быть собственники, уполномоченные ими руководители, материально-ответственные лица и другие работники, а также клиенты или заказчики.
   Внешними фигурантами конфликтных ситуаций могут быть члены семьи, лица, занимающиеся незаконной конкуренцией, партнёры по бизнесу, контролирующие и правоохранительные органы, местные органы власти, криминальные структуры, мошенники, воры, а также лица, имеющие намерения незаконно перераспределить собственность.
   Конфликты, связанные с безопасностью бизнеса, возникают при наличии соответствующих причин и условий на объекте хозяйственной деятельности и оказания услуг.
   Обстоятельствами внутренних конфликтов в безопасности бизнеса могут быть:
  -- экономические и социальные ограничения работников предприятия;
  -- отсутствие гласности в распределении доходов;
  -- невыполнение администрацией предприятия условий коллективного договора и контрактов;
  -- отсутствие надлежащих безопасных условий труда;
  -- наличие коллектива с различными взглядами, подготовкой, образованием и др.;
  -- задержка в выдаче заработной платы;
  -- несоблюдение Закона Украины "О труде";
  -- необоснованное применение административных и дисциплинарных санкций;
  -- реализация действий по непроверенным фактам;
  -- двурушничество с конкурирующими и криминальными структурами;
  -- наличие криминальных и неформальных лидеров;
  -- недостаточный контроль со стороны руководства предприятия;
  -- отсутствие правового воспитания;
  -- несоблюдение мер безопасности и культуры труда;
  -- накопление и утечка теневых денежных средств;
  -- невыполнение норм и правил поведения, установленных собственником и руководством предприятия;
  -- приём на работу психически больных, "несунов", лиц, имеющих наркотическую или алкогольную зависимость;
  -- неуважительное отношение к подчинённым;
  -- снижение эффективности труда;
  -- брак в работе, порча, бесхозяйственность, расточительство и мелкие хищения.
  
   К внешним обстоятельствам бизнес конфликтов относятся:
  -- невыполнение или некачественное выполнение договорных обязательств;
  -- мошеннические действия одного из партнёров бизнес сделки;
  -- выпуск фальсифицированной продукции;
  -- промышленный шпионаж;
  -- совершение корыстных и уголовных преступлений в отношении одной из сторон;
  -- стремление к перераспределению собственности предприятия;
  -- блокирование разрешенной уставной деятельности предприятия;
  -- обман заказчика (обсчёт, обмеривание, обвешивание и недогруз);
  -- присвоение чужого товарного знака;
  -- борьба за рынки сбыта едино-профильной продукции;
  -- незаконная конкурентная борьба;
  -- отсутствие постоянного, делового партнёрства.
  
   Вышеуказанные обстоятельства способствуют возникновению конфликтов, которые в свою очередь, порождают сбои и упущения в работе предприятия, а также угрозы, причинение морального, материального или физического вреда и ликвидацию объекта бизнес деятельности.
   Важнейшим условием борьбы с угрозами внешних и внутренних конфликтов является своевременное их выявление и устранение на ранней стадии. Вместе с тем, борьба с конфликтами целесообразна лишь с наиболее опасными, несущими угрозу причинения вреда объекту хозяйственной деятельности, а не с мелкими ссорами и склоками в коллективе, которые в отдельных случаях необходимо пресекать или сглаживать.
   Выявление замысла конфликтной ситуации может проводиться психологом, начальником отдела, мастером, начальником службы безопасности предприятия или руководителем, а также лицом, уполномоченным собственником.
   К методам, способам и приёмам выявления угроз конфликтных ситуаций можно отнести:
  -- проведение разведывательных (гласных, негласных, зашифрованных) опросов;
  -- анализ и прогноз складывающейся внутренней и внешней обстановки;
  -- проведение коллективных дискуссий с целью, определения точки зрения членов коллектива на одну и ту же проблему;
  -- преднамеренное создание конфликтной ситуации с целью выявления предмета назревающего конфликта;
  -- использование методов оппозиции, распознания, наблюдения, провокации, побуждения, распространения слухов и др.
  
   Крайне опасно и недопустимо, чтобы конфликт застал руководство предприятия врасплох, важно заранее разработать варианты мер выхода из конфликтных ситуаций. Целесообразно иметь подготовленную стратегию беседы с конфликтующими лицами, другими словами, схему или план достижения цели, а также подготовить тактику беседы - систему последовательных действий и предложений, способствующих достижению цели согласно избранной стратегии. Одним из эффективных выходов решения конфликтной ситуации являются психологические и социально-экономические меры воздействия.
   Наиболее подверженными к конфликтным проявлениям являются адаптированные работники коллектива и лица с нарушенной психикой. Для собственника, предпринимателя или руководителя важно индивидуально выбрать с помощью профессионального психолога методы психологического воздействия на конфликтующую сторону. Нередко, в случае экстремальной ситуации главным является успокоить враждебно настроенных лиц, путём:
  -- психологического убеждения или внушения;
  -- выработки и принятия совместного коллективного решения;
  -- выявления и коллективного обсуждения виновных в сбоях и упущениях лиц;
  -- временных и незначительных социально-экономических уступках;
  -- психологического разобщения негативно настроенных групп;
  -- внушение коллективу о состоянии временной безысходности на предприятии, в связи с проводимыми проверками, незаконной борьбой конкурентов, утратой рынков сбыта и др.
  
   Важно для собственника и руководства предприятия получить лимит времени, в ходе которого возможно:
  -- ликвидировать сбои и упущения в работе;
  -- провести преобразования по конфликтным вопросам;
  -- усилить контроль, за соблюдением установленных правил, в том числе внутреннего распорядка, дисциплины и культуры труда;
  -- найти рычаги воздействия на негодующих лиц, высказывающих необоснованные и заведомо неисполнимые претензии;
  -- провести сокращение кадров в связи с низкой эффективностью их труда, нарушениями техники безопасности, разглашением конфиденциальной информации и др.
  
   Основными приёмами, которыми пользуется собственник предприятия по улаживанию конфликтов, являются правда, полу правда и ложь. Используя такие приёмы и их комбинации он стремится мотивированно, логически или психологически (на конкретных примерах) воздействовать на конфликтующую сторону, а также настроить её на поиск путей решения проблем и ожидание. Кроме того, в своей практической деятельности собственник и руководство предприятия ежедневно использует процесс обучения, методы убеждения, пере убеждения и внушения, зачастую комбинируя их с дисциплинарными, административными, гражданскими и уголовно-правовыми мерами воздействия.
   Метод убеждения - это мотивированное влияние на сознание работника или группы лиц с целью выработки у них определённых качеств, необходимых для обеспечения выполнения ими поставленной задачи или производственной программы. Этот метод реализуется через беседу, индивидуально подобранную к сложившейся ситуации. Характер беседы - сдерживающий, стимулирующий или успокаивающий. Играет роль интонация голоса, чёткость изложения задачи или информации, достаточной для объективного восприятия, либо выведения из депрессивного состояния.
   Метод пере убеждения - это воздействие на психику работника предприятия или группы лиц путём мотивированного, логического или критического высказывания. Для пере убеждения целесообразно подобрать авторитетное лицо, способное воздействовать на работника с целью изменения его поведения, взглядов, мотивов, характера, отношения к работе и др.
   Метод внушения - это словесное психологическое, правовое или практическое воздействие на подсознание работника или группы лиц с целью выработки, помимо их воли, необходимых качеств соблюдения мер безопасности, а также определённых чувств к распознанию угроз. Внушение достигается систематическими тренировками и доведения до автоматизма своего внутреннего состояния к защите, а также безусловному исполнению норм и правил безопасности. Метод обсуждения - применяется на объекте хозяйственной деятельности для предотвращения внешних конфликтов. Указанные выше методы, способы и приёмы применяются с целью:
  -- совмещения несовместимого для решения задач бизнес деятельности;
  -- борьбы с угрозами хищений, краж, грабежей и разбоев на объектах бизнес деятельности;
  -- разрядки угроз, которые создаются партнёрами по бизнесу, а также причинения ими морального и материального вреда и др.
  
   Весьма важным приёмом психологического воздействия является своевременное и уместное разъяснение ситуации, которая сложилась помимо воли бизнесмена. Стороны договорных отношений должны располагать своевременной информацией о временно сложившихся у партнёра по бизнесу непредвиденных обстоятельств, затруднений и др.
   Психолог - руководитель бизнес структуры воспринимается как более приемлемое лицо для убеждения, пере убеждения и внушения по той причине, что он наделён властными и финансовыми полномочиями.
  
  
  
   3.25. Антикризисная безопасность
  
  
   В Украине наметилась тенденция к вымиранию простых граждан, населённых пунктов и многих отраслей народного хозяйства, отсутствует надлежащая организация работы важнейших министерств. Экономическая обстановка в Украине характеризуется, не стабильностью и ущербностью для граждан и страны. Основной причиной, сложившегося положения это безумная борьба политических лидеров за власть и сферы влияния в экономике государства. В эту борьбу умышленно вовлечены широкие слои населения, с целью отвлечения граждан от социально-экономических преобразований, связанных с развитием малого и среднего бизнеса, борьбой с коррупцией и соблюдением законности. Сознание людей зомбируется провокационной информацией и шантажами. В такой обстановке украинский народ не может объективно и правильно сделать свой выбор, а также проявить свою волю. Ни один высокопоставленный чиновник не был привлечен к уголовной ответственности за развал государственных структур, коррупцию и злоупотребления служебным положением.
   Кризису в Украине способствовали следующие обстоятельства:
  -- грабительская перестройка Советского Союза и бездарное руководство всех, без исключения, президентов Украины;
  -- длительное и бесконтрольное разворовывание украинской собственности;
  -- отсутствия должного государственного аналитического и административного контроля, за процессами, которые происходят в экономике государства;
  -- поспешного вывода из экономического потенциала страны важнейших производственных комплексов за взятки в угоду олигархам и незаконным конкурентам;
  -- когда богатые воспринимают простых людей как скот, которые обязаны работать только на них;
  -- ежегодного разворовывания и не целевого использования бюджетных средств, путём особо крупных мошенничеств, присвоения чужого имущества, взяточничеств, ?откатов? в различных отраслях хозяйства страны;
  -- разрыв партнёрских и коммерческих связей с другими государствами мира;
  -- злостное уклонение чиновников от исполнения своих обязанностей на благо своего народа, установления деловых коммерческих связей с другими странами, развития малого и среднего бизнеса и реконструкции промышленных объектов;
  -- вывода из экономического организма государства денежных и валютных средств;
  -- отсутствие эффективного народного контроля, за деятельностью всего без исключения, сверху донизу чиновнического аппарата, а также за внешне экономическими коммерческими сделками;
  -- отсутствие жестких методов и мер к лицам, которые обворовали Украину и продолжают грабить украинский народ, которые занимаются особо опасными экономическими преступлениями, накопили себе этим огромное состояние и используют для личного обогащения властные полномочия;
  -- бездеятельности в своё время КГБ, СБУ, милиции, прокуратуры, судов и других органов власти, которые обязаны были стоять на страже законности и правопорядка в Украине, вместе с тем совершали коррупционные действия, вымогали взятки и соучаствовали в разворовывании страны.
  
   Кризис - это естественное или искусственно созданное стабильно тяжелое положение, которое несёт угрозу нормальной жизнедеятельности каждого человека бизнес структурам, регионам или государству. Он воздействует на обстоятельства, которые могут способствовать уничтожению физического или юридического лица, заставить собственника бизнес структуры существенно усовершенствовать качество и эффективность производства товара, а также представление комфортных услуг с целью получения максимальной прибыли. Кризис - это явление, которое должно обязательно произойти, потому что всё в этом мире имеет своё начало и конец. Кризис служит гранью, за которой может настать конец или гибель человека, если он не будет активно выявлять и устранять причины и условия, которые его создают. Например, таких как: болезнь и смерть от неё человека; банкротство предприятия, его санация и его развал; предательство, государственный переворот и падение империи.
   Отдельные исторические личности очень часто были заинтересованы в искусственном провоцировании и ускорении кризиса. Аналогично подобное происходит в личных отношениях людей, в бизнесе, политике и др.
   Например:
  -- физическое лицо спровоцировало межличностный конфликт с целью невыполнения взятых на себя договорных обязательств;
  -- бизнесмен спровоцировал банкротство своего предприятия с целью избежания уплаты банку кредитной задолжённости;
  -- руководитель предприятия умышленно создаёт обстоятельства, которые ведут к разрушению объекта производства с целью его присвоения, путем скупки у уволенных работников, обесцененных акций;
  -- отдельные партийные элиты создают видимость в неспособности государственной власти управлять страной, с целью уменьшения её рейтинга и привлечения электората на свою сторону, таким образом создаётся политический кризис в обществе, с целью захвата власти и незаконного перераспределения собственности.
  
   К природным кризисным явлениям, относятся: землетрясения, засухи, бури, наводнения, цунами, эпидемии, эпизоотии, болезни и другие чрезвычайные обстоятельства. Вмешательство человека в кризисные явления должно происходить на основе анализа и прогноза обстоятельств, распознания причин и условий, которые сложились, а также в связи с реализацией организационно-практических мер, направленных на уклонение или отведение угрозы причинения вреда, или защиты от моральных, материальных и физических затрат. Для этого государство создаёт специальные научно- исследовательские институты, а также подразделения правоохранительных органов, министерств обороны и чрезвычайных ситуаций и другое. Кроме того, любая бизнес- структура строит свою систему безопасности. Каждый человек на работе и дома, в общении с природой или с лицом, в управлении коллективом или механизмом должен научиться чувствовать, просчитывать, распознавать и предвидеть возможность возникновения или появления кризисных явлений или осмысления причин и условий, в котором находится объект. Человек должен своевременно и эффективно реагировать на эти обстоятельства с целью предотвращения тяжелых последствий.
   Искусственно созданные кризисные обстоятельства могут ущербно воздействовать на следующие объекты:
   1.Человека, который:
  -- не думает о своём здоровье;
  -- не может найти своё место в семье, коллективе или обществе;
  -- страдает алкогольной, наркотической или криминальной зависимостью;
  -- страдает психическими заболеваниями;
  -- не научился подчиняться установленным нормам и правилам;
  -- характеризуется как ненадёжный, завистливый, неправдивый и ненавистный;
  -- не имеет духовной, моральной, физической и социальной гармонии;
  -- не может строить свои отношения в коллективе.
  
   В таком случае любая государственная структура или должностное лицо обязаны распознать такого человека, пообщаться с ним, дать оптимальные рекомендации и при наличии возможности помочь и настроить на истинный путь. Здесь своё слово должны сказать общественные, религиозные и государственные организации.
   2. Коллектив, в котором:
  -- нет команды авторитетных людей, способных организовать положительный морально психологический климат;
  -- работники распространяют негативную информацию и слухи;
  -- существуют разные взгляды на события, которые происходят;
  -- существует дискриминация и враждебность между работниками и работодателем;
  -- работники настроены на кражи, хищения, откаты, бесхозяйственность,
   расточительство, обман, порчу, двурушничество с конкурентами и
   криминальными структурами;
  -- не выполняются нормы действующего законодательства, а также режимные требования, приказы, инструкции, функциональные обязанности и др.
  -- отсутствуют лучшие производственные традиции и идеология собственника;
  -- существует необъективная оценка труда;
  -- сотрудничают приспособленцы, завистники, угодники и психически не уравновешенные люди;
  -- бездарные, необразованные, хаповитые и криминально настроенные руководители.
   В случае наличия таких обстоятельств необходимо назначить ответственное лицо, которое сможет выявлять и устранять вышеуказанные причины и условия, а также
   составить план предупредительно-профилактических мероприятий по этим вопросам, необходимо наладить кадровую работу по подбору, отбору, обучению, стажировке, расстановке и воспитанию работников предприятия. Целесообразно ввести на предприятии систему информационного обеспечения и повсеместного контроля, за результатами работы каждого руководителя и работника.
   3.Предприятие, которое:
  -- которое было получено собственником бесплатно или по бросовым ценам и он не знает как правильно организовать его работу с целью получения дохода, начисления и уплаты налогов, создания дополнительных рабочих мест;
  -- государство не может ре приватизировать в связи с отсутствием механизма передачи таких объектов;
  -- характеризуется непрофессионализмом собственника, бездеятельностью руководства и коллектива;
  -- распродаёт станки и механизмы или сдаёт их на металлолом;
  -- не имеет планового комплексного подхода к ликвидации кризисных явлений;
  -- составляет фиктивные договора с условием отката части денежных средств или незаконного возврата ПДВ;
  -- не имеет информационного обеспечения о внутренних и внешних угрозах;
  -- разорвало партнёрские связи;
  -- не ведёт поисковую работу по установлению новых партнёрских отношений, связанных со сбытом продукции производства, приобретением новых технологий, сырья и материалов на взаимовыгодных условиях;
  -- не ведёт анализ и прогноз позитивных и негативных процессов, а также не занимается организацией управления производством;
  -- не имеет пропорций между производством и реализацией продукции, где предложение превышает спрос на произведённые товары или представляемые услуги;
  -- снизило эффективность производства и нагрузку на производственные мощности;
  -- работает на морально устаревшем оборудовании и оснастке, на котором невозможно производить конкурентно способную продукцию;
  -- имеет собственников, которые не могли его модернизировать и оптимизировать, отказаться от затратных технологий, механизмов и неликвидов, а также работников, которые создают лишь видимость активной работы, нарушают дисциплину и режимные требования;
  -- не имеет профессиональной службы безопасности;
  -- не ведётся борьба с уголовными и хозяйственными правонарушениями;
  -- сбывает продукцию без предварительной оплаты, глубокой проверки покупателя, который никогда не выполнял свои договорные обязательства и не возвращает долги партнёрам по бизнесу;
  -- не контролирует исполнение инженерно-техническими работниками и служащими их прямых функциональных обязанностей;
  -- не имеет возможность получения инвестиций и кредитов на совершенствование изготовления продукции.
  
   В связи с наличием вышеуказанных обстоятельств, собственнику и первому руководителю такого предприятия необходимо немедленно:
  -- выяснить причины и условия, которые негативно воздействуют на эффективность производства;
  -- провести комплексный анализ деятельности предприятия и бухгалтерский аудит;
  -- составить план анти кризисных мер по активизации эффективности работы каждого структурного подразделения, назначить ответственных лиц за исполнением каждого планового мероприятия, качеством и своевременностью их исполнения;
  -- пересмотреть должностные инструкции и функциональные обязанности;
  -- установить жесткий учёт и контроль, за экономией электроэнергии, воды, тепла, газа, горюче-смазочных, основных и вспомогательных материалов, а также за режимными требованиями, дисциплиной и результатами труда;
  -- оптимизировать средства производства, путём выявления и сбыта ущербных для предприятия станков, механизмов, неликвидов и недвижимости;
  -- оптимизировать штат работников предприятия, выявить ненужные и ущербные должности и рабочие места, перераспределить между, оставшимися работниками производственные обязанности;
  -- закрыть каналы присвоения, растрат, мелких хищений и краж, возможности откатов, мошенничества, бесхозяйственности, расточительства, порчи товарно-материальных ценностей и проведения ущербных коммерческих сделок;
  -- наладить новые деловые связи с партнёрами по бизнесу;
  -- разработать или приобрести и внедрить в жизнь новые бизнес технологии по производству конкурентно-способной продукции или представление услуг;
  -- организовать информационное обеспечение руководству предприятия о деятельности структурных подразделений, цехов и участков;
  -- реализовать комплекс предупредительных мер, которые не позволят руководителю предприятия попасть в финансовую кабалу специально созданными преступными структурами;
  -- выявлять круг лиц, которые покушаются на незаконный захват предприятия или совершить корыстное преступление и провести против них комплекс предупредительно- профилактических мер;
  -- провести резервирование денежных средств на депозитных счетах различных банков;
  -- усилить работу по возврату долгов предприятию;
  -- ограничить приобретение не нужных товарно-материальных ценностей;
  -- обеспечить амортизационные отчисления на модернизацию, реконструкцию и новые технологии;
  -- научиться, безопасно работать с договорами и партнёрами;
  -- постоянно вести борьбу с простоями и холостым ходом оборудования и механизмов;
  -- установить в цехах промышленное телевидение для постоянного контроля в них за процессами, которые происходят и обеспечения дисциплины труда;
  -- ввести комплекс внутренних и внешних видов безопасности.
  
   Собственнику предприятия необходимо постоянно помнить о возможном наступлении кризисных обстоятельств, которые могут возникнуть если отсутствует информационное обеспечение объекта; если руководитель предприятия лично не ведёт учёт и контроль за движением денег и товарно-материальных ценностей, а также отсутствует контроль за работой инженерно-технических работников, должностных и материально-ответственных лиц.
  
   4.Сельское хозяйство, которое:
  -- вымирает совместно с сельским населением и социальной сферой;
  -- не получает надлежащей государственной поддержки;
  -- имеет рост безработицы сельских жителей;
  -- не может получить кредиты на посевную, выращивание и уборку урожая;
  -- не имеет денег на приобретение минеральных удобрений, посевного материала и горюче-смазочных материалов;
  -- не может продать выращенную продукцию с прибылью или посредники диктуют свои низкие цены;
  -- не имеет деловых связей с покупателями и поставщиками;
  -- не ведёт борьбу с присвоением чужого имущества, кражами, бесхозяйственностью, мошенничеством и другими правонарушениями;
  -- не изучает спрос на сельхозпродукцию, не ведёт анализ и прогноз будущего урожая;
  -- не внедряет прогрессивные технологии в сельскохозяйственное производство;
  -- не ведёт борьбу с суховеями, наводнениями, эпидемиями и эпизоотиями и др.
   Политическим лидерам страны и власти необходимо:
  -- пересмотреть своё негативное отношение к сельскохозяйственных производителей;
  -- разработать проект закона и выступить с законодательной инициативой о принятии программы развития сельскохозяйственного комплекса страны;
  -- исполнение мероприятий такой программы взять под ежедневный контроль и обеспечить её бюджетным финансированием;
  -- на государственном уровне, в зависимости от прогноза произведённой продукции, заключать внешнеэкономические договора на реализацию такой продукции;
  -- закрепить сельские хозяйства за промышленными городами, большими предприятиями или городскими рынками с целью развития на их основе малого и среднего бизнеса;
  -- фондам занятости и предприятиям направлять в села, которые повымирали переселенцев, профессионалов и молодые семьи, создать для них льготные условия;
  -- постепенно и планомерно уменьшать импорт сельхозпродукции в страну;
  -- создать надлежащие условия для коллективного и фермерского хозяйствования на земле;
  -- повести борьбу с преступностью и коррупцией в сельской местности.
  
   5. Банки, в которых:
  -- выдаются клиентам кредиты без надлежащей и глубокой проверки кредитозаёмщиков, залогового имущества, гарантии, поручительства и страховки, а также их прибыльности;
  -- организована депозитная деятельность по принципу пирамиды, максимально заполняется депозитный портфель, а затем эти деньги переводятся на заграничные счета и таким образом из-за отсутствия денег он не может выполнить свои договорные обязательства перед вкладчиками;
  -- имеется громадные долги со стороны кредитозаёмщиков;
  -- работают руководители без специального банковского образования и криминально - настроенные лица на взяточничество и присвоение чужих денег;
  -- не ведётся психологическая работа с клиентами и не удовлетворяется их спрос на банковские услуги;
  -- не возвращаются кредиты, а полученные злоумышленниками кредитные средства переводятся на банковские депозитные счета других стран;
  -- работают руководители склонные к получению откатов за незаконные банковские услуги;
  -- слабый профессиональный уровень работников служб безопасности;
  -- отсутствует информационные базы данных о злостных должниках в регионе, в котором работает банк, отсутствует информация о лицах ранее судимых за корыстные преступления, психически больных, имеющих алкогольную или наркотическую зависимость, увлечённых в азартные игры, имеющих задолженность по налоговых платежам, отсутствует информация об уже заложенном имуществе, о лицах которые утратили паспорта;
  -- отсутствует программа о методах установления партнёрских отношений з юридическими лицами;
  -- отсутствует надлежащая реклама;
  -- не получены от работников банка расписки об обязанности каждого хранить конфиденциальную информации, банковскую и коммерческую тайны;
  -- реализуется искусственно созданная кризисная обстановка.
   Собственнику и руководителю банка необходимо:
  -- установить ежедневный контроль, за результатами работы каждого сотрудника и руководителя структурного подразделения банка, научить их логически мыслить, принимать эффективные решения, внедрять индивидуально разработанные для каждого клиента технологии партнёрского сотрудничества;
  -- составлять договора с перспективными клиентами о партнёрских отношениях, где банк берёт на себя обязанности: выдавать кредиты под льготные процентные ставки или размещать их депозиты под взаимно-выгодные проценты, бесплатно представлять услуги по вопросам безопасности проведения коммерческих операций с использованием заёмных банковских средств;
  -- каждую неделю проводить занятия с работниками банка по обсуждению их опыта работы и организации работы других банков;
  -- внедрять все виды внутренней и внешней безопасности;
  -- своевременно обеспечивать коллектив банка информацией о текущих изменениях в экономике страны, в законодательстве, криминальной обстановке в регионе и в бизнесе.
  
   6. Экономика государства, в которой:
  
  -- обычные граждане устали от постоянного роста цен на товары, тарифы и услуги, от инфляционных процессов, коррупции, взяточничества, фальсификации и обмана, от олигархов и чиновников, которые
   обворовывают граждан и не могут навести порядок в стране;
  -- возникла дисгармония между количеством произведённой продукции и покупательной способностью граждан;
  -- отсутствует внутренний и внешний анализ и контроль над экономическими процессами, которые происходят в стране;
  -- процветают коррупция, перераспределение собственности, вывоз валютных средств за границу с целью их сокрытия, так как они были присвоены в результате проведённого злоумышленниками комплекса особо опасных экономических и уголовных преступлений;
  -- нежеланием власти, правоохранительных и судебных органов профессионально и эффективно вести борьбу с экономической преступностью и коррупцией;
  -- не работают в обществе действующее экономическое законодательство;
  -- не выявлены и не устранены обстоятельства, которые негативно воздействуют на государственную экономику;
  -- неудовлетворительно ведется борьба с контрабандой;
  -- отсутствие согласованности по вопросам экономики между различными ветвями власти;
  -- власти возглавляют чиновники, личные усилия которых направлены на безграничное обогащение и взяточничество;
  -- отсутствует единая государственная экономическая идеология;
  -- отсутствует гармония комплексных экономических процессов в стране;
  -- олигархи монополизировали всю государственную промышленность, с которой не могут управится и не желают развивать на этой основе малый и средний бизнес;
  -- государство не создаёт условия для развития малого и среднего бизнеса;
  -- собственники крупных предприятий вкладывают деньги в экономику других стран;
  -- государственные чиновники не ведут поиск рынков сбыта национального продукта и услуг;
  -- у фондах занятости не предлагаются безработным гражданам новые бизнес технологии, не выдаются льготные кредиты на развитие бизнеса, отсутствует его надлежащая государственная поддержка;
  -- не ведётся национализация предприятий, собственники которых не выполняют своих договорных обязательств перед государством;
  -- отсутствует доверие граждан к банкам;
  -- экспортируется отечественного товара меньше, чем ввозится импорта;
  -- нарушен баланс между производством и реализацией продукции;
  -- отсутствует политическая и экономическая стабильность;
  -- нет оптимального, объективного, научно-обоснованного бюджета;
  -- существует фиктивный импорт и экспорт товара, который используется в целях незаконного возврата НДС, или реализации незаконных внешнеэкономических валютных операций;
  -- отсутствует единая, реальная финансово-согласованная национальная программа экономического развития государства с указанными сроками исполнения каждого мероприятия закреплёнными и ответственными лицами;
  -- не создан стабилизационный антикризисный фонд;
  -- прекращается работа предприятий или организаций;
  -- отдельные высокопоставленные чиновники и олигархи очень заинтересованы в создании кризисных обстоятельств, с целью получения властных полномочий для перераспределения или захвата чужой собственности;
  -- имеются бездарные политики, которые, не зная экономики стремятся внести в неё свои коррективы;
  -- властные структуры не могут, в связи с причастностью к коррупции навести надлежащий порядок в стране и обеспечить гармоническое развитие экономики.
  
   Если в других странах мира возникал только финансовый кризис, то в нашей стране нет ни одной отрасли хозяйствования, которая бы не была поражена комплексно, системно и глубинно такими явлениями.
   Кроме этого, кризис охватил всю систему управления государством, расстроил дисциплину и контрольные функции в обществе, поразил правоохранительные органы, психологию патриотизма у граждан, а также науку, образование, охрану здоровья, правовую, государственную и экономическую безопасность, а также обороноспособность страны.
  
   Причинами и условиями таких явлений в том, что:
  -- во всех отраслях хозяйствовании, за последние 18 лет, собственники предприятий максимально присваивали прибыль только для себя, ничего не вкладывая в реконструкцию и развитие объектов бизнеса;
  -- все эти объекты были присвоены ими мошенническим, рейдерским или другим уголовно-преступным способом и такие собственники не были уверены, что смогут их сохранить за собой;
  -- на протяжении всех лет независимости на предприятиях Украины не проводилась реконструкция, не внедрялись новые технологии;
  -- отсутствует профессиональное обучение, дисциплина и культура труда на многих объектах бизнеса;
  -- отсутствует согласованность действий, ведётся жестокая борьба за власть и сферы влияния в экономике;
  -- отдельные партии переродились в кланы и мафиозные формирования с единственной целью личного обогащения за счет государственного бюджета и граждан Украины, а также материальных ценностей, которые остались не приватизированными;
  -- кругом рост цен фальсификация и фиктивные услуги;
  -- по всей вертикали власти процветает коррупция, разворовывание государственной казны, мошенничество и другие преступления против украинских граждан.
   В целях экономической безопасности и ликвидации в стране вышеуказанных обстоятельств, крайне важно создать честную, не коррумпированную, профессиональную структуру управления государственным экономическим комплексом, который будет в состоянии:
  -- досконально анализировать и прогнозировать, складывающиеся внутренние и внешние экономические обстоятельства в государстве;
  -- предлагать украинским министерствам и бизнесу экономически научно-обоснованные предложения по оптимизации экономических рисков, исполнять контрольные функции по выполнению и совершенствованию национальной программы экономического развития страны;
  -- освобождаться от профессионалов, которые в установленное программой время не зарекомендовали себя позитивными результатами труда;
  -- переориентировать промышленность на производство конкурентно-способного национального продукта;
  -- повысить платежеспособность украинских граждан;
  -- сбалансировать в Украине европейские цены с европейской зарплатой;
  -- составить информационную базу данных профессионалов по экономическим вопросам и экономической безопасности, как кадрового резерва на государственные руководящие должности;
  -- разработать и внедрить в промышленность Украины энергосберегающие технологии;
  -- обеспечить предприятия Украины внутренними и внешними заказами, а граждан рабочими местами;
  -- ограничивать импорт товаров, которые сами можем производить;
  -- создать министерство по вопросам развития малого и среднего бизнеса;
  -- считать малый, средний и крупный бизнес в сочетании с государственными предприятиями основным источником пополнения государственного бюджета;
  -- на базе крупных предприятий любой собственности разработать и внедрить новые бизнес технологии или схемы для граждан, которые имеют желания заниматься малым или средним семейным бизнесом и владеют профессиональными навыками по выполнению договорных заказов на производство конкурентно-способной продукции. Власть должна взять под личный контроль реализацию таких мероприятий, представить семейному бизнесу кредитные возможности приобретения или аренды производственных помещений, оборудования, оснастки, сырья и материалов;
  -- содействовать сельскому бизнесу в создании малых фермерских хозяйств, выявить сельские семьи, которые имеют физические возможности заниматься исполнением договорных заказов на производство экологически чистой сельскохозяйственной продукции для обеспечения поставок её в больницы, детские и школьные учреждения и другие объекты. Обеспечить такие хозяйства техникой, горюче-смазочными материалами, семенами и др.;
  -- акцентировать усилие власти на развитие внутреннего рынка;
  -- изучить и внедрить лучший опыт борьбы с кризисными обстоятельствами других стран;
  -- внедрить научный подход по разрешению кризисных проблем в стране и провести экспертные оценки по эффективности практических мер борьбы с кризисом;
  -- объединить усилия граждан вокруг идеологии борьбы с кризисом, выявить и устранить причины и условия, которые содействуют кризису;
  -- разработать пакет законодательных актов направленных на борьбу с кризисом;
  -- ввести уголовную ответственность за скупку за границей товаров и перепродажу их на территории страны;
  -- наладить производство отечественной, конкурентной товарной продукции народного потребления;
  -- убрать из страны системный бизнес других стран на время становления отечественного бизнеса;
  -- организовать эффективную борьбу с корыстной преступностью, коррупцией и другими злоупотреблениями в сфере экономики;
  -- разработать и принять Закон Украины " О реализации комплексных мер по возврату в государственный бюджет незаконно полученных денег", а также ре приватизировать объекты бизнеса, собственники которых не исполняют свои договорные обязательства перед мероприятий против лиц, которые государством и работниками таких объектов;
  -- провести комплекс скрытых, непопулярных обворовали украинское государство и его граждан и которые сохраняют такие деньги и ценности в заграничных банках, с целью возврата этих активов в экономику страны;
  -- провести экономико-правовой анализ состояния и движения бюджетных средств, произведённого товара и оказанных услуг, провести их встречные проверки, выявить факты незаконного присвоения государственных средств;
  -- всем чиновникам и олигархам выехать в заграничные командировки по вопросам переговоров связанных со сбытом национального продукта или оказания услуг, а также заключения внешнеэкономических договоров;
  -- строить, вводить, реконструировать, реанимировать заводы и фабрики, с целью создания рабочих мест и выполнения внешнеэкономических заказов;
  -- научить граждан организовывать и работать в малом и среднем бизнесе;
  -- организовать народный контроль, за процессами, которые происходят в стране;
  -- вывести из подчинения местных органов власти службы, которые
   ведут борьбу с экономической преступностью.
   Таким образом, ликвидировать кризис возможно лишь с помощью реализации индивидуальных комплексных мер в различных сферах экономики страны без политической составляющей.
  
   7. Политика государства, которая за 18 лет независимости ежегодно создаёт политический и экономический кризис и этим самим породила комплекс внутренних и внешних угроз, связанных с:
  -- несправедливым распределением объектов народно -хозяйственного комплекса бывшего СССР;
  -- развалом промышленного и сельского хозяйства;
  -- потерей гражданами своих рабочих мест;
  -- резким снижением уровня жизни людей;
  -- утратой возможности бесплатно учиться, лечиться, получать жильё, земельные участки под застройку и др.;
  -- отсутствием воспитательной работы и государственной народной идеологии;
  -- снижением культурного уровня граждан и патриотизма.
   Кроме этого к власти пришли авантюристы, коррупционеры, приспособленцы, мошенники и другие злоумышленники. Украинский народ расчленён на российскую, европейскую, американскую, территориальную, языковую, политическую и экономическую ориентацию, а также очень богатых, которые преступным путём захватили народную собственность и бедных, которым ежедневно повышают цены на товары и услуги. Каждый гражданин в таком обществе имеет своё враждебное мнение и личный взгляд на жизнь.
   Свою независимость украинский народ получил без какой-либо борьбы, которая сплотила и объединила бы большинство граждан и развила патриотизм на основе единой идеологии.
   Вместе с тем такой патриотизм у граждан нашей страны отсутствует, в том числе:
  -- у властных структурах, которые дают гражданам различные обещания и не выполняют их, говорят людям не правду, провоцируют конфликты, вуалируют свои недостатки и упущения. К ним проникают различного рода хапуги и приспособленцы, неспособные честно и достойно организовывать управление государственными структурами;
  -- у политиков, которые покупают депутатские мандаты с целью доступа к экономически привлекательным объектам, а также для избежания от уголовной ответственности за корыстные преступления;
  -- у бедных граждан, которые не видят не каких перспектив найти работу, оставляют своих детей, больных родителей, квартиры и едут на тяжёлые, порой унизительные заработки;
  -- у большинства очень богатых людей, которые незаконным путём нажили себе капиталы и вывезли его на сохранность в другие страны мира;
  -- у других граждан, которые не довольны, сложившимся положением в стране.
   Последние годы оранжевые структуры страны допустили политических лидеров других стран влиять на процессы, которые происходят в стране, на своё усмотрение. А политическая элита ведёт активные межличностные разборки за власть, сферы экономического и политического влияния.
   Отдельные государственные чиновники и депутаты заинтересованы в расчленении украинского общества и отвлечения его от проблем борьбы с коррупцией, а также с разграблением государственной собственности. В государстве практически не ведётся борьба с негативными явлениями в экономике, нет анализа и прогноза на будущее, отсутствует личная ответственность вождей за провалы в организации управлении государством.
   Негативно на политическую ситуацию в стране оказывает влияние неприкасаемость чиновников и депутатов. Это одна из многих причин практической бездеятельности правоохранительных органов, которые создают лишь видимость своей активной деятельности.
   По этим и другим обстоятельствам для определённого круга граждан страны не является жизненно важным приоритетом патриотизм, Родина, независимость и др. Граждане возмущены тем, что происходить грабёж государственной собственности, что их обманывают чиновники, как процветает взяточничество, как разваливаются заводы, фабрики, медицина, качество образования, постоянный рост инфляция, цен на коммунальные услуги и продукты питания резко сократились рабочие места. Как многие граждане ведут борьбу за мусорные баки, которыми пользуется политическая элита.
   С целью устранения в стране политического кризиса, необходимо:
  -- оперативно выявлять и устранять кризисные угрозы;
  -- срочно изменить избирательную систему, прекратить торговлю депутатскими мандатами и формирование депутатов по партийным спискам;
  -- ликвидировать депутатскую неприкасаемость;
  -- занять нейтральную государственную политику, установить со всеми государствами нормальные экономические отношения, проводить независимую, мудрую или хитрую политику, это даст возможность выиграть в экономическом и политическом плане;
  -- ликвидировать политическую, экономическую и судебную коррупцию;
  -- составить программу экономического развития страны на основе единой и принятой всем народом идеологии;
  -- создать новую политическую силу из числа профессионалов и честных граждан, которые должны взять на себя полную ответственность за устранение негативных процессов в государстве;
  -- привлекать к уголовной ответственности политиков, которые используют своё должностное положение и подкупают граждан в период проведения выборов.
   Объединить народ возможно при условии, если он будет видеть:
  -- обновление и открытие предприятий, а также создание достаточного количества рабочих мест;
  -- что ведётся реприватизация предприятий собственники, которых не выполняют своих обязательств перед работниками и государством;
  -- заботу и внимание к гражданам со стороны всех ветвей власти;
  -- что чиновники не имеют коррупционную зависимость и не берут взятки;
  -- что санкции не только для бедных, но и для богатых;
  -- что граждане защищены от посягательств на их права и свободы;
  -- что уровень культуры и воспитания поднялся на качественно новый уровень;
  -- что запрещены политические партии, которые разъединяют народ и несут угрозу территориальной целостности государства;
  -- что в государстве есть одна политическая идеология - экономического развития страны и подъёма материального и социального уровня жизни граждан;
  -- что олигархи возвращают похищенные деньги и ценности из-за границы;
  -- что страна есть нейтральной.
   Эти и другие мероприятия в стране может провести любой лидер, необходимо только иметь желание построить сильную и богатую страну, чтобы остаться в людской памяти поколений всех веков как мудрый, честный и достойный руководитель своего государства. Для устранения кризиса важен комплексный подход с применением комплексных методов и мер к каждой отрасли промышленности. На государственном уровне следует разработать методы способы и технологии, с помощью которых будет происходить влияние на процессы, которые будут происходить, например:
        -- Методы работы с информацией и распознания угроз дают возможность
   заниматься сбором сведений о внутренних и внешних явлениях и событиях, относящихся к кризисным обстоятельствам, проводить анализ и прогноз негативных и позитивных тенденций, своевременно устранять первые и продвигать позитивные для экономики и политики страны. Руководителям властных структур важно приобрести талант к распознанию причин и условий кризисных явлений и не быть безразличными к их последствиям. Кроме этого, необходимо контролировать процессы, которые происходят в стране, на профессиональном уровне воздействовать на них и направлять в нужное русло.
        -- Методы работы с кадрами, заключаются в обучении и изучении их
   подбора на государственные должности лиц, которые окончили специально созданные учебные заведения, в которые поступили по своим одарённым качествам и освоили юридические, экономические, психологические и другие науки, а также имеют знания по организации внутренней и внешней безопасности и защите государства.. Вместе с тем, на государственные должности назначаются малограмотные стихийные так называемые революционеры к тому же не честные, приспособленцы и угодники, от которых страдает весь народ.
   Другие из них пришли у властные структуры из криминального бизнеса, где научились любым путём, безмерно себе всё что можно урывать, в том числе с использованием должностных полномочий. Третье просто марионетки, которые не имеют должного образования и не понимают, происходящих процессов в стране попали в зависимость от тех, кто больше платит за их деятельность или бездеятельность. Четвёртые - лица работают на заграничных резидентов и перетягивают украинское одеяло в сторону интересов заграничных босов. Только лишь четвёртая часть из четверти могут и желают творить добро своему народу, кроме того они являются верными сынами своей Родины. Таким образом, государственного чиновника необходимо не только подбирать, отбирать, обучать, воспитывать, а ещё и стажировать под скрытым контролем на разных руководящих должностях, кроме того необходимо выявить у них склонность к приспособленчеству, взяточничеству и обману.
        -- Метод деловых игр и расчёта рисков при взаимодействии с другими
   методами представляет возможность государственным чиновникам предвидеть рискованные события и принимать мудрые решения.
        -- Метол оптимизации представляет возможность экономно использовать
   бюджетные деньги, делать правильный выбор варианта путей совершенствования структуры управления, стратегии и тактики экономики и политики государства в кризисных обстоятельствах.
        -- Метод распространения слухов представляет возможность, на
   определённое время блокировать неконтролируемые в стране события, провести передислокацию сил и средств с целью реализации стабилизирующих мер.
   Существуют и другие методы и меры направленные на устранение кризисной обстановки в стране, необходимо только заставить чиновников думать, как лучше работать на экономику государства и его народ, вплоть до метода шантажа и угроз увольнения приспособленцев с властных должностей. Крайне важно внедрить системный контроль, за результатами деятельности каждого высокопоставленного чиновника и каждой государственной структуры, обязательно учитывать их отношение к порученному участку работы, а также целесообразность привлечения к различным видам ответственности за развал в работе.
   ГЛАВА 4

ЗАЩИТА БИЗНЕСА

4.1. Противодействие и защита от мошенничества на предприятиях, организациях и учреждениях

   Мошенничество - это незаконный способ за владения чужими денежными и материальными средствами или правами на них, которое совершается путём обмана или злоупотребления доверием отдельных работников или коллектива объекта хозяйственной деятельности.
   Преступный замысел у мошенника формируется при наличии на объекте обстоятельств, способствующих реализации деяния, а также реальных возможностей безнаказанного за владения предметом собственности или правом на него. Опытный мошенник предварительно изучает физическое (юридическое) лицо как объект мошенничества. Прежде всего, ему необходима всесторонняя информация о задачах, стремлениях, проблемах и вредных привычках собственника. Для этой цели он использует общение с избранной жертвой, установление и налаживание контактов. В ходе общения мошенник собирает необходимую информацию о лицах, нуждающихся в протекции, посредничестве, выполнении каких-либо работ, поставках сырья и сбыте продукции, трудоустройстве, лечении, замужестве, обучении и др.
   Определив объект мошенничества, злоумышленник приступает к сбору информации, характеризующей объект (образование, род занятий, семейное положение, внушаемость, вероисповедание и другие, позитивные и негативные качества, а также наличие предмета мошенничества). Затем злоумышленник устанавливает непосредственный или опосредованный контакт с объектом, нередко использует для этого провокаторов, которые создают положительную рекламу мошеннику и склоняют введенное в заблуждение лицо самому обратиться за помощью к мошеннику, который создает видимость своей значимости и входит в доверие, устанавливая зачастую дружеские отношения.
   Мошенничество на объекте хозяйственной деятельности может совершаться посторонними лицами при соучастии работников предприятия, учреждения, организации или непосредственно работниками, в том числе:
  -- первыми руководителями юридического лица;
  -- юристами с низкой оплатой труда;
  -- менеджерами, снабженцами, работниками, занимающимися сбытом продукции, завхозами и др.;
  -- лицами, работающими с подотчётными суммами;
  -- ранее судимыми за корыстные преступления;
  -- лицами, имеющими свой бизнес и выполняющими работы на объекте хозяйственной деятельности;
  -- лицами, квалифицирующимися на лёгкой наживе и др.
  
   Жертвами мошенничества могут быть:
  -- первые руководители, имеющие намерения к дополнительному заработку или неучтенному извлечению доходов в виде различных "откатов" денежных средств, материальных ценностей и работ;
  -- материально-ответственные лица, кассиры, кладовщики и снабженцы;
  -- кредитные работники соответствующих учреждений;
  -- лица, не знающие действующего законодательства и не имеющие опыта проведения коммерческих сделок;
  -- лица, открывшие предприятие и не имеющие опыта в бизнес деятельности.
  
   К профессиональным мошенникам относятся лица:
  -- квалифицирующиеся на одном из способов мошенничества;
  -- обладающие методом внушения, кодирования и программирования;
  -- имеющие намерения навязать ситуацию, связанную с лёгким извлечением доходов;
  -- приобретенным опытом мошенничества в местах лишения свободы;
  -- "гастролирующие" по территории страны цыгане и лица других национальностей;
  -- открывшие предприятия-"однодневки" под конкретную мошенническую сделку и т.п.
  
   К условиям, способствующим мошенничеству, относятся:
  -- отсутствие порядка и законности в стране;
  -- проведение перестройки и революционных преобразований;
  -- реформирование, перепрофилирование, переустройство, создание дочерних предприятий и фирм-"присосок" при успешно работающем объекте хозяйственной деятельности;
  -- поглощение едино профильных предприятий, создание различных объединений, трестов, синдикатов, концернов, картелей и других монопольных структур;
  -- отсутствие у коллектива бизнес объекта достаточных знаний по выявлению преступного замысла хорошо подготовленных мошенников;
  -- наличие на предприятии ущербного морально-психологического климата, способствующего развалу предприятия, его банкротству и акционированию;
  -- халатность и безразличие к принятым решениям руководства;
  -- низкая оплата труда;
  -- неумение и нежелание изучить проблему, получить консультации по их устранению;
  -- увольнение профессиональных работников и приём на работу неквалифицированных сотрудников;
  -- нежелание глубоко вникнуть в суть договорных отношений, прав, обязанностей и условий договора;
  -- наличие на объекте хозяйственной деятельности провокаторов, работающих на мошенника;
  -- фиктивная передача коллективного имущества в залог несуществующему кредитору, гаранту (поручителю) с целью его последующего извлечения в свою пользу;
  -- страхование нереальных рисков;
  -- принятие единоличных решений и т.д.
  
   Причинами мошенничества могут быть:
  -- отсутствие общей и индивидуальной профилактики;
  -- утечка конфиденциальной информации, коммерческой и банковской тайны;
  -- отсутствие эффективного законодательства для борьбы с мошенничеством в сфере экономики;
  -- ненадлежащая борьба с мошенничеством со стороны правоохранительных органов;
  -- отсутствие практики обмена опытом борьбы с мошенничеством;
  -- стремление многих руководителей правоохранительных органов перевести мошенничество в разряд гражданско-правовых отношений;
  -- отсутствие служб безопасности на объектах хозяйственной деятельности, способных своевременно распознавать мошеннический замысел и предупреждать его;
  -- игнорирование учёбой по правовым вопросам на предприятии, учреждении, организации;
  -- отсутствие инструкций, распоряжений и памяток для лиц, которые могут быть подвергнуты мошенническим действиям;
  -- слабый контроль и воспитательная работа с лицами, связанными с приёмом и выдачей денег и материальных ценностей;
  -- доверчивость, стремление к легкой наживе и жадность руководящих и материально-ответственных работников предприятия.
  
   Вся деятельность и действия мошенников носят навязчивый характер и направлены на заведение в заблуждение объекта или завоевание его доверия. В ходе мошеннической деятельности виновное лицо психологически воздействует на свою жертву путём убеждения и внушения, манипулирует законодательством, документами, лицензиями, рекламными проспектами, товаром, который не отвечает истинным характеристикам. Кроме того, рекламирует себя, заручается поддержкой общих знакомых и высокопоставленных чиновников. В своем психологическом напоре мошенник так умело вводит в заблуждение коллектив или отдельных лиц, что они добровольно отдают свои деньги, квартиры, сертификаты, акции, ценные бумаги и, даже, переходят на другую работу. В результате длительного "одурманивания" потерпевшие могут добровольно передать мошеннику документы о поручительстве, гарантийные письма, залог, деньги на депозитных вкладах, а также в оперативное управление предприятие, нотариально оформляют право мошенника на владение недвижимым или движимым имуществом, в расчёте на обещанные девиденты, доходы, уход, лечение и пр.
   Потерпевшие не предполагают и не допускают, что по собственной воле совершают в отношении себя ущербные действия. Например, многие жители сельской местности передали в оперативное управление мошенникам свою собственность, которые распорядились ею по своему усмотрению (передача имущества в залог под заведомо невозвратные кредиты).
   Нередко мошенник заключает с потерпевшим договор на поставку несуществующего товара с предварительной оплатой. Кроме того, он вносит в условие договора такие мотивировки, которые позволяют ему выиграть судебный процесс, в свою пользу. В целях обманных действий мошенник скрывает от жертвы отдельные факты, обстоятельства, документы, может интерпретировать события в свою пользу.
   В настоящее время мошенники используют новые технологии введения в заблуждения своих жертв, прибегая к помощи телевидения и Интернета. Мошенничеством, в большей мере, чем коррупцией, пронизаны все сферы жизнедеятельности человека. В связи с недостаточно высоким уровнем жизни населения, во многих случаях люди готовы в любое время совершить мошенничество. Часть населения занимается мошенничеством постоянно и строит на этом свой бизнес. Там, где не работает коррупция, цель достигается мошенничеством. Так, за счёт введения в заблуждение различных слоёв населения, путём проведения предвыборных политических спектаклей и обещаний, к власти приходят многие корыстно-настроенные чиновники. Такое мошенничество несёт угрозу безопасности всему народу. Для таких мошенников законы ещё не разработаны и парламентом не приняты. В итоге каждый из них формирует свои команды из числа угодников, приспособленцев и внешне преданных пособников. Таким образом, мошенничество внедрилось во все выборные органы власти и управления. Приступив к исполнению своих обязанностей, такие избранники народа формируют на местах команды, которые направляют свои усилия на неконтролируемое обогащение своих детей, родственников и близких путём изъятия из общенародной собственности в свою пользу крупных объектов стратегического назначения. Пользуясь абсолютным доверием своего лидера, угодники и приспособленцы усугубляют в глазах избирателей его репутацию. Кроме того, подчинив себе на местах, наделы объектов хозяйственной деятельности, они распоряжаются ими на своё усмотрение, в ущерб интересов местного населения, нарушают нормы действующего законодательства, не выполняют социальных обещаний, увольняют рабочих, необоснованно завышают цены на товары и услуги.
   Законодательством Украины предусмотрена уголовная ответственность за овладение чужим имуществом или правом на имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Действия злоумышленника могут квалифицироваться судебными органами как мошенничество только лишь в случае, когда у виновного лица в момент овладения имуществом имел место прямой умысел, направленный на присвоение этого имущества, или на невыполнение договорных обязательств. Однако, если в ходе следствия или на суде мошенник будет утверждать, что в момент сделки у него не было намерений обманывать, что по объективным причинам у него не было возможности исполнить условия договора и что при определенных обстоятельствах он выполнит свои обязательства, в действиях такого мошенника следствие не выявит состава преступления и посоветует потерпевшему обратиться в хозяйственный суд с исковым заявлением.
   Поэтому доказать факт мошенничества лицу, которое отлично ориентируется в действующем законодательстве крайне сложно, а с учётом необходимости капитализации общества, это приветствуется в определённых кругах крупного бизнеса. Для органов власти неважно, каким путём мошенник стал олигархом. Главное, что он поддерживает нужных чиновников.
   Учитывая создавшуюся обстановку, целесообразно предупреждать мошеннические действия, своевременно распознавать преступный замысел злоумышленников и активно противодействовать ему.
   В целях распознания преступного замысла мошенника необходимо применение ниже перечисленных методов и приёмов.
   Так, при выдаче кредита необходимо:
  -- не смотреть на клиента как на привлекательную личность, а идентифицировать его с образом мошенника, который намеревается ввести в заблуждение кредитора, при этом проявляет спешку, задабривает подарками, высказывает комплименты, ведёт себя неестественно и не соответственно своему внешнему виду, возрасту, должности, местному диалекту и т.д.;
  -- не только слушать лестные высказывания представителей предприятия, а улавливать разные объяснения и взгляды на одну и ту же проблему, нереальные высказывания бухгалтера и директора, касающиеся бизнес намерения;
  -- использовать информационные базы данных налоговой службы о злостных мошенниках, должниках, банкротах, ранее судимых за корыстные преступления, утерянные паспорта и др.;
  -- тщательно осматривать и изучать представленные заёмщиком документы, подвергнуть их встречному и взаимному анализу, обратить внимание на наличие необходимых реквизитов, подписей и печатей, сличить их с имеющимися нотариально заверенными образцами, паспортом, внимательно вычитывать текст, подвергать арифметическим перепроверкам итоговые суммы и др.;
  -- не допускать халатного отношения к изучению представленного заёмщиком пакета документов, анализируя при этом каждый последующий документ, который должен в чём-то дублировать предыдущий (подписи, форма бланка, печать). К балансам, например, необходимо потребовать первоначальные документы на движимое или недвижимое имущество, передаваемое в залог;
  -- проверить печать, намочив её край каплей воды и слегка потереть, если красящее вещество будет "расплываться" по документу, то такая печать является подлинной, если красящее вещество не будет "расплываться" по документу, то такая печать будет исполнена на компьютере;
  -- посещая квартиру с целью осмотра её как залога, целесообразно составить акт осмотра конкретного залогового имущества по адресу места нахождения с участием независимых свидетелей. Затем получить расписки от членов семьи о сохранности этого имущества до полного погашения кредита и процентов, а также о том, что они не возражают передать имущество в залог;
  -- получив имущество в залог, выяснить, кто и когда его приобретал, по каким документам, имеется ли на залог технический паспорт, проходит ли этот залог по учётам БТИ, не передаёт ли заёмщик в залог взятое им имущество в аренду, представляет ли имущество какую-то ценность, какая степень его ликвидности, заверен ли залог нотариально;
  -- не просто выдавать кредит, а вести сопровождение его целевого использования.
  
   При передаче денег в долг близкому другу, коллеге по работе или партнёру по бизнесу:
  -- помнить, что никогда не следует занимать деньги лицу, которое уже имеет долг, имеет алкогольную или наркотическую зависимость, а также передавать деньги через посредника, не имеющего постоянного жительства и работы;
  -- помнить, что многие граждане склонны к мошенничеству;
  -- необходимо получить гарантии их возврата, особенно в отношении крупных сумм;
  -- передавать деньги только через нотариально оформленный договор, в котором указывать право кредитора обращать взыскание на личное имущество должника в размере, достаточном для погашения долга;
  -- необходимо требовать оформления поручительства от работающих членов семьи заёмщика;
  -- если должник в установленное время не отдал долг, необходимо на следующий день передавать исковое заявление в суд.
  
   Аналогично необходимо подходить к составлению договоров на коммерческую сделку и различных контрактов.
   При этом главное - распознать, что собой представляет клиент, какая у него деловая репутация и какие истинные намерения.
   Например, в 2003 году, между предприятием г. Комсомольска и обществом с ограниченной ответственностью г. Днепропетровска был составлен коммерческий договор на поставку заказчику необходимого количества автотранспорта. Во время подготовки к заключению договора заказчик не проверил наличие у своего партнёра физических, финансовых, материальных, информационных возможностей и профессиональных способностей в бизнесе, не распознал мошеннический умысел. Заказчик перечислил в качестве предоплаты 136950 грн., не обеспечив себя предварительно страховкой, залогом, гарантией или поручительством.
   Учитывая создавшуюся ситуацию, директор ООО из г. Днепропетровска израсходовал на свои нужды указанную сумму (выплатил банковский кредит и задолженность перед другими юридическими лицами). Намерений выполнения условий договора на момент его заключения у исполнителя не было.
   В 2002-2004 годах организованная преступная группа, по предварительному сговору с руководителями ряда предприятий Полтавской области, заключала фиктивные договора купли-продажи несуществующих товаров. Деньги за фиктивные товары перечислялись на предприятия мошенников, а затем изымались и делились между собой. Таким образом, в результате бестоварных коммерческих сделок было присвоено около одного миллиона гривен.
   В 2005 году, начальник отделения одного из банков Полтавской области, совместно с экономистом и кассиром составляли фиктивные документы на выдачу кредитов подставным лицам. Таким способом было оформлено и выдано 54 кредита на общую сумму 3 млн. 235 тыс. грн. Организаторы получали деньги из кассы отделения и присваивали.
   В 2005 году, руководство открытого акционерного общества в Полтавской области получило от государства целевой кредит на сумму 286 тыс. грн. для приобретения материалов. Фактически, указанная сумма была перечислена руководством на счета Украинской фондовой биржи с целью приобретения для себя государственной доли акций.
   Группа частных предпринимателей в 2005 году занималась изготовлением компрессорных станций из похищенных запчастей и агрегатов, которые в последующем реализовали по фиктивным документам под видом продукции Полтавского турбо механического завода.
   Правоохранительными органами было установлено, что кассир одного из обменных пунктов банка использовала свою личную валюту для обменных операций, а полученную маржу присваивала себе.
   В 2006 году, организованная преступная группа мошенников передала финансовому учреждению г. Полтавы пустую скважину в залог за 21 млн. грн., которая была представлена руководству этого учреждения как высокопроизводительная и доходная. В результате учреждению нанесён особо крупный финансовый ущерб. Обстоятельствами, которые способствовали такому мошенничеству, были отсутствие надлежащей проверки запасов нефти в скважине, её технических возможностей, геологических изысканий и др.
   Руководитель крупного финансового учреждения выступил гарантом крупной внешнеэкономической коммерческой сделки, которая проводилась мошенниками. По предварительной договоренности между сторонами, такая сделка фактически не состоялась. На основании решения хозяйственного суда, с гаранта взыскали особо крупную валютную сумму, которую мошенники разделили между собой.
  
  

4.2. Защита от поспешных решений и действий

   Нередко руководители бизнес структур в своей работе действуют экспромтом и принимают далеко необдуманные решения. Поспешные действия, зачастую, ведут к угрозам причинения им материального и морального вреда. Поэтому экспромт - крайне неприемлемое явление в бизнесе. Им успешно пользуются авантюристы и мошенники. Используя экспромт, они обманывают доверчивых людей. Поэтому для успешного решения задач, стоящих перед руководителем бизнес структуры, требуется глубокое осмысление, анализ и перепроверка сложившейся обстановки в партнёрских отношениях. Следует также учитывать, что бизнесмен или руководитель, решая одну и ту же задачу, находит в своих предыдущих действиях всё новые издержки, упущения и недостатки.
   В целях недопущения обмана и самообмана в деловых отношениях сторон, а также необдуманных высказываний и поступков необходимо:
  -- достаточное время для осмысления складывающейся обстановки;
  -- разработать максимальное количество вариантов решения проблемы;
  -- обратиться к опыту решения аналогичных задач другими руководителями бизнес структур;
  -- добыть информацию, относящуюся к решаемой проблеме, в т.ч. законодательную, консультативную и экспертную;
  -- подвергнуть всестороннему анализу собранную информацию, разработанные варианты поступков и высказываний.
  
   Желательно весь технологический процесс действий или беседы раздробить на операции, не упуская ни одной детали, каждую из которых следует обдумать, просчитать, сопоставить, перепроверить и оптимизировать, затем вновь построить процесс беседы или действий. Другими словами, применить к возникшей проблеме диалектические методы анализа и синтеза. Например, оперативный работник милиции приглашает для опроса лицо, подозреваемое в соучастии корыстного или другого правонарушения. В случае, когда сотрудник соблюдает меры конфиденциальности и действует внезапно, кроме того, в деталях выясняет суть происшедшего события, им достигается нужный результат в разоблачении подозреваемого. Однако, если подозреваемому в преступлении становится известно, что ему предстоит письменно давать объяснения, он начинает обдумывать ситуацию и, имея в своём распоряжении сутки и более времени, в деталях вспоминает суть происшедшего события, в том числе:
  -- роль каждого участника в правонарушении (организатора, подстрекателя, исполнителя и пособника), на кого можно переложить свою вину, кто из них недееспособный, кто скрылся и находится в недосягаемых для правоохранительных органов местах и др.;
  -- положение потерпевшего, какой вред ему причинён, возможно, ли с ним договориться, возместив ему материальный и моральный ущерб, кого подключить для ведения с ним переговоров и какие связи использовать;
  -- наличие признаков состава преступления у всех его участников;
  -- возможность применения статей уголовного кодекса о крайней необходимости, необходимой обороне, об амнистии и смягчающих вину обстоятельствах;
  -- анализирует, какими неопровержимыми доказательствами может располагать правоохранительный орган;
  -- разрабатывает варианты возможных вопросов и ответов на них;
  -- анализирует, какой элемент состава преступления, недоказуемый и какие признаки состава преступления можно отрицать;
  -- с какими доводами работников правоохранительных органов следует соглашаться, а с какими - нет.
  
   Кроме того, подозреваемое лицо понимает, что у оперативного работника могут быть документальные, экспертные и свидетельские доказательства, которые не имеет смысла отрицать и с которыми необходимо считаться. Подозреваемое лицо глубоко изучает текущее законодательство по этому вопросу, комментарии и постановления пленума Верховного Суда.
   Согласно действующей Конституции Украины, лицо, приглашаемое в правоохранительные органы, вправе знать, по какому поводу его опрашивают. После выяснения предмета беседы такое лицо дает скупые показания, оставляя себе пути для "манёвра".
   Важная роль в осмыслении правильности принимаемого решения принадлежит коллективному мнению руководителей структурных подразделений предприятия, учреждения или организации. Главное условие состоит в планировании процесса выполнения работ или достижения цели, в разделении её на отдельные элементы, детали или операции и постановке задачи каждому отдельному профессионалу-исполнителю:
  -- собрать и изучить информацию, в том числе и законодательную;
  -- глубоко осмыслить проблему и избрать оптимальный вариант её решения;
  -- произвести все необходимые расчёты, оптимизировать затраты и спрогнозировать возможные негативные последствия, а также разработать конкретные предложения по их устранению.
  
   Таким образом, коллективно принятое решение может защитить руководителя предприятия от поспешного решения и неправильных действий, ущербных для бизнес структуры.
  
  

4.3. Защита собственника от неправомерных действий отдельных представителей органов власти

  
   Все проблемы собственника объекта хозяйственной деятельности исходят от его неправильного поведения, нарушения сложившихся принципов, неспособности избрать оптимальную тактику внутренних и внешних взаимоотношений с юридическими и физическими лицами, неумения организовать эффективную работу и безопасность на предприятии, учреждении или организации.
   Причины предвзятого отношения к собственнику объекта бизнес деятельности со стороны контролирующих и правоохранительных органов вытекают из:
  -- необоснованно высоких доходов и сокрытие их от налогообложения;
  -- использования в бизнес деятельности популярных преступных схем присвоения денег, уклонения от налогообложения, возврата НДС и др.;
  -- систематического нарушения собственником действующего законодательства;
  -- ведения незаконной конкурентной борьбы;
  -- отсутствия сдержанности и уравновешенности в действиях и поступках собственника;
  -- причинения материального и морального вреда партнёрам по бизнесу;
  -- отсутствия необходимого анализа результатов и всестороннего расчёта противодействий на возможные провокационные вопросы и действия;
  -- создания повода для негативного обсуждения, враждебного настроя и действий против собственника;
  -- конфликтов с наёмными работниками предприятия по поводу несправедливого распределения доходов, социальных нужд и неблагоприятных условий труда;
  -- неуважительного отношения к работникам предприятия, организации или учреждения.
  
   Особое значение для безопасной и успешной бизнес деятельности собственника приобретает соблюдение следующих принципов народной мудрости:
  -- не трать бездумно деньги и не давай повод для негативного высказывания о себе;
  -- не представляй себя властелином;
  -- не причиняй вред другому лицу и относись к человеку с уважением;
  -- не провоцируй злость и ненависть у людей;
  -- избавься от зависти;
  -- будь справедлив с наёмными работниками;
  -- не радуйся чужому горю, так как на чужом горе богатство не построишь;
  -- радуйся достижениям каждого человека;
  -- будь честным к себе и людям;
  -- помоги человеку в трудную для него минуту;
  -- не скупись на хорошие слова;
  -- доверяй, открыто, проверяй скрыто.
  
   Целесообразно помнить, что основным инструментом причинения вреда объекту бизнес деятельности со стороны контролирующих и правоохранительных органов может быть проверка финансово-хозяйственной деятельности. Проверка может проводиться в любое время, с применением различных приёмов, методов, форм и их комбинаций, которые могут проводиться гласно, скрыто или завуалировано. К таким проверкам коллектив предприятия, учреждения или организации всегда должен быть готов.
   Для достижения вышеуказанной цели необходимо сосредоточить усилия собственника, руководителя и службы безопасности предприятия на:
  -- информационное обеспечение, позволяющее объективно изучить складывающуюся внешнюю и внутреннюю экономическую и криминальную обстановку на предприятии, а также тенденции её развития;
  -- проведение комплекса предупредительно профилактических мероприятий, направленных на распознание и устранение угроз уголовно-правового воздействия, причинения материального и морального вреда;
  -- реализации комплекса защитных мер.
  
   Исходя из этого, собственник обязан располагать следующей информацией:
  -- кто на предприятии допускает правонарушения, в том числе и корыстного характера;
  -- какие нормы действующего законодательства могут нарушаться работниками;
  -- от кого из работников может произойти утечка конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны;
  -- кто может спровоцировать правоохранительные или контролирующие органы к неправомерным действиям;
  -- кто является неформальным лидером на предприятии;
  -- о наличии претендентов на долю в акционерной, коллективной или иной собственности и размер доли, на которую они могут претендовать;
  -- о возможных вариантах враждебных мероприятий со стороны конкурентов;
  -- о личности конкурента и наличии сил, которые за ним стоят;
  -- какое содействие конкуренту могут оказать правоохранительные и контролирующие органы в части причинения вреда предприятию;
  -- имеются ли на предприятии обстоятельства, которые могут послужить поводом для проведения проверок с возможным блокированием его деятельности;
  -- о круге лиц, заинтересованных в проведении необоснованных проверок и развале предприятия;
  -- о позиции предприятия в сфере рыночных отношений региона;
  -- о наличии и месте хранения документов со следами преступлений, в т.ч. и тех, которые могут быть изъяты правоохранительными органами;
  -- о сроках хранения бухгалтерских документов;
  -- о мероприятиях по устранению нарушений и причиненного вреда;
  -- об ответственном лице, которому можно поручить работу по устранению вреда;
  -- о непосредственных действиях собственника в экстремальной ситуации;
  -- о тактике поведения собственника и коллектива с проверяющими органами;
  -- об инстанциях, которые могут оказать содействие в объективности проведения проверки на объекте контролирующими и правоохранительными органами;
  -- об инструктажах, которые необходимо провести с работниками и руководящим составом предприятия по предстоящей проверке.
  
   У собственника и службы безопасности предприятия должны быть заранее разработанные мероприятия, направленные на устранение обстоятельств, способствующих предвзятым проверкам. Руководящему персоналу целесообразно в один из выходных дней месяца проводить проверки по выявлению и устранению нарушений и упущений в работе объекта бизнес деятельности путём приведения в соответствие с законодательными актами бухгалтерской и другой документации. Необходимо также проводить коллективные разборы выявленных нарушений и принимать меры административного воздействия к нарушителям. Особое внимание следует уделять разработке памяток, инструкций и приказов, регламентирующих работу сотрудников на криминогенных и опасных участках работы предприятия.
   Поводами неправомерных действий против предприятия со стороны контролирующих и правоохранительных органов могут быть:
  -- исполнение заказа конкурентов, криминальных структур и лиц, несогласных с результатами раздела собственности. Исполнение такого заказа может сопровождаться дачей взяток и другими материальными интересами;
  -- указания должностных лиц органов власти и органов местного самоуправления в связи с не реагированием на их личные просьбы;
  -- заявления от недовольных работников предприятия о нарушении экологических и санитарных норм, фальсификации продукции и др.;
  -- освещение непроверенных данных в средствах массовой информации;
  -- заведомо неправдивое сообщение о готовящемся или совершенном руководством предприятия или их родственниками преступлении;
  -- принуждение руководства предприятия к возврату долгов;
  -- отсутствие надлежащей системы контроля, за деятельностью должностных и материально-ответственных лиц предприятия.
  
   Спровоцировать контролирующие и правоохранительные органы на незаконные действия могут:
  -- недовольные сотрудники и работники предприятия;
  -- конкуренты и их осведомители;
  -- лица, попадающие под сокращение;
  -- сотрудники, желающие занять вышестоящую должность;
  -- высокопоставленные должностные лица, преследующие цель поменять руководство или собственников;
  -- отдельные сотрудники государственных органов, желающие получить долю от прибыли для своих родственников;
  -- утечка информации о результатах инвентаризации, проверок, о фактах упущений и сбоев в работе предприятия.
  
   Наибольшую опасность для собственника и руководителя предприятия представляют нарушения Закона Украины "О борьбе с коррупцией", а также норм уголовного законодательства, в том числе статей Уголовного кодекса Украины:
  
   191. Присвоение, растрата имущества либо за владение им путём злоупотребления служебным положением.
   192. Причинение имущественного ущерба путём обмана либо злоупотребления доверием.
   201. Контрабанда.
   202. Нарушение порядка занятия хозяйственной и банковской деятельностью.
   203. Занятие запрещёнными видами хозяйственной деятельности.
   205. Фиктивное предпринимательство.
   208. Незаконное открытие либо использование за границей Украины валютных счетов.
   209. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём.
   210. Нарушение законодательства о бюджетной системе Украины.
   212. Уклонение от уплаты налогов, сборов, других обязательных платежей.
   218. Фиктивное банкротство.
   219. Доведение до банкротства.
   220. Сокрытие устойчивой финансовой неплатежеспособности.
   222. Мошенничество с финансовыми ресурсами.
   225. Обман покупателей или заказчиков.
   227. Выпуск или реализация недоброкачественной продукции.
   229. Незаконное использование знака для товаров и услуг, фирменного наименования, квалифицированного обозначения происхождения товара.
   232. Разглашение коммерческой или банковской тайны.
   233. Незаконная приватизация государственного, коммунального имущества.
   236. Нарушение правил экологической безопасности.
   267. Нарушение правил обращения с взрывчатыми, легковоспламеняющимися и едкими веществами или радиоактивными материалами.
   270. Нарушение установленных законодательством требований пожарной безопасности.
   271. Нарушение требований законодательства об охране труда.
   272. Нарушение правил безопасности во время исполнения работ с повышенной опасностью.
   364. Злоупотребление властью или служебным положением.
   366. Служебный подлог.
   367. Служебная халатность.
   368. Получение взятки.
   369. Дача взятки.
   370. Провокация взятки.
  
   С целью устранения нарушений и причинения возможного вреда, необходимо осуществить следующие мероприятия:
  -- организовать стабильную работу совета и комиссии по безопасности и защите предприятия;
  -- вменить в обязанности должностным лицам реализацию системы контроля за определенными участками работы;
  -- разработать схему и графики самопроверок и контрольных проверок;
  -- ограничить доступ ненадёжных работников к конфиденциальной информации и коммерческой тайне и, таким образом, пресечь возможность её разглашения;
  -- организовать добровольное устранение вреда или возмещение ущерба;
  -- организовать проведение служебных расследований;
  -- отреагировать на выявленные нарушения путём принятия коллективного решения к виновным;
  -- заранее собрать объяснения от участников события и подготовить материалы для предстоящей проверки правоохранительными органами;
  -- отстранить от выполнения обязанностей лиц, совершивших корыстные правонарушения;
  -- по результатам коллективного решения издать приказ о принятых мерах в отношении нарушителей;
  -- провести беседы с потерпевшими и лицами, которые могут быть свидетелями;
  -- при наличии поводов и оснований - передать материалы служебного расследования в правоохранительные органы.
  
   Неправомерными со стороны сотрудников контролирующих и правоохранительных органов могут быть следующие действия:
  -- блокирование деятельности предприятия путём изъятия производственно-технической и бухгалтерской документации;
  -- прекращение подачи энергоносителей, водо- и теплообеспечения, а также поставок сырья, материалов и оборудования;
  -- систематические, неоправданные комплексные проверки предприятия различными службами с целью срыва его работы;
  -- перекрытие рынков сбыта готовой продукции;
  -- вымогательство денег путём принуждения к оплате счетов, перечислений, спонсорской помощи и др.;
  -- оговор руководства предприятия в средствах массовой информации;
  -- использование непроверенных данных о якобы причастности руководителя предприятия к преступлению;
  -- перевод хозяйственного спора в уголовное преступление;
  -- принуждение к оговору невиновных лиц в процессе допросов;
  -- фальсификация доказательств;
  -- отказ в информировании лица по основаниям и мотивам задержания и праве о спаривания данного факта в суде, а также отказе в правовой помощи защитника, отсутствие нормального содержания и питания задержанного, его медицинского обслуживания, не информирование родных о месте пребывания задержанного;
  -- сокрытие информации согласно ч. 1 ст. 63 Конституции Украины о праве задержанного не давать объяснения и показания в отношении себя и близких родственников;
  -- использование физических и психологических мер воздействий при проведении плановых и внеплановых проверок предприятия;
  -- проведение проверок с изъятием оригиналов документов при отсутствии соответствующих санкций;
  -- вменение в вину правонарушение, за которые лицо уже понесло наказание в установленном законом порядке;
  -- введение в заблуждение задержанного и использование его профессиональной безграмотности или недостаточной квалификации для его незаконного обвинения в совершении преступления;
  -- опечатывание касс, складов и архивов на срок более 24 часов с момента, указанного в протоколе, при отсутствии решения суда;
  -- проверка хозяйственной деятельности предприятия при отсутствии соответствующего распоряжения;
  -- направление специальных подразделений милиции на предприятие при отсутствии возбужденного уголовного дела и решения суда;
  -- проведение проверки предприятия, учреждения или организации государственной налоговой службой без предварительного письменного уведомления за десять дней, в котором должны быть указаны сроки начала и окончания данного мероприятия;
  -- проведение выездных налоговых проверок более одного раза в год или одновременно с другими органами исполнительной власти;
  -- проведение необоснованных проверок, не связанных с ведением оперативно-розыскных дел или с расследованием уголовных дел;
  -- возбуждение уголовных дел по надуманным мотивам;
  -- незаконное лишение свободы и содержание сверх установленного законом времени;
  -- физическое или психическое воздействие, пытки, побои, угрозы, запугивания, вымогательства и др.;
  -- проведение проверок без участия должностных и материально-ответственных лиц;
  -- противодействие законной деятельности предприятия с целью нанесения ему материального ущерба.
  
   18 апреля 2006 года Министр внутренних дел Украины подписал указание N 338 и потребовал от начальников региональных подразделений проверить у личного состава знания перечня прав задержанных, в соответствии с утвержденной им памяткой. Исходя из содержания данной памятки, необходимо помнить следующее:
  -- если Вас задерживают по подозрению в совершении преступления, Вы должны услышать: "Вы задержаны по подозрению в совершении преступления... Согласно Конституции Украины и действующего законодательства Вы имеете право на защиту. У Вас имеется свободный выбор защитника, имеется право на свидание с ним до первого допроса. Вы вправе в любое время обжаловать в суде своё задержание; требовать проверки судом или прокурором правомерность задержания. Вы вправе знать, в совершении какого преступления подозреваетесь, представлять доказательства, заявлять ходатайства и отводы. Вы вправе давать показания или отказываться давать показания";
  -- если Вас задерживают за совершение административного правонарушения, текст должен быть другой: "Вы задержаны в связи с совершением административного правонарушения. Согласно Конституции Украины и действующего законодательства Вы имеете право на защиту. Вы имеете право защищать себя лично или использовать правовую помощь защитника. Вы имеете право в любое время обжаловать в суде свое задержание. Вы имеете право знать мотивы задержания. Вы имеете право давать объяснения".
  
   Таким образом, основным принципом работы контролирующих и правоохранительных органов является строгое соблюдение законности.
   В статье 3 Конституции Украины указано, что человек, его жизнь и здоровье, честь и достоинство, неприкасаемость и безопасность признаются в Украине наивысшей социальной ценностью. Государство несёт ответственность перед человеком за свою деятельность. Обеспечение и соблюдение прав и свобод человека являются основными обязанностями государства.
   В части II статьи 8 Конституции Украины указано, что обращение в суд является гарантом защиты конституционных прав и свобод человека.
   Из вышеуказанного следует вывод, что если человек не нарушает действующее законодательство, ему никто не имеет права причинить вред.
   Статья 19 Конституции Украины гласит: "Правовой порядок в Украине гарантируется на основаниях, соответственно к которым никто не может быть принуждён выполнять то, что не предусмотрено законодательством".
   Органы государственной власти и органы местного самоуправления, их должностные лица обязаны действовать лишь на основании и в рамках полномочий и порядке, предусмотренных Конституцией и законами Украины.
   Вместе с тем, отдельные должностные лица, руководствуясь своими корыстными интересами, профессиональной безграмотностью и беззаконностью, прибегают к нарушению норм действующей Конституции и законодательства, подрывают престиж государства. Нередко, используя своё должностное положение, они провоцируют граждан на правонарушения и используют это в целях своего бизнеса, под различными предлогами вымогают деньги, ценности и право на недвижимость себе и своим близким родственникам.
   Обстоятельством, провоцирующим неправомерные действия со стороны контролирующих и правоохранительных органов, является антиобщественная среда. Наступает время, когда органы, взаимно контролирующие друг друга, не желают видеть и слышать о существующих беспорядках. Их устраивает порядок, так называемой круговой поруки, когда кроме окладов и льгот, можно обеспечить себя неучтённой прибылью на всю оставшуюся жизнь. Из этого следует вывод, что в вышеуказанных органах часто создается лишь видимость тягостей и лишений по службе, а на работу отбираются люди с психологической установкой - взять с налогоплательщика больше, а сделать для народа как можно меньше. За маской высокомерия и неуважения к гражданам Украины скрываются профессионально безграмотные, невоспитанные, не знающие действующих законов и подзаконных актов должностные лица. Причинами данного обстоятельства являются: отсутствие системы надлежащего контроля со стороны высших должностных лиц, министерств и главков за деятельностью подчиненных сотрудников; отсутствие должного спроса с должностных лиц за конечные результаты их работы на благо общества; упущения в вопросах изучения образа жизни подчинённых чиновников и безмерно растущее их материальное положение, а также не реагирование на имеющее место нарушения законности с их стороны.
   В целях пресечения и искоренения неправомерных действий со стороны контролирующих и правоохранительных органов, руководству бизнес структуры необходимо:
  -- выполнять работу в рамках действующего законодательства и разработанных должностных инструкций;
  -- не бояться проверяющих лиц и помнить, что никто лучше собственника или руководителя предприятия не знает положения дел на проверяемом предприятии;
  -- грамотно, мотивированно и убедительно отстаивать свою позицию, ссылаясь на действующее законодательство Украины;
  -- целесообразно составить подробный акт на неправомерные действия;
  -- свидетелям неправомерных действий проверяющих изложить факты в объяснительных записках;
  -- собранные материалы направить сопроводительным письмом в прокуратуру района, города или области;
  -- составить исковое заявление в районный суд о неправомерных действия чиновников, приобщить к нему копию акта, объяснения свидетелей и др.
  
   Следует отметить, что в системе МВД и налоговой администрации имеются службы внутренней безопасности, на которые возложены обязанности вести борьбу с неправомерными действиями сотрудников, проводить служебные расследования, а в случае необходимости - проводить мероприятия по изобличению сотрудников, занимающихся противозаконной деятельностью. Собранные материалы о правонарушениях направляются в прокуратуру для принятия одного из следующих решений: о возбуждении уголовного дела, отказе в возбуждении уголовного дела, направление его по подследственности или возврат материалов на дополнительную проверку. В подавляющем большинстве случаев службы внутренней безопасности ограничиваются дисциплинарными мерами наказания виновных (выговор, строгий выговор, лишение надбавок, служебное несоответствие, лишение очередного звания, перевод на нижестоящую должность, освобождение от должности и направление материалов в прокуратуру).
   Следует учесть, что различные противодействия собственника в отношении сотрудников контролирующих и правоохранительных органов при проведении ими профилактических проверок неуместны, т.к. лица, допускающие корыстные правонарушения, втягиваются в необратимый процесс совершения скрытых преступлений, в результате этого они могут причинить существенный материальный вред предприятию. В целях профилактики и своевременного реагирования на возможные преступления в сфере экономики, государственными органами власти разработаны законы, регламентирующие деятельность контролирующих и правоохранительных органов, где указаны их права и обязанности, а также сроки предоставления ими отчётной документации.
   Согласно, действующего законодательства, руководство предприятия, учреждения или организации, а также частные предприниматели обязаны подавать в налоговые и статистические органы, пенсионные, страховые и фонды занятости установленные формы обязательной отчётности. Различные искажения или нарушения такой отчётности влекут за собой соответствующие санкции к нарушителям. В связи с этим следует глубоко изучить действующее законодательство, регламентирующее деятельность правоохранительных и контролирующих органов в отношении предприятий, организаций и учреждений. Так, пункт 17 статьи 11 Закона Украины "О милиции" гласит, что органам милиции предоставляется право беспрепятственно и бесплатно получать сведения от предприятий, учреждений и организаций, независимо от форм собственности, которые необходимы для раскрытия уголовных преступлений.
   В письменном запросе из органов милиции должен быть указан номер уголовного дела, когда и в отношении кого оно возбуждено. Запрашиваются лишь конкретные сведения, которые имеют отношение к указанному уголовному делу. Запрос, установленной формы МВД Украины подписывает начальник органа дознания, на котором он ставит печать этого органа.
   Получив такой запрос, руководитель предприятия пишет резолюцию исполнителю о подготовке копии документов, относящихся к указанным в запросе сведениям. После исполнения указания, руководитель лично проверяет качество, объективность и своевременность исполнения запроса и подписывает сопроводительное письмо.
   Оригиналы документов должны изыматься только уполномоченными на это следственное действие работниками милиции, по решению суда, в присутствии понятых и руководителя предприятия, на основании постановления и протокола выемки. Копии с протоколом выемки подшиваются в папки вместо изъятых документов. Такие копии документов со следами преступлений делаются за счёт органа милиции, который проводит проверку.
   Статья 5 Положения о Государственной службе по борьбе с экономической преступностью указывает, что при наличии данных о нарушениях законодательства, регулирующего финансовую, хозяйственную и иную предпринимательскую деятельность, которые влекут за собой уголовную ответственность, работники этой службы имеют право: "Изымать необходимые документы о кредитных и финансовых операциях в установленном законом порядке". Однако это распространяется только на те документы, которые имеют непосредственное отношение к уголовному делу (п. 3).
   В пункте 7 этого Положения указано, что работники службы по борьбе с экономической преступностью должны бесплатно получать от предприятий, учреждений, организаций и граждан, документы, представляющие для них интерес. Исключением являются случаи, когда законом установлен специальный порядок их получения, а именно: "получать от Национального банка и его учреждений, коммерческих банков и других кредитных учреждений необходимые сведения, копии документов, справки о банковских операциях и остатках средств на счетах объектов, которые должны проверяться" (п. 11).
   Из указанного закона следует, что предоставленное право реализуется в установленном законодательством порядке или когда законом регламентирован специальный порядок получения информации. Это значит, что конфиденциальная информация, банковская и коммерческая тайна может быть передана только по решению суда, при наличии уголовного дела и письменного запроса, с соблюдением требований статей 85, 178, 186 и 188 Уголовно-процессуального кодекса Украины.
   Закон Украины "Об организационно-правовых основах борьбы с организованной преступностью" предоставляет следующие права сотрудникам специальных подразделений:
  -- пункт 2б статьи 12 этого Закона гласит, что на письменное требование руководителей специальных подразделений по борьбе с организованной преступностью их сотрудники вправе получать от банков, кредитных, таможенных, финансовых и других учреждений, предприятий или организаций, (независимо от форм собственности), информацию и документы о проведённых операциях по счетам и вкладам, а также внутренние и внешние экономические договора с физическими и юридическими лицами. Документы и информация должны быть поданы немедленно, а если это невозможно - не позднее 10 суток;
  -- привлекать к проведению проверок, ревизий и экспертиз квалифицированных специалистов учреждений, организаций, контрольных и финансовых органов (пункт 2 в);
  -- получать информацию из автоматизированных информационных и справочных систем... государственных органов Украины (пункт 2г);
  -- по материалам оперативно-розыскной деятельности и уголовным делам специальные подразделения по борьбе с организованной преступностью имеют право подавать в суд заявления об отмене регистрации и прекращении деятельности субъектов предпринимательства, а также при наличии оснований, предусмотренных Законом, подавать в суд иски о признании недействительными договора в порядке, установленном законодательством Украины" (п. 3);
  -- согласно п. 4, в процессе борьбы с организованной преступностью сотрудники специальных подразделений имеют право:
      -- с письменного распоряжения руководителя соответствующего специального подразделения входить по служебному удостоверению на территорию, в помещения, склады и хранилища предприятий, организаций и учреждений, независимо от их ведомственной принадлежности и формы собственности, на контрольно-пропускные пункты пограничных войск и таможен, а также в производственные помещения граждан, которые занимаются предпринимательской деятельностью;
   б) согласно, решения суда, а в неотложных случаях при наличии угроз уничтожения, припрятывания или утраты предметов, либо документов, которые могут быть использованы для раскрытия или расследования преступной деятельности. Сотрудники этих подразделений вправе с последующим уведомлением прокурора, опечатывать на срок 24 часа архивы, кассы, производственные помещения и другие хранилища, брать их под охрану, накладывать аресты на денежные средства и другие ценности физических и юридических лиц, изымать документы путём составления соответствующего акта. Копия акта вручается гражданину либо представителю предприятия, организации или учреждения.
  
   В этом законе акцентируется внимание на то, что все предоставленные сотрудникам специального подразделения права, исполняются в рамках норм Конституции Украины, и никто не обладает полномочиями использовать их по своему личному толкованию для реализации своих амбиций и, тем более, корыстных планов.
   Нередко по причине отсутствия знаний действующего законодательства, отдельные сотрудники правоохранительных органов нарушают законность. По непроверенной информации и без соответствующих письменных распоряжений своего же руководителя подразделения, такие сотрудники изымают без надлежащей описи бухгалтерские документы и ценности, которые годами хранятся в служебных кабинетах и сейфах, блокируя, таким образом в интересах конкурентов, хозяйственную деятельность предприятия, вызывая справедливое недовольство граждан, которые остаются в этот период без работы и средств существования. Что касается сроков исполнения требований пункта 2б Закона Украины "Об организационно-правовых основах борьбы с организованной преступностью", следует отметить, что статья 33 Закона Украины "Об информации" гласит: "срок изучения запроса на предмет возможности его удовлетворения не должен превышать десяти календарных дней. В течение указанного срока государственное учреждение письменно доводит до сведения запрашивающего, что его запрос будет удовлетворен или что запрашиваемый документ подлежит предоставлению для ознакомления только по решению суда. Удовлетворение такого запроса осуществляется в течение месяца, если иное не предусмотрено законом".
   Статья 8 Закона Украины "Об оперативно-розыскной деятельности", при наличии оснований предоставляет право подразделениям органов внутренних дел:
  -- знакомиться с документами и другими данными, которые характеризуют деятельность предприятий, учреждений и организаций, изучать их, за счёт средств, которые выделяются на содержание подразделений, проводящих оперативно-розыскную деятельность, изготовлять копии с таких документов. С разрешения суда - требовать документы, характеризующие деятельность предприятий, учреждений и организаций, а также изучать образ жизни отдельных лиц, подозреваемых в подготовке или совершении преступления, источники и размеры их доходов (п. 4).
  -- получать от юридических и физических лиц бесплатно или за вознаграждение информацию про готовящиеся или совершенные преступления и угрозу безопасности общества и государства" (п. 14).
  
   Статья 66 Уголовно-процессуального кодекса Украины гласит: "Лицо, производящее дознание, следователь, прокурор и суд, по находящимся в их производстве делам вправе... требовать от предприятий, учреждений, организаций, должностных лиц и граждан предъявления предметов и документов, которые могут установить необходимые по делу фактические данные... Выполнение этих требований является обязательным для всех граждан, предприятий, учреждений и организаций".
   В статье 25 Закона Украины "О службе безопасности Украины" указано, что её органы и сотрудники имеют право "...получать на письменный запрос руководителя соответствующего органа от предприятий, учреждений, организаций данные и сведения, необходимые для обеспечения государственной безопасности Украины, а также пользоваться с этой целью служебными документами и отчётностью" (п. 3).
   В соответствии со статьей 8 Закона Украины "О прокуратуре", при осуществлении надзора прокурор имеет право:
  -- "...иметь доступ к документам и материалам, необходимым для проведения проверки, в том числе по письменному требованию, к документам, содержащим коммерческую, банковскую тайну или конфиденциальную информацию. Письменно требовать предоставления в прокуратуру для проверки указанные документы и материалы, выдавать необходимые справки, в том числе относительно операций и счетов юридических лиц и других организаций для решения вопросов, связанных с проверкой" (п. 1);
  -- "...требовать для проверки решения, распоряжения, инструкции, приказы и другие акты и документы, получать информацию о состоянии законности и мерах её обеспечения" (п. 9).
   Требование прокурора, "...отвечающее действующему законодательству, являются обязательным для всех органов, предприятий, учреждений, организаций, должностных лиц и граждан и исполняются безотлагательно или в предусмотренные законом либо определённые прокурором сроки" (ст. 8).
   Статья 47 Гражданского процессуального кодекса Украины гласит, что "Письменные доказательства, истребованные судом или судьей от государственных предприятий, учреждений, организаций... направляются непосредственно в суд. Суд или судья может также уполномочить заинтересованную сторону или другое лицо, участвующее в деле, получить письменное доказательство для предоставления его в суд".
   Статья 143 ГПК Украины указывает, что при подготовке дела к судебному рассмотрению судья "...истребует от государственных предприятий, учреждений, организаций, письменные и вещественные доказательства или даёт лицам, участвующим в деле, полномочия на право их получения для последующего представления в суд..." (п. 7).
   Аналогичные права излагаются также в:
   Статье 6 Закона Украины "Об адвокатуре"
   Статье 4 Закона Украины "О нотариате"
   Статье 22 Закона Украины "Об аудиторской деятельности"
   Статье 10 Закона Украины "О государственной статистике"
   Статье 13 Закона Украины "О ценах и ценообразовании"
   Законе Украины "О государственной налоговой службе Украины".
  
   Указанный перечень органов и нормативных актов, регулирующих информационные отношения с предприятиями, является далеко не исчерпывающим. Вместе с тем, указанным органам предоставлено всего лишь право изымать документы или производить их выемку, однако, для реализации этого права необходимо наличие оснований, предусмотренных ст. 94 Уголовно- процессуального кодекса Украины и ст. 6 Закона Украины "Об оперативно-розыскной деятельности".
   Следует отметить, что ни в одном из вышеперечисленных законов, за исключением Закона Украины "О прокуратуре", не предоставляется право доступа, получения или изъятия сведений, содержащих конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую тайну. Эти требования законов необходимо выполнять. Руководителю предприятия вместе со службой безопасности целесообразно проводить профилактические меры с целью избежания предвзятых проверок со стороны контролирующих и правоохранительных органов.
   При необходимости следует организовать взаимодействие с проверяющими органами для быстрого разрешения проблемы и недопущения сбоев в работе предприятия.
   При возбуждении уголовного дела, документы со следами преступлений изымаются по решению суда и постановлению следователя внезапно, путём производства обысков и выемок с участием понятых. Отдельные руководители предприятий, которые занимаются криминальной деятельностью в сфере экономики, прибегают к различным ухищрениям по недопущению изъятия документов со следами преступлений, ведут двойной бухгалтерский учёт. Документы, которые могут служить доказательством и изобличать в корыстных преступлениях - хранятся в недоступных для правоохранительных органов местах, о них известно лишь крайне ограниченному кругу лиц. А документы, которые можно представлять проверяющим - хранятся на рабочем месте. Другие бизнесмены уничтожают бухгалтерские документы путём организации пожаров офисных помещений и затопления архивов в подвальных помещениях или загружают автомашину бухгалтерскими документами, которую якобы угоняют или сжигают, обращаются в милицию с просьбой раскрыть кражу похищенных бухгалтерских документов. Однако большинство документов могут быть восстановлены аудиторскими фирмами или ревизорами с использованием банковских данных.
   Одним из эффективных мер защиты от неправильных действий правоохранительных и контролирующих органов служит положение статьи 40 Конституции Украины. Оно даёт право гражданам направлять индивидуальные или коллективные письменные обращения или лично обращаться к должностным лицам в органы государственной власти или местного самоуправления, которые обязаны рассмотреть обращение устранить обстоятельства, причиняющие вред и дать письменный ответ заявителю в установленный законом срок о восстановлении законности.
   Закон Украины "Об обращениях граждан" наделяет правом граждан Украины вносить предложения органам государственной власти, вскрывать недостатки в их работе, опротестовывать действия должностных лиц, государственных и общественных органов.
   Статья 7 этого Закона запрещает направлять жалобы граждан на рассмотрение органам или должностным лицам, действия или решения которых опротестовуются. Статья 8 Закона не предусматривает рассмотрение анонимных обращений.
   Статья 10 Закона запрещает разглашение сведений, содержащихся в обращении граждан без их согласия. На просьбу гражданина, высказывание в устной форме или указанное в тексте обращение, не подлежит разглашению (включая его фамилию, место проживания и работы).
  
  

4.4. Защита от неправомерных действий посторонних лиц, посещающих объекты хозяйственной деятельности и жильё бизнесменов

  
   Такая защита достигается выявлением и устранением обстоятельств, которые могут побудить посторонних лиц к незаконным действиям в отношении собственника и его имущества. Экстремальная ситуация назревает в случаях, когда собственник и члены его семьи не выполняют организационные и практические мероприятия по безопасности своей жизни и здоровья, а также защиты своего бизнеса, когда работниками предприятия не выполняются должностные и функциональные обязанности, когда не ведётся ежедневный поиск причин и условий возможного причинения вреда, а также не выявляются лица, замышляющие такой вред. С целью устранения такой ситуации требуется привлечение юристов, адвокатов, профессионалов, связей и определённых денежных средств. В этой связи собственнику необходимо ежесуточно анализировать текущие внутренние и внешние события с соответствующими выводами о возможном назревании угроз причинения вреда в собственных или арендуемых помещениях.
   Ежесуточному анализу необходимо подвергнуть:
  -- складывающуюся вокруг собственника политическую, экономическую, криминальную, правовую и конкурентную обстановку. Это изменение политического переустройства в государстве, отношения к собственности, возможности её перераспределения, разрыв коммерческих связей, прекращение поставок сырья и энергоносителей, наличие организованных преступных групп, выполняющих заказ конкурентов, изменение законодательства по вопросам налогообложения и др.;
  -- незаконные поступки собственника и его подчинённых, которые могут побудить кредиторов к осуществлению мероприятий по принудительному возврату долгов, а заказчиков - к действиям по устранению недостатков, связанных с некачественным выполнением работ и оказанием услуг. Кроме того, стороны договорных отношений должны контролировать безусловное исполнение договорных обязательств в уставленные сроки;
  -- наличие в помещениях незаконно хранящихся запрещённых предметов (вещественных и документальных доказательств, свидетельствующих о преступлении, крупных сумм денег, оружия, боеприпасов, наркотиков), а также занятие незаконной деятельностью и другое, что может побудить правоохранительные органы к возбуждению уголовного дела и производству следственных действий, связанных с проведением осмотров, обысков, изъятий, задержания и выемки документов. В этой ситуации криминальные структуры могут быть спровоцированы к грабежам и кражам, рэкету и мошенничеству;
  -- круг лиц, от которых можно ожидать причинения морального и материального вреда (члены семьи и другие лица, злоупотребляющие алкоголем, употребляющие наркотики, увлекающиеся азартными играми, осведомители, завистники, непроверенные друзья, враждебно настроенные лица, женщины лёгкого поведения, конкуренты, вымогатели, мошенники и др.).
  
   В результате анализа определяются тенденции развития бизнеса, разрабатываются и осуществляются предупредительно профилактические мероприятия.
   Посещение помещений собственника посторонними лицами с целью причинения вреда может быть гласным, негласным и зашифрованным.
   К гласным визитам следует отнести:
  -- проведение осмотра места происшествия, задержание подозреваемых лиц и пресечение преступных действий;
  -- производство следственных действий по возбужденным уголовным делам, проведение обысков, выемок и следственных экспериментов;
  -- проведение инвентаризаций, ревизий, снятие остатков по кассе, доследственных проверок;
  -- исполнение должностных и функциональных обязанностей контролирующими и коммунальными органами;
  -- плановые проверки соответствующих служб;
  -- проверка жалоб и заявлений работников предприятия;
  -- заключение фиктивных договоров на проведение коммерческих сделок;
  -- грабеж, разбой, вымогательство, террористическая и другая незаконная деятельность.
  
   Согласно, статьи 30 Конституции Украины, "Каждому гарантируется неприкосновенность жилья. Не допускается проникновение в жильё или иное владение лица, проведение в них осмотра либо обыска не иначе как по мотивированному решению суда. В неотложных случаях, связанных со спасением жизни людей и имущества либо с непосредственным преследованием лиц, подозревающихся в совершении преступлений, возможен иной, установленный законом, порядок посещения жилища или иных владений лиц, проведение в них осмотра и обыска".
   Статья 177 Уголовно-процессуального кодекса Украины гласит, что обыск проводится в тех случаях, когда имеются достаточные основания полагать, что орудия преступления, вещи и ценности, добытые преступным путём, а также другие предметы и документы, которые имеют значение для установления истины по делу или обеспечения гражданского иска, находятся в определённом помещении или месте или у какого-нибудь лица.
   Обыск проводится также в том случае, когда имеется достаточные данные про то, что в определённом помещении или месте находятся разыскиваемые лица, а также трупы или животные. Обыск проводится по мотивированному постановлению следователя по санкции прокурора или его заместителя, за исключением жилья или другого владения лица.
   В неотложных случаях, связанных со спасением жизни и имущества или непосредственным преследованием подозреваемых в совершении преступления, обыск может проводиться без санкции прокурора, но с последующим уведомлением прокурора на протяжении суток про проведенный обыск и его результаты.
   Статья 178 УПК Украины гласит, что "Выемка проводится в тех случаях, когда имеются точные данные, что предметы или документы, имеющие отношение к делу, находятся у определенного лица либо в определенном месте".
   Выемка документов, составляющих государственную и/или банковскую тайну, проводится только по санкции прокурора или его заместителя и в порядке, согласованном с руководителем предприятия.
   Выемка документов или вещественных доказательств из жилья проводится по мотивированному постановлению судьи, в присутствии понятых и квартиросъёмщика.
   Целесообразно отметить, что зачастую гласно реализуются мероприятия по ранее зашифровано или негласно собранным материалам, втайне от службы безопасности предприятия и собственника. Это говорит о том, что в помещении собственника или его владении ранее уже проводились разведывательные мероприятия по сбору информации; оперуполномоченный или криминальные структуры знают, где хранятся вещественные доказательства, документы, деньги и ценности, нажитые незаконным путём.
   Органы правосудия имеют намерения добровольно или силой закона получить материалы в интересах следствия, а криминальные авторитеты - совершить кражу денег и ценностей, используя при этом работников предприятия. Отдельные работники правоохранительных органов могут принести с собой на обыск доказательства, изобличающие собственника в преступлении, а затем в его же помещении, в присутствии понятых изъять эти доказательства и приобщить к уголовному делу. Важно, чтобы каждое движение лиц, проводящих обыск либо выемку, контролировалось независимыми понятыми и собственником, чтобы должностное лицо не заходило без понятых в другие комнаты или кабинеты и не смогло достать из своей одежды и подбросить оружие, боеприпасы, наркотики и сфабрикованные документы.
   Под видом работников правоохранительных органов обыск и выемку могут проводить организованные преступные группировки и конкуренты по поддельному или сфабрикованному решению суда. Поэтому необходимо убедиться, действительно ли прибывшие на обыск лица работают в правоохранительных органах. Обычно такие лица действуют без составления соответствующих протоколов. После окончания следственного действия в протоколе обыска или выемки собственнику необходимо собственноручно записать о всех нарушениях, допущенных работниками правоохранительных органов в ходе проведения указанных мероприятий.
   К негласным визитам в помещение или владение собственника с целью причинения ему вреда, следует отнести:
  -- использование членов семьи, родственников, друзей, работников предприятия и других лиц, имеющих возможность непосредственно контактировать с собственником для выполнения провокационных действий и других мероприятий;
  -- проникновение в жилые и другие помещения в отсутствие собственника и членов его семьи, которое проводится путём отвлечения их из дома под каким-либо предлогом;
  -- установка видео- и звукозаписывающей аппаратуры для контроля за деятельностью собственника.
  
   С целью профилактики негативных последствий необходимо провести инструктаж членов семьи и родственников, зашифровано опечатывать помещения, а в случаях нарушения пломб или заметок - тщательно обследовать место жительства, содержимое мебели и одежды, а также подсобные помещения и автотранспорт.
   К зашифрованным посещениям помещения собственника могут относиться случаи, когда лица:
  -- относящиеся к конкурентам, имея фиктивные документы, выдают себя за сотрудников правоохранительных органов, предъявляют поддельные санкции или решения суда, проводят обыски и выемки необходимой для них документации. Аналогично поступают организованные преступные группы, которые изымают деньги и ценности у бизнесменов, систематически занимающихся корыстными злоупотреблениями;
  -- работающие в правоохранительных органах, под видом криминальных элементов занимаются грабежами и разбоями;
  -- под видом гадалок, сектантов или благотворительных структур проникают при отсутствии собственника в его жилое помещение и совершают психологические мошеннические действия с членами его семьи;
  -- выводят из эксплуатации электропроводку, вынуждая собственника приглашать через диспетчера ЖЭУ электромонтёров для обследования и восстановления электропроводки. В ходе ремонтных работ получают от членов семьи или работников офисного помещения необходимую информацию. Кроме того, в помещении могут закамуфлировать аппаратуру видео- и звукового контроля, установить радиоуправляемую взрывчатку и др.
  
   Для избежания этих и других случаев необходимо детально анализировать и сопоставлять факты состоявшихся бесед, попытаться распознать их замысел и истинную цель действий и вопросов, внимательно перепроверить место проведения работ на предмет обнаружения видео оборудования и др.
   Указанные выше лица могут посещать под благовидным предлогом жилье, административные помещения и производственные цеха, скрывая свою истинную цель визита и выполняя задание, полученное от заинтересованных лиц.
   В ходе беседы, путём реализации профессионально продуманных вопросов, доверительного выражения лица, угодливых поступков и жестов, склоняют определенных людей к беседе на интересующую тему, уточняя и фиксируя необходимую информацию для реализации своих преступных намерений.
   Организованные преступные группы направляют в помещения собственников своих наводчиков из числа лиц, вхожих в семью, с целью снятия отпечатков с ключей, изучения расположения комнат и технической оснащенности квартиры, наличия охранной сигнализации, определения типа запорных устройств, состава семьи, работающих и неработающих её членов.
   Женщины с криминальной установкой, путём демонстрации бижутерии провоцируют членов семьи показать свои семейные драгоценности. Используя наивность и доверчивость играющих во дворе детей, они получают от них нужную информацию, а иногда склоняют их вносить в жилое помещение орудия преступления и вещественные доказательства, а также выносить из квартиры деньги и драгоценности. Используя полуправдивые легенды и применяя метод отвлечения, мошенники могут выманить из жилого помещения пожилых и других членов семьи бизнесмена, которые создают затруднения для проникновения в квартиру и совершения кражи денег или ценностей. Кроме того, выполняя заказ враждебно настроенных лиц, они могут установить скрытую видеокамеру для фиксации информации и последующего шантажа.
   Помещения собственника могут посещать соседи, которые в процессе беседы с членами семьи выполняют задание криминальных структур по изучению образа жизни семьи, материального положения, дружеских связей, неприязненных отношений между супругами, наличия проблемных вопросов в семье, проживания посторонних лиц и др.
   С целью проведения зашифрованных мероприятий по изучению особенностей жизнедеятельности объекта проверки, в офисное помещение предприятия могут прибыть пожарные, санитарные, экологические и другие службы.
   Под видом заключения выгодной для собственника коммерческой сделки, конкурирующие структуры могут установить с собственником дружеские отношения и, таким образом, отвести подозрение от себя. Через несколько месяцев такие "друзья" имеют свободный доступ в любые отделы предприятия, посещают и жилые помещения собственника. Имея тесные и дружеские отношения, они могут предложить собственнику проведение ущербных или кабальных коммерческих сделок.
   Нередко отдельные криминальные структуры, под прикрытием однодневных предприятий и фиктивных документов, оформляют проведение коммерческой сделки на недвижимость, которая находится в банковском или другом залоге, могут навязать также сырьё, материалы и оборудование, на которое не имеют никакого права.
   Молодым руководителям предприятия следует остерегаться женщин лёгкого поведения, которые по заданию криминальных структур, конкурентов и других лиц могут:
  -- разыграть сцену интимной близости под установленной камерой скрытого наблюдения;
  -- подсыпать психотропные препараты в напитки руководителю, исключающие возможность самоконтроля за своим поведением;
  -- изъять ключи для изготовления дубликата;
  -- выкрасть из карманов необходимые документы для фиксации информации;
  -- развить беседу в нужном для них направлении;
  -- выяснить истинное отношение к проблеме и личный взгляд на происходящее событие;
  -- навязать выгодный для заказчика ход развития события;
  -- оставить в помещении и в карманах одежды собственника вещественные доказательства причастности его к преступлению;
  -- скрыто занести в жильё или кабинет наркотики, боеприпасы, орудия преступления, похищенные вещи и ценности, подбросить документы со следами преступлений, которые были ранее похищены, затем сообщить в милицию о причастности руководителя или членов его семьи к преступлению;
  -- похитить обувь, одежду и другие личные вещи и использовать их как случайно оставленные улики на месте совершения преступления;
  -- забрать недопитые бутылки спиртных напитков с папиллярными узорами пальцев рук руководителя и подбросить их на место совершения преступления;
  -- разыграть сцену изнасилования и др.
  
   К аналогичным незаконным акциям могут быть причастны и другие указанные выше лица. Так, через несовершеннолетнего члена семьи злоумышленники могут оставить на временное хранение в квартире похищенные вещи и ценности, орудия убийства, при обнаружении которых, семье будет нанесён моральный вред. Кроме того, указанные случаи могут произойти на даче, в автомашине, в служебном кабинете, в гостинице и других местах пребывания бизнесмена.
   Далеко не единичными остаются случаи, когда правоохранительные органы, детально не разобравшись в сути происшедшего события, идут на- поводу у конкурентов по заранее инсценированному ими плану и реагируют на приманки, уводя ход расследования уголовного дела в тупик. Отдельные сотрудники правоохранительных органов иногда сами умышленно используют описанные выше приёмы и привлекают невиновных лиц к уголовной ответственности.
   Так, чтобы привести к порядку возмущающегося руководителя предприятия, высказывающего угрозы сотрудникам милиции в ходе обыска, оперативник или следователь может организовать ловушку и реализовать сцену попытки передачи взятки. Например, попросить руководителя предприятия лично переписать номера каждой денежной купюры, изымаемой из его сейфа. После выполнения этой просьбы сотрудник милиции приглашает эксперта и понятых и оформляет протокол передачи взятки должностному лицу при исполнении служебных обязанностей. Эксперт идентифицирует принадлежность денежных купюр путём снятия отпечатков пальцев у руководителя. Затем его задерживают и помещают в камеру, согласно части II статьи 29 Конституции Украины. В камере такого руководителя могут содержать с наркоманами, гомосексуалистами и больными туберкулёзом. Учитывая, что задержанный руководитель попадает на трое суток в шокирующую обстановку, он готов выполнять любые навязанные ему условия и подписать любые документы.
   Непрошенные посетители могут преследовать следующие задачи:
  -- под различными предлогами запугать предпринимателя и незаконно, в обход существующего порядка, завладеть деньгами и материальными ценностями;
  -- показать предпринимателю, что ему не дадут спокойно жить и работать, если он не выполнит ущербные для себя требования;
  -- лишить возможности юридическое или физическое лицо извлекать доходы в избранной им сфере трудовой деятельности;
  -- лишить предпринимателя рынков сбыта готовой продукции и др.
  
   Вместе с тем, работники контролирующих и правоохранительных органов могут исполнять свои функциональные обязанности при наличии поводов и оснований полагать, что предприниматель злостно нарушает действующее законодательство. Для избежания указанных случаев важно определить момент реальной угрозы таких действий, кто и когда будет осуществлять враждебные акции. Необходимо морально подготовить себя и своих близких в отношении возможности подставки и других незаконных действий.
   В случае, если предпринимателю не представляется возможным просчитать опасный момент, собственник жилища или кабинета обязан предпринять следующие меры безопасности:
  -- в зависимости от складывающейся обстановки, но не реже одного раза в месяц, лично осматривать жилое помещение, кабинет, автомашину, дачу на наличие посторонних и незнакомых предметов;
  -- если обнаружена скрытая видеокамера и другие средства записи информации, её не стоит сразу убирать. Не подавая вида, необходимо создать тупиковую ситуацию для лиц, ведущих скрытое наблюдение;
  -- провести инструктаж всех членов семьи и сотрудников;
  -- исключить факты самостоятельного передвижения по территории предприятия посторонних лиц, ввести практику их передвижение только в сопровождении охранников;
  -- по каждому факту посещения предприятия посторонними лицами следует записывать из паспорта или удостоверения личности их установочные данные в специально заведенный журнал;
  -- потребовать у посетителей из контролирующих и правоохранительных органов направление на проверку, письменные запросы и соответствующие санкции на производство следственных действий;
  -- перепроверить в дежурной части милиции лиц, посетивших место жительства или работы предпринимателя, установить, относятся ли они к работникам правоохранительных органов, достоверны ли предъявленные ими документы и требования;
  -- не поддаваться на отвлекающие маневры или поступки лиц, проводящих осмотры и обыски помещений, чётко следить, чтобы в помещение не занесли чужие вещественные доказательства;
  -- при возможности, не оставлять отпечатки пальцев на бутылках при употреблении спиртных напитков с коллегами по работе и незнакомыми лицами;
  -- в случае необходимости оставить на несколько дней служебный кабинет, целесообразно опечатать его волосом, ниткой, спичкой или бумажным шариком;
  -- по каждому факту посещения служебного кабинета в отсутствие его хозяина, правоохранительными органами составляется подробный акт о характере и месте проведенных работ, об изъятых документах и др.;
  -- постоянно контролировать лиц, от которых может исходить угроза причинения вреда;
  -- без необходимости не пускать в квартиру посторонних лиц, в том числе и работников коммунальных предприятий;
  -- запретить детям заносить в квартиру найденные вещи;
  -- не оставлять бесконтрольно гостей, после ухода тщательно осмотреть места их пребывания, проверить, не оставлены ли их личные вещи, или уходя, не прихватили ли они ключи от квартиры и семейные вещи;
  -- переговоры с незнакомыми лицами следует вести через заградительную решетку, домофон или закрытую дверь. В ходе таких переговоров не следует стоять напротив закрытой двери.
  
  
  
  
  
  

4.5. Организационные вопросы, связанные с проверкой объекта хозяйственной деятельности

  
   Работники территориальной и налоговой милиции могут гласно посещать предприятия, организации или учреждения для проверки поступившей им информации о преступлении, только после регистрации её в "Книге учёта информации о преступлении и происшествии", которая находится в дежурной части районного отдела милиции.
   Представитель правоохранительного органа имеет право, без возбуждения уголовного дела, отбирать объяснения у виновных лиц и очевидцев правонарушения, провести осмотр места совершения преступления, а также ознакомиться с документами, содержащими следы преступления и сделать копии таких документов для приобщения к делу.
   Работники правоохранительного органа дознания не имеют права, без возбуждения уголовного дела, производить обыск, выемку, опечатывать места хранения денег и ценностей и другие следственные действия. Они не вправе также применять к работникам объекта бизнес деятельности ограничительные меры, связанные с запретом передвигаться по офисному помещению, самостоятельно посещать туалеты, делать телефонные звонки и др. Такие следственные действия могут производиться непосредственно следователем, только по решению суда. Целесообразно также удостовериться в законности предстоящей проверки. Необходимо иметь в виду, что такие проверяющие могут выполнять коррупционный заказ или шантажировать собственника с целью получения взятки либо оказанию бесплатных услуг, а также быть соучастниками организованной преступной группы и выполнять определённую роль.
   Проведение проверок не должно нарушать нормального режима и ритма работы объекта бизнес деятельности, так как предприятию и наёмным работникам может быть причинён материальный вред (в виде упущенной прибыли, а также потери части или полной заработной платы). Следует учитывать, что в состав комиссии контролирующих органов, уполномоченной на проверку, согласно действующего законодательства не допускаются работники оперативных служб, основной задачей которых является разведывательно-поисковая работа и документирование "преступлений", которых фактически может и не быть.
   Проверка должна проводиться с соблюдением мер конфиденциальности - сохранности банковской или коммерческой тайны. Запрещается выдавать проверяющим подшивку бухгалтерских документов для работы на дому. Проверка проводится по предварительному письменному уведомлению, что позволяет первому руководителю отложить командировку или отпуск, непосредственно принимать участие в организации проверки, анализе документов и обосновывать спорные вопросы. Кроме того, приказом по объекту хозяйственной деятельности должен быть назначен ответственный профессионал, координирующий проведение поверки и действий подчинённых лиц, которые будут подвергнуты такой проверке.
   Согласно ст. 7 Указа Президента Украины N 1011/2000 от 22 августа 2000 года, предприятиям, организациям и учреждениям всех форм собственности рекомендуется ведение журнала посещений представителей контролирующих органов. Отказ представителя контролирующего органа принимать участие в заполнении граф журнала, а также от подписи в таком журнале является основанием для недопущения его к проведению проверки. По факту такого отказа, субъект предпринимательской деятельности письменно уведомляет в трёхдневный срок контролирующий орган, в котором работает такой представитель.
   Охранник объекта хозяйственной деятельности обязан:
  -- сообщить начальнику службы безопасности о том, что на объект прибыли проверяющие;
  -- потребовать удостоверение личности должностных лиц, прибывших на проверку;
  -- идентифицировать указанных лиц по фотографии и паспортным данным, должности, организации, в которой работает проверяющий, по номеру служебного удостоверения и дате его выдачи;
  -- потребовать от проверяющего устно продублировать реквизиты, указанные в удостоверении личности. В случае выявленных ошибок у охранника может возникнуть подозрение в принадлежности данного документа лицу, которое представляется проверяющим;
  -- в случае возникновения сомнения в личности лица, прибывшего на проверку, необходимо перезвонить в районный отдел внутренних дел и пригласить наряд милиции для установления личности прибывших на проверку;
  -- проверяющий должен лично заполнить соответствующие графы в журнале проверки, после этого он обязан проставить свою личную подпись напротив своих реквизитов, которая сверяется с личной подписью в служебном удостоверении (расхождение такой подписи может вызвать сомнение у охранника в идентичности проверяющего лица);
  -- заполнение журнала проводится перед началом проверки;
  -- проверить соответствие установленных законом реквизитов, указанных в направлении;
  -- указать в журнале: 1) цель посещения предприятия, учреждения, организации; 2) организацию, которая осуществляет проверку; 3) Ф.И.О. лица, которое прибыло на проверку; 4) номер служебного удостоверения и должность проверяющего; 5) дату выдачи и номер направления на проведение проверки; 6) начало и окончание проверки; 7) предупреждение об ответственности за разглашение коммерческой тайны и другой конфиденциальной информации;
  -- составить акт на незаконные действия проверяющих, которые не желают выполнять установленные на предприятии режимные требования;
  -- отказать в допуске на объект хозяйственной деятельности лицам с подозрительным поведением и незнанием реквизитов своих документов, удостоверяющих личность;
  -- согласовать с начальником службы безопасности, к кому из руководства он будет сопровождать проверяющих;
  -- организовать временные пропуска проверяющим;
  -- сопровождать проверяющих к руководству предприятия, организации или учреждения;
  -- в случае угроз с их стороны, объявить им, что визит проверяющих является не правомерным, предложить освободить контрольно-пропускной пункт и перезвонить в районную прокуратуру.
   Для того, чтобы не стать жертвой указанных проверяющих, начальник службы безопасности объекта бизнес деятельности обязан:
  -- внимательно выслушать проверяющее лицо;
  -- выяснить обстоятельства, послужившие основанием для такой проверки;
  -- опережать события, анализировать и прогнозировать варианты действий проверяющих, уметь распознать в такой проверке замысел злоумышленников и лиц, ведущих незаконную конкурентную борьбу;
  -- задать проверяющему несколько разведывательных вопросов, связанных с законностью их действий, установить, под каким номером в "Книге учёта информации о преступлении и происшествии" (КУЗП) зарегистрирована информация, которую намерены проверить;
  -- перезвонить в дежурную часть территориального органа милиции и выяснить, зарегистрирована ли под указанным номером в КУЗП информация, кроме этого, целесообразно выяснить, возбуждено ли уголовное дело по данному факту, его номер и дата возбуждения;
  -- потребовать направление на проверку объекта бизнес деятельности, которое должно быть составлено на специальном бланке и подписано начальником органа дознания, а также заверено печатью. Отсутствие таких документов у проверяющих является основанием для недопущения этих должностных лиц к проверке;
  -- если в ходе указанной процедуры будет установлен факт лжи или представления фиктивных документов, необходимо пригласить незаинтересованных понятых и составить акт о покушении проверяющих ввести в заблуждение руководство объекта бизнес деятельности. Указанный акт целесообразно направить пре проводным письмом прокурору района для разрешения конфликта по существу;
  -- если работники правоохранительных органов предоставили надлежащим образом оформленный письменный запрос, в котором имеется регистрационный номер в КУЗП, то указанные в нём документы должны быть предоставлены проверяющим для осмотра и изучения только в помещении администрации предприятия, на вынос могут выдаваться только их копии;
  -- быть уполномоченным приказом первого лица предприятия, учреждения или организации участвовать в проверке, присутствовать при опросе работников объекта хозяйственной деятельности, проведении инвентаризаций, снятии остатков, изучении и анализе документов, а также составлении актов и заключений;
  -- докладывать на совете безопасности объекта хозяйственной деятельности о ходе и результатах проверки;
  -- участвовать в разработке коллективного решения;
  -- требовать от проверяющих соблюдения законности, правил приличия и уважения к коллективу предприятия;
  -- каждый вопрос проверяющих и ответы на него должны быть всесторонне осмыслены и коллективно согласованы;
  -- не допускать самооговора со стороны отдельных руководителей структурных подразделений объекта хозяйственной деятельности;
  -- пресекать провокационные вопросы, которые позволяют ввести в заблуждение опрашиваемое лицо и обманным путём задокументировать умысел или другие признаки состава преступления (например, требовать от директора предприятия описать, как ему было тяжело организовать работу коллектива и, в этой связи, приходилось допускать отдельные злоупотребления и др.).
  
   В ходе дальнейшей беседы целесообразно:
  -- убедиться в наличии перечня действий, разрешенных судом, которыми наделены проверяющие и являются основанием для проведения инвентаризации, ревизии, выемки документов, образцов продукции и др.);
  -- в случае намерения проверяющих провести проверку при отсутствии законных оснований, начальник службы безопасности предприятия должен в дипломатичной форме, мотивированно отказать в допуске к проведению проверки.
  
   Кроме того, начальник службы безопасности обязан помнить, что добровольная выдача документов возможна лишь тогда, когда защищаются интересы своего предприятия и только с письменного распоряжения собственника. По результатам согласования указанных выше вопросов организуется встреча проверяющего с руководителем предприятия.
   В ходе проведения беседы руководителя предприятия с проверяющим согласовываются следующие аспекты:
  -- уточняется предмет проверки;
  -- определяются помещения для проведения проверки;
  -- создаются оптимальные условия для работы сотрудников и проверяющих;
  -- определяется порядок получения в архиве необходимой для проверки документации и сдачи её архивариусу в конце рабочего дня;
  -- при необходимости издаётся приказ о создании инвентаризационной комиссии;
  -- в обязанности главного бухгалтера и начальника службы безопасности вменяется контроль за ходом проведения проверки, объективности восприятия проверяющими предъявляемых документов и составления акта или заключения;
  -- проводится инструктаж лиц, задействованных в проверке, в ходе которого затрагиваются вопросы, связанные с соблюдением конфиденциальности информации и сохранности коммерческой тайны, а также документов, их выдачи и приёма под роспись.
  
   В ходе проверки необходимо:
  -- помнить, что привлечение к уголовной ответственности за корыстные преступления на частном предприятии возможно только по инициативе и заявлению собственника, за исключением случаев, когда на частном предприятии имеется доля государственной собственности или когда на предприятии нарушается налоговое или трудовое законодательство;
  -- учитывать, что сам сотрудник правоохранительного органа не будет заниматься проверкой, связанной с экономикой предприятия, бухгалтерским и налоговым учётом. С этой целью он привлекает ревизоров, аудиторов, специалистов, экспертов и других компетентных лиц;
  -- не давать проверяющим консультации по вопросам проверки, если такая проверка ущемляет интересы предприятия, а также делать замечания, требовать исправления ошибок и делать ссылки на законодательные акты. Все ошибки проверяющих необходимо вскрывать в суде, если такое прогнозируется;
  -- заранее избавиться от ненужных документов, в т.ч. с истёкшим сроком хранения, так как захламлённость может ввести в заблуждение проверяющих и создать определённые трудности;
  -- руководству предприятия не участвовать в составлении протоколов добровольной выдачи документов;
  -- изъятие документов без возбуждения уголовного дела является противозаконным, так как изымать документы, согласно п. 24 ст. 11 Закона Украины "О милиции", должностные лица вправе только по фактам нарушения законодательства и только в процессе проведения следственных действий;
  -- помнить, что органы дознания заинтересованы в изъятии всех бухгалтерских документов из предприятия. Такое изъятие документов требует их подробного описания, что приводит к большой затрате времени у проверяющих, в связи с этим, руководству предприятия целесообразно требовать неуклонного исполнения уголовно-процессуального законодательства. Такой подход обеспечит изъятие только необходимых для следствия документов;
  -- по каждому документу, представляющему интерес для проверяющих, может предоставляться на вынос только копия, которая заверяется подписью руководителя предприятия и печатью;
  -- учитывать, что проверяющие правоохранительных и контролирующих органов не имеют права самостоятельно открывать столы, шкафы, сейфы, доставать предметы и документы. Такие мероприятия проводятся в ходе следственных действий, на основании соответствующих судебных санкций;
  -- не давать повода для задержания под предлогом злостного неповиновения законному требованию работника милиции. Поведение проверяемого должно быть корректным, однако, следует периодически напоминать проверяющим о нарушении ими действующего законодательства;
  -- помнить, что документы, изъятые с грубым нарушением норм уголовно-процессуального кодекса Украины, будут вызывать сомнения в суде. В обязательном порядке каждый изымаемый документ описывается (из какой подшивки он изъят, название документа, его номер и дата регистрации, сколько листов рукописного и печатного текста, краткая суть документа, кем подписан и печать). Кроме того, в протоколе изъятия необходимо указать, куда будет подшита копия документа;
  -- отсутствие инвентаризационной описи и акта снятия остатков денежных средств по кассе свидетельствует о том, что документальная проверка проведена поверхностно;
  -- документальная проверка должна проводиться в присутствии материально-ответственного лица с участием главного бухгалтера и директора предприятия. В противном случае акт документальной проверки или аудиторское заключение можно оспаривать в суде;
  -- в ходе документальной проверки проверяющий должен установить, кому, каким способом, с использованием каких документов и в каком размере нанесён материальный ущерб;
  -- сам факт причинения материального ущерба ещё не свидетельствует о том, что совершено корыстное преступление, необходимо установить факт изъятия физическим лицом чужих материальных ценностей в свою пользу или пользу других лиц;
  -- если материально-ответственное лицо изъяло деньги или ценности и использовало их для решения проблем того же предприятия либо в государственных интересах, подозревать его в хищении нецелесообразно ввиду отсутствия у него умысла на присвоение денежных средств или материальных ценностей;
  -- факт добровольного возмещения вреда является доказательством причастности лица к корыстному преступлению, что не освобождает его от уголовной ответственности, а лишь смягчает вину;
  -- документы со следами преступлений в обязательном порядке изымаются и приобщаются к акту документальной проверки или заключению аудитора;
  -- после окончания документальной проверки составляется акт или заключение аудитора, с которым обязаны ознакомиться руководитель предприятия, главный бухгалтер и лица, причастные к корыстному преступлению. В случае несогласия указанных лиц с фактами, изложенными в акте или заключении аудитора они вправе этот акт не подписывать, а на обратной стороне последнего листа акта написать мотивированное возражение. Кроме того, если проверка деятельности предприятия сопровождалась нарушениями конкретных статей действующего уголовного и уголовно-процессуального законодательства, составляется акт о неправомерных действиях проверяющих. Первый экземпляр мотивированного возражения или акта о неправомерных действиях приобщается к акту документальной проверки. По фактам нарушения действующего законодательства при проведении проверки, собственник может направить мотивированную жалобу прокурору района или города;
  -- в случае, если после документальной поверки не составлен акт, то привлечь виновных лиц к судебной ответственности не представляется возможным.
  
   При наличии оснований предполагать, что на предприятии действует организованная преступная группа, правоохранительные органы во взаимодействии со своими структурными подразделениями, при наличии соответствующих санкций вправе осуществить на территории предприятия комплекс оперативно-поисковых и следственных мероприятий. Цель таких мероприятий - получение наиболее полных доказательств причастности руководящих и других работников предприятия к совершению преступления. Сотрудники правоохранительных органов обязаны внимательно, с соблюдением принципов законности, внезапности и наступательности добыть реальные доказательства причастности преступной группировки к нарушениям действующего законодательства. При наличии возбужденного уголовного дела и санкций соответствующих судебных органов, проводятся обыски по месту работы, изъятие вещественных доказательств, опросы и допросы свидетелей, а также подозреваемых, также производятся обыски по месту жительства фигурантов преступления, описываются и накладываются аресты на их личные вещи, ценности и депозитные счета в банке. В соответствии со статьей 29 Конституции Украины, статьями 106 и 115 Уголовно-процессуального кодекса Украины, правоохранительные органы вправе задержать лицо, подозреваемое в совершении преступления. Проведению таких следственных действий правоохранительными органами предшествует кропотливая работа, связанная со скрытым изучением криминальной обстановки на предприятии. С целью реализации запланированных следственно-оперативных мероприятий создаются группы из числа опытных сотрудников правоохранительных органов и понятых. Каждая группа получает задание и инструктаж, затем выполняет свою задачу на предприятии. Такие визиты не согласуются с начальником службы безопасности и руководителем предприятия.
   Суть такого визита заключается в:
  -- блокировании входов и выходов на территорию предприятия и в офисное помещение;
  -- рассредоточении работников администрации предприятия по кабинетам;
  -- контроле за телефонными разговорами;
  -- запрете выноса документов и вещественных доказательств;
  -- изъятии компьютерного банка данных;
  -- назначении инвентаризации материальных ценностей;
  -- снятии остатков денежных средств по кассе;
  -- проведении документальной ревизии.
  
   Вместе с тем, имеют место факты, когда отдельные руководящие сотрудники правоохранительных органов осуществляют вышеуказанные акции по недостаточно проверенным, а иногда и по надуманным основаниям.
   Так, в угоду конкурентам, они блокируют работу предприятия, в хаотическом порядке изымают без описи всю бухгалтерскую и производственную документацию, в лучшем случае описывают только папки с документами. Их действия зачастую сопровождаются грубостью и неуважением к налогоплательщику. Иногда в сейфах руководителей предприятия находят подброшенные боеприпасы, наркотики, холодное оружие и др. В качестве понятых для проведения таких акций привлекают работников конкурирующих предприятий или их близких. Изъятые таким образом документы не возвращаются, а спустя какое-то время продаются заинтересованным лицам. Главная цель таких проверяющих - путём использования подразделений ОМОН и других силовых структур шокировать руководство и работников предприятия, заставить их считаться с условиями конкурентов, а за предоставление возможности работать без аналогичных проверок - требуют ежемесячно выплачивать определенную сумму указанным лицам.
   Для избежания необоснованной предвзятости и незаконных действий со стороны сотрудников контролирующих и правоохранительных органов, службе безопасности предприятия целесообразно навязать свой сценарий проверки. Прежде всего, необходимо использовать метод мотивированного убеждения проверяющих, который заключается в создании мнения об отсутствии события преступления на предприятии, о непричастности работников к надуманным фактам преступной деятельности. Необходимо разобраться с профессиональным следователем, как он квалифицирует деяние или происшедшее событие. При наличии соответствующих обстоятельств, его следует убедить в отсутствии элементов состава преступления, причинно-следственной связи между действиями собственника и наступившим результатом, отсутствии умысла, вреда и других обстоятельств, исключающих возбуждение уголовного дела, проведении следственных действий и мер пресечения. В случае, если проверяющие и следователь не желают выслушать мнение руководителя и предвзято выполняют поставленную задачу, следует использовать метод отвлечения, который заключается в акцентировании их внимания, сил и средств на решение второстепенных, внезапно возникших, резонансных фактов, вскрытых в ходе текущей проверки. В данном случае целесообразно воспользоваться отвлекающим манёвром, который позволил бы конкурентам и проверяющим полагать, что руководитель предприятия или собственник изобличён в каком-то эпизоде преступного деяния, например:
  -- хранение в сейфе определенной суммы денег в валюте. В этом случае проверяющие думают, что данный факт является доказательством преступной деятельности, поэтому составляют протокол изъятия, с указанием достоинства каждой купюры, их номера и года выпуска. Через какое-то время обыскиваемый может заявить, что указанная сумма денег получена взаймы, а договор займа заверен у нотариуса и находится дома. Источник происхождения денег сразу не объяснил, так как испугался;
  -- хранение в сейфе газового пистолета, на который дома имеется разрешение соответствующей службы органов внутренних дел;
  -- спровоцировать проверяющих на задержание одного из работников предприятия с определённой суммой денег, снятых в банке с его личного депозитного счёта.
  
   Этими и другими действиями можно выиграть время и устранить недостатки, разработать новую тактику поведения, оградить работников предприятия от реализации провокационных замыслов со стороны конкурентов и их наёмников.
   Кроме того, работникам предприятия необходимо составить актированное заявление и направить в вышестоящие правоохранительные органы по фактам незаконных действий проверяющих и привлечение их к ответственности в соответствии с действующим законодательством.
   Затем следует направить заявление в районный суд с иском на сумму нанесенного материального и морального ущерба, а также просить суд истребовать материалы служебного расследования по фактам нарушения законности и принятия решения о привлечении виновных лиц к ответственности. Если изъятые на предприятии бухгалтерские документы длительное время находятся на хранении в правоохранительных органах и уставная деятельность предприятия блокирована, а по материалам проверки годами не принимается решение, то в данном случае следует направить претензию на имя первого руководителя юридического лица правоохранительного органа о добровольном возмещении ими материального и морального ущерба. После этого необходимо подготовить исковое заявление в суд с доказательствами о незаконной деятельности проверяющих, а также нанесении морального и материального вреда коллективу.
  

4.6. Защита при проведении проверок предприятий правоохранительными и контролирующими органами

   Основания для проверки предприятий, учреждений, организаций и предпринимателей изложены в статье 94 Уголовно-процессуального кодекса Украины. К ним относятся:
  -- заявления или сообщения предприятий, учреждений, организаций, должностных лиц, представителей власти, общественности и отдельных граждан о преступной деятельности на предприятии;
  -- сообщения представителей власти, общественности и отдельных граждан, которые задержали подозрительное лицо на месте совершения преступления или с поличным;
  -- явка с повинной в правоохранительные органы одного из работников предприятия, причастного к преступлению;
  -- опубликованное в прессе сообщение о конкретных фактах преступной деятельности работников предприятия;
  -- непосредственное выявление органом дознания, следователем, прокурором или судом признаков преступления.
  
   Уголовное дело по результатам проверки может быть возбуждено только в случаях наличия достаточных данных, указывающих на наличие признаков преступления. Отсутствие одного из элементов состава преступления (объекта, объективной стороны, субъективной стороны и субъекта) даёт основание проверяющему органу дознания отказать в возбуждении уголовного дела по материалам проверки согласно, статьи 6 Уголовно-процессуального кодекса Украины.
   В ходе проводимых проверок, сотрудники органа дознания и привлеченные ими ревизоры, эксперты, другие специалисты занимаются выявлением, фиксацией и изъятием вещественных или документальных доказательств, свидетельствующих о правонарушении.
   В своей деятельности по сбору доказательств, правоохранительные органы руководствуются Законом Украины "Об оперативно-розыскной деятельности". Статья 6 этого закона гласит, что основаниями для проведения данной деятельности являются:
      -- наличие достаточной информации, полученной в установленном законом порядке, которая требует проверки с помощью оперативно-розыскных мероприятий и методов, о:
  -- преступлениях, которые готовятся или совершены не установленными лицами;
  -- лицах, которые готовят или совершили преступление;
  -- лицах, которые скрываются от органов расследования, суда или уклоняются от отбывания уголовного наказания;
  -- лицах без вести пропавших;
  -- разведывательно-подрывной деятельность спецслужб иностранных государств, организаций и отдельных лиц против Украины;
  -- реальной угрозе жизни, здоровью, жилью, имуществу работников суда и правоохранительных органов в связи с их служебной деятельностью, а также лицах, которые принимают участие в уголовном судопроизводстве, членам их семей и близким родственникам, с целью создания необходимых условий для надлежащей реализации правосудия;
      -- запросы уполномоченных государственных органов, учреждений и организаций о проверке лиц в связи с их допуском к государственной тайне;
      -- потребность в получении разведывательной информации в интересах безопасности общества и государства.
  
   Указанные основания могут содержаться в заявлениях, сообщениях граждан, должностных лиц, общественных организаций, средствах массовой информации, в письменных поручениях и постановлениях следователя, указаниях прокурора, решениях суда по уголовным делам, материалах органов дознания, в запросах оперативных подразделений международных правоохранительных органов и организаций других государств, а также уполномоченных государственных органов, учреждений и организаций, определенных Кабинетом Министров Украины.
   Запрещается принимать решения о проведении оперативно-розыскных мероприятий при отсутствии оснований, предусмотренных этой статей. Кроме того, закон предусматривает действие подразделений, которые проводят оперативно-розыскную деятельность, в рамках своих полномочий и соответственно законов Украины, составляющих основу указанной деятельности.
   Пункт 4 статьи 8 в редакции этого закона от 12.01.2005 года указывает, что только за счёт средств оперативных подразделений, которые выделяются на их содержание, сотрудники могут:
  -- изучать документы и данные, характеризующие деятельность предприятия, организации, учреждения, а также изготавливать копии с таких документов по указанию руководителей данного предприятия, исключительно на его территории;
  -- только по решению суда требовать документы и данные, которые характеризуют деятельность предприятия, образ жизни, источники и размеры доходов отдельных лиц, подозреваемых в подготовке или в совершении преступлений;
  -- копии изъятых документов и их описи должны оставаться у лиц, которым они принадлежат.
  
   Сотрудники оперативных подразделений обязаны обеспечить сохранность изъятых оригиналов документов и возвратить их собственнику в установленном порядке, по минованию надобности.
   В пункте 6 статьи 8 данного Закона указано, что посещать жилые и другие помещения с целью выяснения обстоятельств совершенного или подготавливаемого преступления, а также сбора сведений о противоправных действиях подозреваемых или лиц, в отношении которых проводится проверка можно только с согласия собственника или жильцов.
   Пункт 18 статьи 8 Закона наделяет возможностью оперативные подразделения, по решению суда и с уведомлением прокурора, исключительно с целью пресечения преступления или установления истины по расследуемому уголовному делу:
  -- применять средства физического воздействия, специальные средства и огнестрельное оружие на основаниях и в порядке, установленными законами про милицию, Службу безопасности и др.;
  -- осуществлять негласное проникновение в жилище или другое владение лица;
  -- производить съём информации с каналов связи;
  -- контролировать переписку, телефонные переговоры, телеграфную и другую корреспонденцию.
  
   Согласно статьи 9 данного Закона, запрещается проведение оперативно-розыскных мероприятий при отсутствии заведенного оперативно-розыскного дела.
   Указанная статья предусматривает гарантии законности оперативно-розыскной деятельности. За время проведения таких мероприятий не допускается нарушение прав и свобод человека и юридических лиц. Отдельные ограничения прав и свобод имеют исключительный и временный характер и могут применяться только по решению суда в отношении лица, в действиях которого имеются признаки тяжкого или особо тяжкого преступления а также в случаях, предусмотренных законодательством Украины, с целью защиты прав и свобод других лиц, а также общественной безопасности.
   В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий, оперативное подразделение может причинить материальный и моральный вред предприятию. Такой вред может выражаться в ущемлении чести, достоинства и деловой репутации руководства юридического лица, в том числе:
  -- распространении заведомо неправдивых данных в средствах массовой информации;
  -- дискредитации имени собственника и его предприятия;
  -- необоснованные проверки, изъятие бухгалтерской и другой документации предприятия;
  -- незаконное задержание и аресты по сфальсифицированным доказательствам;
  -- незаконное негласное проникновение в жильё или в служебные помещения с целью искусственного создания доказательств причастности "неугодных" собственников к преступлению и др.
  
   В этой связи юридическое лицо может не выполнить договорные обязательства, допустить срыв поставок сырья, материалов и готовой продукции, возможен подрыв имиджа юридического лица, а профессиональные работники, клиентура и партнёры по бизнесу могут начать деловое сотрудничество с другими аналогичными фирмами.
   Таким образом, незаконные действия сотрудников оперативных служб и последствия, связанные с ними, влекут судебные санкции в ущерб министерств, сотрудники которых нарушают законность из-за низкой требовательности, слабой воспитательной работы, отсутствия профессионализма и использования своих служебных полномочий в целях личной бизнес деятельности.
   Ответственность за соблюдение законности при проведении оперативно-розыскных мероприятий, согласно, статьи 9 указанного закона, несёт руководитель оперативного подразделения, который даёт разрешение на их проведение. В случаях нарушения прав и свобод человека или юридического лица в процессе проведения оперативно-розыскной деятельности, а также в случае непричастности к правонарушению лица, в отношении которого проводились оперативные мероприятия, министерства, работники которых проводили проверку, обязаны безотлагательно восстановить нарушенные права и возместить причиненный материальный и моральный ущерб в полном объёме.
   Граждане Украины имеют право, в установленном законом порядке, получить от органов, на которые возложено проведение оперативно-розыскной деятельности, письменные разъяснения причин ограничения их прав и свобод, а также опротестовать действия путём составления искового заявления в суд с приложением доказательств (актов, расчётов, справок, объяснительных и др.).
   В соответствии с законодательством Украины, не подлежат разглашению результаты оперативно-розыскной деятельности, составляющие государственную тайну, а также данные, относящиеся к частной жизни, чести и достоинству человека которые. За передачу и разглашение этой информации, работники оперативных подразделений, а также лица, которым данные были предоставлены при проведении оперативно-розыскных мероприятий или стали известны по службе либо работе, могут быть привлечены к ответственности (за исключением случаев разглашения информации о незаконных действиях, которые нарушают права человека).
   В ходе опроса, проведения следственных действий и других оперативно-розыскных мероприятий запрещается применение технических средств, психотропных, химических или других средств, которые подавляют волю или причиняют вред здоровью людей и окружающей среде.
   В соответствии со статьей 11 Закона Украины "О милиции", сотрудникам предоставляется право беспрепятственно входить в любое время суток на территорию и помещения предприятий, учреждений, организаций и осматривать их исключительно в целях пресечения преступлений, преследования лиц, подозреваемых в совершении преступления, а также в период стихийного бедствия и других чрезвычайных ситуаций. Кроме того, предполагается беспрепятственное получение по письменному запросу информации от предприятий, учреждений и организаций, независимо от форм собственности, которая необходима по делам о преступлениях, находящихся по делам в производстве милиции. Получение от банков информации, которая содержит банковскую тайну, осуществляется в порядке и объёме, установленном Законом Украины "О банках и банковской деятельности".
   Пункт 24 статьи 11 Закона Украины "О милиции" предоставляет право органам милиции:
  -- приступить к проведению проверки объектов хозяйственной деятельности при условии наличия направления на проверку, которое составляется по форме, разработанной Министерством внутренних дел Украины. В таком направлении указывается дата его выдачи, название подразделения милиции, цель, вид, основания, дата начала и дата окончания проверки, должности, звания и фамилии должностных лиц подразделения милиции, которые будут проводить проверку. Направление на проверку является действительным при наличии подписи руководителя подразделения милиции, заверенной печатью органа милиции;
  -- истребовать и изымать оригиналы документов со следами преступлений, а также образцы сырья и продукции - только по решению суда, в присутствии понятых и руководителей объектов производственно-хозяйственной деятельности или физических лиц, в отношении которых проводится проверка;
  -- до принятия решения суда правоохранительные органы вправе только изучать документы со следами преступлений в присутствии понятых и руководителей предприятий, учреждений или организаций;
  -- производить за свой счёт копирование изъятых документов, составлять описи и передавать их лицам, в отношении которых проводится проверка;
  -- опечатывать кассы, склады и архивы на период не более 24 часов с момента такого опечатывания, указанного в протоколе;
  -- истребовать от руководителей объектов бизнес деятельности объяснения по фактам нарушения законодательства;
  -- назначать проведение инвентаризаций и ревизий финансово-хозяйственной деятельности;
  -- направлять специальные подразделения милиции для обеспечения порядка при проведении инвентаризаций и ревизий соответствующих объектов финансово-хозяйственной деятельности, только по решению суда или по возбужденным уголовным делам.
  
   Согласно, статьи 11 Закона Украины "О государственной налоговой службе в Украине" N 509-12 от 1994 года, органы государственной налоговой службы имеют право осуществлять документальные выездные проверки, а также плановые и внеплановые выездные проверки, соблюдая налоговое и валютное законодательство Украины, а также:
  -- приглашать налогоплательщиков или их представителей для проверки правильности начисления и своевременности уплаты ими налогов. Письменные уведомления о таких приглашениях направляются не позднее, чем за десять рабочих дней со дня принятия соответствующего решения. В приглашении указываются основания, дата, время и место прибытия налогоплательщика;
  -- на основании решения суда, получать бесплатно от налогоплательщиков, учреждений и банков справки или копии документов о количестве и обороте денег на счетах, в том числе о нарушениях установленных сроков поступления валютной выручки от субъектов предпринимательской деятельности;
  -- требовать от налогоплательщиков, деятельность которых проверяется, устранения выявленных нарушений налогового законодательства;
  -- на основании решения суда, изымать оригиналы первичных производственно-финансовых и бухгалтерских документов с составлением описи, которая подписывается представителями органа Государственной налоговой службы, копии таких документов и их описи передаются руководителю объекта проверки. Запрещается изымать у субъектов хозяйственной деятельности документы, которые не подтверждают факты нарушения законов Украины о налогообложении. Пункт 11 статьи 11 этого Закона предусматривает применение штрафных санкций к налогоплательщику в добровольном или судебном порядке;
  -- пользоваться средствами связи на объекте хозяйственной деятельности только с разрешения его руководства;
  -- требовать от руководителей предприятий, учреждений или организаций добровольно, а в случае отказа - через суд, проведение инвентаризаций. До принятия решения суда - опечатывать кассы, кассовые помещения, склады и архивы на время, не более 24 часов с момента такого опечатывания, указанного в протоколе;
  -- при проведении плановых и внеплановых проверок объектов хозяйственной деятельности, сотрудникам милиции категорически запрещается применять меры физического или психического воздействия, а также специальные средства и демонстрацию оружия либо угрожать применением их.
  
   Указ Президента Украины N 1011/2000 от 22.08.2000 года "О некоторых мерах по де регулированию предпринимательской деятельности", гласит:
          -- Органы исполнительной власти уполномочены от имени государства осуществлять проверку финансово-хозяйственной деятельности предприятий, организаций, учреждений всех форм собственности (далее - контролирующие органы), а также проводить плановые и внеплановые выездные проверки.
          -- Плановая выездная проверка предусмотрена планом работы контролирующего органа и проводится по месту нахождения такого субъекта или по месту размещения объекта собственности. Данная проверка проводится по совокупным показателям финансово-хозяйственной деятельности и по письменному приказу руководителя соответствующего контролирующего органа, не чаще одного раза в календарный год в рамках компетенции соответствующего контролирующего органа. Право на проведение плановой выездной проверки субъекта предпринимательской деятельности предоставляется только в том случае, когда ему не позднее как за 10 календарных дней до дня проведения указанной проверки направлено письменное сообщение с указанием даты её проведения.
  
   Внеплановая выездная проверка - это проверка, не предусмотренная в планах работы органа Государственной налоговой службы, которая проводится при наличии следующих обстоятельств:
  -- когда в результате проверок других плательщиков налогов выявлены факты, которые свидетельствуют о нарушениях налогового и валютного законодательства, в случае, если налогоплательщик не предоставит объяснения и документальные подтверждения на обязательный письменный запрос государственной налоговой службы на протяжении десяти дней со дня его получения;
  -- налогоплательщиком не подано в установленный срок налоговую декларацию или расчёты, предусмотренные законом;
  -- выявлены недостоверные данные в налоговой декларации, поданной налогоплательщиком, если он не предоставит объяснений и их документальные подтверждения на обязательный письменный запрос в течении десяти рабочих дней со дня его получения;
  -- налогоплательщик, в установленном законом порядке, направил жалобу о нарушении законодательства должностными лицами налоговой службы во время проверки, в которой требует полной или частичной отмены результатов проверки;
  -- в случае необходимости перепроверки сведений, полученных от лица, имеющего правовые отношения с налогоплательщиком, который не предоставил объяснения и документальные подтверждения на обязательный письменный запрос налоговой службы на протяжении десяти дней со дня его получения;
  -- при проведении реорганизации предприятия;
  -- если в отношении плательщика налогов, налоговой милицией заведено оперативно-розыскное дело и имеется необходимость внеплановой выездной проверки его финансово-хозяйственной деятельности;
  -- когда вышестоящий орган государственной налоговой службы в порядке контроля проверяет нижестоящий орган по вопросам достоверности выводов акта проверки при установления их несоответствия требованиям законов, что привело к неуплате сумм налогов и сборов в бюджет, а также в случаях, если в отношении должностных лиц нижестоящего органа налоговой службы проводится служебное расследование или возбуждено уголовное дело.
  
   Внеплановая выездная проверка может производиться только по решению суда. Орган государственной налоговой службы направляет в суд письменное мотивированное обоснование проверки, дату её начала и окончания, состав лиц, которые будут проводить такую проверку, документы, подтверждающие основания необходимости проверки, количество проверок за предыдущие три года и другие ведомости по требованию суда. При рассмотрении вопроса о предоставлении судом разрешения на проведение внеплановой выездной проверки, представитель субъекта хозяйственной деятельности имеет право принимать участие в заседании этого суда. Сообщение о месте, дате и времени рассмотрения данного вопроса в суде, о предоставлении разрешения на проведение выездной проверки направляется налогоплательщику не позднее, чем за три рабочих дня до даты такого рассмотрения.
   Решение о выемке оригиналов финансово-хозяйственных и бухгалтерских документов, аресте активов предприятия, прекращении операций по счетам в учреждениях банков и других финансово-кредитных учреждениях, в связи с выявленными нарушениями налогового законодательства, а также контроль, за их соблюдением, возложенный законом на органы государственной налоговой службы, могут приниматься только судом.
   Продолжительность плановых выездных проверок - 20 дней, для малых предприятий - 10 дней, внеплановых - соответственно 10 и 5 дней. Такие ограничения не распространяются на выездные проверки, связанные с проведением оперативно-розыскных мероприятий или с расследованием уголовных дел, возбужденных в отношении налогоплательщика.
   Работникам налоговой милиции запрещается принимать участие в проведении плановых и внеплановых выездных проверок налогоплательщиков, которые не связаны с проведением оперативно-розыскных дел или возбужденными уголовными делами.
   Статья 11-2 Закона Украины "О государственной налоговой службе в Украине" предусматривает условия допуска должностных лиц органов государственной налоговой службы к проведению плановых и внеплановых выездных проверок. Такими условиями являются выдача налогоплательщику под расписку:
  -- направления на проверку с указанием всех реквизитов;
  -- копии приказа руководителя налогового органа о проведении внеплановой выездной проверки, в котором указывается основание проведение проверки, дата её начала и окончания;
  -- копии решения суда о предоставлении разрешения на проведение внеплановой выездной проверки.
  
   Не предоставление этих документов налогоплательщику или представление их с нарушением требований закона является основанием к недопущению проверки.
   В случае причинения вреда налогоплательщику органами государственной налоговой службы, он вправе обратиться в суд с исковым заявлением о возмещении материального и морального вреда, причиненного незаконными действиями или бездействиями, в рамках, предусмотренных законом.
   Пункт 2 части 1 статьи 8 Закона Украины "О государственной контрольно-ревизионной службе" гласит, что контрольно-ревизионные службы "...проводят ревизии и проверки состояния финансовой деятельности, сохранности денег и материальных ценностей, достоверности учёта и отчётности. Кроме того, она проводит ревизии и проверки полноты оприходования, правильности использования и сохранности валютных средств в министерствах и других органах исполнительной власти, в государственных фондах, бюджетных учреждениях, а также на предприятиях, учреждениях или организациях, которые получают деньги из бюджета и государственных валютных фондов".
   В пункте 2 статьи 10 этого Закона указано, что контрольно-ревизионная служба наделена правом "...беспрепятственного доступа при проведении ревизий и проверок на склады, хранилища, производственные и другие помещения, которые принадлежат министерствам и другим органам исполнительной власти, а также предприятиям, учреждениям и организациям, которые получают деньги из бюджета или государственных валютных фондов".
   Контрольно-ревизионное управление, по решению суда, имеет право приостанавливать расходные операции по счетам в банках, в присутствии понятых и представителей предприятия опечатывать кассы, склады и архивы на время, не более 24 часов с момента, указанного в протоколе.
   Предпосылками к посещению предприятий и проведению проверок правоохранительными органами, могут быть следующие факты:
  -- получение правоохранительными органами писем, жалоб, заявлений и сообщений от враждебно настроенных лиц, конкурентов и осведомителей про подготовку или совершение преступления;
  -- необходимость задержания организованной преступной группы;
  -- освобождение заложников;
  -- реализация мероприятий, связанных с чрезвычайными происшествиями.
  
   Следует отметить, что отдельные криминальные структуры, под видом сотрудников правоохранительных органов, могут трудоустроиться на предприятие с целью реализации мероприятий, связанных с перераспределением собственности. Они могут устанавливать скрытую аудио- и видеоаппаратуру для фиксации информации и последующего шантажа собственника предприятия. На работников службы безопасности предприятия возлагается обязанность распознания замыслов лиц, прибывших на проверку, а при обнаружении незаконных намерений - активно противодействовать им.

4.7. Тактика опроса и составления объяснения органами дознания

  
   Тактические действия органов дознания при проведении опроса и фиксации информации, полученной от правонарушителей, строятся на следующих принципах:
  -- законности - разъяснение опрашиваемому лицу действующего законодательства, недопущение фактов причинения материального, морального вреда и применения мер физического воздействия, а также недопущение нарушения его конституционных прав, унижения чести и человеческого достоинства;
  -- объективности - избежание предвзятости, навязывания работником органа дознания своих умозаключений с целью искусственного создания доказательств;
  -- целесообразности - с учётом всех обстоятельств необходимо сделать вывод, можно ли решить поставленную задачу опросом данного лица и фиксацией полученной от него информации. Не затронет ли этот опрос интересы чиновников, способных повлиять на исход решения проблемы сбора доказательств, послужит ли полученная информация реальным вкладом в дело изобличения виновных в преступлении лиц, признает ли опрашиваемое лицо свою вину и возместит причинённый вред, не преждевременно ли раскрывать перед ним заинтересованность правоохранительных органов и др.;
  -- планирования - все действия сотрудников органов дознания по опросу и приёму информации от виновных лиц и очевидцев преступления должны быть глубоко проанализированы, систематизированы, спланированы в определенной последовательности, способствующей установлению истины;
  -- конфиденциальности - никто не должен знать о планируемых мероприятиях, предстоящем опросе потерпевшего, свидетеля или подозреваемого в правонарушении, так как каждый из них может противодействовать установлению истины;
  -- внезапности - все действия оперативными работниками органов дознания проводятся незамедлительно и неожиданно для каждого участника преступной группы, с целью пресечения сговора между ними или уклонения их от явки в правоохранительные органы. Внезапно проводятся также обыски, аресты, описи, изъятие денег и материальных ценностей, нажитых преступным путём, при необходимости обеспечивается одновременная доставка в правоохранительные органы участников и очевидцев правонарушения;
  -- наступательности - главное для сотрудника органа дознания - не дать возможности подозреваемому лицу надумать суть происшедшего события, сломить его волю к запирательству и обману путём сочетания имеющихся доказательств с не установленными фактами. Для этого подозреваемому приводится информация о неотвратимости его изобличения в правонарушении и соответствующего наказания, а также возможности использования в отношении его смягчающих вину обстоятельств, при условии составления протокола явки с повинной и возмещения причинённого материального ущерба;
  -- использования помощи общественности, ревизоров-экспертов и других специалистов для установления истины или склонения опрашиваемого лица к даче правдивых показаний и подтверждения фактов причастности подозреваемого к правонарушению;
  -- фиксации изобличающей информации путём отбора объяснения, актирования излагаемых фактов и применения технических средств аудио- или видеозаписи.
  
   Прежде всего, оперативный работник органа дознания сосредотачивает свои усилия на организационных мероприятиях проведения опроса.
   К организационным мероприятиям следует отнести:
  -- отслеживание и сопоставление фактов преступной деятельности злоумышленников;
  -- негласное изучение образа жизни правонарушителей, способов и следов совершения ими преступления;
  -- разработка и реализация системы комбинаций и "ловушек" для лиц, причастных к преступлению;
  -- задержание злоумышленников в момент совершения ими преступлений;
  -- изучение и анализ имеющихся данных о событии правонарушения;
  -- подготовку доказательной базы путём поиска очевидцев, осмотра места происшествия, изучения и изъятия предметов, которые могут быть вещественными доказательствами, проведение инвентаризаций, ревизий, изъятие документов со следами подделок, подчисток, вуалирования искажений бухгалтерской, налоговой отчётности и др.;
  -- изучение состава преступления соответственно статей уголовного права, судебной практики по таким правонарушениям, а также законодательной базы, раскрывающей детали и особенности предпринимательской и производственной деятельности;
  -- получение консультаций от профессионалов о соответствующих правовых и производственно-технологических особенностях, квалифицирующих данное преступление;
  -- составление плана проведения опроса;
  -- разработка тактики формирования вопросов, их перечня и порядка реализации;
  -- определение очередности опроса участников и очевидцев правонарушения;
  -- составление комбинации вопросов об известных фактах, способствующих выяснению оставшихся "в тени" отдельных важных деталей преступления;
  -- систематизация последовательности предъявления документальных и вещественных доказательств, изобличающих виновное лицо;
  -- подготовка помощников для участия в опросе путём проведения инструктажей;
  -- обеспечение понятыми для актированного отбора и фиксации информации, а также специалистами соответствующих отраслей хозяйства, ревизорами-аудиторами и др.;
  -- обеспечение транспортом для доставки и одновременного опроса всех участников правонарушения в разных помещениях;
  -- обмен информацией, полученной в результате опроса лиц, причастных к преступлению, для определения роли каждого участника и установления истины;
  -- изучение роли каждого участника преступления, анализ их психологических особенностей, семейных проблем, образа жизни, материального положения и состояния здоровья;
  -- установление "упущенных" злоумышленником уязвимых мест, способствующих раскрытию преступления и рычагов воздействия на опрашиваемых лиц, определение морально- и материально- ущемленных интересов соучастников в этой группе.
  
   Только после этого целесообразно приглашать лиц для опроса и получения от них объективной информации, в ходе которой, играя на чувствах, обиде, обстоятельствах, смягчающих вину, явке с повинной и других выявленных деталях, можно установить истину.
   Основная задача сотрудников правоохранительных органов при опросе и фиксации информации в объяснительной, изложена в статье 103 Уголовно-процессуального кодекса, которая гласит, что на органы дознания возлагается обязанность принятия необходимых оперативно-розыскных мероприятий с целью выявления признаков преступления и лиц, их совершивших. Согласно пункта 24 статьи 11 Закона Украины "О милиции", работники дознания вправе требовать от руководителей предприятий, учреждений и организаций письменные объяснения о фактах нарушения ими законодательства, проверка и соблюдение которого отнесены к компетенции милиции.
   В практической деятельности перед работниками органов дознания поставлена задача - на основании вышеуказанных принципов, документальных и других вещественных доказательств, в том числе показаний очевидцев, изложить в объяснительной записке следующее:
  -- установочные данные личности, прибывшей для дачи пояснений (фамилия, имя, отчество, дата рождения, место рождения, место работы, должность, национальность, образование, наличие судимости, адрес места жительства, контактный телефон, вменяемость и состояние здоровья);
  -- ознакомить под роспись опрашиваемое лицо с положением статьи 63 Конституции Украины и сообщить о том, что лицо не несёт ответственности за отказ от дачи показаний в отношении себя, членов семьи и близких родственников, в том числе за дачу ложных показаний;
  -- четыре элемента состава преступления - объект, объективную сторону, субъект, субъективную сторону по фактам, которые указывают на состав преступления, если они имеют место. Систематизировано описываются все документальные и вещественные доказательства, выясняется, какое отношение к ним имеет опрашиваемое лицо. Особое внимание при получении информации уделяется определению формы собственности, является ли она чужой для опрашиваемого лица, каким способом совершено правонарушение, наличие умысла, какими мотивами руководствовался опрашиваемый при совершении правонарушения, наличие причинных связей между действиями и наступившим преступным результатом, размер причиненного вреда и наличие желания, а также возможностей возмещения ущерба, наличие вины, опрашиваемого субъекта правонарушения, признание такой вины и раскаивание. Выясняются причины и условия, способствующие правонарушению и круг лиц, к нему причастных;
  -- намерение у правонарушителя добровольного возмещения ущерба и дачи дополнительных показаний, изобличающих вину его соучастников;
  -- разобраться в тактике, которую избрало опрашиваемое лицо для своей защиты;
  -- выяснить, что в объяснительной является истиной, полуправдой или данное лицо вводит в заблуждение оперативного работника.

Тактика проведения опроса и фиксации информации

   В первую очередь опрашиваются психологически слабые соучастники преступления, обладающие повышенным чувством страха. Полученная от них информация может быть изобличающей для опытных участников преступной группы.
   Во вторую очередь опрашиваются участники преступной группы, предварительно психологически "обработанные" по заданию представителя органа дознания, с помощью родных, близких, друзей, коллег по работе и других лиц. Указанные лица, по заранее продуманному сценарию, должны проводить беседы о добровольном устранении негативных последствий, причиненных правонарушителем в ходе преступления, а также его содействии в установлении истины, имеющей связь с происшествием.
   В процессе беседы оперативного работника с подозреваемым лицом целесообразно уточнить положение дел на предприятии, его деловую репутацию, личные отношения в семье, с близкими, друзьями. Цель беседы - уловить ответную реакцию на заданные вопросы, что больше всего волнует опрашиваемого и сконцентрироваться на волнующей его теме. Затем целесообразно мотивированно объяснить, опрашиваемому его безвыходное положение, которое осуждается возмущенным коллективом, подтверждается инвентаризацией, актом документальной ревизии, экспертными заключениями и свидетельскими показаниями. Оперативный работник органа дознания может объяснить опрашиваемому лицу, что по просьбе коллектива он готов оформить протокол явки с повинной, которое является одним из действенных средств, для смягчения наказания. Для дальнейшей реабилитации, предложить, опрашиваемому убедить остальных соучастников в чистосердечном признании своей вины в совершенном преступлении, мотивируя тем, что под давлением доказательств они будут вынуждены это сделать и возместить материальный ущерб. Такая беседа между соучастниками может проводиться в присутствии оперативного работника. При опросе свидетеля следует учитывать его психологическое желание иметь других свидетелей и доказательства. Другими словами, не быть главным свидетелем, чтобы оперуполномоченный не совершил двурушничество в пользу заинтересованных лиц или высокопоставленных чиновников, чтобы свидетеля психологически не угнетали многочисленными допросами с целью принуждения к изменению показаний, так как это борьба за право жить и работать среди людей, стремление сохранить свою честь, не быть униженным и оскорбленным из-за ошибок работников органов дознания.
   Порядок фиксации информации от подозреваемого в преступлении и составление объяснения:
  -- опрашиваемому лицу разъясняется статья уголовного кодекса о явке с повинной или чистосердечном признании - как обстоятельстве, смягчающем вину его ответственности;
  -- создаётся соответствующая обстановка, способствующая восстановлению в памяти деталей происшедшего события. Например, опрос на месте совершения правонарушения с фиксацией на видеокамеру;
  -- предлагается в виде свободного рассказа и письменно изложить в хронологическом порядке события правонарушения;
  -- при наличии достоверных фактов причастности опрашиваемого лица к правонарушению, задается прямой вопрос. Например, предлагается рассказать, как злоумышленник составлял фиктивные документы и как вуалировал факты незаконной деятельности в конкретных документах;
  -- после получения первичной информации задаются уточняющие вопросы в сочетании с ранее незаданными, а также с конкретными вопросами, изобличающими лицо в правонарушении;
  -- запрещается ставить вопросы, в которых заранее заложен ответ, часть его или подсказка;
  -- не допускаются в отношении опрашиваемого лица угрозы насилием или причинением вреда членам семьи и близким, так как в суде опрашиваемое лицо может заявить, что его воля к защите была сломлена неправомерными действиями оперативного работника, что ему диктовали показания, что других доказательств вины его нет и т.д. Во избежание таких случаев целесообразно актировать все показания опрашиваемого.
  -- практикуется опрос правонарушителя с участием помощника - сотрудника другой службы, а также в присутствии лиц, подтверждающих причастность опрашиваемого к незаконным действиям, кроме того, предъявляются отдельные документы и доказательства, изобличающие вину опрашиваемого;
  -- если лицо ссылается на алиби, выдумывает события, указывает на своих очевидцев, мотивирует другой деятельностью, в которой участвовало в это время, опрос в таком случае ведётся с максимальной детализацией фактов и последующей их перепроверкой;
  -- если, опрашиваемый продолжает давать ложные показания или под воздействием других лиц меняет правдивые показания на ложные, по мотивированному решению суда, к нему могут применить меру задержания на семьдесят два часа (согласно статьи 29 Конституции Украины).
  
   Главное для оперуполномоченного - не дать возможности правонарушителю договориться с соучастниками, получить консультации с последующим искажением событий правонарушения и уничтожением не выявленных доказательств, преступления.

4.8. Защита от неправомерных действий работников правоохранительных органов при опросе и составлении объяснений

   Причиной неправомерных действий работников дознания могут быть:
  -- отсутствие знаний действующего законодательства;
  -- низкий профессиональный уровень работников дознания;
  -- наличие ложной информации о корыстных злоупотреблениях на предприятии;
  -- недостаточная осведомленность о деятельности предприятия;
  -- отсутствие должной воспитательной работы и контроля за работой подчинённых работников данной системы;
  -- попытки фальсификации доказательств и событий преступления для получения взятки, а также трудоустройства родных и близких;
  -- намерение работника дознания диктовать руководителю предприятия свою волю и иметь долю собственности на предприятии;
  -- соучастие в перераспределении или захвате чужой собственности;
  -- намерение запугать собственника и установить взаимовыгодный контакт;
  -- исполнение заказа организованной преступной группы, конкурента или рейдеров;
  -- месть, вымогательство, желание получить бесплатные услуги или сломить волю к защите.
  
   Следует помнить, что сотрудники правоохранительных органов в ходе сбора объяснений не всегда располагают полной информацией о правонарушениях на предприятии и создают лишь видимость полной осведомленности. Они всегда ищут психологический рычаг воздействия на опрашиваемого с тем, чтобы заставить его говорить о неизвестных для оперативного работника фактах преступной деятельности на предприятии. Таким образом, лицо производящее опрос, действует по принципу наступательной и психологической атаки.
   Приглашенному для беседы и дачи объяснения, прежде всего, необходимо избавится от страха и осмыслить суть произошедшего события. Следует психологически настроить себя на защиту своих интересов, быть готовым к различным провокационным и зашифрованным вопросам, а также к мероприятиям, комбинациям, шантажу, психологическим угрозам, искаженному трактованию статей уголовного кодекса и, даже, к физическим мерам воздействия.
   Опрашиваемому лицу целесообразно заранее ознакомиться с основными положениями статей Конституции Украины:
   Статья 28. Никто не может быть подвергнут пыткам, жестокому, нечеловеческому или такому, которое унижает его достоинство обращению или наказанию.
   Статья 56. Каждый имеет право на возмещение за счёт государства или органов местного самоуправления материального и морального ущерба, причиненного незаконными решениями, действиями или бездействием органов государственной власти, органов местного самоуправления их должностными лицами при осуществлении ими своих полномочий.
   Статья 61. Никто не может быть дважды привлечен к юридической ответственности одного вида за одно и то же правонарушение.
   Статья 62. Лицо считается невиновным в совершении преступления и не может быть подвергнуто уголовному наказанию, пока его вина не будет доказана в законном порядке и установлена обвинительным приговором в суде.
   Статья 68. Каждый обязан ... не посягать на права и свободы, честь и достоинство других людей.
  
   Уголовно-процессуальный кодекс Украины гласит:
   Статья 22. Суд, прокурор, следователь и лицо, производящее дознание, не вправе перекладывать обязанности сбора доказательств обвиняемым. Запрещается добиваться показаний у обвиняемого и других лиц, которые принимают участие в деле, путём насилия, угроз и другими незаконными методами.
   Статья 60. Следователь и лицо, производящее дознание подлежат отводу:
      -- когда они являются потерпевшими, свидетелями, гражданскими истцами, гражданскими ответчиками или родственниками кого-нибудь из них, а также родственниками обвиняемого;
      -- когда они принимают участие в деле как эксперты, специалисты, переводчики, защитники либо представители интересов потерпевшего, гражданского истца или гражданского ответчика;
      -- когда они либо их родственники заинтересованы в результатах дела;
      -- при наличии других обстоятельств, которые вызывают сомнения в его объективности.
   Заявление об отводе направляется прокурору, который рассматривает и принимает решение на протяжении 24 часов.
  
   Статья 68. Не могут быть доказательствами сообщенные свидетелю данные, источник которых неизвестен. Если показания свидетеля основываются на сообщениях других лиц, то эти лица должны быть также опрошены.
   Статья 69-1. Свидетель имеет право:
      -- давать показания на родном языке или другом языке, которым он свободно владеет, и пользоваться помощью переводчика;
      -- заявлять отвод переводчику;
      -- знать в связи с чем и по какому делу он допрашивается;
      -- собственноручно излагать свои показания в протоколе допроса;
      -- пользоваться записями и документами при даче показаний в тех случаях, когда показания касаются каких-либо расчётов и других данных, которые ему тяжело фиксировать в памяти;
      -- отказываться давать показания в отношении себя, членов семьи и близких родственников;
      -- знакомиться с протоколом допроса и ходатайствовать про внесения в него изменений, дополнений и замечаний, собственноручно вносить такие дополнения и замечания;
      -- направлять жалобы прокурору на неправомерные действия органов дознания и следователя;
      -- возмещение материальных затрат, связанных с вызовом для дачи показаний.
  
   При наличии соответствующих оснований, свидетель имеет право на обеспечение безопасности путём использования мероприятий, предусмотренных законом, и в порядке, предусмотренном статьями 52-1, 52-5 УПК Украины.
   Опрос несовершеннолетних лиц с 14 до 16 лет проводится в присутствии педагога, врача, родителей или опекунов.
   Опрос физических лиц должен проводиться в дневное время, не ранее 6 и не позже 23 часов. Информация, полученная дознавателем или следователем после указанного времени, рассматривается в суде как необъективная и полученная с применением насилия.
   Продолжительность опроса не может превышать установленных законом норм рабочего времени для взрослых и несовершеннолетних с перерывами на обед и естественные надобности.
   В случае необходимости, больному опрашиваемому лицу незамедлительно вызывается скорая медицинская помощь и по заключению врача, такое лицо могут поместить в лечебное учреждение с круглосуточной охраной.
   Сотрудники правоохранительных органов могут привлекаться к уголовной ответственности за незаконные действия в отношении граждан по следующим статьям Криминального кодекса Украины:
   Статья 127. Пытки
      -- Пытки, то есть умышленное причинение сильной физической боли либо физического или морального страдания путём нанесения побоев, мучений, или других насильственных действий с целью принуждения потерпевшего или другого лица к совершению действий, которые противоречит их воле, в том числе получить от него или другого лица информации, показаний или признаний, изобличения в действиях, которые он совершил или в совершении которых он подозревается или запугивания его или других лиц - наказывается лишением свободы на срок от трёх до пяти лет;
      -- Те же действия, совершенные повторно либо по предварительному сговору группой лиц, - наказываются лишением свободы на срок от пяти до десяти лет;
      -- Действия, предусмотренные частью первой либо второй этой статьи, если они совершены работниками правоохранительных органов, - наказываются лишением свободы на срок от десяти до пятнадцати лет;
      -- Действия, предусмотренные частью третьей этой статьи, если они привели к гибели человека, - наказываются лишением свободы на срок от двенадцати до пятнадцати лет либо пожизненным лишением свободы.
   Статья 365. Превышение власти либо служебных полномочий
      -- Превышение власти либо служебных полномочий, то есть умышленное совершение должностным лицом действий, которые явно выходят за пределы наделенных его прав или полномочий, если они причинили существенный вред охраняемым законом правам и интересам отдельных граждан, государственным или общественным интересам, либо интересам юридических лиц, - наказываются исправительными работами на срок до двух лет либо лишением свободы на срок от двух до пяти лет, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет;
      -- Превышение власти либо служебных полномочий, которое сопровождалось насилием, применением оружия или болезненными и такими, которые унижают личное достоинство потерпевшего, действиями, - наказываются лишением свободы на срок от трех до восьми лет, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет;
      -- Действия, предусмотренные частью первой либо второй данной статьи, если они причинили тяжкие последствия, наказывается лишением свободы на срок от семи до десяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трёх лет.
  
   В практической деятельности правоохранительных органов имели место случаи, когда опрашиваемые лица имитировали приступы эпилепсии, преднамеренно вводили себя в стрессовые ситуации и, таким образом, повышали себе артериальное давление, падали в обморок и др. Учитывая данный аспект, перед длительным опросом, дознаватель или следователь обязан выяснить состояние здоровья опрашиваемого или подозреваемого и в соответствии с этим планировать ход работы.
   Имеют место случаи, когда опрашиваемое лицо умышленно занимается самооговором или берёт на себя вину резонансных преступлений с целью избежать меры физического воздействия и пыток. Другие лица прибегают к этому, если возникла необходимость скрыть более тяжкое преступление.
   Основная задача работников дознания и следствия - доказать все элементы состава преступления (объект, объективную сторону, субъект, субъективную сторону). Особое внимание правоохранительные органы сосредотачивают на уголовные дела об умышленных преступлениях, доказывании умысла и причинно-следственной связи между действиями и наступившим результатом.
   С этой целью работники следствия и органов дознания используют следующие тактические приёмы:
  -- собственноручно описывают событие преступления, отражая при этом все элементы состава этого преступления. В ходе составления объяснения или протокола допроса он вуалирует умысел набором слов, якобы оправдывающих преступные действия опрашиваемого лица, ссылаясь при этом на то, что корыстные преступления он совершил по причинам шантажа и провокации, крайней материальной нужды, необходимости оплаты за проведение операции, погашение недостачи, уплаты штрафа, с целью выручить друга из беды, выполнял приказ вышестоящего начальника, был в состоянии алкогольного или наркотического опьянения и ничего не помнил. Все эти доводы, и даже, добровольное возмещение ущерба не являются основанием, освобождающим от уголовной ответственности, напротив, они доказывают умысел правонарушителя, а также то, что он осознавал наступление негативных последствий и сознательно их допускал. Лишь в отдельных случаях эти и другие мотивы могут служить смягчающим вину обстоятельством. Прочитав такое объяснение или показание, опрашиваемый нередко говорит работнику дознания или следствия, что верит ему и пишет: "С моих слов объяснение написано верно и мною прочитано", затем подписывает его. Однако не следует с доверием относиться к написанному, показания необходимо тщательно вычитывать и анализировать;
  -- опрашиваемому предъявляют фиктивные доказательства экспертных заключений, надуманные показания свидетелей, подтасованные фото-, видео- и аудиозаписи. Такие доказательства должны фиксироваться актировано, с участием независимых от правоохранительных органов понятых. Необходимо потребовать акт или провести очную ставку с лицами, которые оказывали помощь в фиксации доказательств. Следует проверить, кто эти понятые и как они попали в группу фиксации. В таком случае фальсифицированные доказательства в суде не будут иметь законной силы;
  -- используют провокационные вопросы двоякого толкования. На каждый такой вопрос необходимо давать глубоко осмысленный ответ, целесообразно проанализировать все варианты и понять, какой ответ ждёт работник органа дознания или следствия, в любом случае он не будет в пользу опрашиваемого. Не следует спешить с ответом, необходимо попросить время на то, чтобы вспомнить суть произошедшего события в деталях. Объяснение, наспех составленное работником правоохранительного органа, может серьёзно повлиять на исход дела и не быть в пользу опрашиваемого лица;
  -- нередко, из-за отсутствия должного профессионального уровня, незнания законов и подзаконных актов, регламентирующих бизнес-деятельность, оперативный работник вводит в заблуждение опрашиваемого, требует дополнительных доказательств или ссылается на то, что ему всё известно, что существуют изобличающие вину доказательства, что опрашиваемый будет закрыт (арестован или задержан). В данном случае следует убедить должностное лицо в том, что он располагает недостаточной и кем-то надуманной информацией о производстве и бизнесе, мотивируя при этом конкретным законом или инструкцией. Сотрудник правоохранительных органов, согласно презумпции невиновности, сам должен искать доказательства причастности лиц к преступлению, а если их нет или они не изъяты и не закреплены в установленном законом порядке, значит, отсутствует предмет для опроса. Целесообразно потребовать документальные и вещественные доказательства причастности опрашиваемого лица к преступлению. Доказательства, построенные лишь на показаниях свидетелей, могут быть необъективными и не отражать истины, поэтому они могут быть опровергнуты в ходе следствия или на судебном процессе.
  
   С другой стороны, - недопустима инициатива опрашиваемого лица в части высказывания своих умозаключений и предложений. Желательно давать ответы на конкретно поставленные вопросы следователя или дознавателя, который обязан делать выводы, исходя из имеющихся доказательств.
   Опрашиваемое лицо, которое разбирается в особенностях состава и квалификации преступления, никогда не позволит ввести себя в заблуждение. Так, руководитель, подписавший бухгалтерский документ со следами преступлений, скажет, что ему в папку для подписи подложили фиктивный документ, из-за огромного объёма работы он не вник в содержание документа, что у него не было намерений и заинтересованности в причинении ущерба. Он никогда не будет добровольно погашать ущерб, так как считает себя невиновным. Факт присвоения денег он объяснит необходимостью приобретения на рынке по низкой цене строительных материалов на ремонт офисного помещения того же правоохранительного органа, наймом на работу людей без оформления документов, например, для отгрузки мусора и т.д.
   Согласно Конституции Украины, уполномоченные Законом органы могут применить к задержанному меры содержания под стражей. Статья 106 УПК Украины гласит, что правомерным является задержание лицо, подозреваемого в совершении преступления, за которое может быть назначено наказание в виде лишения свободы. Если статьей уголовного кодекса не предусмотрена санкция в виде лишения свободы, правоохранительные органы не вправе задерживать лицо, а могут лишь запугивать задержанием. Обычно такая мера для нормального человека является стрессовой, а ситуация - экстремальной. В камере содержания могут находиться психически неуравновешенные лица, наркоманы, гомосексуалисты, которые в угоду правоохранительным органам готовы сломить волю к защите невиновного. В связи с неправомерными действиями сокамерников, задержанное лицо может оговорить себя в причастности к преступлению, которое не совершал. Вместе с тем, не следует себя оговаривать и входить в паническое состояние. Всегда целесообразно держать себя достойно и отстаивать свою невиновную позицию.
   Необходимо помнить, что если опрашиваемое лицо путём угроз и насилия склонили оговорить себя, оно всегда может изменить свои показания на предварительном следствии или на судебном процессе, мотивируя тем, что к нему применялись непредусмотренные законом меры психологического и физического воздействия, и кроме самооговора, не имеется никаких других доказательств уголовного дела.
   Кроме того, на основании Закона Украины "О порядке возмещения вреда, причинённого гражданину незаконными действиями органов дознания, предварительного следствия, прокуратуры или суда" N 185 от 23.09.1994 года, каждый гражданин, потерпевший от чиновничьего произвола правоохранительных органов, имеет право на возмещение вреда из средств государственного бюджета, за следующие незаконные действия:
  -- осуждение;
  -- привлечение в качестве обвиняемого;
  -- задержание и содержание под стражей;
  -- проведение следственных действий;
  -- отстранение от работы;
  -- применение административного ареста и исправительных работ;
  -- наложение штрафа;
  -- конфискацию имущества;
  -- проведение оперативно-розыскных мероприятий.
  
   Вред возмещается в полном объеме, независимо от вины должностных лиц указанных органов.
   Право на возмещение ущерба у гражданина появляется в случаях:
  -- вынесения судом оправдательного приговора;
  -- прекращения уголовного дела за отсутствием события или состава преступления, за не доказанностью участия обвиняемого в совершении преступления;
  -- отказе в возбуждении уголовного дела;
  -- прекращении дела об административном правонарушении.
  
   Право на возмещение ущерба появляется при условии, если на протяжении шести месяцев после проведения мероприятий не было принято решение о возбуждении уголовного дела или такое решение было отменено. Гражданину возвращается заработок, затраты в связи с незаконными действиями правоохранительных органов, имущество, денежные вклады и невыплаченные проценты, а также конфискованное имущество, штрафы, затраты на юридическую помощь и моральный ущерб. Моральный ущерб, Законом Украины определяется как страдания, причинённые лицу в результате физического или психического воздействия, которое привело к ухудшению или лишению возможностей реализации им своих привычек и желаний, а также ухудшению отношений с окружающими людьми и другими негативными явлениями.
   Статья 11 данного Закона обязывает работников правоохранительных органов разъяснить потерпевшему лицу порядок восстановления его нарушенных прав и возмещения причиненного ущерба.
  
  

4.9. Организация работы с адвокатом

   Согласно, Закона Украины "Об адвокатуре" от 19 декабря 1992 года, адвокатом может быть гражданин Украины, имеющий высшее юридическое образование, со стажем работы по специальности юриста или помощника адвоката не менее двух лет, который сдал экзамен и получил свидетельство на право занятия адвокатской деятельностью, а также принял Присягу адвоката Украины. Адвокат Украины осуществляет свою деятельность на принципах верховенства закона, независимости, демократизма, гуманизма и конфиденциальности.
  
   Виды адвокатской деятельности:
  -- консультации и разъяснение действующего законодательства, устно или письменными справками;
  -- составление заявлений, справок и других документов правового характера;
  -- за свидетельствование копий документов по делам, находящимся в производстве адвоката;
  -- представительство в суде, государственных органах, перед гражданами и юридическими лицами;
  -- юридическая помощь предприятиям, учреждениям, организациям;
  -- правовое обеспечение предпринимательской и внешнеэкономической деятельности граждан и юридических лиц;
  -- исполнение своих обязанностей в процессе дознания и предварительного следствия в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством, а также оказание других видов юридической помощи, предусмотренных законодательством.
  
   Профессиональные права адвоката:
  -- представлять и защищать права и законные интересы юридических и физических лиц, согласно их поручения на предприятиях, учреждениях и организациях, в компетенцию которых входит решение соответствующих вопросов;
  -- фиксировать информацию, которая может быть использована как доказательство по гражданским, хозяйственным, уголовным делам и делам об административных правонарушениях;
  -- запрашивать и получать документы или их копии от предприятий, учреждений и организаций;
  -- на объектах хозяйственной деятельности - изучать необходимые для исполнения поручений документы и материалы. Исключение составляют документы, тайна которых охраняется законом;
  -- получать письменные заключения специалистов по вопросам, требующим специальных знаний;
  -- применять научно-технические средства, в соответствии с действующим законодательством;
  -- выражать от имени своих клиентов ходатайства и жалобы на приёме у должностных лиц, а также, в соответствии с законом, получать на них письменные мотивированные ответы;
  -- присутствовать при рассмотрении ходатайств и жалоб на заседаниях коллегиальных органов и давать объяснения по сути дела.
  
   Обязанности адвоката:
  -- неуклонно соблюдать действующее законодательство;
  -- исполнять все предусмотренные законами способы защиты прав и законных интересов юридических и физических лиц;
  -- способствовать суду в установлении истины по делу.
  
   Адвокат не имеет права использовать свои полномочия во вред лицу, в интересах которого исполняет поручение и отказываться от принятых на себя ранее обязательств по защите подозреваемого, обвиняемого или подсудимого. Адвокат, также не вправе принимать поручения по оказанию юридической помощи лицам, интересы которых противоречат интересам лица, с которым ранее был заключен договор на защиту.
   Адвокат обязан хранить тайну по вопросам консультаций и профессиональных обязанностей, а также не разглашать данные предварительного расследования без разрешения следователя или прокурора. Запрещается вмешиваться в адвокатскую деятельность, требовать от адвоката сведения, составляющие конфиденциальную информацию.
   Оплата труда адвоката осуществляется на основании договора между юридическим или физическим лицом и адвокатом. В случае, если договор разрывается, оплата труда адвоката проводится за фактически выполненную работу.
   Адвокат, который получает от клиента гонорар, не должен говорить ему, что часть денег или полностью все деньги он отдаст следователю или судье с целью успешного решения проблемы по его уголовному делу. В случае если этот факт будет задокументирован, то в действиях адвоката образуется состав преступления, посредничество во взяточничестве, у следователя или судьи будет состав о факте получения взятки, а у клиента адвоката состав преступления о факте дачи взятки.
   При ненадлежащим исполнении адвокатом поручения, по требованию юридического или физического лица, которое заключило с ним договор, внесенная клиентом оплата возвращается полностью или частично, спорные вопросы между ними могут рассматриваться в суде.
   Отдельные сотрудники правоохранительных органов могут предложить опрашиваемому лицу адвоката - своего партнера по бизнесу, который по предварительному сговору с такими сотрудниками, за определенное вознаграждение решает проблему клиента. Однако, такой адвокат может и навредить, если противодействующая сторона оплатит больший гонорар. Например, адвокат путём доверительных бесед может склонить своего клиента к самооговору в угоду оперативного работника органа дознания, злоумышленников или следователя и, таким образом, избавить их от уголовного и судебного преследования. Заинтересованность в использовании своих адвокатов у сотрудников правоохранительных органов возникает при:
  -- отсутствии у них достаточных доказательств совершенного преступления;
  -- возможных упущений в работе по уголовному делу органа дознания или следователя;
  -- когда лицо задержано по надуманным мотивам, при отсутствии состава и события преступления, а также умысла или причинно-следственной связи;
  -- когда у оперативного работника возникает желание навязать задержанному нераскрытое преступление и когда он заинтересован незаконным путём добиться признательных показаний.
  
   Опрашиваемому лицу необходимо понять, какую цель преследуют правоохранительные органы:
  -- выдачу через адвоката определённой сумы денег в качестве взятки;
  -- самооговор в совершении нераскрытого преступления;
  -- удовлетворение незаконного желания конкурента;
  -- взятие на себя вины другого лица и т.д.
  
   Честный адвокат-профессионал должен детально и квалифицированно разобраться в произошедшем событии преступления, расставить все акценты, обнаружить в материалах уголовного дела издержки, ошибки, сбои и другие недостатки сотрудников правоохранительных органов.
   Недостатки в работе оперативного работника или следователя выражаются в:
  -- упущениях по вопросам приобщения вещественных доказательств, относящихся к уголовному делу, отсутствии их исследования и оценки, согласно требований Уголовно-процессуального кодекса Украины;
  -- отсутствии данных о проведении инвентаризации и ревизии с соответствующими выводами;
  -- не зафиксированных показаниях свидетелей, потерпевшего и подозреваемого;
  -- ошибках квалификации правонарушения;
  -- несвоевременном проведении следственных действий, а также других нарушениях норм Уголовно-процессуального законодательства Украины.
  
   Учитывая вышеуказанное прежде чем заключать договор с адвокатом на защиту интересов потерпевшего или подозреваемого, необходимо:
  -- изучить личность адвоката путём получения положительных отзывов от бывших клиентов и рекомендаций коллег по работе;
  -- убедиться в его профессионализме, способности выявить упущения и недостатки по уголовному делу, а также решать внезапно возникшие задачи;
  -- выявить у него наличие необходимых для работы качеств (инициативы, наступательности, честности, обязательности, дипломатичности, контактности и др.);
  -- установить наличие у адвоката определенных деловых связей в правоохранительных инстанциях;
  -- убедиться в умении адвоката разработать динамичную тактику и различные варианты защиты, возможность досудебного решения проблемы, умении грамотно отстаивать интересы подзащитного.
  
   Нецелесообразно сразу отдавать защитнику всю сумму гонорара. Эту оплату следует производить путём поэтапного авансирования на расходы и за конкретно выполненную работу.
   Необходимо требовать, чтобы адвокат составил согласно, договора план мероприятий, а также смету стоимости расходов за каждое выполненное мероприятие.
  
   К перечню работ адвоката можно отнести:
  -- ознакомительную беседу с клиентом о сути происшедшего события, условиях работы и оплаты;
  -- изучение материалов уголовного дела;
  -- ознакомление с законодательством, которое имеет отношение к делу, в том числе постановлений Пленума Верховного суда страны по аналогичным преступлениям;
  -- получение необходимых консультаций по результатам экспертиз и других следственных действий;
  -- умение, при необходимости, ускорить или затянуть ход ведения следствия или судебного разбирательства;
  -- проведение мероприятий по сбору доказательств и изобличению фактически виновных лиц;
  -- составление соответствующих ходатайств, писем, заявлений, запросов, договоров, доверенностей и др.;
  -- анализ материалов уголовного дела;
  -- проверка наличия факта события и состава преступления;
  -- выявление причинно-следственной связи между действием подзащитного и наступившими негативными последствиями;
  -- выявление ошибок и упущений со стороны оперативного работника и следователя;
  -- определение смягчающих и отягчающих вину обстоятельств;
  -- установление размера причиненного ущерба;
  -- изучение объекта покушения и вида собственности;
  -- установление возможности совершения преступления в состоянии аффекта, крайней необходимости, превышения пределов необходимой обороны и др.;
  -- определение возможности примирения сторон, составление договора о мировом соглашении;
  -- подготовка ходатайств с целью проведения дополнительных экспертиз, следственных действий, исследований, инвентаризаций, ревизий и др.;
  -- участие в судебном процессе.
  
   Общая сумма затрат адвоката состоит из расходов, связанных с телефонными переговорами, почтово-телеграфными издержками, командировочными и транспортными расходами, оплат за получение консультаций, привлечение профессионалов для проведения поисковых мероприятий, представительские расходы и непосредственно плату за роботу.
   Для правильной организации работы с адвокатом необходимо ознакомиться со статьями 44-48, 61, 61-1, 219-222, 266 Уголовно-процессуального кодекса Украины и постановлениями Пленума Верховного суда.
   Согласно, статьи 15 (протокол N 6/VI от 1 октября 1999 года) Высшей квалификационной комиссии адвокатуры при Кабинете Министров Украины "О правилах адвокатской этики", установлено, что адвокат оказывает правовую помощь согласно действующего законодательства, на основании договора с клиентом или по назначению лица, производящего дознание, следователя или суда.
   Статья 22 этого протокола запрещает адвокату исполнять поручение клиента, если его просьбы или способы достижения цели являются противоправными или противоречат его личным интересам, а также интересам других лиц. В этих случаях адвокат обязан отказаться от исполнения договорных обязательств.
  

4.10. Защита собственника предприятия телохранителем

   Современный телохранитель - это лицо, обладающее способностью логического анализа и прогноза оценок возможных вариантов событий, имеющее достаточный опыт противодействия злоумышленникам и введения их в заблуждение с целью защиты жизни и здоровья клиента и его семьи. Для телохранителя недостаточно быть живым щитом прикрытия клиента в экстремальных ситуациях. От него требуется быстро и чётко реагировать на угрозы и противодействовать им, а также уметь отражать групповые хулиганские акции. Телохранитель - прежде всего профессиональный мыслитель и психолог, умеющий внимательно наблюдать, квалифицированно распознать назревающие угрозы, принимать единственно верное оптимальное решение, организовать на опережение и реализовать защитные меры.
   При подборе телохранителя, во многих случаях важно, чтобы он существенно "не выделялся" из окружения клиента. В других ситуациях необходимо, чтобы телохранитель был похож на клиента, в третьих - чтобы мог произвести впечатление на враждебно настроенных лиц, в четвертых - имел способность психологически, физически или комбинационно вмешиваться в ситуацию с целью предупреждения негативных последствий.
   Правильный подбор телохранителя зависит от характера и источников угроз клиенту. В связи с этим, отбор профессионалов может осуществляться из числа следующих лиц:
  -- бывшие работники силовых структур;
  -- прошедшие подготовку по специальной программе;
  -- обладающие профессиональными навыками (распознание и профилактика угроз, вождение автотранспорта, стрельба из оружия, восточные единоборства и др.);
  -- криминальных структур.
  
   Следует отметить, что подобранные телохранители из числа криминальных структур склонны к инсцинированию угрожающей обстановки, в которой они как актёр приспосабливается. В свою очередь, клиент нередко создаёт экстремальную ситуацию с целью проверки у телохранителя определённых качеств, а иногда, для учёбы и тренировки провоцируются угрозы причинения вреда.
   В период испытательного срока телохранителю необходимо выявить у своего клиента:
  -- отрицательные черты характера;
  -- склонность к провокациям экстремальных ситуаций;
  -- причастность к незаконной деятельности;
  -- стремление с помощью телохранителя реализовать злой умысел и др.
  
   Телохранитель должен сделать вывод о своей способности влиять на клиента и противодействовать его негативным привычкам, которыми он может спровоцировать угрожающую для своей жизни обстановку. В связи с этим, важно не только защищать, но и сдерживать его от нарушений действующего законодательства, а также от причинения материального, морального и физического вреда другим гражданам. Убедившись в реальности своих сил и профессиональных способностей, телохранитель должен подписать договор на оказание своих услуг. В этом договоре детально излагаются права и обязанности, как клиента, так и телохранителя. Кроме того, к договору составляется план мероприятий по защите клиента и его семьи, в котором указываются следующие мероприятия:
  -- выявление источников угроз клиенту;
  -- сбор информации, анализ и прогноз возможных угроз;
  -- варианты выхода из различных угрожающих ситуаций;
  -- техническая и электронная защита места жительства и работы клиента, а также членов его семьи;
  -- проведение учений по приобретению навыков слаженности действий;
  -- определение и оборудование мест укрытия клиента на случай возникновения чрезвычайной ситуации;
  -- обеспечение средствами индивидуальной защиты;
  -- разработка и внедрение системы раннего распознания угроз причинения вреда клиенту;
  -- построение тактики и стратегии защиты клиента и др.
  
   Ничто не должно оставаться вне поля зрения телохранителя. Каждое действие, беседа и складывающаяся ситуация должны быть проанализированы. Телохранитель должен лично выявить и устранить все причины и условия, порождающие угрозы.
   Источниками угроз клиенту могут быть:
  -- криминальные структуры, действующие в регионе;
  -- коррумпированные чиновники, имеющие намерение перераспределить или захватить чужую собственность;
  -- лица, спровоцированные незаконными действиями клиента;
  -- отдельные корыстно настроенные работники контролирующих и правоохранительных органов;
  -- нарушение клиентом правил уличного движения и техники безопасности;
  -- хулиганы и другие правонарушители;
  -- начинённые взрывчаткой автомобиль, посылки, бандероли и др.
  
   В своей деятельности телохранитель использует следующие методы, способы и приёмы:
  -- обучение клиентов и членов его семьи мерам безопасности в различных экстремальных ситуациях;
  -- изучение источников угроз со стороны людей, предметов и обстановки;
  -- работы с информацией (выявление, сбор, анализ данных об угрозах причинения физического вреда клиенту);
  -- наблюдение за источниками угроз;
  -- деловых игр и определение степени рисков;
  -- побуждение ликвидатора проявить или дать обнаружить себя;
  -- прогнозирование складывающейся обстановки;
  -- гласное, негласное и зашифрованное сопровождение;
  -- отвлечение с целью предупреждения реализации негативного умысла;
  -- рокировки объекта покушения и предметов;
  -- распространения слухов для вуалирования истинных намерений клиента;
  -- провокации для введения в заблуждение злоумышленников;
  -- блокирование негативных действий и последствий.
  
   Основная задача телохранителя - это профилактика, предупреждение и пресечение угроз причинения вреда клиенту и его семье, эвакуация их из опасной зоны, а при необходимости - оказание первой медицинской помощи, вызов наряда милиции, пожарных частей или службы спасения.
   Основные требования к телохранителю - это высокая преданность, честность и неподкупность, а также дисциплинированность, самоотдача и в крайних случаях - способность к самопожертвованию. Особое значение в его деятельности приобретает избежание ошибок в соразмерности применения мер защиты и противодействия. Силы, меры и действия должны быть достаточны или соразмерны, чтобы пресечь незаконные действия злоумышленников.
   Телохранитель должен уметь:
  -- входить в окружение клиента, которому могут причинить физический, моральный и материальный вред;
  -- выявлять и устранять причины и условия, которые складываются или создаются вокруг клиента и могут способствовать угрозам причинения ему вреда;
  -- добывать информацию о складывающейся обстановке;
  -- выявлять лиц, замышляющих причинение вреда клиенту;
  -- логически анализировать складывающуюся обстановку и составлять возможные варианты прогноза вредных последствий;
  -- научить клиента выполнять заранее разработанные и согласованные меры предосторожности;
  -- провести комплекс разведывательно-поисковых мероприятий, направленных на распознание ловушек для клиента;
  -- распознать слежку за клиентом;
  -- обнаружить технические средства несанкционированного съёма информации;
  -- выявить закамуфлированную взрывчатку, растяжку, подброшенные вещественные доказательства;
  -- предугадывать действия враждебно-настроенных лиц, направленных против клиента;
  -- ввести в заблуждение злоумышленников и заставить их действовать по заранее отработанному сценарию;
  -- без причинения физического и морального вреда отвлечь враждебно настроенное лицо от реализации своего замысла;
  -- психологически нейтрализовать участников, создающих угрожающую обстановку, путём вызова наряда милиции, скорой помощи, пожарной части и др.;
  -- расставить в скрытом и безопасном месте охранников;
  -- своевременно подменить автотранспорт;
  -- провести инструктажи членов семьи об оптимальных вариантах поведения в различных экстремальных ситуациях;
  -- выбрать оптимальное время для появления клиента в необходимом месте, а после решения вопроса - быстро эвакуировать его в безопасное место;
  -- видеть и предугадывать назревающую опасную обстановку для клиента и его семьи;
  -- применять адекватные меры противодействия злоумышленникам в целях защиты клиента;
  -- быть психологически совместимым с окружением клиента;
  -- установить закамуфлированные ловушки-заметки для изобличения отдельных лиц;
  -- хранить конфиденциальную и коммерческую тайну;
  -- быть хладнокровным, выдержанным и терпеливым;
  -- уметь пользоваться техническими средствами защиты и оружием;
  -- рефлекторно реагировать на внезапно возникшие экстремальные ситуации;
  -- уметь оценивать окружение клиента: улавливать слова, движения, знаки, распознавать следы злоумышленников и их преступный замысел.
  
  
  
   Телохранитель обязан знать:
  -- проблемы, слабые и сильные стороны клиента, его характер, увлечения и др.;
  -- многочисленные варианты различных приёмов, способов, методов и их комбинаций, используемых при защите клиента;
  -- возможные экстремальные ситуации, которые могут возникнуть при оказании услуг клиенту;
  -- обстановку дома и на работе у клиента, взаимоотношения с партнёрами по бизнесу, друзьями и другими лицами;
  -- этап вхождения клиента в опасный для него период жизнедеятельности, в этой связи фиксировать и анализировать все переговоры и разговоры, создавать компьютерный банк данных таких диалогов;
  -- тему предстоящих переговоров клиента с партнёрами, потребовать от клиента исключить высокомерие, амбиции и пренебрежение в беседе (если какие-то детали сторон переговорного процесса не устраивают - необходимо перенести такие переговоры на другое время);
  -- образ жизни партнёров по бизнесу клиента;
  -- ведётся ли за клиентом слежка, прослушиваются ли помещения и телефонные переговоры, было ли несанкционированное проникновение в его жилище или автомашину, а также в служебный кабинет или гостиничный номер;
  -- имела ли место пропажа личных вещей клиента или появились непонятным образом чужие деньги и ценности;
  -- оперативную обстановку по пути движения к обусловленному месту встречи клиента с партнёрами по бизнесу и непосредственно в обусловленном месте;
  -- техническое состояние автотранспорта, который будет использоваться для поездки и др.
  
   Кроме этого телохранитель обязан провести следующие мероприятия:
  -- научить клиента и членов его семьи мерам безопасности и защиты на работе, в быту и местах отдыха;
  -- ознакомить с действующим уголовным законодательством и возможными провокациями, распространением ложных слухов, побуждениям, отвлечениям и рокировке;
  -- выявить и устранить причины и условия, способствующие угрозам причинения физического вреда клиенту и его семье;
  -- заранее осмотреть служебную автомашину клиента, завести её, проехать часть маршрута и возвратиться за клиентом;
  -- установить в необходимых местах заметки;
  -- систематически проводить разведывательно-поисковую и контрразведывательную работу;
  -- проводить завуалированное сопровождение членов семьи;
  -- разрабатывать и реализовывать упреждающие защитные мероприятия;
  -- проводить предварительные осмотры мест посещения клиента;
  -- предварительно пообщаться с людьми, с которыми предполагается деловая беседа или отдых клиента;
  -- не оставлять бесконтрольно автотранспорт клиента;
  -- после враждебно проведенных деловых встреч эвакуировать клиента другим автотранспортом;
  -- выявлять засады, скрытую оперативную технику и ловушки, устроенные злоумышленниками;
  -- предугадывать преступный замысел против клиента по движениям, действиям, поступкам, высказываниям, взглядам, документам, полученным от злоумышленников;
  -- планировать работу на определённый период или на проведение конкретного мероприятия;
  -- своевременно менять маршруты движения, транспорт, одежду, внешний вид и др.
  
   Телохранителю важно помнить и учитывать разнообразие возможных способов лишения жизни клиента и возможности привлечения для реализации злого умысла большого круга лиц, в том числе и близких. Важно также распознать причинную связь между действиями клиента и преступным замыслом ликвидатора. В случаях реальной угрозы жизни клиента его необходимо скрыто вывести в безопасное охраняемое место. В ходе перевозки необходимо избавиться от скрытого сопровождения злоумышленников и обеспечить строгую конфиденциальность этого мероприятия, (сменить мобильный телефон, избежать чипования вещей, одежды и транспорта клиента).
  
  

4.11. Защита от злостных должников и злоумышленников

   За последние годы на территории Украины увеличилось количество граждан, которые квалифицируются на получении от различных физических и юридических лиц в долг денежных средств и материальных ценностей, а затем злостно уклоняются от выполнения взятых на себя обязательств по возврату долгов, незаконно наживая огромные состояния. Получая в оперативное управление объекты, бизнес деятельности, а также материальные и денежные средства, многие заёмщики изначально умышленно не имеют намерений в дальнейшем выполнять взятые на себя обязательства. Они убеждают при этом кредиторов в их будущей выгоде и своевременном получении дохода, а также в том, что в установленные договором сроки или по первому требованию кредитора ему будет возвращен долг.
   Неблагоприятно сложившаяся обстановка в сфере гражданско-правовых отношений между физическими и юридическими лицами характеризуется:
  -- увеличением частоты случаев составления фиктивных договоров на производство работ, оказание услуг и проведение коммерческих сделок;
  -- невыполнением договорных обязательств;
  -- некачественным выполнением работ и оказанием услуг;
  -- фальсификацией товарной продукции, не полным вложением или заменой компонентов на дешевые и некачественные, а также обмериванием, обвешиванием и обсчётом партнёров по бизнесу;
  -- субъективными решениями материалов по гражданско-правовым спорам в судах;
  -- материальным ущербом в кредитно-финансовых структурах в связи с не возвратом заёмных средств и процентов за пользование кредитами.
   Анализ сложившейся обстановки показывает, что за последние пятнадцать лет, злостными должниками, мошенниками и коррупционерами, в результате чиновничьего произвола, экономическому потенциалу Украины нанесён ущерб, который характеризуется показателями уровня послевоенных лет. Каждый пятый житель Украины оказался потерпевшим от введения в заблуждение злоумышленниками и злоупотребления доверием чиновников. По предварительным статистическим данным, на территории Полтавской области в незаконном бизнесе успешно квалифицируется более десяти тысяч злостных должников и фальсификаторов. Около трех тысяч человек допустили рецидив мошенничества в кредитно-финансовой сфере и от трёх до четырёх тысяч случаев - при установлении фиктивного делового контакта с юридическими и физическими лицами. Особенно подвержена обману банковская система, кредитные союзы и другие финансовые учреждения, в которых хранятся депозитные вклады граждан Украины. Отдельные кредитные учреждения по этой причине прекратили своё существование, у других наметилась тенденция к банкротству.
   К обстоятельствам, способствующим совершению корыстных правонарушений и незаконной деятельности злостных должников, мошенников и фальсификаторов можно отнести:
  -- отсутствие профилактической работы среди граждан;
  -- отсутствие уголовного законодательства по борьбе со злостными должниками;
  -- создание видимости банковского благополучия с целью повышения доверия среди населения. Отдельные банковские учреждения не заинтересованы в разглашении сведений о злостных должниках и их мошеннических действиях и, таким образом, они укрывают своё истинное финансовое состояние, так как опытный человек не оформит депозитный вклад в банке, где разбазариваются кредитные ресурсы;
  -- неквалифицированный подбор и расстановка кадров банковской безопасности, которые не имеют навыков распознания фиктивных документов, предоставляемых злоумышленниками для получения кредитов и их злого умысла, а также ненадлежащее изучение залогового имущества, гарантов и поручителей, обеспечивающих возвратность заёмных средств и процентов за пользование кредитами;
  -- отсутствие в отдельных кредитных учреждениях службы безопасности. В этом случае всю работу по выдаче кредитов исполняют кредитные работники, которые заинтересованы лишь в количестве таких кредитов, а не в их возвратности;
  -- отсутствие должного взаимодействия между правоохранительными органами и кредитными учреждениями по изобличению в мошенничестве злостных должников и решении вопросов, связанных с возвратом кредитов;
  -- правоохранительные органы под предлогом расследования уголовных дел или документирования преступной деятельности лиц, квалифицирующихся на мошенничестве и фальсификации, своевременно не пресекают их злодеяния, вольно или невольно позволяют безнаказанно совершать новые преступления;
  -- недоверие руководителей финансовых учреждений к возможной помощи со стороны правоохранительных органов, по причине, что их сотрудники начинают разбирательство по мошенничеству, а заканчивают проверкой учреждения с причинением вреда его имиджу. В связи с этим большая часть преступлений по мошенничеству в сфере финансовых учреждений остается в тени;
  -- судебные органы по причине загруженности физически не могут своевременно и квалифицированно применить к таким злоумышленникам адекватные их незаконным действиям меры наказания;
  -- коррупция и взяточничество сводит к минимуму работу по борьбе с корыстными злоупотреблениями;
  -- многие криминально настроенные лица стремятся использовать в своих интересах положение статьи 32 Конституции Украины о запрете сбора, хранения и использования о них информации. Кроме того, вся имеющаяся информация о злостных должниках, мошенниках и фальсификаторах, а также ранее судимых за эти и другие корыстные преступления до сведения граждан Украины не доводится, не сообщаются приёмы, способы и технологии их преступной деятельности. Такой информации нередко присваивается гриф секретности, она охраняется законом и ограничивается в доступе. Отдельные виды такой информации можно получить лишь за определенную плату в областных информационных центрах МВД.
  
   У рядовых граждан невольно складывается негативное мнение о власти, в связи с её неумением управлять происходящими процессами в обществе. В Украине давно назрела острая необходимость повышения осведомлённости граждан о лицах, работающих в сфере бизнеса, с целью получения наиболее полной информации для последующего и безопасного установления партнёрских отношений.
   Особый интерес для бизнеса представляет информационный банк компьютерных данных о злостных должниках, которые беспрепятственно получают кредиты одновременно в различных кредитно-финансовых структурах, а также на объектах бизнес деятельности или берут деньги взаймы у граждан, не имея намерений их возврата. Заслуживает внимания компьютерная база данных о лицах, квалифицирующихся на корыстных правонарушениях и создающих в регионе напряженную криминальную обстановку. Существование таких информационных баз в регионе послужило бы мощным профилактическим средством. Налогоплательщики должны знать каждого злоумышленника не только по установочным данным, но и по способам совершения ими злодеяний. Только по причине неосведомлённости о злоумышленниках, способах и приёмах их преступной деятельности наблюдается рост рецидивных проявлений по всем видам корыстных преступлений. Многие граждане, будучи однажды обманутыми, уже не обращаются в правоохранительные органы за помощью по розыску злоумышленников и возврату изъятых у них денежных и материальных средств. Особенно страдают от этого лица, занятые в коллективном и индивидуальном бизнесе, а также кредитно-финансовая сфера. Правонарушениями занимаются не только отдельные злоумышленники, но и специально создаваемые злоумышленниками бизнес структуры.
   Назрела острая необходимость профилактики правонарушений в сфере экономики и бизнеса путём обмена информации о злоумышленниках, их способах преступной деятельности с формированием доступной каждому гражданину базы данных в Интернете или специальных алфавитных изданиях. Это позволит гражданам Украины своевременно распознавать преступный замысел злостных должников и мошенников, делать соответствующие выводы, о целесообразности установления деловых или партнёрских отношений с лицами, занимающимися обмериванием, обвешиванием, обсчётом, фальсификацией компонентов, представляющими для получения кредита фиктивные документы, в качестве поручителей - психических больных, лиц, имеющих наркотическую или алкогольную зависимость, не имеющих постоянного места жительства, намеривающихся оформить фиктивный залог и др.
   Каждый гражданин, потерпевший от таких злоумышленников, после подачи заявления в правоохранительный орган вправе требовать постановку их на учёт в специальный алфавитный каталог или внесения их установочных данных в компьютерную базу Интернета.
   Практика европейских стран показывает, что при свободном и открытом использовании таких Интернет-баз уровень преступности снижается на пятьдесят процентов и люди становятся уважительнее друг к другу. Граждане чувствуют ответственность друг перед другом. Только по этой причине, никто не будет больше строить деловые и партнёрские отношения с партнёром по бизнесу, однажды имевшему неосторожность проигнорировать исполнение взятых на себя обязательств. Такой человек будет лишён возможности, пользоваться кредитами, репутация его будет испорчена. Каждый, кто планирует деловое сотрудничество, вынужден будет прибегать к помощи информационной базы данных о злостных должниках, мошенниках, расхитителях и др. Потерпевшие от таких злоумышленников граждане обязаны требовать внесения установочных данных своего обидчика в Интернет-базу, на основании имеющихся у них документальных доказательств (расписки или договора о займе денежных средств и др.).
   Такой подход к злоумышленникам изжил бы в стране большинство корыстных преступлений и был бы эффективным профилактическим фактором в борьбе с правонарушениями. Работа правоохранительных органов направлена в этом случае на предупреждение, поиск и изобличение злоумышленников, путём взаимного обмена информацией с гражданами через Интернет-базу на специально созданном сайте.
   Преступно и невежественно держать налогоплательщиков в неведении об организованных криминальных группах, использующих новые преступные технологии в сфере бизнеса и экономики, а также укрывать злоумышленников от граждан. Правоохранительным органам следует рассекретить свои информационные базы данных о лицах, ранее судимых, находящихся под надзором, совершивших корыстные правонарушения, мошенниках, взяточниках, фальсификаторах и др., а также о способах их преступных действий. Если на территории области, района или города действуют мошенники или преступные группировки, которые причиняют серийный вред налогоплательщикам, а правоохранительные органы не информируют о способах совершения таких преступлений, то каждый потерпевший вправе обратиться с исковым заявлением в суд о возмещении ему материального и морального вреда территориальным правоохранительным органом. Сотрудники и руководство такого органа должны лишаться надбавок и премий к должностным окладам. Данный аспект был бы эффективным фактором обеспечения безопасности бизнес деятельности и уверенности граждан в способности власти управлять процессами на местах.
   Следует отметить, что отдельные кредитные учреждения также стремятся скрыть своих злостных должников в надежде на то, что последний где-то кого-то обманет и возвратит долг банку. Однако такое отношение к настоящей проблеме является только самообманом. Таким образом, каждый начальник службы внутренней безопасности объекта бизнес деятельности может выступить инициатором создания информационной базы компьютерных данных о злостных должниках, мошенниках, расхитителях и других лицах, а также способах, приёмах и методах их незаконной деятельности. Это будет вкладом в дело безопасности бизнес деятельности граждан Украины и борьбы с корыстной преступностью.
  
  
  

4.12. Защита объекта бизнес деятельности от захвата злоумышленниками

  
   Рейдерство - это результат "дикарской" капитализации общества, продукт халатности руководства объекта бизнес деятельности к организации его безопасности с одной стороны, а с другой - коррупционная акция злоумышленников по захвату такого объекта.
   Опасность или угроза рейдерства заключается в любых действиях или бездействиях, создающих обстоятельства причинения материального и морального вреда собственнику объекта бизнес деятельности.
   Безопасность от рейдерства представляет собой распознание и устранение искусственно созданных и естественно используемых причин и условий, способствующих захвату предприятия, учреждения или организации.
   Защита объекта бизнес деятельности от захвата злоумышленниками заключается в распознании на ранней стадии лиц, имеющих намерение незаконно завладеть чужой собственностью с целью её присвоения, проведении в отношении таких лиц мероприятий, направленных на их изучение, профилактику и противодействие, а также разъяснении им нецелесообразности причинения вреда другому лицу по причине негативных последствий.
   Способы и обстоятельства захвата предприятий, организаций и учреждений:
   1. Политические
  -- многопартийность в общественной жизни государства;
  -- многократная смена власти;
  -- необоснованное заявление представителей новой команды власти своего права на чужие объекты;
   2. Экономические
  -- лишение объекта бизнес деятельности сырья, материалов, оборудования, энергоносителей, рынков сбыта готовой продукции и др.;
  -- банкротство и развал предприятия с целью приобретения его по бросовым ценам;
   3. Коррупционные
  -- захват объекта бизнес деятельности с помощью незаконного решения суда, вынесенного на основании фиктивных документов;
  -- властное перераспределение собственности;
   4. Конкурентные
  -- внедрение в деятельность предприятий профессионалов с целью его экономического подрыва;
  -- поглощение предприятий путём их обеднения;
   5. Партнёрские
  -- заключение заранее ущербных договоров с целью обращения взыскания на собственность предприятия;
   6. Криминальные
  -- подставки вещественных доказательств, оружия или наркотиков;
  -- совращение деньгами, разгульным образом жизни и преступными действиями;
  -- физическое устранение лица путём: неправильного его лечения, отравления, радиоактивным облучением, дорожно-транспортным происшествием и другим убийством;
  -- запугивание, захват детей в заложники, поджоги, взрывы и другие воздействия;
   7. Внутриобъектовые
  -- создание собственником конфликтной и враждующей обстановки;
  -- обман работников предприятия или введение их в заблуждение;
  -- ущемление материальных интересов работников, задержка выплаты зарплаты, хамство и безразличие к их социальным проблемам;
  -- приём на руководящие должности лиц из числа рейдерских группировок, имеющих замысел захватить объект.
  
   Задача собственника состоит в управлении внутренними и внешними процессами объекта бизнес деятельности. Зачастую собственнику не представляется возможным правильно организовать защиту объекта при отсутствии информации и знаний технологии захвата предприятия, организации или учреждения. В связи с этим, важно изучить технологические особенности незаконного захвата объектов, которые могут использовать рейдерские группы.
   Захват объектов производственно-хозяйственного или финансового назначения осуществляется так называемыми рейдерами, которые ведут подготовку и реализуют заказные провокационно-мошеннические, а также разведывательные мероприятия, направленные на завладение чужой собственностью юридических или физических лиц. Рейдеры - это группа лиц, которые на основании фиктивного пакета документов о праве собственности на объект, получают за взятки от судей правомерное решение о передаче собственности ответчика в распоряжение истца. Нередко эта группа, с помощью наёмных ликвидаторов, физически устраняет собственника, устраивают в отношении его и членов семьи террористические акты, провоцируют на уголовно-наказуемые деяния, психологически изматывают при помощи угроз насилия и др.
   Для достижения своих целей рейдеры вовлекают в незаконную деятельность:
  -- высокопоставленных чиновников, которые сопровождают незаконную деятельность по захвату объекта;
  -- руководство Государственной исполнительной службы, которые организовывают захват и передачу объекта бизнес деятельности;
  -- подразделения милиции для охраны общественного порядка в период проведения незаконных действий по захвату объекта бизнес деятельности;
  -- группу из числа охранных структур, которые выполняют роль боевиков;
  -- криминальные структуры, которые создают обстановку вседозволенности, угроз причинения физического вреда и запугивания работников предприятия;
  -- средства массовой информации, которые формируют положительное либо отрицательное общественное мнение;
  -- конкурентов, которые создают антирекламу продукции объекта или фальсифицируют её под маркой ответчика;
  -- лиц, занимающихся негласным аудио- или видео контролем;
  -- партнёров по бизнесу, с целью составления заранее ущербных для ответчика договоров и кабальных коммерческих сделок;
  -- враждебно настроенных лидеров на предприятии, с целью дестабилизации обстановки и работы объекта;
  -- крупные суммы денег для взяточничества и подкупа участников процесса захвата;
  -- работников правоохранительных органов и двурушников для добычи информации о незаконной деятельности собственника предприятия, возбуждение уголовного дела, производства следственных действий и выемки необходимых для рейдеров акционерных, регистрационных и уставных документов предприятия, печатей и штампов;
  -- руководство банка обслуживания для хищения денег находящихся на банковских счетах.
  
   В своей незаконной деятельности рейдеры используют следующие методы:
  -- распространение ложных слухов, в том числе с помощью средств массовой информации, о якобы катастрофическом положении на объекте, сокрытии доходов от распределения, хищении акционерной собственности и создание предпосылок к развалу предприятия;
  -- внедрение в доверие собственника провокаторов, которые под предлогом его информирования о предстоящем захвате объекта, заслуживают "дешёвый" авторитет, а затем склоняют руководство к проведению ущербных действий, вводят в заблуждение при выборе необходимых мер безопасности и защиты;
  -- реализуют заведомо продуманную систему шантажа, угроз и насилия;
  -- блокирование жизнедеятельности объекта бизнес деятельности и его работников;
  -- наблюдение, круглосуточный негласный визуальный контроль или видео съёмка с применением электронного оборудования;
  -- рокировки, подбрасывания в жильё, автотранспорт, на рабочие и другие места вещественных и документальных доказательств о причастности собственника к тяжкому преступлению;
  -- побуждение и понуждение собственника к незаконным действиям;
  -- установление и поддержание контактов с запуганными или введёнными в заблуждение работниками объекта захвата, способными двурушничать, либо с коррупционерами и взяточниками, с целью их подкупа для решения незаконных вопросов;
  -- отвлечение собственника и руководства объекта на период подготовки к захвату, а также от разработки и реализации мер противодействия и защиты такого предприятия;
  -- использование оппозиции объекта для поддержки и оказания практической помощи рейдерам и группам захвата.
  
   Заказ на захват указанных объектов может исходить от лиц:
  -- имеющих долю собственности на предприятии, учреждении или организации;
  -- ведущих незаконную конкурентную борьбу, имеющих стремление объединить едино профильные объекты;
  -- представляющих интересы новой власти, в случаях, если такие объекты не представилось возможным перераспределить властными, волевыми методами;
  -- имеющих стремление возместить затраты, связанные с финансированием различных преобразований в государстве;
  -- занимающих высокие должности в чиновничьей среде;
  -- представителей инвестиционных или олигархических компаний;
  -- контролирующих криминальный бизнес;
  -- осуществляющих кабальное банковское кредитование, бюджетное финансирование и др.
  
   Исполнителями такого заказа могут быть:
  -- специально созданные рейдерские предприятия или группы, квалифицирующиеся на захвате объектов собственности;
  -- профессиональные юристы;
  -- эксперты в области экономики и права;
  -- коррумпированные судьи, чиновники и сотрудники правоохранительных органов;
  -- охранные структуры и отряды милиции особого назначения;
  -- должностные лица Государственной исполнительной службы;
  -- организованные преступные группы, квалифицирующиеся в бизнесе;
  -- народные избранники;
  -- коллектив объекта собственности с низкой оплатой и ущербными условиями труда, которые были обмануты в ходе приватизации.
  
   Потерпевшими от перераспределения и незаконного захвата объекта могут быть собственники и лица:
  -- приватизировавшие предприятие, учреждение или организацию с нарушениями действующего законодательства;
  -- занимающиеся незаконной уставной деятельностью;
  -- захватившие ранее незаконным путём объекты бизнес деятельности;
  -- превратившие свои объекты в криминальные бизнес структуры;
  -- относящиеся к команде новой власти;
  -- не выполняющие свои договорные обязательства;
  -- злостные должники по кредитам и инвестициям;
  -- причинившие крупный ущерб партнёрам по бизнесу;
  -- использующие бюджетные средства не по целевому назначению;
  -- занимающиеся хищениями, взяточничеством и другими должностными и хозяйственными преступлениями;
  -- не выполняющие условия коллективного договора, ущемляющие права и законные интересы работников и др.
  
   Захват объекта бизнес деятельности может осуществляться после тщательной предварительной подготовки или стихийно, в связи с организацией лидерами массовых недовольств и волнений рабочих. Кроме того, заказчики и исполнители могут использовать благоприятные искусственные или создавать естественные обстоятельства, способствующие захвату объекта. В этом случае исполнители готовят несколько вариантов захвата объекта. На каждый такой вариант составляется план мероприятий, реализация которых построена на изощрённых методах и их комбинациях, а также создании благоприятной ситуации для беспрепятственного овладения чужой собственностью.
   Для достижения успеха в завладении объектом, исполнителями обсуждаются и реализуются следующие мероприятия:
  -- сбор информации, всесторонне характеризующей объект и его собственника; особое значение уделяется приобретению в отношении этого собственника компрометирующих материалов;
  -- выявление на объекте захвата лиц, проявляющих недовольство и способных двурушничать за вознаграждение. С такими лицами устанавливаются конфиденциальные отношения;
  -- трудоустраивают на руководящие и другие должности провокаторов из числа профессионалов, способных дестабилизировать морально-психологическую и экономическую обстановку;
  -- осуществляют подбор и расстановку новых руководящих кадров;
  -- устанавливают деловые контакты с чиновниками, которые могут оказать содействие и поддержку в реализации вариантов захвата;
  -- используют естественно сложившиеся обстоятельства, способствующие захвату объекта;
  -- осуществляют незаконные конкурентные акции в отношении предприятия-"жертвы";
  -- провоцируют собственника или руководство объекта на преступные действия или инсценируют их;
  -- проводят меры по усугублению финансово-экономического состояния объекта;
  -- втягивают собственника или руководство в кабальные коммерческие сделки и проекты, "откатывают" им крупные суммы денег либо склоняют к взяточничеству;
  -- фиксируют и документируют нарушение собственником действующего законодательства;
  -- занимаются скупкой акций объекта захвата;
  -- проводят диверсионные акты в отношении собственности, блокируют поставки сырья и энергоносителей, продают предприятию устаревшие технологии и оборудование;
  -- осуществляют террористические акты в отношении собственника, высказывают угрозы причинения физического вреда и расправы, причиняют тяжкие телесные повреждения и покушения на жизнь;
  -- квалифицированная группа юристов разрабатывает пакет документов, внешне оправдывающих действия так называемых "рейдеров" и указывающих на принадлежность объекта бизнес деятельности новому собственнику;
  -- направляют поток жалоб, заявлений и писем в государственные и правоохранительные органы о нарушениях, злоупотреблениях и других явлениях на объекте захвата;
  -- ставят руководство объекта и его собственника в положение безысходности в поиске путей защиты.
  
   Таким образом, результатами подготовительной работы рейдерами могут быть:
  -- создание на объекте захвата группы поддержки из числа лиц, работающих на таком предприятии;
  -- установление выгодного морально-психологического климата и внушение работникам желания изменить оплату и условия труда к лучшему;
  -- сформированная и проинструктированная новая команда руководства объекта;
  -- наличие лиц, освещающих обстановку на объекте захвата, тактику организации мер защиты и противодействия руководства на случай попытки захвата предприятия;
  -- морально неудовлетворённый собственник и руководство объекта различного рода проверками, судебными слушаниями, а также сбоями, упущениями, бесхозяйственностью, расточительством, порчей, хищениями, нарушениями режимных требований и др.;
  -- наличие зафиксированных материалов, компрометирующих собственника и руководство объекта захвата;
  -- создание пакета документов, свидетельствующих о принадлежности объекта новому собственнику;
  -- издание приказов о назначении ответственных работников и других распорядительных документов;
  -- контроль и поддержка захвата предприятия чиновником из числа избранных или высокопоставленных лиц;
  -- готовность выполнить решение суда о передаче объекта новому хозяину заинтересованным представителем Государственной исполнительной службы;
  -- разработка плана и вариантов мероприятий по захвату объекта, в котором определена роль каждого участника;
  -- искусственно созданный или естественно сложившийся момент захвата с учётом внутренней и внешней обстановки, в том числе политической, коррупционной, криминальной, экономической, социальной и др.;
  -- участие нанятой группы отряда милиции особого назначения;
  -- проведенная рекогносцировка и негласная расстановка скрытых нарядов и групп захвата, а также установка технических и электронных средств контроля, за обстановкой, определение путей проникновения таких групп на территорию и др.
  
   Предпосылками захвата объекта могут служить следующие явления, причины и условия:
  -- объявление в средствах массовой информации о скупке банком или юридическим лицом акций предприятия, учреждения или организации, которое имеют намерение захватить;
  -- участившиеся случаи проверок объекта контролирующими и правоохранительными органами;
  -- трудоустройство на объект двурушников;
  -- массовые недовольства рабочих и служащих;
  -- провокационные контакты представителей рейдерских групп с руководителями объекта захвата;
  -- систематические угрозы собственнику;
  -- установление аудио- и видео контроля за первым руководителем;
  -- склонение руководства к ущербным коммерческим сделкам;
  -- заключение кабальных договоров с неисполнимыми условиями;
  -- навязывание "откатов" и взяток, вовлечение в криминальный бизнес;
  -- пропажа документов регистрации акций, папки с уставными документами, печатей и др.;
  -- подбрасывание в жилище, кабинеты или автотранспорт фиктивных вещественных доказательств о якобы причастности собственника или членов его семьи к тяжкому преступлению;
  -- развал, банкротство, вывоз материальных ценностей, распродажа акций и др.
  
   Причинами захвата объекта бизнес деятельности могут служить:
  -- отсутствие опыта работы по выявлению и устранению предпосылок захвата объекта, а также распознания различных угроз причинения вреда;
  -- незаконность первоначального завладения собственностью, обман соучредителей и работников объекта;
  -- наличие неразрешённых проблем между собственником и партнёрами по бизнесу;
  -- коррупционный сговор на захват предприятия, организации или учреждения;
  -- кабальное кредитование или инвестирование с целью обращения взыскания на собственность;
  -- проведение провокационных коммерческих сделок с лицами, имеющими намерения захватить объект;
  -- незаконная конкурентная борьба;
  -- злостное уклонение от выполнения договорных обязательств;
  -- приход к государственной власти новой команды;
  -- корыстные злоупотребления на объекте коллективной собственности;
  -- мошенничество в отношении партнёров по бизнесу;
  -- отсутствие контроля, за складывающейся обстановкой;
  -- преднамеренное создание обстоятельств, которые препятствуют выполнению взятых обязательств.
  
   Условиями незаконного захвата объекта могут быть:
  -- атмосфера взаимной нетерпимости между руководством и собственниками;
  -- преступная среда, в которой формировался первоначальный капитал на объекте захвата;
  -- бесконтрольность в скупке и перепродаже акций;
  -- обстановка коррупции, мошенничества и взяточничества в органах власти и управления;
  -- наличие на территории региона лиц, квалифицирующихся на захвате предприятий;
  -- постоянная смена власти в государстве, представители которой политически, экономически, физически и террористически заявляют своё право на общественную собственность;
  -- отсутствие контроля, за объективностью судебных решений и приговоров;
  -- высокий спрос на объекты чужой собственности;
  -- отсутствие уголовного законодательства по защите собственности и борьбе с рейдерством.
  
   Захват объекта бизнес деятельности осуществляется путём реализации принципов внезапности и наступательности, с нарушениями действующего законодательства и сопровождается угрозами, подкупом, применением физического или психологического насилия.
   После подачи команды к захвату предприятия, учреждения или организации проводятся следующие мероприятия:
  -- блокируются входы и выходы из объекта, каналы связи, автотранспорт, при необходимости - движение денежных средств по счетам в банках;
  -- устанавливается особый пропускной режим;
  -- новые руководители занимают свои рабочие места в сопровождении охраны;
  -- особое внимание уделяется захвату кабинета первого руководителя, содержимого хранилища документов, денег и акций, а также уставных документов и печатей;
  -- объявляется решение суда и приказ о назначении нового руководства;
  -- организуется общее собрание работников предприятия и акционеров, на котором мотивированно объясняются обстоятельства, послужившие смене руководства, освещается план и перспективы работы новой команды;
  -- на предприятии вводятся временные особые режимные требования;
  -- передают в банк документы о новом назначении руководства объекта, а затем снимают со счетов деньги, похищая их, а также заключают ущербные коммерческие сделки в пользу своих бизнес структур.
  
   По статистическим данным, на территории Украины за последние 15 лет рейдерским захватам подверглись более 2000 объектов, что крайне негативно влияет на инвестиционный климат и экономику государства.
   Захват объекта бизнес деятельности следует отличать от перераспределения собственности в связи с приходом к власти новой команды, путём назначения нового руководителя предприятия или организации. В этом случае новое руководство министерства и другие лица, административно-волевым путём, согласно приказу, смещает руководство предприятия и назначает новое, под предлогом следующих обстоятельств:
  -- недостаточной эффективности работы объекта;
  -- отсутствие прибыли и наличие на предприятии теневых корыстных схем и комбинаций;
  -- наличие тенденций к банкротству и развалу объекта;
  -- невыполнение требований новой власти;
  -- массовые хищения и занятие запрещёнными видами деятельности;
  -- по результатам документальных ревизий и аудиторских проверок;
  -- в связи с возбуждением уголовного дела и вынесением постановления следователем об отстранении от занимаемой должности первого руководителя предприятия;
  -- в связи с задержанием или арестом первого руководителя;
  -- по причине длительной болезни руководителя предприятия либо его самоустранения от работы, наличием фактов бесхозяйственности, упущений, грубых ошибок, расточительства, неорганизованности и др.
  
   Защита объекта от захвата осуществляется посредством реализации следующих мероприятий:
  -- изучением, анализом полученных данных и фиксацией незаконных действий организованных рейдерских группировок;
  -- определением круга лиц, в т.ч. и должностных, причастных к намерению захвата объекта;
  -- обеспечить собственника объекта захвата данными о процессах, происходящих в среде заказчика или рейдеров путём приобретения информации у осведомителей;
  -- организацией деловой игры с рейдерской группировкой, в ходе которой целесообразно зафиксировать на видеокамеру или диктофон беседы с угрозами причинения вреда жизни и здоровью собственника или руководству предприятия, а также намерение или передачу определённой суммы в качестве взятки;
  -- установить скрытый контроль, за незаконной деятельностью заказчиков и исполнителей захвата;
  -- собрать доказательства намерений злоумышленников, касающихся незаконного захвата объекта, в том числе: письма, коммерческие предложения, протоколы намерений, проекты кабальных договоров и др.;
  -- вовлечь профсоюзный комитет, совет безопасности предприятия и других лиц в деятельность по актированию с целью фиксации угроз и намерений незаконного захвата объекта;
  -- путём анализа и арифметических расчётов определить материальный и моральный вред, который причин предприятию в связи с проведением вынужденных дополнительных мероприятий, направленных на техническую укрепленность периметра объекта: его контрольно-пропускного пункта, установления шлюзовой системы, бронированных дверей, решеток, организации службы безопасности и охраны, а также снижения в этот период производительности и дисциплины труда среди работников, дестабилизации морально-психологической обстановки в коллективе, доходности и др.;
  -- обеспечить безопасность и надлежащую защиту жизни и здоровья акционеров объекта бизнес деятельности;
  -- подготовить и направить исковое заявление в суд о возмещении исполнителями или заказчиками рейдерских групп причиненного вреда предприятию, по выявленным фактам провокационных и подготовительных мероприятий, имеющих отношение к захвату;
  -- направить прокурору района, города или области актированное заявление акционеров и работников предприятия о привлечении виновных лиц к уголовной ответственности за разглашение или использование не обнародованной информации о эмитенте либо его ценных бумагах - статья 2321 УК Украины; за нарушение неприкасаемости частной жизни - статья 182 УК Украины; за вымогательство (продажи акций) - статья 189 УК Украины; за угрозу убийством - статья 129 УК Украины и др.;
  -- установить взаимодействие с местным подразделением по борьбе с организованной преступностью по документированию незаконных действий и изобличению в рейдерстве организованной преступной группы, деятельность которой сопровождается серией взяток, подкупами, высказыванием угроз, покушениями и другими незаконными действиями;
  -- создать злоумышленникам крайне дискомфортную и неблагоприятную обстановку путём проведения в отношении них контрпровокационных и контр разведовательных мероприятий;
  -- всю работу по предотвращению захвата объекта проводить при строгом соблюдении норм конфиденциальности и законности.
  
   Необходимо учитывать, что с целью захвата объекта бизнес деятельности привлекаются огромные денежные суммы, кроме того, в эту незаконную деятельность вовлекаются отдельные представители народных избранников и высокопоставленные чиновники, которые за взятки незаконно реализуют свои властные полномочия. Отдельные должностные лица различных правоохранительных органов, в угоду рейдерам, незаконно проводят комплекс оперативно-следственных мероприятий, осуществляют провокационные действия и шантаж.
   Целесообразно исключить случаи кабального инвестирования и кредитования, проведение провокационных коммерческих сделок, составление и заключение заведомо невыполнимых договорных условий. Рейдеры только и ищут поводы и основания для втягивания руководства объекта захвата в хозяйственно-правовые споры, судебные процессы, банкротство, назначения своего арбитражного управляющего и распродажи имущества. Необходимо также учитывать, что рейдерские группировки могут подключиться к уже существующим хозяйственным спорам между юридическим лицом объекта захвата и их партнёрами по бизнесу с целью выкупа у них долга. Особый интерес для рейдеров представляет информация о корыстных злоупотреблениях руководства объекта.
   Профилактические меры безопасности и защиты предприятия, учреждения или организации:
  -- организовать на объекте захвата группу работников, способных своевременно сплотить коллектив на основе идеологии собственника;
  -- создать среди руководства и работников предприятия благоприятный микроклимат взаимопонимания и уважения;
  -- ввести режим конфиденциальности и сохранности коммерческой тайны, взять расписки от инженерно-технических работников и служащих про соблюдение режимных требований и неразглашение сведений о деятельности объекта;
  -- установить чёткий контроль, за состоянием сохранности и движением акций предприятия, а также уставных документов и печатей;
  -- не допустить факты покупки рейдерской группой ни одной акции предприятия, в случае приобретения предоставляется право доступа к любой информации и проведению целенаправленной подготовительной работы к захвату объекта;
  -- с регистратором акций заключить договор о его материальной и уголовной ответственности за разглашение конфиденциальной информации или коммерческой тайны, а также за преступный сговор с злоумышленниками, направленный на незаконный захват предприятия, учреждения или организации;
  -- ограничить доступ посторонних лиц к сведениям о состоянии и движении акций предприятия;
  -- выявить примерное количество акций, которые может скупить рейдерская группа и использовать их для захвата объекта бизнес деятельности;
  -- создать тайный резерв противовеса акций в распоряжении надёжного держателя, на которые ни один судья не смог бы вынести неправомерного решения по их блокированию, на случай коррупционного захвата предприятия злоумышленниками;
  -- внимательно изучить уставные документы и протоколы проведения собраний акционеров, внести в них изменения, в части необходимости первоочередной перепродажи акций только работникам данного предприятия;
  -- для удержания акций на предприятии целесообразно выплачивать на них установленное количество дивидендов или передавать их держателям определённый социальный пакет;
  -- вступить в деловые игры со злоумышленниками, в ходе которых выяснить их преступный замысел, коррупционные связи, планируемую тактику захвата объекта и др.;
  -- фиксировать на диктофон все переговоры с рейдерской группой или их пособниками;
  -- направить в различные органы власти и управления заявления на лиц, высказывающих угрозы незаконного захвата предприятия и сопутствующие этому действия;
  -- потребовать от оперативных служб спецподразделений заведение дела оперативной разработки для сопровождения подготовки и фиксации преступного замысла рейдерской группировки;
  -- из числа охранников, рабочих и служащих предприятия создать бригады блокирования доступа рейдерских групп и подразделений их поддержки на объекте захвата;
  -- ввести патрулирование объекта охранниками с помощью служебных собак;
  -- провести мероприятия по технической укреплённости периметра забора объекта захвата, проходной, офисных помещений, кассы, кабинетов первых лиц;
  -- установить пропускной режим на проходной предприятия и в административном комплексе, завести журнал регистрации посещения объекта посторонними лицами;
  -- провести обучение бригад из числа работников предприятия методам блокирования мест вероятного проникновения групп захвата;
  -- заключить договор с Государственной вневедомственной охраной, спецподразделениями ОМОН или "Сокол" на оперативное реагирование и защиту предприятия в случае нападения на него злоумышленников;
  -- провести разъяснительную работу в коллективе объекта о последствиях акции захвата;
  -- ограничить доступ к руководству объекта лиц, которые могут оказать содействие в захвате, причинить моральный и материальный вред, а также ущерб жизни и здоровью руководства;
  -- организовать безопасность и защиту первого руководителя с помощью телохранителя;
  -- провести инструктаж членов семей первых руководителей на случай захвата их в заложники и мерах защиты от физического насилия;
  -- составить график проведения рейдов проверок цехов и отделов с целью обеспечения соблюдения мер противопожарной и технической безопасности, а также пресечения ущерба жизни и здоровью работников объекта;
  -- выявить двурушников на объекте захвата и провести с ними воспитательную работу;
  -- из числа работников организовать группу для ведения переговоров с рейдерами и лицами, оказывающими им поддержку, мотивированно воздействовать на них с помощью громкоговорителей, сообщая о незаконных действиях рейдеров и коррупционеров;
  -- провести разъяснительную работу среди соучастников захвата объекта о введении их в заблуждение и что они являются соучастниками преступления, поддерживая преступную группировку;
  -- с целью защиты объекта и отражения нападения, которое сопровождается погромами, причинением материального или физического вреда, целесообразно применять в отношении злоумышленников водяные брандспойты, пену огнетушителей, слезоточивые газы, мазут и другие неопасные для жизни и здоровья средства;
  -- пригласить журналистов из средств массовой информации на период проведения акции захвата;
  -- организовать несколько публикаций и телепередач по факту незаконных действий рейдерской группы;
  -- направить материалы документальных доказательств, в управление по борьбе с организованной преступностью, для привлечения к ответственности виновных за угрозы и склонение рейдерами руководителя предприятия к взяточничеству и уступки в продаже акций;
  -- заручиться поддержкой оппозиционных народных депутатов;
  -- все деловые переговоры, связанные с организацией противодействия захвату предприятия, следует проводить вне кабинета первого руководителя и в строгой конфиденциальности;
  -- организовать на предприятии группу актирования незаконных действий рейдеров и их пособников. Составить акты на конкретных лиц по фактам угроз с их стороны, применения ними физических мер насилия, нанесения телесных повреждений, хулиганских действий, уничтожения имущества и др. Фиксировать указанные действия на видео- или аудио носители;
  -- комплекс мер противодействия и защиты проводить скрыто или зашифровано, внезапно и наступательно;
  -- запретить работникам объекта давать пояснения на разведовательно-провокационные вопросы посторонних лиц;
  -- особое внимание следует уделить мерам защиты объекта в ночное время;
  -- изучить и применить на практике лучший опыт защиты и противодействия рейдерам других предприятий, организаций или учреждений;
  -- организовать задержание рейдеров в случае совершения ими уголовного преступления против собственности и работников предприятия. Целесообразно составить подробные акты о их преступных действиях и передать вместе с задержанными в местный территориальный орган внутренних дел, для решения вопроса о привлечении злоумышленников к ответственности;
  -- в случае крайней необходимости, с целью отвлечения рейдеров, целесообразно продать предприятие, организацию или учреждение по рыночной цене и распространить слух о реализации его одной из авторитетных фирм, перспективах поступления крупных инвестиций и др.;
  -- организовать комплекс адекватных мер по захвату офисного помещения рейдеров и их документации, относящейся к преступной деятельности, связаться по телефону с руководителем рейдерской группировки и сообщить, что в его кабинете идёт обыск и необходимо его присутствие.
  
   С целью реализации мероприятий по изобличению рейдерских групп и профилактике захвата объекта, необходимо составить подробные планы:
  -- деловых игр с рейдерами и получения доказательств их незаконной деятельности;
  -- обеспечения завуалированного или скрытого актирования, а также технической фиксации угроз со стороны рейдеров и их заказчиков;
  -- выявления истинного замысла злоумышленников, а также тактики и стратегии их действий;
  -- профилактических мероприятий на объекте по пресечению проникновения посторонних лиц на предприятие;
  -- применения методов блокирования деятельности рейдеров, отвлечения, распространение слухов, рокировки, наблюдения, побуждения, сбора информации и др.;
  -- организации взаимодействия с правоохранительными органами по документированию преступной деятельности рейдеров и других лиц, замышляющих захватить объект бизнес деятельности.
  
   Меры по устранению обстоятельств, способствующих незаконному захвату предприятия, учреждения или организации:
            -- Выступить с законодательной инициативой в Верховном Совете Украины об уголовной ответственности лиц, занимающихся незаконным захватом чужой собственности, а также предприятий, учреждений или организаций с целью прекращения их уставной деятельности либо перераспределения собственности незаконным путём, её уничтожением, перепродажей с наживой всего или части имущества потерпевшего.
            -- Наложить запрет на перераспределение или передачу собственности эффективно действующих объектов производственно-хозяйственной деятельности другому юридическому лицу, за исключением случаев злостного уклонения собственника от выполнения договорных обязательств и причинения материального вреда стороне договорных отношений.
            -- Создать информационную базу данных в Интернете о неэффективных и бездействующих предприятиях, учреждениях и организациях с целью их свободного выбора для цивилизованного приобретения и инвестирования.
            -- Выставлять на рынок ценных бумаг продажу акций только низко рентабельных объектов, у которых наметилась тенденция к развалу и банкротству, бесперспективных к погашению налоговой, бюджетной и другой задолженности.
            -- В процессе принятия судебного решения о передачи предприятия или части его собственности другому лицу, целесообразно добиваться от судей установления истинных намерений истца, которые могут быть связаны с развитием производства либо с его ликвидацией, получением общественно необходимой выгоды или с причинением вреда государству;
            -- Упорядочить деятельность учреждений, занимающихся скупкой и перепродажей акций объектов бизнеса;
            -- Требовать отстранения от занимаемых должностей судей, задействованных в коррупционных рейдерских схемах;
            -- Провести расчёт рисков и тенденций развития событий, в случае крайней необходимости и отсутствия реальной возможности по защите объекта - рассмотреть вопрос о проведении акционерных сборов и принятии решения о 100% продаже акций.
  
   Указанная проблема состоит в том, что отдельные политические деятели завуалировано пользуются услугами рейдеров и с их помощью захватывают прибыльные объекты бизнес деятельности, которые сбывают, а народные деньги прячут на заграничные счета через свои банки по фиктивным коммерческим договорам.
  
  
   4.13. Варианты мер самозащиты в современных условиях
   жизнедеятельности граждан
  
   Самое ценное у человека - это его физическое и морально- психологическое здоровье, а также его безопасность и способность работать, быть полезным своей семье и обществу.
   Человек - это биологическая особенность, состоящая из внутренних и внешних органов, которые подключены в единую, сознательную и управляемую систему, по которой передаётся избирательная информация, направленная на реализацию психофизической защитной энергии, а также решения задач его жизнедеятельности. Он от рождения наделён высшим разумом и способностью защищать себя, создавая при этом безопасные условия в местах своего пребывания, ему дано природой: хитрить, проявлять агрессивность, угрожать, плакать, вводить в заблуждение, отвлекать угрозы, говорить не правду, переубеждать, вступать в деловые игры и рисковать.
   Кроме этого, человек способный сам провоцировать угрозы, себе и другим лицам, чувствовать и распознавать такие угрозы, используя при этом органы зрения, обоняния, слуха, чувствительности, мышления, способности собирать и анализировать обстоятельства, прогнозировать положительные и отрицательные тенденции, использовать свой и чужой жизненный опыт.
   Важную роль в самозащите человека играют внешние и внутренние его характеристики: сознание и правосознание, характер, виды темперамента, образованность, профессионализм, физические возможности, внешность, рост, вес, воспитанность, состояние здоровья, дисциплинированность, склонности к рискам и правонарушениям.
   Необходимо чтобы человек помнил о своих способностях и возможностях, а также в нужное время и нужном месте не переступил порога дозволенного, умел заблаговременно выявлять источники угроз и устранять причины и условия нанесения ему физического, морального и материального вреда. Такой вред может быть нанесён человеку в любом месте: на улице, в семье, дома, на работе, в местах отдыха, в среде друзей, в ночное время суток, в лесу, горах и других местах. Каждая обстановка, в которой находится человек имеет свои источники угроз причинения ему вреда. Угрозы могут быть спровоцированы непосредственно и о посредственно самим потерпевшим человеком, который переоценил себя и недооценил источники угроз и обстоятельства. В этой связи важно, чтобы человек был крайне предусмотрительным, осторожным, дисциплинированным, уважительным к другим лицам, способным, прежде всего интеллектуально, психологически, юридически, тактически или физически защитить себя и своих близких.
   Особую самозащиту требует человек, который в силу своего должностного положения, материального достатка, вида бизнес деятельности или неправильного поведения вступила в опасный период жизнедеятельности и на этой основе возник комплекс угроз от различных источников, в том числе не предвиденных, не осмысленных и не просчитанных.
   Человек не способный к самозащите может потерпеть кризисные издержки при следующих обстоятельствах:
  -- когда она не научилась, подчиняться установленным законодательным нормам и традициям, соблюдать дисциплину и культуру труда, уважать мнение других людей;
  -- не заботиться о своём здоровье;
  -- имеет наркотическую, алкогольную или преступную зависимость;
  -- в случае отсутствия духовной, моральной, физической и социальной гармонии;
  -- отсутствия профилактической работы;
  -- в случае отсутствия достаточной юридической подготовки;
  -- когда он не ориентируется, в складывающейся угрожающей обстановке.
  
   Таким образом, самозащита человека заключается в его способности: противодействовать угрозам причинения вреда, обойти или уйти от источника угрозы, ввести источники угроз в заблуждение, вступить с ними в деловые игры с целью выиграть время и зафиксировать доказательства, загрузить источники угроз другими проблемами, отвлечь их внимание на более важные темы, изолировать или устранить их намерения путём ликвидации для них благоприятных условий незаконной деятельности и др.
  
   К внутренним и внешним видам самозащиты человека относится его внутренний мир и среда жизнедеятельности.
   Нередко имеют место случаи, когда человека необходимо защищать от самого себя, другими словами:
  -- от ненормальной мыслительной деятельности;
  -- от недостаточно физической, морально-психологической подготовки, образованности;
  -- не умения подчиняться, анализировать и прогнозировать ущербные для него события и др.
   К среде жизнедеятельности человека относятся:
  -- условия, которые включают в себя природные, экологические, социальные, материальные, трудовые, политические, санитарные и другие;
  -- морально-психологический климат, в котором он находится;
  -- востребованность человека семьей, обществом, родными и близкими;
  -- негативные и позитивные влияния на человека и др.
   В целях самозащиты человек обязан заблаговременно строить следующие виды безопасности: жизни и здоровья, места жительства, бытовой техники, газовую, электрическую, экономическую, правовую, коммерческую, криминальную, транспортную, эпидемиологическую, трудовую и др.
   Прежде чем что-то сделать человек обязан всесторонне осмыслить свой действия, уметь их правильно оценить и квалифицировать или воспользоваться советом профессионалов.
   В условиях жестокой борьбы за перераспределение собственности, политической не согласованности, постоянной коррупции и корыстной преступности, остро возникает необходимость в умении граждан защищаться от преступных посягательств и угроз причинения вреда.
   Под угрозой причинения вреда понимается умышленно, искусственно созданные или использование преступником естественно, сложившихся обстоятельств направленных на причинение ущерба жизни и здоровью, материальному, моральному благополучию и свободе человека.
   Угрозы могут быть:
  -- открыто высказанные, они могут оставаться не реализованными или реализуются сразу в процессе психологического возбуждения злоумышленника;
  -- завуалированные, в которых используются естественно, искусственно или комбинированно сложившиеся обстоятельства, которые позволяют ввести в заблуждение объект посягательства;
  -- скрытые, которые характеризуются предварительно тщательным негласным изучением, анализом и оценкой объекта покушения, подготовкой, приспособлением и подбором исполнителей, средств и методов с целью создания оптимально приемлемых условий для причинения вреда.
   На протяжении многих лет государственной независимости сознание и
   основные усилия государственной и общественной элиты были введены в азарт наживы, мошенничества, хищений, незаконной приватизации, незаконного захвата объектов производства, путём их акционирования и обмана акционеров,
   искусственного банкротства и проведения откатных коммерческих операций, а также вывода денежных и материальных ценностей за границу.
   В сложившейся обстановке в этот период просматривается:
  -- враждебность руководителей промышленных объектов и чиновников различных уровней к работникам своих предприятий, которая возникла в процессе борьбы за собственность, и за перераспределение акций, и которая сопровождается массовыми увольнениями, провокациями и др.;
  -- отсутствие гласности и справедливости при проведении важнейших социально-экономических преобразований;
  -- разработка и реализация технологий одурманивания и введения в заблуждение граждан, лишение их полученной части общенародной собственности, создание на рабочих местах условий не совместимых с жизнедеятельностью обычного человека;
  -- отсутствие продуманной системы экономической безопасности граждан и их защиты;
  -- заинтересованность отдельных государственных деятелей в искусственном уменьшении численности населения, которое находится на пенсии;
  -- необоснованное и неконтролируемое повышение цен на продукты питания, товары и услуги без предварительной индексации зарплат и пенсий;
  -- ограничение доступа к профилактике и лечению больных граждан, дороговизна лекарственных препаратов;
  -- обнищание более чем 90% населения, кроме этого половина до уровня безвыходной бедности;
  -- массовое мошенничество и невыполнение договорных обязательств;
  -- распространение организованной преступности;
  -- высокий уровень коррупции в органах государственной власти и управления.
   В связи с этими и другими обстоятельствами население страны на четверть уменьшилось. Особую угрозу для безопасности граждан представляют криминально настроенные чиновники, коррупционеры и представители крупного криминального бизнеса, которые стремятся незаконным путём решать свои корыстные проблемы, используя при этом преступные связи в государственных органах власти, контролирующих и правоохранительных органах, а также в судебных структурах. Отдельные вышеуказанные лица, скрывая свою истинную сущность, стали народными избранниками и решают свои корыстные проблемы, используя при этом властные полномочия, принимают заказные законодательные акты, которые способствуют ущербному решению государственных проблем и личной незаконной наживе. Другие чиновники создают свои рейдерские структуры и квалифицируются на незаконном захвате и перераспределении предприятий, занимаются скупкой и перепродажей контрольных пакетов акций таких объектов. Такие лица заранее разрабатывают и реализуют комплекс мероприятий направленный на быстрое достижение своей цели. Первоначально, они активно добывают информацию о собственнике предприятия и его руководстве, особой ценностью для них является компрометирующая информация, которая позволяет сломить волю собственника к противодействию или защите. В случае отсутствия такой информации злоумышленники путём подкупа работников, имеющих доступ к собственнику склоняют их к сотрудничеству со следующими видами заданий: спровоцировать собственника предприятия на незаконные операции, создать собственнику обстоятельства причастности его к особо опасному преступлению, проводить постоянную слежку, вести слуховой и видио контроль, реализуют и другие варианты фиксации искусственно созданных доказательств. В целях достижения своей корыстной цели они вступают в преступный сговор с отдельными представителями правоохранительных органов, а затем совместно взаимодействуют и фабрикуют уголовное дело по надуманным мотивам, покупают свидетелей, квалифицируют хозяйственные споры, как состав преступления. Нередко ими используются корыстно настроенные следователи для проведения процессуальных действий по сбору и закреплению сфабрикованных доказательств, предъявления обвинения и направления уголовного дела подкупленным судьям с целью вынесения заведомо незаконного приговора. Если собственник предприятия не соглашается с незаконными требованиями рейдеров или противодействует, его лишают свободы и собственности, на которую претендует заказчик. В случаях, когда отсутствует возможность сломить волю собственника, они скупают акции предприятия и проводят рейдерские атаки. В этой связи собственнику и его службе безопасности необходимо заранее распознавать преступный замысел и профессионально разработать контрмеры по противодействию незаконным требованиям злоумышленников и эффективному построению системы защиты.
   В таких условиях бизнес деятельности собственнику предприятия необходимо находиться в состоянии постоянной готовности к разным вариантам угроз.
  
   Вариант N 1. В случае высказывания лицом угрозы о намерении причинить физический, материальный или моральный вред, необходимо:
  -- заблаговременно распознать намерения злоумышленников о предстоящем высказывании угрозы;
  -- правильно воспринимать и осознавать высказывания злоумышленников о намерении причинить вред;
  -- уметь перенести высказанную угрозу злоумышленников на удобное для документирования или фиксации время и обстановку;
  -- высказанная угроза должна восприниматься потерпевшим при наличии свидетелей, которые могли бы подписать акт, а также при наличии настроенного диктофона;
  -- в связи с вступлением бизнесмена в опасный режим жизнедеятельности целесообразно заблаговременно оборудовать его рабочее место скрытым звуко или видио записывающим устройством;
  -- уметь построить беседу с злоумышленниками так, чтобы свидетели восприняли и осмыслили высказанную угрозу, как реальную;
  -- угроза не должна быть спровоцирована неправильными действиями и поведением потерпевшего.
   Необходимо помнить, что уголовно-наказуемыми, являются реальные угрозы, предусмотренные статьями Уголовного кодекса Украины:
  -- ст. 129 Угроза убийством;
  -- ст.189 Вымогательство с угрозой насилия над потерпевшим или его близкими родственниками;
  -- ст. 195 Угроза уничтожения имущества путём поджога, взрыва или иным опасным способом;
  -- ст.266 Угроза совершить кражу радиоактивных материалов и их использования;
  -- ст. 280 Принуждение работника транспорта к невыполнению своих служебных обязанностей путем угрозы убийством;
  -- ст.345 Угроза или насилие работнику правоохранительного органа;
  -- ст.346 Угроза или насилие государственному или общественному деятелю;
  -- ст.350 Угроза или насилие должностному лицу или гражданину, который исполняет гражданский долг;
  -- ст.377 Угроза или насилие судье, народному заседателю или присяжному;
  -- ст.398 Угроза или насилие защитнику или представителю лица;
  -- ст.405 Угроза или насилие начальнику воинского подразделения;
  -- ст.355 Принуждение к выполнению или невыполнению гражданско-правовых обязательств.
   Такие угрозы необходимо актировать с участием свидетелей и фиксировать с помощью технических средств. Собранные доказательства угроз с приложением к заявлению передаются в канцелярию территориального органа внутренних дел для регистрации и решения о возбуждении уголовного дела по одной из вышеуказанных статей Уголовного кодекса Украины. Особого внимания заслуживают угрозы, связанные с незаконным захватом объектов бизнеса, массовыми беспорядками и захватом заложников.
   Кроме того, высказанная угроза, может быть завуалированной или скрытой, отраженная в документах, в технических носителях информации, в операциях - коммерческих ловушек, провокационных акциях мошенников и других злоумышленников.
  
   Вариант N 2. Завуалированная угроза блокирования работы объекта бизнес деятельности может быть изложена в официальном запросе контролирующего или правоохранительного органа, подписанного коррумпированным чиновником. Например, в правоохранительный орган обратился представитель крупного бизнеса с просьбой за значительную спонсорскую помощь принудить фермера выполнить в полном объёме договорные обязательства.
   Начальник правоохранительного органа организовал проверку и установил, что фермер в результате засухи не получил со своих посевов запланированный объём урожая и по этой причине не выполнил договорные обязательства перед партнёром по бизнесу, не произвёл с ним расчёт зерном за поставленные горюче-смазочные материалы. В своей объяснительной записке фермер указал, что причиной не выполнения договорных обязательств послужила засуха. Вместо оказания фермеру помощи в создании благоприятных условий выхода из тяжелой финансовой ситуации в следующем году и выполнения таким образом договорных обязательств перед кредитором, начальник правоохранительного органа направил ему официальное письмо, в котором потребовал немедленно доставить ему все бухгалтерские документы о его хозяйственной деятельности. Затем против фермера было возбуждено уголовное дело по ст. 191 ч 4 Уголовного кодекса Украины " Присвоение или растрата имущества либо за владение им путём злоупотребления служебным положением". В ходе проведения следственных действий были описаны фермерская техника, семена пшеницы, овса и подсолнуха, а также живность.
   В результате низкого профессионального уровня указанного начальника правоохранительного органа и неправильной квалификации им события, над фермером нависла угроза полного развала его хозяйственной деятельности, а также вполне из объективных причин не выполнение и в следующем году договорных обязательств перед заявителем.
   С целью защиты своей уставной деятельности фермеру целесообразно:
  -- на полученное фермером письмо о необходимости добровольно выдать бухгалтерские документы следует дать мотивированный ответ следующего содержания: На Ваш запрос за N... от .......... года сообщаю, что согласно с ст. 11 пунктом 24 Закона Украины "О милиции" я имею право знать, факты каких нарушений действующего законодательства с моей стороны подвергаются проверки; за какой период и какие, конкретно бухгалтерские документы Вам необходимо подготовить для выемки; согласно указанной статьи этого закона оригиналы документов изымаются только при наличии решения суда и в присутствии понятых. В ходе изъятия документов мне обязаны оставить их копии и протокол подробной их описи. Одновременно сообщаю Вам, что с партнёрами по бизнесу я нахожусь в договорных отношениях, хозяйственные споры, с которыми согласно действующего законодательства, разрешаются только в гражданско-правовом порядке, что не относится к компетенции милиции. В связи с неблагоприятными погодными условиями мне не представилась возможность собрать достаточное количество зерновых, в результате этого в текущем году у меня образовалась задолженность перед кредитором. В октябре этого года я письменно уведомил его об этом и обязался исполнить их в следующем году на тех же условиях. С уважением, фермер Иванов;
  -- дать следователю показания, что он не был намерен обманывать партнёра по бизнесу или присваивать его горюче-смазочные материалы, которые были использованы по целевому назначению, а летняя засуха не позволила ему получить планируемый урожай, что страховая компания ищет причины невыполнения своих обязательств и не выплачивает страховку. А также что он не отказывается от взятых на себя договорных обязательств и в следующем году имеет намерения погасить долг;
   По факту возбуждения органом милиции уголовного дела фермеру необходимо направить в прокуратуру и районный суд жалобу, в которой аналогично описать суть события, которое произошло, и акцентировать их внимание на неправильную квалификацию этого уголовного дела.
   В случае если представители правоохранительных органов намереваются провести в доме фермера проверку бухгалтерских документов или их изъятие в этом случае целесообразно:
  -- перезвонить в дежурную часть территориального органа милиции и выяснить, зарегистрированы ли в книге учёта информации о преступлениях данные, которые относятся к правонарушениям совершенных фермером Ивановым. Кроме того, установить, что послужило основанием для регистрации такой информации ( заявление, жалоба или рапорт оперативного работника), а также имеется ли отметка о возбужденном уголовном деле;
  -- в случае если такая информация зафиксирована, необходимо выяснить в дежурной части милиции, кто из работников милиции по фамилиям выехал на проверку этой информации. После этого записать фамилия, имя, отчество, должность и звание каждого работника милиции;
  -- потребовать от каждого работника милиции, прибывшего в составе оперативной группы предъявить служебное удостоверение, а затем идентифицировать их с фотографией этого удостоверения и с данными, которые назвал дежурный территориального органа милиции;
  -- необходимо потребовать от работников милиции пригласить для участия в выемке документов двух независимых понятых из числа местных жителей, которым работники милиции обязаны разъяснить их права в части контроля, за законностью действий работников милиции при производстве оперативных мероприятий или следственных действий и подтверждении ими факта изъятия конкретных документов;
  -- согласно ст. 11 пункта 24 части 2 Закона Украины "О милиции" фермер обязан потребовать от старшего группы наряда милиции направление на проверку, которое составляется по форме установленной Министерством внутренних дел Украины. В таком направлении должно быть указано: дата его выдачи, название подразделения милиции, который ведёт проверку, цель проверки, вид проверки, должности, звания, фамилия должностных лиц подразделения милиции, задействованных в состав оперативной группы. Направление на проверку является действительным при наличии подписи начальника подразделения милиции и мокрой печати.
  -- в случае если мероприятия или следственные действия по проверке и изъятию или выемки вещественных доказательств и документов проводятся в жилище фермера необходимо оперативной группе иметь решение суда;
  -- все реквизиты и краткое содержание изымаемых документов со следами преступлений должны быть описаны в протоколе, а также необходимо указать из какой подшивки он был изъят;
  -- в подшивку или папку, из которой изымался документ оперативный работник или следователь должен положить копию изъятого документа.
   В случае если работники правоохранительных органов не представили
   вышеуказанных документов или не выполнили одну из процедур, или были представлены фиктивные документы, фермер имеет право отказать им в допуске к бухгалтерским документам, в проведении следственных действий, в том числе и выемки бухгалтерских документов. Закон Украины " О милиции" гласит, что копии изъятых бухгалтерских или производственных документов правоохранительный орган обязан делать за свой счёт. В случае угрозы фермеру со стороны работников правоохранительных органов или нарушения законности, фальсификации доказательств или подбрасывания наркотиков, оружия, боеприпасов, отравляющих или радиоактивных веществ фермер обязан обратить внимание на это понятых и составить по этому поводу с их участием акт, который подписывается всеми присутствующими лицами. Копии акта с жалобой направляется в местный суд и прокурору для реагирования и прекращения незаконных действий работников милиции.
   Если уголовное дело возбуждено в отношении руководителя сельского хозяйства по факту присвоения или растраты имущества и в рамках этого дела проводятся следственные действия, блокируются расчётные счета в банках, проводятся обыски, выемка и другие следственные действия. В этом случае руководитель может направить жалобу в суд и прокуратуру о факте незаконного возбуждения против него уголовного дела за отсутствием поводов и оснований, предусмотренных ст. 94 УПК Украины к таким действиям. Кроме того, руководитель сельского хозяйства может оспорить в суде проведение следственных действий и блокирование деятельности хозяйства.
   В случае если жалоба рассмотрена судом в пользу руководителя сельского хозяйства, то решением суда она автоматически отменяет проведение оперативно - следственных действий и применение соответствующих санкций, кроме того, это служит основанием для направления искового заявления в суд о возмещении морального и материального ущерба. Если жалоба руководителя фермерского хозяйства не была удовлетворена, ему необходимо не пропустить 7-дневный срок и оспорить действия следователя в суде высшей инстанции. При задержании его по подозрению в совершении преступления, он должен услышать следующее: " Вы задержаны по подозрению в совершении преступления, предусмотренного статьей......Уголовного кодекса Украины. Согласно с Конституцией Украины Вы имеете право на защиту. У Вас имеется свободный выбор защитника, имеете право на свидания с ним до первого допроса. Вы имеете право в любое время оспорить в суде своё задержание, требовать проверки судом или прокурором правомерность своего задержания. Вы имеете право знать, в чем Вы подозреваетесь, предъявлять доказательства, заявлять требования и отводы. Вы имеете право давать показания или отказываться давать показания". Руководителю фермерского хозяйства не рекомендуется брать на себя чужую вину или оговаривать себя в том, что фактически не нарушал. Каждый злоумышленник должен нести ответственность за свои незаконные действия. Согласно ст. 62 Конституции Украины, лицо считается невиновным в совершении преступления и не может быть подвергнут уголовному наказанию, до тех пор пока его виновность не будет доказана в законном порядке и установлена обвинительным приговором суда.
   Никто не обязан доказывать свою не причастность к совершению преступления. Обвинения не могут основываться на доказательствах, полученных незаконным путём, а также предположениях. Все сомнения по поводу вины лица толкуются в его пользу. В случае отмены приговора суда, как не правосудного государство возмещает материальный и моральный ущерб, причинённый неоправданным решением суда. Статья 63 Конституции Украины гласит, что личность не несёт ответственности за отказ от дачи показаний или объяснений относительно себя, членов своей семьи или близких родственников, круг которых обозначен в законе.
   Подозреваемый, обвиняемый или подсудимый имеет право на защиту.
   Статья 55 Конституции Украины указывает на то, что каждый имеет право обращаться за защитой к Уполномоченному Верховного Совета Украины по вопросам прав человека, а также в соответствующие международные судебные организации, членом или участником которых является Украина.
  
   Вариант N3. Угроза психологического шантажа. Отдельные работники контролирующих и правоохранительных органов ведут активную охоту на собственников и руководителей экономически благополучных предприятий и организаций бизнеса. Основною их целью является, документирование и сбор компрометирующей информации о нарушениях действующего законодательства и создание видимости реальной угрозы привлечения руководителя к уголовной ответственности с целью вымогательства денег, производства работ или получения материальных ценностей. Указанные работники прибегают к психологическим методам давления, используют провокационные ловушки, навязывают своей жертве свою волю для решения личных проблем.
   Например, работник Управления по борьбе с экономической преступностью решил помимо своего должностного денежного содержания получать деньги на предприятии, которое он оперативно обслуживал. С этой целью он начал психологически шантажировать руководителя ликёроводочного завода, который эффективно работало и могло взять его на своё содержание. В связи с этим оперативный работник решил подвергнуть это предприятие системным проверкам, кроме того, подготовил письмо, в котором потребовал предоставить ему все бухгалтерские документы завода и компьютерные программы для выявления фактов использования их предприятием без соответствующих лицензий. Вместе с письмом оперативный работник предъявил директору предприятия ксерокопию направления на проверку, на котором отсутствовала мокрая печать и подпись начальника милиции. В ходе беседы директор сообщил оперативному работнику, что месяц назад проводилась плановая проверка налоговой инспекцией, а перед этим была проведена аудиторская проверка, в ходе которых нарушений действующего законодательства выявлено не было. Однако оперативный работник настоятельно требовал выдать ему бухгалтерские документы и компьютерные программы.
   С целью защиты предприятия от блокирования производственно- хозяйственной деятельности, а также недопущения причинения материального вреда целесообразно:
  -- установить на предприятии пропускной режим;
  -- разработать инструкцию о пропускном режиме;
  -- издать приказ о введении пропускного режима и завести журнал
   регистрации проверок с целью не допущения на территории
   несанкционированных действий.
   Разработать форму журнала проверок со следующими графами для заполнения:
      -- Номера по порядку.
      -- Цель и характер проверки.
      -- Название подразделений, которые проводит проверку.
      -- Фамилия имя отчество лица, направленного на проверку.
      -- Дата выдачи направления на проверку и его номер.
      -- Дата начала и окончания проверки.
      -- Подпись лица, прибывшего на проверку.
      -- Примечание.
   Журнал подписывается, номеруется и заверяется подписью собственника или руководителя предприятия.
   Представитель контролирующего органа перед началом проверки обязан лично осуществить запись в журнале и заполнить вес предусмотренные графы, а затем учинить свою подпись. Субъект предпринимательской деятельности имеет право проверить ещё раз наличие соответствующих полномочий лица, которое проводит проверку, путем телефонного звонка в соответствующий правоохранительный орган. Отказ проверяющего лица от подписи в журнале является основанием для отказа в допуске его к проверке. Субъект предпринимательской деятельности имеет право в трёхдневный срок направить письменное сообщение соответствующему контролирующему органу о факте отказа должностного лица от подписи в журнале для проверяющих должностных лиц.
   Указаны выше мероприятия предусмотрены Указом Президента Украины ( О некоторых мерах регулирования предпринимательской деятельности ) от 22 августа 2000 г. N 1011/200.
   Кроме этого необходимо проверить на фиктивность служебное удостоверение у должностного лица, которое прибыло на проверку:
   Ђ идентифицировать фотографию на удостоверении с лицом, которое предъявило этот документ, установить их сходство;
   Ђ проверить срок действия удостоверения, его номер, дату выдачи, наличие оттиска мокрой гербовой печати и подпись руководителя подразделения, выдавшего документ, который удостоверяет личность, а также установить принадлежность предъявителя этого документа к территориальному органу, который он намеревается представлять;
   Ђ руководителю предприятия целесообразно задать предъявителю удостоверения несколько проверочных вопросов. Например, необходимо выяснить у него имя, отчество руководителя подразделения, который направил на проверку, его номер телефона, как правильно называется его должность, знает ли он сам дату выдачи своего удостоверения личности и фамилия, которое в этом документе;
   Ђ проверить компетентность лица, которое намеревается проводить проверку путём выяснения методики и тактики планируемой ним проверки.
   В случае, если фотография не соответствует внешности проверяющего, окончен срок действия удостоверения, отсутствует личная подпись или должностное лицо не может назвать имя, отчество и фамилия своего начальника подразделения, собственник или руководитель предприятия вправе отказать ему в допуске к документам и их проверке.
   Рекомендуется проверить соответствие направления на проверку требованиям пункта 24 ст.11 Закона Украины " О милиции" или Указ Президента Украины от 22 августа 2000 года N 1011\ 2000, а именно:
      -- Наличие права у контролирующего или у правоохранительного органа
      -- проводить документальную проверку, инвентаризацию, отбирать образцы проб и др.
      -- Соответствие установленному Министерством внутренних дел или иным ведомствами Украины форме разработанного ими направления.
   3.Наличие в направлении следующих реквизитов: даты выдачи и регистрационный номер направления; название подразделения, выдавшего направление; цель проверки (например, установить обстоятельства фальсификации продукции производства и лиц, причастных к этому преступлению); вид проверки (например, путём проведения ревизии, инвентаризации или отбора проб готовой продукции); основание проверки (например, заявление потребителей, возбужденное уголовное дело, проведение экспертизы и др.), если это предусмотрено законом.
   Руководителю предприятия, в сложившейся обстановке целесообразно собрать собственников предприятия, учредителей или акционеров для выработки коллегиальной линии поведения, порядка действий и защитных мер в связи с предстоящей необоснованной проверкой. На таком собрании руководителю предприятия следует доложить о том, что ранее проводилась аудиторская проверка. Согласно выводов аудиторов нарушений, действующего законодательства на предприятии выявлено не было. Месяц тому назад плановой налоговой проверкой нарушений также не выявлено. Государственная собственность на предприятии отсутствует. Жалоб, претензий и заявлений на произведённую продукцию со стороны контролирующих органов, партнёров по бизнесу и граждан на предприятие не поступало. В таком случае собрание собственников может принять следующее решение:
  -- отказать в выдаче правоохранительному или контролирующему органу бухгалтерские документы при отсутствии у них решения суда;
  -- направить письмо прокурору района, а в случае отказа им в объективном его рассмотрении - прокурору области, в котором просить его проверить обоснованность предстоящей проверки предприятия. В ходе такой проверки прокурор обязан в материалах оперативного или уголовного дела установить наличие глубоко проверенной информации и доказательств о причастности работников предприятия к подготовке или совершения экономического преступления, относящемуся к причинению материального вреда государственным интересам, партнёрам по бизнесу или наличия изъятой в установленном законом порядке фальсифицированной продукции, изготовленной этим предприятием.
  -- письмо аналогичного содержания направить председателю районного суда, а в случае поверхностного похода судьи к объективному решению проблемы направить жалобу в апелляционный суд в установленный законом срок. Такая жалоба подаётся через суд первой инстанции, который её рассматривал. Апелляционная жалоба подаётся в суд с копиями и дополнительными материалами в количестве экземпляров, соответственно числу лиц, которые принимали участие в деле. Суд первой инстанции не позднее следующего дня после получения надлежащим образом оформленной жалобы обязан направить лицам, которые берут участие в деле, копии апелляций и дополнения к ним материалов, кроме этого он устанавливает время, в период которого они имеют право направить свои объяснения на апелляцию. Время апелляционного рассмотрения 15 дней;
  -- в десятидневный срок направить ответ в правоохранительный или контролирующий орган и сообщить о коллегиально принятом решении собственников предприятия и подачи апелляционной жалобы на действия районного судьи, который не разобрался в поводах и основаниях изъятия бухгалтерских документов, не проверил наличие и обоснованность заведения оперативного или возбужденного уголовного дела в отношении собственника предприятия или его работников, правильно не оценил информацию и доказательства причастности их к совершению преступления, не установил также признаков состава преступления. Своё решение о необходимости изъятия бухгалтерских документов на предприятии судья вынес на основании письменного указания правоохранительному или контролирующему органу их вышестоящим ведомством. Такое указание согласно, действующего законодательства не является поводом и основанием для изъятия бухгалтерских документов и блокирования деятельности предприятия. В случае получения негативного решения апелляционного суда и областной прокуратуры в такой ситуации согласно пункта 4 ст. 8 Закона Украины ( Об оперативно - розыскной работе ), подразделения, которые проводят такую работу, имеют право ознакомиться с документами и информацией, которые характеризуют деятельность предприятия, учреждения или организации, изучать их за счёт средств, которые выделяются на содержание подразделений, которые осуществляют оперативно - розыскную деятельность, изготавливать копии из таких документов, на требования руководителя предприятия, учреждения, организации - исключительно на их территории, а по решению суда - изымать документы и данные, которые характеризуют их деятельность, а также образ жизни лиц подозреваемых в подготовке или совершении преступления, источники и размеры их доходов, с оставлением копий таких документов и описи изъятых документов лицам, у которых они изъяты, а также обеспечения их сохранности и возврата в установленном законом порядке.
   Статья 178 УПК Украины гласит, что выемка доказательств проводится в случаях, когда имеются достаточные данные о том, что предметы или документы, которые имеют значение для дела, находятся у определённого лица или в определённом месте. Выемка проводится по мотивированному постановлению следователя.
   Статья 186 УПК Украины гласит, что во время обыска подлежат выемке только предметы и документы, которые относятся к расследуемому делу. Все предметы и документы, которые подлежат выемке, следователь обязан представить понятым и другим присутствующим лицам. Кроме того, они записываются в протокол выемки или в дополнение описи с указанием их полного названия, количества, объёма, веса и других характеристик предметов, которые изымаются.
   Руководитель или собственник предприятия имеет право требовать от лиц, которые занимаются выемкой документов, подробно их описать в протоколе или в описи, которая прилагается к нему, с указанием реквизита каждого документа, краткого их содержания, итоговых сумм и др.
  
   Вариант N 4. Один из крупных бизнесменов, преступив границу дозволенного, в погоне за наживой с использованием коррупционных связей, путём мошенничества и дачи взяток завладел экономически успешным предприятием. Таким образом, он своими действиями он спровоцировал против себя и своей семьи угрозу жизни и здоровью со стороны враждебно настроенных конкурентов. Предполагая такую угрозу, он заблаговременно продумал всё необходимое для своей безопасности и членов своей семьи после этого принял решение на некоторое время поменять место жительства, найти надёжных покупателей на бизнес объект и перепродать его. Не вызывая подозрения у конкурентов, он распространил на предприятии слух о своём отпуске, собрал документы о собственности на это предприятие, необходимые вещи, деньги и ценности, а затем скрыто выехал с семьёй к двоюродному брату своей жены. В кассе аэропорта купил в оба конца билеты в Израиль прошёл регистрацию на вылет, но не вылетел. По месту прописки оставил свою квартиру на соседей. В это время конкуренты начали за ним охоту, для этой цели наняли специалиста, который получил задание выявить и ликвидировать нового собственника предприятия.
   С целью установления местонахождения этого собственника, специалист проник в его квартиру, в ходе осмотра им было обнаружено две коробки от мобильных телефонов с техническими паспортами на них. Обращалось внимание на письма и конверты с адресами. Используя технические возможности правоохранительных органов, с помощью идентификационных номеров мобильных телефонов было установлено, что собственник незаконно приобретённого предприятия находится на территории сельской местности в соседней области. В ходе убедительной беседы с ним конкуренты смогли завладеть необходимыми для них документами.
   В связи с этим целесообразно запомнить, что:
  -- при наличии специальной аппаратуры можно установить местонахождение абонента мобильного телефона;
  -- можно прослушивать и фиксировать входные и исходные переговоры;
  -- имеются технические возможности определять местонахождение другого абонента, а также дату и время длительности переговоров;
  -- дистанционно включать микрофон телефона для прослушивания разговора в отключенном режиме.
  
   Вариант N 5. В агентство безопасности и защиты бизнеса обратился за помощью санитарный врач одного из районов Полтавской области и рассказал, что год тому назад против него было возбуждено уголовное дело за получение взятки и в настоящее время назначен судебный процесс. Ему было предложено более подробно изложить суть по этому делу. Врач рассказал, что в 2007 году к нему с просьбой обратился собственник рынка и попросил оформить заключение на санитарную зону между территорией рынка и частными домами граждан, которые прилегают к рынку. Санитарный врач зарегистрировал в журнале заявление собственника рынка и прилагаемые к нему документы, и в определённое им время выдал заключение на 50 - метровую санитарную зону.
   Такое заключение не удовлетворило собственника рынка, поскольку часть торговых рядов уже находилась в этой зоне. После чего собственник рынка вместе с начальником районного отдела милиции повторно обратились к санитарному врачу с просьбой дать ему заключение на 30 - метровую санитарную зону. Врач официально сообщил, что выдача такого заключения не входит в его компетенцию, что такое заключение может выдать институт гигиены им. Марзеева, который находится в городе Киев. Тогда собственник рынка и начальник милиции уговорили санитарного врача лично заняться решением этого вопроса в городе Киеве и пообещали компенсировать все затраты, связанные с этой работой, а также выдать вознаграждение за произведённую работу. Учитывая, что оклад санитарного врача составляет 800 гривен в месяц, а также личную просьбу начальника милиции, врач дал согласие выполнить эту работу. Таким образом, между санитарным врачем и собственником рынка был заключён устный договор. А в институт им. Марзеева врач обратился как представитель рынка, которому необходимо решить вопрос о получении заключения на 30 - метровую санитарную зону.
   На протяжении двух месяцев врач четырежды ездил в Киевский институт им. Марзеева , используя при этом своё личное время, автотранспорт, покупал бензин, платил за автостоянку, за проживание в гостинице, за ремонт автомашины в дороге и др. Кроме того, имели место затраты связанные с переделкой документов. Исполнив договорные обязательства, врач сообщил собственнику рынка о получении надлежащего заключения с указанного выше института. Передача этого заключения и расчёт за произведённую работу осуществлялись в личном автомобиле врача. Конверт с деньгами собственник рынка положил в бардачок автомашины, сумма оплаты за произведённую работу между сторонами оговорена не была. После этого собственник рынка сразу оставил салон автомашины, и сразу же появились работники милиции, которые провели в автомашине обыск и обнаружили пять тысяч долларов США. Санитарного врача задержали на трое суток и отправили в изолятор предварительного содержания. Против него было возбуждено уголовное дело по факту получения взятки. В связи с проведённым комплексом следственно-оперативных мероприятий и полученных стрессов санитарный врач получил инфаркт. С целью самозащиты на судебном процессе врач должен объяснить следующее:
  -- у него не было в мыслях совершать преступление связанное с получением взятки;
  -- выдача институтом гигиены заключения - это была его работа связанная с личными затратами сил, средств и времени и производилась эта работа по личной просьбе начальника милиции и собственника рынка;
  -- в институте гигиены санврач представлялся, как работник рынка в этой связи у него отсутствует деяние связанное с злоупотреблением служебного положения;
  -- им не было нарушено ни одного ведомственного приказа, инструкции или распоряжения, с его подписью в уголовном деле нет ни одного документа, который изобличал бы его в причастности к преступлению.
  -- работу для собственника рынка он выполнил честно, добросовестно и деньги с него не вымогал;
  -- согласие выполнить эту работу дал потому, что его попросил начальник милиции;
  -- что ожидал получить от собственника рынка компенсацию за лично понесённые денежные расходы и вознаграждение за труд в не рабочее время;
  -- что собственник рынка с целью уклонения от оплаты за выполненную работу, с согласия начальника милиции написал заявление о предстоящей передаче врачу взятки, таким образом, обманул санврача и ввёл в заблуждение судебные и следственные органы. Кроме этого милиция в ходе использования оперативно-технических средств не получила никакой информации о намёках на вымогательство денег;
  -- санитарный врач просит суд привлечь собственника рынка к ответственности за провокацию взятки и умышленное мошенничество, кроме этого уплатить ему из личных средств собственника рынка за причинённый ему материальный, моральный и физический вред;
  -- передать при этом суду отчёт о затратах санврача по вине собственника рынка и приложение документов, отражающих эти затраты.
  
   Вариант N 6 Представителю крупного бизнеса из Полтавской области, без каких-либо усилий, поступило предложение получить валютный кредит в одном из банков города Харькова. За это предложение бизнесмен неоднократно устраивал банкиру отдых на природе и другие развлечения. На этой почве между ними возникли дружеские отношения. После очередной такой встречи банкир предложил бизнесмену начать совместный бизнес, в ходе дальнейшей беседы они договорились о том, что банк выдаст бизнесмену три миллиона гривен кредит под залог его собственного имущества. А бизнесмен должен зимой закупить по три гривне за килограмм сахар на всю сумму полученного кредита и продать его летом по цене пять гривен за килограмм. Полученный доход он должен будет разделить между сторонами коммерческой сделки. Стороны достигли соглашения, спустя определённое время банкир позвонил бизнесмену и попросил приехать в город Харьков для подписания кредитного договора и других банковских документов на получение кредита. Бизнесмен немедленно выехал с личным водителем в Харьков. В ходе его деловой беседы с банкиром, одна из работников банка предложила чашку кофе. После того, как бизнесмен выпил это кофе, ему сразу же предоставили пакет банковских документов на подпись. В это время бизнесмен почувствовал какое-то недомогание и попросил таблетку валидола, в банке его не оказалось, тогда бизнесмен подписал весь пакет документов, в том числе и расходный кассовый ордер, вышел из банка и пошел к своей автомашине. Водителя он попросил заехать в аптеку, где был куплен валидол, а после этого они выехали из города Харькова. Спустя несколько минут бизнесмен осмыслил, что им были подписаны кассовые документы на получение трёх миллионов наличных денег, которые он не получил. Он сразу же начал звонить банкиру, однако тот на телефонные звонки не отвечал, а когда бизнесмен возвратился и подошел к кассе банка, кассир объяснила, что всю наличную сумму денег ему было выдано в полном объёме. Тогда он начал искать банкира, секретарь объяснила, что начальника отделения банка срочно вызвали на совещание в город Киев. В этой связи бизнесмен подумал, что деньги находятся у банкира, а учитывая дружеские отношения и совместный бизнес, он решил приехать за наличными деньгами на следующий день. На протяжении месяца банкир избегал телефонных переговоров и встреч с бизнесменом, а через месяц домой к бизнесмену приехали два работника службы безопасности банка из Харькова и потребовали оплату процентной задолженности по кредиту. Бизнесмен начал объяснять, что он не получал кредитные деньги, однако представители банка предъявили ему копию кассового ордера, в котором он расписался за получение трех миллионов гривен. После этого они объяснили, что в случае не уплаты процентного долга на протяжении десяти суток, на залоговое имущество, в судебном порядке будет наложен арест и на биржевых торгах оно будет распродано. Бизнесмен обратился за помощью в агентство безопасности и защиты бизнеса.
   В процессе анализа, сложившихся обстоятельств было установлено, что в кофе бизнесмену банкиром были добавлены психотропные вещества, которые привели бизнесмена к утрате контроля над собой. Кроме этого банкиром была организована преступная группа для реализации этого преступления.
   Агентством безопасности и защиты бизнеса бил разработан комплекс мероприятий по изобличению банкира в присвоении кредитных средств:
  -- под предлогом удовлетворения требований банкира необходимо было спровоцировать его на деловую встречу и откровенный разговор по кредиту, который необходимо зафиксировать на диктофон;
  -- подать заявление генеральному прокурору Украины, министру внутренних дел Украины, прокурору Харьковской области и начальнику ГУМВД Украины по Харьковской области по факту мошеннических действий со стороны банкира и требовать возбуждения уголовного дала, а также проведения комплекса оперативно-следственных мероприятий, комбинаций, аудиторских проверок и экспертиз;
  -- изучить образ жизни банкира и вероятные места укрытия присвоенных денег, а также приобретение дорогостоящих материальных ценностей;
  -- провести комплекс мер психологического давления на банкира и в случае если он добровольно возвратит деньги, бизнесмен заберёт своё заявление из правоохранительных органов, в этой связи прекратится его уголовное преследование.
  
   Ошибки бизнесмена при проведении коммерческой сделки:
  -- легкомысленное отношение к проведению важной коммерческой сделки;
  -- употребление пищи и напитков, которые предлагаются партнёрами по бизнесу во время переговоров, составления и подписания пакета бизнес документов;
  -- отсутствие поддержки со стороны бизнесмена: начальника службы безопасности предприятия, адвоката, юриста или бухгалтера, а также кассира, которая должна была получить наличные кредитные деньги;
  -- игнорирование практикой безналичных расчётов;
  -- отсутствие деловых игр коммерческой сделки с целью распознания мошеннических намерений банкира;
  -- отсутствие глубокого предварительного изучения участников коммерческой сделки их связей и образа жизни;
  -- бизнесмену необходимо было задуматься, что он посторонний человек для банкира и для честной доходной коммерческой сделки у последнего имеются родственники или близкие люди.
  
   В ходе этих и других проведённых мероприятий, банкир был изобличен в присвоении чужих денежных средств в особо крупных размерах, за что был осужден и в настоящее время отбывает меру наказания в местах лишения свободы.
  -- Рекомендуется проверить соответствие направления на проверку требованиям пункта 24 ст. 11 Закона Украины "О милиции" или Указ Президента Украины от 22 августа 2000 года N1011- 200
  --
  
  --
  --
  --

ГЛАВА 5

ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАКТИЧЕСКИЕ ОБРАЗЦЫ ДОКУМЕНТОВ ПО ВОПРОСАМ БЕЗОПАСНОСТИ И ЗАЩИТЫ ОБЪЕКТОВ БИЗНЕС-ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

  

5.1. ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОТДЕЛЕ БЕЗОПАСТНОСТИ БАНКА

1. Общие положения

   1.1. Отдел безопасности банка организуется для распознания и устранения причин и условий, способствующих угрозам причинения вреда банку, его работникам и клиентам, а также защиты интересов его коммерческой деятельности.
   1.2. В своей деятельности работники отдела руководствуются Конституцией Украины, Законом Украины "О банках и банковской деятельности", подзаконными актами, инструкциями, распоряжениями и приказами руководства банка.
   1.3. Деятельность работников отдела направлена на создание благоприятных условий обеспечения безопасной и экономически эффективной работы банка.
   1.4. В своей работе сотрудники отдела банковской безопасности подчиняются непосредственному директору филиала и начальнику службы безопасности центрального банка.
   1.5. Руководство филиала банка проводит кадровое, материально-техническое и финансовое обеспечение отдела, создаёт благоприятные условия для работы сотрудников.
  

2. Основные задачи

   Отдел банковской безопасности обязан решать следующие задачи:
   2.1. Обеспечение территориальной, офисной, экономической, информационной, коммерческой, компьютерной и конкурентной безопасности.
   2.2. Содействие руководству филиала банка в организации работы по безопасности труда, жизни и здоровья его работников, противопожарной и правовой безопасности.
   2.3. Защита от неправомерных действий криминальных структур, контролирующих и правоохранительных органов, а также от незаконной конкуренции.
   2.4. Обучение работников филиала безопасным приёмам и методам работы в сфере коммерческой деятельности, а также тактике общения с клиентами и проверяющими.
   2.5. Проведение работы по предотвращению долгов и их возврату.
   2.6. Взаимодействие с правоохранительными органами по раскрытию правонарушений, совершенных против банка, недопущение блокирования деятельности банка и его структурных подразделений.
   2.7. Разработка пакета документов по организации и реализации вышеуказанных видов безопасности.

3. Объекты деятельности

   Основные усилия работников отдела безопасности банка направлены на:
   3.1. Организацию и реализацию внутри банковских режимов.
   3.2. Предотвращение необдуманных и неправильно принимаемых решений работниками банка.
   3.3. Сохранность конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны от посторонних юридических и физических лиц, в том числе и от банковских работников, имеющих намерение совершить правонарушение или неправомерные действия против уставной деятельности банка.
   3.4. Борьбу с правонарушениями, связанными с причинением материального и морального вреда банку, жизни и здоровью его работников.
   3.5. Обеспечение возвратности кредитных средств и процентов по ним.
   3.6. Противодействие неправильной деятельности контролирующих и правоохранительных органов, а также незаконным действиям криминальных структур.
  

4. Силы и средства

        -- Силы отдела безопасности банка представлены работниками и охранниками данного отдела.
        -- К средствам банковской безопасности относятся:
  -- личные деловые связи работников банка и отдела безопасности;
  -- технические средства фиксации информации и защиты банка;
  -- финансы, выделяемые на решение задач отдела безопасности, а также на обеспечение сил и содержание средств.
  

5. Функции

   5.1. Отдел банковской безопасности выполняет следующие функции:
  -- прогнозирования - логический анализ позитивных и ущербных факторов, а также тенденций экономического развития и безопасности банка;
  -- планирования - разработка мероприятий и способ доведения до исполнителя конкретной задачи, а также обоснованность действий исполнителей и их защита;
  -- информационные - процесс поиска, получения, обработки и отслеживания необходимых сведений;
  -- разведывательные - сбор сведений, относящихся к деятельности партнёров по бизнесу, клиентов, конкурентов и др.;
  -- аналитические - систематизация собранных сведений, их группировка по определенным признакам, поиск и внедрение новых технологий, методов и приёмов работы;
  -- методические - теоретическая разработка способа достижения цели;
  -- организационные - разработка и реализация технологий решения задач;
  -- контрольные - реализация практических мер по проверке качества и своевременности исполнения запланированных мероприятий, а также поставленных задач;
  -- управленческие - административное воздействие на подчинённых с целью поддержания установленных руководством банка режимов безопасности;
  -- режимные - совокупность норм, правил и мероприятий, разработанных и реализованных для достижения определённых целей (пропускного, правового, конфиденциальности и других внутриобъектовых режимов);
  -- кадровые - изучение кандидатов на работу, их подбор, расстановка, обучение, воспитание, контроль за работой, создание благоприятного морально-психологического климата;
  -- социальные - обеспечение работников необходимым для нормальной жизнедеятельности;
  -- охранные - комплекс мер сыскного характера, направленных на сохранность денежных средств и материальных ценностей, а также жизни и здоровья работников банка;
  -- профилактические - распознание и устранение причин и условий, способствующих угрозам причинения вреда банку;
  -- детективные - проведение служебных расследований, взаимодействие с правоохранительными органами по раскрытию преступлений, совершенных в отношении банка, сбор доказательств, их актированное изъятие, сохранность либо передача в установленном законом порядке в органы дознания;
  -- контрразведывательные - предупреждение преступных замыслов криминальных структур и отдельных работников банка, пресечение попыток хищения информации, противодействие незаконным проявлениям конкурентов, разработка мер легендирования коммерческих сделок, выявление лиц, работающих на конкурентов и имеющих намерение дискредитировать банк или нанести ему вред;
  -- конфиденциальные - организация проведения доверительных бесед с клиентурой, создание для этого необходимых условий, разработка перечня сведений и действий, составляющих коммерческую тайну, ведение конфиденциального делопроизводства;
  -- технические - изучение и внедрение новинок охранной, противопожарной и другой техники;
  -- защитные - сбор доказательств, оправдывающих деятельность отдельных должностных лиц в случае незаконных действий со стороны контролирующих и правоохранительных органов.
  

6. Принципы работы

   6.1. В своей деятельности работники отдела банковской безопасности руководствуются следующими принципами:
  -- законности - вся работа отдела безопасности строится на основе действующего законодательства Украины;
  -- преданности - руководству и коллективу банка;
  -- объективности - недопустимости сокрытия истинного положения, сложившейся обстановки, предвзятости и нарушения этических норм;
  -- доверия и согласованности действий в коллективе;
  -- целесообразности - каждая работа должна приносить материальную и моральную выгоду банку;
  -- конфиденциальности - профилактика, предупреждение и пресечение разглашения сведений, составляющих банковскую и коммерческую тайну;
  -- планирования - разработка мероприятий, связанных с выполнением конкретных задач, гарантия законности и обоснованности действий работников отдела безопасности банка;
  -- контроля и перепроверки - вся важная работа должна быть выборочно либо в полном объёме перепроверена с целью своевременного устранения ошибок, упущений и недостатков;
  -- гласности - результаты работы отдела безопасности должны освещаться в коллективе банка;
  -- взаимодействия - привлечение работников других отделов и служб банка к выполнению важных мероприятий, согласование действий по месту, времени и задачам с целью профессионального и качественного их решения, а также профилактики правонарушений против банка и его работников.

6

7. Методы работы

   7.1. Комплекс приёмов и технологий для решения задач и достижения цели работниками отдела безопасности банка. Предлагаются следующие методы:
  -- паспортизация банка - формирование информационного справочника, а также других материалов, характеризующих деятельность банка;
  -- актирования - групповая фиксация ущербных событий и явлений в отношении банка, его работников и клиентов;
  -- обучения - технологический процесс передачи необходимых знаний работникам банка;
  -- изучения - технологический процесс накопления и анализа информации о проблеме, объекте, событии или обстановке;
  -- оптимизации - выбор наиболее эффективного варианта решения задачи;
  -- распознания угроз - сосредоточение на объекте исследования органов чувств, мышления и логического анализа информации с целью прогноза оптимального исхода или варианта события;
  -- работы с информацией - поиск информации, её получение, обработка и реагирование на определенные данные, либо на складывающуюся экономическую, правовую, политическую, криминальную и другую обстановку;
  -- рейдовых проверок - выявление и устранение причин и условий, способствующих угрозам причинения вреда банку;
  -- установление и поддержание контактов с клиентами и партнёрами по бизнесу;
  -- побуждения - создание работнику банка условий для проявления его личных качеств с положительной либо отрицательной стороны;
  -- деловых игр и рисков - имитация отношений, поступков или бизнес-деятельности с целью определения целесообразности сотрудничества;
  -- сопровождения - отслеживание и контроль операций технологического процесса прохождения объекта;
  -- использования оппозиции - негласный сговор собственника с неформальными лидерами, направленный на достижение цели или решение задачи;
  -- наблюдения - контроль за поведением людей, процессами и явлениями на территории банка;
  -- отвлечения - введение в заблуждение враждебно настроенных лиц и координация их усилий на решение второстепенных задач;
  -- распространения слухов об эффективной деятельности банка, побуждающих определенный круг клиентов к сотрудничеству;
  -- рокировки - подмена или подлог объектов, предметов или документов с целью введения в заблуждение злоумышленников;
  -- провокации - склонение юридических и физических лиц к необходимому для банка действию либо к бездействию;
  -- шантаж - воздействие на психику человека с целью достижения определённого результата (отказа от враждебных действий, побуждение к возврату долгов и др.).
  

8. Права

   8.1. Начальник отдела безопасности имеет право:
  -- присутствовать на заседаниях кредитного совета;
  -- иметь доступ к любой информации о коммерческой и конфиденциальной деятельности банка, если в этом имеется необходимость;
  -- налаживать с работниками банка конфиденциальные взаимоотношения;
  -- через директора банка давать указания начальникам отделов и секторов к исполнению мероприятий, касающихся безопасности банка;
  -- заниматься подбором и проверкой кадров, представлять к назначению либо увольнению работников и охранников отдела безопасности;
  -- представлять интересы банка в ходе работы с клиентами по вопросам безопасности;
  -- проводить беседы профилактического характера с работниками банка;
  -- по согласованию с директором банка проводить профилактические беседы с начальниками отделов и секторов;
  -- 6осуществлять мероприятия по выявлению причин и условий, способствующих угрозам причинения вреда банку;
  -- при необходимости ограничивать допуск определенной категории работников банка к конфиденциальной информации;
  -- с разрешения руководства банка вводить соответствующие режимы согласно складывающейся обстановке;
  -- участвовать в разработке приёмов, методов и операций технологических процессов, действий и принятии правильных вариантов решений задач, стоящих перед банком;
  -- вносить руководству банка инициативные предложения по улучшению деятельности банка;
  -- проводить проверку несения службы охранниками, а также выполнения функциональных обязанностей работниками отдела безопасности банка, по выявленным фактам нарушений докладывать директору;
  -- оказывать противодействие незаконной деятельности конкурентов, а также отдельных должностных лиц контролирующих и правоохранительных органов при осуществлении ими вредных и противоправных действий;
  -- обеспечивать координацию деятельности всех отделов и секторов по вопросам безопасности банка;
  -- координировать деятельность работников отдела, обеспечивать исполнение каждым своих функциональных обязанностей;
  -- требовать от руководства банка создания необходимых условий труда для работников отдела безопасности.
  

9. Организация работы

   9.1. Организация работы заключается в:
  -- безусловном выполнении действующего законодательства, решений правления банка, распоряжений его председателя, начальника службы безопасности главного банка и директора филиала банка, а также данного Положения;
  -- обучении и воспитании мерам безопасности работников банка;
  -- создании системы постоянного обеспечения и поддержания безопасности банка;
  -- создании определенного морально-психологического климата, способствующего безопасности, распознанию и устранению угроз причинения материального и морального вреда;
  -- введении пропускного режима и распорядка дня, противопожарной, технической и санитарной безопасности, а также ограничения доступа к конфиденциальной информации и коммерческой тайне;
  -- обеспечении безопасности жизни и здоровья работников банка и его клиентов, а также офисной, экономической, информационной и компьютерной безопасности;
  -- проведении профилактических мер в отношении клиентов, которые замышляют мошенничество против банка;
  -- сборе и анализе информации, относящейся к деятельности банка, составлении оптимальных вариантов и прогнозе складывающейся ущербной ситуации, разработке и проведении предупредительно-профилактических мероприятий по предотвращению незаконных действий;
  -- изучении кандидатов на работу в банк, кредитозаёмщиков, их документов и залогового имущества;
  -- внедрении новинок технических средств защиты банка;
  -- 6развитии деловых связей, необходимых для работы банка;
  -- проведении взаимодействия с правоохранительными органами по вопросам обеспечения безопасности и раскрытия преступлений, совершенных в отношении банка и его работников;
  -- выявлении враждебно настроенных в отношении банка и его руководства лиц, проведении с ними мероприятий профилактического характера;
  -- разработке и реализации мероприятий по защите руководства банка;
  -- проведении актирования незаконной деятельности лиц, конкурентов, криминальных структур, контролирующих и правоохранительных органов;
  -- осуществлении мероприятий по профилактике и возврату долгов лицами, уклоняющимися от выполнения договорных обязательств.
  

Работникам отдела безопасности категорически запрещается:

  -- противодействовать работе правоохранительных органов по раскрытию совершенных преступлений;
  -- представляться работниками правоохранительных органов при исполнении своих обязанностей;
  -- заниматься сбором конфиденциальной информации в отношении депутатов и политических лидеров;
  -- высказывать угрозы жизни и здоровью клиентам банка, их родственникам, а также угрозы уничтожения их имущества;
  -- фальсифицировать материалы и вводить в заблуждение руководство банка;
  -- разглашать собранную информацию и использовать её вопреки интересам банка, его акционерам и клиентам;
  -- проводить мероприятия, угрожающие жизни и здоровью, чести и достоинству граждан, а также нарушающих коммерческую тайну, неприкосновенность личности или жилья.
  

10. Координация работы

   10.1. Объединение коллективных усилий на решение задач безопасности банка:
  -- вовлечение работников всех отделов и секторов, клиентов и партнёров в деятельность по обеспечению безопасности, своевременному распознанию и устранению угроз причинения морального и материального вреда;
  -- организация взаимодействия по выполнению взаимных договорных обязательств;
  -- планирование совместной работы и своевременный обмен информацией;
  -- совместный анализ и прогноз безопасности кредитования;
  -- организация работников банка на выполнение режимных требований и поставленных собственником задач.
   Начальник службы безопасности банка................................

Подпись ФИО

Открытое акционерное общество

"______________" БАНК

УТВЕРЖДЕНО

   решением Правления

ОАО "__________________" БАНК

Протокол от "______________" 20___г. N ___

   Председатель Правления Банка

5.2 ПОЛОЖЕНИЕ

об административно - хозяйственном отделе

      -- Общие положение
  
   1.1. Положение об административно - хозяйственном отделе ОАО БАНК (далее Положение)разработано и утверждено в соответствии с действующим
   законодательством Украины, нормативно - правовыми актами органов государственной власти, а также внутренних нормативных актов банка. Оно определяет структуру отдела, функциональные обязанности, полномочие и ответственность сотрудников административно - хозяйственного отдела.
   1.2. Административно - хозяйственный отдел есть структурным подразделом банка, входит в его состав, не является юридическим лицом и имеет отдельного расчётного счета.
   1.3. Отдел организовывается с целью создания оптимально благоприятных условий роботы структурных подразделений банка и подчиненных ему отделений.
   1.4. Сотрудники отдела в своей работе руководствуются действующим законодательством Украины, Законом Украины " Про банки и банковскую деятельность", статутом ОАО "_______________" БАНК, нормативно -правовыми актами Национального банка Украины, Министерства финансов Украины и других органов государственной власти, внутренними нормативными документами банка (инструкциями, распоряжениями и приказами руководства банка и этим Положением).
   Сотрудники отдела обязаны придерживаться правил внутреннего распорядка, противопожарной безопасности, беречь банковскую та коммерческую тайну.
   1.5. В своей работе административно - хозяйственный отдел и его сотрудники подчиняются непосредственно руководству банка и начальнику отдела.
   1.6. Реорганизация или ликвидация административно - хозяйственного отдела, смена его организационной структуры и штатного расписания проводиться в соответствии с порядком, установленным Уставом ОАО "______________" БАНК. Все работники назначаются на должности, переводятся и увольняются с должности по приказу Председателя Правления Банка по согласованию с начальником отделения ОАО "________________" БАНК.
      -- Структура отдела
        -- Административно - хозяйственный отдел банка возглавляет заведующий, на время отсутствия его обязанностей исполняет уполномоченное лицо.
        -- Отдел комплектуется специалистами, какие имеют специальное образование, квалификацию, опыт работы соответственно к требованиям должностной инструкции.

3. Основные функции отдела

   • Прогнозирование - логический анализ решения проблем и устранение угроз тенденциям экономического развития банка.
  -- Планирование - разработка мероприятий и способов выполнения заданий руководства и заявок работников банка, а также подчиненных ему отделений.
  -- Информационные - поиск, получение, обработка, доведение к руководителю и отслеживание необходимых данных.
  -- Организационные - разработка и реализация технологий решения заданий.
  -- Контрольные - реализация практических мероприятий по проверки качества и своевременности выполнения запланированных мероприятий и заданий.
  -- Управленческие - административное влияние на подчиненных с целью выдержки установленных руководством банка режима.
  -- Кадровые - изучение кандидатов на работу, их подбор, воспитание, учеба, расстановка, контроль за результатом работы и создание благоприятного морально - психологического климата.
  -- Социальные - обеспечение работников всем необходимым для нормальной жизнедеятельности.
  -- Профилактические - распознавание и устранение причин, и условий, что составляют угрозу причинения вреда банку.
  -- Конфиденциальные - обеспечение соблюдения работниками банка банковской и коммерческой тайны.
  -- Технические - изучение и внедрение новых банковских технологий.
  
   3.1. Основные обязанности по вопросам административно - хозяйственном обеспечение:
   3.1.1. Организация работ, повязанных с проектированием, строительством и перепрофилированием банковских объектов, обеспечение их необходимым оборудованием и материалами, ремонт существующих сооружений, обеспечение надлежащей их эксплуатации.
   3.1.2. Сбор информации и формирование документов относительно проектирования или перепрофилирования банковских объектов, контроль за выполнением проектно - поисковых работ, согласование технической документации и подготовка ее к утверждению руководством главного банка, оформление разрешений на выполнение работ, согласование сметы, договора подчиненных и субсидиарных работ и их оформление; контроль за качеством строительства, оформление актов на скрытые и выполненные работы, ведение накопительных сведений оплаченных работ.
   3.1.3. Оформление дефектных актов и составление сметы на капитальный ремонт зданий и сооружений банка, привлечение подчиненных организаций и осуществление контроля за их работою, оформление актов выполненных работ по капремонту.
   3.1.4. Контроль и выполнение бизнес - плана относительно развития в регионе сети отделений, подбор помещений и формирование предложений с этих вопросах. Получение копий документов о праве собственности на помещения и составления договоров о намерении их продажи или сдачи в аренду ОАО "________________" БАНК.
   3.1.5. Организация выполнения текущего ремонта помещений банка и профилактика систем жизнеобеспечения его помещений.
   3.1.6. Согласование в местных органах власти вопросов по перепрофилированию приобретенных помещений в офисные помещения ОАО "_________________" БАНК.
   3.1.7 Создание безопасных противопожарных и санитарно - гигиенических условий работы работникам и клиентам банка.
   3.1.8. Организация своевременного ремонта помещений, мебели, инвентаря и оборудования; внесение предложений руководству банка относительно их пополнения, приобретения и выдачи материалов и бланков.
   3.1.9. Контроль и облик за расходами материалов, воды, телефонных разговоров, ПЗМ, канцтоваров, тепловой и электроэнергии, разработка и реализация мероприятий относительно рационального их использования.
   3.1.10. Сбор и выполнение заявок от руководства банка, начальников отделов и отделений на текущий ремонт материальных ценностей, обеспечение жизнедеятельностью и снабжение материалами, канцтоварами и аптечками.
   3.1.11. Организация облика снабженческих операций, проведение инвентаризации материальных ценностей, передача под материальную ответственность материальных ценностей работникам банка.
   3.1.12. Изучение условий работы сотрудников банка, разработка и реализация мероприятий относительно устранения недостатков.
   3.1.13. Организация и обеспечение представительских мероприятий.
   3.1.14. Организация изготовления полиграфической продукции соответственно макетов, данных ЦО (центральным офисом) банка, относительно банковских продуктов и услуг.
   3.1.15. Оформление помещений банка средствами коммуникации и информационными технологиями.
   3.1.16. Контроль за использованием фирменного стиля в документах и рекламной продукции банка.
   3.1.17. Контроль соблюдения архитектурного - художественного оформления фасада банка и отделений соответственно к фирменному стилю ЦО.
   3.1.18. Изготовление рекламно - сувенирной продукции соответственно к утвержденным ЦО макетам, материалам и смете.
   3.1.19. Обеспечение качественной и своевременной подачей информации относительно продуктов в средства массовой информации соответственно с утвержденными ЦО медиа - планом. Сопровождение рекламной компании банка.
   3.2. Обязанности по вопросам транспортного обеспечения банка и подчиненных ему отделений:
   3.2.1. Сбор и выполнение заявок на использование автотранспорта соответственно с запланированными заданиями.
   3.2.2. Обеспечение содержания автотранспорта в должном состояние.
   3.2.3. Контроль за использованием автотранспорта по целевому назначению.
   3.2.4. Подготовка автотранспорта для прохождения технического осмотра.
   3.2.5. Контроль за состоянием здоровья водителя, оформление дорожных листов.
   3.2.6. Проведение инструктажей относительно соблюдения водителем правил дорожного движения, охраны труда и пожарной безопасности.
   3.2.7. Обеспечение страхования автотранспорта.
   3.2.8. Проведение служебных расследований о дорожном - транспортном происшествии.
   3.2.9. Внедрение мероприятий относительно тщательного подбора и контроля за водителями, поощрение или притягивание к административной ответственности за нарушение трудовой дисциплины, правил дорожного движения.
   3.3 Обязанности по вопросам охраны труда сотрудников банка и его посетителей:
   3.3.1. Проведение профилактических мероприятий относительно выявления условий и причин, что составляет угрозу жизни и здоровья работникам и клиентам банка.
   3.3.2. Организация контроля за выполнением законодательства с охраны труда.
   3.3.3. Проверка технического состояния помещений, оборудования, оргтехники, вентиляции, санитарных и противопожарных условий.
   3.3.4. Аттестация и сертификация рабочих мест, оборудования, электропроводки, оргтехники соответственно к требованиям охраны труда.
   3.3.5. Запрещение использования технических способов, какие составляют угрозу жизни и здоровью работникам и клиентам банка.
   3.3.6. Организация медицинских осмотров, в частности, психологическая экспертиза лиц, связанных с денежными и другими ценностями.
   3.3.7. Проведение обучения с охраны труда, вступительных инструктажей, инструктажей, прием зачетов и другое.
   3.3.8. Проведение обучения по вопросам противопожарной безопасности, вступительных инструктажей, инструктажей, прием зачетов, инструктажей на рабочем месте.
   3.3.9. Организация своевременного информирования руководства банка о выявление угрозы жизни и здоровью физическим лицам с целью употребления мероприятий относительно их устранения.
   3.3.10. Обеспечение работников банка необходимыми медицинскими средствами, защита во время эпидемии респираторно вирусных инфекций.
   3.3.11. Контроль за соблюдением трудовой дисциплины.
   3.3.12. Организация введение журналов с охраны труда, подготовка отчетов с охраны труда.
   3.4. Обязанности секретариата по вопросам введения общего документооборота:
   3.4.1. Обеспечение деятельностью руководства.
   3.4.2. Обеспечение своевременным рассмотрением входящей и выходящей корреспонденции, какая предоставляется руководству банка, ее оперативная доставка в структурные подразделения для своевременного выполнения требований руководства.
   3.4.3. Подготовка и контроль выполнения приказов и распоряжений.
   3.4.4. Контроль и проверка выходящей корреспонденции относительно соответствия с требованиями Инструкции с делопроизводства.
   3.4.5. Предоставление методической помощи отделам и отделениям в формировании дел, какие подлежат сдачи в архив, а также осуществлению контроля за правильным формированием, хранением дел в структурном подразделение банка.
   3.4.6. Обеспечение своевременного создания и размножения служебных и предписывающих документов; своевременная передача телеграмм средствами электронной почты; введение облика фирменных бланков; организация, выдача и облик всех видов пропусков; облик и формирование удостоверений на командировку; введение облика наказов и распоряжений в банке.
   3.4.7. Планирование и организация деятельности руководства банка, информирование его про важные события, даты и праздники. Обеспечение и организация представительских мероприятий.
   3.4.8. Обеспечение взаимодействия между руководством и структурным подразделением относительно выполнения важных заданий банка.
   3.4.9. Организация приема посетителей руководством банка и предоставление им оптимальной по объему информации про деятельность и характеристику банка и его подразделений.
   3.4.10. Организация ведения телефонных переговоров руководителя, а за его отсутствия ведения записи полученной информации и немедленное доведение ее до руководителя банка. Прием и передача информации по каналам связи.
   3.4.11. По доверенности руководителя банка вести деловую переписку, отвечать на запросы.
   3.4.12. Выполнение работы с подготовки совещаний, сообщение участникам совещаний о месте, времени проведения и о повестке дня, регистрации участников, ведения протокола совещания.
   3.4.13. Прием документов и особенных заявлений на подпись руководителю банка.
   3.4.14. Формирование дел согласно с утвержденной номенклатурою дел, обеспечение их хранения и передача в архив.
   3.4.15. Ведения кадрового документооборота.
  
   3.5. Обязанности по вопросам архивной деятельности банка:
   3.5.1. Обеспечение приема, регистрации, систематизации, хранения и использования документов.
   3.5.2. Взаимодействие с руководителями структурных подразделений относительно разработки номенклатурных дел для делопроизводства.
   3.5.3. Подготовка архивного справочника относительно оперативного поиска необходимых документов.
   3.5.4. Разработка инструкции с делопроизводства банка про порядок формирования, подготовки и передачи дел для хранения в архив банка.
   3.5.5. Контроль за своевременной сдачей в архив дел и документов, ведение каких закончено.
   3.5.6. Обеспечение работы с экспертизы архивных документов, формирование документов в дела постоянного и кратковременного хранения.
   3.5.7. Организация работы относительно составления описей дел для передачи их в государственный архив, составление актов уничтожения документов, время хранения каких закончилось.
   3.5.8. Организация оптимальных условий безопасности хранения документов от пожаров и преднамеренных уничтожений.
   3.5.9. Организация облика ведения документооборота, количества дел, предоставленными архивными справками по конкретным лицам.
   3.5.10. Составление установленного отчета.
  
   3.6. Обязанности по вопросам санитарно - гигиеничного обслуживания служебных помещений банка:
   3.6.1. Ежедневная уборка помещений, учреждений банка и прилегающей ей территории.
   3.6.2. Своевременный контроль за чистотой помещений для комфорта обслуживания клиентов.
   3.6.3. Организация ежедневного уничтожения носителей информации (черновых вариантов и проектов документов).
   3.6.4. Контроль за наличием необходимых медицинских средств в аптечке банка с целью предоставления безотлагательной медицинской помощи работникам и клиентам банка.
  
      -- Взаимодействие с структурными подразделениями ЦО и отделениями
   В процессе своей деятельности административно - хозяйственный отдел непосредственно сотрудничает с:
  -- Отделом материально - технического обеспечения Управления делами ЦО (центрального офиса);
  -- Управлением безопасности ЦО;
  -- Управлением по работе с проблемными активами ЦО;
  -- Юридическим управлением ЦО;
  -- Службой охраны труда ЦО;
  -- Отделом программного обеспечения банка;
  -- Управление по работе с персоналом.
   В процессе своей деятельности сотрудники административно - хозяйственного отдела имеют право получать от других структурных подразделений банка необходимую информацию относительно проведения операций в соответствии до законодательства Украины и внутренних нормативных актов банка в порядке и в сроки, необходимые для выполнения должностных обязанностей в пределах своих полномочий.
  
      -- Объекты деятельности
   Основные усилия работников отделений имеют быть направленные на создания оптимальных и безопасных условий работы каждого работника и клиента банка;
   5.1. Обеспечение снабжения товарно -материальных ценностей, необходимых для выполнения заданий.
   5.2. Обеспечение эксплуатации домов и помещений, а также системы сетей жизнедеятельности банка, отделов и отделений банка.
   5.3. Организация текущего и капитального ремонта и реконструкции помещений, систем и оргтехники.
   5.4. Транспортное обеспечение деятельности банка и отделений банка.
   5.5. Обеспечение документооборота банка и отделений.
   5.6. Охрана труда, проведение первичного инструктажа с техники безопасности, ведение соответственных журналов, подготовка отчетов.
   5.7. Архивная деятельность, обеспечение хранения документов.
   5.8. Организация деятельности секретариата, организация деятельности руководства, подготовка приказов и распоряжений, обеспечение и организация представительских мероприятий, ведение кадрового документооборота.
   5.9. Организация санитарно - гигиенического обслуживания помещений.
   5.10. Формирование документов относительно создания отделений для соглашения с Центральным офисом банка, контроль за выполнением бизнес - плана с развития в регионе сетей отделений, подбор помещений, формирование предложений по этим вопросам.
   5.11. Формирование и контроль выполнения плана мероприятий относительно создания отделений в регионе. Получение документов от посторонних организаций в части договорных отношений относительно развития сети с следующей передачей их в Управление развития и мониторинга деятельности сети ЦО.
   5.12. Изготовление полиграфической продукции соответственно к представленным ЦО макетам полиграфической продукции относительно услуг и продовольственного ряда банка.
   5.13. Контроль за использованием фирменного стиля в документах и рекламной продукции банка и подчиненных ему отделений. Контроль за соблюдением элементов архитектурно - художественного оформления фасада банка и подчиненных ему отделений соответственно к утвержденному ЦО фирменному стилю.
   5.15. Изготовление рекламно - сувенирной продукции соответственно к утвержденным ЦО макетам, материалам и смете.
   5.16. Обеспечение качественной и своевременной подачей информационных материалов относительно продуктов банка в СМИ согласно к утвержденному ЦО медиа - плана, сопровождение рекламных компаний банка. Ежедневное накопление информации относительно новых банковских продуктов, смены тарифных ставок по региону с предоставлением отчетов в ЦО с периодичностью, что установлена Центральным офисом.
  
      -- Ответственность
   Сотрудники административно - хозяйственного отдела несут гражданскую - правовую, дисциплинарную и материальную ответственность, предоставленную действующим законодательством Украины и правилами внутреннего распорядка за:
  -- несвоевременное и некачественное выполнение должностных обязанностей соответственно к действующему законодательству и нормам, установленных внутренними нормативными актами;
  -- недополучение правил внутреннего распорядка, инструкций с охраны труда и трудовой дисциплины.
  -- разглашение банковской и коммерческой тайны в соответствии к действующему законодательству Украины.
  
      -- Права
   Сотрудники административно - хозяйственного отдела имеют право:
   7.1. Получать и использовать в своей работе необходимые банковские оборудования; программное, техническое и информационное обеспечение.
   7.2. Получать информационно - консультационные услуги по вопросам законодательства по своим обязанностям и полномочиям в других структурных подразделениях банка, брать участие в семинарах, что проводят сторонние организации.
   7.3. Выполнять свои функции в надлежащей производственной среде с учетом требований относительно охраны труда и техники безопасности, что регламентируются внутренними нормативными актами.
   7.4. Получать документацию или информацию, что обеспечивает качественное выполнение служебных обязанностей сотрудников отделения.
   7.5. Самостоятельно принимать решения в пределах своих полномочий.
   7.6. Вносить предложения на рассмотрение руководству банка относительно совершенствования проведения банковских операций в операционных системах, что обеспечивают деятельность на исполнительном уровне.
   7.7. Брать участие в подборе кадров.
   7.8. Предоставлять интересы банка в ходе работы с клиентами по административно - хозяйственным вопросам.
   7.9. Проводить беседу профилактического характера и инструктажа с работниками банка, за соглашением с руководством банка - с начальниками отделений и секторов.
   7.10. Вносить руководству банка предложения относительно улучшения деятельности банка.
   7.11. Обеспечивать координацию деятельности всех отделений и секторов по административно - хозяйственным вопросам банка.
  

8. Заключительные положения

   8.1. Положения про административно - хозяйственный отдел распространяется на лиц, принятых в установленном законом порядке на постоянную работу в административно - хозяйственный отдел.
   8.2. Все изменения и дополнения к положению про административно - хозяйственный отдел вносятся на основание решения правления ОАО "___________" БАНК.
   8.3. Сотрудники административно - хозяйственного отдела должны ознакомиться под подпись со всеми утвержденными изменениями и дополнениями к Положению про административно - хозяйственный отдел.
  
   Начальник АХО....................................
   Подпись ФИО
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  

"УТВЕРЖДАЮ"

Директор

________________________

Подпись, Ф.И.О.

   "____" ______________20_г.
  

5.2. ИНСТРУКЦИЯ

о пропускном и внутри объектовом режиме

1. Общие положения

   1.1. Настоящая Инструкция устанавливает пропускной и внутри объектовый режим и разработана на основании действующего законодательства Украины с целью обеспечения сохранности материальных и интеллектуальных ценностей, безопасности работников, поставщиков и заказчиков предприятия.
   1.2. Действие Инструкции распространяется на всю территорию объекта хозяйственной деятельности и его помещения.
   1.3. В договор на охрану территории объекта и его помещений включаются требования настоящей Инструкции.
   1.4. Организация пропускного и внутри объектового режимов возлагается на председателя правления предприятия.
   1.5 Осуществление пропускного и внутри объектового режимов возлагается на охрану и руководство отдела безопасности, совет или комиссию по безопасности и защите предприятия.
   1.6. Соблюдение требований Инструкции обязательно для всех работников, поставщиков и заказчиков объекта.
   1.7. Руководители структурных подразделений ознакомляют с Инструкцией принятых на работу лиц и обеспечивают выполнение подчинёнными её положений.
   1.8. Время нахождения работников на территории и в служебных помещениях определяется режимом работы для каждого цеха и отдела согласно Правил внутреннего трудового распорядка.
  

2. Пропускной режим

   Устанавливает порядок входа и выхода с производственной территории, а также доставки и выноса, ввоза и вывоза материальных ценностей.
   2.1. Доступ на территорию объекта осуществляется по постоянным и временным пропускам.
   2.2. Пропуска для работников оформляются отделом кадров на основании приказа о приёме на работу или оформленного трудового контракта. Временные пропуска оформляет и выдаёт бюро пропусков.
   2.3. При увольнении работника постоянный пропуск изымается вместе с обходным листом.
   2.4. Материальный пропуск подписывается материально-ответственным лицом и даёт право на вынос или вывоз материальных ценностей с территории предприятия при наличии приходного кассового ордера об уплате за указанные материальные ценности.
   2.5 Образцы всех видов пропусков, а также подписей должностных лиц, имеющих право подписывать такие документы, заблаговременно передаются в подразделение охраны.
   2.6. Пропускной режим в офисное помещение осуществляется постом охраны.
   2.7. Допуск посторонних лиц к руководству предприятия осуществляется после предварительного согласования с ним.
   2.8. Категорически запрещается допуск к руководству лиц, находящихся в состоянии психического возбуждения, а также в состоянии алкогольного или наркотического опьянения.
  
  

3. Порядок входа и выхода, въезда и выезда из контрольно-пропускного пункта

   3.1. Вход на территорию предприятия разрешается по пропускам только в рабочие дни. Все виды временных пропусков предъявляются с документами, удостоверяющими личность, кроме постоянных пропусков работников завода.
   3.2. Охрана объекта идентифицирует посетителей, сверяет реквизиты удостоверений и пропусков с имеющимися образцами, сравнивает фотографию на удостоверении с лицом, предъявившим этот документ. При необходимости убедиться в идентичности лица, охранник может задать ему разведывательный вопрос по предъявленным документам.
   3.3. Вход и пребывание на территории и в помещении работников предприятия разрешается в рабочее время, соответственно с внутренним распорядком дня. В выходные и праздничные дни, а также в нерабочее время пребывание на рабочем месте допускается с разрешения директора или его заместителя. В этих целях начальником отдела или цеха составляется служебная записка, на которой должна быть резолюция руководителя предприятия. Копия служебной записки подается на пост охраны. Эта записка должна отражать:
  -- обоснованность внепланового выхода на работу;
  -- Ф.И.О. и должность работника;
  -- дату и время нахождения работника в служебном помещении или на территории предприятия.
   3.4. Командированные работники и посторонние лица, не имеющие пропусков, пропускаются на территорию в сопровождении служащего, к которому они прибыли.
   3.5. Народные депутаты пропускаются на территорию по их служебным удостоверениям в сопровождении охранника.
   3.6. Сотрудники правоохранительных органов, прибывшие для проверки, пропускаются при наличии направления на проверку, которое составляется по форме, установленной МВД Украины. В этом направлении отражается дата его выдачи, название подразделения милиции, цель, вид, основания, дата начала и окончания проверки, должность, звание и фамилии должностных лиц милиции. Направление является действительным при наличии на этом документе подписи начальника органа милиции и печати. В помещении и на территории предприятия работники правоохранительных органов сопровождаются охранниками по предварительному согласованию с первыми руководителями. Начальник цеха или отдела обязан контролировать нахождение указанных лиц в цехах и помещениях, а также их выход с территории. Охранник регистрирует в журнале временя входа и выхода работников правоохранительных органов и других посторонних лиц с предприятия.
   3.7. Медперсонал скорой помощи, работники пожарной охраны и аварийной службы проходят на территорию в сопровождении инициатора вызова или охранника, который ставит в известность руководителя охраны.
   3.8. Привлекаемые к временным работам специалисты посторонних организаций, стажеры и практиканты проходят на территорию по удостоверениям личности и спискам, подписанными одним из руководителей предприятия, согласованными с охраной или с бюро пропусков.
   3.9. По согласованию с руководством предприятия, для отдельных служебных помещений может вводиться другой порядок посещения.
   3.10. При въезде или выезде транспортных средств на территорию предприятия, автомашины и механизмы подвергаются тщательной проверке, изучаются путевые листы, технический паспорт, водительское удостоверение, пропуск, товарно-транспортные накладные и др. Затем производится запись основных реквизитов документов в журнал.
   3.11. На территории предприятия категорически запрещается скопление в очередях автотранспорта и механизмов поставщиков и покупателей.
   3.12. Выезд собственного автотранспорта и механизмов предприятия производится на основании путевых листов, товарно-транспортных накладных и приходно-кассового ордера об оплате за товар.
  

4. Порядок выноса или вывоза материальных ценностей

   4.1. Вынос и вывоз материальных ценностей разрешается по материальным пропускам, платёжным документам, а также документам, удостоверяющим личность. Пропуск является действительным только на одну рабочую смену.
   4.2. Список лиц на право подписи материальных пропусков утверждается руководством предприятия и передаётся на пост охраны.
   4.3. Образцы пропусков, подписей материально-ответственных и должностных лиц, которым предоставлено право подписывать документы на вынос и вывоз материальных ценностей, а также оттиски печатей пломб и штампов, используемых для опечатывания или опломбирования ценностей и проставляемых на документы, передаются на пост охраны для организации пропускного режима.
   4.4. В пропусках на вынос и вывоз материальных ценностей, находящихся в упаковке, должен быть указан вид упаковки, количество мест (прописью), наименования и номера пломб и печатей.
   4.5 Запрещается вынос и вывоз материальных ценностей по устным распоряжениям или документам, не предусмотренным инструкцией. Такие лица задерживаются охраной до выяснения обстоятельств по существу.
   4.6. Пропуск на вынос или вывоз материальных ценностей не даёт права на их вынос или вывоз без удостоверения личности или пропуска установленного образца, а также документов об оплате за товар.
   4.7. Перемещение материальных ценностей с улицы на территорию предприятия строительными и другими ремонтными организациями производится по служебным запискам руководства или завхоза, который заблаговременно передаёт их на пост охране. В свою очередь, охрана обязана контролировать поведение посторонних работников и пресекать попытки ведения разведывательной деятельности, доставки взрывоопасных, легковоспламеняющихся, отравляющих веществ, а также огнестрельного оружия, боеприпасов и др.
   4.8. Документы и материальные ценности предъявляются на посту охраны для проверки. После их сверки по количеству и наименованию с записями в пропуске, а также сверки подписей, печатей и штампов на документах с имеющимися на посту охраны образцами, их вынос, вывоз или доставка разрешается.
   4.9. Один экземпляр пропуска на вынос или вывоз материальных ценностей остаётся у охранника, который на его обороте делает отметку о времени выноса (вывоза) материальных ценностей, а в конце рабочего дня - передаёт пропуска в бухгалтерию.
   4.10. Пропуска на вынос или вывоз материальных ценностей оформляются заведующим складом или работниками отдела сбыта готовой продукции, на основании бухгалтерских документов, свидетельствующих про оплату за товар.
  

5. Внутри объектовый режим

   Это комплекс организационно-технических мер, направленных на обеспечение установленного порядка, а также сохранности на территории предприятия:
  -- жизни и здоровья его работников и посторонних лиц, выполняющих работы по договорам;
  -- материальных ценностей;
  -- бизнес технологий;
  -- дисциплины труда и общественного порядка;
  -- конфиденциальной информации и коммерческой тайны.
   5.1. Выявляются и устраняются угрозы противопожарной, санитарной, экологической, технической и криминальной безопасности.
   5.2. Оборудуется система противопожарной и охранной сигнализации, а также скрытого видео наблюдения.
   5.3. В ночное время вводится патрулирование территории по заранее разработанному маршруту, при необходимости используются служебные собаки. Для задержания злоумышленников организуются засады, производится их личных досмотр и проверка документов на вывозимые грузы.
   5.4. Путём проведения рейдовых проверок выявляются и устраняются угрозы причинения материального вреда, связанные с бесхозяйственностью, расточительством, порчей, пересортицей, образованием излишков и недостач, хищений и нарушениями техники безопасности.
   5.5. Разрабатываются и вводятся режимы:
  -- внутреннего распорядка;
  -- делопроизводства и документооборота;
  -- дисциплины и культуры труда;
  -- конфиденциальности и коммерческой тайны.
   5.6. Пресекаются попытки пьянства, хулиганства, мелких хищений, промышленного шпионажа, провокаций, распространения ложных слухов и незаконной конкурентной борьбы, а также нарушений действующих законов, приказов, распоряжений, инструкций и указаний.
   5.7. Приводятся в исправное состояние двери, запоры, люки, оконные рамы, стены, потолки, вентиляционные и канализационные каналы, запасные выходы и др.
   5.8. Пресекаются попытки заключения ущербных договоров и проведения коммерческих сделок, причиняющих материальный вред предприятию. С этой целью:
  -- тщательно изучаются партнёры по бизнесу;
  -- выявляется корыстный замысел отдельных должностных лиц, участвующих в подготовке ущербной коммерческой сделки;
  -- изучаются результаты партнёрского сотрудничества будущего клиента с другими бизнес структурами;
  -- для распознания мошеннических намерений будущего партнера проводятся разведывательные беседы с кандидатами договорных отношений планируемой коммерческой сделки;
  -- изучаются образ жизни, мышления, поступков и планируемых решений будущим партнёром по коммерческой сделке;
  -- добывается информация о реальных материальных, моральных, профессиональных и технических возможностях партнёра по бизнесу;
  -- для проведения разведывательных коммерческих сделок используются дочерние предприятия;
  -- с непроверенными партнёрами по бизнесу проводятся минимизированные и оптимизированные коммерческие сделки;
  -- к каждой последующей коммерческой сделке с проверенным партнёром необходимо относится так же, как и к первой.
   5.9. На окнах нижних этажей, по согласованию с государственным пожарным надзором, устанавливаются металлические решётки, которые закрываются на замок. Ключи от этих замков хранятся в рабочее время у руководителя отдела для обеспечения эвакуации служащих предприятия на случай пожара, после работы ключи сдаются под охрану.
   5.10. В рабочее время, при отсутствии работников в служебных помещениях входные двери должны быть закрыты на ключ.
   5.11. Категорически запрещается оставлять в служебных кабинетах посетителей и работников правоохранительных и контролирующих органов при отсутствии в них работников, а также допускать лиц, находящихся в состоянии психоэмоционального возбуждения, алкогольного и наркотического опьянения, гадалок и торговцев, лиц, намеревающихся внести на предприятие оружие, взрывоопасные, отравляющие и легковоспламеняющиеся вещества.
   5.12. Для опечатывания сейфов и служебных помещений используются индивидуальные металлические печати, которые выдаются канцелярией под роспись каждому руководителю и служащему офисного помещения.
   5.13. Опечатывание сейфов и служебных помещений осуществляется с целью обнаружения факта несанкционированного вскрытия.
   5.14. Служащий предприятия, получивший металлическую печать, обязан её хранить от посторонних лиц.
  

6. Порядок выдачи и правила хранения ключей

   6.1. Учёт выдачи ключей от сейфов и служебных помещений, а также проверка их наличия осуществляется лицом, назначенным приказом директора предприятия.
   6.2. В нерабочее время рабочие экземпляры ключей от сейфов, по решению непосредственного руководителя отдела, находятся у работников отделов, а от служебных помещений - подлежат сдаче на пост охраны для хранения в пеналах, опечатанных ответственным лицом. О приёме и выдаче ключей производится запись в журнале регистрации вскрытия или сдачи под охрану служебных помещений.
   6.3. Запасные ключи от сейфов хранятся в сейфе непосредственного руководителя отдела или уполномоченного им лица. При возникновении необходимости, порядок выдачи пеналов с запасными ключами руководству и служащим определяется непосредственным вышестоящим руководителем.
   6.4. Рабочие экземпляры ключей от служебных помещений хранятся на посту охраны в опечатанных пеналах, которые выдаются охранником только по разрешению непосредственного руководителя с записью в журнале регистрации выдачи и приёма пеналов с запасными ключами.
   6.5. Запрещается оставлять ключи от служебных помещений и сейфов у лиц, которые могут ими незаконно воспользоваться.
  

7. Порядок сдачи под охрану и вскрытия служебных помещений

   7.1. Помещения сдаются под охрану после окончания работы в них.
   7.2. Право сдачи под охрану и вскрытия служебных помещений работниками определяется руководством предприятия по предложениям руководителей отделов и цехов.
   7.3. Перед сдачей под охрану служебного помещения выполняются меры противопожарной безопасности и соблюдения режима конфиденциальности. Так, каждый кабинет и подсобное помещение обследуется на наличие посторонних лиц, надёжно закрываются окна и решетки на них, проверяются системы отопления и водоснабжения, отключается электроэнергия, запираются и опечатываются двери металлической печатью.
   7.4. О передаче под охрану помещения сообщается охраннику, который проверяет наличие, а также номер оттиска печати на входной двери и на пенале с рабочими экземплярами ключей от этого помещения. После этого он включает сигнализацию. Сдача и приём под охрану помещения и пенала с ключами заверяется подписями сдающего работника и принимающего охранника в журнале регистрации вскрытия и сдачи под охрану служебных помещений.
   7.5. Охранник разрешает вскрытие служебного помещения только работникам завода, которые наделены таким правом.
   7.6. Перед вскрытием помещения работник обязан уточнить по журналу регистрации номер печати, которой были опечатаны входные двери и убедиться в сохранности её оттиска, а также в отсутствии повреждений самих дверей, замков, специальных устройств и шнуров, применяемых для опечатывания.
   7.7. О рабочем вскрытии помещения производится запись в журнале регистрации вскрытия и сдачи под охрану служебных помещений с подписями работника и охранника.

8. Действия работников во внештатных ситуациях

   8.1. В случае обнаружения нарушения оттиска печати на сейфе, при отсутствии признаков возможного проникновения, вскрытие производится комиссией в составе не менее трёх работников с обязательной сверкой наличия документации, других носителей информации и материальных ценностей. О происшествии и результатах сверки составляется акт, который передаётся в комиссию по безопасности предприятия.
   8.2. При обнаружении нарушения оттиска печати на входной двери служебного помещения, вскрытие осуществляется комиссией в присутствии начальника отдела или лица, его заменяющего, а также сотрудника охраны. После вскрытия помещения необходимо убедиться в отсутствии других признаков возможного проникновения в него, сохранности документации, материальных ценностей и оттисков печатей на сейфах. Указанными лицами составляется акт, который передаётся в комиссию по безопасности предприятия.
   8.3. В случае обнаружения признаков несанкционированного проникновения в помещение, утраты документов или материальных ценностей, приглашаются сотрудники охраны и оперативная группа милиции территориального органа внутренних дел для проведения осмотра места происшествия, а до их прибытия сохраняются следы преступления.
   8.4. При угрозе насилия, причинения вреда жизни и здоровью работников предприятия, охранники могут использовать служебных собак, только после предупреждения о намерении применить собак для пресечения незаконных действий, а также захвата предприятия.

9. Действия работника по вызову его охраной в нерабочее время

   9.1. В случае срабатывания охранной сигнализации, обнаружения несанкционированного проникновения в места хранения денег и материальных ценностей, аварии и других чрезвычайных происшествий, когда необходимо вскрытие и осмотр служебного помещения, охранник вызывает руководство и работника, ответственного за помещение, согласно имеющегося у него списка.
   9.2. Списки работников, которые вызываются в нерабочее время для вскрытия и осмотра конкретных помещений, составляются руководством предприятия и передаются на пост охраны.
   9.3. По вызову охранника указанные лица обязаны незамедлительно прибыть на рабочее место, выяснить причины срабатывания сигнализации, убедиться в сохранности оттисков печати, её номера, соответствие записи в журнале вскрытия и сдачи помещения под охрану.
   9.4. После вскрытия служебного помещения в присутствии охранника, необходимо проверить наличие материальных ценностей, имущества, сохранности оттисков печати на сейфах, плотность закрытия окон и форточек. При отсутствии этих и других признаков возможного несанкционированного проникновения в помещение, выявить и устранить обстоятельства срабатывания охранной сигнализации.
   9.5. Если при осмотре входной двери обнаружено нарушение оттиска печати, повреждение самих дверей, замков или внутри помещения выявлены признаки несанкционированного проникновения, охранник вызывает одного из руководителей и оперативно-следственный наряд милиции для проведения осмотра места происшествия, а до их прибытия обеспечивается охрана помещения и следов преступления.
   9.6. При отсутствии возможности обеспечить прибытие ответственных работников в нерабочее время, право вскрытия служебных помещений в экстренных ситуациях имеет комиссия в составе не менее трёх работников и охранника. Факт вскрытия помещения актируется, акт передаётся в комиссию по безопасности и защите предприятия.
  

10. Ответственность за нарушение требований Инструкции и контроль за соблюдением её положений

   10.1. Ответственность за соблюдение пропускного и внутри объектового режимов, а также других требований Инструкции несут все работники объекта производственно-хозяйственной деятельности.
   10.2. Начальники отделов и цехов отвечают за организацию и реализацию мероприятий установленного режима и осуществляют контроль за соблюдением требований настоящей Инструкции работниками предприятия.
   10.3. Руководитель охраны и член комиссии по безопасности предприятия проводят проверки соблюдения требований настоящей Инструкции, в рамках своей компетенции требуют пояснения, дают рекомендации и обеспечивают устранение выявленных нарушений.
   10.4. Во всех случаях грубых нарушений пропускного и внутри объектового режимов, несанкционированного вскрытия помещений или сейфов, обнаружении признаков проникновения в них посторонних лиц, проводятся служебные расследования комиссией по безопасности предприятия с участием начальников отделов и цехов. В случаях хищений документов и материальных ценностей - приглашается оперативно-следственная группа подразделений милиции для производства первоначальных следственных действий.
   10.5. По факту утери пропуска, печати, ключей и документов немедленно составляется докладная записка непосредственному руководителю. Отделом безопасности по данному факту проводится служебное расследование, результатом которого является составление заключения и издание приказа о наказании виновных.
   10.6. За нарушение пропускного и внутри объектового режима работники несут дисциплинарную, административную или уголовную ответственность.
  
   Настоящая Инструкция обязательна для исполнения всеми работниками предприятия.
   Контроль за организацией и исполнением настоящей Инструкции возлагается на первых руководителей структурных подразделений предприятия, начальника охраны или службы безопасности.
   Начальникам отделов и цехов провести занятия с подчинёнными и под роспись принять зачёты.
   Председатель комиссии по безопасности и защите предприятия

_____________________

Подпись, Ф.И.О.

   Исполнитель:
   Исполнено 3 экз.
   1й экз. - в деле отдела кадров
   2й экз. - у председателя правления
   3й экз. - КПП предприятия

"УТВЕРЖДАЮ"

Директор АКБ

_________________________

   Подпись, Ф. И.О.
   "____" _________________20__г.
  
  

5.3. ИНСТРУКЦИЯ

о пропускном и внутри банковском режиме

1. Общие положения

   1.1. Настоящая инструкция разработана с целью обеспечения сохранности материальных и интеллектуальных ценностей, безопасности работников и клиентов банка, устанавливает пропускной и внутри банковский режим.
   1.2. Действие Инструкции распространяется на все его помещения, кроме кассовых, электронных межбанковских платежей и денежных хранилищ, охрана которых осуществляется органами внутренних дел, в соответствии с требованиями подзаконных актов Национального банка и МВД Украины.
   1.3. В договор с отделом внутренних дел на охрану помещений банка включаются требования настоящей Инструкции.
   1.4. Организация пропускного и внутри банковского режимов возлагается на директора или управляющего банком.
   1.5. Осуществление пропускного и внутри банковского режимов возлагается на отделы или управления безопасности, за исключением объектов, охраняемых сотрудниками органов внутренних дел.
   1.6. Соблюдение требований Инструкции обязательно для всех работников и клиентов банка.
   1.7. Руководители структурных подразделений банка ознакомляют с Инструкцией принятых на работу лиц в части, касающейся их и обеспечивают выполнение её положений своими подчинёнными.
   1.8. Время нахождения работников отделов банка в служебных помещениях определяется режимом работы для каждого отдела согласно Правил внутреннего трудового распорядка.
  

2. Пропускной режим

   Устанавливает порядок входа и выхода граждан из помещения банка, а также доставки и выноса материальных ценностей.
   2.1. Доступ в банк осуществляется по постоянным и временным удостоверениям его работников, а также постоянным удостоверениям его клиентов.
   2.2. Удостоверение служащего банка оформляется отделом кадров на основании приказа о приёме на работу на срок действия трудового контракта, временное удостоверение выдаётся на срок до трёх месяцев.
   2.3. При увольнении работника удостоверение изымается совместно с обходным листом.
   2.4. Материальный пропуск, который подписывает материально-ответственное лицо, даёт право на вынос из банка материальных ценностей.
   2.5 Образцы всех видов удостоверений и пропусков, а также подписей должностных лиц, имеющих право подписи таких документов, заблаговременно передаются в подразделение охраны.
   2.6. Пропускной режим в помещении банка осуществляется постом охраны отдела безопасности банка.
   2.7. В случае необходимости изменения режима работы работников отделов на срок более одного рабочего дня, начальник отдела согласовывает этот вопрос с отделом безопасности банка, который разрабатывает соответствующее распоряжение руководства банка.
  

3. Порядок входа и выхода из банка

   3.1. Вход в банк разрешается по удостоверениям и пропускам только в рабочие дни в период с 9.00 до 16.00. Все виды удостоверений и пропусков предъявляются с документами, удостоверяющими личность, кроме постоянных удостоверений работников банка.
   3.2. Охрана банка идентифицирует посетителей банка, сверяет реквизиты удостоверений и пропусков с имеющимися образцами, сравнивает фотографию на удостоверении с лицом, предъявившим данный документ.
   3.3. Пребывание в помещении банка его работников на рабочем месте до 2-х часов после работы разрешается начальниками отделов. В выходные и праздничные дни, а также в нерабочее время пребывание на рабочем месте допускается с разрешения директора или управляющего банка. С этой целью начальником отдела составляется служебная записка, на которой должна быть резолюция руководства банка. Копия служебной записки подаётся в отдел безопасности банка. Эта записка должна отражать:
  -- обоснованность внепланового выхода на роботу;
  -- Ф.И.О. и должность работника;
  -- дату и время нахождения работника в служебном помещении.
   3.4. Командированные работники и посторонние лица, не имеющие пропусков, пропускаются в банк в сопровождении сотрудника, к которому прибыл работник.
   3.5. Вход клиентов в помещение операционного отдела разрешается по постоянным пропускам в определенные банком дни и время.
   3.6. Посетители пропускаются в банк в сопровождении работника банка, к которому он прибыл, по предварительной письменной или устной заявке, после регистрации в журнале учёта посетителей на посту охраны. Журнал ведёт и заполняет охранник на основании документов, удостоверяющих личность посетителей.
   3.7. Народные депутаты пропускаются в банк по служебным удостоверениям в сопровождении охранника или работника банка, к которому он прибыл.
   3.8. Сотрудники правоохранительных органов, прибывшие для проверки банка, пропускаются при наличии направления на проверку, которое составляется по форме, установленной МВД Украины. В этом направлении указывается дата его выдачи, название подразделения милиции, цель, вид, основания, дата начала и окончания проверки, должность, звание и фамилии должностных лиц. Направление является действительным при наличии на этом документе подписи начальника органа милиции и печати. В помещении банка работники правоохранительных органов сопровождаются охранниками, по предварительному согласованию с руководством банка. Начальник отдела обязан контролировать нахождение указанных лиц в служебных помещениях банка, а также проконтролировать выход их из банка. Охранник делает отметку в журнале о времени ухода работников правоохранительных органов.
   3.9. Медперсонал скорой помощи, работники пожарной охраны и аварийной службы проходят в банк в сопровождении инициатора вызова или охранника, который ставит в известность руководителя охраны.
   3.10. Инкассаторы, курьеры почты и фельдъегеря специальной связи пропускаются в банк по служебным удостоверениям.
   3.11. Специалисты посторонних организаций, стажеры и практиканты, привлекаемые к временным работам в банке, проходят в банк по удостоверениям личности и списком, подписанным руководителями отделов, согласованным со службой безопасности банка и утверждённым руководителями банка.
   3.12. Для отдельных служебных помещений может вводиться другой порядок посещения по согласованию с руководством банка.
   3.13. В рабочее время, при отсутствии работников в служебных помещениях, входные двери должны быть закрыты на ключ.
   3.14. Категорически запрещается оставлять в служебных кабинетах клиентов, посетителей банка, работников правоохранительных и контролирующих органов при отсутствии в них работников банка. Не допускать в банк лиц, находящихся в состоянии психоэмоционального возбуждения, алкогольного или наркотического опьянения, гадалок и торговцев, а также лиц, намеревающихся внести в банк оружие, взрывоопасные, отравляющие и легковоспламеняющиеся вещества.
  

4. Порядок выноса материальных ценностей

   4.1. Вынос материальных ценностей разрешается по материальным пропускам.
   4.2. Список лиц на право подписи материальных пропусков утверждается руководством банка и передаётся в отдел охраны.
   4.3. Образцы пропусков, подписи материально-ответственных и должностных лиц, которым предоставлено право подписывать документы на вынос материальных ценностей, а также оттиски печатей пломб и штампов, используемых для опечатывания или опломбирования ценностей и проставляемых на документы, передаются на пост охраны для организации пропускного режима.
   4.4. В пропусках на вынос материальных ценностей, находящихся в упаковке, должен быть указан вид упаковки, количество мест (прописью), наименование и номера пломб и печатей.
   4.5 Вынос материальных ценностей по устным распоряжениям или документам, не предусмотренных инструкцией, запрещается. Такие лица задерживаются охраной до выяснения обстоятельств по существу.
   4.6. В случае пожара, аварии, стихийных бедствий или других чрезвычайных происшествий, руководство банка, материально-ответственные лица (в их отсутствие руководитель охраны) могут разрешить вынос материальных ценностей с последующим оформлением пропуска.
   4.7. Пропуск на вынос материальных ценностей не даёт право на их вынос без удостоверения личности или пропуска установленного образца.
   4.8. Передвижение материальных ценностей с улицы в помещение банка строительными и другими ремонтными организациями производится по служебным запискам завхоза, который заблаговременно передает её на пост охране, контролирующей поведение посторонних работников и пресекающей попытки ведения разведывательной деятельности, доставки взрывоопасных, легковоспламеняющихся, отравляющих веществ, а также огнестрельного оружия, боеприпасов и др.
   4.9 Документы и материальные ценности предъявляются на посту охраны для проверки. После их сверки по количеству и наименованию с записями в пропуске, а также сверке подписей, печатей и штампов на документах с имеющимися на посту охраны образцами их вынос или доставка разрешается.
   4.10. Один экземпляр пропуска на вынос или доставку материальных ценностей остаётся у охранника, который на его обороте делает отметку о времени выноса или доставки материальных ценностей, а в конце рабочего дня он передаёт пропуска в бухгалтерию.
  

5. Внутри банковский режим

   Это комплекс организационно-технических мер, направленных на обеспечение сохранности конфиденциальной информации, банковской тайны, материальных ценностей банка, его клиентов, а также пожарной, санитарной безопасности и предупреждение аварий.
   5.1. Помещение банка оборудуется охранно-пожарной сигнализацией, системой скрытого видеоконтроля и другими техническими средствами обеспечения безопасности банка. Такие помещения должны иметь исправные двери, запоры, люки, оконные рамы, стены, потолки, вентиляционные каналы, запасные выходы и др.
   5.2. На окнах нижних этажей, по согласованию с государственным пожарным надзором, устанавливаются металлические решетки, которые закрываются на замок. Ключи от этих замков хранятся в рабочее время у руководителя отдела для обеспечения эвакуации работников банка на случай пожара. После работы ключи сдаются под охрану.
   5.3. Для опечатывания сейфов и служебных помещений используются индивидуальные металлические печати, которые выдаются канцелярией под роспись каждому работнику банка.
   5.4. Опечатывание сейфов и служебных помещений осуществляется в целях обнаружения факта несанкционированного их вскрытия.
   5.5. Работник банка, получивший металлическую печать, обязан хранить её от доступа посторонних лиц.
  

6. Порядок выдачи и правила хранения ключей

   6.1. Учёт выдачи ключей от сейфов и служебных помещений, а также проверка их наличия осуществляется лицом, назначенным приказом директора или управляющего.
   6.2. Рабочий экземпляр ключей от сейфов, по решению непосредственного руководителя отдела, в нерабочее время находится у работников банка, а от служебных помещений подлежат сдаче на пост охраны для хранения в пеналах, опечатанных печатью сдающего. О приёме и выдаче ключей производится запись в журнале регистрации вскрытия или сдачи под охрану служебных помещений.
   6.3. Запасные ключи от сейфов хранятся в сейфе непосредственного руководителя отдела или уполномоченного им лица. Ключи находятся в пеналах, опечатанных печатями работников. Порядок выдачи пеналов с запасными ключами работникам, при возникновении такой необходимости, определяется непосредственным руководителем отдела.
   6.4. Запасные ключи от служебных помещений хранятся на посту охраны в опечатанных пеналах, которые выдаются охранником только по разрешению непосредственного руководителя отдела, с записью в журнале регистрации выдачи и приёма пеналов с запасными ключами.
   6.5. Запрещается оставлять ключи от служебных помещений и сейфов у лиц, которые могут ими незаконно воспользоваться.
  

7. Порядок сдачи под охрану и вскрытия служебных помещений

   7.1. Помещения под охрану сдаются после окончания в них работы.
   7.2. Право сдачи под охрану и вскрытия служебных помещений предоставляется работникам банка руководством, по письменному представлению руководителей отделов.
   7.3. Перед сдачей под охрану служебного помещения выполняются меры противопожарной безопасности и режима доступа: надёжно закрываются окна и решетки на них, двери запираются и опечатываются металлической печатью.
   7.4. О передаче под охрану помещения сообщается охраннику, который проверяет наличие и номер оттиска печати на входной двери и на пенале с рабочими экземплярами ключей от этого помещения. После этого он включает сигнализацию. Сдача и приём под охрану помещения и пенала с ключами заверяется подписями сдающего работника и принимающего охранника в журнале регистрации вскрытия и сдачи под охрану служебных помещений.
   7.5. Охранник разрешает вскрытие служебного помещения только работникам банка, имеющим такое право.
   7.6. Перед вскрытием помещения, работник обязан уточнить по журналу регистрации номер печати, которой были опечатаны входные двери и убедится в сохранности её оттиска, а также в отсутствии повреждений самих дверей замков, специальных устройств и шнуров, применяемых для опечатывания.
   7.7. По факту вскрытия помещения производится запись в журнале регистрации вскрытия и сдачи под охрану служебных помещений, которая удостоверяется подписями работника банка и охранника.
  

8. Действия работников во внештатных ситуациях

   8.1. В случае обнаружения нарушения оттиска печати на сейфе при отсутствии признаков возможного проникновения, его вскрытие производится комиссией в составе не менее трёх работников банка с обязательной сверкой наличия документации, других носителей информации и материальных ценностей. О происшествии и результатах сверки составляется акт, который передаётся в отдел безопасности.
   8.2. При обнаружении нарушения оттиска печати на входной двери служебного помещения, вскрытие осуществляется комиссией с последующим составлением акта в присутствии начальника отдела или лица, его заменяющего, а также сотрудника охраны. После вскрытия помещения необходимо убедиться в отсутствии других признаков возможного проникновения в него, сохранности документации, материальных ценностей и оттисков печатей на сейфах. Акт передаётся в отдел безопасности банка.
   8.3. В случае обнаружения признаков несанкционированного проникновения в помещение, утраты документов или материальных ценностей, приглашается сотрудник службы безопасности и охраны для проведения служебного расследования, до их прибытия сохраняются следы преступления. При необходимости приглашается оперативно-следственная группа местного органа внутренних дел для осмотра места происшествия и проведения других оперативно-следственных действий.
  

9. Действия работника по вызову его охраной во внерабочее время

   9.1. В случае срабатывания охранной сигнализации, обнаружения несанкционированного проникновения, аварии и других чрезвычайных происшествий, когда необходимо вскрытие и осмотр служебного помещения, охранник вызывает начальника охраны и работника банка, ответственного за это помещение, согласно имеющегося у него списка.
   9.2. Списки работников, которые вызываются во внерабочее время для вскрытия и осмотра конкретных помещений, составляются начальниками отделов и передаются на пост охраны.
   9.3. По вызову охранника, начальник охраны и работник банка обязаны незамедлительно прибыть к рабочему месту, выяснить причины срабатывания сигнализации, убедиться в сохранности оттисков печати, её номера, соответствия записи в журнале вскрытия и сдачи помещения под охрану.
   9.4. После вскрытия служебного помещения в присутствии охранника, необходимо проверить наличие материальных ценностей, имущества, сохранности оттисков печати на сейфах, плотность закрытия окон и форточек. При отсутствии этих и других признаков возможного несанкционированного проникновения в помещение, необходимо выявить и устранить обстоятельства срабатывания охранной сигнализации.
   9.5. Если при осмотре входной двери обнаружено нарушение оттиска печати, повреждение самих дверей, замков или внутри помещения выявлены признаки несанкционированного проникновения, работник банка вместе с охранником вызывает руководителя охраны и службы безопасности для проведения служебного расследования, а до их прибытия обеспечивается охрана помещения и следов преступления. При необходимости приглашается оперативно-следственная группа из местного органа внутренних дел.
   9.6. При невозможности обеспечить прибытие вызываемых работников во внерабочее время, право вскрытия служебных помещений в экстренных ситуациях имеет комиссия в составе не менее трёх работников банка и охранника. Факт вскрытия помещения актируется, акт передаётся в службу безопасности.
   9.7. Дежурный охранник во внештатных ситуациях руководствуется отдельными внутри нормативными актами банка и должностными инструкциями.
  

10. Ответственность за нарушение требований инструкции и контроль за исполнением её положения

   10.1. Ответственность за соблюдение пропускного внутри банковского режима и других требований Инструкции несут все работники банка.
   10.2. Начальники отделов отвечают за организацию и соблюдение подчинёнными работниками установленного пропускного и внутри банковского режима, а также осуществляют контроль за выполнением требований настоящей Инструкции.
   10.3. Руководитель охраны и сотрудники безопасности осуществляют контроль и проводят проверки соблюдения всеми работниками банка требований, установленных настоящей Инструкцией, дают рекомендации в рамках своей компетенции, а также требуют пояснения и устранение выявленных нарушений.
   10.4. Во всех случаях грубых нарушений пропускного и внутри банковского режимов, несанкционированного вскрытия помещений или сейфов, обнаружения признаков попыток проникновения в них посторонних лиц, службой безопасности проводятся служебные расследования с участием начальников отделов, а в случаях хищений документов и материальных ценностей приглашается оперативно-следственная группа подразделений милиции.
  
   Начальникам отделов и секторов провести занятия с подчинёнными и под роспись принять зачёты.
  
   Начальник отдела банковской безопасности: _______________________
   Подпись, Ф.И.О.

"УТВЕРЖДАЮ"

Директор

________________________

Подпись, Ф.И.О.

   "__" _____________ 20___г.
  

5.4. ИНСТРУКЦИЯ

о мерах безопасности труда в офисном помещении

  
   Безопасность труда работников офисного помещения и его посетителей заключается в проведении мероприятий предупредительно - профилактического характера, в ходе которых выявляются и устраняются причины и условия, способствующие угрозам их жизни и здоровью.
   Вред жизни и здоровью в офисном помещении может быть причинён физическими, психическими и электрическими травмами, а также в результате заражения, отравления и удушья.
   Угрозы причинения вреда могут возникать в связи со следующими обстоятельствами:
  -- утечкой конфиденциальной информации;
  -- не соблюдение правил техники безопасности и норм эксплуатации помещения, оргтехники, оборудования и компьютеров;
  -- отсутствие изоляции электросетей и заземления оборудования;
  -- нарушение санитарно-гигиенических правил;
  -- отсутствие профилактических мероприятий по предупреждению заболеваний;
  -- наличие в коллективе враждебной среды и неформальных лидеров, а также отсутствие нормального морально-психологического климата;
  -- нарушение правил пожарной безопасности;
  -- хранение взрывоопасных, легковоспламеняющихся и отравляющих веществ;
  -- утечка бытового газа;
  -- коллективное употребление спиртных напитков;
  -- неправильное поведение первых руководителей в отношении подчинённых;
  -- провокационные действия в межличностных отношениях;
  -- наличие в коллективе пособников незаконно конкурирующих бизнес-структур;
  -- мелкие хищения вещей и денег работников отделов.

Техника безопасности в офисном помещении

   Суть безопасности труда заключается в определении операций технологического процесса выполнения работ и разработке по каждой из них безопасных условий и приёмов их исполнения.
   С целью предотвращения угроз жизни и здоровью при эксплуатации офисной техники и оборудования, необходимо:
  -- довести каждому работнику необходимость соблюдения техники безопасности путём обучения, проведения инструктажей с практической демонстрацией приёмов безопасного выполнения каждой операции;
  -- оборудовать заземление электробытовых приборов и электрозащитных автоматов;
  -- организовать периодическое профилактическое обследование офисной техники и оборудования, с выявлением нарушений электроизоляции, замыкания оголенных проводов, неисправности контактных приспособлений и др.;
  -- правильно организовать рабочее место;
  -- не допускать нагромождения на электрооборудовании документов, одежды и других предметов, способствующих блокированию вентиляции и их перегреву;
  -- запрещать размещение электрооборудования в закрытых столах и шкафах, что препятствует естественному охлаждению;
  -- соблюдать нормы укладки электропроводки в специально приспособленные желоба, пресекать установку на электропроводку и электро - удлинители от оборудования столов, кресел и других тяжелых предметов, не допускать, чтобы электро - удлинительные провода находились на столе и оказывали неудобства в работе;
  -- пресекать ремонт и перемещение офисного электрооборудования, находящегося под электрическим напряжением;
  -- не допускать к работе на компьютере и оргтехнике лиц, с которыми не проведен вводный инструктаж под роспись в журнале о мерах безопасности и эксплуатации техники;
  -- не допускать к работе на офисной технике посторонних лиц и детей, так как причинённый ущерб их жизни и здоровью влечёт для предприятия материальные и моральные издержки.
  

Работникам офисного помещения категорически запрещается выполнять работу:

  -- на неисправном оборудовании, оргтехнике и компьютере;
  -- при отсутствии знаний норм, правил и технических возможностей эксплуатации офисной техники;
  -- в состоянии алкогольного или наркотического опьянения, в стрессовых ситуациях и сильном эмоциональном возбуждении.
  

Профилактические мероприятия по предупреждению заболеваемости в офисном помещении:

  -- обучение практическим навыкам оказания первой медицинской помощи, защиты от респираторных вирусных инфекций работников и клиентов;
  -- обеспечение работников средствами индивидуальной защиты на период эпидемиологической обстановки по респираторным инфекциям;
  -- проведение иммунизации и витаминизации работников, которые в виду характера работы связаны с клиентами;
  -- обеспечение соблюдения внутреннего распорядка режима труда и отдыха работников;
  -- проведение периодических медицинских осмотров работников;
  -- комплектование индивидуальных аптечек на рабочем месте, с учётом хронических болезней и склонности работников к определённым заболеваниям;
  -- запрещение посещения офисного помещения работником с респираторными вирусными и другими инфекционными заболеваниями.
  

Обеспечение санитарных требований в офисном помещении:

  -- ежедневная влажная уборка помещения и периодическая его дезинфекция;
  -- обеспечение санитарных норм размещения компьютерной техники;
  -- организация вентиляции и надлежащего освещения;
  -- дезинфекция мест обслуживания клиентуры и туалетов;
  -- своевременная замена воздушных фильтров в кондиционерах и т.п.
  

Борьба с недоброжелательной средой и неформальными лидерами

   Существование враждебности в коллективе дестабилизирует его работу, причиняет моральный вред работникам предприятия, а длительная психологически напряженная обстановка приводит к стрессам, психическим расстройствам и сопутствующим заболеваниям. С целью предупреждения указанной обстановки необходимо:
  -- создавать благоприятный морально-психологический климат в коллективе;
  -- чётко определить и разграничить должностные и функциональные обязанности между работниками офисного помещения;
  -- организовать загрузку работой лиц, склонных к недовольству, скандалам и сплетням, а также установить контроль за качеством и результативностью их работы;
  -- пресекать провокации, шантаж, распространение ложных слухов, искоренять ложь и зависть;
  -- разобщать враждебно настроенных лиц путём проведения профилактических бесед;
  -- ставить задачу каждому работнику в начале рабочего дня, а в конце дня требовать отчёт о качестве и своевременности её выполнения;
  -- требовать от работников коллектива соблюдения мер конфиденциальности информации и коммерческой тайны;
  -- рекомендовать психически неуравновешенным лицам консультацию психолога или психиатра, требовать справку о состоянии психического здоровья;
  -- установить контроль за соблюдением внутреннего режима работы;
  -- проводить кратковременные утренние совещания, на которых отмечать недостатки, упущения, ошибки и сбои в работе отдельных работников офисного помещения, отмечать также положительные достижения в их работе;
  -- склонить неформального лидера к деловому сотрудничеству;
  -- не допускать пьянство в офисном помещении;
  -- искоренять невнимательное и некорректное отношение к клиентуре;
  -- требовать от коллектива соблюдение действующих законов и подзаконных актов (инструкций и приказов);
  -- не допускать возможности затаивания обиды со стороны подчинённых, все действия руководителя должны быть понятны и справедливы, направлены на объединение усилий коллектива для решения задачи получения максимальной прибыли, привлечения клиентуры, повышения конкурентоспособности и имиджа.
  

С целью обеспечения противопожарной безопасности необходимо:

  -- пресекать курение в офисном помещении;
  -- запрещать доставку и хранение в офисном помещении легковоспламеняющихся, взрывоопасных, ядовитых и отравляющих веществ;
  -- своевременно устранять условия, способствующие замыканиям электропроводки и электрооборудования;
  -- контролировать, чтобы каждый клиент офисного помещения не забывал свои личные вещи, так как злоумышленники из числа конкурентов таким образом могут подложить взрывчатку с дистанционным управлением.
  

С целью пресечения ущерба жизни и здоровью от незаконной конкурентной борьбы необходимо:

  -- не разглашать коммерческую тайну и конфиденциальную информацию;
  -- не причинять моральный и материальный вред конкурентам;
  -- не допускать приёма на работу лиц, родственники которых работают в конкурирующих структурах;
  -- взять расписки от работников офисного помещения об ответственности за причинённый вред от сотрудничества с конкурирующими структурами, который заключается в двурушничестве, сборе конфиденциальной информации, разложении коллектива и дестабилизации его работы.
  
   Важнейшим обстоятельством безопасности труда в офисном помещении является организация этой работы, анализ и прогноз чрезвычайных происшествий, доведения под роспись каждому работнику необходимость безопасности выполнения работ, дисциплины и культуры труда.
   С инструкцией ознакомить под роспись работников отделов и служб предприятия.
  
   Начальник службы безопасности _____________________

Подпись, Ф.И.О.

   Исполнитель: ___________________________
   Исполнено 6 экз.
   1 экз. - в дело по технике безопасности;
   2-6 экз. - начальникам отделов и служб.

"УТВЕРЖДАЮ"

Директор

________________________

Подпись, Ф.И.О.

200 г.

  
  
  

5.5. ИНСТРУКЦИЯ

об организации режима конфиденциальности,

сохранности банковской и коммерческой тайны

      -- С целью соблюдения в помещении банка режима конфиденциальности, сохранности банковской и коммерческой тайны, вводится режим ограничения доступа работников банка и посторонних лиц к носителям информации, которые содержат такую тайну.
      -- Организация внутри банковского режима возлагается на директора банка или его заместителя.
      -- Исполнение такого режима возлагается на начальников отделов и секторов банка, которые под роспись ознакомляют своих подчинённых с настоящей Инструкцией.
      -- Режим конфиденциальности, соблюдение банковской и коммерческой тайны вводится приказом первого руководителя банка с целью пресечения утечки конфиденциальной информации и недопущения нанесения морального и материального вреда со стороны криминальных структур, конкурентов, правоохранительных и контролирующих органов в результате их незаконных и неправильных действий.
      -- Конфиденциальная информация, составляющая банковскую и коммерческую тайну, содержится в:
  -- банковских документах, которые входят в перечень сведений, составляющих тайную информацию банка;
  -- документах клиентов и партнёров с грифом "К.Т." (коммерческая тайна), сопроводительном письме о том, что информация, изложенная в документах, является коммерческой тайной и не подлежит разглашению;
  -- контрактах и договорах, в которых указанно право одной из сторон на коммерческую тайну и взятых сторонами обязательств о её сохранности, а также протоколах ведения конфиденциальных переговоров;
  -- компьютерном банке данных;
  -- сознании работников банка, допущенных к выполнению работ, содержащих конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую тайну;
  -- других носителях конфиденциальной информации (актах, аудио- и видеозаписях, фотографиях), которые могут быть использованы заинтересованными лицами для принуждения к незаконным действиям, шантажу с целью вымогательства денег и услуг, провокации, распространения ложных слухов, дезинформации, а также использования её в качестве доказательств о незаконной деятельности отдельных работников банка и партнёров.
      -- Конфиденциальную информацию, в соответствии со ст. 30 Закона Украины "Об информации...", составляют сведения, находящиеся во владении, пользовании или распоряжении отдельных физических или юридических лиц, распространяемых по их желанию, в соответствии с предусмотренными условиями. Таким образом, она относится к информации с ограниченным доступом.
      -- Банковскую тайну, согласно статьи 52 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", составляют сведения по операциям, счетам и вкладам клиентов и корреспондентов банка.
      -- Коммерческую тайну, согласно ст. 30 Закона Украины "О предприятиях в Украине", составляют сведения, которые характеризуют производство, технологическую информацию, управление, финансы и другую деятельностью, не составляющую государственной тайны; разглашение, передача или утечка которых, может причинить ущерб интересам учреждения. Право определения состава и объёма таких сведений предоставляется руководителю предприятия.
      -- Разглашение сведений, составляющих конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую тайну возможно при наличии следующих причин и условий:
  -- незаконной конкурентной борьбы;
  -- внутри банковской криминальной деятельности;
  -- реализации преступных замыслов криминальных структур;
  -- свободного несанкционированного доступа и отбора информации заинтересованными лицами;
  -- неосознанного общения с лицами, ведущими поисково-разведывательные мероприятия и беседы;
  -- побуждение, провокации и шантаж работников банка;
  -- отражение указанной информации в документах общего доступа, а также неучтённого их копирования;
  -- хищения документов из компьютерного банка данных;
  -- установки враждебно-настроенными лицами скрытой аудио- или видеоаппаратуры для негласной регистрации информации;
  -- двурушничества работников банка с конкурирующими, криминальными и другими враждебно-настроенными структурами;
  -- незаконных действий правоохранительных и конкурирующих органов;
  -- ведение телефонных переговоров о данных, составляющих конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую тайну;
  -- проникновение посторонних лиц в помещение банка для хищения сведений, представляющих интерес;
  -- разглашение сведений в беседе с членами семьи и близкими лицами;
  -- недовольство или месть бывших работников банка, незаконно уволенных с работы или неудовлетворённых оплатой труда.
      -- Задача руководства банка, а также начальников отделов и секторов - своевременно распознавать и устранять причины и условия разглашения банковских сведений. Реагировать на любые нарушения режимных требований путём составления докладных записок руководству банка о выявленных фактах, причинах и условиях утечки банковской информации. Немедленно принимать меры по недопущению причинения вреда банку и его клиентам.
      -- Информация, которая вызывает повышенный интерес:
  -- у криминальных структур - это сведения, необходимые для подготовки к мошенничеству или ограблению банка, а также данные о лицах, которые имеют отношение к перевозке валютных и денежных средств. К такой информации относятся: дислокация постов, схема охранной сигнализации, места отсутствия противопроломной сигнализации, круг лиц из числа работников банка, которых можно использовать как пособников для реализации преступного замысла;
  -- у криминально настроенных руководителей, юридических лиц и граждан - о возможности получения безвозвратных кредитов;
  -- у конкурентов - сведения, которые можно использовать для шантажа и провокаций, распространения ложных слухов и переманивания клиентов, а так же причинения морального и материального вреда. Кроме того, конкурентами может распространяться информация, которая способствует переманиванию профессионалов из числа работников других банков с последующим развалом такого банка, а также хищению новых технологий и склонению клиентов на получение ими заведомо безвозвратных кредитов в других финансовых учреждениях с целью погашения задолженности в своём банке и др.;
  -- у правоохранительных и контролирующих органов - данные, которые могут послужить доказательством незаконных действий руководства банка (ведения двойного учёта, получение денежных "откатов"), а также применение штрафных санкций и др.
      -- Согласно Закона Украины "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины, относящихся к усилению правовой защиты граждан, а также о внедрении механизмов реализации их конституционных прав на предпринимательскую деятельность, личную неприкосновенность, безопасность, уважение к достоинству личности, правовую помощь и защиту" от 12.01.05 г., а также п. 24 Закона Украины "О милиции", только по решению суда, в присутствии понятых и руководителей предприятия, учреждения или организации, а также физических лиц, в отношении которых проводится проверка, правоохранительный орган может требовать и изымать оригиналы документов, свидетельствующие о правонарушениях. До принятия судом такого решения, работниками милиции может осуществляться только проверка, обязательно в присутствии понятых и руководителей предприятий, учреждений или организаций. В процессе проверки изучаются документы, которые могут служить доказательством и несут на себе следы преступной деятельности. Кроме того, за счёт проверяющего органа милиции производятся копии этих документов, составляются их описи. При необходимости опечатываются кассы, склады и архивы на срок не более 24 часов с момента опечатывания, указанного в протоколе. Каждый изымаемый оригинал документа должен быть описан в протоколе выемки, в котором указываются: наименование документа; количество листов печатного или рукописного текста; краткое его содержание, итоговые цифровые данные; наличие и содержание печати, а также подпись и фамилия лица, которое её проводило. Копии описи и изъятые документы передаются под роспись руководителю предприятия, учреждения, организации или физическому лицу, у которых производилась выемка по решению суда. Аналогично изымаются вещественные доказательства, деньги, ценности, информационный банк данных и др.
  
   13. Организация режима оборота служебных документов.
   13.1. Утвержденная инструкция по делопроизводству АКБ "__________" устанавливает правила документирования деятельности банка, регламентирует порядок работы с документами с момента их составления либо поступления до отправки или передачи в архив.
   13.2. Ответственность за соблюдение правил ведения делопроизводства, учёт и сохранность документов в процессе их исполнения, а также обучение подчинённых возлагается на начальников отделов и секторов банка.
   13.3. В случае увольнения, отпуска, командировки или продолжительного отсутствия ответственного лица, все служебные документы передаются начальнику отдела, который назначает другого работника, в ведении которого они будут находиться.
   13.4. Содержание служебных документов не подлежит разглашению.
   13.5. Все документы, которые поступают в банк (в том числе подготовленные с помощью персонального компьютера), принимаются централизованно в канцелярии банка, которая их регистрирует, используя журнальную форму согласно инструкции по делопроизводству банка.
   13.6. В случае обращения в банк работника правоохранительного или контролирующего органа с письменным запросом, этот документ регистрируется в канцелярии банка. Охранник службы безопасности немедленно докладывает начальнику отдела безопасности банка о прибытии таких лиц, а затем идентифицирует лицо с представленным документом, удостоверяющем его личность и записывает данные в журнал. После этого сопровождает лицо в канцелярию. Начальник службы безопасности банка докладывает о таком запросе руководителю банка, который изучает запрос и назначает исполнителя, ответственного за подготовку отчёта правоохранительному органу. Исполнитель должен получить письменный запрос в канцелярии банка под личную подпись в журнале входящей корреспонденции. После получения запроса исполнитель проверяет соответствие запроса требованиям ст. 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности". В случае несоответствия его указанным требованиям он составляет ответ на запрос, в котором мотивированно отказывает государственному органу-инициатору запроса в предоставлении информации, объясняя при этом основания отказа.
   13.7. В случае обращения в банк представителя правоохранительного органа с решением суда о производстве изъятия банковских документов, охранник сообщает об этом начальнику отдела безопасности банка, который делает ксерокопии с оригинала решения суда, затем получает их и расписывается на оригинале, указывая при этом свою Ф.И.О., должность и дату получения. Далее начальник отдела безопасности регистрирует копию постановления в канцелярии банка и докладывает о полученных документах руководителю банка, который определяет исполнителей.
   13.8. В случае обращения в банк представителя государственного органа, который, согласно действующего законодательства, имеет право наложения ареста на денежные средства, находящиеся на банковском счёте, он должен предъявить соответствующее постановление. Секретарь банка сообщает об этом главному бухгалтеру банка (лицу, его замещающему), который ксерокопирует документ и получает его, о чём расписывается в сопроводительном письме, указав свои Ф.И.О., должность и дату получения. Копия постановления регистрируется в канцелярии банка, затем по факту поступившего постановления сообщается директору банка. После рассмотрения директор банка учиняет резолюцию главному бухгалтеру, который определяет исполнителя и проводит работу по наложению ареста на счета в соответствии с нормативно-правовыми актами НБУ, регулирующими порядок открытия и использования счетов.
   13.9. Ответственность за содержание, правильную подготовку и оформление служебного документа возлагается на руководителей отделов и секторов.
   13.10. Все исполненные служебные документы подлежат датированию. Датой документа считается время его подписания, для коллегиально принятого - дата принятия решения коллегиальным органом, для документа, который утверждается - дата его утверждения. Дата на документе проставляется лицом, которое подписывает или утверждает его в момент подписания.
   13.11. Каждый составленный документ должен иметь информацию о непосредственном исполнителе: Ф.И.О., номер служебного телефона; отмечается, составляет ли данный документ банковскую или коммерческую тайну (ставится соответствующий гриф) и проводится расчёт рассылки. Далее указывается количество составленных экземпляров и куда направлен каждый из них.
   13.12. Обязательному датированию и подписанию подлежат все отметки на документах, которые связаны с их прохождением и исполнением (резолюции, согласования, визы, отметки об исполнении и направлении в дело).
   13.13. Копия документа выдаётся только с разрешения директора банка или лица, подписавшего оригинал. Копия документа снимается с помощью средств множительной техники и подтверждается подписью должностных лиц.
   13.14. Необходимость копирования документов в каждом отдельном случае определяется начальником отдела или сектора.
   13.15. Не допускается отправка или передача документов за пределы банка без регистрации в канцелярии.
   13.16. Передача документов уполномоченному представителю получателя может осуществляться работником банка под роспись на втором экземпляре сопроводительного письма (или на копии документа), в котором должна быть указанна дата получения документа, Ф.И.О., должность представителя, а также реквизиты документа, удостоверяющего его личность.
   13.17. Работники банка обязаны обеспечивать сохранность информации, которая составляет банковскую и коммерческую тайну в целях недопущения её незаконного разглашения и причинения вследствие этого материального и морального вреда банку и третьим лицам при оказании банковских услуг.
   13.18. Работники банка в установленном законом порядке несут ответственность за неправильное ведение, систематизацию, обработку, учёт, сохранность и использование документов, которые составляют банковскую и коммерческую тайну.
   13.19. Документы, содержащие банковскую и коммерческую тайну, должны храниться в надёжно закрывающихся сейфах, столах и шкафах, к которым отсутствует доступ посторонних лиц.
   13.20. Работникам банка запрещается выносить за пределы офисного помещения документы, составляющие банковскую и коммерческую тайну, при отсутствии разрешения руководителя или начальника отдела.
   13.21. Документы, составляющие банковскую, коммерческую тайну, а также конфиденциальную информацию, после их исполнения систематизируются в дела, которые сохраняются и передаются в архив банка. Уничтожение таких документов производится согласно с номенклатурным делом, в соответствии с инструкцией по делопроизводству банка.
   13.22. Составленные документы, не подлежащие дальнейшей регистрации, в связи с отсутствием необходимости их последующего использования (черновики, пометки, рабочие записи, копии и др.), составляющие банковскую и коммерческую тайну, должны быть уничтожены исполнителем с разрешения начальника отдела или сектора.
  
   14. Порядок получения клиентами банка сведений, составляющих конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую тайну.
   14.1. Представление клиентам информации, содержащей банковскую и коммерческую тайну осуществляется согласно требований действующего законодательства Украины.
   14.2. Передача такой информации может производиться непосредственно клиенту или пересылкой документов по почте.
   14.3. Клиент банка - физическое лицо, обратившееся с заявлением о получении информации, составляющей банковскую или коммерческую тайну, обязано до получения такой информации предъявить работнику канцелярии банка документ, удостоверяющий его личность, с целью проведения идентификации. В случае, если такую информацию получает третье лицо по поручению клиента, предъявляется нотариально заверенная доверенность на получение информации с предоставлением банку копии доверенности. По факту получения информации, лицо обязано расписаться на втором экземпляре документа с указанием Ф.И.О., даты получения и реквизитов документов, удостоверяющих его личность.
   14.4. Представитель клиента банка - юридическое лицо, обратившееся с заявлением о необходимости получения информации, которая содержит банковскую и коммерческую тайну, обязан до получения данных предъявить документ, удостоверяющий его личность и надлежащим образом оформленную доверенность от юридического лица на его имя, а также копию этой доверенности для банка. Указанные документы подлежат идентификации. О получении информации лицо расписывается на втором экземпляре документа с указанием Ф.И.О., даты получения и реквизитов документа, удостоверяющего его личность.
   14.5. Отправка, документов содержащих банковскую и коммерческую тайну проводится:
  -- в виде машинописных текстов или на электронных носителях, с обязательным сопроводительным письмом через рекомендованные предприятия связи или ценным письмом, через специализированные предприятия спец связи (курьерская, фельдъегерская почта);
  -- в электронном виде, каналами электронной связи, обеспечивающими надёжную защиту от несанкционированного доступа к информации.
   14.6. Лица, грубо нарушившие требования действующего законодательства о сохранности банковской и коммерческой тайны, могут привлекаться к уголовной ответственности в порядке статей 231 и 232 Уголовного кодекса Украины. Указанные статьи распространяются на работников банка, которые осознанно занимаются сбором и разглашением банковской и коммерческой тайны, выполняют задания криминальных структур, конкурентов и других юридических и физических лиц. Необходимым условием привлечения к уголовной ответственности является наличие в действиях работников банка умысла на причинение существенного вреда юридическому или физическому лицу. Потерпевшие должны определить размер своего материального и морального вреда от хищения и разглашения банковской и коммерческой тайны, а также упущенной выгоды от необоснованных проверок банка, его клиента либо партнёра и блокирования деятельности предприятия.
   Начальникам отделов и секторов банка ознакомить под роспись своих подчинённых с настоящей инструкцией.
  
  
   Начальник отдела банковской безопасности ______________________
   Подпись, Ф.И.О.
  
   Исполнитель:________________
   Исп. 2 экземпляра:
   1й - в АКБ "_______________"
   2й - в АКБ "_______________"

5.6. ИНСТРУКЦИЯ

о порядке работы с документами с момента их составления или поступления до отправки (передачи) в архив

1. Общие положения

   Настоящая инструкция разработана на основании Постановления Кабинета Министров Украины от 17 октября 1997 г. и Примерной инструкции по делопроизводству в министерствах и других органах исполнительной власти.
          -- Эта инструкция является обязательной для юридических лиц и их работников, независимо от формы собственности. Её положения распространяются на всю служебную документацию, в том числе и составленную с помощью персональных компьютеров.
          -- Ответственность за организацию делопроизводства в учреждении несёт первый руководитель. Ведение делопроизводства в соответствии с требованиями государственных стандартов возлагается на канцелярию или секретарей.
   1.3. Общее руководство канцелярией или секретарями осуществляется руководителем юридического лица, который обязан:
  -- принимать меры к сокращению служебной переписки;
  -- не допускать излишнюю отчётность от структурных подразделений, которая не предусмотрена действующим законодательством;
  -- обеспечить контроль за состоянием делопроизводства и компьютеризации работы.
      -- В случае увольнения, отпуска, болезни или командировки ответственного лица, все неоформленные служебные документы по указанию руководителя передаются лицу, которое его замещает, с отметкой в регистрационном журнале.
   1.5. Письма и документы, направляемые в органы исполнительной власти, формулируются на государственном языке. В населённых пунктах, где большинство населения относится к национальным меньшинствам, внутреннее делопроизводство ведётся на языке национальных меньшинств.
  
      -- Документирование управленческой деятельности учреждения
  -- Документирование управленческой деятельности выражается в фиксации на бумажных или электронных носителях управленческой деятельности. Основанием для создания документов в учреждениях служит необходимость засвидетельствования наличия и содержания управленческих действий, пересылка, сохранность и использование информации на протяжении определённого периода времени или постоянно.
  -- В каждом учреждении определяется конкретный перечень работ, необходимых для документирования.
  -- Управленческая деятельность учреждений осуществляется разработкой и реализацией распорядительных документов, которые служат защитой для первого руководителя от обвинений в халатности, сбоях и упущениях в работе.
  -- Перечень распорядительных документов указывается в законодательных актах, уставе предприятия и договорах.
  -- Документы, которые издаются на основании распорядительных документов вышестоящих органов, должны иметь ссылку на них, с указанием наименования, даты, номера и заглавия.
  -- Коллективное обсуждение вопросов и принятие решений на заседаниях, совещаниях, и сборах фиксируется протоколом.
  -- Решение коллегиальных органов направляется исполнителю или оформляется приказом руководителя учреждения.
  -- Деловые отношения с другими юридическими лицами, а также отдельными гражданами осуществляются с помощью писем.
  -- В случаях, когда документ необходимо срочно переслать, передачу текста документа можно осуществить телеграммой, телефонограммой, телефаксом или электронной почтой.
  
          -- Приём, рассмотрение и регистрация документов
        -- Приём документов.
   3.1.1. Все документы, поступающие в учреждение, в том числе и с помощью электронных средств связи принимаются централизованно в канцелярию или к секретарю.
   3.1.2. В канцелярии раскрываются все конверты, за исключением тех, которые имеют надпись "Лично". По факту повреждения конверта делается отметка в почтовом реестре. Конверты сохраняются и прилагаются к документу в случаях, когда только по конверту необходимо установить адрес отправителя, время отправления и получения документа, когда в конверте отсутствуют отдельные документы или установлено несоответствие номеров документов с номерами на конверте.
   3.1.3. Неправильно оформленные (неподписанные, незасвидетельствованные) повреждённые или направленные не по адресу документы, возвращаются отправителю (адресату).
   3.2. Предварительное рассмотрение документов.
   3.2.1. Все поступившие в учреждение документы подлежат обязательному предварительному рассмотрению руководителем канцелярии или секретарём.
   3.2.2. В ходе рассмотрения документы группируются на те, которые обязан рассмотреть руководитель или исполнитель, согласно функциональным обязанностям. Документы, которые подлежат регистрации и установлен срок исполнения непосредственно исполнителем.
   3.2.3. Предварительное рассмотрение документов осуществляется в день их получения или в первый рабочий день после выходных. Телеграммы и телефонограммы рассматриваются немедленно.
   3.2.4. Во время предварительного рассмотрения документов работники канцелярии руководствуются положением об учреждении или предприятии, должностными инструкциями, номенклатурными делами и схемами прохождения документов.
   3.2.5. Составляется график доставки корреспонденции руководству и структурным подразделениям.
   3.3. Регистрация документов.
   3.3.1. Регистрация документов - это фиксация факта его составления или поступления путём проставления на этом документе регистрационного индекса с дальнейшей записью в регистрационных формах необходимых сведений о документе. Регистрация документов проводится с целью обеспечения их учёта, контроля за исполнением и оперативным использованием изложенной в документе информации.
   3.3.2. Регистрация документов осуществляется централизованно. Место регистрации документов определяется инструкцией по делопроизводству юридического лица, к которой прилагается утвержденный руководителем перечень документов, не подлежащих регистрации канцелярией.
   3.3.3. Регистрации подлежат документы, которые требуют учёта, исполнения и использования в виде информационной справки (распорядительные, плановые, отчётные, учётно-статистические, бухгалтерские, финансовые и др.), а также те, которые составляются и используются в учреждении, поступающие от других юридических лиц и граждан. Регистрации подлежат рукописные, машинописные документы и составленные на компьютере.
   3.3.4. Каждый документ регистрируется в учреждении один раз: входящие - в день поступления; исходящие - в день подписания или утверждения.
   3.3.5. Во время регистрации документы группируются по названиям, конфиденциальности, секретности, законодательным актам, приказам, заявкам, бухгалтерским отчётам и др.
   3.3.6. Документ регистрируется с присвоением ему регистрационного индекса согласно номенклатурного дела.
   3.3.7. Для регистрации документов применяется единая регистрационная карточка или журнальная форма с объёмом документооборота до 600 документов в год.
   3.3.8. Применение карточной регистрации требует заведение картотеки. Если картотеки ведутся и в структурных подразделениях, то их заводят в двух экземплярах. В случаях, когда документ берётся на контроль, составляется три экземпляра карточек.
   3.3.9. Каждая карточка ведётся один год, справочная карточка подразделяется на две части: исполненные и неисполненные документы. Неисполненная карточка используется для поиска исполнителя или контроля за сроками исполнения.
   3.3.10. Автоматизированная регистрация документов проводится централизованно на персональных компьютерах. Запись осуществляется из регистрационно-контрольной карточки, составленной на базе обязательных, следующих реквизитов: название вида документа; автор; даты подписания документа; индекс документа или дата и индекс его поступления; заглавие документа или краткое его содержание; резолюция (исполнитель, содержание поручения, автор и дата); ответственный исполнитель; отметка об исполнении (краткая запись решения вопроса, дата фактического исполнения и индекс документа - ответа). При автоматизированной регистрации формируется банк регистрационных данных. Автоматизированный банк данных формируется так, чтобы работник имел возможность получить информацию по всем или по нескольким реквизитам регистрации и точный адрес местонахождения документа в данное время.
  
          -- Составление и оформление служебных документов
   4.1. Составление документов.
   4.1.1. Составление служебных документов разрешается только на стандартных листах и, как правило, на бланках учреждения. Бланки имеют поля: слева - 20 мм; сверху - не менее 10 мм; снизу - 8 мм. Отдельные документы (заявления, справки, планы и др.) составляются не на бланках.
   4.1.2. Каждый документ должен содержать один вопрос. Исключением являются протоколы, приказы, планы, отчёты и другие общие документы.
   4.1.3. Текст документа должен содержать аргументированную информацию, изложенную чётко, грамотно, понятно и объективно, без повторений и употребления слов и оборотов, которые не несут смыслового значения. Он должен быть связан с содержанием ранее изданного документа по данному вопросу. Текст документа содержит логическую и согласованную информацию об управленческом действии.
   4.1.4. Как правило, тексты распорядительных документов и листов составляются из двух частей. В первой указывается основание или мотивация составления документа, во второй - выводы, предложения, решения или просьбы. Табличные тексты используются в плановых, отчётно-статических, финансовых, бухгалтерских, организационно распорядительных и других документах. Ответственность за содержание, правильную подготовку и оформление служебных документов возлагается на руководителей структурных подразделений.
   4.2. Оформление документов.
   4.2.1. Служебный документ должен иметь обязательные реквизиты: наименование учреждения, автор документа, код формы документа, название вида документа, дата, индекс, заглавие к тексту, текст, подпись, визы, отметка о выполнении документа и подшивки его в дело.
   4.2.2. Наименование учреждения должно соответствовать наименованию, указанному в Уставе. Сокращённое наименование на бланке размещается после его полного наименования.
   4.2.3. Название вида документа (приказ, распоряжение, решение и др.) указывается на бланке машинописным способом и должно отвечать компетенции учреждения и содержанию управленческой деятельности.
   4.2.4. Заглавие к тексту документа должно содержать краткое изложение содержания документа.
   4.3. Датирование документов.
   4.3.1. Все служебные документы подлежат датированию. Датой документа является дата его подписания, принятия или утверждения.
   4.3.2. Дата подписания оформляется тремя парами арабских цифр. Например: 03.01.06. В нормативно-правовых актах и документах, содержащих информацию финансового характера, применяется словесно-цифровой способ: 3 января 2006 года.
   4.3.3. Дату проставляет лицо, которое подписывает или утверждает документ.
   4.3.4. Обязательному датированию и подписанию подлежат все служебные отметки на документах, связанные с его прохождением и исполнением (резолюции, визы, отметки и списание этого документа в дело).
   4.3.5. Дата подписания проставляется в левой верхней части документа, рядом с индексом. Если документ составлен не на бланке, его дата проставляется ниже подписи слева, дата утверждения документа проставляется в соответствующей графе.
   4.4. Индексация документов.
   4.4.1. Индексация - это присвоение документу условных обозначений во время его регистрации. Она указывает место составления, исполнения и хранения документов.
   4.4.2. Индексы входящих и составленных учреждением документов состоят из порядковых номеров группы документов, которые регистрируются, кроме того, для удобства поиска они могут дополняться индексами наименования номенклатурного дела, вопросов деятельности учреждения, исполнителей и др.
   4.4.3. Составная часть индекса размещается в следующем порядке: порядковый регистрационный номер в группе документов, которые регистрируются, индекс по номенклатурному делу, вопросу деятельности, исполнителю и др. Индексы документа, составленного совместно различными подразделениями учреждения, состоят из индексов этих подразделений через дробь. Например: 415/01 - 13/27 либо 41/68/59.
   4.5. Согласование документов.
   4.5.1. При необходимости оценки целесообразности составления документа, его мотивировки и соответствия законодательству проводится согласование его проекта. Согласование осуществляется должностными лицами структурных подразделений в рамках их компетенции, путём визирования документа.
   4.5.2. Замечания и предложения к проекту документа излагаются на отдельном листе, на документе делается запись: "Замечания и предложения прилагаются", о чём докладывается лицу, которое подписывает документ.
   4.5.3. Проекты инструкций, распоряжений, приказов проверяются и визируются юридической службой учреждения.
   4.6. Засвидетельствование документа.
   4.6.1. Заключается в подписании, утверждении и постановке печати на документ руководителем учреждения или его заместителем.
   4.6.2. Текст подписания документа состоит из наименования должности лица, которое подписывает документ, личной подписи, инициалов и фамилии.
   4.6.3. При рассылке документов одновременно нескольким вышестоящим учреждениям руководитель должен подписать все экземпляры. Если документ рассылается структурным подразделениям, подписывается первый экземпляр, который остаётся в канцелярии, а копии рассылаются. Протокол коллегиального органа подписывает председатель и секретарь. Финансовые документы подписываются двумя лицами - первым руководителем и главным бухгалтером.
   4.6.4. При отсутствии первого лица документ подписывает лицо, исполняющее его обязанности, например: "И.О.", "Заместитель". Запрещается подписание документа со словосочетанием "за" или проставлением косой черты перед наименованием должности.
   4.6.5. Утверждение документа производится соответствующим должностным лицом своей подписью с помощи грифа "Утверждаю" (инструкции, планы, положения).
   4.6.6. Гриф "Утверждаю" размещается в правом верхнем углу первого листа документа. Под грифом указывается должность, подпись, инициалы, фамилия и дата.
   4.6.7. На положениях, уставах, договорах, удостоверениях, доверенностях, материальных и финансовых документах ставится гербовая печать. Печать ставится на документе так, чтобы она перекрывала несколько букв наименования должности лица, подписавшего документ.
   4.7. Адресация документа.
   4.7.1. Документ адресуется учреждению, его структурным подразделениям или конкретному должностному лицу.
   4.7.2. Документ не должен иметь более четырех адресатов. Слово "копия" перед вторым, третьим и четвертым адресатом не ставится. В случаях отправки документа в более чем четыре адреса, - составляется список рассылки, и в каждом документе указывается только один адресат.
   4.7.3. В случаях отправки документа органам законодательной, исполнительной власти и постоянным корреспондентам, - их адреса на документах не указываются.
   4.7.4. Если документ отправляется гражданину, - сначала указывается почтовый адрес, а затем фамилия, инициалы получателя.
   4.8. Резолюция.
   4.8.1. Резолюция - это надпись на документе руководителя учреждения, которая содержит указание об исполнении документа, она состоит из фамилии исполнителя, содержания поручения, срока исполнения, личной подписи руководителя и даты.
   4.8.2. Лицо, указанное в поручении первым, является главным исполнителем документа. Для исполнения поручения он наделяется правом привлекать других исполнителей и координировать их работу.
   4.8.3. На документе должна быть одна резолюция. Она ставится на свободном месте первого листа документа.
   4.9. Отметка о прохождении и исполнении документов.
   4.9.1. Во время прохождения документа в учреждении обязательно производятся такие отметки:
  -- о поступлении (регистрации) документа - в нижнем правом поле первого листа документа (сокращенно наименование учреждения, дата поступления, индекс документа);
  -- о взятии на контроль документа - в левом поле первого листа документа (на уровне заглавия текста пишется слово "Контроль" либо буква "К");
  -- об исполнении документа и направления его в дело - в нижнем левом поле первого листа ("Исполнено", "В дело", номер дела, в котором будет находиться документ, наименование и подпись исполнителя, дата);
  -- отметка "В дело" свидетельствует, что работа над документом окончена.
   4.9.2. Каждый документ должен иметь отметку о его исполнителе. На лицевой или обратной стороне последнего листа указывается фамилия и номер его телефона.
   4.10. Оформление копии документов.
   4.10.1. Копии документов производятся только с разрешения руководителя учреждения или начальника структурного подразделения и только тех документов, которые составлены в этом учреждении. Такая копия заверяется подписью должностного лица, который подтверждает соответствие оригиналу, производит надпись "Согласно", должность, личная подпись и дата. Отметка о "Копии" производится в верхней правой части лицевой стороны первого листа документа.
   4.10.2. На копиях входящих документов, которые остаются в деле, указывается лишь дата подписания документа, его регистрационный индекс, должность лица, которое засвидетельствовало копию, его подпись и дата. На копиях исходящих документов должны быть визы должностных лиц, с которыми они согласованы, визы исполнителей, надпись о засвидетельствовании документа, заверенного печатью учреждения или канцелярии.
   4.11. Оформление приложения документов.
   4.11.1. Приложения к документам могут быть трёх видов:
  -- приложения, которые утверждаются или вводятся в действие распоряжением;
  -- приложения, которые поясняют или дополняют содержание основного документа;
  -- приложения, которые являются самостоятельным документом и направляются с сопроводительным письмом.
   Например, если в наличии имеется несколько приложений, на них проставляются порядковые номера: "Приложение 1", "Приложение 2" и т.д. Приложения подписываются руководителями структурных подразделений на последнем листе после текста. Если документ, имеющий приложение, не упоминается в тексте, необходимо после текста указать заглавие каждого документа приложения, на 5 листах в одном экземпляре. На большое количество приложений составляется опись, а в самом документе после текста указывается: "Приложение согласно описи на 80 листах".
   4.12. Требования к документам, которые изготавливаются машинописным способом.
   4.12.1. Рукописи, которые сдаются для печатания текста, должны быть разборчиво написаны, тщательно выверены, завизированы исполнителем и руководителем структурного подразделения. На рукописи указывается, сколько экземпляров документа необходимо подготовить.
   4.12.2. Название вида документа печатается большими буквами, точка в конце заглавия не ставится.
   4.12.3. Вторая и последующие страницы текста нумеруются.
   4.12.4. Отпечатанный текст, проверяет исполнитель.
  
      -- Организация работы с документами, содержащими конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую тайну
        -- На документах, делах и изданиях, которые содержат ведомости, относящиеся к конфиденциальной информации (К.И.), банковской и коммерческой тайне (Б.Т. и К.Т.) в правом верхнем углу первого листа проставляется гриф "К.И.", "Б.Т." или "К.Т." под грифом проставляется экземпляр (N ), в левом верхнем углу, этого же листа, проставляется номер, соответствующего пункта приложения приказа по учреждению, к которому относится информация, отраженная в документе.
        -- Необходимость присвоения документам или носителям информации грифа "К.И.", "Б.Т." или "К.Т." определяет исполнитель в соответствии с перечнем сведений, относящейся к такой информации.
        -- Правом снятия грифа "К.И.", "Б.Т.", "К.Т." с документа наделён руководитель учреждения. С этой целью руководитель подразделения, у которого находится в производстве такой документ, обязан написать докладную первому руководителю учреждения.
        -- Руководители структурных подразделений и канцелярии, а также исполнитель учреждения несут ответственность за обеспечение и сохранность конфиденциальной информации и контролируют эту работу.
  
      -- Учёт документов, содержащих конфиденциальную информацию
        -- Учёт документов и других носителей информации, содержащей конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую тайну, осуществляет канцелярия и структурные подразделения учреждения, у которого находится в производстве этот документ.
        -- Конфиденциальное делопроизводство ведёт лицо, специально закрепленное приказом по учреждению.
        -- Хранение конфиденциальных документов ведётся раздельно от другой документации в местах, защищенных от несанкционированного доступа.
        -- Регистрации конфиденциальных документов подлежат все документы и носители, содержащие конфиденциальную информацию, при передаче их в другие подразделения и учреждения. Такие документы учитываются по количеству листов или байтов на дискетах.
        -- Учёт таких документов ведётся в журналах соответствующей формы или в электронном варианте компьютерного банка данных с ограничением доступа к ним. В журнал или в компьютерный банк данных вносится запись: индекс документа, его название, количество листов (байт и дискет), дата присвоения грифа конфиденциальности, фамилия и должность работника, решением которого присвоен соответствующий гриф, основание выдачи документа с места его хранения, дата получения документа, фамилия и должность получателя, его подпись, время использования документа, дата возврата документа, подпись работника, который получил возвращенный документ. Листы журнала прошиваются, нумеруются и на внутренней стороне последнего листа журнала скрепляются печатью, где указывается общее количество пронумерованных и прошитых листов, что удостоверяется подписью ответственного лица и печатью канцелярии. Движение конфиденциальной информации, размещенной на носителях, необходимо своевременно учитывать.
   6.6. На каждом зарегистрированном документе, содержащем конфиденциальную информацию "Б.Т." и "К.Т.", производится запись, проставляется регистрационный индекс и дата его регистрации.
   6.7. Дополнительное тиражирование экземпляров документа учитывается по индексу оригинала, на котором производится соответствующая запись, такая же запись производится и в журнале учёта. На обратной стороне последнего листа каждого экземпляра документа указывается количество тиражированных экземпляров, фамилия исполнителя, лица, которое занималось тиражированием и дата.
   6.8. Отпечатанные и подписанные документы передаются на регистрацию.
   6.9. Тиражирование конфиденциальных документов производится с разрешения руководства под контролем исполнителя.
   6.10. Множительная техника должна быть оборудована техническими средствами защиты от несанкционированного съёма информации.
   6.11. Рассылка документов или других носителей конфиденциальной информации осуществляется на основании письменного указания руководства учреждения, а передача документа производится ответственным за этот участок работы сотрудником через канцелярию. Передача документов с грифом "К.И.", "Б.Т." и "К.Т." в другие учреждения производится непосредственным представителем учреждения-инициатора или через фельдъегерскую службу. Документы должны быть упакованы в специальные конверты, на которых указывается адрес, название получателя и отправителя.
  
      -- Группирование документов и других носителей в дела
        -- Конфиденциальные документы после исполнения группируются в отдельные дела. Такое группирование предусмотрено номенклатурными делами, куда включаются журналы, карточки на документы и другие носители конфиденциальной информации. Электронные носители группируются в специальные кассеты дисков, которые должны быть учтены и защищены от несанкционированного доступа.
        -- Срок хранения дел и дискет с носителями "К.И.", "Б.Т." и "К.Т." - от 3 до 10 лет и более. По истечении срока хранения, приказом по учреждению создаётся комиссия, которая принимает решение об уничтожении документов или их перегруппировании.
   7.3. Дела и кассеты дисков с документами постоянного и длительного хранения должны иметь внутреннюю опись.
  
      -- Использование документов и других носителей, а также снятие грифа конфиденциальности
        -- К работе с документами и другими носителями "К.И.", "Б.Т." и "К.Т." допускаются работники учреждения, имеющие непосредственное к ним отношение, в соответствии со списками, утверждёнными руководителем учреждения.
        -- Запрещается передавать конфиденциальную информацию по открытым каналам связи.
        -- Ознакомление представителей других учреждений с конфиденциальной информацией допускается по запросу, решению суда и с разрешения руководителя учреждения с обязательной регистрацией в журнале или учётных электронных носителях. Запрещается одновременная работа на компьютере представителей разных учреждений. Для работы с конфиденциальной информацией выделяется отдельный компьютер. Каждый новый компьютерный диск проверяется на вирусы. Проведенные выписки из конфиденциальных носителей могут передаваться другим учреждениям по запросу либо решению суда под роспись в журнале учёта и оборота носителей конфиденциальной информации.
   8.4. Носители конфиденциальной информации выдаются исполнителям и принимаются от них под роспись в соответствующем журнале.
   8.5. Копии и выписки из носителей конфиденциальной информации копируются работниками учреждения с разрешения руководителя структурного подразделения.
   8.6. Выдача для работы документов и носителей "К.И.", "Б.Т." и "К.Т." разрешается работникам, имеющим допуск к этой информации. Работа с такими документами разрешается по месту их хранения.
   8.7. Помещение для хранения документов и носителей "К.И.", "Б.Т." и "К.Т." должно быть оборудовано металлическими хранилищами, дверями, решётками на окнах и надёжными замками. Осуществляется контроль за такими помещениями и порядок использования ключей. Ответственность за такой порядок возлагается на специально уполномоченных лиц.
   8.8. Носители конфиденциальной информации, "Б.Т." и "К.Т." периодически просматриваются руководителями соответствующих подразделений с целью снятия грифа. Решение о снятии грифа принимается специальной комиссией, созданной в учреждении. Гриф снимается путём уничтожения предыдущего и проставления соответствующего нового. По факту снятия, занижения или повышения грифа учиняется запись с отметкой индекса и даты соответствующего решения комиссии.
  
      -- Обеспечение сохранности и проверка наличия документов, содержащих "К.И.", "Б.Т." или "К.Т."
        -- Документы, содержащие "К.И.", "Б.Т." и "К.Т.", должны хранится в металлических сейфах, которые надёжно закрываются и опечатываются руководством; обеспечивается электронная или охранная сигнализация.
        -- Передача носителей "К.И.", "Б.Т." или "К.Т." в другие подразделения, не имеющие отношения к конфиденциальной работе, производится с разрешения руководителя подразделения (с соответствующей выпиской информации в части, необходимой для работы) и передаётся с отметкой на конфиденциальном документе и в специальном журнале.
        -- Запрещается извлекать из дела и перемещать в другие носители информацию без разрешения учётного работника канцелярии.
        -- Запрещается выносить конфиденциальные документы из помещения учреждения.
        -- В случае увольнения ответственного работника или переводе его на другую работу, на все конфиденциальные документы составляется акт передачи, который утверждается руководителем учреждения при назначении начальников структурных подразделений или последним, при назначении работника подразделения.
        -- Проверка наличия конфиденциальных документов проводится один раз в квартал руководителем соответствующего подразделения в присутствии ответственного работника. Результаты проверки оформляются актом.
        -- По факту утраты материалов с конфиденциальной информацией или разглашения такой информации, работники учреждения немедленно обязаны доложить запиской руководителю учреждения, который назначает проведение служебного расследования, в ходе которого выявляется причинённый вред учреждению. При наличии состава преступления материалы передаются в правоохранительные органы. По факту утраты материалов производятся соответствующие отметки в учётных документах и прилагаются выводы такого расследования. Руководитель учреждения вправе применить меры дисциплинарного или материального взыскания.
  
  
   Начальник службы безопасности _______________________ Подпись, И.Ф.О.
  

"УТВЕРЖДАЮ"

Директор ОАО "_____________" БАНК

________________________И.И. Иванов

"_____" ____________________ 20 ____г.

Инструкция

про безопасность деятельности банка, открытие и закрытие его служебного помещения

        -- Эта инструкция устанавливает организацию безопасности деятельности банка, открытие и закрытие его служебных помещений, разработана на основании действующего законодательства Украины, Положение Национального Банка Украины от 17.09.2003г. N403 и Инструкции про порядок сдачи объекта под централизованную охрану, снятие объекта с охраны и порядок пользования тревожной сигнализацией.
        -- Действие инструкции распространяется на структурные подразделения ОАО "______________" БАНК.
        -- Организация безопасности деятельности подразделения ОАО "_______________" БАНК возлагается на его руководителя.
        -- Осуществление мероприятий относительно обеспечения безопасности деятельности банка возлагается на начальника отделения безопасности ОАО "_______________" БАНК и назначенных лиц для открытия или закрытия банка и вневедомственную охрану.
        -- Соблюдение требований к Инструкции обязательно для всех лиц, какие назначены распоряжением директора ОАО "___________________" БАНК ответственными на сутки за безопасность деятельности банка, открытия и закрытия служебных помещений.
        -- Лицам, назначенным для безусловного выполнения требований этой Инструкции, изучить ее и сдать соответственные зачеты.
        -- Срок пребывания работников банка в служебном помещении определяется режимом его работы.
        -- Реализация практических мероприятий относительно использования кодов для открытия и закрытия банковских служебных помещений происходит в режиме строгой конфиденциальности.
        -- Включить требования этой Инструкции в договор с подразделением органов внутренних дел на охрану помещений банка.
  
      -- Организационные - практические мероприятия.
   2.1 Руководителю банка рекомендуется:
  -- согласовать с ответственным руководителем вневедомственной охраны коды относительно открытия и закрытия помещений банка, а также сроки их действий и периодичность изменений;
  -- сохранять коды в опечатанном сейфе;
  -- знакомить ответственных лиц с личными кодами конфиденциально под роспись, соответственно с графиком, в срок, определенный для выполнения обязанностей относительно открытия и закрытия помещений банка.
   2.2 Начальнику отдела безопасности ОАО "___________" БАНК:
  -- согласовать с директором список лиц, какие будут за графиком открывать и закрывать помещение банка;
  -- провести инструктаж уполномоченных ответственных лиц относительно порядка открытия и закрытия помещения банка;
  -- научить уполномоченных ответственных лиц при выполнении своих обязанностей использовать возможности заостренного мышления относительно угроз деятельности банка и будь которых изменений, какие состоялись в его помещениях;
  -- завести журнал регистрации открытия и закрытия банка и его структурных подразделений, провести инструктаж ответственных лиц относительно порядка проведения записи за фактом открытия и закрытия помещения;
  -- контролировать работу технических способов безопасности и защиты банковских помещений;
  -- пополнять знания информацией относительно возможных угроз деятельности банка и проводить предохранительные - профилактические мероприятия относительно их устранения;
  -- составить список перечня угроз банка, его работников и клиентов, какие должны усвоить охранники и уполномоченные ответственные лица в связи с открытием и закрытием помещений банка;
  -- составить список охранников с их учредительными и характеризующими данными, какие задействованные подразделениями вневедомственной охраны для выполнения служебных обязанностей в помещениях ОАО "_______________" БАНК;
  -- проверить личные дела охранников и выяснить наличие справок на их психическое состояние, наркотическую или алкогольную зависимость, круг родственников, какие имеют судимость за криминальные преступления и влияют на психическое состояние охранников, сдача зачетов с должностной инструкции, порядок использования оружия, а также относительно действий в экспериментальной ситуации, связанной с вооруженным ограблением банка, захват заложников, возникновение пожара, использование ядовитых веществ и радиоактивных элементов и другое;
  -- согласовать с подразделениями вневедомственной охраны допуск таких охранников для выполнения своих обязанностей в помещениях банка.
   2.3. Охранник офисного помещения банка обязанный:
  -- уметь предварительно распознавать угрозы, какие могут возникать в связи с деятельностью банка и профилактически влиять на них;
  -- сохранять следы преступления в помещениях банка;
  -- в своих действиях руководить инструкциями, приказами и распоряжениями руководителя банка и подразделениями вневедомственной охраны;
  -- осуществлять и контролировать соблюдение установленных в помещениях банка режимов;
  -- осуществлять пропускной режим относительно выноса с помещения банка товарно - материальных ценностей и доставки в банк особенно опасных веществ;
  -- распознавать и не допускать в помещения лиц, какие замышляют причинить будь - какой вред банку;
  -- лично додерживаться и обеспечивать конфиденциальность информации;
  -- взаимодействовать с правоохранительными органами относительно содействия раскрытия преступлений;
  -- уметь составлять акты про фиксацию чрезвычайных ситуаций;
  -- поддерживать в помещении банка общественный порядок и дисциплину;
  -- в случае пожара немедленно звонить за телефоном "101" и сообщить про пожар, адрес, про работников, какие остались в зоне огня, сообщить свою фамилию, срочно отключить подачу электроэнергии путем нажатия на рубильник, вызвать скорую помощь и газовую службу за номерами телефонов "103" та "104", организовать вольный выход работников с помещения.
  -- Уполномоченные ответственные лица за открытие и закрытие помещения банка должны:
  -- изучить порядок открытия и закрытия помещений банка;
  -- конфиденциально получить код относительно открытия и закрытия банка;
  -- сохранить полученный код в местах, какие исключают несанкционированный к нему доступ;
  -- открывать банк нужно с внешнего обзора окон и дверей помещений, обращать внимание на наличие их повреждения и взлома запорного оборудования, решеток, замков, обеспечить охрану следов преступления злоумышленниками, вызвать за телефоном "102" наряд милиции для осмотра места происшествия;
  -- перед началом открытия помещения банка нужно выяснить лицо охранника, с каким будет открываться помещение банка, путем проверки личного удостоверения и наряд - задания;
  -- быть очень внимательным и не отвлекаться от своих обязанностей, связанных с открытием банка;
  -- осмотреть входные двери и замок по поводу наличия следов взлома, попробовать открыть двери помещения банка. Если двери открылись, нужно немедленно вызвать дежурный наряд милиции. Если они закрыты, нужно вставить в замочное отверстие ключ и открыть замок, зайти в помещения банка;
  -- немедленно установить на кодовом устройстве код снятия помещения банка с под охраны;
  -- считать, что помещение банка снято с охраны, когда уполномоченное ответственное лицо проверило по световым индикаторам на клавиатуре состояние "зон", цельность окон, дверей, грат и противопроломной сигнализации стен, пола и потолка;
  -- в случае выявления в помещение банка нарушений технической укреплености и нарушений зон, что охраняться, нужно немедленно вызвать к помещению банка представителей охраны, начальника отделения или начальника отдела безопасности отделения;
  -- снятие с охраны помещения банка осуществляется после предыдущего звонка дежурному оператору ПЦО уполномоченным ответственным лицом, дежурный оператор ПЦО должен идентифицировать эту личность по коду;
  -- внимательно осмотреть целостность отпечатков на дверях кассы, сейфах и металлических шкафов, где находятся коммерческие и конфиденциальные банковские документы.
   В случае выявления нарушения отпечатков печатей при открытии хранилища комиссия в составе не меньше трех работников банка, обязательно проверяют наличие документации, носителей информации и материальных ценностей.
   Про результаты сверки составляют акт, который передают начальнику отдела безопасности.
   В случае выявления признаков несанкционованого проникания в помещения банка, потери документов или материальных ценностей, приглашают сотрудников охраны и оперативную группу милиции для проведения осмотра места события, а к их приезду следует сохранить следы преступления.
   Все обнаруженные нарушения уполномоченное ответственное лицо фиксирует в журнале открытия и закрытия помещения банка и ставит подпись.
   Перед сдачей помещения банка под охрану уполномоченное ответственное лицо обязана:
  -- удостовериться, что ни одного работника и клиента банка нет в помещение банка;
  -- напомнить работникам, какие задержались на рабочем месте, что срок пребывания на рабочем месте закончился;
  -- непосредственно тщательным образом проверить исключительно все помещения банка, а также туалеты, шкафы, какие не опечатаны, на предмет выявления посторонних личностей и злоумышленников, какие могли там остаться;
  -- непосредственно закрыть и проверить окна, форточки, двери на замке;
  -- отключить от электросети оргтехнику и другое электрическое оборудование;
  -- включить внутренние и внешнее освещение, проверить охранительную сигнализацию;
  -- установить на кодовом устройстве индивидуальный код установки на охрану;
  -- убедиться, что помещения банка принято под охрану, позвонить по телефону дежурному оператору ПЦО, назвав пультовый номер для проверки;
  -- при попытки проникновения злоумышленников в помещение банка, которое передано под охрану, на пульт централизованной охраны поступит сигнал "Тревога", до помещения банка немедленно будет высланный наряд службы охраны.
   2.5. Режим работы помещений ОАО "_______________" БАНК:
   Понедельник - пятница - с 08.00 до 20.00 часов.
   Суббота - с 10.00 до 15.00 часов.
   Воскресение - выходной день.
  --
  
  --
  
  
  

"УТВЕРЖДАЮ"

   Директор АКБ ___________

_______________________

Подпись, Ф.И.О.

"______" _____________________20___г.

5.7. ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

начальника подразделения банковской безопасности

   Начальник отдела банковской безопасности:
      -- В своей работе подчиняется директору ______________ АКБ "_____________________" и начальнику службы безопасности.
      -- Строит свою работу на основе Конституции и Закона Украины "О банках и банковской деятельности", а также других законов Украины и подзаконных актах АКБ "_____________________".
      -- Контролирует текущее законодательство, относящееся к деятельности банков и банковской безопасности, вносит соответствующие инициативные предложения по вопросам безопасности, излагая их в докладных записках руководству банка.
      -- Организует работу коллектива банка по вопросам, связанным с безопасностью, путём распознания и устранения причин и условий, способствующих угрозам причинения вреда банку.
      -- Обеспечивает все виды безопасности банка:
  -- офисную - организация охраны, введение пропускного и внутри банковского режима, распознание угроз, а также совершенствование охранной и противопожарной сигнализации, технической и электронной защиты;
  -- экономическую - пресечение случаев мошеннических действий со стороны клиентов и конкурентов, недопущение ущербных кредитных сделок, блокирование деятельности банка и хищений денежных средств, а также материальных ценностей;
  -- информационную - обеспечение соблюдения работниками банка режимных требований, связанных с конфиденциальной информацией, коммерческой и банковской тайной, проведение профилактической работы с работниками банка по недопущению утечки информации, а также выявление двурушников;
  -- компьютерную - введение ограничения доступа в компьютерный банк данных, разработка ключей и паролей, внесение предложения о разработке или приобретении программы "системного администратора";
  -- кредитную - распознание и устранение обстоятельств, способствующих угрозам не возврата заёмных средств и процентов за пользование кредитом;
  -- технологическую - ведение контроля за операциями банковской деятельности;
  -- техническую - воспитание у работников культуры труда, своевременного распознания обстоятельств, которые могут повлечь увечья и несчастные случаи, соблюдение норм и правил эксплуатации офисной техники, электрической сети и соблюдения санитарии.
      -- Защищает интересы банка и его работников в правоохранительных и контролирующих органах, занимается сбором доказательств, опровергающих или смягчающих вину работников, пресечением попыток причинения вреда их жизни, здоровью, чести и достоинству.
      -- Противодействует незаконной деятельности конкурентов, криминальных структур и отдельных работников правоохранительных органов.
      -- Изучает клиентов банка и пресекает попытки мошенничества с их стороны.
      -- Совместно с кредитным и юридическим отделами принимает активное участие в работе по возврату долгов.
      -- Проводит инструктажи работников банка по соблюдению внутри банковского режима и безопасности.
      -- Взаимодействует с правоохранительными органами по раскрытию преступлений, совершенных в отношении собственности банка и его работников.
      -- По указанию руководства банка проводит служебные расследования по фактам причинения вреда и готовит соответствующие заключения.
      -- Изучает кандидатов на работу в банк.
      -- Проводит обучение и воспитание подчиненных лиц, несёт ответственность за их поступки.
      -- Составляет паспорт банка и вносит в него коррективы.
      -- Занимается сбором информации про угрозы безопасности банку и докладывает о них руководству.
      -- Проводит розыскные мероприятия в отношении лиц, не выполнивших договорные обязательства.
      -- Организует работу по формированию информационного банка данных клиентов и конкурентов.
      -- Участвует на заседаниях кредитных советов банка.
      -- Выполняет конфиденциальные поручения руководства банка.
  
  
   С должностной инструкцией ознакомлен _________________

Подпись, Ф.И.О.

   начальник отдела безопасности

   "УТВЕРЖДАЮ"

Директор " ___________"

________________________

Подпись, Ф.И.О.

   "____" __________________20___г.

5.8. ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ ОХРАННИКА

   Охранник офисного помещения предприятия обязан:
      -- В своих действиях руководствоваться Конституцией Украины, законами Украины, инструкциями, приказами и памятками.
      -- В своей работе подчиняться директору предприятия и начальнику отдела безопасности.
      -- Реагировать на любые угрозы жизни и здоровью работников офисного помещения предприятия и его посетителей путём своевременного распознания этих угроз и их ликвидации.
      -- Осуществлять и контролировать соблюдение установленных режимных требований в помещении.
      -- На основании статьи 7 Указа Президента Украины N 817/98 от 23.07.1998 г. и N 1011/2000 от 22.08.2000 г. "О некоторых мерах де регулирования предпринимательской деятельности", а также Приказа N 18 от 10.08.1998 г. "Об утверждении формы и порядка ведения журнала посещения субъектов предпринимательской деятельности контролирующими органами", рекомендуется завести журнал посещения территории или офисного помещения предприятия представителями контролирующих органов и их структурными подразделениями. В журнале регистрации проверки указать следующие графы:
  -- номер по порядку;
  -- цель и характер проверки;
  -- название организации, которая проводит проверку;
  -- номер служебного удостоверения и должность лица, которое осуществляет проверку;
  -- сроки проведения проверки (начало и окончание);
  -- предупреждёние о необходимости сохранности конфиденциальной информации и коммерческой тайны предприятия;
  -- подпись лица, которое осуществляет проверку;
  -- примечание.
   Цель ведения таких журналов - недопущение несанкционированных проверок. Журнал прошивается субъектом предпринимательской деятельности, заверяется печатью предприятия и подписью директора. Перед началом проверки, представитель контролирующего органа обязан произвести запись в журнале, заполняя все предусмотренные графы и проставляет свою подпись.
      -- В ходе проведения пропускного режима:
  -- распознавать и не допускать в помещение лиц, замышляющих причинить материальный и моральный вред учреждению и его работникам;
  -- препятствовать доставке в помещение легковоспламеняющихся, взрывчатых и отравляющих веществ;
  -- пресекать хищение материальных ценностей из помещения;
  -- не допускать скопления очередей в помещении предприятия; следить, чтобы кассир обслуживал только одного клиента;
  -- путём проведения опроса посетителя, проверки документов, удостоверяющих личность, по внешнему виду и поведению выявлять истинную цель посещения офисного помещения.
   7. В случае выявления факта посещения офисного помещения предприятия лицами, которые представляются работниками правоохранительных органов необходимо:
  -- выяснить цель посещения (проверка информации, которая должна быть зарегистрирована в дежурной части территориального органа милиции, в "Книге учёта информации о преступлении", а также следственные действия: обыск, выемка, задержание, допрос, наложение ареста, воспроизводство и др.);
  -- проверить наличие у прибывших лиц соответствующих полномочий на проведение проверки или следственных действий (потребовать служебное удостоверение личности, затем идентифицировать проверяющего с фотографией, записать реквизиты служебного удостоверения в графы журнала регистрации проверок и попросить это лицо расписаться напротив данных. Сверить идентичность личной подписи в удостоверении с поставленной подписью в журнале. Потребовать от проверяющего направление на проверку предприятия, которое должно быть оформлено на специальном бланке МВД Украины и заверено подписью и печатью начальника территориального подразделения милиции. Потребовать решение суда на проведение в помещении предприятия следственных действий, связанных с обысками и выемкой документов производственно-хозяйственной деятельности предприятия. Перезвонить в дежурную часть органа внутренних дел милиции и выяснить, зарегистрированы ли в "Книге учёта информации о преступлении" данные о происшествии на предприятия, а также имеется ли отметка о возбужденном уголовном деле в отношении должностных лиц завода);
  -- отказать в допуске проверяющим на территорию или в офисное помещение завода в случае, если: выявлены фальсифицированные документы у проверяющих; проверяющие отказались подписываться в журнале регистрации проверок; отсутствует надлежащее направление на проверку; отсутствует решение суда на производство обысков, выемки документов и других следственных действий, связанных с блокированием деятельности предприятия;
  -- в случае угрозы или необоснованного применения силы работниками правоохранительных органов, пригласить на проходную начальника отдела безопасности, юриста или руководителя канцелярии для выяснения обстоятельств;
  -- составить акт о незаконных действиях лиц, нарушающих установленный порядок посещения предприятия и направить этот акт в районную прокуратуру.
   8. Категорически запрещать проверяющим заниматься выносом или вывозом документов предприятия без соответствующего решения суда, а также при отсутствии описи изъятых документов и накладной с подписью собственника объекта хозяйственной деятельности.
   9. Поддерживать в заводском помещении общественный порядок и дисциплину. В случае выявленных фактов хищений, умышленной порчи имущества, хулиганства и других нарушений действующего законодательства, необходимо составить акт о чрезвычайном происшествии, позвонить по номеру телефона "02" и пригласить дежурный наряд милиции.
   10. Лично соблюдать и обеспечивать в учреждении режим конфиденциальности и коммерческой тайны.
   11. Осуществлять взаимодействие с правоохранительными органами по пресечению и раскрытию преступлений, совершенных в отношении работников предприятия и их собственности (кражи, грабежи, разбои, телесные повреждения и др.).
   12. В случае пожара охраннику следует немедленно:
  -- сообщить по телефону "01" о возгорании в доме N__ по ул. ________________, а также об оставшихся в зоне огня работниках, также сообщить свои Ф.И.О.;
  -- срочно отключить подачу электроэнергии путём нажатия на рубильник или выключатели, а также газоснабжение помещения;
  -- накрыть противопожарным покрывалом место возгорания (если это возможно) и, ограничив доступ воздуха, ликвидировать очаг горения;
  -- организовать работников предприятия на наполнение водой пустых вёдер и залив очага возгорания;
  -- снять огнетушитель, выдернуть пломбу, включить редуктор и направить струю пены на очаг горения;
  -- обеспечить эвакуацию работников, пострадавших от удушья дымом и ожогов;
  -- при необходимости вызвать скорую помощь и газовую службу (по номерам телефона "03" и "04");
  -- организовать свободный выход работников из офисного помещения через окна (если это возможно) и двери;
  -- вынести из зоны огня деньги и документы, а также организовать их охрану на улице с помощью работников предприятия;
  -- эвакуировать из зоны огня компьютеры, оргтехнику и другое имущество;
  -- вызвать на работу руководство и ответственных работников;
  -- при необходимости уведомить жильцов прилегающих к офису домов о необходимости эвакуации в безопасное от удушья дымом место;
  -- выяснить наличие в этих домах людей, не способных к эвакуации (старых, больных и детей), оказать им помощь;
  -- организовать встречу пожарной части, обеспечить их беспрепятственный подъезд к офисному помещению, сообщив старшему группы пожарного расчёта о месте и причине возгорания.
  
   С настоящей инструкцией ознакомлены: ____________________________
   Подпись, Ф.И.О.
  
  
  
  
  
  

"УТВЕРЖДАЮ"

Директор ________________

Ф.И.О. Подпись

   "__________" _____________20__г.

5.11. ИНСТРУКЦИЯ

с охраны труда при работе на средствах вычисляемой техники (компьютерах)

      -- Общие положения
        -- Эта инструкция распространяется на все подразделения предприятий.
        -- За этой инструкцией проводится первичный инструктаж оператора (пользователя) перед началом работы. Результаты инструктажа заносятся в "Журнал" заносятся в "Журнал регистрации инструктажей по вопросам охраны труда"; после прохождения инструктажа в журнале должна быть подпись инструктора и оператора (пользователя).
        -- За не использование требований этой инструкции оператор несет дисциплинарную, материальную и административную ответственность.
        -- К работе на компьютере допускаются лица, какие прошли специальное обучение, медицинский осмотр, вступительный инструктаж с охраны труда, инструктаж на рабочем месте и инструктаж с пожарной безопасности.
        -- Оператор (пользователь) должен:
          -- додерживаться требований Правил внутреннего трудового распорядка.
          -- не выполнять указаний, какие противоречат Правилам охраны труда.
          -- помнить про личную ответственность за выполнение Правил охраны труда и безопасность коллег.
          -- уметь надавать первую медицинскую помощь потерпевшим у разы несчастных случаев.
          -- уметь пользоваться первичными средствами пожаротушения;
          -- выполнять правила личной гигиены;
        -- Основные безопасные и вредные производственные факторы, какие могут действовать на пользователя компьютера:
          -- повышенный уровень статистической электрики.
          -- повышенный уровень электромагнитного излучения.
          -- повышенное напряжение электрического поля.
          -- прямой и отбитый отблеск от экранов.
          -- физическое перенапряжение статистического и динамичного действия.
          -- нервно - психическое перенапряжение (психическое перенапряжение, перенапряжение глазного анализатора, монотонность работы).
        -- Основным оборудованием рабочего места оператора компьютера есть монитор, клавиатура, рабочий стол, стул (кресло); вспомогательным - пюпитр шкафа, полки и другое.
        -- Расположение рабочих мест оператора (пользователя) должен соответствовать ГОСТ 22269 - 76 "Рабочие место оператора. Взаимное расположение элементов рабочего места." Расположение элементов рабочего места должно способствовать оптимальному режиму работы и отдыха, снижению усталости оператора. При расположение элементов рабочего места следует учитывать:
  -- рабочие положение оператора;
  -- рабочие пространство оператора;
  -- возможность обзора элементов рабочего места;
  -- возможность обзора пространства вне пределов рабочего места.
      -- При выборе расположения рабочих мест пользователей компьютеров следует учитывать вероятность отблеска от экранов монитора и перенапряжения органу зрения, особенно летом и в солнечные дни.
      -- Расположение монитора компьютера должно быть на расстоянии 500- 600 мм от глаз оператора,
  --
  --
  --
  --
  --
  

5.9. РАСПОРЯЖЕНИЕ

лицам, связанным с приёмом, хранением

и выдачей денег

  
   В последнее время на территории Украины и за рубежом увеличилось количество случаев хищений, ограблений, мошенничеств и разбойных нападений на кассы.
   Такие преступные действия стали возможными в результате:
  -- невнимательности кассиров, отсутствия у них бдительности, выдержки и самообладания;
  -- ведение кассирами неделовых переговоров с клиентами;
  -- группового скопления людей у касс;
  -- выполнение кассирами своих обязанностей при хронической головной, зубной и другой боли, а также перенесенных стрессовых ситуаций дома и на работе;
  -- установление близких и дружеских связей с лицами, имеющими устойчивую корыстную цель (раннее судимые за корыстные преступления; лица, имеющие наркотическую или алкогольную зависимость; увлекающиеся азартными играми и др.);
  -- многократной передачи денежных средств от клиента кассиру и наоборот;
  -- отсутствие у кассиров навыков распознания злого умысла у клиентов, друзей и близких людей;
  -- злостное невыполнение требований инструкций, приказов и распоряжений.
  

С целью пресечения аналогичных фактов требую:

          -- Главному бухгалтеру предприятия
   1.1. Совместно с юристом привести в соответствие договора о материальной ответственности кассиров своим личным имуществом за грубое нарушение кассовой дисциплины, повлекшее материальный вред предприятию, а также передачу материалов служебного расследования в правоохранительные органы для привлечения виновного к уголовной ответственности.
   1.2. В процессе практической деятельности систематически заниматься обучением кассиров методам распознания угроз причинения вреда.
   1.3. Создавать для кассиров необходимые условия труда. Временно, до полной реабилитации не допускать к работе лиц, находящихся в болезненном состоянии, а также лиц, переживших стрессовые ситуации дома и на работе.
   1.4. Проводить под роспись инструктажи подчиненных кассиров о приёмах и методах работы с клиентурой.
   1.5. Требовать от подчиненных кассиров соблюдения дисциплины и культуры труда.
   1.6. Распознавать и выявлять у подчиненных семейные проблемы, состояние жизненной безысходности, запросы и др.
   1.7. Периодически проводить беседы по психологической разгрузке кассиров, создавать обстановку взаимопонимания и взаимной поддержки.
   1.8. Развивать у подчиненных кассиров бдительность и внимательное отношение к результатам проведения каждой кассовой операции. При необходимости ввести письменное дублирование действий, связанных с перепроверкой и осмыслением каждой денежной операции с клиентом.
   1.9. Периодически проводить психологическое тестирование кассиров.
   1.10. Выяснять отношение кассиров к алкоголю, наркомании, азартным играм, наличие у них нездорового стремления к наживе, а также наличие среди родных и близких наркоманов, раннее судимых за корыстные преступления, способных воздействовать на психику кассиров и принуждать их к хищению денежных средств.
   1.11. Разработать алгоритм безопасного проведения каждой операции технологического процесса приёма, доставки, хранения и выдачи денег. Ввести в практику работы охранников методику раннего распознания злоумышленников, имеющих стремление воздействовать гипнозом: по их неадекватном поведению, внешнему виду, количеству соучастников, некорректному или провокационному разговору, а также намерению ввести кассира в заблуждение либо отвлечь его внимание от технологии и выполнения процесса выдачи или приёма денег. В данном случае охранник обязан блокировать выход из кассы, а бухгалтер или другое должностное лицо обязано присутствовать при проведении экстремальной кассовой операции.
   1.12. Развивать у подчиненных кассиров выдержку, самообладание, а в случае реальной угрозы причинения материального и физического вреда - артистизм. Научить кассиров приёмам скрытого информирования службы безопасности и милиции об угрозе, а также затягивания кассовой операции до прибытия наряда милиции с целью задержания злоумышленников.
   1.13. Требовать не оставлять ключи от кассы и хранилища в незащищенных местах.
   1.14. Пресекать у кассиров ложное чувство материальной взаимовыручки родных и близких людей за счёт средств, находящихся в кассе.
   1.15. Не реже одного раза в день проводить проверку работы кассиров, а также практиковать учебные игры и провокационные вопросы с целью развития у них бдительности.
   1.16. Не оставлять без внимания и реагирования любые нарушения установленных норм и правил кассовой дисциплины.
   1.17. Лично проверять в начале и конце рабочего дня целостность оттисков печати, работу сигнализации, запорных устройств, дверей кассы и хранилища с целью своевременного обнаружения фактов несанкционированного проникновения.
   1.18. Ввести в практику обязательный учёт выявленных нарушений путём их актирования, составления докладных записок, всестороннего разбора нарушений и др.
   1.19. Обеспечить ведение журнала результатов проверки кассовой дисциплины.
  
   Необходимо помнить, что только при правильной организации работы появляется реальная возможность своей защиты от обвинений в преступной халатности.
  
   2. Кассир обязан:
   2.1. Сдать зачёты по знаниям инструкций, приказов и распоряжений, относящихся к безопасности работы касс (1 раз в полугодие).
   2.2. Чётко выполнять требование инструкций и строго хранить конфиденциальную информацию.
   2.3. Постоянно повышать свой профессиональный уровень.
   2.4. В случае продолжительного болезненного состояния и других серьёзных недомоганий, с разрешения руководства не приступать к работе.
   2.5. Пройти курс психологической реабилитации кассирам, которые пережили стрессовые ситуации на работе и в быту.
   2.6. Ежегодно проходить тестирование и освидетельствование у психиатров.
   2.7. Уметь распознавать злоумышленников по их неадекватному поведению, внешнему виду, стремлению ввести кассира в заблуждение, "усыпить" бдительность путём лестных высказываний, комплиментов, подношений презентов, попыток гадания и др.
   2.8. В ходе исполнения своих обязанностей кассир обязан сосредоточить свои психологические усилия только на правильном завершении кассовой операции. В случае рассеянности и невозможности сосредоточить своё внимание на чёткой работе - вести письменное дублирование приёма, пересчёта и выдачи денег клиенту по купюрам и их номинальной стоимости.
   2.9. Наладить чёткое взаимодействие с охраной и районным отделом милиции по пресечению преступных действий злоумышленников путём подачи условных сигналов, разработанных приёмов артистизма, приглашения в помещение кассы главного бухгалтера либо руководителя предприятия, блокирования охранником выхода злоумышленников и информирования оперативного дежурного милиции.
   2.10. Проиграть возможные варианты экстремальных ситуаций с участием главного бухгалтера, охраны и кассира.
   2.11. При попытках ограбления кассы предприятия не потерять самообладание, вести словесную игру со злоумышленниками и подать условный сигнал путём нажатия педальной сигнализации.
  
   Следует отметить, что за материальный ущерб, причинённый предприятию в результате нарушения дисциплины труда, отсутствия бдительности, невнимания, излишней болтливости с клиентами, кассир несёт личную материальную, дисциплинарную или уголовную ответственность.
   3. На рабочем месте кассирам категорически запрещается:
   3.1. Хранить деньги сверх установленных лимитов.
   3.2. Вступать в неделовые беседы с посторонними лицами и работниками банка при проведении операций, связанных с приёмом, пересчётом и выдачей денег.
   3.3. Курить и употреблять спиртные напитки.
   3.4. Занимать из кассы предприятия деньги, проводить их размен или обмен.
   3.5. Находясь на рабочем месте - покупать вещи, ценности, продукты, реагировать на попытки клиентов установить психологический контакт.
   3.6. Не воспринимать высказывания, связанные с предсказанием судьбы, гаданием и гипнозом.
   3.7. Предупреждать образование очереди, а также следить, чтобы у окна кассы находился только один клиент.
   3.8. Оставлять на ответственное хранение другим сотрудникам деньги и ключи от кассы.
   3.9. Беспричинно покидать своё рабочее место.
   3.10. Разглашать конфиденциальную информацию.
  
  
   Председатель комиссии
   безопасности и защите предприятия _____________________
   Подпись, Ф.И.О.
  

"УТВЕРЖДАЮ"

Директор предприятия

_____________________________

Подпись, Ф.И.О.

   "____" _________________ 20____г.

5.10. РАСПОРЯЖЕНИЕ

о распознании мошенников

  
   В последние годы на территории Украины действуют мошеннические группы, которые создают фиктивно действующие предприятия. Руководство таких предприятий занимается поиском студентов и безработных лиц, выдаёт им фиктивные справки о якобы занимаемой ими должности и ежемесячной заработной плате. Затем таким работникам предлагают получить в банках, кредитных союзах и кассах взаимопомощи потребительские кредиты. За указанные операции мошенники предлагают заемщику кредита 100 грн., а остальную сумму забирают себе. В результате таких мошеннических операций, при соучастии одной из работниц кредитного сообщества, которая была вовлечена в преступную деятельность на почве близких отношений со злоумышленниками, организации причинён материальный ущерб на сумму около полутора миллиона грн.
   Кроме того, мошенникам стало известно, что в некоторых банках города можно оформить пластиковые карточки, по которым возможно получение кредита на сумму до пяти тысяч грн. Руководству мошеннической структуры представилось возможным приобщить кредитного работника банка к преступному сотрудничеству, с этой целью ему было передано 120 фиктивных справок на клиентов. Часть денежных средств, таким образом изымалась мошенниками, другая часть - передавалась клиенту за предоставление паспорта и оформление договора. Причинён материальный ущерб банку на сумму 460 тыс. грн. Аналогичным способом причинён ущерб и другому банку на сумму 400 тыс. грн.
   Мошеннические группировки продолжают активно использовать разработанные ими технологии.
   С целью избежания подобных ситуаций от работников, занятых на выдаче кредитов, требую:
   Всесторонне изучать документы, представляемые заемщиками кредита. С особым вниманием осматривать паспорта клиентов и поручителей:
  -- фотографии соответственно по возрасту 16, 25 или 45 лет; наклеены ли они без помарок с оттисками печатей на уголках;
  -- наличие прописки (отсутствие её на протяжении нескольких лет может указывать на пребывание клиента в местах лишения свободы или за границей, что легко выяснить путём проведения завуалированного опроса - где и когда клиент был за границей);
  -- идентификация лица, предъявившего паспорт: по фотографиям, признакам внешности и приметам на лице;
  -- подвергнуть клиента завуалированному опросу по паспортным данным и реквизитам, сверяя его устные ответы с данными, зафиксированными в паспорте (например, девичья фамилия жены клиента, дата, месяц и год рождения). Если клиент не ответил на эти и другие вопросы, в таком случае паспорт может быть похищен у человека, за которого мошенник себя выдаёт;
  -- сличить подпись в паспорте с подписями, оставляемыми на договоре и других кредитных документах. Несоответствие подписи указывает на то, что лицо выдаёт себя за другого человека.
   Справка о присвоении идентификационного номера по городу и району подписывается одним начальником государственного реестра физических лиц. Такую подпись легко сличить с другими аналогичными справками. Печать должна быть чёткой, с оттиском названия налоговой администрации, которая заверила эту справку.
   Справка с места работы и средней заработной плате подвергается проверке по следующим пунктам:
  -- наличие порядкового номера, под которым справка зарегистрирована в журнале;
  -- печать должна быть с чётким шрифтом названия предприятия и его кодом единого государственного реестра предприятия;
  -- идентификационный код единого государственного реестра;
  -- бланк предприятия, организации или учреждения, выдавшего справку;
  -- местонахождение предприятия, организации или учреждения и номер телефона;
  -- полное Ф.И.О. заёмщика кредита;
  -- занимаемая им должность;
  -- ежемесячная зарплата за последние шесть месяцев;
  -- кому и для каких целей выдана справка (например, финансовому учреждению для получения кредита);
  -- подписи руководителя и главного бухгалтера предприятия, их динамичность исполнения и соответствие другим документам.
   В ходе изучения справки необходимо сверить:
  -- подписи с другими дублирующими документами;
  -- дату изготовления бланка с датой выдачи справки;
  -- соответствие названия предприятия на бланке с названием предприятия, указанном на печати;
  -- рукописное или машинописное изготовление справки;
  -- сумму заработной платы в справке с фактически начисленной по бухгалтерским документам.
  
   Провести завуалированный опрос заёмщика кредита, залогодателя, поручителя или гаранта и задать им следующие уточняющие вопросы по предоставленным документам, которые находятся у кредитора:
  -- сумма заработной платы помесячно;
  -- имя, отчество руководителя или главного бухгалтера подписавшего справку;
  -- полное название предприятия, в котором работает заёмщик кредита;
  -- номер телефона руководителя, у которого работает в подчинении заёмщик кредита;
  -- другие завуалированные уточняющие вопросы.
  
   Если заёмщик кредита путается в ответах на вопросы по предоставленным им документам или не может ответить на другие элементарные вопросы, можно сделать вывод, что текст справки не соответствует действительности.
  
   С распоряжением требую ознакомить под роспись всех работников, занятых на выдаче кредитов и изучении документов.
   Предупреждаю о полной материальной ответственности за нанесенный ущерб в результате халатности, связанной с поверхностным изучением представленных заёмщиком кредита документов.
  
  
  
   Начальник отдела безопасности банка ____________________
   Подпись, Ф.И.О.

5.11. ПАМЯТКА

об организации безопасности предприятия в ночное время

   Организация предупредительно-профилактической работы лиц, уполномоченных обеспечивать безопасность и защиту предприятия в ночное время путём реализации специально разработанных и утвержденных руководством инструктивных или плановых мероприятий.
   Организация такой работы заключается в:
  -- техническая оснащенность объекта хозяйственной деятельности с целью перекрытия путей проникновения злоумышленников в места хранения материальных ценностей предприятия;
  -- подборе кадров, способных по своему состоянию здоровья, психологическим и физическим качествам, а также профессиональной подготовке решать задачи по охране и защите объекта хозяйственной деятельности в ночное время;
  -- расстановке уполномоченных на охрану и защиту объекта лиц в зависимости от опыта работы, личной подготовки, знаний инструкций и технических средств обнаружения злоумышленников, а также приёмов и методов защиты предприятия;
  -- разработке инструкций, должностных обязанностей охранников, приказов и плановых мероприятий по обеспечению безопасности и защиты объекта;
  -- обучении охранников и проведении инструктажей по технике безопасности, совместного обследования территории объекта охраны и постановки вводных задач каждому из них;
  -- обеспечении выполнения графика работы охранниками;
  -- проверке готовности охранников к исполнению своих обязанностей;
  -- общем и индивидуальном инструктаже, проведении рассредоточения охранников по рабочим местам;
  -- ведении журнала контроля и качества выполнения работ по охране и защите объекта.
  

Задачи лиц, уполномоченных на охрану и защиту предприятия в ночное время:

      -- Честное и неуклонное исполнение охранниками своих должностных обязанностей, утвержденных инструкций, а также распоряжений и планов является залогом их защиты от обвинений в неправильных и незаконных действиях.
      -- Обследование территории, строений и помещений предприятия с целью обнаружения мест возможного укрытия злоумышленников или подготовленных к хищению материальных ценностей, а также причин, которые создают условия для беспрепятственного несанкционированного проникновения и побуждают определённый круг лиц к совершению преступления.
      -- Устройство разнообразных заметок, электронных и других ловушек, сигнальных и звуковых растяжек с целью своевременного распознания места угрозы и случаев несанкционированного проникновения.
      -- Установление электронных чипов или радиомаяков на материальные ценности, подготовленные к хищению злоумышленниками.
      -- Установка скрытых сигнальных сканеров и видеокамер для негласного контроля за охраняемым объектом.
      -- Распознание лиц, занимающихся промышленным шпионажем на территории предприятия и вокруг его.
      -- Пресечение попыток организации злоумышленниками пожаров, взрывов, затоплений, обрушений и порчи оборудования путём своевременного устранения повреждений электропроводки, течи воды, газа и горюче-смазочных материалов.
      -- Требование от руководителей структурных подразделений предприятия устранения нарушений санитарно-экологических норм и недопущения возгорания производственных отходов.
      -- Взаимодействие с правоохранительными органами по пресечению краж, грабежей, вымогательств, разбоев и террористических акций.
      -- Применение в отношении нарушителей законодательства приёмов и методов мотивированного и логического внушения.
  
   Угрозы причинения вреда предприятию, его работникам и охранникам в ночное время исходят от:
  -- лиц, ведущих незаконную конкурентную борьбу;
  -- криминальных структур, занимающихся преступной деятельностью в регионе;
  -- работников предприятия, состоящих в сговоре с выше указанными лицами и структурами;
  -- конкурирующих охранных структур, провоцирующих угрозы.
  

Охранникам категорически запрещается:

  -- разглашать конфиденциальные сведения;
  -- самовольно оставлять охраняемый объект;
  -- употреблять на рабочем месте спиртные напитки;
  -- приглашать посторонних лиц для совместного времяпровождения на охраняемом объекте;
  -- допускать без тщательной проверки лиц на обслуживание и ремонт сигнализации;
  -- играть в азартные, компьютерные игры и др.;
  -- не поддаваться на шантаж и провокации злоумышленников и их пособников;
  -- курить в неустановленных местах;
  -- превышать пределы необходимой обороны;
  -- применять опасные для жизни охранные устройства;
  -- разрешать вносить на территорию предприятия взрывоопасные, отравляющие и легковоспламеняющиеся вещества;
  -- разрешать вывозить и выносить документы и материальные ценности без соответствующих разрешений администрации предприятия, а также выписки необходимых бухгалтерских документов;
  -- оставлять не отключенной оргтехнику, электроприборы, форточки и решётки.
  
  
  

5.12. ПАМЯТКА

собственнику предприятия по распознанию угроз

  
   Наиболее активную работу по распознанию угроз, причинению материального и морального вреда, а также вреда жизни и здоровью, необходимо проводить в опасный период жизнедеятельности собственника, во время, когда:
  -- собственник предприятия грубо нарушил действующее законодательство или спровоцировал своим поведением внутренние или внешние обстоятельства, порождающие такие угрозы;
  -- наметились факторы и тенденции, способствующие причинению вреда, а также при наличии оснований полагать, что за собственником или руководителем предприятия ведется "охота" со стороны конкурентов, криминальных структур и других лиц.
  
   Такая "охота" со стороны указанных лиц ведется с целью:
  -- сбора компрометирующей информации, заслуживающей внимания и достаточной для возбуждения уголовного дела и блокирования деятельности предприятия;
  -- перераспределения собственности предприятия;
  -- захвата рынков сбыта производимой продукции;
  -- переманивания профессиональных работников, клиентуры или заказчиков;
  -- вымогательства, мошеннических действий и др.
  
   Для обеспечения безопасности своей жизнедеятельности и распознания угроз, собственник предприятия обязан помнить о том, что злоумышленники могут:
  -- установить в служебном кабинете, в автомашине, по месту жительства и отдыха скрытую систему прослушивания или видеоконтроля;
  -- считывать компьютерную информацию;
  -- рассчитывая на наивность, проводить разведывательные беседы с членами семьи, сослуживцами по работе или соседями с целью получения изобличающей информации;
  -- скрыто или зашифровано проникать в служебные кабинеты, автомашины и жилые помещения для установки закамуфлированных передатчиков или видеокамер;
  -- устанавливать "маячки" и чипы на входных дверях, в автотранспорте, сумках, вещах и одежде с целью установления местонахождения собственника;
  -- вводить электронный чип в тело собственника путём инъекций или употреблением им таблеток;
  -- устраивать к собственнику на работу привлекательных и талантливых людей для ведения промышленного шпионажа, провокаций и шантажа, а также введения его в заблуждение;
  -- провоцировать на проведение ущербных коммерческих сделок и поступков;
  -- подбрасывать в кабинет, автотранспорт и жилое помещение собственника вещественные доказательства о тяжких преступлениях, а также боеприпасы, оружие и наркотики для последующего задержания его правоохранительными органами;
  -- комбинировать систему ловушек;
  -- ввести собственника в состояние сильного алкогольного или наркотического опьянения, создать обстановку и спровоцировать или вынудить его на незаконные и аморальные поступки, а затем зафиксировать их с помощью технических средств;
  -- спровоцировать собственника или членов его семьи на получение или дачу взятки с последующим задержанием правоохранительными органами;
  -- установить слежку за собственником, его родными и близкими, создавать им угрожающую обстановку;
  -- совершать поджоги недвижимости, порчу оборудования, взрывание автотранспорта и др.
  
   Указанные выше действия злоумышленников реально возможны в случаях:
  -- отсутствия на предприятии профессиональной службы безопасности;
  -- утечки конфиденциальной информации, банковской или коммерческой тайны;
  -- примитивизма и халатности в работе;
  -- создания видимости богатства и высоких доходов;
  -- причинения вреда партнёрам по бизнесу и конкурентам;
  -- несоблюдения действующего законодательства;
  -- наличия на предприятии других причин и условий, способствующих угрозам материального и морального вреда, а также вреда жизни и здоровью собственника.
  
   Основной причиной угроз вышеуказанного вреда является утечка конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны. В этой связи собственнику целесообразно:
  -- не допускать ведение переговоров и переписки в условиях возможной утечки данных, составляющих тайну, по радио мобильной, телефонной, компьютерной связи и факсу;
  -- пресекать обсуждение особо актуальных проблем в кабинетах, автотранспорте и личной квартире;
  -- избегать присутствия посторонних лиц и свидетелей при проведении конфиденциальных бесед. В особых случаях отдельные конфиденциальные переговоры вести письменно каждому партнёру на своём листе и по окончанию деловой встречи оба листа сжигаются;
  -- издать приказ о введении на предприятии режима конфиденциальности и получить от каждого работника администрации личные обязательства о неразглашении сведений, которые станут им известны в процессе работы;
  -- проверять работников администрации предприятия на честность и преданность путём применения методов изучения, наблюдения, прогнозирования, побуждения, дезинформирования, распространения слухов, провокации, шантажа, сопровождения и др.;
  -- подвергнуть негласной проверке с использованием вышеуказанных методов: уборщиц, охранников, секретарей, кассиров, кладовщиков, архивариусов, программистов, бухгалтеров и других лиц, которые имеют доступ в служебные кабинеты, к материальным ценностям и служебным документам;
  -- собственнику необходимо контролировать создавшуюся обстановку и тенденции к её изменениям, что достигается применением метода прогнозирования;
  -- установить систему скрытого видеоконтроля или прослушивания на рабочих местах, местах скоплений работников предприятия и посторонних лиц (в курилках, кассах, складских помещениях, приемной и др.);
  -- по желанию собственника установить в его рабочем столе звукозаписывающую аппаратуру для фиксации угроз и бесед с лицами, представляющими для него интерес, а также скрытую видеокамеру для визуального контроля помещения кабинета во время отсутствия его хозяина на рабочем месте;
  -- установить радио маячки и чипы на имущество и ценности, которые могут быть похищены и вывезены злоумышленниками;
  -- с целью изобличения лиц, занимающихся промышленным шпионажем или их сотрудничеством с конкурирующими предприятиями, подготовить в местах вероятного несанкционированного проникновения ловушки, взрывпакеты с красящим веществом, дезинформирующие документы;
  -- устанавливать заметки по распознанию фактов возможного несанкционированного проникновения. Например, с этой целью на входных дверях личной квартиры, в служебном кабинете, ящиках и дверях офисной мебели, сейфах, сумках и в верхней одежде устанавливаются обломки спичек или бумажные шарики (между дверным полотном и дверной коробкой, между ящиком стола и его нишей), а также склеиваются или прошиваются две раскрывающиеся части волосом. Таким образом, при несанкционированном проникновении заметка падает на пол или происходит разрыв волоса.
  -- создать условия для истинного проявления намерений у определённого круга лиц, работающих на предприятии;
  -- скрыто и завуалировано выявить наличие излишков в кассах и складах предприятия. Их наличие свидетельствует о факте злого умысла у материально ответственных лиц;
  -- проверить поведение охранников, уборщиц, секретарей и других лиц при обнаружении ими бесхозных денег и материальных ценностей;
  -- при обнаружении факта несанкционированного проникновения в помещение или в автотранспорт собственника, а также в другие места входить в них не рекомендуется по причине возможной установки злоумышленниками "ловушки", провокации либо закладки вредных предметов.
  
   Следует учитывать, что в случае слежки преступники могут обнаружить и скрытого сопровождать собственника из дома, личной квартиры, гаража, работы и других мест вероятного его местопребывания.
   Для обеспечения личной безопасности, собственнику или руководителю предприятия необходимо:
  -- выйдя из личной квартиры, необходимо подняться этажом выше (если там стоит человек, следует выяснить, кого он ожидает или вызвать наряд милиции для задержания злоумышленника). Кроме того, внимательно осмотреть входную дверь в квартиру с целью обнаружения радио маячка, а на противоположной стене - скрытой видеокамеры. В случае отсутствия вышеуказанного, на входной двери следует установить скрытую заметку с целью обнаружения несанкционированного проникновения в квартиру собственника;
  -- выйдя из подъезда во двор или на улицу, собственник должен внимательно осмотреть территорию с целью возможного обнаружения незнакомых лиц, беспричинно находящихся у дома либо в автомашине. Обнаружив таких лиц, следует убедиться, не ведётся ли завуалированное сопровождение собственника;
  -- направляясь на работу, следует несколько раз поменять маршрут движения. Используя видео - антенну на автомашине, выявить автотранспорт, который преследует автомашину собственника. Другой способ выявления слежки - это выставление поста в обусловленном месте, мимо которого собственник должен проехать несколько раз, в это время пост фиксирует автотранспорт и лиц, ведущих слежку. Третий способ выявления слежки - это установление контр наблюдения за собственником;
  -- убедившись в наличии слежки за собственником, следует зафиксировать автотранспорт и людей, которые её ведут, затем сделать сообщение в дежурную часть милиции и составить официальное заявление с приложением фото-, видеоматериалов о ведении слежки;
  -- при высказывании угроз причинения ущерба жизни и здоровью собственнику и его семье, следует установить систему фиксации таких угроз, проанализировать их источники, а также разработать систему мер защиты, противодействия, профилактики и пресечения злого умысла;
  -- в случаях проведения беседы с незнакомым человеком, следует распознать его цель и суть беседы, а так же его намерения действий. Важно понять, как строится беседа человеком (открыто, искренне, высокомерно, загадочно, дружески, враждебно, завуалировано, намерен получить информацию, провоцирует, шантажирует, распространяет слух, стремится завести в заблуждение и обмануть, вызвать жалость или гнев, дезинформирует, стремится задержать или отвлечь, убедить действовать или бездействовать). Распознав намерения собеседника, следует принять решение - стоит в дальнейшем вести диалог или нет, на основании этих выводов строить тактику дальнейшей беседы;
  -- при получении документов от партнёра, их следует проанализировать, изучить, подвергнуть встречным и взаимным проверкам, а также оптимизированным и арифметическим расчётам;
  -- в случае, если собственника пригласили на коллективный отдых либо на совместное проведение времени, следует помнить, что от инициатора могут исходить просьбы или рекомендации;
  -- если требуется склонить собеседника к искренности, его следует внимательно слушать, соглашаться с его выводами и поддерживать диалог как можно дольше. В результате такой беседы представляется, возможность получить до 50% объективной информации.
  
   С целью предотвращения покушения на жизнь собственника предприятия, ему необходимо:
  -- на основе анализа прошедших событий распознать и установить момент возникновения угрозы покушения на его жизнь;
  -- обеспечить безопасную жизнедеятельность членов семьи;
  -- определить круг лиц, которым был причинён моральный или материальный вред со стороны собственника, найти в себе моральные и волевые качества устранить причиненный вред и урегулировать враждебные отношения;
  -- быть внимательным и уважительным к людям;
  -- постоянно вводить злоумышленников в заблуждение;
  -- разработать и реализовать план мероприятий по приобретению и внедрению технических и электронных средств распознания угроз и защиты жилища, кабинета, автомашины, мест отдыха и др.;
  -- установить скрытое наблюдение за домом и автомашиной с целью выявления слежки со стороны злоумышленников и изучению ими образа жизни собственника;
  -- с целью блокирования незаконных действий против членов семьи, установить негласное сопровождение их на работу, учёбу, место отдыха и др.;
  -- определить места наиболее вероятного нападения и причинения вреда;
  -- разработать меры противодействия и защиты от покушений;
  -- сменить привычные маршруты движения по городу и места отдыха, а также время выхода на работу и возвращения домой, распорядок дня;
  -- чаще использовать транспорт сослуживцев для поездок по городу;
  -- обучить личного водителя мерам распознания угроз;
  -- провести инструктаж охранников про их обязанности постоянного контролирования обстановки возле предприятия, по маршруту движения и возле жилища собственника, обследовать дорогу, на закладки взрывчаток и мин, растяжек, выявлять подозрительных людей, ведущих наблюдение;
  -- перед поездкой собственника, водитель обязан внимательно осмотреть автомашину на обнаружение магнитных мин, проверить заметки и определить, вскрывалась ли автомашина (капот, багажник, салон и бензобак). Внимательно обследовать место проникновения, выявить причину несанкционированного проникновения;
  -- прежде чем собственник сядет в салон автомашины, водитель обязан разогреть двигатель, проверить все повороты и тормоза, затем проехать несколько минут;
  -- в пути движения автомашины необходимо избегать незапланированных остановок, менять привычный маршрут движения, двигаться в среднем или в крайне левом ряду с разрешенной максимальной скоростью, выбирать маршрут движения по улице со светофорами, обеспечивающими зелёный коридор, остерегаться мотоциклистов, которые могут забросить на крышу автомашины магнитную мину, а также людей, стоящих на пешеходных переходах с этой же целью. Научить водителя автомашины маневрировать и избегать указанных закладок;
  -- избегать остановок автотранспорта у мусорных урн и баков, возле куч песка и стройматериалов, в которые могут быть заложены взрывоопасные приспособления. Место остановки должно быть чистым, без бугров и ухабин;
  -- в местах парковки, водителю автомашины следует закрыть все двери и окна, выйти из салона и вести наблюдение за автомашиной со стороны;
  -- при необходимости автомашину следует оборудовать специальными средствами защиты (обработка антимагнитным покрытием, установка сигнализации, реагирующей на закладку взрывчатки);
  -- автомашина собственника должна находится в отдельном боксе гаража;
  -- содержание автомашины в общем гараже требует от водителя ежедневных негласных установок заметок на дверях, окнах, багажнике и капоте с целью обнаружения факта несанкционированного проникновения в автомобиль;
  -- запретить охранникам пропускать работников и посетителей с взрывоопасными веществами и приспособлениями;
  -- установить возле офисного помещения собственника дорожный знак "остановка запрещена";
  -- запрещать парковку автомашин возле окон офисного помещения собственника;
  -- особое внимание обращать на пикапы, тентованные автомашины, а также транспорт, оборудованный будками.
  

5.13. ПЕРЕЧЕНЬ

первоначальных организационных мероприятий начальника службы безопасности предприятия, организации, учреждения

   Для обеспечения безопасности и защиты объекта хозяйственной деятельности необходимо осуществить следующие мероприятия:
      -- Изучить законодательные акты, регламентирующие деятельность предприятия, в том числе: устав предприятия, инструкции, распоряжения, приказы, схематический план дислокации помещений, планы работы предприятия, графики, технологическую документацию, акты проверок, инвентаризационные ведомости, балансы, юридические договора и др.
      -- Подготовить проект приказа о введении на предприятии определенных режимов и составить план мероприятий по внедрению их в практическую деятельность.
      -- Предложить собственнику создать на объекте хозяйственной деятельности коллегиальный орган - совет безопасности и защиты предприятия с целью коллективного решения особо важных задач, относящихся к деятельности предприятия, организации или учреждения.
      -- С согласия собственника создать комиссию по выявлению причин и условий, способствующих угрозам материального вреда, а также жизни и здоровью работников и клиентов предприятия, организации, учреждения.
      -- Ознакомиться с документацией отдела кадров: трудовыми книжками должностных и материально-ответственных лиц, их анкетами, автобиографиями и др. Выявить лиц, ранее судимых за корыстные преступления, ранее работавших в единопрофильных конкурирующих структурах, а также в правоохранительных органах, кроме того, установить работников, родственники которых работают в органах власти и местного самоуправления. Составить список лиц, систематически нарушающих режимные требования, трудовую дисциплину, увлекающихся спиртными напитками, наркоманией, мелкими хищениями и др., от которых можно ожидать причинения вреда, а также выявлять лиц с психическими отклонениями.
      -- Не допускать нарушений действующего законодательства со стороны должностных и материально-ответственных лиц. Вести разъяснительную работу о том, что со стороны криминальных структур, конкурирующих фирм и правоохранительных органов ведётся наблюдение за нарушителями законов, что их могут использовать во вред законной деятельности предприятия.
      -- Визуально обследовать периметр и территорию предприятия, определить необходимость проведения работ по технической укрепленности забора, проходной, наличия необходимых решеток, запоров, замков, бронированных дверей, сигнализации, сторожевой охраны и др. Составить акт обследования с указанным перечнем предстоящих работ.
      -- Подобрать, обучить под роспись и организовать дежурство охранников согласно дислокации постов и утверждённого графика работы.
      -- Разработать пакет документов с мероприятиями, которые:
  -- обязывают работников предприятия выполнять установленные собственником режимные требования;
  -- запрещают доступ к определённой собственником информации и работам;
  -- ограничивают работников предприятия и посторонних лиц совершать вредные действия против собственника;
  -- обеспечивают соблюдение работниками противопожарной, санитарной, экологической, технической, территориальной, офисной, экономической, правовой, конкурентной, компьютерной, информационной, коммерческой и других видов безопасности;
  -- защищают собственника и начальника службы безопасности от обвинений в халатности, бездеятельности, отсутствии профессионализма, нарушениях, упущениях, сбоях и недостатках.
      -- Провести под роспись инструктаж лиц, от которых можно ожидать ошибки и сбои в работе, нарушение режимных требований, технической и пожарной безопасности, а также правонарушений.
      -- Составить паспорт предприятия.
      -- Организовать каждого работника предприятия на активное сотрудничество по вопросам безопасности и защиты объекта хозяйственной деятельности от злоумышленников. Принять от работников предприятия письменные обязательства о соблюдении режимных требований, неразглашении конфиденциальной информации и коммерческой тайны.
      -- Проверить степень готовности охранников и других лиц к противодействию от различного рода посягательств.
      -- Подвергнуть побуждающим и провокационным проверкам на соблюдение законности, честности и неподкупности:
  -- материально-ответственных лиц (на продажу излишков со склада);
  -- охранников (на возможность сотрудничества с расхитителями);
  -- коммерческих менеджеров (на возможность проведения коммерческой сделки с откатом доли дохода от партнёра по бизнесу);
  -- юристов (на способность заключать ущербные договора для объекта хозяйственной деятельности);
  -- кассиров (на внимательность, внушаемость и склонность одалживать деньги из кассы посторонним лицам);
  -- секретаря (на разглашение коммерческой тайны и сотрудничество с криминальными структурами);
  -- уборщиц (на способность передачи ключей злоумышленникам) и др.
  -- Проводить периодические занятия по обучению работников предприятия правилам соблюдения установленного порядка и безопасного выполнения работ.
  -- Систематически заниматься сбором и обновлением информации о внешних и внутренних угрозах собственнику предприятия, его имуществу и работникам.
  -- Создать или использовать имеющийся в территориальных структурах информационный банк компьютерных данных, о:
  -- потенциальных клиентах и характеризующих их данных;
  -- интернет - информации министерства юстиции по залогу недвижимости, статических и других справочных сведениях;
  -- кандидатах в партнёры по бизнесу;
  -- конкурирующих предприятиях, организациях и учреждениях;
  -- злостных должниках и мошенниках;
  -- кредитной истории клиентов и их деловой репутации;
  -- действующих криминальных структурах;
  -- ранее судимых за корыстные преступления;
  -- наличии недвижимости по данным бюро технической инвентаризации;
  -- адресной информации паспортного отдела области;
  -- собственниках грузового и легкового автотранспорта;
  -- лицах, потерпевших банкротство;
  -- другой информации, необходимой для безопасности работы объекта хозяйственной деятельности.
  -- Составить прогноз безопасности и экономики объекта хозяйственной деятельности, распознать положительные и ущербные тенденции.
  -- Нацелить руководящий состав предприятия и охранников на распознание криминальных угроз, перераспределения собственности, нападений, ограблений, краж, мошенничества и др., а также на ведение разведывательно-поисковой работы по выявлению фактов подготовки преступления.
  -- Использовать в своей деятельности разработанные методы, способы, приёмы, а также опыт работы других служб безопасности по предупреждению вредных последствий на предприятии.
  -- Осуществлять гласный, негласный и зашифрованный контроль за работниками охраны. Обучить их методам распознания лиц, ведущих скрытые наблюдения за предприятием, его собственником и другими должностными лицами, а также лицами, занимающихся промышленным шпионажем и разведывательным опросом.
  -- При наличии объективных причин и условий, способствующих преступлениям, целесообразно применять методы проведения контрразведывательной работы: распознания угроз, сбора информации, деловых игр, побуждения, прогнозирования, сопровождения, наблюдения, отвлечения, рокировки, распространения слухов и провокаций.
  
   Так, путём внешнего и внутреннего скрытого наблюдения за территорией предприятия начальнику службы безопасности предприятия представляется возможность распознать лиц:
  -- занимающихся съёмом компьютерной информации;
  -- проводящих прослушивание офисного помещения;
  -- осуществляющих фото- или видеосъемку объектов производства;
  -- изучающих обстановку возле территории предприятия;
  -- ведущих разведывательные опросы отдельных работников предприятия, организации или учреждения.
  
   В результате скрытого сопровождения кассира-инкассатора устанавливаются лица, ведущие наблюдение с целью его ограбления.
   При обследовании территории предприятия выявляются проломы в заборе, подкопы и подготовленная для хищения из предприятия продукция. Путём проведения засад осуществляется задержание злоумышленников с поличным.
      -- Предотвращать возможность привлечения к уголовной ответственности руководителя предприятия и главного бухгалтера за выдачу фиктивных справок, мошенничество с финансовыми ресурсами путём подачи в банк и другие органы фиктивных документов с целью получения кредитов, льгот, субсидий и др. Особое внимание необходимо обращать на залоговые документы, в том числе балансы, в которые включаются несуществующее на предприятии оборудование, механизмы, материальные ценности, а также недвижимость.
      -- Создавать благоприятный морально-психологический климат, способствующий решению задач, связанных с соблюдением установленных норм и правил безопасности, а также высокоэффективной работой предприятия.
  
  
  
  
  
  
  
  
  

"УТВЕРЖДАЮ"

   Директор АКБ ______________
   Подпись, Ф.И.О.

"_____________" _______________20 ___г.

  

5.14. ПЕРЕЧЕНЬ

   сведений, составляющих конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую тайну
  
   Сохранность в тайне сведений, составляющих конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую тайну вытекает из необходимости предупреждения причинения материального и морального вреда банку, его клиентам и партнёрам.
   В результате причинённого вреда, связанного с разглашением сведений, составляющих коммерческую тайну, клиент банка или его партнёр вправе обратиться с исковым заявлением в суд о возмещении банком материального и морального ущерба. А банк, в свою очередь, вправе обратиться в суд с регрессным иском против виновного работника банка, допустившего разглашение сведений.
  
   Ответственность за разглашение конфиденциальной, банковской и коммерческой тайны наступает при совокупном наличии следующих условий совершения правонарушения, когда:
  -- банку, его клиенту либо партнёру нанесён реальный материальный и моральный ущерб и этот ущерб доказывается актом ревизии, а также другими документами;
  -- виновное лицо разгласило эти сведения умышлено, то есть это лицо знало, что разглашая сведения, причиняет ущерб банку, его клиенту или партнёру и сознательно допускало это;
  -- работник банка, разгласивший сведения, был ознакомлен с перечнем сведений не подлежащих разглашению;
  -- на документах, содержащих конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую тайну в правом верхнем углу титульного листа имеется гриф: "Конфиденциальная информация", "Банковская тайна" или "Коммерческая тайна";
  -- в договоре на проведение коммерческой сделки, в разделе "Права и обязанности" указано, что клиент или партнёр имеет право на сохранность коммерческой тайны или он объявляет эти сведения коммерческой тайной и она не подлежит разглашению. В ином случае наступает моральная, материальная и уголовная ответственность;
  -- работник банка подписал обязательства о неразглашении сведений, составляющих тайну и добровольном возмещении вреда;
  -- в протоколе намерений о планируемой коммерческой сделке сторонами взяты обязательства о неразглашении сведений. Ответственность за разглашение сведений могут нести юридические и физические лица, составители документов, начальники отделов и секторов, в обязанности которых входит контроль за сохранностью тайны и руководители банка, подписывающие ненадлежащим образом оформленный документ (отсутствуют реквизиты, обеспечивающие их учёт, защиту, а также ограниченный доступ).
  
        -- Сведения, составляющие конфиденциальную банковскую информацию, о:
  -- собственниках, руководстве банка и членах их семей, личных водителях и государственных номерах автотранспорта, месте жительства и контактных телефонах;
  -- лицах, связанных с денежными операциями в банке, а также кассирах, инкассаторах и охранниках, местах их жительства и контактных телефонах;
  -- планируемых кадровых перестановках, наличии вакантных должностей, суммах выплачиваемой зарплаты;
  -- маршрутах движения банковского транспорта, задействованного для перевозки валютных ценностей и денежных средств, а также времени перевозок и лицах, их сопровождающих;
  -- состоянии и организации охраны, пропускного режима и системы охранной сигнализации;
  -- системе защиты конфиденциальной информации и коммерческой тайны;
  -- работниках безопасности банка;
  -- расстановке сил и средств, используемых для безопасности и охраны банка;
  -- схемах внутреннего расположения кабинетов, подсобных помещений, касс, хранилищ, складов, вентиляционных и канализационных каналов, расположении электронного оборудования, энерго и водоснабжения;
  -- схемах системы связи и видео наблюдения;
  -- схеме размещения руководства банка;
  -- клиентах, использующих депозитные сейфы для хранения в банке денег и ценностей;
  -- лицах, выражающих недовольство собственниками и руководством банка, а также организацией их работы;
  -- лицах, допустивших корыстные злоупотребления и преступления в финансовом учреждении.
  
        -- Сведения, составляющие банковскую тайну:
        -- счета и вклады клиентов и корреспондентов банка, а также сведения об операциях с ними.
  
        -- Сведения, составляющие коммерческую тайну банка, его клиентов и партнёров, о:
  -- тенденциях и планах развития банка;
  -- методах управления банком;
  -- фактах подготовки и целях ведения деловых переговоров;
  -- предмете совещания или заседания совета банка;
  -- документах, которые выносятся на рассмотрение членов совета банка;
  -- подготовке и принятии решения руководством или собственником банка;
  -- плановых и фактических показателях финансового состояния банка;
  -- бюджете, имущественном состоянии, денежных оборотах, операциях, уровне доходов банка;
  -- международных расчётах с другими банками;
  -- плановых и отчётных данных по валютным операциям;
  -- состоянии счетов клиентов и операциям, которые они проводят;
  -- объемах активных и пассивных операций;
  -- источниках кредитных ресурсов;
  -- стратегии и тактике валютных и кредитных сделок;
  -- методах расчётов, структуре и размерах скидок;
  -- кредитных и валютных отношениях с иностранными банками и фирмами;
  -- условиях по договорам и платежным контрактам;
  -- материалах аудиторских проверок и ревизий;
  -- порядке оформления поручительств и гарантий;
  -- возможности списания процентной и кредитной задолженности за счёт страховых отчислений;
  -- кредитном деле клиента банка (бизнес-планы, описи залогового имущества, кредитные и залоговые договора, а также поручительства, гарантии и страховки);
  -- компьютерных программах и данных, хранящихся на магнитных носителях, а также паролях, кодах для входа в эти программы.
  
   Начальникам отделов и секторов с настоящим перечнем ознакомить под роспись работников банка и обеспечить его исполнение.
  
  
   Начальник отдела
   банковской безопасности _____________________________
   Подпись, Ф.И.О.
   Исполнитель: _______________
   Исполнено 2 экземпляра:
   1-й - в дело канцелярии;
   2-й - на ознакомление работникам банка.

  

"УТВЕРЖДАЮ"

   Директор __________________
   _____________________________
   Подпись, Ф.И.О.
   "_______" _________________ 20____г.

5.15. ПЕРЕЧЕНЬ

сведений, составляющих конфиденциальную информацию и коммерческую тайну предприятия

   Материальный и моральный вред предприятию, а также физический ущерб жизни и здоровью его работников может быть причинён в результате утечки следующих сведений:
  -- информация о держателях акций предприятия (Ф.И.О., должность таких лиц, место жительство, количество имеющихся акций, их стоимость, а также возможность и желание продать их в обход установленного на акционерных сборах порядка);
  -- содержание протоколов проведения собраний акционерных сборов;
  -- количество акций, находящихся у посторонних лиц, не работающих на предприятии, их место жительства и номера телефонов;
  -- сумма выплаченных дивидендов на каждую акцию за последние годы;
  -- порядок продажи акций работникам предприятия и посторонним лицам;
  -- участие коллектива и акционеров в распределении прибыли предприятия;
  -- места хранения акций, уставных документов и печатей;
  -- содержание протоколов заседаний совета безопасности предприятия;
  -- планы развития предприятия и его проблемы;
  -- планируемые кадровые перестановки;
  -- о семейных и других проблемах у первых руководителей;
  -- планы и результаты деловых переговоров с партнёрами по бизнесу;
  -- содержание бизнес-планов, проектов, договоров, контрактов, а также различных согласований с партнёрами;
  -- содержание коммерческих дел и операций по сделкам;
  -- схемы проведения коммерческих сделок;
  -- информация о дебиторах и кредиторах;
  -- движение денег по банковским счетам и остатки на них;
  -- маршруты и время перевозки наличных денежных средств на нужды предприятия;
  -- остатки денег, находящихся в кассе предприятия;
  -- содержание актов проведенных инвентаризаций, документальных ревизий, аудиторских заключений и других проверок;
  -- объёмы закупки и поставок сырья, материалов и оборудования, а также количество потребляемой электроэнергии, воды, газа, основных и вспомогательных материалов;
  -- объёмы производимой и реализуемой продукции, а также размер полученных доходов за неё;
  -- проектная документация на заводские постройки, генеральный план завода с инженерными сетями и технический паспорт предприятия;
  -- содержание технической документации заказчиков;
  -- журналы учёта изготовленной и реализованной продукции;
  -- отчёты по производству отгрузки и реализации продукции производства;
  -- содержание анализа и плана работы предприятия;
  -- распечатки ежедневного поступления денег на предприятие;
  -- компьютерные программы на магнитных носителях, пароли и коды доступа в эти программы;
  -- схемы размещения руководства предприятия, касс и хранилищ денежных средств и ценностей;
  -- схемы охранной и противопожарной сигнализации, а также системы видеоконтроля;
  -- схема расстановки охранников и маршруты их патрулирования;
  -- чипованные материальные ценности и установление "ловушек";
  -- время проведения запланированных рейдовых проверок;
  -- результаты служебных расследований и др.
  
   Необходимость соблюдения конфиденциальной информации и коммерческой тайны диктуется:
  -- намерениями злоумышленников запугать или физически учинить расправу над собственником предприятия с целью незаконного завладения его акциями;
  -- стремлением конкурентов перераспределить собственность или захватить предприятие, а также рынки сбыта готовой продукции;
  -- заключением заведомо невыполнимых условий договоров и контрактов с целью банкротства предприятия или обращения взыскания на его собственность;
  -- проведением мошеннических коммерческих сделок в ущерб предприятию путём отгрузки продукции непроверенным партнёрам и без предварительной оплаты за неё;
  -- ошибкой собственника в выборе единственного варианта защиты высокопоставленным чиновником, способным к двурушничеству и взяточничеству за содействие в захвате этого предприятия;
  -- намерениями заинтересованных лиц ввести в заблуждение руководство предприятия, спровоцировать его на открытые незаконные действия с целью дальнейшего привлечения к уголовной ответственности;
  -- склонением руководства предприятия к получению "откатов" или взяток за приём заказа либо отчуждения части акционерной собственности;
  -- сокрытием части доходов от налогообложения;
  -- введение предприятия в режим нестабильности несогласованности действий путём создания враждующих групп работников;
  -- возможностью проведения на предприятии промышленного шпионажа и других незаконных конкурентных действий.
  
   С настоящим перечнем сведений ознакомить под роспись инженерно-технических работников и служащих.
   Начальник службы безопасности ____________________
   ___________________________
   Подпись, Ф.И.О.
  
  
  
  
  
  
  
   5.16. РАСПИСКА

о гарантии возврата кредитных средств и процентов

   Я, ______________________________________, ____________
   Ф.И.О. год рождения
  
   Проживающий (ая) по адресу:
   адрес места жительства
   _____________________________________________________

серия, номер паспорта, кем и когда выдан

  
   даю настоящую расписку в том, что я ознакомлен(-а) со статьёй 222 Уголовного кодекса Украины и предупрежден(-а) об уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами, в случае предоставления мною заведомо фиктивных документов и другой неправдивой информации с целью получения и присвоения заемных средств в кредитном учреждении.
   Ознакомлен(-а) со статьёй 190 Уголовного кодекса Украины и предупрежден(-а) об уголовной ответственности за мошенничество путём обмана либо злоупотребления доверием с целью незаконного и умышленного завладения заемными средствами.
   В этой связи, всю полученную заемную сумму в кредит я обязуюсь использовать на приобретение ____________________________________________________,
   название и характеристика товара
   который я буду хранить в целости и исправном состоянии и обеспечивать надлежащий товарный вид до полного погашения заемных средств и процентов за пользование этими средствами.
   В случае не возврата заемных средств и процентов кредитору в установленный мною срок до "_____" ______________ 200__ г., я обязуюсь добровольно передать приобретенный за кредитные средства товар ___________________________________________________
   название кредитной организации
   в счёт погашения причиненного мною ущерба.
  
   Расписка составлена мною "____" ________________ 20__ г.
   ______________________________________
   подпись, Ф.И.О., заемщика
  
  
   Расписку принял ______________________________________
   должность, подпись, Ф.И.О. ответственного
  
   лица кредитной организации
   "_____" _____________________________20___г.
  
  
  

5.17. РАСПИСКА

о неразглашении сведений, составляющих конфиденциальную информацию, банковскую и коммерческую тайну

  
   Я,___________________________________________________
   Ф.И.О.
   оформляясь на работу (работая) в ____________________________, обязуюсь:
  
  -- не разглашать сведения, составляющие банковскую, коммерческую тайну и другую конфиденциальную информацию, которые будут доверены мне или станут известны при исполнении служебных обязанностей;
  -- точно выполнять требования приказов, инструкций и распоряжений, относящихся к защите конфиденциальной информации, банковской и коммерческой тайны;
  -- не разглашать в любой форме, кому бы то ни было, указанной информации и тайны;
  -- в случае увольнения с работы не разглашать в пользу других лиц сведений, ставшими достоянием в ходе работы с клиентами и партнерами предприятия.
  
   Я предупрежден(-а), что в случае нарушения данного мною обязательства, лично обязуюсь своими деньгами или имуществом погашать предприятию причиненный моими незаконными действиями моральный и материальный вред, а также предупрежден(-а), что буду привлечен(-а) к дисциплинарной, материальной или уголовной ответственности по статьям 231 и 232 Уголовного кодекса Украины, с содержанием которых лично под роспись ознакомлен(-а).
   ________________ __________________________
   Дата Подпись, Ф.И.О.
  
   Расписку принял __________________________
  
  
   Директор __________________________
  
   _______________
   Дата
  

"УТВЕРЖДАЮ"

Директор _____________________

   "_____" _________________20___г.
  

5.18. ПРИКАЗ

о мерах сохранности конфиденциальной информации

и коммерческой тайны

   "____"___________20___г. _____________________
   Населенный пункт

  
   В связи с навязыванием руководству предприятия незаконной конкурентной борьбы и преднамеренной|умышленный| заинтересованностью отдельных юридических и физических лиц в причинении материального вреда|ущерб| предприятию или блокированию|блокирование| его хозяйственно-финансовой деятельности,
  

ПРИКАЗЫВАЮ:

   1. "___" _________ 20__ г. на территории предприятия ввести режим конфиденциальности в работе и коммерческой тайны.
   2. Руководителям отделов и цехов:
  -- определить информацию и работы, разглашение которых|какой| может нанести материальный и моральный вред предприятию, его акционерам, руководству и рабочим;
  -- составить|сложить,сдать| перечень|перечисление| такой информации и предоставить её секретарю предприятия для анализа и утверждения руководством с целью ограничения к|до| ней доступа и защиты.
  
   3. Секретарю предприятия:
  -- внедрить в работу предприятия единый|единый| порядок работы с носителями конфиденциальной информации, соблюдать правила работы с ней: учёт, хранение|сбережение,сохранение|, пересылка, транспортировка, копирование и уничтожение;
  -- завести журнал регистрации входящей и исходящей корреспонденции, которая|какой| содержит конфиденциальную информацию или|до| коммерческую тайну;
  -- на первом листе документа, в правом верхнем углу, в зависимости от характера информации, делать надпись: "Коммерческая тайна", "Конфиденциальная информация";
  -- на последнем листе такого документа указывать фамилию, имя, отчество исполнителя документа, его контактный телефон, количество подготовленных экземпляров и расчёт рассылки (адрес отправления каждого экземпляра, где и в каком деле он будет подшит).
  
   4. Начальнику отдела кадров:
  -- ознакомить под роспись каждое лицо|личность|, которое|какой| занимает должность|исполнять| инженерно-технического работника или служащего с обязательствами о сохранности|сбережение,сохранение| в тайне сведений|ведомость| предприятия, которые имеют ограниченный доступ.
  
   5. Начальнику службы безопасности:
  -- разработать инструкцию по вопросам сохранения|сохранность| конфиденциальной информации и коммерческой тайны;
  -- провести учёбу|обучение,учение| с инженерно-техническими работниками и служащими о|касательно| сохранности|сохранность| информации с ограниченным доступом.
  
   Контроль за выполнением этого приказа возложить на секретаря предприятия.
  
   С приказом ознакомить инженерно-технических работников и служащих предприятия.
  
   Председатель правления ______________________
   Подпись, Ф.И.О.
  

5.19. Общие функциональные обязанности работников предприятия

  
   Каждый работник завода в своей трудовой деятельности подчиняется непосредственному руководителю, первым лицам предприятия и собственнику.
  
   Основные усилия работников предприятия должны быть направлены на:
  -- получение максимальных доходов за счёт совершенствования технологии изготовления заказов и оказания услуг путём экономии основных и вспомогательных материалов, в т.ч. электроэнергии, воды, газа, горюче-смазочных материалов, тепла и др.
  -- распознание, выявление и ликвидацию обстоятельств, способствующих угрозам причинения материального, морального и физического вреда на территории предприятия;
  -- безусловное соблюдение режимных требований, дисциплины и культуры труда, а также установленных на предприятии видов безопасности, предусмотренных инструкциями, распоряжениями, планами и приказами;
  -- поощряемую творческую инициативу каждого работника предприятия.
  
   Каждый работник предприятия обязан:
  -- контролировать экономное расходование тепла, воды, электроэнергии, горюче-смазочных материалов, газа и других основных и вспомогательных материалов;
  -- систематически обучать работников предприятия мерам экономии сырья, материалов и энергоносителей;
  -- избегать приписок выполненных работ или двойной оплаты за одну и ту же работу;
  -- исключать в своей работе получение от партнёров, поставщиков и покупателей различного рода "откатов", презентов и взяток;
  -- не вступать в преступный сговор с лицами, которые имеют намерение причинить вред предприятию и его работникам;
  -- обеспечить надлежащий учёт и хранение материальных ценностей и денежных средств;
  -- исключить нецелесообразное использование техники, оборудования и механизмов, а также бесхозяйственность, расточительство, порчу и брак в работе;
  -- своевременно выявлять на складах недостачи и излишки товарно-материальных ценностей, устанавливать причины и условия их образования, а также организовать своевременное их оприходование;
  -- постоянно контролировать изменение действующего законодательства, относящегося к деятельности предприятия;
  -- внимательно изучать особые условия договоров и контрактов, не предоставлять злоумышленникам возможности совершать мошеннические действия путём составления договоров с заведомо не выполнимыми условиями;
  -- установить контроль за своевременностью выполнения каждой операции по коммерческой сделке;
  -- ликвидировать обстоятельства создания неучтённых резервов сырья и материалов для последующих краж и хищений;
  -- проводить профилактическую работу среди лиц, склонных к мелким хищениям и другим ущербным действиям, путём применения мер психологического и воспитательного воздействия, а также систематических рейдов по выявлению данной категории лиц;
  -- исключить телефонные и другие переговоры о деятельности предприятия в присутствии посторонних лиц;
  -- не оставлять посторонних лиц одних в служебных помещениях, не вступать с ними в провокационные беседы;
  -- пресекать неправомерные и ущербные действия для завода со стороны других работников предприятия.
  
  
   С функциональными обязанностями ознакомить под роспись инженерно-технических работников и служащих предприятия.
  
  
   Начальник службы безопасности ________________________
   Подпись, Ф.И.О.
  
  
  
  
  
  
  

5.20. ПРИКАЗ

о введении режима безопасности и защиты на территории предприятия

  
  
   "____"_________20___г. ____________________

Населённый пункт

   С целью внедрения комплекса организационно-предупредительных мероприятий, в рамках действующего законодательства, по реализации мероприятий, связанных со своевременным выявлением, распознанием и устранением причин и условий, которые способствуют угрозам экономической стабильности предприятия, причинении материального или морального вреда, а также ущерба жизни и здоровью рабочих,

ПРИКАЗЫВАЮ:

   1. "___" ________ этого года ввести на территории предприятия режим безопасности и защиты. Реализовать ряд мероприятий, связанных с территориальной, офисной, экономической, информационной, правовой, кадровой, технической, пожарной, экологической, санитарной, компьютерной и конкурентной безопасностью. Особое внимание уделить созданию безопасных условий труда.
  
   2. Начальнику отдела кадров:
  -- потребовать у кандидатов приёма на работу справку о состоянии их здоровья и возможности обслуживания ими механизмов, оборудования, а также управления автотранспортом;
  -- организовывать периодические медицинские обследования данной категории работников.
  
   3. Начальникам отделов и цехов:
  -- предупреждать все неправомерные действия подчинённых лиц, которые могут спровоцировать чрезвычайные последствия, повлечь материальный вред или стать поводом возбуждения уголовного дела в отношении инженерно-технических работников, служащих и руководства предприятия;
  -- доложить докладной запиской начальнику отдела кадров о лицах, имеющих алкогольную или наркотическую зависимость, страдающих психическими заболеваниями и эпилепсией, с целью ограничения их доступа к работе на оборудовании, механизмах и автотранспорте;
  -- организовать работу профилактической группы для обследования оборудования, механизмов и автотранспорта с целью своевременного выявления технических недостатков, способствующих угрозам жизни и здоровью рабочих;
  -- завести журнал регистрации обстоятельств, которые способствуют угрозам травматизма и чрезвычайных происшествий на территории предприятия.
  
   4. Главному бухгалтеру:
  -- регулярно обновлять договоры о материальной ответственности лиц;
  -- произвести инвентаризацию товарно-материальных ценностей с целью выявления излишек, недостач, порчи и бесхозяйственности на территории предприятия;
  -- изучить вопрос о сроках хранения бухгалтерских документов, их аудиторской проверке и уничтожении.
  
  
   5. Юрисконсульт предприятия:
  -- постоянно контролировать действующее законодательство, вносить соответствующие предложения о приведении документов и дел в надлежащее состояние;
  -- не допускать факты двойного толкования договорных условий, исключить возможности введения руководства предприятия в заблуждение и мошенничество.
  
   6. Начальнику охраны предприятия:
  -- ввести на территории предприятия пропускной режим согласно Инструкции о порядке входа и выхода работников, ввоза и вывоза товарно-материальных драгоценностей и др.;
  -- обеспечить график охраны предприятия подчинёнными работниками и патрулирование территории объекта;
  -- предупреждать работников предприятия о недопустимости провокационного общения с посторонними лицами и разглашения конфиденциальной информации;
  -- тщательно проверять бухгалтерские документы о вывозе продукции производства, а также ввозе сырья и материалов.
  
   7. Инженеру по технической и противопожарной безопасности:
  -- провести инструктажи и приём зачётов у работников предприятия;
  -- обследовать территорию предприятия по выявлению угроз его безопасности;
  -- обсудить с технологом предприятия перечень операций выполнения опасных работ и обеспечить учёбу работников, которые выполняют такие операции.
  
   8. Начальнику службы безопасности и защиты предприятия:
  -- провести анализ сложившихся обстоятельств и обеспечить надлежащую защиту предприятия от посягательств на имущество и права его акционеров;
  -- проверять на фиктивность документы поставщиков и покупателей предприятия с целью предотвращения уклонения от возврата долгов и мошенничества;
  -- разработать и представить на утверждение председателю правления предприятия инструкции и памятки по всем видам безопасности угроз причинения материального и морального вреда, а также жизни и здоровью работникам предприятия.
   С приказом ознакомить под роспись указанных в нём лиц.
  
   Контроль за выполнением приказа возложить на _________________________________________________

Ф.И.О.

Председатель правления ______________________________

Подпись, Ф.И.О.

   5.21. ПРИКАЗ
   о создании коллегиальных органов на предприятии
  
   "____" ____________ 200_г. ________________________ Населенный пункт

   В целях безопасности и защиты предприятия, а также своевременного выявления и устранения причин и условий, способствующих угрозам причинения материального и морального вреда жизни и здоровью его работников,
  

ПРИКАЗЫВАЮ:

   "___" ________ этого года создать на территории объекта бизнес-деятельности коллегиальные органы - совет и комиссию по безопасности и защите предприятия. Указанным коллегиальным органам вменить в обязанности организационно и практически решать задачи профилактики угроз причинения внутреннего и внешнего вреда.
   Секретарю совета безопасности предприятия _________________________________________:
   Ф.И.О.
  
  -- разработать и предоставить на утверждение председателю правления список состава совета из числа первых руководителей, начальников отделов и цехов;
  -- вменить в обязанности членам совета безопасности принимать участие в обсуждениях экстремальных ситуаций и кардинальных вопросов с целью принятия всесторонне обоснованных, в соответствии с действующим законодательством, вариантов решения проблем и устранения угроз;
  -- составить график ежемесячных заседаний совета безопасности предприятия с плановой повесткой его работы.
   Членам совета:
  -- предоставить на утверждение списки состава комиссии по безопасности предприятия из числа заместителей начальников отделов, цехов и профессионалов;
  -- вменить в обязанности распознание, выявление и фиксацию причин и условий, способствующих угрозам причинения материального и морального вреда предприятию, жизни и здоровью его работников, а также другим незаконным действиям, связанными с хищениями, мошенничеством, выпуском некачественной продукции, бесхозяйственностью, расточительством, порчей, нерациональным использованием энергоносителей, заключением кабальных договоров, проведением ущербных коммерческих сделок и др.
  
   Председателем комиссии безопасности предприятия назначаю _____________________________, вменяю ему в обязанности разработку плана
   Ф.И.О.
   организационно-практических мероприятий работы комиссии на 200_ год с учётом анализа складывающейся обстановки на предприятии и поступивших предложений от руководителей структурных подразделений.
   Приказ объявить руководству предприятия, начальникам отделов и цехов.
   Председатель правления ____________________

Подпись, Ф.И.О "УТВЕРЖДАЮ"

Председатель правления

_____________________

Подпись, Ф.И.О.

"_____" ____________ 200_ г.

5.22. Вводный инструктаж по охране труда

   В октябре 1992 г. на территории Украины принят закон "Об охране труда", в котором закреплены основные права и обязанности работодателя и работников по охране труда, предупреждению профессиональных заболеваний и травматизма на рабочем месте. В целях компенсации потери здоровья работника, каждое предприятие, организация или учреждение производит соответствующие отчисления фондам социального страхования, которые обязаны при наличии достаточных оснований производить компенсационные выплаты пострадавшим в связи с временной утратой трудоспособности.
   Общественная неприбыльная организация кредитный союз организована в ____ году, насчитывает ________ её членов, вкладчиков и кредитозаёмщиков.
   (год) (количество)
   В состав кредитного союза входит ___________ помещений, которые
   (количество)
   расположены по ул. ____________________ . Планируется развитие областной,
   (адрес)
  
   районной и городской сети кредитных союзов, относящихся к организации "___________________ ".
   (название)
   В кредитном союзе работает _______ наёмных работников, которые
   (количество)
   обслуживают клиентов по выдаче кредитных средств и оформлению депозитных вкладов на основании паевых и членских взносов. Основными документами, регламентирующими деятельность кредитного союза, является Конституция Украины, Закон Украины "О кредитных союзах" от 20.12.01 г., Устав, решения правления, приказы, инструкции, распоряжения и др. Высшим органом управления кредитного союза являются общие сборы её членов, ревизионная комиссия и наблюдательный совет, руководство которым осуществляет _____________________ .
   (Ф.И.О.)
   Основные угрозы причинения вреда работникам кредитного союза:
   1. В пути следования на работу и с работы:
  -- несоблюдение мер предосторожности при переходе улицы в неустановленных местах с интенсивным автомобильным движением;
  -- нарушение правил уличного движения при использовании транспортных средств;
  -- повреждение при обрыве электропроводов, падении опор и стволов деревьев;
  -- переохлаждение, перегрев, поражение молнией, отравляющими веществами, выбросами продуктов горения и газами;
  -- падение льда, снега и других предметов с крыш домов;
  -- травмирование в следствие наличия гололёда на тротуарах, пешеходных дорожках и ступеньках;
  -- нападение хулиганов, насильников, грабителей и других криминально настроенных лиц.
  
   2. На рабочем месте:
  -- нарушения противопожарной и технической безопасности;
  -- отсутствие профилактических ремонтов оборудования и помещения;
  -- использование неисправной оргтехники и электрооборудования;
  -- отсутствие индивидуальных средств защиты;
  -- неудовлетворительные санитарно-бытовые условия;
  -- доставка и хранение в офисном помещении отравляющих, взрывоопасных и легковоспламеняющих веществ;
  -- пьянство и курение на рабочем месте;
  -- отсутствие дисциплины и культуры труда;
  -- пребывание в офисном помещении инфекционных и психических больных;
  -- отсутствие своевременных медицинских осмотров и обследований;
  -- провокационные действия работников кредитного союза и клиентов;
  -- нападение на офисное помещение с целью захвата заложников, грабежей и разбоев;
  -- отсутствие учёбы по технике безопасности, а также проведения инструктажей, сдачи зачётов и экзаменов.
  
   3. Вследствие неправильно составленного трудового договора или контракта.
   Основным документом взаимных прав и обязанностей по обеспечению безопасности труда между работодателем и наёмными работниками является трудовой договор. В соответствии с этим договором (контрактом), нанимаемый работник обязан:
  -- выполнять работу с соблюдением разработанных и установленных собственником мер безопасности и культуры труда;
  -- повышать свой профессиональный уровень по безопасности исполнения работ;
  -- выявлять причины и условия, способствующие угрозам причинения вреда жизни и здоровью работников кредитного союза, его членам и клиентам;
  -- своевременно информировать руководство кредитного союза о выявленных угрозах, недостатках и упущениях, связанных с нарушениями техники безопасности с целью принятия мер по их устранению;
  -- упреждать нарушение правил техники безопасности вновь принятыми работниками, членами кредитного союза и клиентами;
  -- пользоваться средствами индивидуальной защиты в эпидемический сезон респираторных вирусных инфекций и других заболеваний;
  -- соблюдать внутренний трудовой распорядок дня и др.
  
   Работодатель обязан:
  -- обеспечить надлежащие условия труда;
  -- своевременно выплачивать наёмному работнику заработную плату;
  -- организовать систему надлежащего обучения работников кредитного союза технике безопасности, в т.ч. противопожарной, а также правилам поведения с клиентами;
  -- обеспечить наёмных работников аптечками и средствами индивидуальной защиты при эпидемии респираторных вирусных инфекций;
  -- не требовать выполнение работ наёмным работникам, не предусмотренных трудовым договором;
  -- не допускать ухудшения условий труда наёмного работника, в соответствии с действующим законодательством и договором;
  -- переводить работника на другую работу только с его согласия, кроме случаев, связанных с производственной необходимостью, на срок до одного месяца, в случае если такие работы он может выполнять по состоянию здоровья.
  
   Работодатель имеет право расторгнуть договор (контракт) с работником в случаях:
  -- реорганизации или перепрофилирования работы;
  -- сокращения численности штата работников;
  -- недостаточной квалификации и неспособности работника к её повышению;
  -- несоответствия занимаемой должности;
  -- когда состояние здоровья не позволяет работнику выполнять порученный объём работы или обязанностей;
  -- систематического нарушения дисциплины труда, внутреннего распорядка, прогулов, которые предполагают отсутствие сотрудника на работе более трех часов без уважительных причин;
  -- временной нетрудоспособности более четырех месяцев подряд, кроме случаев увечий на работе, профессиональных заболеваний и декретного отпуска;
  -- пьянства на рабочем месте, нахождение в состоянии алкогольного или наркотического опьянения;
  -- недоверия к материально-ответственным лицам в связи с корыстными злоупотреблениями;
  -- разглашения сведений, повлекших причинение материального и морального вреда;
  -- преступного сговора со злоумышленниками и причинение вреда в результате их действий;
  -- двурушничества с лицами, ведущими незаконную конкурентную борьбу;
  -- грубого нарушения техники безопасности и противопожарной безопасности, повлекшей причинения крупного материального ущерба.
  
   4. В случаях нарушения трудового распорядка:
  -- продолжительность рабочего времени не может превышать 40 часов в неделю;
  -- в предпраздничные дни рабочий день сокращается на один час;
  -- сверхурочные работы не должны превышать четырех часов на протяжении двух дней подряд и 120 часов в год;
  -- работа в сверхурочное время оплачивается при почасовой оплате труда - в двойном размере часовой ставки, при нарядной оплате труда - 100%;
  -- ежегодный отпуск не может быть меньше 24 календарных дней;
  -- ночное время считается с 2200 до 600.
   Несоблюдение работником указанных требований может привести к хронической усталости, невнимательности, ошибок, упущений в работе, снижению сопротивляемости организма к различным заболеваниям, повышению раздражительности, что резко сказывается на результативности качества и культуры труда. В связи с вышеизложенным, работники, занятые на ответственных участках выполнения работ (приём и выдача денег, принятие ответственных решений), обязаны приступать к работе отдохнувшими и физически здоровыми.
  
   5. При нарушении правил внутреннего трудового распорядка:
  -- технологических процессов производства товаров и оказания услуг;
  -- трудовой и производственной дисциплины;
  -- несоблюдения санитарно-гигиенических норм на рабочем месте;
  -- недобросовестного отношения к обучению и инструктажу;
  -- неиспользование спецодежды и индивидуальных средств защиты (при необходимости);
  -- отсутствие инициативы и сотрудничества работника с работодателем в организации и создании безопасных условий труда;
  -- невыполнение должностных и функциональных обязанностей;
  -- отсутствие периодических медицинских осмотров, лечебно-профилактических и реабилитационных мероприятий, а также психологических разгрузок.
   В случаях причинения вреда здоровью наёмного работника возмещение материального ущерба возлагается на работодателя и фонд социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний. В соответствии со статьей 21 вышеуказанного закона, проводится общеобязательное государственное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, повлекших утрату трудоспособности. При наступлении страхового случая, в установленном законодательством порядке, фонд обязан своевременно и в полном объёме возмещать ущерб, причиненный работнику вследствие нарушения его здоровья или в случае его смерти.
   Выплаты производятся потерпевшему или лицам, находившимся на его иждивении:
  -- пособие, в случае стойкой утраты профессиональной трудоспособности или смерти потерпевшего;
  -- ежемесячная денежная компенсация, в случае частичной или полной утраты трудоспособности, которая возмещает соответствующую часть утраченного заработка потерпевшего;
  -- пенсия по инвалидности, вследствие несчастного случая на производстве или профзаболевания;
  -- пенсия в связи с утратой кормильца, умершего вследствие несчастного случая на производстве или профзаболевания;
  -- денежная сумма за моральный ущерб при наличии факта причинения такого ущерба потерпевшему.
  
   Кроме того, фонд обязан организовать:
  -- при необходимости - квалифицированное медицинское обследование и эффективное лечение потерпевшего, а также обеспечение необходимыми лекарственными средствами;
  -- похороны потерпевшего, возмещение стоимости ритуальных услуг в соответствии с местными обычаями.
  
   Согласно действующего законодательства, материальная помощь в связи с утратой временной трудоспособности составляет 100% от суммы заработной платы. Первые пять дней компенсационные средства выплачиваются за счёт работодателя, а с шестого дня такие выплаты производит фонд.

Государственный надзор за охраной труда на объекте бизнес-деятельности

   Статья 49 Конституции Украины гласит, что каждый гражданин имеет право на охрану здоровья, медицинскую помощь и медицинское страхование.
   Охрана здоровья обеспечивается государственным финансированием соответствующих социально-экономических, медико-санитарных и оздоровительно-профилактических программ. Государство создаёт условия для эффективного и доступного медицинского обслуживания. В государственных, коммунальных и учреждениях охраны здоровья медицинская помощь оказывается бесплатно.
   Государственный надзор за охраной труда осуществляется следующими структурами:
  -- государственным департаментом по надзору за охраной труда при министерстве труда;
  -- главной государственной инспекцией по надзору за ядерной безопасностью Министерства экологии и природных ресурсов Украины;
  -- главным управлением государственной пожарной охраны МВД Украины;
  -- санитарно-эпидемиологическими службами Министерства здравоохранения Украины;
  -- генеральным прокурором Украины и его структурными подразделениями на местах.
  
   Инспектора государственного надзора за охраной труда имеют право:
  -- в любое время беспрепятственно посещать подконтрольные объекты бизнес-деятельности для проверки соблюдения законодательства по охране труда;
  -- получать от работодателя материалы, информацию и объяснения о нарушениях действующего законодательства;
  -- выдавать руководителям предприятий, организаций и учреждений обязательные для выполнения распоряжения по устранению нарушений и недостатков, касающиеся охраны труда;
  -- приостанавливать эксплуатацию объектов бизнес-деятельности, цехов, участков, оборудования до устранения нарушений, которые создают угрозу жизни и здоровью работников;
  -- привлекать к административной ответственности работников, виновных в нарушении действующего законодательства по охране труда;
  -- направлять работодателям представления о несоответствии их занимаемой должности и передавать материалы в прокуратуру для привлечения нарушителей к уголовной ответственности;
  -- осуществлять надзор за разработкой и утверждением работодателем положений, инструкций и других актов по охране труда.
  
  
   Начальник службы безопасности _____________________

Подпись, Ф.И.О.

  
  
  
   Конфиденциальная информация

   "УТВЕРЖДАЮ"
   Директор _____________ "______________________"

Подпись, Ф.И.О.

"_____" ____________ 200_ г.

5.23. ПЛАН

организационно-практических мероприятий по безопасности и защите предприятия

   Анализ эффективности экономический деятельности предприятия указывает на ежегодные потери от 15 до 25 % прибыли в результате нерационального использования энергоносителей, бесхозяйственности, порчи, приписок, хищений, "откатов", мошеннических действий, составления заведомо ущербных договоров и проведения коммерческих сделок, утечки конфиденциальной информации, отсутствия коллегиального принятия решений и нарушения техники безопасности.
   С целью выявления и устранения причин и условий, способствующих угрозам причинения вреда предприятию, а также ущерба жизни и здоровью его работникам необходимо осуществить следующие мероприятия:
  

1. Организационные мероприятия

   1.1. Организовать совет безопасности предприятия для подготовки и принятия оптимальных, экономически и технически обоснованных решений возникающих проблем.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   1.2. Организовать комиссию по безопасности и защите предприятия для распознания и устранения причин и условий, создающих угрозы причинения материального и морального вреда, а также вреда жизни и здоровью его работников, защиты интересов предприятия и его руководства от незаконных и неправильных действий посторонних лиц.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   1.3. Определить задачи и распределить функциональные обязанности между членами совета и группами, ответственными за работу по обеспечению одного или нескольких видов безопасности.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   1.4. Составить график заседания совета с определенной тематикой повестки дня, исполнителями и ответственными лицами за подготовку материалов.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   1.5. Провести занятия с членами комиссии и рейдовыми группами о методах распознания причин и условий, способствующих угрозам причинения вреда предприятию, а также методах документирования возникших негативных явлений.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   1.6. Подготовить проект приказа о введении на предприятии пропускного и внутриобъектового режимов, режимов конфиденциальности и коммерческой тайны. Подготовить инструкции и распоряжения по указанным видам режимов.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  

2. Практические мероприятия

   2.1. Территориальная безопасность:
   2.1.1. Привести в соответствие с требованиями безопасности юридические документы на право аренды или владения и управления территорией земельного участка предприятия.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.1.2. Обследовать периметр территории предприятия по выявлению и устранению мест недостаточной технической укрепленности забора, наличия проломов, проходов и проездов. Организовать работу контрольно-пропускного пункта.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.1.3. Организовать на контрольно-пропускном пункте предприятия учёт и проверку документов на ввоз и вывоз материальных ценностей по количеству, качеству и стоимости. Запретить доставку на территорию предприятия взрывоопасных и отравляющих веществ.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.1.4. На контрольно-пропускном пункте предприятия завести журнал фиксации выявленных на территории объекта причин и условий, способствующих угрозам безопасности деятельности предприятия и принятых мерах по их устранению. Завести также журнал регистрации установочных данных лиц, прибывших на предприятие с целью проверки хозяйственной деятельности.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.1.5. Ввести патрулирование территории объекта по выявлению и ликвидации угроз пожарной, экологической, санитарной и технической безопасности предприятия, повреждению коммуникаций, а также угроз жизни и здоровью его работников. Фиксировать факты бесхозяйственности, расточительства, порчи, наличия излишков, недостач, бесхозных материальных ценностей, мелких хищений сырья, материалов и продукции, слабой технической укрепленности складских помещений, наличия условий для несанкционированного проникновения злоумышленников. При необходимости использовать служебных собак.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.1.6. Организовать отключение в нерабочее время электроэнергии, газа, водоснабжения. Ограничить доступ лиц к материальным ценностям и денежным средствам.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.1.7. Обеспечить свободный допуск на территорию предприятия представителей правоохранительных и контролирующих органов только после предъявления ими направления на проверку с подписью и печатью начальника органа, а также предъявления служебного удостоверения проверяющего, с последующей регистрацией его установочных данных в журнале и согласовании времени приёма у председателя комиссии по безопасности и защите предприятия.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  

2.2. Офисная безопасность

   2.2.1. Привести в соответствие юридические документы на право владения и управления офисным помещением, пресекать попытки его отчуждения.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.2.2. Разработать функциональные обязанности начальников отделов и секторов, провести инструктаж под роспись о соблюдении противопожарной, санитарной и технической безопасности, составить соответствующие памятки.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.2.3. Провести учения по эвакуации офисных работников на случай возникновения экстремальных ситуаций, связанных с пожаром, взрывом газа, захватом заложников, массовыми беспорядками и др.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.2.4. Пресекать попытки употребления спиртных напитков, нарушений общественного порядка и дисциплины, а также разглашения конфиденциальной информации и коммерческой тайны путём взятия подписок, разработки инструкций и другой профилактической работы.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.2.5. Провести комплекс мероприятий по техническому укреплению офисного помещения и кассы, перекрыть места вероятного несанкционированного проникновения в офис, оборудовать на окнах решетки, установить бронированные двери, проверить надежность запорных устройств.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.2.6. Оборудовать сигнализацию, датчики, сканеры, систему видеоконтроля, раннего распознания возгорания и др.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.2.7. Организовать защиту руководства предприятия от враждебно настроенных лиц.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.2.8. По окончанию работы предприятия, на выходные и праздничные дни производить отключение систем водо-, газо- и энергоснабжения, проверить системы отопления и канализации на обнаружение течи, проверить опечатывание входных дверей кабинетов, закрытие решеток и окон.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  

2.3. Экономическая безопасность

   2.3.1. Определить круг лиц, от которых можно ожидать причинения материального вреда ввиду их склонности к корыстным преступлениям, правовой безграмотности, отсутствия опыта работы, сотрудничества с криминальными и контролирующими структурами.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.2. Распознавать намерения партнёров предприятия к заключению ущербных коммерческих сделок и кабальных договоров, а также взятия на себя невыполнимых обязательств.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.3. Ликвидировать посреднические коммерческие структуры, обеспечить принятие экономически выгодных и всесторонне осмысленных решений, внедрить эффективные бизнес-технологии, ввести учет и контроль за сохранностью и рациональным использованием материальных ценностей.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.4. Организовать борьбу с незаконной конкуренцией и корыстными злоупотреблениями, обеспечить возврат долгов и противодействие криминальным структурам.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
   2.3.5. Изучить, проанализировать и спрогнозировать экономическую обстановку на предприятии, обеспечивать оптимальное решение проблем.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.6. Составить график проведения инвентаризаций и ревизий, обеспечить его своевременное исполнение.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.7. На заседании совета безопасности предприятия коллегиально разработать новые бизнес-технологии хозяйственной и коммерческой деятельности путём изучения опыта работы аналогичных предприятий и налаживания деловых отношений с заказчиками.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.8. Устранить обстоятельства, побуждающие проведение проверок предприятия и блокирования его законной деятельности правоохранительными и контролирующими органами.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.9. Составить паспорт (справочник) предприятия, характеризующий его производственно-хозяйственную деятельность, источники жизнедеятельности и схемы работы.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.10. Ответственному за экономическую безопасность лицу вменить в обязанность проведение исследований документов, которые связаны с закупкой производимой предприятием продукции на их фиктивность. Такие исследования производить путём встречных и взаимных проверок, сверки с имеющимися образцами подписей и подлинности печатей, а также провокационными официальными или завуалированными опросами партнёров по коммерческой сделке или их представителей.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.11. Подвергнуть анализу на фиктивность отчётные документы, предъявляемые подотчётными лицами к оплате, по фактам их командировочных расходов или закупки материальных ценностей за наличный расчёт. При необходимости следует выезжать на место приобретения товара и сверять закупочные цены, указанные в акте закупки с фактическими.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.12. Выявлять и пресекать факты получения "откатов" отдельными работниками предприятия путём заключения ими договоров на сбыт продукции производства по заниженным ценам или поставку на завод сырья, материалов и оборудования по завышенным ценам.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.13. Не допускать факты присвоения денежных средств и материалов путём мошенничества, необоснованного завышения сметной стоимости строительных или ремонтных работ помещений, автотранспорта, оргтехники, оборудования, механизмов и др.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.14. Выявлять и проводить служебные расследования по фактам порчи товарно-материальных ценностей, бесхозяйственности, расточительства, пересортицы, приписок выполненных работ, а также завышения использования основных и вспомогательных материалов на единицу продукции.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.15. Своевременно выявлять недостачи и оприходовать излишки на складах и в цехах путём проведения внезапных инвентаризаций.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.16. Пресекать факты закупки товаров непроизводственного назначения.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.17. Выявлять факты:
  -- присвоения депонированной заработной платы путём использования почтовых переводов на родных и близких;
  -- погашение личной кредитной задолженности в банках за счёт предприятия;
  -- производства расчётов за ремонт личных квартир из средств предприятия;
  -- оказания спонсорской помощи родным и близким;
  -- включения в ведомости на оплату труда подставных лиц и др.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.3.18. Выявлять и устранять обстоятельства, способствующие незаконному захвату предприятия:
  -- установить деловое сотрудничество с правоохранительными органами по изобличению в преступной деятельности рейдерских группировок, в период подготовки и реализации преступного умысла;
  -- технически укрепить объект хозяйственной деятельности;
  -- ограничить доступ злоумышленников к информации, характеризующей организацию, состояние работы по сохранности акций предприятия;
  -- провести работу по сплочению интересов акционеров и работников объекта хозяйственной деятельности;
  -- для предупреждения рейдерства использовать средства массовой информации;
  -- обеспечить сохранность акций, уставных документов и печатей предприятия;
  -- на сборах акционеров протокольно принять решения о первоочередной реализации акций работникам предприятия.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  

2.4. Безопасность труда

   2.4.1. Обучить работников предприятия дисциплине и культуре труда, своевременному распознанию и устранению причин и условий, приводящих к травматизму, увечьям, отравлениям, удушью, смертельным случаям, а также нормам и правилам эксплуатации оргтехники, транспортных, погрузочных средств и оборудования.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.4.2. Разработать и внедрить в практическую деятельность меры безопасности выполнения рабочими каждой операции технологического процесса (изготовление продукции, обслуживание оборудования и механизмов, а также поведение на рабочем месте и в пути движения на работу).
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.4.3. Провести для вновь принятых работников вводные инструктажи на каждом рабочем месте, принять зачёты по технике безопасности под роспись в журнале.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.4.4. Пресекать попытки выполнения работ больными лицами, а также находящимся в состоянии психо-эмоционального возбуждения, наркотического или алкогольного опьянения.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  

2.5. Компьютерная безопасность

   2.5.1. Провести организационно-технические и програмно-ограничительные мероприятия по приёму, преобразованию, хранению и передаче компьютерной информации.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.5.2. Обследовать компьютерные сети с целью обнаружения закладок электронных устройств перехвата, встроенных в блок памяти дополнительных электронных устройств передачи информации, съёма электромагнитных сигналов, наводки специальной электронной техники.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
   2.5.3. Определить круг лиц, занятых работой с компьютерной информацией, принять от них зачёты по безопасности и расписки о неразглашении коммерческой тайны и конфиденциальной информации.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.5.4. Оформить допуски, разработать индивидуальные пароли, ключи и магнитные карточки для работников предприятия, имеющих доступ к компьютерному банку данных с целью последующей идентификации этих лиц.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.5.5. Внедрить защитный сервер и программу системного администратора, позволяющего контролировать работу любого сотрудника на компьютере, вести учёт его рабочего времени, просматривать экран монитора, блокировать доступ к конфиденциальной информации, избегать заражения вирусом и другое, а также установить фильтры помех в цепи питания и заземления, сигнализацию, реагирующую на попытки взлома защиты.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  

2.6. Правовая безопасность предприятия

   2.6.1. Организовать систематическое отслеживание текущего законодательства страны, регулирующего бизнес-деятельность, налогообложение, экономические и политические преобразования с целью разработки неотложных мероприятий по реализации тактически верных решений и оптимальной деятельности предприятия.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.6.2. Ввести правовую учёбу руководящих работников предприятия по вопросам правильного понимания законов и умения их практического применения.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.6.3. Изучить статьи Уголовного кодекса Украины о преступлениях, которые могут совершить работники предприятия, дать понятие состава преступления, акцентировать внимание на обстоятельствах, исключающих или смягчающих уголовную ответственность. Обучить работников предприятия методам распознания угроз правонарушений и защиты от них.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -

2.7. Кадровая безопасность:

   2.7.1. Отобрать для работы здоровых, дисциплинированных, профессионально-грамотных работников, способных противостоять корыстным злоупотреблениям и выполнять поставленные перед предприятием задачи.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.7.2. При приёме на руководящие и материально-ответственные должности проводить глубокое изучение кандидата путём проведения конкурса на замещение вакантной должности, выяснения личных и деловых качеств, наличия судимости за корыстные преступления, отношения к азартным играм, наркомании и спиртным напиткам, наличия профессиональных и других заболеваний, психической уравновешенности и др.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.7.3. Заключить договора о материальной ответственности лиц, связанных с учётом, хранением, приёмом, выдачей денег и материальных ценностей.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
   2.7.4. Разработать для руководящих работников предприятия должностные инструкции.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.7.5. Разработать комбинации мероприятий по проверке отдельных работников на преданность и честность, профессиональное отношение к выполнению своих обязанностей, возможность злоупотребления своим положением и присвоение чужой собственности.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.7.6. Исключить приём на работу, связанную с хранением и использованием материальных ценностей, лиц, раннее судимых за корыстные злоупотребления.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  

2.8. Информационная безопасность

   2.8.1. Разработать инструкцию о сохранности конфиденциальной информации и коммерческой тайны.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.8.2. Разработать перечень документов предприятия, относящихся к конфиденциальной информации и коммерческой тайне.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.8.3. Принять коллективное решение на заседании совета безопасности о введении режима конфиденциальности на предприятии.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.8.4. Определить круг лиц, работающих с конфиденциальной информацией и коммерческой тайной, провести с ними занятия по данному вопросу и принять от них зачёты под роспись.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.8.5. Принять от всех должностных, материально-ответственных лиц и служащих предприятия подписки о неразглашении конфиденциальной информации и коммерческой тайны.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.8.6. Разработать инструкцию о ведении делопроизводства на предприятии.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.8.7. Провести инвентаризацию документов и определить сроки их хранении. Уничтожить ненужные бухгалтерские документы с истекшим сроком хранения после их налогового аудита.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  

2.9. Конкурентная безопасность

   2.9.1. Определить круг юридических и физических лиц, ведущих незаконную конкурентную и оппозиционную борьбу за перераспределение собственности, переманивание поставщиков и потребителей, использующих приманки для проведения ущербных коммерческих ловушек, занимающихся хищениями новых технологий, ведущих антирекламу и другую подрывную деятельность для экономики предприятия.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.9.2. Определить круг лиц на предприятии, способствующих незаконной конкурентной и оппозиционной борьбе, провести с ними беседы профилактического характера.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.9.3. Выявить и устранить причины и условия, способствующие отсутствию конкурентоспособности предприятия.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.9.4. Провести индивидуально-профилактическую работу с лицами, ведущими незаконную конкурентную борьбу, найти рычаги воздействия на них и побудить отказаться от преступной деятельности. Разъяснить статью 206 Уголовного кодекса Украины "Противодействие законной хозяйственной деятельности", статью 231 УК Украины "Незаконный сбор с целью использования либо использование ведомостей, составляющих коммерческую тайну", статью 232 УК Украины "Разглашение коммерческой тайны" и др.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.9.5. Произвести актирование незаконной конкурентной деятельности, подготовить и направить материалы в правоохранительные органы и суд для возмещения материального и морального вреда.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  

2.10. Безопасность проведения коммерческих сделок

   2.10.1. Выявить и устранить причины и условия, которые создают угрозы причинения вреда предприятию от коммерческих сделок, в том числе: низкий профессиональный уровень сотрудников юридического отдела, утечка информации заинтересованным лицам о предстоящей коммерческой сделке, об условиях договора, недостаточном изучении партнёра по бизнесу, наличии разночтений в условиях договора, упущениях в реализации метода оптимизации, отсутствии у партнёра реальной возможности выполнить взятые на себя договорные обязательства, личной корыстной заинтересованности исполнителей коммерческой сделки в "откате" наличных денег предприятия и др.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.10.2. Не допускать приёма фиктивных документов по предстоящей коммерческой сделке, фальсифицированной продукции, сырья и материалов.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.10.3. Установить временной контроль за ходом исполнения операций проведения коммерческой сделки, закрепить ответственное лицо за материалами коммерческого дела и графиком исполнения операций.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.10.4. Заслушать руководителя коммерческого отдела о ходе выполнения мероприятий по коммерческой сделке, а также о мерах влияния на ход её проведения.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   2.10.5. Всесторонне изучать партнёров по предстоящей коммерческой сделке.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   Контроль за исполнением плановых мероприятий возлагается на __________________________________________________________________
   Председатель комиссии по безопасности и защите предприятия_______________________________________________________

Подпись, Ф.И.О.

  
   Исполнил__________________
   Исполнено _____ экземпляров
   1й - в деле
   2й - у председателя правления
   3й - у председателя комиссии
  
  
  
   Коммерческая тайна
  
   "____" __________ 200_ г. ____________________
   Населённый пункт
  

5.24. ЗАКЛЮЧЕНИЕ

отдела безопасности кредитного учреждения о целесообразности выдачи кредита юридическому лицу

___________________________________________

N п/п

Мероприятия по изучению клиента

Приёмы и методы, использованные для проверки клиента

Результаты проведенной проверки

1.

   Проверка установочных данных (Ф.И.О., год рождения, образование, судимость, должность и место работы, место прописки и фактическое место жительства, члены семьи и адреса их мест жительства, контактные телефоны клиента).
   Ведение официального или завуалированного опроса непосредственно клиента, сослуживцев по работе и соседей. Изучение паспортных данных и автобиографии по прежнему месту учёбы и работы.
   Установочные данные соответствуют указанным в представленных клиентом документах.

2.

   Изучение и анализ юридических и бухгалтерских документов, поданных кредитозаёмщиком в кредитное учреждение.
   Логическое, арифметическое, правовое, политическое и экономическое исследование. Использование приёмов сличения сопоставления, встречной и взаимной проверки документов. Проверка наличия необходимых для документа реквизитов, факт подделки бланка, подписи, печати. Проверка юридической силы документа, срока его действия.
   - Предоставленные клиентом документы не несут скрытых угроз причинения материального и морального вреда.
   - Установлено несоответствие в балансе за предыдущий год.
   - Скрыта кредитная задолженность по АКБ " __________"
   - Несоответствие реквизитов в справке.

3.

   Выявление банков, в которых клиент имеет счета и наличие движений средств по ним.
   Официальный и завуалированный опрос главного бухгалтера, клиента и работников банка. Ведение скрытого наблюдения за главным бухгалтером при посещении банков. Разведывательный опрос работников службы безопасности банка, обслуживания клиента либо охранника. Изучение уставных и налоговых документов, а также договоров с партнёрами по бизнесу.
   - Установлено, что кредитозаёмщик имеет "замороженные" счета в АКБ
   "_____________" и "______________".
   - Ведётся активное движение денежных средств по валютному счёту в АКБ "__________".
   - Других счетов не выявлено.

4.

   Наличие долгов по процентам и кредитам в других кредитных учреждениях.
   Расшифровка последнего баланса кредитозаёмщика и проведение детективно-поисковых мероприятий.
   Имеется задолжность с 200_ года по кредиту в АКБ "___________".

5.

   Наличие компрометирующих материалов в контролирующих и правоохранительных органах, проведение аудиторских проверок и ревизий, ведение оперативных разработок и возбужденных уголовных дел.
   Подготовка кредитным учреждением анкеты с просьбой заполнить её кредитозаёмщиком собственноручно. Проведение разведывательных опросов о проведенных ревизиях и их результатах. Уточнение у работников правоохранительных органов о наличии компрометирующих материалов и возбужденных уголовных дел в отношении клиента.
   - Не выявлено.
   - Возбуждено уголовное дело в отношении первого лица предприятия по статье 191 УК Украины "Хищение чужого имущества". - Ведётся следствие.

6.

   Наличие неисполненных договорных обязательств с партнёрами по бизнесу.
   Заполнение анкеты кредитозаёмщиком, проверка договора коммерческой сделки, под которую оформляется кредит. Проведение разведовательного опроса юриста предприятия, кредитозаёмщика и его партнёров по бизнесу.
   - Не установлено.
   - Рассматривается дело в хозяйственном суде по факту некачественно выполненных работ, ответчиком по этому делу выступает кредитозаёмщик.

7.

   Наличие обязательств по договорам лизинга и аренды, поручительства и гарантии, а также векселям.
   Проверка проводилась аналогично п.6.
   - Выявлен договор аренды оформленного в залог помещения, срок которого истекает в " ______" 200 _ года.

8.

   Наличие залоговых обязательств перед налоговой администрацией и другими кредиторами.
   Изучение расшифровки баланса или главной книги бухгалтерского учёта предприятия.
   - Решением хозяйственного суда по иску администрации наложен арест на офисное помещение предприятия.

9.

   Деловая репутация кредитозаёмщика среди партнёров по бизнесу.
   Ведение завуалированных опросов под предлогом целесообразности заключения договора на выполнение работ или оказание услуг.
   - Отзывы партнёров по бизнесу отрицательные.
   - Например, характеризуется как мошенник.

10.

   Отношение заёмщика к азартным играм, алкоголю, наркомании, наличие наркоманов среди членов семьи. Дееспособность кредитозаёмщика.
   Использование метода распознания по внешнему виду. Провокационные беседы и наблюдение за реакцией на отдельные вопросы. Изучение психологической реакции, рассеянности, неумения сосредоточить свои мысли, бредовые бизнес-идеи и др. Проверка работников по учётам психо- и нарко-диспансера.
   Не выявлено.

11.

   Личные планы заёмщика о выезде на постоянное место жительство за границу или за пределы области.
   Разведывательный опрос о результатах его внешнеэкономического бизнеса. Использование учётов ОВИР. Наличие договоров о внешнеэкономической деятельности.
   Не выявлено.

12.

   Наличие угроз безопасности проведения планируемой коммерческой сделки под которую заёмщик желает получить кредит.
   Выявление конкурентов в единопрофильных рыночных отношениях в более благоприятных экономических условиях. Сбор информации о вытеснении с рынка бизнеса кредитозаёмщика. Отсутствие договоров на производство работ и оказания услуг. Отсутствие у партнёра по бизнесу реальных возможностей исполнить взятые на себя договорные обязательства.
   - Рекомендовано заёмщику заключить договор коммерческой сделки, получить справку о наличии на хранении предмета коммерческой сделки, или заключить договор намерений проведения коммерческой сделки с применением штрафных санкций на случай не- выполнения обязательств.
   - Внесение задатка и др.

13.

   Наличие угроз реприватизации и перераспределения собственности предприятия заёмщика.
   Проверка наличия исковых заявлений в судах на кредитозаёмщика по этим вопросам, установление факта ведения процесса о банкротстве заёмщика.
   - Целесообразно рассматривать вопрос о кредитовании после составления и принятия решения в суде о мировом соглашении сторон, ведущих спор за собственность.

14.

   Проверка качества залога, его балансовой и рыночной стоимости, его ликвидности, сличение документов, характеризующих залог с его фактическим техническим состоянием, а также его фактическим местонахождением.
   Выезд на местонахождение залога и его изучение. Истребование от кредитозаёмщика следующих документов: описи залогового имущества с его технической характеристикой количества и стоимость каждой его части; экспертной оценки; технического паспорта; документов о праве собственности на залог (договор дарения, купли-продажи, приватизационные документы); договор о праве оперативного управления залоговым имуществом; справки об отсутствии запрета на залоговое имущество, выяснение вопроса о праве на имущество других юридических или физических лиц, разрешение залога на получение кредита под указанный залог или протокол собрания учредителей. Противопожарная безопасность залога.
   - Залоговое имущество отвечает всем требованиям безопасности.
   - Необходимы дополнительные гарантии поручительства или страхование в пользу кредитора.

15.

   Приём расписок о соблюдении коммерческой тайны по кредитной сделке и ответственность за мошенничество с финансовыми ресурсами.
   Беседа с кредитозаемщиком о причинах и условиях необходимости соблюдения коммерческой тайны при оформлении кредита и об уголовной ответственности за представление кредитному учреждению хотя бы одного фиктивного или подложного документа.
   - Расписки составлены "____" __________ 200_ г. года и находятся в кредитном деле.

16.

   В ходе проведенных мероприятий устанавливается истинная цель получения кредита.
   Определение невыясненных вопросов, разделение их на элементы или отдельные фразы. Группировка полученных ответов от окружающих кредитозаёмщика лиц в различное время и составление выводов о намерениях заёмщика.
   - Истинная цель получения заёмщиком кредита, его целевое использование.
  
  

17.

   Правовые, политические, экономические, коммерческие, технологические, страховые и криминальные риски и угрозы, препятствующие воплощению в жизнь бизнес-плана.
   Сбор анализ внешней и внутренней информации, складывающейся вокруг заёмщика и кредитного учреждения.
   Вывод: выдача кредита возможна при устранении следующих обстоятельств:
   - получения дополнительного залога или гарантии;
   - подконтрольность и сопровождение расходования кредитных средств, путём перечисления их на счета партнёров по коммерческой сделке заёмщика под конкретные договоры.
  
   Начальник отдела безопасности _________________________

Подпись, Ф.И.О.

  
  
  

5.25. АКТ

перевешивания и пересчёта

   "_____"________ 200__ г. ____________________
   Населённый пункт
   Мы, нижеподписавшиеся покупатели:
   _________________________, проживающий по адресу: ________________;
   Ф.И.О.
   _________________________, проживающий по адресу: ________________;
   Ф.И.О.
   в присутствии ___________________________, директора магазина N __,
   Ф.И.О.
   расположенного на территории предприятия _______ сего числа в ___ часов ___ минут произвели перевешивание приобретенных продуктов и пересчёт денег, полученных продавцом за их отпуск в торговом зале магазина у продавца ___________________, которая реализовала следующие продукты:
   Ф.И.О.
   Колбаса "Докторская" в количестве 1 кг по цене 21 гр. 90 коп./кг, согласно ценника;
   Сыр "Голландский" в количестве 500 гр. по цене 17 гр./кг, согласно ценника.
   За отпущенные продукты продавец потребовала от покупателя 31 гр. 95 коп. Покупатель __________________ передал продавцу ____________________ купюру 50 гр. В свою очередь, продавец отдала покупателю сдачу 17 гр. 05 коп., колбасу и сыр. Сразу после получения чека покупатель потребовал произвести пересчёт денег за покупку. Однако продавец отказалась выполнить требование покупателя. В связи с этим, покупатель не отходя от прилавка, попросил другого продавца пригласить директора магазина _____________________, совместно с которой произвели перевешивание и пересчёт денег за покупку. Перед взвешиванием продуктов были сверены цены с приходными накладными, проверены весы гирей в 1 кг, стрелка весов указала на 980 грамм. Весы N__, ГОСТ ___, грузоподъемностью 1 кг, ценой деления 5 грамм были выставлены на "0". После этого было произведено контрольное взвешивание колбасы "Докторская", которой оказалось 980 грамм вместо 1000 грамм и сыра "Голландского" - 480 грамм вместо 500 грамм.
   В ходе пересчёта установлено, что за 980 грамм колбасы "Докторская" продавец ______________________ должна была потребовать 21 гр. 46 коп. и за 480 гр. сыра "Голландского" - 8 гр. 16 коп. Общая сумма покупки составила 29 гр. 52 коп., вместо 31 гр. 95 коп. Таким образом, продавец _________________ недовесила товара на 78 коп. и обсчитала покупателя _________________ на сумму 2 гр. 65 коп. Общая сумма составила 3 гр. 43 коп. После этого продавец _________________ возвратила из кассы покупателю указанную сумму. Руководству магазина было предложено произвести переучёт остатков товара и денег в секции продавца _________________ с целью выявления излишка товара.
   Акт записан верно, прочитан нами.
   1-й экземпляр акта направляется в ОБОП города на имя руководителя этого подразделения.
   2-й экземпляр акта передан директору магазина N __ для принятия дальнейших мер.
   Подписи, Ф.И.О.:
   _______________ ______________
   __________________ _________________
   "УТВЕРЖДАЮ"

Директор

________________________

Подпись, Ф.И.О.

200 г.

  
  

5.26. ПАМЯТКА

по организации экономической безопасности на предприятии

молочной промышленности

  
   Наиболее ущербными для предприятия могут быть следующие правонарушения и корыстные злоупотребления:
  -- хищение - умышленное, завуалированное изъятие должностным или материально-ответственным лицом денег или материальных ценностей предприятия с целью обращения их в свою пользу либо в пользу других лиц;
  -- кража - умышленное, тайное изъятие работником или посторонним лицом денег или материальных ценностей предприятия с целью обращения их в свою пользу;
  -- мошенничество - умышленное завладение работником или посторонним лицом денежными средствами или материальными ценностями предприятия либо права на них, путём обмана или злоупотребления доверием с использованием фиктивных документов, логического или психологического внушения;
  -- фальсификация - умышленная подделка документов, продукции, сырья или материалов с целью мошенничества, незаконной конкуренции, введения партнера по бизнесу в заблуждение, создание излишков и др.;
  -- бесхозяйственность - небрежное отношение к хранению материальных ценностей предприятия, вследствие чего они приходят в негодность;
  -- халатность - небрежное или недобросовестное отношение должностного лица предприятия к выполнению своих функциональных обязанностей;
  -- расточительство - бесконтрольное использование сырья, материалов или энергоносителей предприятия;
  -- приписки - присвоение чужого труда или заведомо не произведенных объемов работ;
  -- простой - непредвиденное прекращение работы или оказания услуг в связи с отсутствием сырья, материалов, оборудования, энергоносителей, лицензий или специалистов;
  -- усушка - нарушение режима хранения сырья или продукции;
  -- пересортица - смешивание или подмена высококачественного товара низкокачественным, порченым или дешевым.
  -- пожар - уничтожение огнем или продуктами горения продукции и материальных ценностей;
  -- незаконная конкуренция - блокирование законной деятельности единопрофильного предприятия или выпуск некачественной продукции в упаковке конкурента, лишение предприятия сырья, энергоносителей и рынков сбыта или заключение заведомо ущербных договоров;
  -- диверсия - умышленный поджог, взрывы, порча, заражение продукции и др.;
  -- рэкет - вымогательство материальных ценностей либо права на них с угрозами применения насилия над потерпевшими или открытого уничтожения их имущества;
  -- рейдерство - незаконный силовой способ захвата предприятия или его имущества по фиктивным документам.
  
   Экономический успех и эффективное производство продукции достигается за счёт оптимальной внутренней и внешней организации работы предприятия:
  -- правильного выбора места расположения объекта, приближенности сырьевой базы, электро-, газо-, водоснабжения и канализации;
  -- оформления юридической документации на право собственности объекта, аренды, договоров поставок сырья и сбыта готовой продукции;
  -- внедрения прогрессивных технологий производства;
  -- правильного подбора, отбора, расстановки и воспитания кадров, а также постоянного официального, завуалированного или скрытого контроля за их работой, поощрения отличившихся и наказания нарушителей;
  -- реализации сверхнормативного оборудования, механизмов и материалов;
  -- контроля за работой оборудования, механизмов, а также всех звеньев производственного процесса;
  -- правильной организации оплаты труда в зависимости от норм, сроков и качества изготовленной продукции;
  -- строгого соблюдения норм расхода сырья и энергоносителей на единицу продукции;
  -- экономного использования денежных средств и материалов;
  -- оперативности в отгрузке и транспортировки продукции;
  -- организации приёма сырья по количеству и качеству, а также внедрение эффективных методик отбора проб для их анализа;
  -- оснащение объекта необходимыми средствами охраны и контроля;
  -- круглосуточного учёта доставки, выноса и вывоза товарно-материальных ценностей на объекте производства;
  -- снижения себестоимости производимой продукции;
  -- оформления договорных отношений с должностными и материально-ответственными лицами предприятия;
  -- систематизации закупки сырья и материалов;
  -- чёткого разграничения должностных, функциональных обязанностей и полномочий;
  -- организации сторожевой, экологической, противопожарной, санитарной и правовой охраны;
  -- своевременного выявления и устранения причин и условий, способствующих причинению материального вреда объекту, а также лиц причастных к этим обстоятельствам;
  -- профилактика травматизма при производстве продукции;
  -- борьба с хищениями, мошенничеством, кражами, бесхозяйственностью, халатностью, фальсификацией, расточительством, недостачами, незаконной конкуренцией, рэкетом и рейдерством;
  -- своевременное актирование ущербных явлений и проведение служебных расследований;
  -- соблюдение конфиденциальной информации и коммерческой тайны.
  
   Основными способами совершения корыстных и других злоупотреблений на объекте производства молочной продукции могут быть:
      -- Со стороны руководства предприятия:
      -- доведение объекта производства до банкротства и продажа его в свою пользу через подставных лиц;
      -- акционирование объекта, скупка контрольного пакета акций и продажа их заинтересованным лицам по спекулятивным ценам;
      -- дача взяток работникам контролирующих органов и другим лицам;
      -- получение взяток за выделение бесплатного жилья;
      -- создание дочерних и других предприятий и проведение через них ущербных для объекта производства коммерческих сделок с целью присвоения прибыли;
      -- соучастие в создании излишков продукции и неучтенная реализация;
      -- незаконное присвоение денег, выделенных на проведение презентаций и других мероприятий, которые фактически не проводятся;
      -- необоснованное завышение сумм премирование руководящих работников или премирование подставных лиц;
      -- хищение денег из фонда материального поощрения;
      -- необоснованная выплата единовременных пособий;
      -- нецелевое использование фонда социально-культурных мероприятий (ремонт личных квартир и др.).
   2. Заготовители молока:
  -- присвоение разницы денег между фактической закупочной ценой и суммой, указанной в отчётных документах;
  -- обман сдатчиков путём обмеривания и занижения жирности молока;
  -- завышение жирности молока (по предварительному сговору);
  -- смешивание молока с водой.
   3. Лаборанты:
  -- нарушение методики отбора проб молока на жирность (забор проб с верхних слоёв без предварительного взбалтывания молока в автоцистерне);
  -- получение взяток за фальсификацию анализа молока и продукции;
  -- халатность при производстве анализа (определение жирности молока наугад).
   4. Водители автоцистерн:
  -- приписывание километража и присвоение бензина;
  -- присвоение денег на фиктивный ремонт автоцистерны или покупку запасных частей;
  -- снятие сливок и сливочного масла после слива молока из цистерны, путём помещения в автоцистерну деревянных крышек, на которых оседает масло при транспортировке молока на длительное расстояние;
  -- смывание сливок со стенок цистерны с последующей сепарацией и получением от 3 до 5 литров продукции;
  -- оборудование скрытых ёмкостей в автоцистерне.
   5. Кладовщики:
  -- создание качественных и количественных излишков продукции за счёт обвешивания покупателей или обмана на пересортице;
  -- создание недостач продукции в пределах норм естественной убыли;
  -- сбыт излишков продукции за наличный расчёт;
  -- составление фиктивных актов на потери и брак.
   6. Отдел главного механика:
  -- настройка измерительного оборудования на недовложение фасованной продукции;
   7. Отдел снабжения и завхозы:
  -- закупка материалов и оборудования по завышенным ценам с обкатом денег или походом материалов;
  -- закупка одежды для личного пользования вместо спецодежды.
   8. Юристы:
  -- составление совместно с партнёрами по бизнесу заведомо ущербных договоров и получение определённых сумм вознаграждения.
   9. Кассиры:
  -- создание излишков денег по кассе путем неполной выдачи зарплаты и других платежей;
  -- неполное оприходование поступающих сумм денег в кассу;
  -- инсценирование или соучастие в ограблении касс.
   10. Бухгалтера:
  -- присвоение депонированной зарплаты путём перечислений её на своих родных и близких;
  -- составление фиктивных инвентаризационных описей совместно с кладовщиками с сокрытием истинного положения дел на складе;
  -- составление фиктивных актов на списание ценностей;
  -- начисление зарплаты на подставных лиц.
   11. Начальники строительно-ремонтных цехов:
  -- приписываниё объёмов фактически невыполненных работ;
  -- повторное включение в акты выполненных объёмов работ, за которые оплата уже произведена;
  -- необоснованное списание строительных материалов;
  -- оформление строительных работ, выполненных механизмами как исполненных вручную;
  -- составление фиктивных смет и актов выполненных работ.
   12. Подотчётники:
  -- представление активных оправдательных документов на получение подотчётных сумм.
   13. Технологи:
  -- фальсифицирование продукции, замена натуральных компонентов на искусственные и растительные, дорогостоящие - на дешевые;
  -- завышение качественных показателей готовой продукции.
   14. Рабочие и служащие:
  -- совершение мелких хищений сырья и продукции;
  -- расточительство сырья, энергоносителей, порча и бесхозяйственность.
   15. Сдатчики молока:
  -- завышение жирности молока путём смешивания с растительными добавками;
  -- завышение плотности молока за счёт добавки водяного отвара макаронных изделий, соли и др.
  -- снижение кислотности молока за счет добавки соды.
   16. Мошенники:
  -- получение продукции по фиктивным договорам, доверенностям, паспортам, использование поддельных госномеров на автотранспорт на вывоз продукции.
   17. Охранники:
  -- вступление в преступный сговор с расхитителями и мошенниками.
   18. Незаконные конкуренты:
  -- продажа фальсификата, использование упаковки производителя.
   19. Магазины:
  -- несвоевременный расчёт за продукцию, полученную под реализацию, составление фиктивных претензий на отпуск якобы порченой продукции.
   20. Рейдеры:
  -- втягивание предприятия в долги, объявление их банкротом и обращение на взыскание на собственность предприятия через суд.
   21. Вымогатели:
  -- поиск компрометирующих материалов на руководство предприятия, проведение преступных комбинаций (подставление проституток, шантаж) и требование доли дохода от деятельности предприятия.
   22. Контролирующие органы:
  -- выявление нарушений налогового законодательства, санитарно-гигиенических требований, безопасности труда, противопожарной безопасности и др.;
  -- блокирование деятельности предприятия;
  -- требование спонсорских проплат на развитие своих служб, а в отдельных случаях - взяток.
  

Перечень мер по обеспечению экономической безопасности

   1. Обеспечить организацию безопасности и защиты предприятия путём создания совета и комиссии, а также соответствующей службы.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
      -- Выявить обстоятельства угроз причинения материального вреда предприятию, разработать индивидуальные методики их устранения.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   3. Составить и утвердить график работы комиссии и службы безопасности по актированию причин и условий угроз причинения материального вреда предприятию.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   4. Информационно обеспечить работу руководства предприятия и службы безопасности относительно причин и условий экономического вреда на территории объекта.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   5. Работникам службы безопасности предприятия вменить в обязанности проведение общей и индивидуальной профилактики корыстных злоупотреблений, предупреждение бесхозяйственности, фальсификации, халатности, расточительства, приписок, а также незаконной конкуренции, промышленного шпионажа, диверсии, рэкета и рейдерства.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   6. Разработать и заключить контракты с работниками предприятия, вменяя в обязанности:
  -- экономию сырья, материалов, энергоносителей и др.;
  -- соблюдение установленных на объекте режимных требований;
  -- систематическое повышение профессионального уровня;
  -- сохранность коммерческой тайны и конфиденциальной информации;
  -- соблюдение пожарной, технической и санитарной безопасности;
  -- своевременное информирование непосредственного руководства или службы безопасности предприятия об угрозе причинения вреда предприятию;
  -- о материальной ответственности виновного зарплатой или имуществом за причинение вреда и др.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   7. Составить и подписать договора о материальной ответственности с материально-ответственными лицами, должностные инструкции и функциональные обязанности с руководством, инженерно-техническими работниками и служащими.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   8. Организовать в местах приёмки сырья, производства, хранения и сбыта продукции официальный, завуалированный, скрытый технический или электронный контроль.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   9. Своевременно проводить завуалированные встречные и взаимные проверки коммерческих сделок с партнерами по бизнесу.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   10. Проводить воспитательную работу среди работников предприятия по строгому и неуклонному соблюдению действующего законодательства, а также приказов, инструкций и распоряжений руководства.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   11. Производить периодические выборочные проверки учёта и хранения материальных ценностей на складах и в цехах.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   12. Организовать надлежащий учёт и хранение материальных ценностей на предприятии.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   13. Ежегодно представлять отпуска кладовщикам с полной передачей материальных ценностей.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   14. По истечению учётного года проводить полную инвентаризацию материальных ценностей предприятия.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   15. Составить перечень сведений и документов, которые содержат конфиденциальную информацию, ознакомить под роспись лиц, имеющих доступ к такой информации.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   16. Составить памятки работникам предприятия на случай возникновения экстремальных ситуаций на рабочем месте и угроз причинения материального ущерба предприятию, жизни и здоровью его работников.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   17. Осуществить комплекс мероприятий по технической укрепленности периметра предприятия, проходной, мест хранения денег и материальных ценностей, а также кабинетов руководства.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   18. Установить навесной миксер для взбалтывания молока при отборе проб в лаборатории.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   19. Проводить периодический контрольный отбор проб молока для лабораторных исследований.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   20. Осуществлять встречную и взаимную проверку договоров и актов выполненных работ, а также закупки с фактическими затратами денежных средств, материальных ценностей и рабочего времени.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   21. Организовать изучение личности материально-ответственных и должностных лиц на вменяемость, честность и способность профессионально исполнять свои обязанности.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   22. Постоянно изучать, анализировать и прогнозировать складывающуюся внешнюю экономическую, политическую и криминогенную обстановку, в которой работает предприятие.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   23. Создать информационные базы компьютерных данных о недобросовестных партнерах по бизнесу, клиентах и лицах, занимающихся корыстными преступлениями.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   24. Организовать патрулирование территории предприятия с целью пересечения краж, нарушения пожарной, экологической, санитарной и технической безопасности, а также контроль за состоянием сохранности материальных ценностей, дисциплины труда и порядка.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   25. Опечатывать служебные кабинеты, сейфы и помещения, в которых хранятся документы и материальные ценности.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   26. Ввести строгий пропускной режим и контроль за доставкой на предприятие грузов, выносом и вывозом материальных ценностей через проходную.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   27. Завести журнал учета посещений предприятия проверяющими контролирующих и правоохранительных органов, требовать от них направления на проверку.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
  
  
  
  
   "УТВЕРЖДАЮ"

Директор

________________________

Подпись, Ф.И.О.

200 г.

5.27. ИНСТРУКЦИЯ

о пожарной безопасности в помещении банка

1. Общие положения

   1.1. Настоящая Инструкция разработана на основании Закона Украины "О пожарной безопасности" со всеми изменениями и дополнениями, а также с учётом "Правил пожарной безопасности в Украине".
   1.2. Цель настоящей Инструкции - охрана жизни и здоровья работников и клиентов банка, сохранности помещений банка, а также прилегающих к нему помещений, материальных ценностей и окружающей среды.
   1.3. Пожарная безопасность является одним из главных элементов деятельности банка, его должностных лиц и работников. Соблюдение правил пожарной безопасности отражается в коллективном договоре, уставе банка, контрактах и договорах.
   1.4. Обязанность пожарной безопасности возлагается на руководителя банка или уполномоченное лицо.
   1.5. Пожарная безопасность обеспечивается проведением организационно-практических и технических мероприятий, направленных на своевременное выявление и устранение причин и условий возникновения пожаров, их тушения и внедрения технических средств защиты, а также своевременным вызовом пожарных подразделений к месту чрезвычайного происшествия.
   1.6. Соблюдение настоящей Инструкции обязательно для всех работников банка и его посетителей.
   1.7. Руководители структурных подразделений банка ознакомляют с Инструкцией вновь принятых на работу подчинённых под роспись в журнале вводных инструктажей.

2. Обязанность руководителя банка или уполномоченного им лица, а также арендаторов:

   2.1. Разработать комплексные мероприятия по обеспечению пожарной безопасности, внедрять технические средства защиты.
   2.2. В соответствии с Законом Украины "О пожарной безопасности" и другими нормативными актами разрабатывать и утверждать инструкции, приказы, памятки и другие документы, регламентирующие деятельность банка в этом направлении.
   2.3. Обеспечивать соблюдение противопожарных требований, норм, правил, предписаний и постановлений органов государственного пожарного надзора.
   2.4. Организовывать обучение работников правилам пожарной безопасности и пропаганду мероприятий по их обеспечению.
   2.5. Укомплектовать и содержать в исправном состоянии средства противопожарной защиты, оборудование и инвентарь, не допускать их использования не по назначению.
   2.6. Предоставлять по требованию государственного пожарного надзора ведомости и документы о состоянии пожарной безопасности учреждения, реализовывать мероприятия по внедрению автоматических средств выявления и тушения пожаров, своевременно информировать пожарную охрану о неисправности системы противопожарной защиты.
   2.7. Проводить служебные расследования причин и условий пожара, определять суммы материального ущерба и выявление виновных лиц.
   2.8. Не реже одного раза в месяц проводить обследование состояния компьютерной и оргтехники по выявлению и устранению угроз пожара.
   2.9. Запрещать хранение в помещении банка взрывоопасных и легковоспламеняющихся веществ, а также курение на рабочих местах.
   2.10. Не допускать эксплуатацию системы электроснабжения и офисной техники в неисправном состоянии.
   2.11. Вносить в договоры аренды вопросы разграничения обязательств по обеспечению пожарной безопасности арендуемого помещения.
   2.12. Немедленно сообщать в пожарную охрану о случаях возникновения пожара и принимать меры по его ликвидации, спасению людей и имущества.

3. Организационные мероприятия по обеспечению пожарной безопасности

   3.1. Руководитель банка обязан определить функциональные обязанности работников по обеспечению пожарной безопасности и назначить ответственных лиц за эту работу.
   3.2. Приказом по банку ввести противопожарный режим, определить место для курения, а также порядок осмотра помещения банка после окончания работы с целью выявления обстоятельств, способствующих угрозам возникновения пожара, указать время и место проведения занятий по пожарной безопасности. Кроме того, назначить ответственное лицо за данной деятельностью в банке.
   3.3. Организовать прохождение пожарно-технического минимума всеми работниками банка и провести их индивидуальные инструктажи на каждом рабочем месте. Запрещать допуск к работе лиц, которые не прошли обучение, противопожарные инструктажи и проверку знаний по вопросам пожарной безопасности.
   3.4. Копию приказа с основными положениями о противопожарной безопасности вывесить в установленном месте.
   3.5. Разработать и вывесить в установленном месте план эвакуации работников банка.
   3.6. У телефона на посту охраны на видном месте вывесить табличку с номерами телефонов пожарной охраны, милиции, скорой помощи и газовой службы.
   3.7. Вывесить список должностных лиц и работников банка, которых необходимо вызвать в случае чрезвычайного происшествия, а также их домашние адреса и контактные телефоны.
   3.8. Для работников охраны разработать функциональные обязанности, установить контроль за соблюдением в помещении банка противопожарного режима, разработать памятку о порядке действий на случай возникновения пожара, о приёмах применения средств пожаротушения, вызова пожарной части и руководства администрации банка.
   3.9. Не реже одного раза в полугодие проводить практические тренировки работников банка с отработкой действий на случай пожара.
   4. Основные требования пожарной безопасности в помещении банка
   4.1. В местах, оборудованных для курения, установить урну из несгораемого материала.
   4.2. Не допускать сжигания листьев, тары и бумаги путём разведения открытых костров на расстоянии ближе 15 метров от домостроения. Предусмотреть сжигание ненужных документов в специальных металлических печках.
   4.3. Запрещать уборку помещения с применением бензина и других легковоспламеняющихся веществ, а также отогревать замерзшие трубы паяльными лампами и открытым огнём.
   4.4. Не перекрывать оборудованием эвакуационные выходы.
   4.5. Определить необходимое количество средств пожаротушения для помещения банка (огнетушителей, пожарных вёдер, воды, песка, совковых лопат, багров, топоров и одеял).
   4.6. Запрещать заполнение помещения банка посетителями сверх установленных норм (не менее 0,75 м2 на одно лицо), а также уменьшение ширины проходов, установки в проходах дополнительных кресел, применение свечей, бенгальских огней и др.
   4.7. Во время проведения новогодних праздников не следует устанавливать ёлку на проходах, нельзя также использовать гирлянды без понижающего трансформатора, применять лампочки до 12 вольт, напряжение лампочек не должно превышать 25 вольт, электропроводка к лампочкам должна быть гибкой, с медными жилами и подключаться только последовательно со штепсельным соединением. В случаях искрения проводов иллюминация должна быть немедленно отключена. Не допускается украшение ёлок свечами, огнеопасными игрушками, марлей и ватой, не обработанной огнезащитными средствами.
   4.8. В помещениях, которые имеют один эвакуационный выход, разрешается одновременно находится не более 50 человек.
   4.9. Двери на пути эвакуации должны открываться в направлении выхода из помещения. Допускается сооружение дверей, которые открываются во внутрь помещения, в случае одновременного нахождения не более 15 человек. При наличии людей в помещении, двери эвакуационных выходов должны закрываться изнутри помещения только на легко открывающийся запор.
   4.10. В помещении оборудуется эвакуационное освещение, которое включается с наступлением темноты.
   4.11. На случай отключения электроосвещения работники учреждения должны быть обеспечены электрическими фонарями.

5. Общие требования пожарной безопасности к инженерному оборудованию

   5.1. Офисная техника, светильники и электропроводка должны иметь аппаратуру защиты от короткого замыкания и аварийные режимы.
   5.2. Электрические предохранители должны быть калиброваны, использование самодельных предохранителей запрещается.
   5.3. Кабеля и светильники должны быть изготовлены из несгораемых материалов.
   5.4. Электронагревательные приборы и оргтехника должны включаться в электросеть только с помощью исправных штепсельных соединений.
   5.5. Запрещается применение электронагревательных приборов в архивах.
   5.6. Температура внешней поверхности электронагревательных приборов не должна превышать 850 С.
   5.7. Запрещается:
  -- эксплуатация кабелей и проводки с пробитой изоляцией и неизолированными жилами;
  -- применение самодельных нагревательных приборов;
  -- использование неисправных розеток и выключателей;
  -- применение самодельных удлинителей;
  -- оставление без присмотра при выходе из помещения включенных в электросеть нагревательных приспособлений, телевизоров, компьютеров и другой оргтехники;
  -- использование без несгораемых подставок бытовых электронагревательных приспособлений (утюгов, чайников, кипятильников);
  -- заклеивание отдельных участков электропроводки бумагой и горючими тканями.
   5.8. Все электроприборы должны быть занулены или заземлены.
   5.9. Все электроприборы и установки после окончания работы должны быть отключены от напряжения, за исключением дежурного освещения.
   5.10. Помещение должно быть оснащено приспособлением для защиты от молний.
   5.11. Ответственное лицо за противопожарное состояние обязано:
  -- организовать проведение профилактических осмотров, осуществлять плановые и предупредительные ремонты оргтехники, компьютеров и электросетей, а также своевременно устранять нарушения, которые могут привести к пожару;
  -- обеспечивать правильное использование оргтехники, нагревательных приборов, кабелей и электропроводки, а также содержать в исправном состоянии защитные устройства от коротких замыканий, перегрузок и других опасных режимов работ;
  -- организовать обучение и инструктаж работников по вопросам пожарной безопасности во время эксплуатации оргтехники и нагревательных приборов.
   5.12. При отсутствии в штате банка специалиста-электротехника, руководитель этого банка должен заключить договор со специализированным предприятием на плановое техническое обслуживание системы электропроводки, бытовой, компьютерной и другой офисной техники.

6. Требования по содержанию технических средств противопожарной защиты

   6.1. Установить пожарную сигнализацию и систему пожаротушения, если в этом имеется необходимость.
   6.2. Содержать пожарную сигнализацию и установку автоматического пожаротушения в рабочем состоянии. Это достигается:
  -- проведением технического обслуживания;
  -- материально-техническим обеспечением, с целью своевременного обновления узлов и деталей установки;
  -- разработкой памяток для обслуживания установки работниками банка.
   6.3. Аппаратура и оборудование должны отвечать действующим стандартам, техническим условиям, документации завода-изготовителя, иметь сертификат качества и не иметь дефектов.
   6.4. Все установки должны находиться в постоянной готовности. Организация, которая занимается их техническим обслуживанием, несёт ответственность, если установка не сработала во время пожара.
   6.5. Каждое предприятие должно обеспечиваться необходимым количеством воды для пожаротушения. Руководство банка или ответственное лицо обязаны знать местонахождение пожарного гидранта, крышки люков колодцев подземных пожарных гидрантов должны быть очищены в зимнее время от снега и льда. Пожарный гидрант обозначается буквами "ПГ".
   6.6. Помещения учреждения должны быть обеспечены огнетушителями, покрывалами из несгораемого теплоизоляционного полотна, пожарными вёдрами, баграми, топорами, совковыми лопатами, ящиком с песком, бочкой с водой. Огнетушители следует устанавливать в легкодоступных и заметных местах (в коридоре, у выхода из помещения), они должны быть расположены на стене на высоте не более 1,5 метра от пола. Каждый огнетушитель должен иметь учётный инвентарный номер, пломбы на устройстве ручного пуска, бирки и маркировку.
   6.7. Ответственность за своевременное и полное оснащение помещения огнетушителями и другими средствами пожаротушения, а также обеспечение их технического обслуживания и обучение работников правилам использования огнетушителей, возлагается на собственника банка или арендатора согласно договора аренды.

7. Основные требования пожарной безопасности, предъявляемые к

помещению банка

   7.1. Помещение, в котором установлена компьютерная техника и электронно-вычислительные машины, должно быть отделено противопожарными стенами.
   7.2. Магнитные ленты, пакеты и диски следует хранить в отдельных помещениях и в металлических хранилищах.
   7.3. Персональные компьютеры должны устанавливаться на несгораемые подставки, кроме того, они должны отключаться после окончания работы.
   7.4. Не реже одного раза в квартал необходимо очищать от пыли оргтехнику, персональные компьютеры и каналы прокладки кабелей.
   7.5. Запрещается оставлять без присмотра включенную в электрическую сеть электронную аппаратуру и нагревательные приборы.
   7.6. Архив должен находиться в помещении с противопожарными стенами, двери должны быть изготовлены и установлены в противопожарном исполнении.
   7.7. Стеллажи изготавливаются из несгораемых материалов.
   7.8. Проходы между стеллажами и стеной должны быть не менее 0,8 м, главный проход - 1,2 м, а расстояние между торцами стеллажей и стеной - 0,45 м.

8. Порядок действия работников банка в случае пожара

   8.1. Каждый работник, в случае выявления пожара или обнаружения запаха дыма, гари, резкого повышения температуры в помещении, обязан немедленно сообщить об этом в пожарную часть по телефону "01", назвав при этом объект возгорания, адрес, количество этажей в здании, наличие оставшихся людей в зоне возгорания, а также сообщить свои Ф.И.О. и принять меры по ликвидации возгорания, спасению людей и имущества.
   8.2. В случае пожара охранник банковского помещения обязан немедленно:
  -- сообщить по номеру телефона "01" о возгорании по адресу "________" и о наличии оставшихся в зоне огня работников, а также свои Ф.И.О.;
  -- срочно отключить подачу электроэнергии путём нажатия на рубильник или выключатели;
  -- если это возможно, накрыть противопожарным покрывалом место возгорания и ограничением доступа воздуха ликвидировать очаг горения;
  -- организовать работников банка на наполнение водой пустых вёдер для залива очага возгорания;
  -- снять огнетушитель, выдернуть пломбу, включить редуктор и направить струю пены на очаг возгорания;
  -- организовать свободный выход работников из офисного помещения путём открытия прохода в дверях и окнах;
  -- позвонить по телефонным номерам "03" и "04" - вызвать скорую помощь и газовую службу;
  -- обеспечить эвакуацию пострадавших, предупредив удушье дымом и ожоги;
  -- вынести из зоны огня деньги и документы, а также организовать с помощью работников банка охрану на улице;
  -- эвакуировать из зоны огня компьютеры, оргтехнику и другое имущество;
  -- вызвать на работу руководство и работников банка;
  -- отключить газоснабжение дома;
  -- уведомить соседей квартир и домов, которые прилегают к офисному помещению, о необходимости эвакуации в безопасное место;
  -- уточнить наличие в этих квартирах людей, не способных к эвакуации (престарелых, больных и детей);
  -- организовать встречу пожарной части, обеспечить их беспрепятственный подъезд к помещению банка, сообщив старшему группы пожарного расчёта о месте и возможных причинах возгорания.
   8.3. Руководитель банка обязан:
  -- перепроверить вызов пожарной охраны (продублировать сообщение), доложив о чрезвычайном происшествии собственнику;
  -- обеспечить соблюдение техники безопасности работниками банка при пожаротушении;
  -- организовать работников на спасение жителей прилегающих домов, предупредить отравление продуктами горения и обеспечить их эвакуацию в безопасное место;
  -- при необходимости удалить за пределы опасной зоны всех работников и жителей, задействованных на ликвидации пожара, если в этом имеется необходимость;
  -- проконтролировать отключение электроэнергии и газоснабжения домостроения;
  -- вызвать работников банка на работу;
  -- организовать встречу подразделений пожарной охраны, обеспечить их подъезд к месту пожара специальным автотранспортом, охарактеризовать объект возгорания.
   8.4. Главный бухгалтер банка обязан:
  -- организовать эвакуацию договоров и бухгалтерских документов в безопасное место и обеспечить их охрану;
  -- вынести из очага возгорания компьютерный банк бухгалтерских данных или дубликат дискет (дисков) с данной программой, которая ежемесячно пополняется.
   8.5. Начальник кредитного отдела обязан организовать:
  -- вынос из зоны возгорания в безопасное от огня место оригиналы договоров кредита, залога, поручительства, гарантии и страховок;
  -- защитить от огня кредитные дела.
   8.6. Начальник отдела кадров обязан вынести из зоны возгорания трудовые книжки работников банка, их личные дела и приказы.
   8.7. Заведующий хранилищем и кассой обязан обеспечить сохранность от уничтожения огнём денежных средств и других ценностей.
  

9. Ответственность за нарушение настоящей инструкции

   9.1. Должностные и физические лица, виновные в нарушении настоящей инструкции, несут административную или уголовную ответственность, устраняют материальный и моральный вред потерпевшим.
   9.2. За неисполнение предписаний органов государственного пожарного надзора должностные лица привлекаются к штрафу.
  
   Начальник отдела безопасности ___________________

Подпись, Ф.И.О.

  
   Исполнено: 2 экз.
   1-й - в дело;
   2-й - на пост охраны.

5.28. ПРИКАЗ

о введении режима противопожарной безопасности

   "____" ____________ 200_г. ________________________

Населённый пункт

  
   В соответствии с требованиями Закона Украины "О пожарной безопасности",

ПРИКАЗЫВАЮ:

   1. С "___" ___________ 200_ г. в помещении кредитного союза "_________________" ввести режим противопожарной безопасности.
   2. Ответственным за выполнение режимных требований назначаю _______________________.
   Ф.И.О.
   3. Разработать инструкцию и памятку по противопожарной безопасности в кредитном учреждении, а также план эвакуации работников, уставных документов, денежных и материальных ценностей.
   4. Разработать функциональные обязанности каждого работника на случай возникновения пожара в офисном помещении.
   5. Работникам кредитного союза строго соблюдать нормы противопожарного порядка в офисном помещении.
   6. Провести вступительный противопожарный инструктаж.
  
   С приказом ознакомить всех работников кредитного союза.
  
   Председатель правления ________________

Подпись, Ф.И.О.

"УТВЕРЖДАЮ"

Директор завода __________ подпись, Ф.И.О.

"_____" ____________ 200_ г.

5.29. ПЛАН

организационно-практических мероприятий по противопожарной безопасности в офисном помещении

   С целью обеспечения противопожарной безопасности в помещении учреждения юридического лица, защиты от огня, предотвращения удушья и отравления продуктами горения работников и посетителей, а также жителей, проживающих в квартирах, прилегающих к офисному помещению, предупреждения применения к руководству уголовных, административных, гражданско-правовых и других судебных санкций, необходимо осуществить следующие предупредительно-профилактические мероприятия.
   1. Работникам офисного помещения изучить и сдать зачёты ответственному лицу по следующим вопросам противопожарной безопасности:
  -- закон Украины о пожарной безопасности с изменениями и дополнениями;
  -- правила пожарной безопасности в Украине;
  -- инструкция о пожарной безопасности в офисном помещении;
  -- действующее уголовное законодательство о правонарушениях, связанных с противопожарным законодательством и подзаконными актами.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
   2. Провести занятия с работниками предприятия по следующим темам:
  -- мероприятия пожарной безопасности в офисном помещении;
  -- мероприятия пожарной безопасности на рабочем месте;
  -- оповещение о пожаре и вызов противопожарной службы;
  -- средства пожаротушения, противопожарное оборудование и инвентарь, порядок его использования во время пожара;
  -- действия работников помещения во время пожара.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
   3. В помещении учреждения юридического лица ввести режим противопожарной безопасности. С этой целью необходимо:
  -- издать приказ по учреждению о введении режима противопожарной безопасности;
  -- назначить ответственное лицо по организации и контролю за соблюдением правил, инструкций и памяток по противопожарной безопасности;
  -- отразить факт введения режима противопожарной безопасности в коллективном договоре, в трудовых контрактах с работниками учреждения, а также в договоре аренды;
  -- допускать к работе лиц только после сдачи зачётов по знаниям противопожарной безопасности и порядке практических действий на случай возникновения пожара;
  -- в пожароопасных местах вывесить памятки по выполнению технологических операций, работ и профилактических мероприятий, связанных с этими работами.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   4. Укомплектовать помещение первичными средствами пожаротушения:
  -- двумя огнетушителями (пенным, ёмкостью 10 л или порошковыми, ёмкостью по 5 л), установить один из них на стене в общем зале, другой - в коридоре возле поста охраны;
  -- двумя покрывалами размером не менее 1х1м из несгораемого теплоизоляционного полотна или из грубой хлопковой ткани (одно из них хранить в бухгалтерии, другое - в архиве);
  -- двумя пожарными ведрами ёмкостью по 8 литров, которые хранить у крана с водой;
  -- наполнить водой ёмкость от 30 до 40 литров и хранить её в доступном месте;
  -- топором, двумя совковыми лопатами, ломом и багром, которые хранить в шкафу помещения бытовой комнаты.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: -
  
   5. Провести осмотр офисного помещения, оргтехники и технических средств с целью выявления причин и условий, способствующих угрозам возникновения пожара.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: ежемесячно
  
   6. Проверить готовность работы пожарной сигнализации.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: ежемесячно
  
   7. С работниками учреждения и вновь принятыми организовать проведение инструктажей по вопросам противопожарной безопасности. Такие инструктажи проводить в период приёма на работу, в т.ч. вступительные, первоначальные и повторные, ежегодные.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: ежемесячно
  
   8. В ходе организации выполнения работ с повышенной пожарной опасностью, связанной с угрозами причинения вреда жизни и здоровью работников, задействованных на таких работах, целесообразно:
  -- издать приказ о производстве работ, в котором указать Ф.И.О. исполнителей, ответственное лицо за разработку технологии безопасного выполнения работы и проведение инструктажей по технике безопасности каждого работника под роспись;
  -- обеспечить работников средствами индивидуальной защиты, необходимым инструментом и приспособлениями.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: ежемесячно
  
   9. Определить место для курения работников офисного помещения, обеспечить это место несгораемой урной для окурков.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: ежемесячно
  
   10. Изучить практику и случаи применения к руководству предприятий уголовных, административных и гражданско-правовых санкций за нарушение норм и правил противопожарной безопасности.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: ежемесячно
   11. Завести журнал регистрации инструктажей по противопожарной безопасности.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: ежемесячно
  
   12. Разобраться в особенностях порядка проведения служебных расследований по вопросам нарушений правил противопожарной безопасности, а также документирования и актирования незаконных действий.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: ежемесячно
  
   13. Направить в государственный пожарный надзор заявление о выдаче разрешения на начало работы учреждения и аренды помещения. К заявлению прилагается копия договора аренды, а при необходимости проводится экспертиза противопожарной безопасности помещения. По результатам такой экспертизы составляется заключение, которое также прилагается к заявлению.
   Исполнитель: -
   Срок исполнения: ежемесячно
  
   Начальник отдела безопасности ____________________

Подпись, Ф.И.О.

"УТВЕРЖДАЮ"

Председатель правления

кредитного союза "____________"

Подпись, Ф.И.О.

5.30. Вступительный противопожарный инструктаж

   "____" ____________ 200_ г. приказом председателя правления в помещении кредитного учреждения введён режим противопожарной безопасности. Ответственным за соблюдением правил пожарной безопасности, председатель правления назначил себя и обязал всех работников и клиентов строго соблюдать эти правила.
   Угрозы возникновения пожара в помещении кредитного союза могут исходить из следующих причин:
  -- замыкание электропроводки в сети;
  -- короткое замыкание повреждённых или передавленных соединительных электрошнуров оргтехники или оборудования;
  -- бесконтрольное использование бытовых нагревательных приборов;
  -- курение на рабочем месте;
  -- хранение легковоспламеняющихся веществ;
  -- неосторожное обращение с огнем;
  -- использование неисправной иллюминации, фейерверков.
   Наиболее пожароопасным является архив и бухгалтерия в связи с хранением в этих помещениях документов.
   Средства пожаротушения в помещении учреждения:
  -- огнетушители, один из которых находится в общем зале приёма клиентуры, второй - у охранника;
  -- бачок с водой или ведро у рукомойника;
  -- одеяло (находится в бытовой комнате).
   При обнаружении признаков горения необходимо:
  -- на электрощите отключить переключатели электроснабжения помещения кредитного союза;
  -- установить место возгорания и источник горения;
  -- оценить обстановку и площадь возгорания;
  -- сообщить по телефону "01" о пожаре и/или начать тушение очага возгорания своими силами;
  -- приступить к эвакуации работников, денежных средств, документов, оргтехники и др.;
  -- объявить сбор работников для ликвидации последствий пожара.
   За нарушение противопожарных правил предполагается дисциплинарная, административная и уголовная ответственность.
  
   Начальник безопасности кредитного союза ____________________
   Подпись, Ф.И.О.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

  
  
      -- Андрощук Г.А., Давыдов И.Ю. Предпринимательство и безопасность. - Киев: "Знания", 1993. - 27 с.
      -- Андрощук Г.А., Крайнев П.П. Экономическая безопасность предприятия, защита коммерческой тайны. - Киев:. "Видавничий дiм", 2000. - 400 с.
      -- Беленький С.Я. Как обеспечить реальную защиту информации, циркулирующей в компьютерной сети вашего предприятия // Бизнес и безопасность. - 2000. - N5. - С. 32-33.
      -- Белкин Р.С., Зуйков Г.Г., Гинзбург А.Я. Криминалистика. - Москва: НИИ ВШМВД СССР., 1989. - Т.1. - 375 с., Т.2. - 478 с.
      -- Боскин А.Л., Волочай Е. Как предпринимателю защитить свои права // Бизнес и безопасность. - 1999. - N2. - С. 7.
      -- Брягин О.В. Коммерческий рынок безопасности Украины с точки зрения психоанализа // Бизнес и безопасность. - 2000. - N1. - С. 1-6.
      -- Брягин О.В. Организованная преступная группа - источник угрозы N1 для средней украинской фирмы // Бизнес и безопасность. - 2000. - N2. - С. 1-5.
      -- Брягин О.В. Развитие коммерческого рынка безопасности в Украине // Бизнес и безопасность. - 2000. - N4. - С. 23-24.
      -- Варава А. Планы о походах на карманы //"BOS Вest of security". - 2004. - N 4. - С. 16-19.
      -- Винберг А.И., Зотов Б.Л., Митричев С.П. и др. Криминалистика. -Москва: "Юридическая литература", 1989. - 534 с.
      -- Волочай Е. Как предпринимателю защитить свои права // Бизнес и безопасность. - 1999. - N1. - С. 1-2.
      -- Волочай Е. Так существует ли моральный вред для юридического лица? // Бизнес и безопасность. - 2000. - N2. - С. 23-24.
      -- Волочай Е., Волочай С. Коррумпированные чиновники вывели Украину на третье место в мире // Бизнес и безопасность. - 2000. - N5. - С. 15.
      -- Гасанов Р.М. Шпионаж и бизнес. - Москва: ТООПКФ "Смачи", 1993. - 320 с.
      -- Голубєв В.О. Захист банкiвських автоматизованих систем // Бизнес и безопасность. - 2000. - N1. - С. 16-18.
      -- Гончар В.К. Защита автомобиля от взрыва // Бизнес и безопасность. - 2000. - N2. - С. 1-3.
      -- Гончар В.К. Системи контролю пiдозрiлих предметiв // Бизнес и безопасность. - 1999. - N2. - С. 20-21.
      -- Донцов А.И., Жуков Ю.М., Петровская Л.А. Введение в практическую социальную психологию. - Москва: "Смысл", 1996. -373 с.
      -- Закон Украины "О банках и банковской деятельности" // ВВС, 1991. -N 25. - С. 281.
      -- Закон Украины "О борьбе с коррупцией" // ВВС, 1995. - N 34. - С. 266.
      -- Закон Украины "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины (об усилении правовой защиты граждан и внедрении механизмов реализации конституционных прав граждан на предпринимательскую деятельность, личную неприкосновенность, безопасность чести, достоинства лица, правовую помощь, защиту)" // ВВС, 2005. - N 10. - С. 187.
      -- Закон Украины "О защите информации в автоматизированных системах" // ВВС, 1994. - N 80. - С. 94.
      -- Закон Украины "О защите от недобросовестной конкуренции" // ВВС, 1993. - N 36. - С. 164.
      -- Закон Украины "О защите прав потребителей" // ВВС, 1991. - N 30. - С. 380.
      -- Закон Украины "О информации" // ВВС, 1992. - N 48. - С. 650.
      -- Закон Украины "О исполнительном производстве" // ВВС, 1999.
      -- Закон Украины "О кредитных союзах" // ВВС, 2002. - N 15. - С. 101.
      -- Закон Украины "О милиции" // ВВС УССР, 1990. - N 4. - С. 20.
      -- Закон Украины "О предпринимательстве" // ВВС, 1991. - N 14. - С. 168.
      -- Закон Украины "О предприятиях в Украине" // ВВС, 1991. - N 24. - С. 272.
      -- Закон Украины "Об обращении граждан" // ВВС, 1996. - N 47. - С. 256.
      -- Закон Украины "Об оперативно-розыскной деятельности" // ВВС, 1992. - N 22. - С. 304.
      -- Закон Украины "Об охране труда" // ВВС, 2005. - N 49. - С. 668.
      -- Зубенко А.Н. Береги автомобиль //"BOS Вest of security". - 2004. - N 4. - С. 47-50.
      -- Зубок Н.И., Зубок Р.Н. Безопасность предпринимательской деятельности. - Киев: "Истина", 2004. - 138 с.
      -- Иванов В.Д. Ответственность за покушение на преступление. Караганда. ВШМВД СССР. - 1989. - 119 с.
      -- Кафарский В.И., Бандурко А.М. Проект Закона Украины "О частной детективной деятельности". - Реестр 5380. - 2004.
      -- Киселев А.П. Основы бизнеса.- Киев: "Высшая школа", 1998. - 191с.
      -- Козлов С.Б., Иванов Е.В. Предпринимательство и безопасность. -Москва: Агентство НТИ, 1991.- Часть 1 и 2. - 507 с., Часть 3. - 397 с.
      -- Комаха А. Стратегия и тактика "Наименьшего сопротивления" в условиях коррупции // Бизнес и безопасность. - 2000. - N4. - С. 20-21.
      -- Конституция Украины. -Харьков: "Парус". - 2003.
      -- Лановой В.Е. Безопасности никогда не бывает много // Бизнес и безопасность. - 1999. - N4. - С. 1-2.
      -- Лесенко Г.Г. Вступительный инструктаж по охране труда // Библиотека журнала "Охрана труда": Киев, 2002. - С. 69-134.
      -- Мантулин В. Комплексная экономическая безопасность // Бизнес и безопасность. - 1999. - N3. - С. 27-28.
      -- Матвеев В., Кузнецов В. Кадровая документация. - Харьков: Издательский дом "Фактор", 2005. - 364 с.
      -- Мельник М.И., Хавронюк М.И. и др. Научно-практический комментарий уголовного кодекса Украины. - Киев: "Аттика", 2004. -1054с.
      -- Нисис М.Н., Гринкруг Г.Н. Справочник по технике безопасности. - Киев: "Будiвельник", 1999. - 176 с.
      -- Орлов Г.Г. Охрана труда в строительстве. - Москва: "Высшая школа", 1984. - 337 с.
      -- Основы Бухгалтерского учета и судебно-бухгалтерская экспертиза // Лекции Горьковской ВШ МВД СССР. - 1986. - 300 с.
      -- Переслечин В.И. Экономический анализ деятельности промышленных предприятий. - Москва: "Мысль". - 1992. - 313 с.
      -- Постановление Кабинета Министров Украины. - N 510. "О создании Государственной службы с экономической преступностью". - 1993.
      -- Постановление Кабинета Министров Украины. - N 611. "О перечне ведомостей, не составляющих коммерческой тайны". - 1993.
      -- Постановление Кабинета Министров Украины. - N 615. "О мерах совершенствования охраны объектов государственной и других форм собственности". - 1993.
      -- Постановление Кабинета Министров Украины. - N1153. "Об утверждении примерной инструкции делопроизводства в министерствах, других центральных органах исполнительной власти, Совета Министров Автономной Республики Крым, местных органах исполнительной власти". - 1997.
      -- Райзберг Б.А. Основы бизнеса. Учебное пособие. - Москва: "Ось - 89", 2000. - 189 с.
      -- Роина О.М., Кривенко О.А. Законодательство Украины о пожарной безопасности. - Киев: КНТ, 2004. - 346 с.
      -- Салтевский М.В. Криминалистика. // Национальная академия внутренних дел Украины. - Киев: Кондор, 2006. - 586 с.
      -- Селиванов Н.А., Теребилов В.И. Первоначальные следственные действия. - Москва: Юридическая литература, 1996. - С. 209-227.
      -- Сосин А.С. Создание служб безопасности предпринимательских организаций" в // Бизнес и безопасность. - 2002. - N6. С. 6-8.
      -- Стельмах В.С., Алешин В.Б. Энциклопедия банковского дела. -Киев: "Молодь", 2001. - 520 с.
      -- Стонер Дж., Долан Э. Вступление в бизнес. (Перевод с английского). - Киев: Издательство Европейского университета финансов, информационных систем, менеджмента и бизнеса, 2000. - 750 с.
      -- Тесновский П.В. Саботаж - беспощадное оружие слабых // Бизнес и безопасность. - 1999. - N4. - С. 6-7.
      -- Чарльз Хант. Разведка на службе вашего предприятия. - Киев: Укрзакордонсервис, 1992. - 158 с.
      -- Чернявский А.А. Промышленный шпионаж и безопасность предпринимательства. // Учебно-методическое пособие. - Киев: МЗУУП, 1994. - 64 с.
      -- Шеремет А.П. Криминалистика. - Киев: Ужгородський государственный iнститут iнформатики, экономики и права, 2005. - 471 с.
      -- Шорошев В.В., Ильницкий А.Е., Близнюк И.Л. и др. Основы стратегии защиты информации в компьютерных системах // Бизнес и безопасность. - 2000. - N4. - С. 1-3.
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
  
   691
  
  
  
  
  
  
  
  
  
 Ваша оценка:
Связаться с программистом сайта.

Новые книги авторов СИ, вышедшие из печати:
О.Болдырева "Крадуш. Чужие души" М.Николаев "Вторжение на Землю"

Как попасть в этoт список
Сайт - "Художники" .. || .. Доска об'явлений "Книги"